下亮子社反洗钱自查报告

第一篇：下亮子社反洗钱自查报告

下亮子信用社关于反洗钱工作的自查报告

联社财务部：

为进一步开展反洗钱工作，根据黑农信联发【2009】283号文件精神，联社统一部署，结合本社实际情况，我社对反洗钱工作进行认真自查。加深了我社员工对贯彻落实《反洗钱法》及相关规章制度的理解，进一步完善反洗钱工作措施和方法，反洗钱工作能力得到了提高。现将1月至8月份自查情况汇报以下：

一、加强领导，确保反洗钱工作有序开展

自开展反洗钱工作以来，我社成立了反洗钱工作领导小组，由主任任组长、成员委派会计及其他员工，对此项工作做了全面部署。明确领导小组及其各具体岗位的职能、职责做到明确分工，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人，并列入日常业务范围，对与本机构建立业务关系的客户进行时时监控，由会计人员负责收集反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，确保工作的准确性顺利开展。通过定期组织学习，让每一名员工充分认识到反洗钱工作的重要性与迫切性，学习反洗钱内控制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度、保存记录制度等内容，加深员工对此项工作的认识，业务操作水平逐步提高。

二、认真学习，注重在实践工作中的反洗钱宣传

半年来，我社认真组织开展了对反洗钱工作宣传工作。通过悬挂条幅、张贴宣传画、分发传单等舆论工具，并结合鹤卡的发行进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力，制定完善反洗钱内控制度，进一步健全和完善反洗钱内控制度。

三、做好客户风险等级认定和大额业务审批及对公账户年检工作

根据联社客户风险等级划分的相关要求，我社积极开展对新增客户进行风险等级认定，分别对2011年1-8月份新增客户 473户进行风险认定并保存好客户资料。同时对16个对公账户进行自检，其中：基本账户9户，专用账户6户，临时账户1户，通过年检12个账户手续完全合规。按要求对非重点账户余额进行按季对账，对8个重点账户进行按月对账，并保证对账的真实性。我社按要求对大额现金、转账支付交易进行上报，并对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月准确及时报送对公对私大额交易报表。三是严格执行大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐业务实行分级审批，凡支付金额超出大额报送以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。

四、精心组织自查工作

通过账薄原始记录对大额交易和可疑交易的主要检查项目及客户交易信息表和综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中：

（一）大额交易方面检查涉及项目

1、对法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账；

2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付；

3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

（二）可疑支付交易方面检查涉及项目

对法人、其他组织和个体工商户以及其他行结算账户之间的以下项目进行分析和识别；未发现相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。

（三）经自查，未曾发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务；未发现相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。

五、通过本次自查发现的不足之处

我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存

在一些不足，如个别员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后我社将严格按照反洗钱工作要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事人员的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展，一旦发现有涉嫌反洗钱行为的，将及时上报联社反洗钱部门及上级领导机构。

下亮子信用社

二○一一年九月一日

第二篇：鱼亮子学校督导自查报告

向阳镇鱼亮子学校教育督导自查材料

为了认真贯彻齐局长在通化市2012教育重点目标工作目标 责任制培训会上的讲话内容，遵照市督学提出的具体要求，依据同时是2012年教育工作责任制指标体系的C级指标认真进行自查自评，先将自查自评结果汇报如下：

一、教育事业发展

我校根据关于转发《通化市教育局关于推进义务教育均衡发展的实施意见》的通知、柳河县教育均衡发展“十二五”规划，学校制定了“十二五”期间发展规划。推进义务教育均衡发展任务目标明确，配套措施完善。

学校能够按义务教育阶段的政策措施办事，本着就近入学的原则，免试入学，有特殊群体子女与正常儿童受同等教育。

二、教育投入

学校加大了学校办学的投入，今年学校“三化”建设修筑围墙、平垫操场，教育局投资11万元，本校投资1万余元进行基础维修和食堂改造；购置体育器材花费2000余元。学校办学条件大为改善，学校管理水平也大有提高，受到了上级教育部门领导的好评。

学校严格按照义务教育阶段免收学杂费，免费提供教科书的要求，保证在校生人都能使用免费教材，未向学生收取 1

费用。

进一步完善农村义务教育经费保障机制，按标准落实公用经费，实行校财局管的报帐制，学校资金使用更加规范。

三、改善办学条件

体、音、美均按吉林省小学器材标准配备。卫生室能够保证学生日常卫生处理。达到省规定的要求。小学实验仪器配备率为96%，开出率96%；

四、教师队伍建设

首先强化师德建设，按照中心校制定的教师职业道德规格细则，认真组织教师学习，并通过记录学习强化学习；开展育人经验交流会等，学校除了组织教师学习外地先进教师外，更主要的是树立身边的典型，学习身边的榜样。另外，每年教师节期间，都要表彰一批业务水平高、具有奉献精神的优秀教师，鼓励先进、鞭策后进，促进教师队伍素质整体提高。

五、教育教学管理

学校严格执行教学计划，开齐开足规定课程。依据2012年柳河县教育局关于“以学生发展为本，打造高效课堂”校本培训与教研活动方案通知的要求，先后参加了全镇全镇数学、语文、英语、体育研讨会；我校同时开展了一系列推进课堂教 改革，提高了课堂教学效率活动；认真落实“六个一”教学研究制度；制订了切实可行的方案，效果较好，能

强化教育科研的引领作用，并能深入课堂及教学一线，及时总结规律，研究方法，注重实效。极大的调动了教师的参与热情，促进教师的专业成长和观念的更新。

依据《减轻中小学生过重课业负担的工作方案.》的要求。学校制定了减负工作计划，措施得力，未发现加重学生负担的现象发生；我校认真落实体育大课间活动，切实实现了“每天锻炼一小时”的运动目标。

认真按照柳河县人民政府《关于加强全县中小学生思想道德建设》的文件精神，加强学生思想道德教育。学校以文明习惯养成教育为切入点，以养成教育序列化实施细则为突破口，按高、中、低三个阶段对学生进行道德教育、行为习惯养成教育。学期初通过开学典礼、班队会、广播等贯彻《小学生守则》、《行为规范》、《各年段培养目标》。强化落实，注重过程。文明岗与值周相结合，强化行为的养成；深化文明行为习惯的养成。学校还结合传统节日搞好常规教育活动。引导学生树立正确的世界观、人生观、价值观，培养学生健康的心理和健全的人格，形成了团结向上的校园氛围。

依据关于印发《全县教育系统法制宣传教育第五个五年规划》的通知的要求，学校建立了“五五”普法领导机构，有普法工作计划，普法工作落实到位，无涉教案件发生。

学校均制定完善的章程；普法宣传教育培训活动广泛开

展；校长、教师和学生整体法律素质得到提升。

六、安全工作稳定

学校结合中心校关于安全工作的要求，制定了安全工作计划、总结，建立安全应急预案、层层签定责任制，工作落实到人头。

开展安全教育，安全制度健全，校长认真组织排查不安全因素，每学期进行两次安全大检查，学校安全设施完善。

鱼亮子学校

2012年11月17日

第三篇：反洗钱自查报告

王家井信用社反洗钱风险自查评估报告

根据省联社要求，按照《河北省农村信用社反洗钱风险自评估工作方案》（冀信联办2015年162号文）的通知要求，我社对反洗钱工作情况进行了一次自查，现将自查情况汇报如下：

一、组织机构建设情况。得12分

2015年我社成立了以信用社主任为组长、委派会计为副组长，各柜员为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作机构。明确岗位职责，各柜员持证上岗，确保反洗钱工作的顺利开展。

二、反洗钱内控制度建设情况。得7分

自年初以来，我社制定了反洗钱工作方案，对反洗钱工作进行了全面部署，制定了反洗钱岗位职责，在全社范围内大力开展反洗钱工作，明确具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期检查，每天必须登录两次，及时、准确、完整的报备，确保反洗钱工作的深入开展。

三、大额和可疑交易报告情况。得16分

2015年1月1日至2015年9月20间，我社大额和可以交易笔数498笔，存款业务242笔，金额2550万元，其中存款140笔，金额629万元，取款102笔，金额1921万元；转账业务182笔，金额2893万元，其中转账存取49笔，金额1142万元，汇兑67笔，金额781万元，网银业务66笔，金额970万元；ATM机业务41笔，金额14万元；短信扣款、消费、手续费共计33笔，金额 3万元。

我社基本能按照反洗钱的规章制度上报，没有漏报现象，对大额可疑交易没有超期上报现象，对大额可疑交易内容填写真实完整，认真甄别，通过联网核查进行客户身份识别。加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。

1、建立台帐制度和异常交易报告制度，加强对大额汇兑交易、大额现金交易、大额转帐交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。

2、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。

3、狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。

四、客户身份识别。得20分

1、我社基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；

2、能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。

3、能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、留存资料不完整的帐户。

五、帐户资料及交易记录保存情况。得8分

我社职工能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。

六、反洗钱宣传和业务培训情况。得4分

我社组织反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、悬挂条幅、到集市进行宣传等方式，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击反洗钱活动的社会氛围。今年7月份，联社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。

七、自主管理。得9分

按规定开展反洗钱内部检查，对发现的问题及时整改，对整改不到位的追究责任人。

八、接受检查及处罚。得5分

积极配合人民银行的反洗钱检查及调查工作。

九、协助配合公安、司法机关打击洗钱犯罪活动。得3分

十、涉案情况。得3分

我社员工没有参与洗钱案件。

反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。今后，我们将严格按照反洗钱的有关规定及要求，继续加大反洗钱工作力度；不断完善反洗钱工作领导小组的整体职能，确保反洗钱工作的深入开展；要不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；要继续加强现金支付交易和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和网银转账登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；进一步加强反洗钱的社会宣传力度；严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。

第四篇：反洗钱自查报告

反洗钱自查报告

根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：

一、按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于2004年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度（永信联函字［2004］043号），并于2005年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。

二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作。由会计出纳科负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送人民银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。

三、制定有效的反洗钱措施：

1、建立客户身份登记制度。严格审查在本机构办理存款、结算等业务的客户身份，经自查，未开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不确的客户提供存款、结算等服务。

2、办理单位客户开立、存款、结算等业务时按规定要求其提供真实有效的证明文件和资料，进行核对并登记。

3、按规定期限保存客户账户资料和交易记录。

4、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。

5、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。

反洗钱工作自查报告

接行总部关于<<中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知>>的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下: 一.组织机构建设情况.我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.二.反洗钱内控制度建设情况

支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.三.客户尽职调查情况.对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.四.大额和可疑交易报告情况.对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.五.账户资料及交易记录保存情况

我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六.对当前反洗钱工作的建议.(1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生.(2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度.

第五篇：反洗钱自查报告

2017年上半年反洗钱自查报告

根据2016年反洗钱进展情况，结合17年实际，我支行特开展本上半年反洗钱自查工作，自查结果如下：

一、反洗钱工作情况或问题

一是柜台经办人员严格执行客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。严格执行存款实名制的规定，不得开立匿名和假名账户。严格执行现金管理制度，不得为身份不明的客户提供存款、结算等服务;在为个人客户开立存款账户、办理结算时，应当要求其出示本人身份证件进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在银行机构开立存款账户的，应要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对并予以登记;开立单位结算账户时，应审查其提交的开户资料，包括单位结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及有效身份证件的名称号码、开户证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等。

二是事中监督岗位核查客户开户资料真实性、完整性;对发生过可疑资金交易的账户进行跟踪，收集账户交易资料，协助柜台人员进行分析;督促并复查柜员反洗钱系统信息录入情况。

三是事后监督岗位集中审核管理账户资料，确保账户资料的合规性、完整性;负责对新开立账户资料的监督检查，对开户资料不全的账户进行通报并落实整改;敦促各行对单位结算账户进行年检，及时补充、完善、更新账户资料，对违规开立的账户及时予以撤销。

四是内控合规员是本机构反洗钱工作第一责任人。负责组织本机构反洗钱工作的开展;负责反洗钱业务的检查、督办与整改落实，对存在问题的整改负第一责任。

二、工作改进建议：

一是设立专门的反洗钱岗位，独立承担反洗钱职责，将具有较高素质和较强分析能力的人员充实到反洗钱岗位，直接对柜面人员提供的信息进行分析和识别，实施监督每一笔支付交易，切实构筑反洗钱的“第一道防线”。

二是建立金融机构联席会议制度。

各金融机构通过相互检查、相互学习、相互交流等方式，取长补短，确保反洗钱各项工作职能在金融机构的有效履行。

三是通过高科技来研究开发反洗钱软件和系统。这个软件可以根据需要，自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作，使得反洗钱工作逐步规范化、科学化、数据化和网络化，并将金融认证中心体系与之对接，发现有异常交易，反洗钱程序则立即进入自动关注、自动分析、自动认证状态，并提示反洗钱部门立即介入。同时，人民银行应充分利用账户管理系统，力争通过此系统与组织机构代码管理、工商、公安、税务等部门的联网，帮助商业银行确定客户的身份，并利用账户系统采集账户资料，为异常交易的识别提供基础信息。把日常工作中事后监督变为实时的、无间断的监控，提高网上银行反洗钱的敏锐度、时效性和准确性。

四是采用科技手段加强对洗钱行为的监测。现阶段网上银行洗钱犯罪活动往往采用高科技手段进行，传统的反洗钱手段已渐渐不能满足监控要求，迫切需要不断开发先进的反洗钱监控软件，建立与支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录，使数据甄别分析智能化，使反洗钱工作逐步规范化、科学化，为异常交易的识别提供基础信息，提高网上银行洗钱活动的敏锐度、时效性和准确性，为打击网上银行洗钱犯罪提供有力的技术支持。

文化宫支行 2017年7月10日