2012年度反洗钱培训工作计划

第一篇：2012年度反洗钱培训工作计划

为建立健全反洗钱培训机制，提高反洗钱业务人员的素质，增强员工分析判断能力，切实掌握反洗钱实际操作和实战经验。励志培养出一批专业的队伍，使反洗钱操作更加规范化、高效化。按照中国人民银行有关反洗钱培训工作的要求，制订xxxxxx2012年度反洗钱培训工作计划：

一、培训要求：把反洗钱培训工作列入年度经营管理中，摆上重要议事日程。培训工作要注重实效，不走形式、不走过场，对参训人员进行必要的考核。

二、培训人员：反洗钱工作领导小组成员、各支行负责人、专管员和一线临柜人员；

三、培训内容：

1、“一法四令”；

2、联网核查公民身份信息系统知识；

3、《xxxxxx反洗钱工作指引和管理体制及岗位责任制》等相关制度；

4、现金和账户管理知识；

5、反洗钱客户风险等级划分。

三、培训时间：2012年6月10日—9月10日；

1、2012年6月：反洗钱法律法规；

2、2012年9月：内控制度、风险等级划分和相关反洗

钱的知识。

四、培训批次：

每期培训半天，人员50—60人，共6期3天。

二0一二年一月五日

公司xxxxxx股份有限 2012年反洗钱培训工作计划

第二篇：反洗钱培训

第五十九期

（总第一百八十八期）

二〇一一年十一月一日

加强培训学习提高反洗钱业务技能

为加强对反洗钱法律法规学习，进一步提高全员反洗钱工作能力，2011年10月26日晚,我行在金龙会议室召开了反洗钱业务培训会。会议由副行长王展新主持，特别邀请人行遂宁市中心支行会计科谢迎春重点就反洗钱工作中有关可疑交易数据报送相关内容进行培训，总行会计结算部、公司金融部、审计部、信贷管理部、风险管理部、安全保卫部、总行营业部及各分支行的分管行长及各级会计主管参加了会议，行长刘彦亲临现场指导工作。

会议首先由行长刘彦对我行反洗钱工作目前存在的问题

做出了强调，并对下一步如何开展反洗钱工作提出要求，重点

指出我行反洗钱工作应充分运用科技技术手段履行大额和可

疑交易报送等反洗钱工作义务。

针对反洗钱可疑交易识别、分析、报告工作，谢迎春通过

案例分析讲授了多种辩别反洗钱可疑支付交易的形式，并图文

并茂地分析了识别、报告可疑交易的重要意义，以及如何识别

和报告有价值的可疑交易等。

最后由会计结算部负责反洗钱工作的唐宇菲同志对反洗

钱上报处理平台在日常操作中易出现的问题及相关要求做出

具体说明。

通过举办反洗钱培训，使员工进一步掌握了反洗钱系统的操作方法和辨别方式，让参会人员更加清楚的认识到加强反洗

钱工作的重要性和必要性，提高了风险意识，为我行今后扎实

开展反洗钱工作、全面提升洗钱工作水平奠定了基础。

抄送：董事会，监事会。

内部发送：总行领导，各支行，资阳分行，总行各部。

联系人：唐宇菲联系电话：0825－2254475（共印29份）遂宁市商业银行办公室2011年11月1日印发

第三篇：反洗钱工作计划

2012年反洗钱工作计划

为了做好全行的反洗钱工作，以及反洗钱工作法规要求，结合XXX支行的具体情况，便于2012年全行各营业网点开展反洗钱工作，特制订XXX支行反洗钱工作计划，请全行各营业网点按照本计划规定的步骤结合自己网点的实际情况，适时开展反洗钱工作。

一、认真落实反洗钱工作责任为了明确反洗钱工作责任，由支行统一部署，根据XX银行总省行和XX分行的统一部署，各网点负责人按照统一的格式组织网点员工层层签订反洗钱工作责任书，明确全行各层级员工在反洗钱工作中的责任，确保反洗钱工作责任落到实处。

成立反洗钱工作领导小组和反洗钱工作制度法规执行工作小组为了做好XXX支行的反洗钱工作，确保此项工作落到实处，支行成立反洗钱工作领导小组，具体成员如下： 组长：XXX

副组长：XXXXXXCCC BBB

成员：DDDBBB

反洗钱工作领导小组下设反洗钱工作制度法规执行工作小组，具体负责反洗钱工作制度的落实、执行，负责组织反洗钱宣传、工作人员培训和反洗钱工作报告、可疑交易监

控和反洗钱档案管理等工作。具体工作人员如下：

组长：CCC

成员：AAABBBZZZ。

二、根据中国人民银行的统一部署，适时开展反洗钱工作宣传工作在反洗钱工作宣传工作中，首先是按照人民银行的统一部署，组织各网点按照人民银行规定的时间集中搞好宣传，在宣传中采取大造声势，挂上宣传横幅标语，通过录音、播放视频等方式。其次是对前来我行办理业务的单位和个人通过讲解反洗钱工作案例等方式进行宣传。第三是通过组织员工学习上级行、人民银行、银监会转发的反洗钱工作典型案例，让员工懂得在工作中如何做好反洗钱工作，怎样才能真正的把反洗钱工作制度落到实处。第四是在反洗钱宣传中，各单位和营业网点每次宣传中的典型事迹要形成图片和新闻报道，总结经验，交流推广。通过宣传提高全行员工和客户的反洗钱工作水平和执行反洗钱工作法律法规的自觉性。

三、认真组织网点员工的反洗钱工作培训结合些XXX支行的机构网点的分布特点，在反洗钱培训工作中采取“统一部署，分散组织培训”的原则，即培训内容和时间由XXX支行结合反洗钱工作需要统一部署、统一要求，各营业网点、支行业务管理部等在规定的时间内组织员工完成学习和培

训工作。在进行学习和培训中各网点、支行各部门要将参加培训人员及数量、学习培训内容登记在学习培训登记簿中，参加培训学习人员要在学习材料上签字后将学习材料纳入反洗钱工作档案中保管。

四、做好反洗钱工作报告和反洗钱工作总结各单位对于每年的反洗钱工作组织开展情况，中间反洗钱工作中的经验及好的做法，在每年末及时形成书面总结，上报支行和当地人民银行等监管机构。

五、加强检查，加大责任追究力度，确保反洗钱工作落实到位支行在中间结合对反洗钱工作贯彻落实情况进行例行检查，支行的风险、安全保卫、个人金融业务检查辅导每次对基层网点检查工作中，要把反洗钱检查纳入常规检查项目中来。对于检查中发现网点人员没有严格按照反洗钱法规、制度规定组织开展和执行的网点和个人，将按照相关规定进行经济和纪律处罚。

第四篇：2012反洗钱工作计划

中国人民健康保险股份有限公司蚌埠中心

支公司2012年反洗钱工作计划

为了全面推进中国人民健康保险股份有限公司蚌埠中心支公司反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在中国人民健康保险股份有限公司蚌埠中心支公司内发生案件，确保我公司健康、稳定发展。为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对我公司的实际情况，对2012反洗钱工作做出如下安排：

一、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。

按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。

二、完善组织架构，明确反洗钱工作执行部门及职责。为进一步理顺反洗钱组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体系，2012年我公司将按照省公司有关文件要求，继续加强反洗钱管理和执行部门职能，明确反洗钱工作办公室的信息收集、统计和人工筛选工作由运营部各岗位人员负责。一是承保、理赔、保全岗位相关人员为反洗钱工作开展直接责任人，反洗钱工作开展得好坏和准确与否在业务管理环节至关重要，必须业务

管理前端同时做好反洗钱工作;二是拟设立反洗钱信息收集兼职人员，进行反洗钱基础数据的人工甄选和统计，负责辖内的反洗钱基础管理工作，提高反洗钱队伍的专业水平。

三、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。

我公司今年将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式地反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。计划在2012年3月份至11月间组织四次反洗钱工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是公司风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，不定期对培训内容进行测试，提高员工对识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。

四、切实做好反洗钱的宣传工作。

我公司将继续通过在客服大厅和一楼电梯口宣传栏张贴宣传展板等方式，向客户提供反洗钱基本常识的普及宣传，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。

五、开展内部定期或不定期的稽核检查。

加强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。计划在2012年6月份和10月对反洗钱涉及岗位的反洗钱工作落实情况各进行一次检查，对在此期间内所发生所有业务的客户资料进行跟踪抽查，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时整改，防止洗钱犯罪活动的发生，对于违反公司反洗钱工作制度且整改不力的相关人员，将严肃处理。切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。

中国人民健康保险股份有限公司

蚌埠中心支公司

二〇一二年一月五日

第五篇：反洗钱工作计划

XXXX广州分行2012反洗钱工作计划

为进一步推进XXXX广州分行反洗钱工作，遏制洗钱犯罪，维护金融秩序，普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作的内、外部环境，预防和杜绝洗钱案件，促使内控与业务的稳定发展，确保工作中反洗钱工作及措施能得到全面落实，针对我行运营的实际情况，制订2012的反洗钱工作计划，安排如下：

一、深入加强反洗钱的学习教育。

1、更深入加强反洗钱相关业务学习，要求营业部利用晨会时间以及每周四学习时间组织学习，学习内容应该涵盖反洗钱的相关政策法规、金融行业有关反洗钱案件的业务提示、通报分行内近期的反洗钱最新动向和执行情况，力求把行内反洗钱动态传达到位，让每一位员工都能了解和掌握反洗钱的有关制度规定，尤其是前台人员和客户经理，作为业务岗位的一线操作人员，反洗钱涉疑事件的分析和把控能力尤为重要。每次学习会议相关部门应该做好学习记录，归档留存。

2、定期开展反洗钱业务知识培训活动，拟每季度对反洗钱相关人员进行一次业务培训或会议交流。相关人员可将平时操作遇到的问题及获释的反洗钱案例提出并进行分析，同时作为风险提示汇总成每一期的动态信息，分行将其连同反洗钱相关法律法规及规章制度进行梳理，打包下发各部门组织学习，同时为检验学习效果，定期对部门的学习情况跟进了解，采取电话抽查等多种形式进行检验。

3、我行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。计划在今年7月份我行将召开广州分行全辖反洗钱工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防洗钱事件的发生是金融机构，尤其是银行企业风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他人员，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。

二、加大反洗钱宣传力度。

1、反洗钱宣传月时间活动安排。宣传工作做的越好，就越

能取得客户的理解和支持。每年的11月为人民银行的反洗钱宣传月，本行为响应人行反洗钱宣传月主题活动，拟分别于2012年6月、10月，各举办一次反洗钱宣传活动。

2、反洗钱宣传月宣传区域安排。为了向社会各界加大反洗钱

宣传力度，反洗钱宣传活动应该以XXXX广州分行为宣传地理位置中心，围绕着进闹市、进高校、进社区的特点进行。活动安排活动期间，行内营业场所应通过悬挂横幅、张贴宣传海报、悬挂反洗钱宣传活动标语、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像、分发反洗钱知识小册子等，把反洗钱知识传达至每一层面客户群；在周边居民区方面，应利用周末与节假日时间在分支机构附近人员

比较集中的公共集贸市场、超市和小区广场进行广泛宣传，开展上街开展反洗钱知识咨询活动，不断做加强公众反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合人民银行开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。

三、加强对洗钱工作的检查和指导。

定期或不定期开展日常工作检查，结合网点自查、现场或非现场等多种形式进行，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。

（1）加强反洗钱自查。自查由支行根据检查题纲自行组织检查。分行反洗钱督导人员对支行自查结果等进行抽查，另外对支行反洗钱其它方面进行不定项检查，确保反洗钱检查全面落实到位，细节工作不留死角。

（2）反洗钱现场检查。依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把反洗钱的三大义务（客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度），列入检查范畴，进行检查。

本行拟计划在今年三月份对各营业网点反洗钱工作情况组织一次现场检查，对以前检查的存在问题整改情况进行跟踪；今年六月份对辖内分支机构进行一次反洗钱工作专项检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。

四、继续做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作。

目前国际、国内反洗钱的严峻形势及日益严格的监管标准，对反

洗钱工作提出了更高的要求。及时做好反洗钱监控系统数据处理是履行报告大额和可疑交易反洗钱义务的具体表现，此项工作直接影响全行依法合规稳键经营的整体形象和良好声誉。对反洗钱系统监测管理工作，我行给予高度重视，努力提高反洗钱交易数据报告质量，反洗钱工作人员不遗余力，共同奋战，努力实现反洗钱监控系统数据“零逾期”的目标。

XXXX广州分行二0一二年一月九日