反洗钱工作总结

第一篇：反洗钱工作总结

XX银行反洗钱工作总结

自开展反洗钱工作以来，XX银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下，认真贯彻执行《反洗钱法》，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和XX银行的各项规章制度，在培训和宣传相结合的同时不断提升XX银行员工对反洗钱工作的认识，切实履行反洗钱业务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱工作水平。

一、精心构建完善领导组织体系，为做好反洗钱工作奠定基础。

为切实保证反洗钱各项工作顺利开展，成立了以行长为组长，主管行长为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，各支行相应成立了由支行行长为组长的反洗钱领导小组，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据人行的工作要求，结合XX银行的实际情况，制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了组织保障。

二、整章建制，健全和完善内控机制，为反洗钱工作提

供制度支持。

建立健全反洗钱的相关制度，一是制定并下发了《XX银

行客户风险等级划分工作安排》《XX银行反洗钱业务制度汇编》。二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易，到领导审核，再到分支行反洗钱领导小组向上级行有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反洗钱工作效率。三是要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实，严格按照“业务创新，科技支撑”的有关要求，强调内部控制制度的优先制定原则，将反洗钱工作系统化、制度化、可控化、规范化。

三、严格培训，加强学习，为反洗钱工作顺利开展提供

人员保障。

为增强对反洗钱工作的认识和顺利开展，XX银行从以下

几方面着手进行：

1、深刻领悟反洗钱工作的重要性。提高管理人员特别

是分支行会计主管的觉悟和反洗钱知识的积累，为反洗钱工作的顺利开展，做好准备。

2、建立了支行反洗钱培训登记簿专门用于登记反洗钱

内容的培训记录。同时邀请有关专业人员来行进行专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接

受培训人员近600人次。

3、认真选配工作人员。在工作中，要求分支行将一些

文化程度较高、业务能力强、熟悉反洗钱法等方面知识的机构人员安排到反洗钱工作岗位上来，从事反洗钱报告工作。

四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资

料和交易记录保存制度的落实。

（一）建立事后监督审核制度，未进行核查的按严重差

错处理。在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管，并保证账户管理资料的完整性和合规性。

（二）认真执行《人民币银行结算账户管理规定》，以

“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户。一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检，近几年对公账户年检率均达到80%以上，对未通过账户年检的账户坚决进行清理。

二是积极维护账户系统信息，使账户系统信息达到准确、真实。

（三）结合人民银行2011年12月下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》银发[2011]254号文件的要求，结合反洗钱工作，认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容，按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式，以法规制度为依据，对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理，在合规、合法、合理的基础上，切实履行相应的反洗钱义务。

五、认真履职，严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各支行坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。

对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。近三年来，通过中国人民银行反洗钱监测系统共上报大额交易76万余笔,金额9370亿元;可疑交易76万余笔,金额4270亿元。

通过以上举措，使XX银行反洗钱工作在内部控制、客

户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反洗钱

宣传培训等方面取得了可喜进步，有效保障了XX银行合规、有序、健康发展。

XX银行

二〇XX年六月十九日

第二篇：反洗钱工作总结

2011年天津农商银行反洗钱工作总结

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高金融机构信誉，促进金融机构业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》的要求，我支行在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将2011年反洗钱工作总结如下：

一、精心构建完善领导组织体系

我支行为了做好反洗钱工作，成立了以黄文胜行长、孙路春副行长为豆张庄支行组长，内外勤全体员工为成员的反洗钱工作小组。根据总行和中心支行的工作要求，结合我支行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重领导干部的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。根据上级支行要求，我网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他金融机构及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本共举行反洗钱培训6次，我支行全体员工如数参加。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等。

三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解

为了让广大群众配合我支行开展反洗工作，我支行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“天津农商行反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。

四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。

五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。

严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我支行结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。

对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级中心行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。

六、下一年工作计划

（一）、继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。

（二）、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

（三）、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。

第三篇：反洗钱工作总结202

反洗钱工作总结

洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。xx年，我们反洗钱工作紧紧围绕总、省、地分行反洗钱工作重心，认真贯彻执行《反洗钱法》等，着力加大宣传与培训力度，完善工作机制，取得了较好的工作成绩。现将xx年的反洗钱工作情况报告如下：

一、我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，认真学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，二、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对 1

并登记。

三、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并复印其身份证件留存和进行连网核查，对于未能依法提供相关证明材料和连网核查不符的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

四、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

五、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本.特此报告

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第四篇：反洗钱工作总结

反洗钱工作总结

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，维护国家和人民群众利益的需要，也是保证信誉支付稳定，促进我行各项业务健康发展的保证。

转眼之间我已经来到xxx银行工作一年多了，下面我对一年多来从事的反洗钱工作做个总结。

首先，入行以来，通过对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱资料的培训和学习，使我了解了什么是洗钱活动、洗钱活动的交易形态和典型特点，认识到了洗钱活动的危害性和反洗钱的重要性，同时也提高了我在实际工作中对反洗钱行为的鉴别能力。

其次，在实际工作中，我从事的是综合柜员岗，我担任了反洗钱信息报告员角色。营业部是直接面向客户的窗口，也是控制洗钱犯罪的第一道屏障。按照反洗钱相关要求，我们在为客户办理业务时，坚持“了解客户”制度。在客户办理开户业务时，我们坚持存款实名制、坚持核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，按《人民币银行结算管理办法》规定填写开户申请书、登记客户详细信息，并进行客户的身份证件的联网核查；与单位建立业务关系时，单位开立结算账户坚持双人办理制度，按照《人民币单位结算账户管理规定》要求

单位提供开户基本资料,基本能够做到开户要素齐全，单位开户由代理人办理的，我们要求提供授权委托书，并对经办人身份进行确认。在办理现金和转账业务时，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份，严格控制支取和转账用途，保证款项办理的合规性，同时每天将对符合报告标准的人民币大额交易和可疑交易进行上报汇总。

第三，一年多的柜面工作使我充实了很多，但因为以前从未接触过银行业务，在学习了反洗钱相关知识后，更重要的是在工作实际中的实践，由于工作经验不够丰富，在实际办理业务对反洗钱行为识别时，经常需要向主任和主管请教，在这方面需要我在今后的工作中继续努力，不断增强反洗钱工作能力，提高工作效率。

营业部：XXXXXXX

2011年9月5日

第五篇：反洗钱工作总结

保险公司反洗钱工作总结

机构合规文化提升，逐步实现“必须合规”到“我要合规”。合规意识不是一蹴而就，风险防范不是一劳永逸，员工从盲目了解合规，“必须合规”，到现在主动学习合规，提升合规意识和执行力，尤其是内部稽核检查工作后，员工较以前更重视合规，如印章、证照使用与管理、物料使用、合同管理等，逐步自觉养成执行制度的好习惯。而反洗钱作为合规工作的重要部分之一，也取得了初步的成效。

一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。虽然中支在筹备期间，各部门在运营部的指导下定期对反洗钱等相关文件进行学习，但2011年中支每月开合规、反洗钱会议时，坚持组织所有内勤参加会议，并对相关事项进行探讨。

二、有组织地开展业务培训。人事行政部在晨会和夕会上对个险部和银保部的外勤伙伴进行反洗钱规章和制度的宣导，强化了反洗钱意识，但因外勤员工流失率较大，反洗钱知识需不断深入到伙伴的意识中。

三、精心组织，确保反洗钱宣传活动的有序开展。

在所辖职场内悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向员工和客户宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，加深员工对“反洗钱”的社会公众认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

五、配合运营部理顺工作流程，对可疑交易进行排查。首先是客户身份识别情况

1、银险新契约不论金额大小，交单时必须同时附上投保人的身份证复印件。

2、个、银险新契约总保费大于等于20万，交单时必须同时附上投、被保人身份证复印件。

3、每日各一岗通人员对其所收到的新契约进行逐一整理登记。登记时主要关注投保金额及保费、提供证件是否有效、投保人与被保人是否不同一人等。

其次是可疑交易排查情况

1、个险退费金额达到3千元，必须打签报，签报需经部门高经、个险部经理、总经理室签字。银险退费无论金额大小，都必须要进行签报。签报需经一岗通人员、银保销售支援部品质管理岗人员、渠道经理及分管总签字。所有代办退费保全都必须进行退费前回访，并填写回访情况。

2、保单补发一年内的所有付费保全项目、凡退费金额不是退回原账户的保全作业、个险退费金额达到1万元，银险退费金额达到3万元的保全项目，均不得由该单的理财经理代办，必须由客户本人亲办。

3、每日一岗通人员对其所收到的收付费保全项目进行逐一整理登记。登记时主要关注是否为代办、退费原因、退费金额、提供证件是否有效等。

最后是客户风险等级划分制度

对个、银险的首期投保单、所有涉及收付费类的保全项目根据分公司运营服务部统一规定《客户风险等级划分审核表》进行每日整理、登记并上报分公司，并由机构予以留档，作为今后稽核“客户风险等级辨别工作”的主要依据。