西安国际信托有限公司反洗钱宣传活动工作总结(2010年度)

第一篇：西安国际信托有限公司反洗钱宣传活动工作总结(2010年度)

西安国际信托有限公司反洗钱宣传活动工作总结

（2010年度）

为全面推进西安市金融机构反洗钱工作，打击一切不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信托业信誉，促进信托公司的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，我公司自2010年开始，通过开展一系列宣传活动，采取行之有效的举措，使得此项活动扎实有效开展，并取得了较好的成绩。

一、加强员工反洗钱业务知识

金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。因此，公司于2010年组织了4次“反洗钱”培训，培训内容主要为“反洗钱”相关法律法规，提高公司员工在反洗钱工作方面的合规意识。

培训期间，除“反洗钱”相关法律法规外，公司风险控制部派专人讲授当前国内外反洗钱形势与任务，传授了反洗钱的操作技术与方法。掌握了可疑资金的识别和分析方法，进一步提高了员工遵纪守法的意识和反洗钱工作的自觉性。同时与其他金融机构进行“反洗钱业务知识”交流会，加强了行业间的交流与合作。

二、把握宣传重点，培养群众反洗钱意识

反洗钱的最终目的是要培养群众的反洗钱意识。因此，2010年10月公司开展了反洗钱知识宣传“两步走”计划。第一步，强化客户服务部员工的反洗钱业务知识；第二步，培养客户的反洗钱意识。

客户服务部是公司与客户交流最密切的部门。公司要求客户服务部的每位员工熟知反洗钱业务知识，把好反洗钱的第一关。2010年月，由客户服务部牵头，公司参加了银行业协会在陕西省体育场举办的反洗钱宣传日活动，取得了良好效果。

2010年11月，客户服务部组织客户参加西安国际信托有限公司反洗钱知识讲座，提高客户的反洗钱意识。

为了使反洗钱意识广泛普及，公司悬挂反洗钱宣传横幅并在营业场所摆放反洗钱知识宣传手册。主要向客户宣传反洗钱知识。通过该类宣传，使客户对反洗钱相关知识有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

三、2011年工作计划

（一）继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在公司领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照反洗钱规定开展工作。

（二）继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制

度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

（三）继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。

西安国际信托有限公司

2010年12月31日

第二篇：华宝信托反洗钱宣传

尊敬的客户：

我司提请您关注日常金融交易中的可能存在的洗钱活动，保护自己远离洗钱！请一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金才更安全。《反洗钱法》赋予任何单位和个人向中国人民银行或公安机构举报洗钱活动的权利，并承诺保密。勇于举报洗钱活动，社会的经济环境将更稳定。什么是洗钱？

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

洗钱活动的常见途径和方式：

 通过境内外银行账户过滤，使非法资金进入金融体系；  通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；  利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；  利用别人的账户提现，切断洗钱线索；

 利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；  设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；  通过购买彩票进行洗钱；  通过购买房产进行洗钱；

 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

洗钱活动对社会、机构和个人的不良影响

洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，助长了更严重和更大规模的犯罪活动，不仅严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，而且损坏合法经济体的正当权益，破坏市场机制的有效运作。对于遵守法律和社会经济秩序的机构和个人而言，更是极大的不公平。

洗钱活动与恐怖活动相结合，还将危害社会稳定，国家安全，并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。

洗钱已经被纳入刑法，自然人犯洗钱罪的，没收实施毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪，走私犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下的有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

洗钱案例

案例一：2008年3月，市民王先生收到一条手机短信：“鹏程钱庄为资金短缺的个人或企业提供贷款，无需担保、方便快捷、保密性强，月利息2%，请详情致电……，吴经理。”以前王先生也收到过类似短信，都不相信。但这次正好王先生的公司资金紧张，而且利息也不高，于是他就咨询了“吴经理”，说明想贷款10万元，一个月后还款。“吴经理”说，他们是先收利息再贷款，先让王先生预付利息2000元直接汇入该钱庄账户，半个小时之内就会给王先生现金支票，并索要了王先生的身份证号码。王先生向对方的账户里汇入2000元后，再也无法打通这个钱庄的电话，这才发现被骗。

提示：一个为您频繁“通融”、违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供便利，让犯罪的黑手伸进了您的账户。因此，一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。

案例二：2007年初，深圳一市民举报，在某小区内有一伙人同时租用了2套住房，每天频繁地到附近银行办理业务，行踪反常。警方调查发现，这伙人没有任何正当职业，但在附近银行开设了大量账户，每天资金交易量都很大。进一步侦查发现，这是一个组织严密网点众多的大型地下钱庄，幕后老板是香港人杜某。6月26日，警方捣毁了这个地下钱庄，当场抓获犯罪嫌疑人6名，并扣押冻结了大量非法资金。

提示：勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应对举报人和举报内容保密。

华宝信托有限责任公司

2012年11月

第三篇：北京国际信托有限公司

北京国际信托有限公司

北京国际信托有限公司是一家专业从事金融信托业务的大型非银行金融机构，是中国改革开放之初首批成立的信托公司之一，是新中国金融信托业从起步到规范发展的重要历史见证人和实践者。2000年3月增资改制成为国内多家知名企业参股的有限公司，2002年3月经中国人民银行批准重新登记，2007年实施公司股权重组，引进了境外战略投资人。同时，按照信托新规的要求，经中国银监会批准换发了新的《金融许可证》。公司注册资本金14亿元人民币。北京信托始终恪守“谨慎、诚信、尽职、创新”的理念，坚持防范风险、合规经营、持续创新、稳健发展的方针。在现代企业制度基础上建立了日臻完善的公司法人治理结构；公司拥有高素质、专业化的业务管理团队；具备雄厚的产品研发、创新实力并已形成卓越品牌；建立了涵盖各类业务操作流程、内控制度在内的较为完备的风险管理体系。在信托业内，公司以自身雄厚的综合实力位居前列，为投资人创造了安全、稳定的财产增值收益，成为广大投资人（委托人）值得信赖的金融机构。公司为中国信托业协会会员、理事单位。

2002年3月7日，中国人民银行批准北京信托重新登记，公司获得了新型信托市场的准入资格。在《信托法》的规范指引下，公司在较短的时间内完成了原有信托业务的清理，及时调整经营策略，迅速开展了以“受人之托，代人理财”为职能，以资产管理为特征的新型信托业务。2002年9月，北京信托面向社会成功推出首个新型信托产品-北京朝阳商务中心区CBD 信托计划，其标志着以新型信托业务为核心的业务创新工作在北京信托全面展开。在随后的几年内，公司信托核心业务不断创新并加速拓展，截至2008年末，公司受托管理的信托财产余额为621亿元，是新型信托业务起步初期受托管理信托财产余额的30倍。自2002年开展新型信托业务以来，公司管理信托财产规模累计达2000亿元，累计开发信托项目829个，到期的569个信托项目全部安全结束，累计分配信托收益63亿元。与此相适应的公司法人治理结构逐步完善，经过2007年公司新的战略重组，使得公司股权结构不断优化，以合规和风险控制为核心的内控体系不断健全。北京信托已经成为一家资产质量高、流动性良好、抗风险能力强，以追求并实现投资人、受益人利益最大化为目标，拥有众多高端优质客户资源的金融机构。

第四篇：厦门国际信托有限公司

厦门国际信托有限公司

厦门信托·四川产业振兴发展投资基金股权收益权

（一期）集合资金信托计划

信息披露

尊敬的委托人（受益人）：

我司发行的“厦门信托•四川产业振兴发展投资基金股权收益权（一期）集合资金信托计划”已于2011年11月7日正式成立，本信托计划募集62892万元人民币，在按照信托合同约定扣除完相关的受托人信托报酬、咨询服务费用后，剩余的信托资金由受托人按照每壹元出资对应壹元股权收益权的价格受让建银财富未来持有的股权收益权共计60502.104万元。目前基金公司已经到位资本金为363502.104万元，基金运作情况正常，目前已经完成投资4.155亿元。

信托期间，我司作为本信托计划的受托人，将严格按照《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》及中国银行业监督管理委员会的其他规定，恪尽职守，履行受托人的管理义务，为受益人的最大利益而尽心尽职地管理信托财产。

厦门国际信托有限公司

2012年1月30日

第五篇：反洗钱宣传活动工作总结

一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

二是有组织地开展业务培训。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，通过与各商业银行及公安部门的合作，在不同时间和不同地点举办了多种形式的座谈会、培训班，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。培训过程中，请资深人士向农村信用社反洗钱一线工作人员讲授当前国内外反洗钱形势与任务的同时，还传授了反洗钱的操作技术与方法。

三是切实加强组织领导。从承担此项工作职能之初，市联主党组就明确要求全系统各级分支机构务必从维护国家经济、金融安全的高度来认识此项工作的重要性，将条件适合的干部配置到此项工作岗位上，并提出了“加强信合系统反洗钱机构设置和队伍建设，培养出一批专业化、知识化的反洗钱专家”的人才战略和长远目标。为此，联社在会计科设置了反洗钱工作管理处，各社也按要求设置了工作岗位。为保证反洗钱队伍建设工作落到实处，联社领导多次召开会议听取有关工作意见，并对全系统的人员培训计划作出了明确部署。

四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、专业知识对口、具有良好的计算机操作水平、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的青年干部充实到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。目前，全系统的反洗钱工作人员中，71.68％为中青年干部，67％以上人员在经济金融、法律、会计、计算机等专业获得专科以上的学位。

二、精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。

为确保反洗钱宣传周活动有序开展，丹江联社从构建组织体系、健全制度建设、强化监督管理等方面入手，全力构筑反洗钱安全防线。

一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。接通知后，迅速成立了丹江口市农村信用社反洗钱工作领导小组，由一把手和分管主任任正副组长，设立反洗钱科；同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。

二是抓紧进行一系列制度建设。建立了反洗钱岗位责任制，做到分工合理，责任到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到位；同时，结合丹江口市实际情况，制定了反洗钱操作相关规章制度细则；

三是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反洗钱工作责任意识；

四是着力培养一支综合业务能力强的反洗钱专业队伍。丹江联社以开展“创建学习型单位”活动为契机，利用每周三下午，采取自学、座谈以及聘请专家授课方式对辖内相关业务人员进行反洗钱知识重点培训。此外，根据反洗钱工作的职责要求，认真拟订了全市反洗钱工作培训方案，在抓好联社机关培训工作的基础上，督促、指导和协助辖区各社分层次、分批次完成反洗钱业务培训。

三、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。

一是在所辖各网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

二是组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣传活动。我们于11月6日先后组织30名干部职工通过设立咨询台、散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大市民的好评。

三是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，我市农村信用社财会部门还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和掌握反洗钱的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动，使本次“金融机构反洗钱宣传周”活动取得了实效并获得了圆满成功。

总之，通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。但是，举办这次“反洗钱知识宣传周”活动在我市还是第一次，在活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作人员对此项工作认识不够、使命感不强、操作困难，公众在办理业务时，不理解业务处理程序，不积极配合反洗钱工作等。当然，反洗钱工作一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。

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