廖勇、谢国成律师代理成都市xx区人民政府借款纠纷案《初步法律分析报告》

第一篇：廖勇、谢国成律师代理成都市xx区人民政府借款纠纷案《初步法律分析报告》

四川英济律师事务所Sichuan Yingji Law Firm

廖勇、谢国成律师代理成都市xx区人民政府

借款纠纷案《初步法律分析报告》

编者按：周某某与成都市xx区人民政府借款纠纷一案，xx区政府被推上了被告席，该区政府领导十分重视，安排该区发改局处理本案的应诉事宜，四川英济律师事务所作为西南地区的著名品牌律师事务所，接受了该区发改局的委托，指派律师廖勇、谢国成具体承办。在本案诉讼中，受托律师做了大量的工作，先后向xx区发改局草拟并提交了《初步法律分析报告》、《案件进展情况报告》、《民事答辩状》、《第一次开庭情况分析报告》、《第二次开庭情况分析报告》、《代理词》、《一审判决分析（结案）报告》等，从中可以看出，案件的诉讼走向和结果完全在律师的分析把握之中。律师不负区政府的重托，本案以区政府胜诉而告终（本案裁判情况详见本网站“经典案例”本案民事判决书）。现将律师所作的本案一系列的部分法律文书予以发表，一方面是与大家共飨，一方面体现我所律师办案程序的规范化，具有服务大型企业或政府机关、承办大案要案的能力和水平。

四川英济律师事务所

关于周某某与成都市xx区人民政府借款纠纷案的初步法律分析报告

（周某某案）第1号

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传真：（8628）86257918Fax:（8628）86257918

廖勇律师：（8628）88076500，***Mr.Liao:（8628）88076500，***邮箱lyong321@sina.comEmail: lyong321@sina.com

谢国成律师：（8628）86266872，***Mr.Xie:（8628）86266872，***邮箱xgcclark@126.comEmail: xgcclark@126.com

成都市xx区发展和改革局：

因周某某与成都市xx区人民政府借款纠纷一案，四川英济律师事务所受贵局委托，指派律师承办该案。我所接受委托后，即安排以廖勇律师为首席负责律师，由谢国成、叶江、张翼、唐迪等律师组成的律师团开展了紧张的工作。律师在这一周的代理工作中，将办案的进展情况及时地向贵局的有关领导以不同的形式作了汇报。律师根据对方目前提供给法院的诉讼材料及现阶段收集到的一些证据，经认真分析研究，形成初步法律分析意见，现报告如下：

一、本周律师进行的代理工作

（一）准备程序性的诉讼文书

1．办理签收凉山中级人民法院《送达回证》；

2．填制并办理《授权委托书》手续；

3．办理《法定代表人身份证明》；

4．出具《四川英济律师事务所函》。

（二）进行程序性的诉讼活动

1．派律师赶赴凉山中院提交上述诉讼文书；

2．律师查阅、复制原告周某某提交给法院的证据材料；

3．律师收集证据材料。

（三）我方律师复制的原告周某某目前提交给法院的证据材料（复印件）

1．中国长城资产管理公司成都办事处与周某某的《债权转让协议》；

2．《债权明细表》；

3．《债权转移确认通知书》。

（四）目前我方律师收集到的证据材料（复印件）

1．成都市xx区计划经济委员会《关于同意成立四川金宏租赁总公司的批复》；

2．四川金宏租赁总公司与省农行招待所的《租房协议》；

3．四川金宏租赁总公司成立时的《资信证明书》；

4．成都市xx区计划经济委员会审批四川金宏租赁总公司的相关文件；

5．《四川金宏租赁总公司章程》；

6．四川金宏租赁总公司《企业法人申请开业登记注册书》；

7．四川省工商行政管理局《企业名称核准通知函》；

8．四川金宏租赁总公司《企业法人营业执照（副本）》；

9．《工商企业登记资金信用证明》；

10．成都市青羊审计事务所《验资证明》；

11．《企业法定代表人履历表》；

12．成都市xx区计划经济委员会出具的《关于申请四川金宏租赁总公司开业登记的报告》；

13．四川金宏租赁总公司的注销《申请》；

14．四川金宏租赁总公司《企业申请注销登记注册书》。

（五）律师对案情的初步分析工作

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1．研究分析了原告周某某提交的《民事起诉状》陈述中的破绽，其中律师初步发现其陈述多处前后矛盾；

2．研究分析了目前原告周某某提交的证据材料的完整性及其证明力，其中律师发现其提交的证据显然不充分，不能形成证据链条；

3．研究分析了我方收集到的证据中存在的问题，其中律师初步发现了在四川金宏租赁总公司《企业申请注销登记注册书》的“企业的人员安臵、设备、设施、物资、债务等处理情况”栏中，填写内容残缺不全；在“有关部门签署意见”栏中，加盖的“成都市xx区计划与经济委员会”印章可能系伪造。律师发现该问题后，已办好手续，正准备送鉴。

二、原告在起诉状中陈述的案件基本情况

根据原告周某某的《民事起诉状》，本案基本情况可归纳为以下几个方面：

（一）借款及担保情况

四川金宏租赁总公司（以下简称金宏公司）在1993年3－5月约两个月期间先后发生了四笔借款：借款一，3月4日20万元，贷款人为中国农业银行凉山中心支行（以下简称农行凉山支行），借款担保人为该中心支行；借款二，3月18日20万元，借款三，4月15日50万元，借款四，5月14日20万元，该三笔借款，其贷款人均为凉山信托投资公司（以下简称凉山信托公司），借款担保人均为农行凉山分行成都办事处。上述四笔借款本金共计110万元，金宏公司除对借款一于1998年6月4日和22日共归还了2.5万元本金，对借款四于1995年6月15日归还5万元本金外，其余借款及利息均未偿还。

（二）债权转移情况，即原告的诉讼主体资格情况

1．2000年3月9日，农行四川省分行将上述债权转让给中国长城资产管理公司成都办事处（以下简称长城公司成都办）；

2．2005年11月11日长城公司成都办又将上述债权转让给原告周某某。

（三）原告催收债权情况

2005年11月26日在《四川日报》上发出“债权转让及催收公告”。

（四）本案以成都市xx区人民政府为被告的理由，即被告的诉讼主体资格情况

1．金宏公司已于2000年3月注销，丧失了诉讼主体资格；

2．在金宏公司注销时，xx区计经委明确承诺承担其债权债务；

3．xx区计经委系xx区政府的职能部门，未领取组织机构代码证书和注册登记，其不具有民事诉讼主体资格，其民事责任只能由其隶属的xx区政府承受。

（五）原告起诉及其请求

原告周某某于2007年9月30日（起诉状落款日期）以成都市xx区人民政府和农行凉山分行为被告，依据《民事诉讼法》第108条及借款合同的约定，向凉山中级人民法院提起民事诉讼，请求xx区政府偿还借款本金97.5万元及利息300334.31元，截至2005年9月20日的逾期贷款利息541890.928元，合计人民币1807225.238元，并支付自2005年9月21日至本金付清之日止的利息和孳生利息；农行凉山分行对上述债务承担连带保证责任；诉讼费用及其它费用由被

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告承担。

三、对本案的初步法律分析

（一）本案目前需重点分析的法律事实问题

通过研究原告的起诉状及目前提交的证据以及我方律师目前收集到的证据，律师注意到：

1．原告在起诉状中的陈述前后存在多处矛盾或者问题。（1）四份借款担保协议均是作为债务人的金宏公司与担保人签订，显然不符合担保人向债权人提供担保的法律规定；（2）借款一的债权人和担保人同为农行凉山支行，这无论是在理论或逻辑上，还是在事实和法律上均难以成立担保关系；（3）其余三份担保协议中，一份系凉山信托公司，另两份系四川农村信托投资公司凉山州办事处，分别与金宏公司签订，但担保人却均为农行凉山分行成都办事处，显然签订担保协议的主体与真正的担保人不一致。以上三点均可能影响担保合同的效力问题。（4）根据原告的陈述，金宏公司前后四笔借款共计110万元，已归还本金共计7.5万元，金宏公司应欠本金102.5万元，但原告诉讼请求却主张偿还本金97.5万元，如此明显的问题，是故意放弃部分金额，还是另有其他原因？

2．原告目前提供的证据显然不充分,不能支持其诉讼请求。（1）无证据证明金宏公司四笔借款的合同债务关系；（2）无证据证明农行凉山支行及凉山信托公司履行了贷款支付义务；（3）无证据证明农行四川省分行将债权转让给了长城公司成都办，亦未说明且无证据证明凉山信托公司将债权转让给了长城公司成都办。总之，原告目前尚未提供证明金宏公司与原告之间存在真实债权债务关系的证据及证明原告系适格诉讼主体的证据。

3．关于本案的诉讼时效问题。原告尚未提供证据证明自1993年借款发生后至今债权人（包括农行凉山支行、凉山信托公司、长城公司成都办及原告周某某）向金宏公司或者债务人进行了有效催收。如果原告不能提供在诉讼时效期间的一系列有效催收证据，本案应当被认定为已过诉讼时效，法院将驳回原告的诉讼请求。

4．关于xx区政府是否系适格被告的问题。根据《民法通则》第50条第1款的规定，有独立经费的机关从成立之日起，具有法人资格。法人依法独立享有民事权利和承担民事义务。本案中，作为金宏公司的主管部门xx区计经委（现为发改局）能否成为适格被告，关键在于其是否有独立经费，而不在于是否注册登记。如果xx区计经委具有法人资格，则xx区政府不能成为本案被告。

5．关于金宏公司是否有违法犯罪之嫌的问题。如果金宏公司确有借款事实，但从以下情况来看，金宏公司可能存在犯罪行为：（1）在短短的2个月时间内借款达110万元之巨；（2）担保人均为农行，且担保合同的效力存在问题；（3）公司在注销登记注册书中签署意见模糊不全，且加盖的“成都市xx区计划与经济委员会”印章可能系伪造；（4）金宏公司法定代表人李杰曾于1989－1993年期间在农行凉山支行工作，任主任科员，具有利用其关系借款及寻求农行作担保的条件（或作案条件）；（5）金宏公司上述行为可能系某些人为达其非法占有或侵吞公司财产之目的，有关人员可能将涉嫌犯罪。

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（二）本案的法律关系分析

以下法律关系分析建立在原告起诉中所陈述的事实属实的基础之上，其中的每个链条必须环环相扣，如果其中之一中断，下一个环节的法律关系便不能成立。

1．金宏公司与农行凉山支行及凉山信托公司之间的借贷关系，其中债权人为农行凉山支行及凉山信托公司，债务人为金宏公司。作为债务人的金宏公司享有时效及履行抗辩权；

2．农行四川省分行与长城公司成都办之间的债权转让关系，其中转让人为农行四川省分行，受让人为长城公司成都办。金宏公司享有对长城公司成都办及原债权人农行凉山支行及凉山信托公司的全部抗辩权；

3．长城公司成都办与原告周某某之间的债权再转让关系，其中转让人为长城公司成都办，受让人为周某某。金宏公司享有对周某某、长城公司成都办及原债权人农行凉山支行及凉山信托公司的全部抗辩权；

4．周某某与xx区政府之间的债权债务关系，其中债权人为周某某，债务人为xx区政府。xx区政府享有金宏公司对周某某、长城公司成都办及原债权人农行凉山支行及凉山信托公司的全部抗辩权，并享有对金宏公司本身的抗辩权。

（三）本案的法律后果分析

1．如果原告所述的事实成立，即上述各法律关系成立，则根据《民法通则》第106条第1款、第48条，《合同法》第107条、第205条、第206条及第207条之规定，金宏公司应当以其财产承担归还借款本息的民事责任。但本案中，金宏公司系集体企业，已于2000年被注销，根据《民法通则》第47条之规定及民法之精神，作为主管部门的xx区计经委负有对金宏公司在注销时的清算义务，并在接受该公司财产数额范围内或者收取管理费的范围内承担还款的民事责任，更何况xx区计经委在四川金宏租赁总公司《企业申请注销登记注册书》中已明确“同意注销，由我委负责清理，承担债权债务”。因而xx区政府应当承受其民事责任。

2．如果原告所述的事实不成立，即上述各法律关系之一不能成立，则原告的诉讼请求不能得到法律支持，法院依法应当驳回。

四、目前我方可采取的诉讼策略及律师建议

（一）目前我方需调取或查明的证据

1．xx区计经委当时是否接受了金宏公司注销时的财产及其接受的财产数额；

2．xx区计经委是否向金宏公司收取管理费及其收取数额；

3．四川金宏租赁总公司《企业申请注销登记注册书》中加盖的“成都市xx区计划与经济委员会”印章的真伪。

（二）目前我方可采取的诉讼策略

1．鉴于本案已定于12月5日开庭审理，我方举证期限须在11月26日前，这对我方来说时间较为紧迫。从上述分析得出的种种迹象来看，我方可以金宏公司有关人员伪造国家机关印章为由向公安机关报案，由公安机关立案调查，一则

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可以利用公安力量查明事实真相，二则可以争取办案取证时间。

2．在原告举证期限届满后，派律师赶赴凉山中院查阅、复制原告提交给法院的证据材料，重点分析：（1）是否超过诉讼时效；（2）借款合同、划款凭证及其真伪；（3）凉山信托公司的债权转让证据。

3．如果xx区发改局具有独立的经费，则其具有法人资格，我方可以被告主体错误为由，请求法院驳回原告的诉讼请求。即便原告纠正被告名称，也可达到争取充足取证时间的目的。

（三）律师建议

1．请xx区政府支持，立即向公安机关报案，查明公章的真伪；

2．请xx区发改局支持，搜索调阅相关档案材料及向前计经委有关人员调查，查明金宏公司注销时其财产的去向或者收取管理费等情况。

3．请xx区发改局自查，是否收到过本案的相关债权人发出的催收通知书。

本分析报告，系根据原告目前提供的证据及我方律师目前收集到的证据材料作出，仅供贵局参考，不排除在发现更充分的、新的证据或出现新的情况之时，作进一步修正的可能。

本分析报告，未经本律师同意，不得向第三人出示，更不得作为证据使用。

四川英济律师事务所

周某某案律师团

二00七年十一月十日

本案裁判情况详见本网站“经典案例”本案民事判决书

（谢国成律师***英济企业法律事务部）

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