二0一0年反洗钱工作自查报告

第一篇：二0一0年反洗钱工作自查报告

新东支行二0一一年反洗钱工作

自查情况汇报

为切实履行金融机构反洗钱法定义务，进一步推动我行反洗钱工作，建立流程化管理体系下的有效反洗钱管理体系，根据源农商行发

[2011]165号文件的通知精神及结合《河源源城农村商业银行股份有限公司反洗钱检查工作方案》要求，在总行反洗钱工作专项检查小组的领导和指导下，我支行结合本行反洗钱工作实际，组织有关人员对反洗钱工作情况进行一次全面自查，现将自查情况汇报如下：

一、反洗钱组织机构建设情况。

2011年，我支行在总行党委的下的正确带领下，设立了反洗钱兼职合规经理和兼职合规员，建立起反洗钱风险防范长效机制。

二、反洗钱内控制度建设情况。

2011年，我支行根据总行有关文件精神，认真组织相关部门人员召开学习分析会议，按照总行反洗钱工作指示和要求，对我支行反洗钱工作做了全面部署，在全行范围内大力开展反洗钱工作。

三、客户尽职调查情况。

根据通知要求，我支行对2010年11月1日至2011年3月31日期间开立的帐户进行了抽查，抽查基本情况：一是基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；

二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、留存资料不完整的帐户。

四、大额和可疑交易报告制度方面。

我行临柜人员能按规定认真识别人民币大额交易和可疑交易，兼职合规员每天将对符合报告标准的人民币大额交易和可疑交易在反洗钱系统进行录入，每月按要求填制报告，无漏报或迟报现象。

我支行基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，及时打印装订大额现金支付日报表、大额交易历史报文和可疑交易历史报文，加强对大额现金收付交易和大额转帐收付交易的补录和分析，防止不法分子利用农商行进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易和可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付、汇划审批制度，对出入我支行的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能及时、主动上报。

五、帐户资料及交易记录保存情况。

2010年11月1日至2011年3月31日，我支行开立对公账户户，个人结算账户，户，保存交易记录笔，我支行职工均能自觉

加强账户管理，建立健全账户数据信息档案，保存好客户账户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存在违反反洗钱有关规定的问题。

六、反洗钱宣传和业务培训情况。

2010年11月至2011年3月，我支行积极配合总行开展反洗钱工作，通过悬挂横幅、张贴宣传海报和分发反洗钱知识传单，结合本行工作实际进行广泛宣传。不断加强公众反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律、法规意识，积极配合总行开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。今年四月中下旬，我支行根据总行反洗钱工作要求，认真组织全员学习和领会有关反洗钱文件精神，积极开展反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，全面开展反洗钱学习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，不断增强反洗钱工作能力，提高工作效率。

七、配合司法机关及涉嫌犯罪信息移送情况。

2010年11月至2011年3月，我支行能积极协助、配合司法和行政执法机关打击洗钱活动，自觉维护公共金融秩序。

八、存在问题及今后的工作要求。

我支行基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但在实际工作中仍存在一些不足，如部分员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验；大额支付和可疑交易监测与识别能力有待进一步提高等。今后，我支行将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要

求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是继续加强现金支付交易监测和转账支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好大额现金支付及可疑交易的系统补录工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保我行反洗钱工作的顺利开展。

第二篇：2014反洗钱工作自查报告

接行总部关于的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:

一.组织机构建设情况.我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.二.反洗钱内控制度建设情况

支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.三.客户尽职调查情况.对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.四.大额和可疑交易报告情况.对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.五.账户资料及交易记录保存情况

我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六.对当前反洗钱工作的建议.(1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生.(2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度.

第三篇：反洗钱工作自查报告

反洗钱工作自查报告

接行总部关于<<中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知>>的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下: 一.组织机构建设情况.我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.二.反洗钱内控制度建设情况

支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.三.客户尽职调查情况.对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.四.大额和可疑交易报告情况.对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.五.账户资料及交易记录保存情况

我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六.对当前反洗钱工作的建议.(1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生.(2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度.

第四篇：反洗钱工作自查报告

接行总部关于<<中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知>>的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:

一.组织机构建设情况.我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.二.反洗钱内控制度建设情况

支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.三.客户尽职调查情况.对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.四.大额和可疑交易报告情况.对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.五.账户资料及交易记录保存情况

我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六.对当前反洗钱工作的建议.(1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生.(2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度.

第五篇：反洗钱工作自查报告

反洗钱工作自查报告

反洗钱工作自查报告

接行总部关于愼tlt;中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知?tgt;的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:一.组织机构建设情况.我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.二.反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.三.客户尽职调查情况.对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.四.大额和可疑交易报告情况.对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.五.账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六.对当前反洗钱工作的建议.(1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生.(2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度.