开立人民币银行结算账户需要存款人提供的基本证明材料

第一篇：开立人民币银行结算账户需要存款人提供的基本证明材料

开立人民币银行结算账户需要存款人提供的基本证明材料

一、开立银行基本存款账户

1、企业、个体工商户办理基本存款账户应提供的最基本的证明材料

填写完整的“开立单位银行结算账户申请书”三份

企业（法人）营业执照正本原件、复印件

组织机构代码证正本原件、复印件

税务登记证正本原件、复印件

法定代表人（负责人）身份证件原件、复印件

经办人身份证件原件、复印件，授权书原件、复印件

已开立银行结算账户清单（存款人第一次开立银行基本存款账户时不需要此项）关联企业登记表（存款人无关联企业的，不需要此项）

（9）其他证明文件

2、机关事业单位办理基本存款账户应提供的最基本的证明材料

填写完整“开立单位银行结算账户申请书”三份

政府人事部门或编制委员会的批文、事业法人登记证书原件、复印件

财政部门同意开立（变更）账户的账户审批表原件、复印件（非预算管理的事业单位不需要此项）

组织机构代码证正本原件、复印件

法定代表人（负责人）身份证件原件、复印件

经办人身份证件原件、复印件，授权书原件、复印件

已开立银行结算账户清单（存款人第一次开立银行基本存款账户时不需要此项）关联企业登记表（存款人无关联企业的，不需要此项）

其他证明文件

3、社会团体、民办非企业、宗教组织办理基本存款账户应提供的最基本的证明材料 填写完整“开立单位银行结算账户申请书”

社团登记证正本原件、复印件（分支机构还需提供民政部门允许开户的文件）； 民办非企业：民政部门颁发的民办非企业登记证正本原件、复印件

宗教组织：宗教事务管理部门的批文正本原件、复印件

组织机构代码证正本原件、复印件；

税务登记证正本原件、复印件（从事经营活动的）

法定代表人（负责人）身份证件原件、复印件

经办人身份证件原件、复印件；授权书原件、复印件

已开立银行结算账户清单（存款人第一次开立银行基本存款账户时不需要此项）关联企业登记表（存款人无关联企业的，不需要此项）

其他证明文件

4、单位内部门独立核算的附属食堂、招待所、幼儿园机构办理基本存款账户所需要的最基本的证明文件

填写完整的“开立单位银行结算账户申请书”三份

主管部门办理基本存款账户所需要提供的所有的证明文件

主管部门批准成立附属机构的批件原件、复印件

附属机构独立核算的证明及主管部门允许附属机构开立基本存款账户的证明的原件、复印件

主管部门存款人基本存款账户“开户许可证”正本原件、复印件

附属机构负责人身份证件原件、复印件

经办人身份证件原件、复印件；授权书原件、复印件

已开立银行结算账户清单（第一次开立银行基本存款账户时不需要此项）

关联企业登记表（存款人无关联企业的，不需要此项）

其他证明文件

5、居民委员会、村民委员会、社区委员会办理基本存款账户

填写完整的“开立单位银行结算账户申请书”三份

主管部门的批文或证明原件、复印件

组织机构代码证正本原件、复印件

法定代表人（负责人）身份证件原件、复印件

经办人身份证件原件、复印件；授权书原件、复印件

已开立银行结算账户清单（第一次开立银行基本存款账户时不需要此项）

关联企业登记表（存款人无关联企业的，不需要此项）

其他证明文件

6、军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队办理基本存款账户 填写完整的“开立单位银行结算账户申请书”

军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明（军队或武警开户核准通书、开户许可证原件、复印件）

其他证明文件

二、开立专用存款账需要提供的证明文件

需要专款专用的账户

填写完整的“开立单位银行结算账户申请书”三份

存款人开立基本存款账户所需要的所有的证明文件原件、复印件

国家法律、法规、规章及政府相应部门规定的需要专款专用的文件原件、复印件 同级财政部门的批件（非财政预算管理的单位不需要此项）

存款人基本存款账户“开户许可证”正本原件、复印件

其他证明文件

收入汇缴资金及业务支出资金专用存款账户

填写完整的“开立单位银行结算账户申请书”

存款人开立基本存款账户所需要的所有的证明文件原件、复印件

同级财政部门的批件（非财政预算管理的单位不需要此项）

开立基本存款账户的存款人（即其隶属单位）的所有证明文件原件、复印件

存款人基本存款账户“开户许可证”正本原件、复印件

该账户只能转账，不允许支取现金

（1）填写完整的相应的申请表

存款人开立基本存款账户所需要提供的所有的证明文件原件、复印件

借款合同、或其他结算需要的证明文件的原件、复印件

同级财政部门的批件（非财政预算管理的单位不需要此项）

存款人开立基本存款账户的“开户许可证”正本原件、复印件

其他证明文件

四、办理临时存款账户需要提供的基本的证明文件

1、临时机构该存款人只允许办理一个临时存款账户不得开立其他结算账户

填写完整的“开立单位银行结算账户申请书”

驻在地政府部门设立临时机构的批文原件、复印件

临时机构的组织机构代码证正本原件、复印件

税务登记证正本原件、复印件（从事经营活动的）

法定代表人（负责人）身份证件原件、复印件

经办人身份证件原件、复印件；授权书原件、复印件

已开立银行结算账户清单（第一次开立银行基本存款账户时不需要此项）

关联企业登记表（存款人无关联企业的，不需要此项）

2、注册地为异地、在长春市内从事建筑施工及安装的企业

账户名称与存款人名称一致情况下

单位营业执照正本原件、复印件

基本存款账户开户许可证正本原件、复印件

建筑安装施工合同原件、复印件（需要到当地建设委员会进行合同备案登记）

法人（负责人）身份证原件、复印件

代办人身份证原件、复印件

法定代表人（负责人）委托代办人办理开户许可证的授权书原件、复印件(如由代办人办理开户需提供)

账户名称为存款人名称+项目部名称情况下

本单位营业执照正本原件、复印件

基本存款账户开户许可证正本原件、复印件

建筑安装施工合同原件、复印件（需要到当地建设委员会进行合同备案登记）

项目部成立原件、复印件文件、项目部负责人任命书原件、复印件

公司将该项目授权给项目部的项目授权书

法人（负责人）身份证原件、复印件;项目部负责人身份证原件、复印件

代办人身份证原件、复印件

法定代表人（负责人）委托代办人办理开户许可证的授权书(如由代办人办理开户需提供)注册地为异地在长春市行政区划内从事临时经营活动的单位

营业执照正本原件、复印件

基本存款账户开户许可证正本原件、复印件

临时经营地工商行政管理部门的批文正本原件、复印件

法定代表人（负责人）身份证原件原件、复印件

代办人身份证原件原件、复印件

法定代表人委托代办人办理开户许可证的授权书(如由代办人办理开户需提供)

五、存款人名称变更、法定代表人或主要负责人变更，但不改变开户银行及其账号的，办理开户许可证所需要的证明文件

变更银行账户申请书（一式三份）

开立银行结算账户所需要的所有的证明文件原件、复印件（均为变更后）

变更的相关证明文件原件、复印件

原开户许可证正、副本原件

六、开立个人银行结算账户所需要的证明文件

填写完整的“开立个人银行结算账户申请书”

中国居民，应出具居民身份证或临时身份证；居住在中国境内的公民还可出个户口簿或护照。中国人民解放军军人，应出具军人身份证件；

中国人民武装警察，应出具武警身份证件；

军队（武装警察）离退休干部以及在解放军军事院样学习的现役军人，可出具离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或军事院校学员证。

香港、澳门居民，应出具港澳居民往来内地通行证，台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；

居住在境内或境外中国籍华侨，可出具中国护照。

外国边民在我国边境地区的银行开立个人银行账户，可出具所在国制发的《边民出入境通行证》

获得在中国永久居留资格的外国人，可出具外国人永久居留证。

外国公民，应出具护照；

法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件

注：以上均为基础材料，其他特殊情况请到开户银行或人民银行窗口咨询

第二篇：人民币银行结算账户存款人的资料准备

人民币银行结算账户存款人的资料准备

存款人应根据申请办理的账户性质准备相应资料，银行机构应指导存款人提供完整正确的资料。（1）基本存款账户资料的准备 1.开户申请书3份

2.组织结构代码证正本复印件（个体工商户可以不提供）3.存款人或存款人的法定代表人或者单位负责人的身份证明资料

4.企业及个体户应提供营业执照、税务登记证正本

5.预算单位因提供地方财政部门同意开户的证明或批复表。

（2）专用存款账户资料的准备

1.存款人基本存款账户开设所需的全套资料； 2.存款人当前的基本存款账户开户许可证； 3.开立专户的文件或批复

4.实行预算管理的存款人（存款人类别为机关、实行预算管理的事业单位），开立的专用存款账户为预算单位专用存款账户，还需要出具其财政主管部门同意其开立该预算单位专用存款账户的批文批复，批文批复中应注明该账户的开户银行、账号、资金性质。

（3）临时存款账户资料的准备

1.存款人（非临时机构）基本存款账户开设所需的全套资料； 2.存款人（非临时机构）当前的基本存款账户开户许可证； 3.设立临时机构提供驻地主管部门批文

4.建筑施工及安装应提供施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同

（4）其他业务的资料准备

1.存款人遗失开户许可证，应在报刊媒体上进行遗失公告，宣布该开户许可证作废。存款人提出申请补发开户许可证时，应出具遗失证明和已进行遗失公告的证明，遗失证明应载明开户许可证遗失的责任承担。

2.存款人可在基本存款账户开户银行、基本存款账户所在地人民

银行、存款人注册地人民银行申请打印已开立银行结算账户清单，申请打印已开立银行结算账户清单应提供存款人名称、基本存款账户开户许可证核准号、存款人查询密码。

3.中国人民银行应于2个工作日内对银行报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合规性予以审核，符合开户条件的，予以核准；不符合开户条件的，应在开户申请书上签署意见，连同有关证明文件一并退回报送银行。

第三篇：中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立

中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知

银发〔2011〕116号

中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行 ：

近年来，银行业金融机构（以下简称银行）不断加强人民币支付结算业务管理，创新支付结算业务模式，建立健全风险防范机制，为社会公众提供了高效、便捷、安全的支付结算服务，满足了社会公众日益增长的支付需求。但是，也有个别银行不严格按照现行的法规制度办理人民币支付结算业务和履行反洗钱义务，人民币银行结算账户开立、转账、现金支取、可疑交易报告业务方面的问题较为突出，扰乱了国家正常的经济金融秩序，客观上为不法分子逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动转移资金提供了便利。为进一步加强人民币支付结算业务管理和反洗钱工作，现就有关事项通知如下：

一、严格按照法规制度办理人民币银行结算账户开立业务

银行应严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》（中华人民共和国国务院令第285号发布），《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令[2003]第5号发布）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令[2007]第2号发布）、《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发[2008]391号）等法规制度，勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，履行客户身份识别义务，落实银行账户实名制。

（一）切实落实个人银行账户实名制。

存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片，防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户。对于存款人出示居民身份证的，应按照规定通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。如被代理人先前在本行办理过业务的，银行可以使用已留存的被代理人的联系方式。

对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心，明显涉嫌犯罪活动的，应同时

向中国人民银行当地分支机构报告。

（二）加强单位银行结算账户开立管理。

对于法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，被授权人应是授权单位工作人员，银行应采取审核被授权人工作证件等措施予以核实。对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，或者同一自然人为两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的，或者两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。银行经甄别后，对于有合理理由怀疑支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心。

对于新开立的单位银行结算账户，银行应严格执行3个工作日生效制度。对于注册验资的临时存款账户，在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人与出资人名称应一致。银行得知存款人注销或被吊销营业执照的，如存款人超过规定期限未主动办理撤销手续的，银行有权停止其银行结算账户的对外支付，并要求存款人撤销银行结算账户。对于存款人未参加年检，存在工商营业执照、法定代表人或者单位负责人身份证件等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的，银行应撤销银行结算账户。如该账户为基本存款账户，银行应停止账户的对外支付，待其他银行结算账户撤销后，再撤销基本存款账户。

对于伪造变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的，银行应按照《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》（银发[2006]71号）的规定，采取相关措施配合中国人民银行对相关单位及个人进行处理。同时，银行应采取加强业务培训、利用技术手段、建立与公安、工商部门协作机制等各种措施，切实提高识别证明文件真伪及了解客户的能力。

二、严格按照法规制度办理人民币银行结算账户转账业务

银行应按照《中华人民共和国反洗钱法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2006]第2号发布）、《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》（银发[2007]154号）、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发[2010]48号）等法规制度，加强转账、汇兑等业务管理，将大额和可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心，明显涉嫌犯罪活动的，应同时向中国人民银行当地分支机构报告。

（一）对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。但是，具有下列一种或多

种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务：

1.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；

2.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显； 3.拆分交易，故意规避交易限额；

4.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符； 5.其他可疑情形。

（二）银行应根据存款人注册资金大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。

三、严格按照法规制度办理人民币现金支取业务

银行应严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法规制度，加强现金支取管理。

（一）为个人存款人办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的，银行应核对存款人的有效身份证件。对于他人代理办理的，银行应严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件或者影印件。

（二）对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取，银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。

（三）有合理理由认为现金支取与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，银行应按规定报告中国反洗钱监测分析中心，同时向中国人民银行当地分支机构报告。

（四）存款人通过自动柜员机（ATM）支取现金，每卡每日累计不得超过人民币2万元。

四、加大支付结算业务监督管理力度

为严肃支付结算纪律，提高支付服务水平，中国人民银行分支机构和银行应对人民币银行结算账户开立、转账、现金支取等业务进行检查。

（一）银行自查。各银行应按照银行结算账户管理、反洗钱及本通知规定，组织开展全行自查工作，对本行所有营业网点的人民币银行结算账户开立、转账及现金支取业务进行全面检查。各银行应制定检查方案，对本行分支机构检查工作予以督导，对于检查

发现的问题，应立即进行整改，及时制定或修订有关政策制度，依法对相关责任单位及个人进行处理，切实将检查落到实处，防止走过场。

各银行应于2011年7月底前完成自查工作，并根据本通知要求完善行内反洗钱监测系统。2011年8月15日前，各银行将检查方案、检查步骤、存在问题及整改情况等报送中国人民银行当地分支机构。国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行应将检查情况报告中国人民银行总行。

（二）中国人民银行检查。中国人民银行分支机构应依据《中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》（银发[2011]61号）的规定，对人民币银行结算账户开立业务进行重点检查。同时，在日常账户检查和反洗钱检查工作中，应将人民币银行结算账户开立业务、人民币单位银行结算账户向个人银行结算账户转账业务、现金支取业务作为重点检查内容。

经检查，对存在违规行为的银行，中国人民银行分支机构应严格按照有关法规制度进行处罚，并进一步采取约见单位负责人诫勉谈话、通报、列入下一重点检查对象等措施。

请中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，深圳市中心支行及时将该通知转发至辖区内各城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社和外资银行。

第四篇：银行人民币银行结算账户开立和使用操作规程

江苏**农村合作银行人民币银行

结算账户开立、使用、管理操作流程

一、总则

第一条 为加强人民币银行结算账户(以下简称“银行结算账户”)管理,进一步明确银行结算账户的开立、使用、管理,维护经济金融秩序的稳定,根据《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《办法》）、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》（以下简称《实施细则》），结合我市实际，特制定本规定。

第二条 各营业机构根据相关账户管理规定办理银行结算账户的开立、使用，加强银行结算账户的管理。

二、银行结算账户的开立

第三条 存款人申请开立基本存款账户时，需要提交如下有效资料：

1、营业执照正本原件、复印件；

2、税务登记证正本原件、复印件（根据国家有关规定无法取得税务登记证的存款人，在申请开立基本账户时可不出具税务登记证。）；

3、组织机构代码证正本原件、复印件；

4、法人代表（单位负责人）身份证原件、复印件；

5、开立单位银行结算账户申请书；

6、异地开立基本存款账户的，提供注册地人民银行分支行提供的未开立基本存款账户的证明；

7、以上资料一式三份，一份留存，一份报人民银行，一份交客户留存。

第四条 营业机构收到存款人提交的资料，应审查如下几点：11、资料的真实性、完整性、合规性；

2、资料中存款人名称是否一致；

3、资料中法人代表（单位负责人）是否一致；

4、资料是否在有效期内。

第五条 存款人申请开立单位银行结算账户时，必须由单位法定代表人（单位负责人）或其授权的他人办理，营业机构应审核办理人的合法手续和有效证件：

1、法定代表人（单位负责人）直接办理的，应出具其身份证件；

2、法人代表（单位负责人）授权他人办理的，应出具法定代表人（单位负责人）的授权书及身份证，以及被授权人的身份证。

第六条 存款人在填制开立银行结算账户申请书时，应如实填写以下内容：

1、存款人名称、电话、地址和邮编；

2、存款人类别和组织机构代码；

3、法定代表人（单位负责人）姓名、证件种类、证件号码；

4、行业分类代码；

5、注册资金、地区代码和经营范围；

6、证明文件种类和证明文件编号；

7、税务登记证编号；

8、账户性质；

存款人填写开户申请书后，加盖单位公章及法定代表人或单位负责人私章。如果存款人有关联企业，应填写关联企业登记表；如果存款人开立专用存款账户，必须填写资金性质；如果存款人开立临时存款账户，必须填列有效日期。

第七条 营业机构根据存款人提交的开户申请书，应审查填写内容是否真实、完整，单位公章和账户名称是否一致，然后作如下处理：

1、对不符合开户条件的，签署不予开户原因，加盖业务专用章后，连同资料退申请人。

2、对符合开户条件的，在申请书上填写开户行名称、银行机构代码、账号、开户日期，签署意见，加盖业务专用章，连同证明文件报送总行财务会计部，由总行财务会计部转交人民银行。

第八条 核准类账户经当地人民银行核准开立后，总行财务会计部收到人行交回的开户申请书（一式二份）和开户许可证正、副本，总行财务会计部及时将相关资料递交到开户信用社，开户申请书由营业机构留存一份、存款人留存一份，存款人留存开户许可证正本，营业机构留存开户许可证副本。

第九条 存款人申请开立专用存款账户，除了向营业机构提供上述开立基本存款账户资料外，还应提供基本存款账户开户许可证和主管部门或县级（县级以上）相关部门的批文或证明文件。

第十条 存款人申请开立一般存款账户，除了提供开立基本存款账户所需资料外，还应提供基本存款账户开户许可证。

第十一条 存款人申请开立临时存款账户，应向营业机构提供《办法》第二十一条规定的证明文件。

第十二条 自然人申请开立个人银行结算账户，应向营业机构提供《办法》第二十二条规定的证明文件。

三、银行结算账户的使用

第十三条 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。对于核准类银行结算账户，“正式开立

之日”为中国人民银行当地分支行的核准日期；对于非核准类单位银行结算账户，“正式开立之日”为营业机构为存款人办理开户手续的日期。当存款人在同一营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可自开立之日起办理付款业务。

第十四条 存款人开立的临时存款账户需要办理展期的，按照《办法》第三十六条相关规定执行。

第十五条 单位银行结算账户支付给个人银行结算账户的，根据《办法》第四十条、第四十一条、第四十二条中的相关规定执行。

第十六条 存款人需要办理银行结算账户的变更和撤消按照《办法》和《实施细则》的有关规定执行。

四、银行结算账户管理系统的业务处理

第十七条 各营业机构设置一级操作员，负责开立、变更、撤销银行结算账户，核发、换发、补发开户许可证，浏览系统公告。

第十八条 各营业机构设置二级操作员，负责开立、变更、撤销银行结算账户，年检，核发、换发、补发开户许可证，浏览系统公告，重打开户许可证的授权，统计本级及下级营业机构银行结算账户信息，开户许可证的使用登记。

第十九条 各营业机构设置三级操作员，负责对一、二级操作员的管理，空白开户许可证领用、交回管理，查询、打印系统操作日志，对系统进行管理，查询操作日志，浏览系统公告。

五、银行结算账户管理规定

第二十条银行结算账户管理责任制：

1、银行结算账户管理部门为总行财务会计部；

2、营业机构负责人为银行结算账户第一责任人；

3、营业机构内勤主任（主办会计）为银行结算账户直接责任人，应严格按照银行结算账户管理规定进行账户的开立、使用、管理、变更、撤消；

第二十一条银行结算账户管理监督、检查制度

1、营业机构负责人应对本机构银行结算账户进行定期、不定期检查；

2、财务会计部负责全辖各营业机构银行结算账户的合规情况的检查；

3、财务会计部负责对全辖基本存款账户、预算单位专用存款账户、临时存款账户的开户、变更、撤消等资料进行审核，审核通过后报当地人民银行核准。

第二十二条根据人民币银行结算账户管理的规定，严格执行账户的年检工作，本项工作由各机构具体实施，财务会计部负责具体指导和监督。

第二十三条异常支付、交易分析、报告制度。该项工作由江苏**农村合作银行反洗钱小组牵头负责，财务会计部具体实施，按照反洗钱有关规定，组织实施对异常支付的交易行为进行认正真分析，对不正常现象及时汇报检查并向有关部门汇报，按时按质编制好相关报表，准时报送。

第二十四条人民币银行结算账户档案保管制度

1、营业机构的银行结算账户开户、销户、变更的相关资料作为会计档案永久保管，各机构应收集好相关资料，对其资料进行审核，资料应按年装订成册并归档；

2、各营业机构对长期不动户应及时清理，将此账户转入久悬未取

账户核算，抄列清单一式二份，一份留存，一份上报财务会计部，资料应按年装订成册并归档。

五、操作员管理

第二十五条操作员管理遵循“谁设置、谁解锁、谁修改、谁查询”的原则，密码管理按照计算机操作员相关管理规定执行。

第二十六条 本规定自

六、附则 年月日起施行。

第五篇：单位开立人民币银行结算账户所需资料

单位开立人民币银行结算账户所需资料

基本户所需资料一式两份

1、填写《开立单位银行结算账户申请书》及背面的《单位银行账户结算账户管理协议》（一式三联），正面存款人盖公章，背面甲方盖公章及法人或授权代理人签章）

2、请提供下列证明文件的原件及2份A4格式复印件并加盖公章

（1）营业执照正本、副本

（2）组织机构代码证正副本

（3）税务登记证正本（国税、地税）

（4）法人、经办人及预留印鉴签章人身份证（若是第二代身份证，请正反两面复印）

（5）授权委托书（盖公章及法人或授权代理人签章）

（6）印鉴卡（基本户一正七副，一般户一正五副，印鉴卡背面盖公章）

（7）账户管理协议

（8）公章准刻证（光敏资料印章需提供）

一般户所需上述资料一式一份外

还需提供：

1、基本存款账户开户许可证

2、开户证明（借款合同或因其他结算需要出具有关证明）

专用户/临时户所需资料一式两份外

还需提供：

1、基本存款账户开户许可证

2、主管部门或有关部门批文或证明

注：

1、若以分公司名称开立结算账户，除提供上述资料外，还需提供总公司相应资料一份。

2、港澳台居民身份证为通行证或回乡证，外籍人士身份证为护照。验资户所需资料一式一份

1、企业名称预先核准通知书原件、复印件

2、法人出资则提供：

（1）营业执照正本原本、复印件（A4格式、加盖公章）

（2）组织机构代码证正本原件、复印件（A4格式，加盖公章）

3、自然人出资则提供身份证原件、复印件（若是第二代身份证，请正反两面复印）

4、授权书（授权谁来办理开户事宜，请加盖出资人签章）

5、经办人身份证原件、复印件（若是第二代身份证，请正反两面复印）

6、填写开立银行结算账户申请书（一式三联，正面存款人及背面的甲方加盖出资人签章）

7、填写预留印鉴卡片（一式五副，至少预留两个出资人签章）