张发衡美司法部介入调查多家投融界银行

第一篇：张发衡美司法部介入调查多家投融界银行

张发衡美司法部介入调查多家投融界银行

知情人士表示，美国现在至少有9家银行因抵押贷款支持证券销售问题而面临美司法部调查。特别小组调查的结果之一就是，摩根大通同意支付130亿美元与美国司法部达成和解。从加利福尼亚州到马萨诸塞州，美国许多州的检察官办公室都在进行调查。它们调查的对象包括曾承销和销售住房抵押贷款支持证券的一些大银行，比如美国银行、花旗集团、瑞信、德意志银行、高盛、摩根士丹利、苏格兰皇家银行、瑞银以及富国银行。

大部分调查针对的是涉嫌误导住房抵押贷款支持证券购买者的民事违法行为，而非寻求刑事处罚。到底会有多少家(如果有的话)银行因此吃官司或同意和解，眼下尚不得而知。潜在法律行动的威胁出现之际，许多银行正试图将2008年金融危机和金额越来越高的法律账单抛到身后。

熟悉调查情况的人士表示，在美国司法部长埃里克•霍尔德指出年底将有更多有关住房抵押贷款支持证券的官司出现之后，银行与政府间近几个月来的文件请求和讨论已有所增多。

调查源于奥巴马政府在2012年1月成立的州级和联邦住房抵押贷款支持证券问题特别小组。特别小组是在纽约州总检察长埃里克•施奈德曼的敦促下成立的，任务是与5家大银行就它们的止赎做法达成全国性和解。

作为一项政治举措，特别小组的成立在当时受到广泛批评，因为它在这类证券售出将近5年之后、以及在美国司法部被批未追究银行及其高管对金融危机所负责任之后才成立的。但特别小组的努力已开始取得进展。加州以及纽约州等受住房危机冲击最严重地区的一些州检察官，也在对银行展开调查。摩根大通与美国司法部之间的130亿美元和解，就是在纽约州总检察长的参与下达成的。

旗下拥有美国国家金融服务公司的美银，正因各种抵押贷款支持证券而被至少3个州(加州、新泽西州和佐治亚州)的检察官办公室以及美国司法部调查。美银之前曾被北卡罗来纳州检察官办公室起诉，但不承认自己有任何不当行为。

通过知情人士表示，摩根士丹利的投资项目将面临加州北区和一些州检察官的民事调查。xdrtubdrt

第二篇：张发衡我国融资租赁行业监管与美国有什么不同

张发衡我国融资租赁行业监管与美国有什么不同

我国实行对融资租赁监管，监管的内容主要是市场准入和资本充足率。融资租赁的业务内涵丰富.不同类型的融资租赁其市场定位、业务模式、管理内容和风险控制的方式差别很大。因此.对非金融机构的融资租赁公司和金融机构的融资租赁公司(即金融租赁公司)的监管细节不同.前者相对宽松，后者基本上按监管银行的方式监管.相对严格。

美国对融资租赁行业监管较为宽松，对吸收公共存款的银行和金融机构(含金融机构出租人)实行严格的监管，对提供服务的租赁公司(独立的、厂商的、销售商的、租赁经纪人等)按一般商业企业对待，不实行特殊的监管。

我国曾经出现过的融资租赁行业监管“统一监管”的呼声，主要原因恐怕是对融资租赁行业的内涵缺乏了解。融资租赁公司有金融机构和非金融机构之别.两者防范风险和监管的内容不应混为一谈。

美国对租赁业界表面上看没有特殊的监管，但对金融机构出租人有间接的监管(直接监管金融机构)。可以说，中美两国对融资租赁业的监管有差别，但差别不大。xdrtubdrt

第三篇：张发衡瑞典对三星投资收购假新闻的调查

张发衡瑞典对三星投资收购假新闻的调查

瑞典金融主管部门正在调查骗子们是如何发布一份伪造的投资新闻稿，导致瑞典一家生物识别技术公司Fingerprint Cards股价暴涨51%，这份新闻稿声称该公司被三星电子以资金6.5亿美元收购。

Fingerprint Cards是一家开发可用于解锁移动设备的生物识别技术的公司。周五上午，该公司十分尴尬地发现，一篇以该公司名义发布的未经授权的新闻稿被贴到了该公司网站上。

三星电子和Fingerprint Cards迅速否认了这份声明。监管机构已被要求调查这一事件，周五发出的这份声明可能涉及股价操纵。

在停牌之前，Fingerprint Cards股价从52.78瑞典克朗上涨至79.25瑞典克朗，令该公司市值达到6.19亿美元。

三星表示：“看来是出现了欺诈性新闻稿。”Fingerprint Cards则表示将向瑞典警方和金融监管机构报告这一事件。

作为一家以安全作为项目产品核心的公司，这一新闻稿出现在Fingerprint的网站上，这是一个十分尴尬的疏忽。该新闻稿还被发布在瑞典软件、公共关系及新闻发布集团Cision的网站上。周五Cision表示，初步调查显示该公司也是这起精心策划的骗局的受害者。Cision总部位于斯德哥尔摩，该公司董事总经理马格努斯•特尔表示，一位自称代表Fingerprints首席执行官约翰•卡尔斯特罗姆的人士向Cision提供了虚假信息。

“所有新闻稿都由在Cision工作十年以上的高级员工审查。我们(向那位人士)打电话复查，但是得到了错误的印象”。

卡尔斯特罗姆指责Cision未能恰当核实新闻稿的真实性，他证实称，今天一直有黑客试图入侵Fingerprints的网站。

斯德哥尔摩的纳斯达克OMX表示，交易所在自动监控系统发现Fingerprints股价出现异常大幅波动之后暂停了该股交易。它表示，该公司股票在上午10:17分至10:34分之间的所有投资交易已经被取消。xdrtubdrt