合规执行年自我评价

第一篇：合规执行年自我评价

合规执行活动自我评价

没有规矩，不成方圆。合规经营是银行稳健运行的内在要求，是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自身利益的有力武器。通过开展“合规执行年”活动，使我对合规有了更加深刻的认识，进一步强化了合规意识，提高了合规从业能力。现将此次学习活动总结如下：

一、加强学习，提高认识。在《分行开展“合规管理执行年”活动实施方案》下发后，我根据《方案》要求，认真学习公共篇目和必读篇目，并做好记录。此外，为提升信贷监管水平，我还进一步学习了近期国家宏观经济调控政策，银监会关于银行业监管的有关法律、法规、规章及规范性文件，银行业风险管理知识等。通过积极学习，提高了对依法合规经营管理重要性的认识，使合规经营理念渗入到每个业务操作环节中。

二、开展检查，落实整改。今年---月份，为夯实信贷基础管理，防范和化解信贷风险，推进“合规管理年”活动深入开展，开展了大检查。我根据分管的业务范围，加强对检查工作的指导和督导，确保了检查扎实开展，取得实效。针对检查中发现的------等问题，分析成因，有针对性地提出解决办法，并积极落实整改。

三、强化管理，推进合规。在领导下，我探索新思路，实行新举措，促进各项工作平稳有序发展，体现了合规经营的应有之义。如在今年资金规模明显紧张的情况下，制订下发了《2011

年度----工作应急预案》，对以往资金需求较大的市区和大型龙头企业，提前安排好信贷规模，确保资金供应不断档。同时，制定了《----合同补充协议》，将--行对资金计划的管理要求明确到合同条款中，得到了上级行的高度评价。

四、小结

通过“合规执行年”活动，我系统学习了合规文件，树立了“全程合规，主动合规，合规创造价值”的理念，自身业务素质和执行制度的自觉性都有了提升。在以后的工作中，我将继续加强学习，提升合规操作水平，确保---业务又好又快发展。

二〇一一年十二月十五日

第二篇：“合规执行年”自我评价工作报告

河南农村合作银行“合规执行年” 工作自评报告

根据省联社合规工作总体部署，结合银监部门合规评价有关精神，依据《河南省农村信用社联合社关于开展“合规执行年”活动评价的通知》（豫农信文【2011】103号）文要求，立即组织人员，对2011年我行“合规执行年”活动开展情况进行自查自评，确保了合规评价工作扎实、有效、规范开展。现将有关自评工作报告如下：

一、领导高度重视，明确组织领导。

领导对“合规执行年”自评工作高度重视，明确由“合规执行年”活动领导小组牵头，各支行、各部室配合，全员参与，共同完成此次自评工作，为确保自评活动深入有效开展奠定了组织保障。

二、科学统筹，精心组织。

为了使此次自评工作扎实有效进行，印发了《关于转发<河南省农村信用社联合社关于开展“合规执行年”活动评价的通知>的通知》，并依据省联社有关文件精神，结合 实际，下发了《河南 银行关于“合规执行年”活动评价工作的通知》，要求，全行每个部室、每个支行、每名员工均要以对单位负责、对个人负责、对同事负责的态度，积极参与到此次自评工作中来，使此次自评工作圆满完成。

三、措施得力，有效开展。

各支行、各部室接到文件以后，对照文件内容，按要求逐部门、逐网点、逐人认真对照，做到覆盖所有业务部门、全部业务条线、全体员工。不漏一个部门、不漏一个岗位、不漏一名员工进行评价。每个单位、每名员工均如实填写合规评价表，切实做到严肃认真、实事求是。

四、自评详情

自开展“合规执行年”活动以来，经过学习教育、查摆问题、践诺整改和总结报告四个阶段，全行上下统一思想，提高认识，充分认 固始农合行自身科学发展和安全、稳健运营的重要意义。进一步树立合规经营理念，规避了风险，一手抓合规执行，一手抓业务发展，推动了 稳健运行。

㈠认真落实省银监局、省联社、市银监局、市农信办关于合规执行年有关文件的要求，召开全行动员大会，转发了有关部门合规执行年有关文件，并结合固始农合行实际。同时各支行、各部室也相应成立了由一把手为组长的活动领导小组。负责本单位“合规执行年”活动的开展。

㈡签订责任书，明确责任，履行职责。为全面履行河南 合规执行职责，坚决杜绝有章不循、违规操作等问题，提高政策制度执行力，增强合规风险管控能力，保障全行安全、稳健运营，提升 行合规执行力。我行按照上级要求，实行工作目标责任制，明确合规责任，一级抓一级,层层签订2011年岗位与责任承诺

书。同时总行领导与各支行、各部室负责人也分别签订了《河南 2011落实和防范操作风险“十三条”意见责任承诺书》，切实提高制度执行力，增强案件防控及操作风险防范能力，提高合规经营意识。本共签订合规执行年责任书700余份。

㈢在签订《合规执行责任与承诺书》的基础上，分岗位统一制作印发员工《条规卡》，分正反两面，正面岗位合规要求，反面为岗位业务禁令。条规卡明确了主管定期对分管岗位人员进行合规评价。如评价为不合格，被评价岗位人员直接调离岗位，进行合规学习，合格后方予以上岗。通过统一制作印发 进一步加强了内控有效性建设，规范了员工行为准则，强化了岗位和过程控制，实现了员工与规章制度的无缝接触，使每一个员工进行了一次制度洗礼。

㈣为有效构建 行合规管理组织体系，有效推进合规建设，各单位在成立“合规执行年”领导小组的基础上，明确各单位一把手是“合规执行年”活动的第一责任人;纪检监察部和风险管理部是活动的牵头部门，务必发挥好职能作用，抓好“合规执行年”活动的日常管理和指导;其他部门和各支行均明确一名工作责任心强、业务素质高的同志，具体负责本专业条线的组织推动和活动的工作联系。各单位共明确合规工作联系人44人。

㈤为扎实推进“合规执行年”活动，为了深入认识，加强学习，各单位均制定学习培训计划，全员参与，积极主动投入到活动中来，确保做到“四个到位”：即内容到位(要学习银行业监管

法律、法规、规章及规范性文件，学习本行的各项制度规定，还要学习银行新业务、新理论和银行业行业准则、行为守则、职业操守)、人员到位(全行所有人员都要纳入培训学习的范围。需要强调的是，凡是由于组织培训不到位导致应学习而未学习，首先要追究领导的责任，再追究员工的责任)、时间到位(每个人每周都要拿出两个小时以上的时间用来学习)、考核到位(在全行范围内开展一次全员学习效果测试，测试结果纳入培训积分考核，也纳入行长经营绩效考核)。由 农信办组织，对全行干部员工合规知识学习培训效果进行了考试验收。6月11日晚19:00至21:00时，全行共396人参加了考试，考试通过率100%。考试内容包括全省农信社各项内部管理制度和业务操作制度；职业道德规范、行为规范和金融企业的价值准则；国家财政政策、货币政策；银行业经营和监管的法律、法规、规章和规范性文件以及各级银监部门依法采取的监管措施、政策和要求等。同时在总行举办全行分岗位的“合规执行年”培训，由总行主要领导亲自开讲，邀请政治原则性强，业务熟练的人员担任主讲。全年共举行会计合规培训两次，柜员合规培训一次，单位负责人合规培训三次。

对于新上岗的领导干部，任前由一把手亲自为其进行合规培训，纪委对其进行任前廉政谈话，领导干部任前签订合规及廉政承诺书。全年共进行任前合规培训6人次。覆盖面100%。

通过合规知识培训和考试，进一步提高对合规风险的识别能力，促进员工牢固掌握合规风险管理知识，树立“全员主动合规”

理念。

㈥为在全行范围内营造合规执行的浓厚氛围，同时印发了《合规知识读本》，全体员工人手一本。同时分岗位制定合规操作意见。在全行所有网点悬挂标语条幅，半年更换一次。有电子显示屏的网点，滚动播放合规标语。所有营业网点放臵合规宣传海报，在 网讯设臵“合规执行年”专栏，充分利用会议、培训、宣传栏、板报等多种载体，加强宣传教育工作，大张旗鼓地宣传“合规执行年”活动，让全行员工都知道活动的指导思想和工作目标，熟悉活动的各项内容。

㈦各支行、部在全面学习、培训的基础上，在6月份按照合规标准，对本单位从制度设计到业务运营，从内部管理到员工的具体操作，进行了一次全面深入彻底的自查自纠整改工作。领导机构查制度落实，合规部门查制度设计，业务部门查业务运营，员工自身查操作执行。对照自查发现的问题进行认真整改，修订内部管理规章制度，完善业务操作程序，改进业务运营模式，对违规行为严格进行责任追究和处罚。

㈧认真组织合规检查狠抓问题整改。根据“合规执行年”活动精神，本着提高效率，加强督导、注重实效的原则，固始农合行对各支行合规执行年活动自查自纠情况，进行了专项检查督导。共分六组，每组均有主要领导带队，检查督导内容包括：各单位合规执行年自纠自查及整改情况，案件风险防范情况。同时在4月7日至27日，在全行开展案件风险隐患排查活动，《河

南固始农村合作银行案件风险隐患排查活动实施方案》，成立了排查工作领导小组组织，抽调了15名年轻有为、业务熟练、政治立场坚定、组织原则性强的同志，分成5组，对全辖 支行以及营业部、资产保全部、清算中心和总行金库进行了风险隐患排查，确保了执行年活动有效进行，检查面覆盖100%。通过检查共发现12个问题。

检查结束后，对于已经明确定性的问题，专门下发通知，安排整改，要求按专业分类，主管副行长是第一整改责任人，要求建立问题台账，具体明确整改责任人，明确整改时间，在规定的时间内整改完毕。目前发现的12个问题均已整改完毕，整改率100%。

㈨在深入持续推进“合规执行年”活动，认真进行一系列合规检查的同时，还对改制以来的各项规章制度进行梳理，力保各项业务健康发展。目前，我行已梳理制度45个。其中新增制度8个，修订制度15个，废止制度7个。通过对各项规章制度进行梳理，确保了全行各项规章制度制定合法、内容覆盖充分、风险控制有效、操作程序规范，并符合外部经营环境和银行监管部门监管要求，有效杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”，对各项业务健康发展起到积极作用。

过建立业务操作规范，把合规贯穿到日常经营当中去，不断完善合规部门的职能，充分发挥内部审计部门的监督作用，完善教育培训机制，把合规培训作为基础和核心，全面加强合规体

系建设，是合规成为企业文化的一种重要组成部分。

㈩加强合规警示教育，提高合规意识。固始农合行组织员工通过观看“合规醒言”教育片，学习《以案施教 警钟长鸣——河南银行业典型案例汇编》，通过看、读、学、论、写等方式，树立了员工“合规守法”意识。确保每名员工至少看一遍教育片，读一遍《案例汇编》，写一篇心得体会。

（十一）深刻分析，扎实总结。1

2月以来，各网点、各部门对“合规执行年”活动进行了认真总结，报告要对本单位组织员工开展全面学习情况、对员工进行合规培训情况、自查发现的问题及问题整改情况、取得的经验及教训，深刻分析了存在的不足，以及下一步拟采取的加强合规建设、合规执行的具体措施做出充分的说明，并对今后合规执行做出承诺。

通过开展“合规执行年”活动，员工普遍树立了认真执行国家政策、银行业监管法律、法规和内部规章制度意识，认真落实岗位职责和职业操守指引，勤勉敬业，合规从业。每名员工均能做到强化自我监督，将“主动合规”、“合规从我做起”落到实处，均能认真参加 组织的各项合规学习、考试及警示教育。共撰写学习笔记7668份，提出合规管理建议100余条，印发合规条规卡600个，人手一个，能熟练掌握本岗位合规要求。员工普遍强化了合规执行力，降低合规风险，合规文化已成为全体员工的行为准则和道德规范。

合规执行年活动，不仅对打造合规文化、营造合规氛围、树

立合规意识起到积极促进作用，也有力地促进各项业务的发展，进一步夯实了 改革发展的基础。

第三篇：合规执行年

学习“合规管理年”之心得体会

2011年，对于中行来说，最常提到的两个字就是合规了。从上到下深入推进的“合规执行年”活动，使“合规”二字深入每一位从业人员的内心。省分行设立了“专人、专线和专评”机制，对“合规执行年”活动开展逐行、逐条线的专门点评，奖优罚劣。

自“合规执行年”活动启动后，市行领导，各部门负责人都高度重视。多次强调合规经营的重要性。要求全辖机构和网点对以前的违规业务进行整改，为了确保以后无重大实质性违规业务的发生，市行与每位员工签订合规经营承诺书，要求每个员工都要牢记中国银行员工“十个严禁”和银监局的“六个不准”，随时抽查提问。并多次组织全行员工学习，观看金融大案要案警示纪录片。

通过一系列的学习，我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面

要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。

四、银行要建立正向激励机制和相应的处罚机制 正向激励措施是保证各种规章制度得以执行的必要措施，但是一定的处罚机制也是必不可少的。只有两者相结合，才能成为规章制度有效执行的保障。

通过此次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助，真心希望此后还有更多这样的学习机会。

第四篇：关于“合规执行年”活动评价工作报告

关于“合规执行年”活动评价工作的报告

根据河南省银监局对“合规执行年”活动的总体要求，按照《河南银监局办公室关于开展银行业金融机构合规执行年活动评价的通知》（豫银监办通„2011‟289号）的安排部署，结合市银监办合规评价有关精神，xxxxxxxx高度重视，周密部署，认真落实，并结合实际，稳步实施，强力推进，确保“合规执行年”活动评价工作有序开展。现将有关情况报告如下：

一、合规风险管理总体状况

（一)制定了实施方案。接到上级文件通知后，我行迅速成立了合规执行年活动领导小组，制定了实施方案，并召开了合规执行年活动动员会，做好了合规执行年活动的组织构架，为以后的工作开展提供了保证。

（二）制定了各项合规制度。通过制定、完善各项合规制度，来保证我行合规执行年活动的全面、深入开展。主要有以下制度：《xxxxxxxx合规政策》、《xxxxxxxx合规制度》、《xxxxxxxx合规问责制度》、《xxxxxxxx管理人员合规绩效考核制度》、《xxxxxxxx诚信举报制度》等。

二、合规执行年各项工作要求贯彻落实情况

依据《河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知》豫银监通„2011‟17号文件要求，我行按照银监局、市办的工作要求，把“合规执行年”活动确定为工作的重中之重，明确目标，细化分工，真抓实干，注重效果，调动全员参与、覆盖各个岗位，切实提升合规水平。

（一）抓部署，活动安排到位。成立了以董事长为组长、班子成员、部门经理共同参与的领导小组；同时，召开动员大会并制定了《xxxxxxxx“合规执行年”活动实施方案》，全行迅速形成了目标明确、职责明晰、上下联动的工作局面。

（二）抓教育，培训计划到位。将4月定为合规知识“学习培训月”，明确培训学习书目资料。培训活动中，将“学习培训月”与案件风险防控培训、日常业务学习紧密结合，采取员工自学、集中培训、合规大讨论、案例警示教育、合规知识竞赛等灵活多样的形式，每月至少集中组织学习1次，人人记笔记，写心得；同时还采取考试的形式检验和强化学习— 2 —

培训效果。11月23日以来，分批组织全体员工观看了《合规醒言》案例警示片，并要求观看员工签名、积极撰写观后感。

（三）抓落实，工作责任到位。层层签订合规执行责任与承诺书，董事长与总行分管领导，总行分管领导与部门负责人签订“合规执行责任与承诺书”,明确约定各单位、各部门合规责任，形成“一级抓一级、层层抓落实”的工作格局。利用编发简报、知识竞赛、展板横幅电子屏等载体，大力宣传“合规执行年”活动，形成浓厚的宣传氛围；

（四）抓提升，自查整改到位。围绕法人治理、班子建设、内控制度建设及执行情况等主要内容，坚持“覆盖全员、覆盖全岗位、覆盖全时段”原则，深入查摆问题，切实做到自查有实效、自纠有成果。对排查出的问题建立台账，明确责任，制定方案，限期整改，并写出详细的整改报告，此项工作纳入考核。

（五）抓督导，工作问责到位。活动领导小组采取定期阶段检查、不定期集中巡视等方式，进行活动督促，对工作不积极、不主动、不深入、不具体及整改不到位的部门经理，启动严厉的工作问责机制。同时，总行还针对“岗位合规责任与承诺书”对存在违规行为的员工严肃追究责任，并按照要求对重大、实质性违规行为的处理情况将及时逐级上报。

三、合规执行活动工作成效

我行对合规管理年认识高，行动快，抓法得当，措施得力。职 — 3 —

工在工作中防控风险的合规意识明显增强。处理每一笔业务，都能按规章制度要求反复对照，规范操作。在市银监办、人民银行的帐户管理及统计报表的检查中，没有发现问题，实现了由强制合规向主动合规的转变，由形式合规向实质合规的提升，使合规经营成为全行的自觉行动。

“合规执行年”活动中，我行把查排问题、解决问题、化解矛盾作为重要内容之一，要求查排问题实事求是，分析问题明明白白，解决问题实实在在，切实堵塞漏洞、完善工作、规范管理。

（一）强化“合规执行年”排查力度。组织检查组深入开展排查活动，做到思想不松、组织不散、力度不减、工作不乱，对重点岗位、重点人群、重点业务进行拉网式排查，将各类风险点及时进行控制，切实达到风险点不遗漏、违规行为不形成的目的。

（二）深入开展综合风险大排查活动。在“合规执行年”进行排查的基础上，我行还根据业务分工组织多个检查组，定期到各部门进行专项合规检查和风险排查，及时了解工作进展，详细了解制度落实，全面控制各类风险苗头。通过综合排查与专项检查、全面排查与整改提高相结合的办法和途径，促进全行各部位各岗位合规执行能力的提高。

（三）认真及时对各类问题进行整改。排查中发现，我行在安保措施存在纰漏，出入库交接记录及安全日志记录不全面，个别大额支取、提前支取等业务行为不规范，个别信贷业务及票据 — 4 —

业务要素不齐全等问题。针对存在的管理问题，跟踪监督各部门立即进行整改，对责任人进行了处罚，并在全辖进行通报批评；要求全行各岗位吸取教训，举一反三，加强和提升合规管理水平。

xxxxxxxx按照河南省银监局“合规执行年”活动的总体安排部署，结合实际，因地制宜，深入落实，强力推进，掀起“合规执行年”活动热潮。通过近一年来的强力实施，全行合规意识深入人心，合规建设不断完善，合规执行蔚然成风，合规管理更趋规范。

四、银行业各项业务合规经营情况

2011年，我行没有因违规问题引发案件，也没有受监管部门的处罚及负面通报，在监管部门对我行的检查中也没有发现重大实质性的违规问题。在日常业务开展中，严格执行了监管部门的要求和监管措施，没有因违反监管要求面被监管部门书面风险提示。贷款新规走款率和中长期合同整改达标、政府融资平台贷款抵押整改工作达标。

五、建立长效机制，着力构建合规管理体系

“合规”建设是一项系统化、长期化的基础工程，我行深入开展“合规执行年”回头看活动，认真梳理，查漏补缺，并采取积极措施建立长效机制，真正让合规建设落到实处、发挥长效。

（一）完善法人治理结构。按照《公司法》、《商业银行法》的要求，进一步完善“股东大会、董事会、监事会、高级管理层”

为核心的公司治理架构，推动完善专业委员会建设，建立起了配套的科学决策机制、激励约束机制、劳动用工机制和业务创新机制。并按照“风险识别、风险计量、风险监测、风险控制”的管理流程，将各部门划分为前台市场营销部门、中台风险控制部门及后台综合管理部门，逐步形成一套高效运转的流程银行组织管理系统，构建起了分工负责、相互制约的组织管理运行体系。

（二）坚持做好合规教育。一是积极开展法制教育，用现实的案例教育员工，增强员工的防范意识、法律意识。二是强化奉献意识，引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性。三是强化自觉意识，引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为。四是强化集体意识，引导员工珍爱集体荣誉。营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。

（三）完善内部管理机制。一是建立健全合理有效的内部控制体系，建立健全了一系列规章制度，包括财务会计、信贷业务、票据业务、内控制度、安保制度、计算机操作、银行卡业务等，实现业务领域、工作岗位、干部员工的全覆盖，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。二是强化和落实经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的 — 6 —

机构负责人要实行引咎辞职制度。

（四）不断培育合规文化。一是合规从高层做起，领导干部率先垂范，身体力行，口头上时时宣讲合规，行为上处处体现合规，给员工做出合规经营的良好示范。二是教育引导和模范带动，不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和形成良好的合规文化。三是开展案件警示教育，通过透视现实社会中发生各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。

六、自评结果

我行在合规评价过程中严肃认真，注重实效，注意发挥合规评价对合规执行的引导和促进作用。“合规执行年”活动开展以来，我行坚持把合规工作与业务发展有机结合，融入每项业务、各个条线，贯穿决策、执行、监督的全过程。坚持从领导做起抓合规，大力倡树合规理念，实现高层合规，决策合规，并影响带动全员合规，在全行中逐步形成合规机制、合规文化，使依法合规成为干部员工的自觉行动。通过此次评价，我行重点领域风险防范效果明显，内部控制水平、核心风险指标全面向好；员工合规从业理念切实树立，合规从业能力得到明显提高。

第五篇：合规执行年心得

合规经营，从我做起

—“合规执行年”活动心得体会

古人云：无规矩，不成方圆。对于金融行业来说更是如此。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“合规执行年”活动，我对合规有了更加深刻的认识，进一步认清了岗位职责、树立了合规意识、提高了合规经营的能力。现就此次学习活动总结如下：

一、切实树立合规经营意识

首先, 加强合规经营，是防范操作风险的需要。开展“合规执行年”活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。金融机构赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于每条业务线的每个环节，源于每个岗位的每位员工。因此，我行的发展要以合法合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。在发展开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证我行的健康可持续发展。

二、加强学习，建立健全各项规章制度

首先，要坚持对各项规章制度的学习，包括银行业的相关法律规章以及本部门的各项规章制度。制度，是全体银行从业人员共同遵守的行为准则，是对我们具体行为的规范和约束。因此，要注重用制度来约束自己，用制度规范日常行为。同时，也要始终把制度建设放在突出位置，要建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，要建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求经济效益的过程中不断完善内部控制制度，加强操作风险防范。

三、要养成执行制度的良好习惯

要培育合乎制度的操作习惯。一个动作重复7次就会变成习惯，重复21次就成了永久习惯。对于银行从业人员来说，好的习惯是合规操作必不可少的因素，而坏的习惯则会成为违规操作的助推器，甚至葬送了自己的职业生涯。因此，在日常工作中必须坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。要养成终生学习的求知习惯。制度不是一成不变的，一项新业务的推广就会催生一部新制度的产生，如果我们平时不关注制度的变化，对新制度提出的新要求，理解不深，把握不准，就有可能在操作中出现违规的 2 行为。为此，我们必须加强自身的制度学习，建立有效沟通的平台，及时执行各项制度，真正使合规制度入脑入心。同时要保持时刻警觉的意识习惯。要增强自身防腐拒变能力和风险防范能力，也要留心观察手边的每一笔业务，善于提出对异常业务处理的疑问。

四、有奖有惩，提高合规执行力

制度是公正的，制度的法则不容践踏，制度规定了的界限，任何人都不能去触碰和侵犯。这就好比是一个烧红的火炉，用手去碰就必然会受到被“烫”的惩罚。因此我们要敬畏制度的存在，遵循制度的铁律，严守制度的底线，让合规的人受到制度的保护，让恶意违规的人受到制度的惩处。要切记，职位再高高不过制度、权力再大大不过法律。不管是谁，无论官职大小、地位高低，只要违背了制度，就必然要受到制度的处罚。我们经常听到或看到这样一些人，他们位高权重，然而却由于经不起形形色色的诱惑，私欲膨胀，在侥幸心理的驱使下，逆规而动、越轨而行，最终走向了人生的另一个极端。轻者受到制度的制裁，受到党纪、政纪的惩处；重者受到法律的严惩，毁了自己、害了家庭。制度执行不可变通，个人的行为必须以制度作为衡量的标准，只要是违反制度的事情，都坚决不能去做，只要是破坏规则的行为，都要坚决予以抵制，只有每个人都树立了“合规操作是岗位 3 工作的第一要义”的理念，才能构建起牢固的案件防线。

合规操作重于泰山，只有做到人人讲合规、处处显合规，才能将各种隐患消灭在萌芽状态，铸就企业成功的基石，在平凡的岗位上做出不平凡的业绩。

二〇一一年八月十六日