在合规竞赛活动上的讲话[★]

第一篇：在合规竞赛活动上的讲话

在合规竞赛活动上的讲话

同志们：

合规是立行之本。合规文化建设是一个系统工程，也是一项长期艰巨的工作任务。为了营造合规氛围，丰富活动载体，今天我们在此举行××农村商业银行“学知识、育文化、促合规”合规知识竞赛。

在前期全员合规考试的基础上，总行好中选优，推选出6支代表队共18名选手参加。希望通过本次比赛，进一步营造全员合规、全程合规的浓厚氛围，引导全行上下提高认识，主动投身到合规文化建设活动中来，扎实练好“内功”，提高执行能力，加强内控管理，达到以竞赛促学习、促规范、促提升的目标。

最后，希望各位参赛选手赛出水平，赛出竞赛，赛出好成绩！预祝本次活动取得圆满成功！

谢谢大家

2013年11月3日

第二篇：合规讲话

合规讲话.txt时尚，就是让年薪八千的人看上去像年薪十万。我们总是要求男人有孩子一样的眼神，父亲一样的能力。一分钟就可以遇见一个人，一小时喜欢上一个人，一天爱上一个人，但需要花尽一生的时间去忘记一个人。办公室甘农发行办字〔2009〕50号关于印发袁宏伟同志在全省农业发展银行开展“遵章守纪、合规经营”专题教育活动视频动员会议上讲话的通知各市、州分行,省分行营业部:现将省分行党委副书记、副行长袁宏伟同志在全省农业发展银行开展“遵章守纪、合规经营”专题教育活动视频动员会议上的讲话印发给你们,请认真组织学习,抓好贯彻落实。附件:袁宏伟同志在全省农业发展银行开展“遵章守纪、合规经营”专题教育活动视频动员会议上的讲话二○○九年五月二十七日中国农业发展银行甘肃省分行()文件—1—主题词:纪检监察 专题教育 领导讲话本行发送:省分行行领导,各处、室,存档(二)2009年5月27日印发—2—附件:袁宏伟同志在全省农业发展银行开展“遵章守纪、合规经营”专题教育活动视频动员会议上的讲话(2009年5月18日)同志们:经省分行党委研究决定,今天我们召开全行开展“遵章守纪、合规经营”专题教育活动动员会议,认真贯彻落实总行关于开展“遵章守纪、合规经营”专题教育活动的通知精神,统一思想,提高认识,对深入开展“遵章守纪、合规经营”专题教育活动做出安排。下面我讲几点意见:

一、统一思想,充分认识开展“遵章守纪、合规经营”专题教育活动的重要性和必要性2004年以来,在总行党委和省分行党行的正确领导下,我行认真落实国务院第57次常务会议精神,深入贯彻科学发展观,加强管理,防控风险,拓宽业务领域,强化支农功能,逐步形成“一体两翼”多元化发展格局,信贷规模、经营利润逐年增长,在甘肃农村金融中的骨干和支柱作用明显增强,总体情况是比较好的。连续3年没有发生案件,不仅保持了扎实推进、健康有序的良好发展态势,而且有力地促进了业务的发展。截止2008年末,全行贷款余额突破200亿元大关,较上年增长26%;不良贷款余额较年初下降4.3亿元,不良贷款率2.74%,较年初下降3.31个百分点,信—3—贷资产质量大幅提高;经营利润突破3亿元,比上年增盈0.8亿元,取得了建行以来最好的经营效益。但随着业务发展,违规违纪、屡查屡犯现象、经济案件、信访举报在一些行时有发生,出现这些问题主要原因是,遵章守纪、合规经营意识淡薄,制度执行不到位;风险防范意识薄弱,合规操作、合规经营和合规决策能力不强;合规管理体制、机制和手段不能适应业务发展的需要。当前,国际金融危机持续蔓延对我省农业农村经济发展也产生负面影响,我行业务发展对内部管理工作提出更高要求。为提高全行员工遵章守纪、合规经营意识,强化“合规人人有责、合规创造价值”理念,营造全员参与合规建设氛围,有必要在全行集中开展“遵章守纪、合规经营”专题教育活动。开展这项专题教育活动,是总行党委针对当前形势作出的一项重要决定。是深入贯彻落实科学发展观的具体实践,是对学习实践科学发展观活动查摆出的突出问题进行整改的具体措施;是积极应对国际金融危机对我国农村经济的冲击,提高农发行管理水平,把我行打造成现代农业政策性银行的客观需要;是面对业务快速发展,加强员工思想教育,预防违规违纪问题的发生,降低信访举报、安全事故和经济案件频率,加强反腐倡廉建设的迫切需要;是防范和化解风险,实现我行业务持续健康发展,把“遵章守纪、合规经营”化为每个员工自觉行为的内在要求。它对于农发行长远发展、对当前防控信贷风险和各类案件有着重要的意义。通过开展专题教育活动,使我行员工受到一次全面的遵章守纪、合规经营教育,逐步建立和完善农发行合规风险管理体制和机制,规范业务行为,提高合规管理水平,加强合规文化建设,打造现代农业—4—政策性银行,促进我行又好又快发展。

二、明确目标,推动“遵章守纪、合规经营”专题教育活动顺利开展开展“遵章守纪、合规经营”专题教育活动,以科学发展观为指导,以“遵章守纪、合规经营”为主线,以打造现代农业政策性银行,促进我行又好又快发展为目标,进一步提高全行员工职业操守,增强广大员工履行职责意识、遵章守纪意识、合规经营意识和防范风险意识,强化“合规人人有责、合规创造价值”理念,为打造现代农业政策性银行夯实坚实的思想基础。这次专题教育活动是由总行统一部署,以省分行为单位制定实施方案。开展“遵章守纪、合规经营”专题教育活动的对象是我行系统全体员工。从2009年5月中旬省分行制定实施方案开始,集中安排3个月左右时间,到8月底结束。实施方案会后即将下发,各分支机构要按实施方案统一进行,同步实施。具体按以下三个步骤进行:(一)动员学习,提高认识。各级行要采取多种形式组织学习、进行思想动员,要让全行员工充分认识开展“遵章守纪、合规经营”专题教育活动的必要性和重要性,克服厌烦情绪和与己无关的思想,明确目的,端正态度,积极参与。学习的主要内容:一是中国农业发展银行33个基本规章制度、专业管理办法;二是与我行业务经营有关的7个法律法规。各级行要根据本单位、本岗位工作实际确定学习重点。学习阶段以自学为主,集中学习时间不少于16个小时,每周不少于一个半天。要通过举办宣传专栏、专题讲座、开展组织讨论、召开座谈会、撰写心得体会、剖析典型案例等形式,—5—增强专题教育活动的针对性和有效性。通过学习,使全体员工全面熟悉和掌握相关法律法规、基本规章制度和专业管理办法,提高思想认识,增强遵章守纪、合规经营自觉性。(二)查找问题,剖析原因。开展专题教育活动的根本目的在于规范内部管理,提高全体员工遵章守纪、合规经营意识以及制度执行力。各级行要在认真学习的基础上,紧密联系部门和个人的实际,查找问题。一般员工要重点在遵章守纪、履行职责、强化执行方面,查找在业务操作中执行规章制度方面存在的问题,深刻分析原因,认真吸取教训。各级行主要负责人要围绕合规经营、防范风险等方面,查找本单位、本部门及本人在执行规章制度方面存在的主要问题及其表现,对违规违纪行为是否及时发现、纠正,思想认识和工作措施是否到位。要从组织上、制度上认真分析违规违纪等问题的原因。各级行负责人的自我剖析要在本级行专题会议上进行,一般员工的自我剖析在本部门进行。(三)制定措施,认真整改。各级行要针对本单位、本部门、本专业系统在遵章守纪、合规经营方面存在的问题,认真制定切实可行的整改措施,并狠抓落实,使专题教育活动收到实效。整改措施要突出四个重点:一是加强合规风险管理体制和机制建设的具体措施;二是加强合规风险控制,提高制度执行力的具体措施;三是加强制度执行的监督,从组织上、制度上提出依法合规经营的具体措施;四是加强员工队伍建设,全面推行员工违规积分管理制度,防止屡查屡犯、小错不断的具体措施。同时,要将整改措施形成书面材料,向本单位全体员工和下级行公布,并报送省分行专题教育活动领导小组,以便监督整改措施的落实。—6—

三、加强组织领导,确保“遵章守纪、合规经营”专题教育活动取得实效为推动专题教育活动的顺利开展,省分行党委研究决定,省分行成立“遵章守纪、合规经营”专题教育活动领导小组,由我担任组长,办公室、信贷管理处、风险管理处、财务会计处、人力资源处、监察室、工会团委工作处、机关党委的主要负责同志为成员。领导小组下设“遵章守纪、合规经营”专题教育活动办公室,办公室设在监察室,具体负责专题教育活动的日常工作。各级行要成立相应的领导和办事机构,报省分行专题教育活动领导小组办公室备案。各级行要统一思想,明确任务,在抓好本级行专题教育活动的同时,认真负责地抓好所辖机构的专题教育活动,加强监督检查和指导,确保专题教育活动取得实实在在的效果。通过专题教育活动,切实提高全行合规经营、风险防范意识,增强广大员工遵纪守法、恪尽职守的自觉性和坚定性。为此,我重点再提几点要求:一是要重在教育,在提高思想认识上下功夫。开展专题教育活动的重点在教育,目的是提高广大员工执行制度的自觉性。因此,要通过集中深入学习,提高思想认识,增强遵章守纪观念,树立合规经营意识,营造健康有序的合规文化氛围。要坚持正面教育、自我教育为主。领导机关和领导干部要做出表率。二是要妥善解决专题教育活动中查找出的问题。要结合全系统开展专题教育活动的实际,对自查自纠中反映出来的问题,要按照总行的有关规定进行处理,对没有造成损失的,原则上不再追究有关领导和责任人的责任;但对自查时隐瞒不报,或新发生的违规违纪问题,必须根据问题性质进行严肃处理。三是要扎实有效地搞好专题教育活—7—动。要把专题教育活动与贯彻落实科学发展观、推进“四无”创建活动、反腐倡廉教育等有机结合起来。在抓好阶段性集中教育的同时,要把合规教育列入今后经常性的教育内容,常抓不懈,持之以恒。省分行专题教育活动领导小组拟对部分行开展“遵章守纪、合规经营”专题教育活动的情况进行抽查。各级行专题教育活动进展情况及遇到的问题要及时与省分行联系。专题教育活动结束后,要专题总结上报省分行。同志们,当前工作头绪多,各项任务繁重,压力大。各级行专题教育活动要统筹兼顾、精心组织,做到教育、工作两促进,既要扎实有效地开展,又要通过专题教育活动,促进各项工作,全面完成各项任务。谢谢大家!—8—

第三篇：合规在身边

合规在身边

在内心深处，总以为合规是一个非常严肃而深刻的话题，其实,合规就在身边，应从点滴做起。

合规是一种氛围，需要每个人用心感受，合规是一种立场，需要每个人去坚守，合规是一种习惯，需要伴随我们工作的每一天。

合规字面理解就是要对工作流程中的每一个细节符合规章制度，细节决定成败，对于我们工作中的每一个细节都值得我们去认真的思考，对于我们我们经手的工作要如数家珍一般的了解。合规不仅仅要求我们去遵守规章制度，还要求我们不断的刻苦学习，只有这样才能保证我们更好的了解规章制度，理解合规精神，领悟合规文化。

如果每个员工都不折不扣的合规了，必将形成我们银行自己的合规文化，必将在所有员工心中筑起一道遵纪守法、遵章守制的坚固长城！

我作为一名基层员工，更能理解合规文化的意义和作用，把握其实质和内涵，需要我们有严谨务实的工作作风，有持之以恒的工作态度!从本职工作做起，不断提高自身政策理论水平和业务素质，用自己的实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为基层事业贡献自己一份微薄的力量。

作为我行的青年职工，我们应该从开始就养成好的习惯，掌握好每项业务的基本要点以及风险要素，多多探讨，多多学习，抓住每次的培训的机会，每周保持看经济类的报刊杂志等等。行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事，坚持合规从我做起！

当合规文化建设年的号角吹响的时候，就让我们每一个人在合规文化建设年里学规章、守制度。从合规文化中我们学到更多知识，业务技能每天进步一点点，个人素质每日就会向卓越迈进一小步；从合规文化中我们展现形象，践行企业文化。合规就在你我身边，合规就从你我做起，让我们一起快乐工作，幸福生活。

第四篇：在农村信用合作社开展合规文化建设年上的讲话

在全省农信社开展合规文化建设年暨

三项整治活动动员会上的讲话

同志们：

为贯彻落实《农村中小金融机构全面风险管理建设指引》、《商业银行合规风险管理指引》要求，促进全省农村信用社有效执行内控制度，提高合规经营水平，根据银监会《关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》（银监办发„2011‟132号）、《中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构三项整治活动方案的通知》（银监办发„2011‟133号）文件精神，今年，我们将在全省农村信用社组织开展以提高合规意识为主题的“合规文化建设年”和“三项整治”活动。下面，我就开展好活动讲以下几点意见。

一、关于“合规文化建设年活动”

（一）正视三个问题，提高对开展“合规文化建设年”活动的认识

当前，正值我省农信社深化产权改革、加快业务发展、加强案件防控的关键时期，合规建设抓的好不好、到不到位，直接关系到农信社的兴衰成败，直接影响到农信社稳健经营和可持续发展。全辖干部员工要统一思想，提高认识，狠抓落实，形成全员知“规”、守“规”、行“规”的良好局面，切实推进合规建设迈上新台阶。

1．正视改革中的问题，要认识到开展“合规文化建设年”活动是巩固我省农村信用社改革成果的根本需要。改革八年来，我省农信社深化改革试点工作已取得了阶段性成果，“三位一体”的管理模式基本形成，“一种产权制度、两种组织形式”的改革试点工作全面完成，国家及地方政府的资金扶持和优惠政策逐步落实，全部消化历年亏损挂帐，风险防范能力得到明显增强。但对照改革的最终目标，还有相当大的差距，尤其是长期形成的粗放管理、内控薄弱、违规经营等不良企业文化尚未从根本上改变。要巩固改革所取得的成果，真正将农村合作金融机构建设成为“自主经营，自我约束，自我发展，自担风险”的市场主体，建设成为“产权明晰、资本充足、治理完善、内控严密、财务良好、服务高效、具有较强竞争力”的现代金融企业，就必须通过进一步深化改革，来解决体制、机制、观念等方面的矛盾和问题，从根本上化解和防范所面临的风险。当前，我们正处于进一步深化改革的关键时期，全省农信社股权改造工作正在进行，新的产权形式，特殊的市场定位，分散的网点布局，现代金融企业的公司治理要求等，为我们带来了很多需要探索的问题；发起村镇银行工作刚刚启动，没有成熟的经验和模式可以借鉴；打造流程银行，深化内部机制建设……这些都需要将“合规”的理念、“合规”的制度、“合规”的流程贯穿始终，尽快建立起符合自身特色的合规管理体系，形成“合规人人有责”、“合规创造价值”等价值理念和行为准则，只有这样，才能使农信社真正摆脱“大老粗”的名号，才能使农信社走上健康良好的可持续发展道路。

2.正视业务发展中的问题,要认识到开展“合规文化建设年”活动是促进我省农村信用社业务发展的本质要求。2003年改革以来，我省农村信用社各项业务实现了跨越式发展，截止2011年4 月末，各项存款余额1559.99 亿元，各项贷款余额1091.27亿元，分别是2003年末的8.77倍、7.62倍。2003年至2010年，全省农信社各项收入年均增速为34.36%，经营利润累计实现110.43亿元，全部消化了历史亏损挂帐14.61亿元。2010年,圆满实现“2008年至2010年达标规划”目标，各项核心指标提前实现，全省农信社整体健康度较大提升。但是，我们必须清醒地看到，全省农信社在业务经营管理方面，尤其是在合规经营管理方面仍存在不少不容忽视的问题，还不同程度存在着重业务拓展轻经营管理，重经营指标轻内部风险控制，重市场营销和拓展轻职工队伍建设等问题，致使一些违纪违规现象屡查屡犯，屡禁不止。因此，积极开展合规文化建设活动，培育良好合规文化，营造良好的经营和发展环境，进一步提升风险管理水平，提升品牌价值，是进一步增强全省农信社的核心竞争力的需要，是实现我省农村信用社又好又快、更好更快发展本质要求。

3.正视队伍建设中问题，要认识到开展“合规文化建设年”活动是提升我省农村信用社员工队伍素质的重要措施。目前，我省农村信用社机构共有2017个营业网点，2万多名员工，机构多，队伍大。由于体制多次变更的原因，员工来源渠道不

一、素质参差不齐，队伍整体素质还不高，法制意识、制度观念还较为淡薄，执行力建设较为落后。而合规文化建设与各个工作流程、各个工作环节和每名员工息息相关，开展合规文化建设活动，可以进一步加强对队伍政治理论、经济金融、法律法规等方面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辨事非和拒腐防变的能力，增强依法合规审慎经营意识，可以把农村信用社各项经营活动引向 可持续发展轨道，推进各项业务健康有效开展。通过教育活动，可以使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，实现员工由被动管制到自觉约束的转变，切实提高制度执行力，从而实现由“人管控”向“制度管控”和“文化管控”的转变。

(二)做好四个阶段工作，扎实开展合规文化建设年活动

为扎实开展好合规文化建设年活动，省联社专门成立了“合规管理委员会”，并设臵了独立的合规管理部门，具体负责合规文化建设的部署和安排工作。此次活动计划时间约为8个月，具体分为四个阶段：

一是宣传发动、部署动员阶段（5月下旬）。今天召开的电视电话会议是对此次教育活动的宣传动员和工作部署。会议结束后，各联社社要把此次会议的精神传达到辖内每一位员工，进一步统一思想，提高认识，确保教育活动扎实有效进行。同时，各联社要制定具体的活动实施方案，办事处要在5月31日前要将实施方案收集汇总上报省联社合规管理部。为积极营造良好的宣传氛围，省联社要充分利用OA管理系统、《贵州农信》内刊等平台，开辟合规风险管理专栏，通过信息、简报、制作《合规管理手册》等方式，宣传介绍合规管理理念、内涵及“合规文化建设年”活动开展等情况，增强全员对合规工作重要性的认识，提高贯彻落实的自觉性和主动性。各联社也要充分利用网站、信息、简报、宣传栏等方式广泛开展宣传工作，大力营造合规创建活动的气氛。

二是全面自查，发现问题阶段（6月）。各联社要要求每名员工结合自己的工作岗位和职责，查找本人在执行法律法规、规章 制度等方面存在哪些问题和不足，其原因是什么，下步整改措施，要层层签订整改承诺责任书；同时还要查找本单位本部门存在的突出问题，结合当前工作，认真落实银监会对授权授信、贷款“三查”、内外对帐、大额存贷款及票据承兑贴现的滚动检查要求，重点对盗支客户存款、帐外吸收存款、假冒名贷款、内外勾结诈骗贷款、挪用联行资金等案件多发业务领域进行精细化合规检查，并结合案例分析及风险排查出的问题、薄弱环节和风险点等进行讨论分析，举一反三，制定整改方案，经理事会讨论通过后，抓好整改落实。各联社要对合规管理实施情况定期进行自评，定期或不定期通报活动开展情况，积极向省联社和办事处报送有关情况和信息。

三是整改完善，教育培训阶段（7月至11月）。各联社（合行）要在全面自查的基础上，健全组织体系，明确各部门及岗位合规职能，建立有效的合规报告路径。对本机构各项业务管理制度进行清理、修订和完善。对各业务流程、每个操作环节重新评估、设计、改进，实现流程再造。在完善、规范流程基础上，大力开展岗位操作和职业道德培训，通过推行基层营业网点晨会制度、定期学习制度和举办各类专题培训等，促进员工对规章制度的学习，使全体员工对“合规”、“合规风险”、“合规风险管理机制”等基本概念有清晰准确的理解，形成正确的认识，了解自己在操作中的职责边界和风险点，从而在行动上杜绝违规和背离企业文化的行为。要不定期从各类员工中抽取一定比例的人员进行考试，并将考试成绩公开通报，根据考试成绩的优劣对活动开展效果进行阶段性评价。四是及时总结、促进提高阶段（12月）。各办事处、联社（合行）要对合规活动情况进行认真总结、自我评价，提出改进措施和今后合规管理工作的思路。省联社将采取考试、考核、考察等方法，组织对全员培训活动进行考查验收。各办事处也要全面检查、评价和验收辖内联社（合行）“合规文化建设年”活动，并将建设实施情况纳入考核评价。对开展不积极、行动不到位、整改不力的机构和个人要进行严肃追责；对建设实施开展好的机构和个人应予以表彰和奖励。省联社将根据“合规文化建设年”实施具体情况总结经验，推广好的做法，树立先进典型，带动全面工作。

各联社在每个阶段工作完成后，要认真总结，并形成阶段性的总结报告报办事处汇总后上报省联社。总之，要通过活动的开展，达到“三个提升”：一是队伍素质得到进一步提升。通过活动，推动以“全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值、合规人人有责、合规从高层做起”为内容的合规理念的形成，使全省农村信用社从业人员对各项规章制度达到真懂，真会、真用，解决学以致用问题；解决管理松散，从业教育基础薄弱，员工素质低、政策法制观念淡薄，监督制约机制流于形式等问题，使全员业务理论素质得到进一步提高。二是制度建设和执行力建设得到进一步提升。通过活动，使员工制度观念明显增强，遵法、遵纪、遵规、严格风险岗位操作流程，解决有法不依、有章不循问题；解决内控制度尚不完善，执行不到位等问题，使各项制度的执行力和业务流程规范操作力得到进一步加强，案件查防的长效机制初步形成。三是服务水平和质量得到进一步提升。通过活动，促 使全省农村信用社改革进一步深化，服务“三农”的意识进一步加强，与“三农”的感情进一步加深，员工之间的关系进一步密切，服务质量进一步提高；解决服务质量低下，效率不高，金融产品不足，服务手段单一等问题，有效提升全省农村信用社的服务文化和手段。

(三)加强三项建设，确保合规文化建设取得实效

合规文化建设是企业文化建设的核心内容之一，是银行实施合面风险管理的基础。因此，我们必须要将这次活动开展得深入扎实，要按照银监会的实施意见和方案的部署要求，强化组织领导工作，抓好每一个阶段、每一个环节、每一个问题的解决。在活动的开展中，要重点抓好“三项建设”：

1.加强组织管理体制建设。一是落实合规风险管理责任。在理（董）事会层面，应明确理（董）事会对合规承担最终责任；在高管层，要建立主任（行长）合规负责制；在监督层，要研究措施，切实发挥监事会在监督理（董）事会和高管层履行合规职责、管理合规风险等方面的作用。二是组建合规部门。要设立合规部门，在基层农村信用社配备合规风险审查人员。三是选聘好高素质的合规人员。合规岗位人员既要有相应的专业知识，又要熟悉信用社的经营管理，既要有一定的学历、资格，又要有一定的经验。应通过双向选择、竞争上岗的方式选拔合规岗位人员，积极推行合规部门（岗位）人员任职资格审查制度及资格评定制度。

2.加强制度流程建设。要通过完善制度，明确部门分工，制定报告路线，落实合规责任，加强文化建设，确保合规原则落实 到经营管理的每一个环节，成为全员的自觉行动。一是建立健全合规制度。要坚持“凡是有业务操作的地方，制度全覆盖，凡是有制度的地方，监督、检查要全覆盖”的原则，加快合规风险管理制度建设，并要按照合规要求，对现行制度办法和操作规程进行梳理完善，确保内部管理各项制度的合规性，体现并符合法律、法规和准则的要求。二是界定好合规部门与职能部门的关系。业务部门应主动提供合规风险信息资源；合规部门（岗位）为业务部门提供业务与产品创新的合规咨询、建议、评估和支持。三是建立清晰的合规报告路线。从实际出发，明确合规风险的报告路线，包括业务部门及其员工向合规部门的报告路线、合规部门上报的路线、合规部门向高管层和理（董）事会报告的路线等。四是建立健全合规问责机制。严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施。要进一步完善绩效考核办法，逐步把客户满意度指标、员工满意度指标和合规情况纳入考核体系，加强合规管理，降低违规机率。

（三）加强重点领域合规建设。一要加强信贷合规建设。在增强制度执行的同时，要通过实行信贷人员持证上岗制度抓信贷员主动合规、有效合规、科学合规、创新合规，实现合规与监督的良性互动，通过执行“三个办法一指引”抓信贷操作合规，通过贷款风险分类与风险预警制度抓信贷管理合规，通过治理调查审查不尽责、担保手续落实不到位、贷款资金使用监控不到位、贷后检查不尽责、到逾期贷款催收不到位等违规行为抓信贷合规治理。二要加强财会合规建设。严格落实综合业务系统操作规范，认真执行柜员设臵、授权对账、密码印鉴、凭证现金、金库尾箱、ATM自助设备等柜面操作规范。规范财务管理行为，严格成本控制，反对铺张浪费，从严查处帐外经营、收入不入账、虚报虚列财务支出、以收抵支、私设“小金库”、挪用侵占国家单位或客户资金等违规违法行为。三要加强队伍合规建设。加强员工招录、干部选拔、干部行为管理，把政治素质好、品行端正、进取和奉献意识强的员工，调整到重要工作岗位进行培养，把群众公认的政治素质高、业务能力强、工作业绩突出、德才兼备的同志提拔到领导岗位，不断提高农信社系统员工的综合素质。四要加强案防合规建设。要狠抓案防规定动作、案防检查制度、案防量化考核、案件责任追究制度的落实。全面落实“一案四问责（案发当事人、相关责任人、监督检查责任人、领导责任人）”和“双线（业务管理线和监督线）”追责，以及重大案件“上追两级”制度。消除不安定因素，堵住发案根源，构建“不愿做”、“不敢做”、“不能做”的案防长效机制。

二、关于“三项整治”活动

为扎实推进案件风险防控治理工作，进一步深挖风险和隐患，为案件防控长效机制建设奠定良好基础，今年银监会将在全国农村中小金融机构全面开展抵质押贷款风险排查整治，借名、假冒名贷款专项整治和臵换，核销不良贷款排查清理整治等“三项整治”活动。全省农信社要提高对“三项整治”活动的认识，采取切实有效措施，切实把案件防控工作抓实、抓细、抓出成效。

（一）抓好抵质押贷款风险排查整治活动，堵塞管理漏洞

要按照“自查自纠”、“复查整治”、“总结报告”三个阶段要 求抓好各阶段工作。各联社（合行）要逐笔检查抵质押贷款，从贷前调查、审查、审批、发放到贷后全流程操作是否存在违规行为，相关管理是否尽职等进行自查自纠，针对排查出的具有普遍性、典型性的问题，从制度完善、流程再造、技术控制、措施保障等方面进行梳理、总结，并形成意见、建议及具体措施，从根本上消除隐患、有效推进案件风险防控长效机制的建立。省联社将在8月至9月抽取18家县联社进行复查，全面反映抵质押贷款风险检查结果，确保整治工作取得实效。

（二）抓好借名、假冒名贷款专项整治，消除风险隐患近年来，全省农信社案件防控工作取得了一定的成效，但是，由于种种原因，借名、假冒名贷款现象依然不同程度存在。为此，按照银监要求，省联社决定于5月至12月在全省范围内开展“借名、假冒名贷款专项整治”活动。此次电视电话会后，各办事处、各联社要进行全面动员，形成高压态势，促使全体干部员工透彻了解专项整治工作要求、目标、政策，按照各阶段工作要求积极参与清理清收工作。在整治工作中，要做到：一是全面排查清理，切实摸清底数。要充分利用本次活动的有利时机，抓住一切线索，充分全面排查，彻底摸清借名、假冒名贷款的真实状况，要做到对整治对象进行100%排查。办事处要做好对辖内各联社（合行）的督查工作。省联社将督查、抽查选择风险较高、信用环境较差或曾经发生过重大案件的机构，着重检验县联社、办事处落实整 10 治工作质效，并在全省农信社范围内进行通报。二是把握政策界限，分类处臵。排查工作结束后，各联社（合行）要逐笔研究分析，准确划分类别。根据不同情况，采取行政处罚、移交公安机关、追究相关人员责任等措施，进行分类处臵，逐一处理，力争把损失降到最低。对整治中发现的借冒名贷款案件要设立专项台帐，实行单独考核，暂不纳入案件统计。三是做好巡回检查及验收工作，巩固整治成效。清理处臵工作基本完成后，各县联社（合行）要在2012年1月至10月内组织实施清收。省联社专项整治活动领导小组将于2012年6月—10月组织巡查验收，检查整治工作效果。对于检查发现县联社存在的突出问题，将适时组织开展“回头看”活动，继续深挖风险隐患，并对活动中发现的问题进行跟踪整改，对清理整治不到位的机构，要重新进行整治，并对其主要负责人严格问责。

（三）抓好臵换、核销不良贷款排查清理整治，提高贷款资产质量

此项整治工作于7月底结束，各联社要按银监会、省联社要求的排查清理范围、重点搞好排查和自查自纠。省联社将在全省抽取18家县联社进行复查。在整治工作中，各县联社要高度重视，周密部署，精心实施，采取有效措施确保排查清理活动彻底、到位，工作中要逐级落实责任。排查工作要以常规业务检查名义和方式进行，内紧外松，避免造成社会负面影响。

总之，开展“三项整治”是规范管理的需要，是反腐倡廉的 需要，是防范各类风险的需要，是纯洁职工队伍，提升农村信用社整体形象的需要，各县联社（合行）要充分认识开展“三项整治”工作的重大意义，要成立理（董）事长为组长、分管领导为副组长的“三项整治”工作领导小组，要抽选业务精、工作责任心强的骨干组成自查工作组，制定自查工作计划，严格按照银监会和省联社要求全面开展自查工作。办事处要成立以负责人为组长、相关部门人员为成员的督查组，督促辖内县联社按照规定开展自查工作，确保“三项整治”工作达到预期目的。

同志们，当前我省农信社改革与发展正处于一个关键时机，案件和风险防控工作任务仍然十分艰巨，我们一定要以此次活动为契机，把合规文化建设活动、“三项治理”活动同案件专项治理、行风社风治理、作风建设、内控建设和队伍建设结合起来，形成治理合力，不断提升合规管理水平，培育良好的合规文化，为全省农信社又好又快、更好更快发展作出新的贡献！

第五篇：在内控合规工作会议上的讲话[小编推荐]

年关将至，公司的各项工作都面临一个盘点，检点，都需要一个新的规划，计划。今天的内控合规工作会议，就是召集大家就今年的内控合规工作做一个总结，工作只有总结才会提高;就明年的内控合规工作提出一个预想,凡事预则立，不预则废。借此机会，想谈四个方面的意见：

一，关于公司2011年公司内控合规工作的基本评价

1，认识上提得高：今年的内控合规工作，集团领导高度重视。吴董事长说“内控合规是公司的生命线”，这句话成为全集团内控合规工作的指导思想。在大大小小的会议上，对内控合规工作，做到了逢会必讲，逢事必讲，逢人必讲。领导思想上的重视贯穿到了集团工作的方方面面。

2，制度上抓得严：集团风险管理委员会围绕吴董事长的讲话，结合集团十二五发展规划，出台了内控合规工作三年规划。为集团的内控合规工作做了一个整体规划和设计。意义很重大，规划是集团发展新时期加快发展方式转变的重要保证。

3，工作上抓得细：集团内控合规工作会议召开后，随即出台了三年规划，后又配套下发了2011年内控合规工作要点，共分六大方面20大要点。工作要点不仅是对合规规划的积极主动响应，也是围绕内控合规实务，结合全集团工作实际，提出了全集团2011年内控合规工作的重点，难点和热点问题，成为我们公司内控合规工作的方法论。我们公司今年内控合规工作要点的出台就是以此为蓝本。

4，协调上抓得紧：集团风险管理委员会每个季度都要召开内控合规工作例会，上报内控合规情况，提交风险管理报告，合规信息都能及时发放我们手中。为了帮助子公司提高对内控合规工作的思想认识和工作本领，集团法律合规部深入基层提供帮助。祝用总今年就对我们分公司部门总以上干部进行了培训，反响很好。集团庄总裁对风险管理工作都要到会讲话做指示。确保内控合规工作在任何一个阶段都一条心，一股绳，一盘棋。

这些工作为公司的业务发展，健康发展，品牌塑造创造了一个很好的氛围。

二，关于大家讨论发言的问题

就大家刚刚发言谈到的工作中存在的问题，我做了一个归纳，主要是以下五大方面的问题：

1，对内控合规工作的认识不够深刻。公司从管理干部到员工，有背靠大树好乘凉的感觉，以为自己是大型央企，政府监管会有所照顾。还有一种认识是目前中介行业还处在发展初期阶段，大家都在走内控合规的钢丝，打擦边球，法不责众，人随大流不挨罚，这是一种很典型的阿Q精神。再有就是一种不负责任的托词，业务压力大，业务规范要向业务发展让步。凡此种种，都是认识上的误区。

2，对内控合规工作的配置不够到位。内控合规工作的主体与客体都是人。由于公司的历史原因，我们在内控合规工作上，资源配置是不到位的。没有专门机构，也没有专业人员。人员和职能的缺位导致工作上的弱化，使内控合规工作处于被动应付的局面。

3，对内控合规工作的技术不够重视。公司的业务管理，人力资源管理和财务管理缺乏强大的系统支持，很多管理工作仍然依靠手工作业。大量人为的工作，对于内控合规工作的效率和技术保障造成了困难。

4，对内控合规工作的制度不够完善。用制度管人，按制度办事，这是内控合规工作的基本要求。但我们公司的内控合规工作只有一些基本的制度，但还不够完善，体系建设也不够健全。制度建设还有很长的一段路要走。

三，关于本次会议讨论发言的体会

听了大家的发言，感觉大家对内控合规工作思考得很深入，情况掌握全面，这是搞好公司内控合规工作的基础，也是我们明年在内控合规工作上做出成绩的希望。有两点感触：

1，很受启发。中盛是大型央企，是业内的一面红旗，业内颇有口碑。但在内控合规工作方面，与业内比，与集团兄弟子公司比，与领导的要求比，我们的软硬件建设不够，欠账很多，业务发展积累一定的风险。大家对此很有认识，对我也有启发：内控合规工作的必要性，紧迫性和艰巨性已到了我们不得不认真面对的地步。

2，很受教育。内控合规工作不能闭门造车，不能束之高阁，要与一线，与基层紧密联系。因为业务一线就是风险积聚的最前沿。大家从一线来，从实践中来，对于风险和内控合规工作的认识是深刻的，大家对内控合规工作要不要做，如何做最有发言权。你们刚才对内控合规工作谈到的呼吁就是对我们从事内控合规工作同志最好的激励。这对于我们是很好的教育。

四，关于下一步工作的思考

结合大家的讨论，正值周总在场，想对明年内控合规工作谈一些粗浅的思考。因为没有汇报，算不上正式意见。最终以周总的工作指示为准。

1，对组织机构和人力资源的思考。内控合规工作是公司战略的重要组成部分。既然是战略，就应该有战略的思考，战略的手段，战略的资源配置。设置内控合规专职部门，配置内控合规专职人员是总经理室必须解决的一个问题。这是组织保障！

2，对教育培训的思考。公司今年在培训方面下的功夫比较大，但主要集中在业务知识和业务技能的培训上，对于内控合规和业务规范的知识培训相对弱化了些。培训一可以解决认识问题，二可以解决技能问题。内控合规要从班子抓起，从分支机构一把手抓起。毛主席说，没有落后的群众只有落后的干部。领导的思想认识不解决好，员工的内控合规思想认识问题就解决不好。所以内控合规的培训就从领导干部抓起，业务管理部要把这项工作落实好！

3，对技术平台建设的思考。随着公司的快速发展，内控合规工作对先进的信息技术平台和系统的要求越来越急迫。业务管理系统，财务集中支付，人力资源系统，零现金支付等都需要强大的系统平台支持。技术越先进，内控合规工作的手段越先进，我们在内控合规工作上取得的成绩和成效就越巨大。总经理室对加快财务系统建设提出了明确要求，希望相关部门要认真研究，拿出执行方案。

4，对公司制度安排的思考。内控合规工作要靠制度来保障。现有的制度要检点，不能适应内控合规工作新形势新要求的要改正。对内控合规制度相抵触不兼容的其他制度也要反思改革。比如薪酬提奖制度就要改革，可以采用低工资高提奖的方法，取代现在的业务成本支付模式，同时可以降低固定成本，提高外勤人员业务发展的积极性。考核制度方面要实行一票否决制度。充分体现内控合规工作既是生命线还是高压线的指导思想，这些思想要通过制度安排来实践。

5，对问题消化处理的思考。问题已浮出水面的要解决，对还没有浮出水面的要进行梳理。自查自纠，拿出整改方案。自查的问题即便是监管查到了，监管部门会区别对待。说明公司在内控合规方面上开展了常态性的工作。有制度，有安排，有整改，有态度，有成效，监管部门就会有策略。所以，希望相关部门就暴露出来的问题，要有高度的责任感，举一反三，开展翻老账，算新帐活动，防微杜渐，为公司的快速发展保驾护航风冷式冷水机价格 Q345B工字钢 Q345D工字钢 16mn工字钢 MHYV煤矿用通信电缆！

谢谢大家！