合规管理年活动取得成效

第一篇：合规管理年活动取得成效

*******农发行“合规管理年”活动扎实有效

*****把“遵章守纪、合规经营、规范操作”和“制度执行年”活动，纳入工作重要议事日程，采取有效措施，狠抓落实，取得了显著效果。主要做法：

一、提高认识。*行、*行合规管理年动员大会后，*行高度重视，立即组织召开行务会议，研究制定具体措施，认真贯彻落实会议精神，召开全体干部职工大会，认真系统地学习了合规管理年的有关文件，提高职工的合规意识，防范风险意识，教育职工学法、懂法、守法，自觉地做好合规管理年的执行者。

二、加强领导。为了把合规管理年活动能切实地抓出成效，成立了以**为组长、****任副组长的领导小组，全面负责合规管理年工作，领导小组下设办公室，负责日常工作，并安排政治素质好，工作能力强的同志具体抓好落实，确保合规管理年活动深入有效地开展。

三、制定方案。根据*、*行合规管理年的工作方案，结合*行工作实际，制定了切实可行的合规管理年工作实施方案，按照集中学习和自学内容，组织职工认真学习。做到了有计划、有笔记、有内容、有检查、有阶段总结、有效果。同时，支行领导还结合自己的工作实践，编写合规管理年讲义，亲自给职工授课，进一步增强了职工合规经营的自觉性和积极性。

四、效果显著。*行对合规管理年认识高，行动快，抓法得当，措施得力。职工在工作中防控风险的合规意识明显增强。处理每一笔业务，都能按规章制度要求反复对照，规范操作。在省、市行粮油序时合规性检查和市银监局、人民银行的帐户管理及统计报表的检查中，没有发现问题，实现了由强制合规向主动合规的转变，由形式合规向实质合规的提升，使合规经营成为全行的自觉行动。

第二篇：合规管理年

“合规管理年”心得体会

为加强合规管理，确保各项政策、法规、制度得到有效遵循，建立稳健经营机制，促使我行长远发展，我部开展合规管理年活动。合规管理有着很强的现实性、必要性，随着我行业务范围不断拓展，经营活动日益综合化、复杂化，依法合规经营离不开合规经营。推进合规文化建设，必将我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降底金融风险，我谈几点粗浅见解。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。同时要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合夫化文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间集中精力做好财会人员的培训考核，业务培训力要求培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员从熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德培训，针对不同岗位的实际情况采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上在上一个等极。通过系列活动，使全体员准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自自觉也融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教良建成设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企长久发展机制。从我行看应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自己特色文化经营理念。首先要采取走出去，请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到邮政银行应如何发展，员工在自己的岗位上应如何做好自己的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在桑植支行这个大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，对邮政银行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高我行的凝聚力，战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作茧自缚结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对晚发不正当交易行为降商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则、影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定的条款，对一些细节问题，难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不继创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益和需要、加强合规文化教育和主要目地，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降底金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视货款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性，流动性，交易性，建立自我调整，自我约束，自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益手过程中建立健全不继自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓信思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不继增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想侵蚀。

第三篇：合规管理年”活动 文档

增强合规意识 提升合规水平——宁夏证监局组织辖区机构开展“合规管理年”活动

宁夏监管局 ningxia.csrc.gov.cn

时间：2010年04月20号

来源：

2010年2月，宁夏证监局召开辖区证券期货经营机构监管工作会议，决定开展“合规管理年”活动，进一步夯实辖区证券、期货机构以及基金代销机构合规管理的各项基础工作，培育良好的合规文化，不断提高机构依法合规经营水平。目前，“合规管理年”活动已全面启动实施。

一、加强组织领导，完善合规管理组织架构

辖区各机构重视“合规管理年”活动，均成立了领导小组，负责组织实施和指导、协调、督查及考评活动开展情况。明确了营业部负责人为合规管理第一责任人，合规管理岗位人员（专员）具体落实合规管理各项要求，做好基础管理工作。

二、强化制度建设，制定落实活动实施方案

1、完善制度。辖区各机构梳理了监管部门关于合规管理的法规政策和监管要求，从公司到营业部分级制定完善了合规管理制度、岗位职责和工作流程。

2、制定方案。各机构结合实际，从活动的组织实施、制度建设、内控机制、合规检查、合规报告、合规档案管理、绩效考核、问责制度以及合规文化建设等方面制定了“合规管理年”活动具体实施方案，将合规管理与具体业务、风险管理和内控机制建设紧密结合，加大方案落实力度，确保“合规管理年”活动取得实效。

三、加强合规培训，积极培育合规文化

1、开展培训。辖区各机构在“合规管理年”活动中，强化对员工的培训学习。一是对合规管理政策法规、制度机制、业务流程、违规案例警示教育、执业行为和经营管理合规性的学习、培训和考试，要求员工严格遵守职业道德和执业行为准则，提高对合规管理重要性的认识，努力培养合规理念，不断提高合规意识。二是重点加强股指期货、IB业务的合规培训。各机构多次组织股指期货、IB业务专题培训，使员工充分了解股指期货、IB业务的规则特点、风险特征，开户合规性和落实投资者适当性制度的具体要求，做到“把风险讲够、把规则讲透”，不断提高风险识别、控制和揭示能力。

2、培育文化。一是明确合规责任，自觉规范执业行为。南京证券宁夏分公司组织辖区所属14家营业部全体员工签订《合规执业承诺书》，促进营业部及员工了解与其执业行为及经营管理活动有关的法律法规和制度规定，主动识别、控制其执业行为的合规风险，知晓并承担其合规责任，从“要我合规”变为“我要合规”，形成“合规人人有责”的良好氛围，培育规范执业、合规经营、自我约束、加强内控的合规文化。二是加强合规宣传，丰富合规文化活动。辖区各机构积极与广播、报刊等新闻媒体合办栏目，广泛开展证券期货业务知识、投资者教育以及合规文化建设等方面的宣传教育。南京证券宁夏分公司及时总结开展普法宣传、防范非法证券活动风险投资者教育宣传月和“合规管理年”活动开展情况，并向宁夏证券期货业协会主办的内部刊物《宁夏证券》踊跃投稿，反映活动开展成果，积极推动合规文化建设。

四、加强合规检查，提高合规风险防范和控制能力

1、认真自查。各机构积极开展合规自查。南京证券宁夏分公司充分发挥集中管理优势，将非现场检查技术平台和现场检查方式相结合，将分公司检查和营业部自查相结合，由分公司经纪业务管理部、合规与风险管理部分别对所辖营业部进行了日常业务检查、实施证券经纪人制度准备情况的现场检查。银河证券股份有限公司法律合规部对银川新华西街营业部客户经理制度和期货IB业务合规情况进行了检查和验收。

2、检查验收。在自查的基础上，我局开展了辖区期货营业部股指期货开户合规性和投资者适当性制度落实情况专项检查，对发现的问题及时反馈，要求整改。同时对辖区首批2家证券营业部期货IB业务进行了开业验收检查，南京证券银川民族北街营业部、银河证券银川新华西街营业部均通过了检查验收。通过我局和证券公司两个层面的合规检查，加强了合规管理工作的落实力度，提升了营业部合规风险的防范和控制能力。

随着合规管理实践活动的深入开展，“创新当先，合规护航”、“合规人人有责、自觉主动合规”的理念将更加深入人心，并转化为每个从业人员的自觉行动，必将促进辖区各机构逐步建立符合自身实际的合规管理模式，培育和提升以内控、自律和风险管理为核心的合规文化，推动宁夏辖区合规管理工作迈上新的台阶。

第四篇：合规管理年活动总结

中国农业发展银行XXX支行 “合规管理年”活动总结

根据总行《关于开展“合规管理年”活动的实施意见》(农发银发〔2011〕75号)要求和省分行的安排要求, 我行领导班子高度重视，结合本行实际,即刻在全行范围内开展活动。活动以科学发展观为指导,全面贯彻落实全国分行及全省分支行行长会议精神。在活动过程中，我行始终坚持以正面教育为主,大力宣传和倡导合规文化理念,重点梳理信贷管理和财务会计专业各层次、各环节的风险节点和案件隐患,在发现问题后，积极采取措施防范和化解风险,促进了我行各项业务健康发展。现将我行具体活动情况报告如下： 一加强组织领导，完善合规管理组织架构

支行成立“合规管理年”活动领导小组,领导小组组长由党支部书记XXX同志担任,小组成员由支行各部室主管担任。领导小组下设“合规管理年”活动办公室,办公室设在支行办公室。领导小组办公室主要负责传达贯彻总行和省分行及支行关于开展“合规管理年”活动有关要求,制定活动具体实施细则，做好“合规管理年”活动组织协调、宣传教育工作。二强化制度建设，制定落实活动实施方案

（一）完善制度。领导小组梳理了总行与省分行关于合规管理的规章制度和监管要求，指定部门负责人核对本部门相关制度制定与执行情况，对于不符合总行与省分行要求的，及时进行了修正，同时，完善了各部门的岗位职责和工作流程。

（二）制定方案。领导小组结合实际，从活动的组织实施、制度建设、合规检查、合规学习、合规档案管理、绩效考核、问责制度以及合规文化建设等方面制定了“合规管理年”活动具体实施方案，将合规管理与具体业务、风险管理和内控机制建设紧密结合，加大了方案落实力度，确保“合规管理年”活动取得实效。

三积极动员职工、调动职工参与积极性

支行领导小组根据活动安排，适时的在全行范围内召开了“合规管理年”动员大会。动员大会传达了活动精神，阐述了“合规管理年”活动对于我行防控风险、有效经营、稳步发展的指导性，强调了本次活动对于行内职工规范操作、审慎办贷的重要性，使全行职工认识到此次活动是一次重新审视自我、反思自我，解剖自我，提高自我的大好机会。动员大会部署安排了相关工作，并将活动具体实施方案印发行内每位职工，动员大会的召开为我行“合规管理年”活动顺利进行奠定了良好的群众基础。

四狠抓理论学习、增强规章制度执行力

自开展“合规管理年”活动以来，我行为使合规管理活动取得实效，在规章制度学习上狠下功夫，确保各项活动顺利开展。

（一）落实学习计划。领导小组及时制定《中国农业发展银行乐都县支行规章制度学习篇目及学习时间安排表》。在学习计划中将省分行要求学习的规定篇目分为集中学习和自学两个部分，将学习篇目规定到具体日期，共安排了１３个学习工作日，其中：集中学习工作日７个，自学工作日６个，做到了学习的计划性。

（二）收集整理学习篇目。我行安排专人将学习篇目收集整理成盒，做到了学习内容的完整性。

（三）做好集中学习。在集中学习时，支行领导克服工学矛盾，尽可能的在集中学习的时间不安排其他工作事务，保证学习时间不挤占，做到了学习的时间性。

（四）建立发放合规管理学习专用笔记本，定期检查学习情况。我行规定对合规管理学习笔记本记载情况每１５天左右检查一次，并将检查情况及时向行领导汇报，做到了学习的严肃性。

（五）做好学习内容的考核工作。在学习过程中，我行

要求支行办公室定期不定期根据学习内容进行出题，组织考试，做到学习的有效性,通过强抓学习的计划性、完整性、时间性、严肃性、有效性，有力助推“合规管理年”活动的开展，为“合规管理年”活动打下了良好的理论基础。

五加强合规检查，提高合规风险防范能力

（一）部门认真自查。在集中学习与自学的基础上，我行各部门开展了自查自纠工作，并将自查自纠与各项业务检查结合起来,结合业务检查和审计发现的问题,进行整改。我行信贷部门通过统计自查发现统计制度执行不到位的情况，在分行相关部门的工作指导下，在支行领导小组的监督下，我行信贷部门及时对所发现的问题进行了整改，完善了工作职责与流程，有利的消除了潜在的风险。

（二）职工认真自查。通过集中学习与自学，行内每位职工对自己存在的问题与不足有了深刻的认识，并通过本次活动进行了深刻的自我剖析，将所发现的问题与整改措施形成书面材料上报领导小组，真正做到了“合规从我做起”、“合规人人有责”。领导小组通过对自查材料的阅读与分析，梳理出了职工中普遍存在的问题，主要表现在以下几个方面：

1.对长期坚持理论学习重要性认识不足。在工作中重业务，轻学习，冲淡了理论学习的意识，于是产生了以干代学的思想，没有把学习摆到重要的位置，学习缺乏持之以恒。

2.在学习过程中，缺乏创新和举一反三的能力，对于较为复杂的金融问题不能发现其根源。

3.通过学习来指导实践不够，理论与实际相结合把握不够，对国家产业政策、企业经营管理和农发行改革与发展中存在的问题，把握不住发展的必然规律，对工作中遇到的困难和矛盾，抓不住问题的实质和根本，学习的前后紧密联系性不强，没有很好的把理论知识贯穿于实际工作当中去。

六活动成效显著，助推我行稳步经营发展

我行通过多种途径的“合规管理年”活动,在全行范围内形

成了浓厚的学习气氛,业余时间除对各项规章制度、新业务进行学习外,还注重岗位练兵活动,各项成绩较去年同期有了很大程度的提高。行内每位职工形成了以行为家、爱岗敬业的企业精神，面对工作不叫苦、不叫难，努力解决业务中遇到的难题，很好的发扬了挤和钻的钉子精神。全行范围内形成了主动合规文化理念，领导小组在活动检查中,一些员工主动就合规文化建设情况进行沟通、交流,将在实际工作中遇到的问题进行探讨,并就改进工作提出自己的建议,同时主动汇报自己由于未坚持制度所犯的错误,且认识到位及时自纠。

此次活动帮助我行领导及职工提高了合规意识和风险意识，增强了制度执行力，加强和完善了内控机制建设，为我行今后的各项工作顺利开展奠定了良好的基础。

第五篇：合规管理年活动学习心得

开展合规管理年活动学习心得

为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，2009年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就该活动开展以来，如何提高银行效益，降低金融风险等方面谈几点心得。

一、加快构建金融合规管理体系

邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但在金融合规管理体系建设方面仍有空白。合规风险管理机制建设是一项复杂的系统工程，涉及方方面面的关系，县支行是商业银行合规建设的重要基础，是合规风险管理的前沿，就支行这一局部和实际能力而言，必须严格按照监管部门及上级行的统一部署来开展，但也不等于消极坐等观望，目前可以摸索尝试、建议或作好前期准备。

（一）、树立合规创造价值的理念，正确处理好合规风险管理与业务发展的关系，从内部产生主动合规的源动力。全体员工必须掌握商业银行普遍的发展规律：只有合规经营，才能持续发展。我们应当清醒地看到当前金融系统查处的问题中，仍大量存在违规操作、无章可循或有章不循的现象，是导致严重资金损失的根本原因，归根到底是合规失效和内部相互制衡机制难以有效发挥作用的结果。

县支行是商业银行业务拓展和风险管理的前沿，既要坚持发展，又要高度重视发展的质量、效益和速度的统一，落实科学发展观，走可持续发展之路。当前邮储银行处于转轨时期，支行业务拓展任务相当繁重，如何正确认识并处理好发展业务与防控风险的关系，是必须解决的首要问题。首先，必须加强学习、提高管理人员认识。以科学发展观为指导，树立“规范运作、内控优先”的经营理念和正确的风险取向，切实处理好质量、效益和速度的关系，引领经营健康发展。其次，对风险防范要通过不断的概念渗透、认知强化，使风险观念、风险意识深深植根于全体员工特别是各级管理人员的心中，并自觉落实行动，使每个人深知，合法合规的事可做，违法违规的事不做；风险可控的事可做，风险不可控的事不做；逐渐从他律上升为自律，从外在要求转变为自我约束，实现风险防范的内化与升华。

（二）、合规从支行行长做起。监管部门强调合规风险管理应从高层做起，要融入到银行的日常经营中，以使所有员工都能清楚了解自身的合规职责以及他们在执行全面合规风险管理计划中的任务。因此作为支行级的高层，经营班子自身对于合规制度内容必须十分明确，贯彻执行必须到位，才能起表率作用。上级行在进行提拨考察、绩效考核时也应将合规风险管理作为一项重要内容，必要时实行一票否决制。

（三）、设立垂直管理的合规管理员。随着金融法律、法规的不断更新细化和金融产品的创新，合规风险管理需要专业人员的保驾护航，专职的合规管理员是建设合规风险管理长效机制的必备条件之一。主要是：一是有效性，即通过及时的合规检查、监督、管理才能提高效率，保证及时、主动合规；二是独立性，即垂直管理专职的合规管理员更能够不受干扰地发现问题、调查问题，以客观地评价合规风险；三是流程性，将经营管理和监督管理分开，进行流程式管理，符合业务经营发展的需要和科学管理的要求。可以进一步加强内部制衡，避免人为地掩盖问题。

（四）、规范岗位管理，明确业务流程。合规建设首先必须有一套明确的规章制度，合规部门及管理部门必须坚持动态管理，加强沟通，做到与时俱进，保证规章制度的可操作性及足够的细化，使所有员工均能清楚了解自身的岗位职责以及他们在履行职责时应遵守的制度，做到有章可循。其次是建立严格的责任追究、问责制度，严肃岗位责任。包括：制定明确的部门、岗位合规责任制、问责处理条款、贯彻落实问责制保证措施等环节。

二、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

三、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。从严治行，必须从大处着眼，小处着手。要认识到“从严治行、加强内控”是个系统工程，必须注重长效，通过抓住“防、查、建、纠”四个关键点，把细节管理融入长效机制建设之中。

中国有句古话：“千丈之堤，以蝼蚁之穴溃；百尺之室，以突隙之烟焚。通过开展“合规管理年”活动，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识；切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生；树立邮储银行改革发展的信心，增强邮储银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。