合规演讲稿

第一篇：合规演讲稿

在合规的底线上的金融创新

金融创新是通过变更现有的金融体制基础上增加新的金融工具，以获取现有的金融体制和金融工具所无法取得的潜在的利润，它是一个以盈利为动机推动、缓慢进行、持续不断的发展过程。它背后的驱动力是竞争。正因此，自我国金融行业正式对外开放以来，银行之间的竞争日趋激烈，金融机构除了全面提升服务质量，产品开发金融创新的程度越来越高。

而合规管理，它包含两方面的含义：一是内部管理制度和业务规则符合法律法规、监管规定和行业准则，二是内部管理制度得到实际执行。它具有动态性，是一个周而复始的循环过程，但不是简单的重复，每时每刻都会产生新的合规风险，在动态管理合规风险的过程中，可以降低银行潜在的风险和损失，从而免受法律或财务的制裁，声誉的损失。

发展金融创新能带来效益，而合规管理可以降低风险，这两者是一对矛盾统一体，缺少了任何一个，都将对银行和社会经济发展造成巨大影响。目前各家商业银行在行业激烈竞争中遭遇的最大困境之一就是产品和服务同质化，为此通过金融创新引导差别化的客户需求对银行取得竞争优势日益重要。然而，从目前实务看，多数创新产品着眼于协助客户实现财富增长，但伴随着更高收益的必然是更高的风险，同时还必须实现更低的产品成本，而在现有既定的法律框架下，扩展风险分担机会、降低交易成本和代理成本，可能就会与相关的法

律法规存在冲突，或忽略了个别的法规事项，与监管要求产生矛盾。

脱离合规管理的金融创新注定走向失败。国外因违规的导致损失的案例屡见不鲜，花旗集团因在本土销售世通公司债务时隐瞒风险、帮助安然公司做假账而遭受罚款和集体诉讼；在日本因涉嫌从事洗钱等多项违法业务被日本金融厅勒令关闭其在日本的私人银行业务；在欧洲市场违规买卖欧洲国债，使其面临多个欧洲国家的处罚和诉讼，由于这些违规案件，花旗集团屡次受到各国监管当局的严厉处罚和警告；巴林银行由于松散的内控机制导致交易员投资期货失利，使得这个拥有295年历史的英国著名商人银行宣告破产；日本大和银行因非法交易美国国债导致巨额亏损，使得这家著名的银行最后不得不走向与合并之路，还有美国次贷危机引发的全球性的金融危机，给国际经济秩序造成了巨大的负面影响。而国内齐鲁银行一项本来可以同时做大存款和贷款规模的“第三方存单质押贷款”业务，由于银行合规管理的缺失，导致亏损过百亿。

以上案例中，花旗集团、巴林银行、齐鲁银行他们出发点是为了给客户提供最优质的服务或是为了更大的经济利益，进行金融创新或者是金融投机，但是在创新中触犯了各国的监管法规，在投机中忽视了内部控制，结果导致的罚款和诉讼，不但造成了自己巨大的经济损失，还使其遭受了空前的信誉危机。

铁的事实告诉我们，合规管理是对金融创新的风险把关口，脱离了合规管理制度，缺失管理制度下的执行力，金融创新最终将给银行带来名誉和经济上的损失。因此不能漠视业务开展所带来的风险，需

要用合规管理来控制风险。

但是，缺失了金融创新的合规管理，就容易陷入墨守成规的境地。只有持续的金融创新才能有效避开同质化竞争。目前大多数商业银行提供的产品和服务存在极大的趋同性，大家都在做相同的事情，而且进入者也越来越多，银行的议价能力越来越弱；但同时，银行经营成本仍在刚性增长，导致整个利润空间降低。所以，如果银行不创新、不贴近市场、不快速贴近客户复杂的需求，就失去了竞争力，客户极易流失。这样坚守住了合规管理的红线，但是银行难以得到发展，难以适应目前社会快节奏的前进步伐，难以以适应日益国际化的金融监管要求。在这个“大鱼吃小鱼，小鱼吃虾米”的时代，在资本约束和监管约束对银行经营的影响加剧的背景下，中间业务收入对银行利润的贡献过小，不符合巴塞尔协议资本约束和监管的要求，最终难逃被吞并或者解散的命运。

在我行“实现三年倍增”的口号下，如何既实现银行规模和利润的跨越发展，又能有效控制风险呢？

坚守合规风险管理底线的金融创新。新业务品种的诞生，必然要有新的管理办法及操作规程与之相配套，而这些新的管理办法与操作规程是对过往规章制度的一种延伸及发展。首先，要加强与监管部门的沟通。近年来，监管机构正在逐步建立一种“动态的”合规监管模式，各项金融监管政策的更新速度较以往有了很大提高，也更加贴近市场的需要；因此，银行在进行金融产品创新的过程中，及时了解最新的监管政策和相关的法律法规，及时与监管部门有关单位沟通研讨

并把握合规控制的尺度是至关重要的一个工作环节。第二，要加强产品研发部门和产品管理部门与合规部门的协作。这要分两个层次：第一个层次是做好产品研发阶段的沟通和协作；合规管理部门要及时向产品研发部门提供相关的法律法规信息及合规风险控制点建议，产品研发部门需主动就新的产品或服务向银行合规管理部门申报合规性审核，通过共同参与产品的设计的方式，实现合规风险的提前控制；第二个层次是做好在产品销售过程中的沟通和协作。合规管理部门和产品管理部门需及时沟通销售及售后客户和市场的回馈情况，进行合规风险控制的后评价，动态了解创新产品及服务的合规风险状态，并制定或完善相应的管理措施。

无论是金融创新还是合规管理，他们虽然存在对立，但是也存在统一的目的，就是“一块硬币的两面”，都是为了银行能够可持续、健康发展，对银行业的发展而言二者相辅相成，缺一不可。二者之间最大的共同点就是为银行创造价值，通过金融创新提供差别化产品和服务吸引更多的客户，提高产品定价和议价能力，降低经营成本，实现风险转移，从而取得更大的经营利润；通过合规管理缓释监管约束，规避法律风险，减少违规事项损失及监管处罚，同时为创新产品销售提供法律支持，也保障了利润来源的合理性和合规性。

我相信，只要我们能坚守住合规风险管理的阵地，在这基础上进行科学的金融创新，我行三年倍增计划一定能圆满实现！

第二篇：合规演讲稿

大家好！我是来安徽项目刘丽君现场任才明团队的江龙，十分荣幸可以代表营业八部参加本次比赛，也十分感谢各位领导对我的信任和肯定。今天我演讲的主题是小江看合规。

提问：什么是合规。官方的回答：合规就是合乎规范，符合规章。很笼统的一个解释，小江你怎么看？关键词：矛盾。案例：二战期间，最强的矛是火炮，最强的盾是钢甲，两者结合——坦克。那时的德国正是借此在陆地战场上横扫了众多老牌资本主义国家。坦克被人们称为陆地之王，而无论是德军还是德国都被冠以战车之名。那么作为平安人的我们，这辆无形的坦克就是合规！

既然提到合规是矛盾的结合体，那么分解来看，为什么说合规是最强的矛呢？关键词：风险管控。这是金融公司比较头疼的一个词，做得好比如平安成功进入世界500强，做得不好比如曾经的巨头雷曼兄弟，在08年美国次贷危机的时候离开了历史舞台。现实案例一：早上6点钟，此时我还在梦中享受美味的蛋糕，突然电话响起，一个声音传来，喂您好，我是秋兰菜市场2号摊位的小王，这边有新鲜的蔬菜需要来一点吗？我自认为我的脾气还算好的，我会礼貌的说不需要，谢谢，然后挂断。但是如果对方一而再再而三的打来，坚持逼我要买他家的菜，我一定会寻找合理的渠道让他为破坏我的美梦付出代价！作为电销的我们是闯入客户生活的陌生人，时刻都要面对被拒绝甚至被投诉的风险，但是只要我们做好合规，在适当的时间以适当的频率拨通客户的电话，我们收获更多的可能会是一份信任，一个朋友！小江初来乍到，公司的两个特色深深的吸引着我，一是强制性考核排名晋升淘汰，二是OIWX各模式交叉销售，合规正是贯穿两者的一把利器，那由于时间关系就不仔细剖析。

刚讲的是矛，那为什么说合规是最强的盾呢？关键词：风险转移。这个词也是当今各金融公司所依赖的。现实案例二：小王跟客户说为了降低保费不保车损不计免赔，客户也同意了，但是客户付钱就走了，质检里也没讲不计免赔没有保，以及其不保后果，结果客户出险了，有4000不赔，找机构想让机构通融赔付，但是机构不肯说是坐席责任，小王申请品质基金，现场经理承担百分之十几团队长承担百分之十几坐席百分之40，剩下的才能申请品质基金，最后小王个人承担4000的百分之40就是1600的赔付责任，试想一下如果当时小王做好了合规，在质检中清晰的告知了客户不保不计免赔的影响且得到了客户的同意，便不用承担这部分风险发生的理赔责任。我们这样做并非为了逃避责任，而是用好合规盾的作用保护自己，转移走本不应该由我们自己承担的风险。

综上所述，合规是矛亦是盾，是无形的坦克，那用好这辆坦克对我们有什么意义呢？关键词：梦想。习总书记带着实现中华民族伟大的复兴梦来到了历史舞台，而我们亦是带着各自的梦想走进了平安，在这个充满着竞争和风险的平台上，只有我们游刃有余的驾驶好这辆无形坦克，才可以立于不败之地！真正意义上做到优秀卓越献礼平安境界

。在此小江也祝在座各位早早的实现各自的平安梦！

我的演讲到此结束。谢谢！

第三篇：合规演讲稿

做合规人，行合规事

尊敬的各位领导，亲爱的各位同事：

大家下午好！我演讲的题目是做合规人，行合规事。

合规这个词，对于我们来说并不陌生，简单来说，合规就是凡事合乎规章制度。古今中外，合规则万事兴，古有商鞅立木为信，确保新法顺利施行，促使秦国日益强盛，最终一统六国。今有当下中国依法治国，依法执政，国家民族日渐富强，人民生活水平不断提高。

具体到我们银行业，亦是如此。无论国内还是国外，业绩优良、经营稳健的银行莫不将合规管理放在重中之重。反之，则极有可能面对层出不穷的各类案件，轻则导致个人锒铛入狱，企业面临声誉风险，重则导致企业的破产倒闭，数十年甚至百年基业毁于一旦。其实各类案件的发生，并非不可避免，也并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工合规理念淡漠，制度执行力差，以人情代替了制度，感情代替了监督。

或许你是一名综合柜员，因为工作的繁忙，客户的催促，没有严格遵守离柜退屏收章、出营业厅卡把；或许你是一名客户经理，为了方便省事，贷款合同没有面签、借据提前签字，而造成了违规。再或许你是一名支行长，为了在残酷的竞争中不被末位淘汰，虚增贷款，虚增存款，而造成了违规。诸如此类违规现象，在我们工作当中经常存在。看似是柜员的一时疏忽，看似是客户经理为了方便客户，看似是为了完成任务，但违规已经存在了。当违规逐渐代替合规，当违规成为一种习惯，由此引发的案件就将不远矣。从巴林银行的轰然倒塌到引发全球金融危机的次贷**，以及省联社通报的数起违规案例，无不向我们昭示着合规做人、合规做事的极端重要性。

合规绝不单是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于农商行的每个工作岗位、各个工作环节。这就要求我们每个人都要合规做人，合规行事。临柜人员在办理日常业务时，需要合规；信贷人员在发放贷款时，需要合规；保卫人员在押送款箱时，需要合规；审计人员在监督审计时，亦需要合规。合规，其实与我们每个员工都息息相关，每个员工都有责任去合规。

面对灿烂星空，我们的所作所为应经得起良心的审视、时间的检验。展望未来，我们的合规之路依然任重而道远，让我们行动起来，把爱岗敬业当成习惯，把合规操作留在心间。合规做人，合规行事。

古人云：“以铜为镜，可以正衣冠，以人为镜，可以明得失，以史为镜，可以知兴亡。”纵观历史，凡鼎盛时期，无不依循着健全完善的制度体系，那么对于农信亦是如此，“合规农信兴，违规农信衰”。

古人云：矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。

再或许你是一名支行的行长，为了在竞赛中不被末位淘汰，虚增贷款，虚增存款，而造成了违规

合规体现在你所签的每一个章，操作的每一笔业务，体现在你发放的每一笔贷款。体现在服务客户的每一个细节。

让我们将合规从文字变成意识，从意识变成行为，从行为变成一种习惯，加油！

第四篇：合规演讲稿

合规摆第一，先从我做起

尊敬的各位领导、各位评委，亲爱的同事们，大家下午好！

今天我演讲的题目是《合规摆第一，先从我做起》。

朋友们，我想请问大家这样一个问题：合规守法对于我们，它到底体现在哪里呢？

是前台柜员的每一笔业务操作，还是审查员的每一笔贷款审批，亦或是高级管理者严谨的经营理念呢？这些都是，可我又觉得不够全面。如今，合规守法已经与我们的思想融为一体，伴随着我们与交行共同成长。

一年企业靠运气，十年企业靠经营，百年企业靠文化。企业文化是企业的灵魂，而合规守法恰恰是这样一种文化，在银行这个高风险的行业里发挥它特有的功能。经济形势越复杂，行业竞争越激烈，就越彰显它的重要性。

在合规面前人人平等，无论官职大小、不管地位高低，只要违背了制度，就必然要受到制度的处罚。假如我们私欲膨胀，经不起诱惑，在侥幸心理的驱使下逆规而动、越轨而行，结果必然是走向人生的另一个极端。轻者受到制裁，受到党纪、政纪的惩处；重者受到法律的严惩，毁了自己、害了家庭。

家有家规，国有国规，作为我们交行员工，也必须要遵守交行的规矩。制度执行不可变通，只要是违反制度的事情，都坚决不做，只要是破坏规章的行为，都坚决抵制。“一念之差，终身后悔”，只要人人树立了这样的观念，才能真正构建起东莞交行合规文化的绿色世界。

古语有云：道非道非常道，道法自然。是啊，天有天道，人有人道，船有航道，车有轨道，合规就必须循规蹈矩，不能越雷池半步。“人人讲合规、处处显合规”，才能将各种隐患消灭于萌芽之中，铸就企业成功的基石。我有一种强烈的预感，只要我们坚持交行的合规文化，在可望更可及的未来，东莞交行必将大有作为、长盛而不衰！

我的演讲完毕，谢谢大家！

在合规面前人人平等，无论官职大小、不管地位高低，只要违背了制度，就必然要受到制度的处罚。假如我们私 欲膨胀，经不起诱惑，在侥幸心理的驱使下逆规而动、越 轨而行，结果必然是走向人生的另一个极端。轻者受到制 裁，受到党纪、政纪的惩处；重者受到法律的严惩，毁了 自己、害了家庭。

家有家规，国有国规，作为我们交行员工，也必须 要遵守交行的规矩。制度执行不可变通，只要是违反制 度的事情，都坚决不做，只要是破坏规章的行为，都坚 决抵制。“一念之差，终身后悔”，只要人人树立了这 样的观念，才能真正构建起东莞交行合规文化的绿色世界。

第五篇：合规演讲稿范文

做合规新员工，展工行新风采

尊敬的各位领导、各位评委，亲爱的同事们:

大家，晚上好！我是来自营业部的，今天演讲的题目是《做合规新员工，展工行新风采》。

九个月前，带着青春的梦想，带着对未来的憧憬，我挥手告别了熟悉的校园。穿着梦寐以求的工作制服，我行走在永康工行宽敞明亮的大楼里，无人时喜欢一遍一遍看着胸前“中国工商银行”的标牌，它时刻提醒我，虽然只是一名普通的柜台员工，但我的一举一动、一言一行，却代表着工行的形象。

这近一年来的实习，我清楚的感觉到自己改变了许多，成长了许多。现在的我收起了学校时的张狂，留下的是稳重；没有了曾经的仿徨，更多的是梦想，放弃了好高骛远，信仰的是脚踏实地。

还记得刚入行培训时，行长对新员工的几点要求中，最重要的就是“树立风险意识，树立合规观念”。而我在工作中感触最深的也是我们工行的合规文化。

俗话说，“无以规矩，不成方圆”，这是对合规文化最好诠释。“安全性”是银行经营的首要原则。要确保安全，就必须做到合规守法。业务操作无案件、无事故，必须建立合规文化；员工无违规、无违法，必须建立合规文化;要实现又好又快发展，必须建立合规文化!

作为服务窗口的一名员工，在平常的工作中，我心中始终牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化操作来接待每一位客户。规范化对于每位员工来说都不能只是口头上的，或是写在纸上的，而是要求我们切实运用到实际中去。或许在实施过程中，我们会遇到这样那样的困难，但是只要我们用心去做，就会发现它其实并不难。任何宏伟的工程都是始于一砖一瓦的堆积，任何耀眼的成就也都是从一步步中开始。

我现在的岗位主要负责的是个人外汇业务。外汇是一项专业性要求很强的业务，相关的政策和规定也尤为苛刻和繁琐。基本上的业务都需要本人或直系亲属携身份证办理，可是客户的时间是宝贵，有些时候往往难以到场，所以我总是处在为客户解决燃眉之急和严格遵守规定的两难境地。而每每这时，“三个决不能”就在我耳边敲响了警钟，决不能以习惯代替制度，决不能以情面代替纪律，决不能以信任代替管理！记得有一次，有一位客户打来国际长途求救，我在美国旅行，没有现金，白金卡的美金透支额度也快用完，美国方面既不支持银联卡又不能用人民币结算，而他又没有直系亲属在永康，只能请朋友帮忙往自己的visa卡里存美金。可是这样做并不合规，难道用一句对不起不能办理打发了客户吗？显然是不可以的。我首先安抚客户了，然后帮客户查询了白金卡透支的金额，发现只是了透支了3万人民币和五千美金后，为客户想出了两个办法。一是通过网银进行

购汇还款，二是请朋友为自己的卡充足7万人民币之后，客户本人打95588进行购汇还款。听完我详细的指导，客户挂了电话。让人感动的是，一个小时后，客户特意打电话回来向我致谢。

没有什么比客户的一句谢谢，能让我感到更多的快乐！

工行给了我一个舞台，一个富有生命力的舞台，一个实现梦想的舞台。一份付出，一份收获，我会努力把每一件事情做得又好又快，努力得到客户和同事的认可，我的岗位虽然平凡，但我的人生却不能平庸！

我知道以后的日子，一定有苦有甜，工作使我们成长，教我们更加坚强。我相信在明天的日子里，我们一定可以更好地面对工作，面对生活，面对每一刻！

既然选择了远方，就该风雨兼程；既然迭择了工行，就该奉献真情。从走上岗位的那一刻起，我就下定决心:一定要做一名合格的、优秀的工行人，用心服务，用爱经营，让自己的梦想与工行一起飞翔！