抓整改 强内控 零违规

第一篇：抓整改 强内控 零违规

“抓整改 强内控 零违规”学习体会

炮台支行罗湘伟

合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。银行业作为一个高风险的行业，工作中稍有不慎，就有产生操作风险、道德风险、法律风险等的可能。这其中，由于柜面业务操作风险所产生的差错事故，虽然大多涉及金额不大，但由于直接面对客户、笔数多，严重损害了建行的声誉，有些由于无法补救，还给我行带来了经济纠纷和法律纠纷，造成了财务损失，也对员工的职业生涯造成负面影响。只有不断学习，积累经验，发现问题，分析原因，积极改进和解决问题，才是根本的办法。“抓整改、强内控、零违规”专项活动的开展给了我很多思考„„

建设银行关于柜面的各项规章制度，都有其存在之必然。制度就是规范业务流程、防范操作风险的首道防线，不遵守制度，必产生风险。如柜面最简单的现金存取款，在办理过程中如果没有按照一笔一清进行配钞，混多必乱；在配钞过程中，完全按凭证录入的金额进行配钞，没有核对所收付的实际现钞，造成帐实不符也未能及时发现。此外，不认真执行制度要求客户提供身份证明、对客户进行身份核查就有可能卷入洗钱案件、卷入客户经济纠纷；不认真执行制度进行票据真伪鉴定、预留印鉴核对，就有可能产生资金结算风险、造成直接资金损失。

站在柜员的角度而言，就是正确办理好每一笔业务，认真审核每一张凭证，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规操作等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于情面或片面追求经济效益而背离规章制度于不顾。坚持至始至终地按规章办事，就不会发生如此这般的案件。“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。

合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。也是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。

通过“抓整改 强内控 零违规”的学习，增强了本人遵纪守法的自觉性，显示了遵纪守法的必要性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我们广大职工在日常的工作中要“细到项目，认真到成因”，自发地以“自重、自省、自警、自励”严格严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现中国建设银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！

第二篇：“抓整改 强内控 零违规”专项活动实施方案

中国建设银行珠海市分行2011年会计条线“抓整改 强内控 零违规”专项活动实施方案

整体目标：

通过2011年会计条线“抓整改 强内控 零违规”专项活动的开展，进一步增强一线柜员的合规操作意识和风险意识，切实将“为客户提供最优质服务，促进业务发展与风险管理并重”和“做正确的事”的理念传递灌输到每一位柜台人员，严防柜台各类案件事故发生，实现会计条线“安全年”工作目标。

具体目标：

一是实现2011年会计条线安全运行“四无”目标。即无案件，无重大违规事项，无重大责任事故，无重大监管处罚。

二是实现2011年全辖平均会计核算差错率控制在万分之0.5以内。

三是实现2011年会计条线内外部审计、各种检查发现问题整改率达到98%以上。

活动主题

根据银监会、总行和省分行2011年有关案件防控工作要求，以规范柜台业务操作，提高会计风险防范能力为重点，以《中国建设银行员工从业禁止若干规定》和《广东省分行柜面业务禁止性规定》为抓手，进一步开展“四抓四看”，即抓学习，看谁对规章制度的理解更透切；抓防堵漏洞，看谁隐患查摆更彻底；抓规范操作，看谁的执行力更胜一筹；抓优化创新，看谁建言献策更有针对性和建设性。

具体活动安排和采取措施

2011年会计条线“抓整改 强内控 零违规”专项活动分宣传教

育、监督检查、考核评价三个阶段进行。

（一）宣传教育阶段（2011年1-3月）

将员工从业禁止性规定、柜面业务操作禁止性条款、会计核算差错率等纳入《珠海市分行2011年网点“安全年”考评方案》，并调整各指标考核计分规则及权重，加大违规行为处罚力度。具体考核标准：

A.凡未制定本机构活动实施细则的、未每月组织开展一次以上宣讲培训的、随机抽取网点人员不能回答与活动有关内容的，每发生一起扣减会计KPI考核分1-2分。

B.凡违反《建设银行广东省分行柜面业务操作禁止性规定》和市分行一类核心风险点规定的，不论违反哪一条，每发现一起扣减会计KPI考核分3分；凡发现屡查屡犯或问题整改不到位的（以网点为单位），每发现一起扣减会计KPI考核分4分。

C.凡发生严重违规事项但不属于“员工从业禁止若干规定”、“柜面业务禁止性规定”事项（总行及省分行业务检查、会计稽核、柜面监测、会计非现场检查等发现问题比较严重而单独通报的事项），每发现一起扣减会计KPI考核分3分；凡发现屡查屡犯或整改不到位的，每发现一起扣减会计KPI考核分4分。

D.凡发生被外部监管机关、内部审计通报（含检查情况通报、整改通知书、审计意见书、审计要情、审计简报、审计信息简报等）事项的，每发生一起扣减会计KPI考核5分。

E.凡发现违反《中国建设银行员工从业禁止若干规定》的事项，每发生一起扣减会计KPI考核5分，并将责任人移送市分行纪检部门进行处理。

F.凡发生被外部监管机关处罚（含受经济处罚、暂停某项业务、责令停业整顿、责令终止经营活动、收缴或吊销营业执照、收缴或吊销金融机构许可证、吊销经营外汇业务许可证、吊销其他具有许可性质的证书等）或者发生案件等“安全年”一票否决事项的机构，2011“安全年”考核为零分。

（3）在2010年对该项活动的激励基础上，2011年将加大激励力度，设置2011年“抓整改 强内控 零违规专项活动”优胜奖等奖项，对表现突出的网点、片区督导团队以及个人进行奖励和表彰。

（二）监督检查阶段（2011年4-11月）

1.片区管理部督导团队应每月到挂钩网点进行巡回滚动督导，督导内容具体包括：活动组织开展情况、柜员学习掌握、制度执行力度、问题释疑、差错整改跟踪等，确保对禁止性规定随时监控核查，并形成工作常态。

2.将员工从业禁止性规定和柜面业务三十条禁止性规定纳入季度专项检查内容，加大非现场检查力度，有针对性地开展现场检查和查看监控录像，提高检查效能。

3.市分行对各渠道发现的违反《中国建设银行员工从业禁止若干规定》和《中国建设建设银行广东省分行柜面业务操作禁止性规定》的情况进行汇总分析，及时下发风险提示、提出阶段性工作要求，指导各网点开展专项活动。

4.开展“举一反三”的自查自纠和问题整改工作。组织网点对2010年和2011年内外部审计、各种检查通报的问题，开展“举一反三”的自查自纠和问题整改工作。开展期间，片区管理部督导团队应加强对营业网点的督查和指导，必要时，对个别网点进行一对一帮扶，确保同质同类问题得到有效整改。

5.落实责任追究。对专项活动开展发现的各类问题，市分行将纳入《珠海市分行2011年网点“安全年”考评方案》进行考核，且市分行将区分问题的性质，对问题责任人落实责任追究。对经过责任认定的违规违纪问题，按照《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》，对有关责任人进行处理；对检查发现的轻微违规问题，按照《中国建设银行轻微违规行为积分管理办法》规定，对相关机构和个人进行积分。

（三）考核评价阶段（2011年12月）

1.将该专项活动开展情况与会计主管、会计督导员的（季度）考评挂钩，将活动开展中的组织管理、创意创新、建言献策、征文比赛、信息报道、风险发现等作为考评的附加指标，直接作为会计主管、会计督导员的（季度）考评加、减分的依据。将前台柜员的创意创新、征文比赛、信息报道、风险发现等作为柜员等级考评的加、减分依据。

2.认真总结评比各网点和片区督导团队对该专项活动的组织开展情况及取得成效，对表现突出的网点、片区督导团队以及个人进行奖励和表彰。

中国建设银行广东省分行柜面业务禁止性规定

1.严禁开立非实名虚假账户, 保证客户身份信息真实、齐全。

2.严禁违规查询、泄露、修改客户信息；严禁违规调阅使用客户预留印鉴和资料。

3.严禁为自己账户（包括附属账户）办理业务。

4.严禁受理银行人员在柜台内要求办理的（含员工和亲朋账户）业务。

5.严禁代理客户签名；严禁代理客户办理个人业务、公司业务。

6.严禁在营业间内工作区域存放个人现金、存折、存单等物品。

7.严禁网点为客户保管银行卡、存单（折）等权利凭证以及印章、印鉴卡片和各类支付结算票证。

8.严禁利用控制账户（包括自己账户、其他员工账户、亲朋账户。下同）虚存虚取现金，调剂库款、尾箱款、调剂存贷款余额。

9.严禁利用控制账户核算归集代收代付、手续费等款项，严禁利用控制账户作为客户业务过渡账户。

10.严禁利用控制账户户主外汇额度为其他客户办理购汇、结汇。

11.严禁将属于保证金性质的账户作为结算账户使用。

12.严禁逆程序办理现金收付及转账业务；严禁未审核支付依据（单位预留印鉴）即办理支付业务。

13.严禁柜台收入现金不按规定及时入账。

14.严禁柜台发生长短款，以长补短或隐瞒不报；严禁当天未能查清原因的，不作挂账待查，留待次日挂账。

15.严禁应客户要求使用内部错账冲正交易为客户调账。

16.严禁离开工位，现金箱（柜）不加锁或未锁定，未退出系统操作界面，章、证、压、印鉴卡等重要物品未入箱（柜）保管。

17.严禁单人为自助设备加钞清机。

18.严禁单人与押运人员交接尾箱。

19.严禁柜员间串用会计印章；严禁柜员间现金虚假调拨。

20.严禁超出规定范围使用会计印章；严禁在空白凭证、空白报表、空白公文纸上预先加盖各类会计印章。

21.严禁代委托单位生成加密文件办理批量代收代付业务。

22.严禁虚假查库、监而不查。

23.严禁未实际履行审核职责而进行形式上的授权。

24.严禁代理授权人签名或不经授权直接办理需事前审批授权方可办理的业务。

25.严禁网点负责人、会计主管授权（意）、指使、强令、胁迫会计人员违规办理业务、简化或变通业务操作程序。

26.严禁在日终结账时，擅自将未核对相符的重要单证、现金入库（柜）保管。

27.严禁伪造、变造、毁灭会计凭证、账簿、报表及相关会计资料。

28.严禁一个身份证号码在同一系统设立多个柜员工号；严禁柜员操作权限设置超出柜员经办的业务范围或超出营业机构业务范围。

29.严禁不相容岗位混岗操作。

30.严禁办理对账业务不与客户签订《对账服务协议》；严禁代替客户做网银对账单回签。

第三篇：强责任,反违章,抓整改文稿

关于开展“强责任、反违章、抓整改”

主题安全活动的心得体会

安全是社会文明和进步的重要标志，是坚持以人为本安全理念的必然要求，是坚持人与自然和谐发展的前提条件，特别是电建企业生存发展的基本要求，也是践行十七大重要思想的具体体现。

在我们的企业中，安装施工只要投入了足够的资金，通过施工中对安装设备的完善、技术的改进，危险和风险是处于可控、能控状态的，但是人的意识和行为的可变性、差异性太强，通过对多起安全事故原因的分析，发现部分职工的主观安全意识问题占了很大比例，一些事故的发生多数因为个人的安全观念淡薄，对安全规程、规定没有足够的认识和学习在关键的时刻失去了事故发生的可能预见和后果意识，失去了对自己生命、他人生命的保护和责任意识，失去了自我控制，对安全存在顽固侥幸心理。所以安全生产，必须一手抓施工生产规范化，一手抓人的安全施工素质化、使安全思想行为得到教育和提高。

安全生产工作注重早部署，开好头，结合本的施工任务，我电气工地始终把反违章作为重中之重的工作来抓，开展标准化作业，全面落实各项反事故措施，从源头抓起，狠反习惯性违章，加强班组安全建设，大力倡导加强施工人员责任心，夯实安全基础，认真落实“强责任、反违章、抓整改”的安全管理思想，牢固树立责任不强、事故难防，违章不除、事故难绝的宗旨，我就安全管理谈几点心得体会：

一、强化责任，提高意识把握人的安全行为，用规章制度约束人，用安全事故教育人，加强理论学习，提高全员安全意识，一心一意做好安全生产工作； 扎实贯彻周一安全会学习活动，认真学习公司下发的安全文件及安全事故通报，结合现场情况举一反三，针对上周工作状况查找不安全因素，进行分析、组织讨论使全体施工人员清楚的认识到事故发生的危害性，并组织班组开展自检自查，强化责任，注重实效，破除施工过程安全中存在的“恶习”，从施工人员的安全意识入手，加大安全教育力度，确保职工从心里上重视安全，从行动上落实安全的具体措施。真正变“要我安全”为“我要安全”、“我会安全”，营造一个“安全为天，以人为本，珍惜生命，保证安全”的安全文化氛围，从而减少安全事故的发生。

二、贯彻安全制度，加大反违章力度。事故不难防，重在守规章；最大祸根是失职，最大隐患是违章。只要我们真正把规章制度、操作规程当成生命之友，安全之伞，就能够站在安全生产的主题地位上，实现安全生产；

要严格执行安全生产奖惩制度，以奖促遵、以惩纠违，习惯性违章行为屡禁不止、难以根治，在工作中的随意性、不规范行为对作业安全构成威胁，安全的重奖重罚有时不能起到应有的激励、约束作用，作业人员对安监人员的监督和管理抱有抵触情绪等。要解决这些问题，就应当注重采取物质奖励和精神鼓励相结合的方式，对施工人员进行有效激励。对那些坚守岗位安全职责、主动纠正违章行为的职工、不定量地进行表扬和奖励等。如此一来，职工才会确信：在工作中遵章守纪、纠正违章、查找和消除隐患等行为是符合企业目标和领导要求的，也是可以得到承认和赞赏的。同时，在安全管理中要注意“惩教结合”，既不能只“惩”不“教”，又不能只“教”不“惩”，要注意减少其负面影响。毕竟，过于频繁的惩罚会导致职工对安全管理人员及领导产生消极、躲避、不满、对立、抵触等情绪，会削弱员工本身的工作积极性和责任感。

三、建立健全长效安全生产责任制，现场安全管理工作要常抓不懈，众所周知，一线班组是公司最基层的部门，也是安全生产管理的最终落脚点。通过建立健全安全生产责任制，明确地规定从班组长、班组成员在安全工作中的具体任务、责任和权利，明确职责，使安全工作达到事事有人管、人人有专责、办事有标准，从而把与安全生产有关的各项工作管理、协调起来。要把安全生产责任制落实到每个工作岗位的基本途径，执行班组岗位安全责任制是班组安全的基本保证。

安全管理工作要常抓不懈，深入人心，使之贯穿于每个生产班组、个人，贯穿于整个生产工作中。落实责任，不做表面文章。对存在的问题要限期整改，对一时无法整改的，要制定应对措施，确保万无一失。避免造成现场管理工作的盲区和文明卫生的“死角”。切实将现场管理工作细化、量化、硬化、经常化，坚持杜绝热在一时，冷在平时的现象，真正做到现场管理事事有人抓，件件有着落，时时有人抓，处处有奖罚，确保持之以恒，常抓不懈，扎扎实实地向纵深发展。开展安全规章制度教育，让施工人员明确遵章的必要性、违章的危害性；开展安全知识培训，提高员工的安全技术素质；推行标准化作业和安全责任制，强化员工的安全保护；积极搞好均衡生产，使员工保持旺盛的精力、体力，控制和减少不安全行为等等。

安全是一种态度、安全是一种意识、安全更是一种责任，是对工作一丝不苟的一种态度。对广大的生产一线工人来说更是重中之重，是保证生产顺利进行的法宝，是企业取得经济效益的首决条件，我们不能把“安全第一，预防为主，综合治理”仅仅只停留在嘴巴上，要切实在思想里刻上警惕的座右铭，在实施每一件工作的时刻先把安全考虑在先，遵章守纪，遇事成稳，防范于未然，如果真真正正的做到了这些，什么样的事故还是不可以避免的呢？

清河项目经理部电气工地：赵宏

第四篇：内控整改实施方案

深圳市XXX股份有限公司

内部控制建设整改实施工作方案

根据深圳证监局《关于做好深圳辖区上市公司内部控制规范试点有关工作的通知》，深圳市XXX实业股份有限公司（以下简称“公司”）于2011年4月制定了并披露了《深圳市XXX实业股份有限公司内部控制规范实施工作方案》（以下简称“实施方案”），召开了内控建设项目启动大会。在公司董事会与经营班子领导大力支持下，在公司各部门、各企业的积极参与和配合下，公司内控工作小组与咨询顾问现已按照实施方案的要求完成了公司内控调研分析，提出了内控缺陷整改建议。为了更好的落实内控基本规范，高效优质地完成内控缺陷整改工作，将实施方案落到实处，特制定本方案。

一、公司内控现状分析

2011年5月，通过调研与分析，公司确定本次内部控制基本规范实施范围是公司合并报表范围内所有子公司，其中包括重点实施单位8家。业务流程方面，确定对公司治理、业务流程与信息化等三个层次进行重点调研，分析内部控制现状与内控基本规范的差异，找出缺陷并提出整改建议。

通过对重点子公司及重要业务流程的访谈与抽样测试，对照内控基本规范的要求，并经过与各单位、部门研究分析，达成共识，现确认公司层面内控缺陷为10个，业务流程存在缺陷234个，IT治理层

面为14个，合计258项内控缺陷。所有的缺陷中，一般缺陷占大多数，适用于所有公司的共性缺陷为118个。

二、整改实施方案

针对内部控制缺陷情况以及整改建议，确定按下列计划与要求组织内控缺陷整改工作。

1、整改范围

公司内部控制缺陷整改实施范围是公司本部及所有子公司，其中，重点子公司需要按已经确认的内控缺陷清单开展逐项分析，并进行整改；非重点子公司需要对照业务流程与关键控制，分析缺陷并整改。

2、整改责任人

公司所属各企业总经理是本企业内控缺陷整改工作的总负责人，各企业的业务部门具体负责相关内控缺陷的整改工作。公司本部职能部门对职能范围内共性缺陷整改工作，承担统一整改规范与检查验收的责任。

3、整改方式

（1）对于公司整体包括各单位都存在的共性问题，由公司本部各职能部门牵头、主导整改实施工作。公司本部职能部门要组织子公司相关部门明确整改任务，统筹整改办法，分工合作，共同完成共性问题整改工作。

（2）对于所属子公司之间存在的共性问题，优先在国际电子器件公司进行整改示范，总结经验，然后向其他子公司推行。各子公司

之间要相互协作，完成整改工作。

（3）对于公司本部存在的个性问题，由本部相关职能部门经理负责，根据业务流程完善建议书中的整改意见，进行缺陷整改。

（4）对于子公司存在的个性问题，由各子公司业务流程相关部门负责，根据业务流程完善建议书中的整改意见，进行缺陷整改。

（5）非重点子公司必须根据业务流程关键控制点，对本公司的业务流程进行自查，并形成缺陷汇总报告。根据顾问公司提供的整改建议对本公司的控制缺陷进行整改。

（6）为了提高内部控制效率与效果，公司本部将在各级子公司统一推广实施协同办公系统。子公司开展内控缺陷整改同时，需要明确协同办公流程实现控制的业务流程清单。确定通过协同办公系统实现控制的流程，需要编写流程说明与编制流程图。子公司内控工作负责人需核对内控缺陷清单，审核流程说明与流程图是否设计合理，是否可以有效执行。IT人员依据审核后的流程说明与流程图在系统中实现流程信息化。

4、内控手册建立

为了固化内控建设工作成果，公司将根据《企业内部控制基本规范》及相关指引，建立《公司内部控制规范手册》，阐述公司在与财务报告相关的内部控制方面的方针、政策，汇总公司的相关制度、规定，并详细定义和规范公司内各相关岗位的工作程序和职责。

公司风控部制定内控手册目录、内容、编码规范等。公司本部职能部门负责组织公司所属各单位对口职能部门编写内控手册，风控部

负责汇总编辑成册。内控手册编辑完成后，公司本部风控部、内部审与各单位要积极组织内控手册培训，促进内控规范得到有效执行，并解答内控规范执行中的疑问，维护与优化内控手册。

5、整改工作的有效监控

为确保整改实施进度及整改效果，公司本部内审部和风控部将组成内控工作检查小组，每周对各公司、各部门整改工作跟踪和汇总，每周形成内控整改实施情况报告，向公司内控建设领导小组汇报。在整改过程中，顾问公司将持续提供辅导与帮助。

6、整改成果的验收

公司内审部和风控部共同负责分阶段验收整改成果。内审部与风险部每周检查整改进展，并对照内控缺陷清单，确认是否有效整改。有效整改的评价标准是：内控缺陷清单上列示的设计缺陷重新设计并有效执行；内控缺陷清单上列示的执行缺陷在整改后得到有效执行；内控手册结构合理，内容清晰，可以指导公司员工按规范开展业务，实现内部控制目标。整改成果最终验收时间是2011年11月21日。内审部与风控部需在11月下旬向内控领导小组汇报公司本部及子公司整改工作完成情况。

第五篇：违规整改通知书

芜湖宏基物业管理有限公司

违规整改通知书

尊敬的15幢2单元2902室业主：

您好！

接业主反映，经物业服务中心检查确认贵室在顶层公共平台擅自搭建构造物及散养犬类，请在五日内给予拆除擅自搭建构造物及犬类圈养，拒不整改，将向有关部门反映，进行强制拆除。

张家山.领秀城物业服务中心

_____年____月____日

芜湖宏基物业管理有限公司

违规整改通知书

尊敬的15幢1单元602业主：

您好！

接业主反映、经物业服务中心检查确认，贵室在室内圈养鸽类，已影响其他业主的正常生活，请您采取适当的措施，做好防范工作，避免影响他人生活。若不采取整改措施将向有关部门反映。

张家山.领秀城物业服务中心

_____年____月____日