第一篇：依法合规心得（共）
今年以来，按照银监会和总省行的统一部署，我行先后开展了案件专项治理，内控评价上等级，内控制度建设与执行情况专项检查等一系列提高内控管理水平、夯实安全经营基础、依法合规稳健经营活动。为进一步教育和引导全行员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平，根据省行统一安排，我行于6月6日开展了内容丰富，主题鲜明，重点突出，扎实有效的进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论活动，我作为主管内部的副行长和我行的内控专管员，与全行员工一起积极参加了这次大讨论活动，我主持制定了大讨论计划，认真组织实施，充分利用星期二晚的学习时间，确定讨论重点，要求支行行级领导，中层干部带头参加讨论，解剖思想，纠正认识上的偏差。每位员工结合所在的岗位分析落实各项规章制度、依法合规稳健经营的重要性。通过与员工共同学习银监会和总行今年以来下发的案件通报，算细账，从发案部门、发案原因、造成的危害及对责任人的处理情况，我深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。正是由于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患和漏洞，且长期得不到整改，有的经验主义至上，操作陋习难改，屡查屡犯，给犯罪分子可乘之机，最终酿成案件。国家财产遭受损失，工行信誉遭受损害，责任员工受到处分，丢工作，丢饭碗，祸及国家、单位和个人。因此，在落实内控制度，依法合规稳健经营上，必需处处严格要求自己，自我约束，自律自警，一丝不苟，做到“勿以恶小而为之，勿以善小而不为。”
通过查差距，提建议，对我行依法合规稳健经营情进行冷静析，虽然近几年我行通过开展一系列活动如“执行内控制度百日查整改”、“查违法违纪、创无案件年”、“扫雷工程”、“内控制度执行情况评价”等，全行的内控案防水平和依法合规稳健经营意识明显增强，但个别部门、个别岗位、个别员工执章不严，违章不纠，检查不彻底，整改不到位的现象还不同程度的存在，违规操作、不按章办事且屡查屡犯的行为依然是依法合规稳健经营中防范的重点。今年，各项检查及内控制度评价中仍发现问题20多条，这固然有客观因素，但主观原因仍居主导地位。部分管理人员管理意识不强、不敢于大胆管理或业务能力差、管理水平低，制度落实不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查处问题不彻底，整改不到位；部分一线员工对依法合规稳健经营重要性认识模糊和思想麻痹，存在侥幸心理，缺乏应有的风险防范和自我保护意识。因此，必须进一步牢固树立依法合规稳健经营意识，认真落实各个岗位上规章制度，重点放在一线。
一是加强思想教育，进一步树立依法合规稳健经营意识。积极适应我行股份制改造的新形势，采取多种方法和形式开展教育活动，引导员工转变经营管理理念，树立依法合规经营意识，着力提高风险防范能力。教育全行员工，虽然几年来，我行依法合规经营取得了初步成果，经营效率大幅提升，未发生事故与案件，但与现代化金融企业的要求还有很大差距。观念的确立不是一蹴而就的，风险防控也不是一劳永逸。目前我国正处在经济社会转型期，我行所面临的社会经济环境更为复杂，经营中将面对更加多变的系列风险，银行是经营货币的特殊企业，也是犯罪分子侵袭的目标，案件多发、高发的势头还未从根本上得到扼制，在日益竞争激烈的同行业中，从业人员极易淡化风险意识，盲目寻求发展；在工行股改上市的攻坚阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。实现我行长治久安、安全稳健经营，加大各类检查监督力度是必要的，但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键，目前在全行开展“进一步树立依法合规稳健经营理念”大讨论，就是要使全行员工认清内控案防严峻形势，保持清醒头脑，端正指导思想，排除各种干扰，坚定依法合规经营的决心和信心，努力营造规范的经营秩序，确保我行在安全稳健的前提下谋求各项业务更好更快的发展。二是在业务发展中，坚持两手抓，两手都要硬，一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识，全员参与意识，坚决遏制各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行。按照省行袁长清行长“先比内控，再比速度；先比管理，再比目标；先比效率，再比地位；先比价值量，再比排名。”的要求，把内控案防工作嵌入各项业务活动之中。每一位员工认真执行各项内控制度，坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心，百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件。每一位管理人员，认清内控案防工作的严峻形势，深入研究内控和案防工作的变化特点和趋势，使自己的管理具有较强的针对性，提高经营管理水平和能力，打牢内控案防工作的基础，有效预防各类风险和案件，不断提高防范控制能力。一是继续抓好对袁行长“三封信”的再学习、再讨论活动。每星期二晚上为集中学习时间，以部室为单位抓好落实，班子成员分工负责，认真备课，轮
流作辅导报告，纠正员工在落实内控案防各项规章制度中存在的认识上的偏差，特别是对屡查屡犯问题，组织员工进行经常性讨论，认真剖析根源，做到警钟长鸣，常抓不懈。三是开展形式多样的规章制度学习活动。举办内控案防制度知识竞赛，开卷或闭卷考试，开设内控制度学习园地等，使每位员工熟练掌握各项内控制度，特别是本专业、本岗位的制度规定和操作规程，通过经常性的学习，加深每一位员工对规章制度的理解，提高执章守纪能力。四是严格岗位责任制。由办公室牵头，各部室配合，制订更加详细行长、主管行长、部室经理、一般员工的岗位责任制，特别是要注重股改后新岗位、新制度的完善，确保每一个岗位，每一笔业务，每一个环节均在规章制度的严格约束之下，不留空白点。五是突出重点。抓重点环节，即往来帐目、现金箱的管理、票据业务的办理、重要凭证的使用与管理、贷款审批、现金调拨及权限卡的使用与保管；抓重点部位和重点人员，即印、押、章、证的使用和对营业机构负责人及一线操作人员的约束与监督。抓重点区域，即易发生操作风险与经济案件的营业部与保卫部门；抓重点时段，即节假日、周末，连续长假等时段。严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要关口，严格落实各项规章制度，做到防于未发，止于未萌。六是认真落实员工思想分析制度和案件防范分析制度。逐级签订内控案防目标责任书，按照目标责任书的内容及要求，一级抓一级，层层抓落实。支行每月召开一次员工思想分析会、一次内控案防分析会，主管行长和部门经理认真撰写书面分析材料，分析员工思想状况，重点排查参与经商、炒股、嫖娼、赌博及收入与消费严重不符的人员。按照省行制定的《员工行为动态管理暂行办法》，逐人建立行为动态管理台帐，落实动态管理的各项措施，严密监控思想行为动向，对有不良嗜好或劣迹的人员进行帮扶控制。七是加大对内控案防规章制度执行情况的检查监督和对违章人员的处罚力度，杜绝违规违纪行为。发挥总会计、部室主任、营业经理及制度检查员要切实履行职责，经常性监督与重点检查相结合，做到事前预防，事中控制和事后监督。及时发现问题，及时落实责任人，及时制定整改措施，及时整改。对检查中发现的问题，尤其是屡查屡犯的问题，不但依据内控条例进行处罚，而且与员工及部门负责人的绩效工资关联，坚决查处违规违章行为，痛下决心，决不手软。内控与案防工作领导小组每月对各级检查人员履行职责情况进行一次检查监督，对应付了事，敷衍塞责，走过场者给予行政及经济处罚。造成案件的撤销其职务，坚决根除以经验代替制度，以信任代替管理的错误行为。八是扎实做好案件防范综合治理工作。严格按照河南银监局《意见》规定和周口分行案件专项治理实施方案的检查内容及要求，开展防范操作风险自查，全面检查主要规章制度的落实和执行情况；重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗位、操作环节及操作规程和细则的制订、差错和事故的纠正、岗位责任制落实等情况；重点检查能够引发案件的重点部位、重点人员、关键环节、关键时段。营业部以微机操作、联行业务、票据业务、代客理财、权限卡管理、银企对账等为重点，检查柜员是否熟知业务流程并按章操作，有无自办业务行为；柜员之间现金调剂是否通过99999款箱，有无擅自调剂行为；是否坚持办理交接手续后离岗，有无擅自离岗行为；是否坚持“印押证”三分管和人员变动时及时报分行审批备案，有无兼岗行为；是否坚持按制度要求使用和保管权限卡、每15天修改一次密码、请假离岗及时调整为待启用状态，有无乱存乱放及越权授权行为；是否坚持大额现金支取报批备案制度，对大额可疑类现金支取是否坚持及时上报人民银行，有无未经审批私自办理和越权审批行为；是否坚持银企对账制度，对账率能否达到100%，有无业务人员核对自己经办的企业账目行为；检查反交易、重要空白凭证、账户管理、查库制度、票据交换、印章使用与保管、业务处理、现金营运等要害岗位和重要规章制度的落实情况。检查总会计、营业经理和制度检查员履职情况。信贷部门以授权授信、信贷业务、个人消费信贷、贷后管理等为重点，检查相关制度的落实情况。办公室以行政公章、收发文、权限卡、岗位轮换、安全设施、消防器材等为重点，检查是否坚持行政公章行长与办公室主任双人管理、使用必须经有权人审批并登记，有无私自用章和单人管理行为；是否坚持收发文登记和使用发文稿纸及经有权人签发制度；是否坚持权限卡领用、发放与管理制度，权限卡的权限设置是否符合规定，调整权限是否按规定程序进行，检查制度是否落实；是否坚持岗位轮换制度，对微机操作、会计记账、票据交换、信贷外勤、联行、99999钱箱等重要岗位人员按在岗年限要求及时进行轮岗、交流、离岗稽核、强制休假；是否坚持员工思想分析制度，重点排查重点岗位和敏感环节人员异常现象；检查各类安防和消防设备是否按规定配置，是否正常运行，各种预案是否合理，员工是否熟知等
第二篇：依法合规
阆中国寿认真学习“坚持依法合规，防范经营风险”的报告
为积极响应总，省，分公司号召，结合阆中公司实际情况，确保阆中国寿走健康，持续发展之道，阆中国寿于全体员工于2011年9月2日下午参加了“坚持依法合规，防范经营风险”的会议，本次会议由个险分管经理谢丹主持。
首先，谢丹宣读了南充分公司下发的《“坚持依法合规，防范经营风险”专项自查自纠工作的实施方案》及关于本次方案的南充市分公司领导小组。
其次，公司经理赵红光先生对本次市分公司自查自纠实施方案进行了详细解读，解读内容共分为5个内容。一，确定实施方案的指导思想，以坚持科学发展为指导，认真贯彻落实总，省，分公司“坚持依法合规经营要求，紧密结合公司实际，全面、系统、彻底地的排查重大违规违纪问题，堵塞管理漏洞；加强制度建设，强化合规经营意识；夯实内控基础，完善长效机制；全面提升公司依法合规和风险管控水平。二，确定任务目标，阆中国寿启动专项检查预案，进一步加大对“小金库”、诈骗及非法集资、商业贿赂、侵占及挪用保费等问题的排查力度，全面理清系统内存在的上述四类违规问题及风险，采取有效措施，纠正违规行为，消除风险隐患，完善管控机制，确保公司健康可持续发展。三，成立领导小组，设立自查自纠办公室，以赵红光为组长。谢丹，吕龙为副组长，以公司个部门经理为辅。全面贯彻各级公司的要求。四，明确检查内容，根据系统内暴露出的各类
案件，针对“小金库”、诈骗及非法集资、商业贿赂、侵占及挪用保费等风险进行梳理细化，确定了16项主要风险。五，确定工作步骤，共四个阶段：1，组织部署阶段2，自查自纠阶段3，上级公司抽查阶段4，省公司督导抽查阶段5，整改落实阶段。五，违规处罚。最后，公司经理室对近短时间公司做出了总结，并要求公司各部门必须严格执行总，省，分公司要求，坚持依法合规，防患于未然。确保阆中国寿健康，持续健康的发展！
第三篇：依法合规---从我做起
-合规经营是我们盱眙农村商业银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责。两年的柜面工作中，我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及我行各网点、各部门，覆盖金融业务的每一个环节，必须将合规意识印在脑中、透在心里。
百舸争流千帆竞。如何在竞争激烈的靖江金融市场中成为弄潮儿，独占鳌头，促进盱眙农村商业银行的健康合规发展，我作为一名一线员工首先要从自身做到以下几个方面： 一要加强自身道德修养。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到自己的血液中，渗透自己的岗位、每个业务操作环节中，重操守、讲合规、促案防，在开展日常业务工作时能够遵循法律、规则和标准；强化法纪意识，强化奉献意识，加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾；树立正确的人生观和价值观，强化 本文来自那一集体意识，珍爱集体荣誉。
二要执行能力到位。由“要我执行”转变为“我要执行”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。培养自己良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范风险的最有效方法，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
合规人人有责，合规创造价值，合规从我做起！
依法合规 从我做起
当您看到道路两旁一排排整整齐齐的树木枝繁叶茂时；当您看到一撞撞高耸的大楼有序拔地而起时；当您看到一辆辆奔驰的汽车遵章守纪，畅通无阻时，您的感想如何呢？我想“规范”一词一定会在您的脑海中闪现。世界万物因为遵循着客观规律而生存。作为主载万物的人，不也一样要遵循着客观规律吗？作为工作在农村金融的我们，不更应如此吗？其实，“合规”二字说起来容易，但做起来却很难。如何将合规真正融入到我们的行为方式中并持之以恒着实更难。这就要求我们要从我做起，真正将“合规”理念刻到脑髓里，渗透到血液中，并体现在平凡的岗位上。
在企业内确定合规的理念，倡导合规的风气，加强合规管理，营造合规的氛围，形成一种良好的合规环境即是合规文化。而我们盱眙农商行要想健康稳定和谐的发展，在金融领域立于不败之地就必须选择依法合规。选择了合规就是选择了职责的信念，选择了合规就是选择了无私的品格，选择了合规就是选择了对岗位和责任的坚守。一个人，一个企业，一个国家纵然可以拥有很多的财富和荣誉。倘若失去了“合规”那必将是一场灾难！
现如今是一个充满竞争、机遇与挑战的时代。在形形色色的诱惑下，有些人为了谋取私欲，弃国家利益于不顾，有些人为了完成任务，无视章法，恣意妄为。还有些人被利益熏心，不惜以身试法。一例例触目惊心的案件带给我们的是惨痛的教训，深刻的反思。它像是一个个惊心动魄的警示牌给我们敲响了洪亮的警钟，时刻的提醒着我们。“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”。一颗道钉足以倾覆一列火车，一个烟头足以毁掉一片森林，一次决策失误可能给国家带来百万千万的损失。或许就是这0.1%的违规疏忽，将使得99.9%的合规努力毁于一旦。因此违规不论大小，必须杜绝！
俗话说：“没有规矩，不成方圆”，依法合规是保障一个社会有序运转，保障一个企业健康发展的基本准则。合规文化的建设是我们淡定的起点，防范风险创造效益是我们心灵快乐的精神家园。作为盱眙农商行这个大家庭中的一员，也许你和我一样只是一名普普通通的员工，从事着平平凡凡的工作，而如何真正做到“把平凡的事做好就是不平凡”就需要我们以“合规”为中心理念，以“七彩阳光”为行动纲领，以“无心服务”为工作标准。在盱眙农商行这个大舞台上舞出精彩，舞出奇迹。彰显出我们平凡的伟大，平凡的魅力。“不积跬步无以至千里，不积小流无以成江海”。正是这千千万万个平平凡凡的工作才构成了盱眙农商行灿烂辉煌的今天！
“一心装满国，一手撑起家。家是最小家，国是千万家，有了强的国才有富的家”正所谓“国有国法，家有家规”。盱眙农商行是我们的第二个家，我们有责任为我们的家而努力奋斗。让我们从身边的每一件小事做起，从每一个岗位做起，从每一个操作细节做起。只有在工作中严格要求自己，通过认真学习教育，深化对合规操作的认识，深化对规章制度的学习和理解，深化对业务经营中的风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，增强执行制度的能力和自觉性。从而在全行形成事事都有合规守法的工作标准，处处都有合规经营的纪律约束。在我们的心中筑起一道农商行人坚不可摧的合规长城，也就会形成我们盱眙农商行有特色的合规文化。
“万金手中过，合规心中留”这是我们对社会的责任，更是我们对自己的承诺。作为盱眙农商行的老同志，我深知：合规是我们工作的一本准则。人有合规能成功，事有合规能发展。只有恪守合规，真诚待人，才能得到他人的理解与支持，才能真正取信于民。合规是盱眙农商行发展的基石，是盱眙农商行进步的阶梯，是维系真善美的源泉！
同事们，朋友们！伸出您的手，伸出我的手。一起用助农、兴农、惠农的双手驾起盱眙农商行这艘巨轮，让依法合规伴我们扬帆远航！
合规心得体会
近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农商行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农商行存在和发展的必需。农商行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农商行人，为了农商行的前途，为了农商行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农商行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农商行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农商行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农商行改革的信心，增强维护农商行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
第四篇：依法合规承诺书
依法合规承诺书
为树立主动合规、合规创造价值等合规理念，坚持诚信、正直的职业操守和价值观念，保障本行业务安全稳健运行。本人作为银行员工，特作出以下承诺：
一、认真贯彻落实国家宏观经济政策，严格遵守国家法律、法规及银行内部管理制度，诚实守信，自觉抵制和纠正行业不正之风。
二、恪守合规经营原则，严守风险底线，做好存款、贷款等重点领域的风险防范工作，严防操作风险。
三、坚持廉洁从业，严格遵守职业操守。
（一）廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易。
（二）公私分明，秉公办事，杜绝利用职务之便谋取私利。
（三）不兼职其他经济组织工作。
（四）主动回避办理涉及本人、亲属及其他利益相关人的业务。
（五）坚决杜绝挪用单位或客户资金行为的发生。
（六）自觉远离“黄、赌、毒”等不良行为。
（七）自觉抵制非法集资、高利贷等社会组织高额回报诱惑。
四、自觉接受监管部门和社会公众的监督，未遵守承诺事项、本人自愿接受柳州银行问责。
本承诺书一式两份，经承诺人签字后生效，由承诺人和法律合规部各保留一份。
承诺人（签名）：年月日
第五篇：合规心得、
农行，我本真的爱
前些日子，按照行里要求，我认真学习了《中国农业银行员工行为守则》，从中学到了很多。
《员工行为守则》从做人、处事履职、执业等方面对我们的行为进行了规范，规定了我们农行员工在职务活动与日常生活行为中应遵循的基本职业操守和具体合规要求，集中体现了我行核心值理念和基本职业道德观。其中，十六字准则“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”是《守则》的核心和灵魂。
爱岗敬业就是意味着奉献、责任以及对岗位工作的不懈追求，是员工对我行忠诚、专一的最好体现。《守则》把爱岗敬业放在首位，要求我们热爱企业，不论身处何时何地都不做有损企业利益的事，与企业共同进退，不营私，积极为企业的发展献计献策。“敬业”是《守则》精神的集中体现。要我们热爱自己的岗位，在本职岗位工作中做到“严、细、实、恒”全身心地投入到工作中去。忠于自己的本职工作，发扬敬业精神，在平凡岗位中不忘刻苦学习，勇于解决工作中的难题，在企业提高效益的同时，自己也得到飞跃的发展。银行是服务行业，对客户要提供微笑服务，不是虚假的面具，而是发自内心的真诚，这需要我们从内心热爱这个行业，这样才能让更多的顾客接受农行，使农行更具竞争力。爱护农行声誉，自觉维护的形象和利益，始终保持奋发向上的精神状态，忠于职守，争先创优。
诚实守信就是对组织要忠诚，对内部要诚实，对客户要讲诚
信。要想为顾客提供一流品质的产品，必须将自己员工的素质塑造到一流；要想提升客户的忠诚度，必须先提高内部员工的诚信度。只有经营好员工，提高员工 自身诚信度，才能更好的服务客户。经营好员工，比经营好业务更重要，员工忠 诚度增强了，更能凝聚成团队力量，产生非凡的竞争力，这就是一个企业发展的 内生力，对银行来说，也就是可持续发展的根本动力。因此员工的诚实守信，特别是忠诚的品质，已经成为现代大企业选人用人的重要标准。银行是一个特殊的地方，它的业务围绕着货币、现金，相较于其他行业，这就对员工的道德有了更高的要求，需要员工的一言一行依法合规，员工必须以最高的标准严格要求自己。我们的工作可以轻易接触客户的信息资料，而这些是要严密保护起来不可以泄露的，我们绝对不允许因为自己的失误而使客户，是农行遭受损失。
勤勉尽职就是勤奋努力，精益求精，尽职尽责。《守则》 明确指出： “勤勉尽职是员工发展和进步的基本途径”。农行要求员工不仅应当恪守制度要求和办事程序，勤奋谨慎，尽职尽责的做好本 职工作，还应主动加强学习，提高自身素质，不断改进工作方法，提高工作效率，精益求精地履行好自己的职责。“工欲善其事，必先利其器”。这就是说，一个人 要想真正成就一番事业，离不开过硬的基本功。当今社会的竞争愈来愈烈，做任 何事情都需要技能。现代企业最需要的、最紧缺的就是具有专业能力的员工。在 实际的工作中，对待自己，对待工作，一定要高标准、严要求，不要满足于已经 掌握的，这个世界是大变、多变、快变的，要努力寻求更好、更快、更富成效的 专业技能和技巧，提高自身竞争力，唯有如此，才有可能创造出更好的成绩，才有可能从胜利走向另一个胜利。
依法合规，这是十六字准则的强制性行为准则，是员工行为的底线。依法合规就是遵守法律，行政法规，部门规章及其他规范性文件，经营规则，自律性组织的行业准则，行为守则和职业操守。“没有规矩，不成方圆”。大到一个国家，小到一个企业，乃至一个人，都必须循规蹈矩，否则将无以为生、无以为续。坚持依法合规，不仅是农业银行安全稳健运行、科学持续发展的客观要求，更是保护员工、对员工实行人文关怀的现实需要。一个人即使自身修养很优秀，但是不能按章办事，不能遵守企业纪律他同样也不是一个合格的员工。银行是经营风险的企业，风险控制显得尤为重要。员工应严格照操作规程办事，不随意简化程序，尽可能降低风险。毕竟“千里之堤，溃于蚁穴”，已经有许多历史的教训，提醒我们应时刻牢记。
在以后的工作中，我决心以《员工行为守则》作为做事的基本准则，从我做起，从本岗位做起，自觉践行守则的要求,做一名爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规的农行人。一是树立职业自豪感，珍惜工作岗位，始终保持奋发向上的精神状态，忠于职守，争先创优，做一名爱岗敬业的农行人；二是恪守诚实信用原则，保持个人品行正直，严格遵守劳动合同规定的各项条
款，履行劳动合同规定的各项义务，做一名诚实守信的农行人；三是主动加强学习，不断提高自身的工作技能和综合素质。勤奋努力，严谨审慎，精益求精，尽职尽责，做一名勤勉尽职的农行人；四是牢固树立法律意识和合规意识，自觉遵守法律法规和银行内部规章，恪尽职守，合规操作，做一名依法合规的农行人。
当我带着青春选择了农行，把自己的理想、信念、才智，毫无保留地给了农行，我知道这是一份本真的爱。我爱农行，不在于她拥有世界上最大的网络和庞大的资产，而在于她内在的优秀和内在的力量，质朴、纯真、大气、热情、重义、从容集于一身。身在农行，拥有一个自己的岗位，很幸运。为了体现心中这份爱，为了表达这份情，我会继续义无反顾地选择：敬业。
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