荥阳联社五结合推进合规文化建设

第一篇：荥阳联社五结合推进合规文化建设

荥阳联社五结合推进合规文化建设

今年是河南省银行业的“合规建设提升年”，是对去年“合规建设执行年”的延伸和深化。荥阳联社主动将合规建设纳入重要日程，把加强合规文化建设作为助推业务发展的重要保障和强力支撑，在实际运行过程中注重五个结合，全面提员工升合规执行力，促进业务又好又快发展。

一是把合规文化建设与风险管理结合起来。活动开展以来，该联社在全辖开展综合性、拉网式排查，不断夯实经营管理基础。要求每个员工做到“合规、守法、诚信、务实”，在各自的岗位上严格执行规章制度，确保各项业务稳健合规运作，自觉维护制度的严肃性，确保在依法合规的前提下高效运作。在活动中该联社深入开展了“啄木鸟合规行动”，设立合规制度创新奖，倡议全辖员工献计献策，积极参与联社合规经营。活动设置一、二、三等奖和鼓励奖，分别给予一定的物质奖励，奖项每年评审2次，上半年、下半年各评审1次。鼓励干部员工从工作实践中，找出风险点，开辟了一条自下而上的风险发现渠道，丰富内控合规管理手段。内审部对辖区信用社现金、印章管理的突击检查，深度排查风险点，对辖内信用社银行卡业务进行专项稽核，并对对资金营运部理财业务进行专项审计，规范理财业务操作，严格控制理财风

险，不断提高风险管理管理水平。

二是把合规文化建设与制度学习结合起来。今年伊始，荥阳联社制定“周学习”制度，每周二、周四下午定期组织学习。通过对政治理论、法律法规、业务知识、现代科技知识的学习，不断提高干部员工思想道德素质、政策理论水平和业务工作水平，努力打造一支高素质的员工队伍。辖区信用社采取多种学习方式开展合规知识学习活动。如刘河信用社开展开设“营业室讲坛”，采取“围绕主题，自选题目、领导带头、员工跟进”的方式，改变以往“一人讲、众人听”的单一学习方式，实现了学习形式活跃，学习热情高涨，学习效果显著的良好局面。汜水信用社开展“合规执行民主生活会”生活会由员工轮流主持，针对各项业务操作中的执行不力的情况，进行剖析、改正，对业务工作中的存在的风险找出补救措施，营造了“人人学合规、人人讲合规”的良好氛围。

三是把合规文化建设与业务发展结合起来。在活动开展中，该联社以促进经营管理为目标，教育全体干部职工增强合规意识，在业务操作上严防合规风险，牢固树立“合规从我做起，合规从业务做起”的思想，在处理每笔业务时要严格执行各项规章制度，提高防范风险水平，为业务发展保驾护航。信贷人员严格按照贷款操作流程，严把信贷风险关口，切实做到“贷前调查要客观、贷时审查要审慎、贷后检查要到位”，严格遵守各项法律及规章制度，合理预测和防范信贷风险，以保障信贷资产质量，提高经营效益。在防范风险的前提下，加强业务营销，巩固壮大优质客户资源，不断提升综合竞争实力，通过加大对优质企业客户帮扶支持力度，充分发挥农信社在推动当地经济发展中的主力军作用。

四是把合规文化建设与安全保卫和内部控制结合起来。该联社把安全保卫和内部控制作为工作的重中之重。活动开展以来，坚持以合规文化建设推动安全保卫和内部控制工作。为提高合规执行力，今年实行强制罚款制，给监察保卫部下达罚款指标，一个季度罚款不少于3000元，加大检查和惩处力度，特别是对重点岗位和要害部门，对违反内控制度的人员严厉查处，增强工作人员对执行内控制度的习惯性、自觉性。审计稽核部强化对重要交易、重大金额、重要环节、重点时段的监督，做到“查在要处、督在深处、改在实处”，帮助网点提高内控水平，充分发挥会计核算的“事前、事中、事后”监督功能。通过加强凭证管理，加强业务检查，加强与客户对账，加强轮岗、强制性休假等措施来有效防范，防患于未然。落实责任机制，明确农信社各级主要负责人、部门负责人负责的内控管理责任，一级带一级，一级管一级，层层落实，确保把内控制度贯穿于业务操作的每个环节。

五是把合规文化建设与干部队伍建设结合起来。该联社以合规建设提升年为契机，加强干部队伍建设，做到廉洁自律，依法经营，为业务发展打好基础，筑牢防线。通过议、摆、揭、查、纠的办法，解决在思想观念，经营管理，工作作风，组织纪律等方面存在的软、懒、散的问题，及早发现并纠正队伍中一些倾向性、苗头性问题，促进自身健康有序发展。今年年初，该联社制定了双选方案，信用社主任选副主任，部门经理选科员，建立和良性的动态管理机制。就其不同职责，分别确定考核措施，考核期间一旦发现严重违规问题，严厉处罚，就地撤职，绝不姑息迁就。并严格按照定期轮岗换岗制度，对中层干部进行轮换，去年7月份以来，对信用社主任和部门经理调动13人，占48%。对工作够年限的副主任调动7人，从后备人才中提拔6人，对综合考核不合格的免职1人。

第二篇：联社合规文化建设自查自纠情况报告

联社合规文化建设自查自纠情况报告

关于合规文化自查自纠

××联社合规文化建设自查自纠情况报告

自2006年底以来，××农村信用联社在发展业务的同时，为进一步提高风险防范能力和竞争能力，增强全员的法制观念和合规意识，开展了以广大员工为主体、面向业务、面向管理、面向操作的“制度执行年”建设活动，通过学习动员、组织考试和自查自纠各阶段的活动落实，搭建了防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，“合规人人有责、合规创造价值"的观念已深入人心；有章不循、违规操作、执纪不严、屡查屡犯的顽症得到整治；基础管理工作存在的隐患得到及时消除；整体防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。

一、加强组织领导

为积极贯彻落实合规文化教育活动，××联社转发了省联社《关于进一步加强合规教育创建良好合规文化的通知》文件，组织学习了《中华人民共和国人民银行法》等10余部法律、法规和《商业银行内部控制评价实行办法》等监管法律；并要求全体员工通过教育活动，培育主动合规的作风；树立“合规创造价值”和“合规人人有责”的理念；梳理业务类制度办法，把自己的工作行为和制度要求进行比较，对于不符合的地方要提出原因，拿出整改措施。使合规学习活动与经营管理目标相结合、与基础管理目标相结合、与道德风险防范相结合。

二、加大自查力度，扎实推进合规文化建设

开展合规文化教育活动以来，××联社紧密联系经营管理的实际，将合规文化教育同正在进行的规章制度学习：

（一）对各业务线上的规章制度进行梳理和审视，查找存在的与法律、法规、行业准则相抵触或不一致的问题，查找存在的隐患和漏洞。全体员工对照岗位职责和相关规章制度对自己的决策、管理、操作行为进行反思，查找存在的违规问题。在检查中主要针对授权授信、重要空白凭证管理、金库和查询对账和录像检查等重点环节进行重点检查。

（二）联社对自查发现的问题，坚持“不放过”原则，对查找出的问题明确责任，着一落实，落实有反馈。有力纠正了各种不规范操作的现象。

（三）对照各网点负责人与联社层层签订《党风廉政建设责任书》，《经济案件防范责任书》、《安全保卫责任书》等要求，按照这次合规文化建设的要求，对全辖各执行党风廉政建设责任制等情况进行大检查。通过这次大检查进一步加强我社党风廉政建设责任制的进一步落实。并深入开展员工行为排查工作，组织人员对从事第二职业等不良行为进行全面排查，共排查125人次，及时有效地掌握员工行为表现情况。

三、夯实基础，落实整改措施

一是把合规文化教育活动与当前业务工作结合起来,便理安排,相互促进；二是把合规文化教育活动与提高业务素质结合起来，提高免疫力，牢固树立合规操作是岗位业务的第一要务；三是把合规文化教育活动与改进服务态度结合起来,树立正确为客户服务思想,查找簿弱环节,提高服务水平；四是把合规文化教育活动与改进工作作风结合起来,机关要为基层排忧解难,提高办事质量和效率,及时回复、答复请求。基层要认真支行决策,完成工作计划任务,埋头苦干,求真务实；五是把合规文化教育活动与治理商业贿赂和案件专项治理工作结合起来,要做到廉洁自律；六是把合规文化教育活动与企业文化建设相结合。

第三篇：联社“合规文化建设年”活动实施方案

联社“合规文化建设年”活动实施方案

联社“合规文化建设年”活动实施方案

市农村信用合作联社“合规文化建设年”活动实施方案

为积极贯彻落实银监会全国农村中小金融机构监管工作会议精神，扎实推进我联社全面风险管理长效机制和合规文化建设，根据《银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》以及《广东省农村合作金融机构“合规文化建设年”活动实施方案》相关要求，结合我联社实际，市联社从今年4月份开始在辖内组织开展以“抓合规、建机制、防风险、促发展”为主题的“合规文化建设年”活动，并制定本实施方案。

一、统一思想，明确目标 总体目标

通过“抓合规、建机制、防风险、促发展”为主题的“合规文化建设年”活动，我联社在今年着重建立“一个体系”，完善“两种机制”，制定“三个办法”和建立“四项制度”。建立“一个体系”，就是建立与本联社经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规管理组织体系；完善“两种机制”就是完善有效实施全面风险管理和业务合规操作的机制；制定“三个办法”，就是制定和完善合规绩效考核办法、违规问责办法和诚信报告办法；建立“四项制度”，就是建立重大违规报告制度、合规政策报备制度、合规管理评估制度和合规管理联动制度。

我联社在组织实施“合规文化建设年”活动过程中，要以合规文化的普及、教育和宣传，进一步创建“合规&8226;和谐”的企业文化；以业务流程的优化和再造，来推动各项合规管理政策、程序、制度的落实，提高制度执行力；以全面

风险管理机制建设的全面推进和积极实施，来推动合规风险管理从单纯目标管理转变为全过程管理，促进经营战略转型，增强风险管控能力。三大原则

1、领导层倡导及率先垂范。只有得到领导层的重视，合规文化建设各项工作才能稳步推进、有效落实。因此，培育合规文化、建设合规管理体系，领导管理层必须率先垂范，身体力行。在本次活动中，各信用社主任、各部经理必须亲自抓部署、抓落实、抓督导，并结合流程银行建设和全面风险管理机制建设，定期或不定期对全体员工进行普及性的专题授课；联社管理层成员要按照分工逐项落实合规文化建设年活动计划，并明确机构内部各层级的分工及职责，做到每项合规事项都有专人负责和落实。

2、全员参与，全面覆盖。合规不仅仅是合规部门的职责，更是每一位员工的责任，只有合规成为每一位员工的行为

准则，成为各岗位人员的自觉行动，合规管理才会真正有效。在本次活动中，各社、各部要大力提倡合规人人有责，引导各级员工从规范自身业务操作做起，最大限度地避免违规事项的发生。

3、正确处理合规管理与业务发展的关系。无论是联社高层、中层还是一般员工，都肩负着发展和合规的双重任务，必须将合规管理活动与业务发展需求结合起来，将合规管理的要求融入业务流程操作中，通过合规促进业务发展，真正实现合规创造价值的理念。

二、加强领导，强化组织

为确保“合规文化建设年”活动的顺利开展，联社成立“合规文化建设年”活动推动小组，由黄勇理事长担任组长，李宜应主任担任副组长，联社领导班子其他成员和各部门负责人为小组成员。“合规文化建设年”办公室设在合规部，具体负责“合规文化建设年”活动的宣传、部署、推动和评价。各社要成立“合规文化建设年”活动推动分小组，由社主任和副

主任分别担任正副组长。联社理事长是本次“合规文化建设年”活动的第一责任人，各社主任做为本社责任人，对合规管理政策制度的建立健全、合规风险管理体制机制的有效性、违规行为的控制与处罚承担全面责任。各单位要按照中国银监会的要求和省联社的统一部署，充分发挥主体作用，结合自身特点，有针对性地开展活动，把各个步骤和环节抓细、抓实，保证效果。联社合规部负责本次活动的具体实施、运作及协调，其他部门应积极配合、全力支持，上下合力，抓出实效。

三、具体活动部署

开展“讲合规重规范做表率”评比活动 市联社在辖内组织开展“讲合规重规范做表率”的评比活动，评选“合规先进个人”，树立合规典型，各单位要引导全体员工向身边的典型学习，对标定位，学赶先进，营造良好的合规文化氛围。“合规守法大家谈”活动

为激发广大员工合规守法的意识，使

“合规人人有责”的理念植入人心，让广大员工的合规观念由原来“要我合规”转变为“我要合规”，市联社在辖内组织开展“合规守法大家谈”活动。一是创办《合规活动简报》，报道“合规文化建设年”活动进程及选登优秀文章；二是围绕“合规守法大家谈”的活动专题，组织开展征文竞赛、演讲、辩论、座谈等形式多样、丰富多彩的活动；三是联社将近两年来银监部门、省联社下发的有关合规方面的文件编印成册和省联社罗继东理事长编写的《农村中小金融机构全面风险管理机制建设》一书发给员工每人一册，将数据大集中后所有的制度汇编成册，为“合规守法大家谈”活动创造条件。重塑制度流程，为流程银行建设打基础

1、梳理制度，保证制度有效性。从今年5月下旬开始，各社、部要用2-3个月时间由合规部牵头，组织人员对已制定的规章制度进行全面系统的梳理和评估，确保内部管理各项规章制度的合规性和有效性。同时要及时对各项政策、管理办法和操作程序等进行后评价，不断完善自身制度体系，保证各项规章制度能适应本机构业务创新和改革发展等各方面的合规要求。为优化、再造流程打好基础，强化制度执行力。各部室要结合本业务条线的各项规章制度的梳理、整合和完善以及流程银行建设等基础性工作要求，对相关的业务流程和管理流程进行优化或再造，制定和完善流程操作规范及标准，保证各项规章制度通过流程予以落实和执行。

查风险、建机制，实施全面风险管理

1、结合“三项整治”活动进行合规风险排查。从今年5月开始，结合银监会提出的“抵质押贷款风险排查，借名、假冒名贷款专项整治，置换、核销不良贷款排查清理”等“三项整治”活动，进一步深挖风险隐患，堵塞风险漏洞。

2、结合案件防控治理工作落实各项合规要求。从今年5月开始，结合省联社提出的案件防控治理工作实施方案要

求，全面开展合规自查，对各业务条线及管理条线的风险点进行梳理、排查，针对发现问题要分门别类制定详细整改方案，强化风险管理措施，并跟踪复查。通过检查、整改，进一步落实银监会防范操作风险的“十三条”措施，强化案件风险防范“四项制度”等案防制度、合规要求的执行。

3、稳步推进全面风险管理机制建设。针对合规风险排查情况，结合银监会农村中小金融机构监管工作会议要求，我们要积极创造条件，探索和实施巴塞尔新资本协议，持续和深入开展内部评级、经济资本分配、资金转移定价、市场风险内部模型、操作风险内部计量等风险计量技术的研发和运用工作，理顺全面风险管理组织分工，完善全面风险管理运行体系，逐步建立全面风险管理长效机制，探出一条从流程合规走向全面风险管理的新路子，切实提高合规管理和风险控制能力。抓纠错、明责任，提高合规管理有效性

我们要通过“合规文化建设年”活动，在辖内上下建立起有效的合规激励表彰机制，营造良好的全员合规氛围，对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者要给予保护、表扬和奖励；对存在隐瞒违规问题、知规犯规者，要严格追究责任；进一步落实违规事项职责“五问”，包括经办人职责、领导人职责、前任职责、检查人员职责、用人职责，坚持做到“谁违规、谁负责”；要建立起违规问题和缺陷的处理纠正机制，合规部门、稽核审计部门等对合规性检查中发现的违规问题和评价结果要提出相应的整改意见和纠正措施，并督促相关部门及业务条线及时整改;要通过强有力的稽核审计和纪检监察处理手段，强化合规问责，把好最后一道关口。

四、分步实施、有序推进 宣传发动、部署动员阶段 根据银监会相关精神，结合省联社罗继东理事长在今年4月11日召开贯彻落实全国农村中小金融机构监管工作会议精

神大会有关开展“合规文化建设年”活动的要求，我社拟在5月下旬召开“合规文化建设年”活动启动大会，广泛发动，大力宣传，全面部署工作目标、落实措施及要求，借助文件、内刊、网络等内部各种宣传渠道，多层次、多维度、多形式进行宣传，营造“抓合规、建机制、防风险、促发展”的合规氛围。全面自查，发现问题阶段

我们应严格按照银监会和省联社的相关要求开展合规管理全面自查工作，重点是合规管理组织架构是否健全；合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障；内控制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等。每一员工及每一部门、分支机构都应以合规为准绳，认真查找问题，并根据存在的问题和整改措施写出自查报告，层层签订整改承诺责任书。整改完善、培训教育阶段 我们要在全面自查的基础上，结合贷款

业务“三项整治”和案件防控治理等专项工作，落实违规事项或管理漏洞、风险隐患等问题的整改工作。联社分管领导要亲自抓，组织相关业务条线和部门制定整改台账和整改时间表，提出切实可行的整改方案、办法，并逐项跟踪落实。各社主任要具体抓本单位的整改落实。市联社将组织检查组通过排查通报、整改督导、突击检查等方式，督促和指导排查发现问题整改到位，提升整改质量。为保证“合规文化建设年”活动取得实效，各社应努力营造全员学习的良好氛围。各社应结合全面风险管理、案件风险防控等相关内容，将合规教育培训与风险防范培训紧密结合，确保合规教育培训工作持续化、层次化、多样化，不断增强员工依法办事、按章操作的自觉性。联社根据省联社“合规文化建设年”活动要求，从下半年开始，将分批对员工进行分类考试，为合规管理水平的提升提供人才保障。及时总结、促进提高

为对“合规文化建设年”活动开展情况和取得的实效进行及时总结，以便发现存在问题，提出改进思路和措施。各社要按要求从7月开始，每月3日前向合规部报送上月活动开展情况，市联社将按季度组织相关部门对各社“合规文化建设年”活动开展情况进行全面检查、评价和验收。同时市联社将各社合规建设实施情况纳入考核。对开展不积极、行动不到位、整改不力的信用社、部门和个人进行严肃追责；对建设实施开展好的予以表彰和奖励。任务分解

为确保“合规文化建设年”活动的顺利实施，根据方案制定的目标和各项活动要求，联社做以下分工和要求，各部经理和主任做为责任人，要确保按时按质量完成。

合规绩效考核办法、合规政策报备制度、合规管理评估制度、合规管理联动制度，由合规部负责制定，要求在十月底前完成。

违规问责办法、诚信报告办法、重大违规报告制度由稽核监察部制定，要求在十月底完成。

党委办、工会办负责制定“合规先进个人”评选方案，要求方案在六月底前制定完毕。评选活动在十二月上旬实施。在“合规文化建设年”期间要出《合规活动简报》3-5期，办墙报二期，组织开展演讲、座谈或合规知识竞赛活动一次。由办公室负责实施。梳理制度，由合规部牵头，对现实施的制度包括管理办法和操作规程进行梳理和评估及进行后评价，具体进行时间安排以下：

6月中旬：资产经营部业务条线；6月下旬信贷业务条线；7月上旬稽核监察部业务条线；7月中旬计财部业务条线；7月下旬会计结算部业务条线；8月上旬科技部业务条线，8月中旬安全保卫部业务条线；8月下旬人力资源部业务条线；9月上旬办公室和合规部业务条线；9月中旬市场营销部业务条线。

全面自查发现问题承诺整改。各社、部要在六月组织员工开展合规管理全面自查工作，并在七月上旬以社、部为单位写出自查报告送合规部汇总，再由合规部牵头层层签订整改承诺书。

第四篇：山阳联社加强员工合规文化建设

山阳联社加强员工合规文化建设

近日，山阳联社以开展“当三员、创三优” 主题活动（当好宣传员、监督员、服务员，优化职场环境、优化客服意识、优化风险管控）为契机，增添员工合规文化建设的宣传、教育和约束三个“服”利，大力营造“员工行为管理年”氛围。

一是抓舆论宣传，增添员工合规形象。利用简报、宣传栏、电子走屏等多种形式，广泛宣传农村信用社“合规文化与长效机制建设年”目的、要求和意义，先后组织员工在街市与顾客面对面宣传合规，在营业大堂边发宣传单，展示员工优良合规服务新形象。二是抓学习教育，增添员工合规意识。采取每周网点集中学习一次、半月分批组织员工教育培训一次，重点学习银行经营中涉及的法律法规、银监部门出台的规章规范性文件及省联社规章制度与业务操作流程等，做到“四个结合”，即理论学习与近年来全国银行业机构违规案例教育相结合，个人自学与集中学习相结合，充实素质素养与岗位练兵相结合，培训考试成绩与上岗任职相结合，促使员工合规客服意识得到优化。

三是抓行为约束，增添员工合规操作。该联社按照“突出重点、标本兼治”总体原则，细化合规管理，认真搞好查、纠、优“三点一线”操作风险，查，就是开展全面风险排查，集中时间、集中人员，重点排查员工业务经营操作行为，并完善管理档案；纠，就是纠正对现有规章制度落实不全面、合规管理部门和业务条线管理部门履行合规管理职责不到位、合规考核及违规问责等制度执行不力现象；优，就是在全区信用社倡导和推行主动合规、合规创造价值的理念和诚信正直的职业操守，做到上下结合、条块结合、科学查纠、不留死角，加强了岗位监督，强化了员工合规操作服务行为。（张 卫）

第五篇：托里联社合规文化建设年自查报告)

托里联社合规文化建设年活动自查阶段总结报告

通过开展合规文化建设活动，使我联社深刻的认识到：信用社的改革和发展离不开合规经营。推进合规文化建设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能，通过反复学习，加深领会，我联社充分认识到此次合规文化建设年活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补漏。

根据《托里县联社联社合规文化建设年活动实施方案》的要求，在第一阶段宣传动员的基础上，对照实施方案规定的总体要求和本社实施方案，认真做好个人规章制操作自查，现将自查情况报告如下：

一、学习上。我联社能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动，提高自己的思想业务素质和职业道德水平，树立正确的世界观、价值观和权力观。能自觉加强员工的思想教育和警示教育，能组织员工对各项规章制的学习，让全社职工充分认识到违规操作的严重危害性，举一反三，查找不足，切实采取措施加以整改，提高制度执行力。存在的主要问题是学习不够。一是自学意识不够强，没有“钉子”精神，不善于紧抓学习，自我联社素质提高速度还不够；二是组织集体学习不够深入，作为单位的“一把手”，有时在单位组织的学习只在学习文件、通报案例，对一些案例案件还缺乏进一步的深入分析，使学习内容与学习效果未能较好融合；三是重业务、轻学习。平时只顾忙于业务，片面强调检查,冲淡了内控、安全的学习内容，使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入。

二、思想上。平时能够端正经营指导思想，树立科学的发展观，正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。能够通过强化内部管理约束机制，提高决策的科学性和透明度，合理安排任务指标，把案件防范纳入网点负责人经营目标责任制考核体系，与其他工作一起安排部署，统一考核奖惩，切实做好案件防范工作。但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等，认真分析原因主要有三个：一是总觉得没那么多时间和精力去逐个谈心，耐心地做职工的思想工作；二是认为我联社们信用社的工作条件好，工资较高、福利较好，没那么多思想问题。三是对自己的教育不够深入，要求不够严格，存在重制度建设轻落实的现象。对各项规章制度和操作规程只善于一般要求、一般学习，不善于做深入细致的思想政治工作，批评教育又未能及时跟踪、反馈，掌握整改情况等。

三、规章制度上。能够按照联社要求开展内控、安全等方面的检查和指导，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，把各项制度执行到位。但同样存在许多不足，主要有：一是理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。二是因为事务繁忙，时间安排不够合理，检查指导工作力度和深度不够，使一些看似简单的操作仍然出现非正常操作，违规违章行为时有发生，尤其是在分社，内控制度、安全保卫方面存在一些问题。三是对职工的监督和教育不够，如对有些职工在考核中已经发现的缺点，未能及时中肯地指出或进行严肃地批评教育，容易使小缺点变成大错误。四是对网点职工了解不够，平时与分社负责人接触的多，与一般员工接触较少，由于我联社社人员较多，对员工八小时以外的了解还不够深入。五是电脑知识相对缺乏，对综合业务系统的相关规章制度和操作规程、计算机运行安全等方面组织检查、指导的能力有限，存在薄弱环节。

四、工作作风上。善于听取不同意见，能自觉修正自己的权力观、地位观和利益观，时刻把自己置身于党组织和职工的监督之下，努力以身示范，廉洁自律。能够健全民主决策制

度，建立严格、明确的决策程序和办事程序，通过透明决策，充分发扬民主作风，确保各项工作的顺利开展。但工作作风有时不够扎实，缺乏主动性和创造性。一是平常制度定的严，执行时宽，只满足于开会和学习文件，对基层社督促检查落实不力，对上级的重大决策和工作部署，缺乏主动性和创造性。二是对分社出现的一些违规违章问题，处理时不是十分果断，特别是处理、处罚时，心慈手软，没硬起手腕。三是作风不够深入。平时忙业务多，抓制度少，有时到分社检查只是听听情况，未能真正深入到干部职工家中，听他们的呼声，征求他们的意见等，对员工普遍关心的热点、难点问题缺乏解决的办法和力度。

总之，通过开展合规文化建设年活动学习对照，才发现自己还存在很多不足之处。为此，我联社将会在最短的时间内，把自查中发现的问题，对照相关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正，主要做到：

一是要与全社职工一道，深入学习有关的规章制度和操作规程，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强稳健经营和案件防范的意识。

二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。

三是要以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，要定期或不定期地开展金融法律法规、内控制度和安全保卫制度的教育活动，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

四是要转变工作作风，严格开展内控、安全等方面的检查、指导，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，加大处罚力度，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，有效遏制案件的发生。

五是要以这次开展合规文化建设年活动为契机，坚持标本兼治、重在治本的原则，建立风险防范的长效机制。加强制度建设，强化监督检查，有效提高制度执行力，力求将各种案件和事故隐患消灭在萌芽状态，确保我联社社安全、合规、稳健经营。