我行“合规文化建设年”活动精彩纷呈

第一篇：我行“合规文化建设年”活动精彩纷呈

我行“合规文化建设年”活动精彩纷呈

发布时间：2011年04月01日 点击数：105 【收藏】【打印文章】

为构建科学、长效的合规风险管理文化，有效推进“合规文化建设年”活动，我行坚持科学发展观，大力弘扬“真诚、稳健、效率”的企业精神，努力践行“管理风险、超越责任、规则至上、合作共赢、快乐服务、创造价值”的合规经营理念，紧紧围绕“品牌至上、量质并重、管理精细、效能卓著”这一工作目标，通过日常合规管理工作，建立起全面有效合规风险管理机制，坚持检察、督促与日常监控并重的“三位一体”合规建设长效机制，切实加强合规风险管理，抓好“合规建设年”活动。

为配合“合规文化建设年”活动的开展，我行开展了一系列活动，“主动合规、全员合规”主题活动是其中的一项。为提高全行干部员工合规经营意识，强化合规风险管理，在全行开展了“主动合规、全员合规”主题活动。为使本次主题活动扎实有效开展，我行专门成立“主动合规，全员合规”主题活动领导小组。活动分整章建制、学习提高、总结经验三个阶段。通过开展本次主题活动，进一步完善内控制度，促进规范经营、培育合规文化、完善流程管理，建立合规风险长效管理机制，提高合规风险管理有效性。

举办合规知识竞赛，扎实深入推进合规文化建设，培育全行员工以诚信正直、依法合规为基础的经营意识，树立“合规人人有责、合规创造价值”的合规理念，促进全行依法合规经营。竞赛的知识范围主要为经济金融法律法规，人民银行、银监会规章及该行各项规章制度，并紧密结合业务操作实际，将日常工作中发生的案例，通过模拟试题进行现场再现，生动的“现身说法”提高了竞赛的效果，加深了广大员工对合规文化的认识。各支行以本次竞赛为契机，组织全体员工集中学习、突击培训、个人自学、模拟测试选拔等方式，促进员工合规经营意识的提高。

开展合规文化沙龙，提高全行合规意识和合规风险管理水平，交流合规文化建设经验，我行合规部组织了一期合规文化沙龙。合规文化沙龙主要探讨如何培育合规风险管理文化，交流各部门、各支行在合规风险管理方面的经验与做法，为加强该行合规风险管理献计献策。通过分析问题，总结经验教训，启示全员尊重制度、严守规则以及恪守职业操守，促进员工从合规意识向合规理念的转变。

“合规文化建设年”活动开展以来，我行每月一期《合规专刊》，按月及时向全行报道最新的合规工作动态、传达监管精神、解读法律法规、案例分析等内容，以清新的版面及可读性强的内容设计报道银行合规工作动态，通过内部网站发布全行，使全行员工及时了解合规的最新理念及要求，长期有效地推动全行合规工作。通过有形的宣传载体展现无形的诚信从业合规文化理念，进一步提高了合规宣传教育的普及程度，在全行营造了合规文化氛围，强化宣传建设。

第二篇：“合规文化建设年”

现金管理中心“合规文化建设年”

自查阶段个人总结报告

——赵家春

根据《毕节市农村信用合作联社“合规文化建设年”活动活动实施方案》的要求，在第一阶段宣传动员阶段的基础上，对照实施方案规定的总体要求我本人开展全面合规自检、违规自查、风险排查，并认真组织好中心员工自查和本人自查，现将本人自查阶段的总结如下：

1.完善了各种规章制度，制度执行到位，岗位监督相互制约，风险控制流程覆盖所有岗位和业务领域。实行了岗位轮换，严格执行“四项制度”；

2.坚持轧库制度，正确使用登记簿，做到账、簿、款相符；

3.坚持钥匙、密码分管、坚持“五同”制度即两名管库员要同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库。达到“六无”标准即：无积压、无事故、无差错、无串户、无透支、无虚假；

4.管好金库门，把好非管库人员入库关；

5.坚持“五同”规定，即两名库员同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库；

6.严格遵守《现金管理中心操作要求》。

通过自查，本人严格按照国家法律法规和联社相关制度办事，无任何不合规问题。

第三篇：合规文化建设年活动总结

////农村商业银行

“合规文化建设年”活动总结

为贯彻落实《////农村金融机构“合规文化建设年”活动方案》（/////发„2011‟56号）精神，扎实推进合规文化建设年活动，建立风险防范长效机制，我行领导高度重视，精心组织，在全辖范围内开展了合规文化建设活动的部署，大力倡导“合规创造价值、合规人人有责、违规必将遭受处罚”的合规理念，并取得初步成效，现将活动开展总结汇报如下：

一、总体情况

根据///“合规文化建设年”活动工作的整体部署，我行迅速行动，成立了以董事长为组长的“合规文化建设年”活动领导小组，负责指导和推动全行“合规文化建设年”活动的开展，并对各支行“合规文化建设年”活动开展情况进行监督。制定了活动实施方案和工作计划表，明确活动目标和步骤，逐级召开动员大会，进行深入的思想发动，布置全面部署工作目标、落实措施和要求，在全行上下营造了浓厚的合规文化氛围，倡导人人合规、主动合规、合规创造价值的合规理念。通过活动的开展，我行合规风险管理机制建设得到了进一步的完善，内控管理更加严密，合规文化建设更加成熟，员工从业行为更加规范，违规问题持续减少，案件防控能力进一步提高，各种风险得到有效控制，竞争力显著增强。

（一）加强组织领导，安排部署到位

严格按照////发„2011‟56号文件精神，制定活动方案，明确活动目标和实施时间表。成立组织，加强领导，总部工作领导小组及时召开动员大会，深入思想发动，全面部署活动工作目标，落实措施及要求；及时贯彻落实上级有关合规文化建设年活动的指示精神，加强对全行合规文化建设年活动工作的督促和检查；定期或不定期的召开全行合规文化建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规文化建设年活动工作进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式；在全行制作、张贴合规标语，制作合规文化建设年活动专栏，指定专人对活动开展情况进行宣传报道，增强员工对工作重要性的认识。

（二）做好合规文化，加强合规培训，增强全员风险防范能力

为做好合规风险管理和合规文化建设，防范操作风险，我行根据工作实际，订购了《银行业从业人员职业操守》，做到了人手一份、人手一本，其次各支行按照总行的具体要求，组织员工利用早晚时间，集体组织学习有关文件及法律、法规，在全行掀起学制度、守制度、执行制度的热潮，让“合规创造价值”的理念不断深入人心，增强全行员工法制观念和贯彻落实规章制度的自觉性；各支行在学习中，广大员工积极讨论，就本单位工作，结合商业银行合规风险和操作风险，提出了自己的看法和做法，积极交流学习心得，结合自身业务进行了探讨，对“合规”有了更深刻的理解，以自律性组织的有关准则以及银行自身业务活动的规章制度为准则，在工作中，要按制度执行，要按总行的授权 授信进行经营，要按照商业银行操作风险管理指引去办，才能从源头上防范风险发生；再次总行为丰富学习形式，提高学习效果，11月17日，组织合规演讲比赛，来自总行机关、各支行，由不同岗位、不同年龄层的27名选手参加了////农村商业银行“合规从我做起”主题演讲比赛活动，总行班子成员、各部门负责人、各支行行长参加了活动。选手们紧密结合自身工作实际，以合规操作从我做起、从小事做起、从点滴做起、从源头防范等方面提出自己独到的见解，并就如何建立有效的合规管理机制，培育优良的合规文化，切实做好案件防控及风险防范工作展开了热烈的演讲。

（三）加强内控管理，堵塞合规漏洞

为全面贯彻落实“合规文化建设年”活动，防范内控风险，总行将合规文化活动与“标准行社建设相结合、与流程银行建设相结合、与全面风险管理相结合、与案件防控相结合”的原则。尽可能发现操作业务中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深入。

1、结合“标准行社建设”开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否明确清晰、对岗位设置、工作职责、安全保卫等合规工作是否正常等进行了自查自纠。目前，我县农商行共16个支行，一个总部营业部，有十一个支行已成功达到一级行社标准，今年又申报了五个一级行社，总行现场验收工作已经完成。

2、结合“全面风险管理”,信贷方面以推行“贷款新规”和贷款“三项整治”活动为契机，财务方面以新的财务系统运行为 切入点，要求各业务条线结合岗位职责，分别拟订会计基础规范考核标准、信贷规范管理标准，细化措施，全力防范风险；根据农商行发展需要及时加强制度梳理和建设工作，今年我行结合总行流程建设的要求，组织各部门对现行各项规章制度进行一次全面梳理和评估，及时对制度进行废、改、立。目前总行共出台38项制度，有效确保了内部管理各项制度的合规性。

3、开展案件防控治理，提高风险防控水平。今年以来，我行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，重点在营业网点、前台经营、后台监督等三个环节强化内部控制力度，归纳出了会计、信贷、电子银行、中间业务等4个专业风险点，11月15日，总行组织全行负责人及总部中层干部召开案件防控专题培训，针对普遍存在的薄弱环节总行制定了培训方案，切实做到提示在前，预警在先，还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案，建立构建案件防控长效机制。

（四）创建载体平台，确保活动深入

一是创建网站专栏。总行在网站主页创建了“合规建设”专栏，及时、动态反映全行合规建设活动情况。二是定期编制合规简报，目前已出简报10期，及时向上级汇报本行的合规建设活动开展情况。三是、定期或不定期下发合规风险提示。目前已下发风险提示11例，及时向基层告知操作环节的风险隐患，有效防范并遏制风险发生。同时为进一步加强舆论宣传，总行利用今年农商行正式开业的大好契机，在报刊、新闻等多家媒体上广 为宣传，让社会广泛了解农商行企业文化，增加社会认同感，接受社会全面监督。

二、存在的不足

（一）合规文化建设工作还有待进一步加强

近年来全行在树立合规创造价值和合规人人有责的合规理念，提高干部、员工诚信意识与主动合规的自觉性收效显著，但合规文化建设在我行还处在起步阶段，在业务经营过程中员工的合规理念和风险意识不够深刻牢固，违规事项仍有发生，情面大于制度、习惯代替制度、信任代替管理等行为不同程度存在，制度执行力不强或执行存在偏差现象依然需要重视。

（二）合规风险管理机制需进一步完善

虽然在各部门和经营网点均设置了合规风险管理员岗位，但在对合规风险管理员管理上没有建立正向激励机制，导致有的合规管理员，“有合规管理员之名,却未行合规管理之实”未能真正履行合规管理职责，缺乏责任心；由于受利益的制衡使得基层合规管理岗对本机构业务部门的违规行为往往缺乏主动报告意识，影响了合规风险管理工作的客观性和真实性。

（三）合规管理水平有待进一步提高

一是合规风险管理缺乏科技支撑。当前我行合规风险管理技术与手段比较单一有限，难以适应新形势的要求，不能有效识别和评估新业务拓展、新客户关系建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险，对合规风险进行动态、持续的识别、计量、评估和管理的能力较弱，不能随时发现和提示风险点。对新产品和新业务的开发不能提供有效的合规性测试。

二是合规风险管理工作是近几年才倡导的一项新的管理工作，合规风险管理人员都是从其他岗位转岗而来，缺乏针对性知识培训，自身掌握风险管理知识尚不能满足风险管理的要求。

三、建议

（一）培育良好的合规文化氛围，加快合规文化建设进程。

一是通过本部网站开辟合规文化建设专栏，定期编发合规文化建设专刊，宣传有关合规政策和监管文件，普及合规知识和理念。

二是通过合规文化互动平台，全员参与，在全行开展 “合规从我做起”征文，传导合规知识，增强全员合规经营意识，营造良好的合规文化氛围。

（二）完善合规管理机制，搭建垂直独立的合规风险管理组织架构。

建立正向的激励机制，有效发挥不同层次合规风险管理岗位的管理监督职能，让其真正承担起制约和监督的责任，协调和处理好各经营单位业务发展和合规风险管控之间的关系，使合规风险管理涵盖各业务领域，实现对风险的全面及时监控。进一步优化合规风险管理流程，实现合规风险管理与业务管理的平行作业，提高合规风险管理的效率。

（三）借助科技手段，探索合规风险监测、评估和测试新方 法，确保合规风险管理。

借鉴他行经验，尝试建立合规风险监测模型和指标，收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，及时分析预警可能发生的合规风险；同时，通过现场审核或非场审核对各项制度和流程的合规性进行测试，对存在的缺陷，及时予以纠正。

（四）加大培训力度，建设高素质的员工队伍。

加快合规风险管理人才的培育，对合规风险管理人员进行持续有效的培训，建立高素质复合型的合规风险管理队伍，以加强对金融产品和衍生产品的风险识别、度量和控制，使整个合规风险管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。

//////农村商业银行

二〇一一年十二月五日

第四篇：合规文化建设年活动自查报告（范文）

合规文化建设年活动自查报告

根据《四川省农村信用社联合社办公室关于印发四川省农村信用社合规风险管理指导意见及实施细则（试行）的通知》（川信联办发〔2011〕144号）和《简阳市农村信用合作联社合规文化建设年活动方案》（简信联发〔2011〕113号）的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：

自参加工作以来，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了各项工作任务，2006年10月，银监会制定了《商业银行合规风险管理指引》，《关于加大防范操作风险工作力度的通知》、《农村信用社案件专项治理实施方案》。这些指导性文件对我们从业人员明确提出了良好的内控制度的重要性、必要性。

首先，我要在思想上严格要求自己，不做违法乱纪之事，不参加任何邪教组织，不参加赌博等非法行为，认真执行好农村信用社各项规章制度，坚持各种安全防范措施，按时上下班，保持社容社貌的整洁、工作态度端正，以饱满的工作热情投入新一天的工作。

其次，作为柜员，要保管好柜员卡及密码，上班时坚持当日记账、账折见面、按日扎帐、总分核对、办理存取款、转账业务时，能按规定进行查询操作，对领取大额现金时要求出示证件，并及时登记，大额的按权限审批，在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行，实行双人复核、双人扎帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱离；实行引、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真审核销账，临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真进行登记，管理好会计凭证、会计账簿，确保会计凭证的真实、完整、有效。通过自查，我也从中发现了自己存在不少问题：办理业务时，有时候较为粗心，致使凭证要素存在不齐全或不规范等情况。但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心谨慎的态度做好每天的工作。

认真履行职责，踏踏实实做好本职工作，认真遵守各项规章制度，作为一名基层的柜员，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成资金风险。因此，我不断提醒自己，不断的增强责任心，在今后工作中，我将努力全心全意为人民服务的意识，遵纪守法、忠于职守、事实求是、遵守职业道德和社会公德，同时，我也将继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。

在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。

无论是在其他贷岗位还是柜员岗位，本人在思想上始终坚持竖立科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，不断充实自己并学以致用，努力争做一名优秀的信合人员。

自查人：廖双红 2011年6月29日

第五篇：合规文化建设年活动自查报告

合规文化建设自查报告

学习了联社“合规文化建设年活动实施方案”的相关要求，本人结合自身情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：

自参加工作以来，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了各项工作任务，2006年10月，银监会制定了《商业银行合规风险管理指引》，《关于加大防范操作风险工作力度的通知》、《农村信用社案件专项治理实施方案》。这些指导性文件对我们从业人员明确提出了良好的内控制度的重要性、必要性。

首先，我要在思想上严格要求自己，不做违法乱纪之事，不参加任何邪教组织，不参加赌博等非法行为，认真执行好农村信用社各项规章制度，坚持各种安全防范措施，按时上下班，保持社容社貌的整洁、工作态度端正，以饱满的工作热情投入新一天的工作。

其次，作为信贷员，要始终坚持“以农为本、与农共兴”的经营战略，以支持“三农”建设和发展地方经济为己任，以提高经济效益为中心，把广大农户、个体私营经济、中小企业作为最基本客户。积极开展农村信贷需求调查，掌握农村信贷需求。每年初制定全年的农业贷款投放计划，做到目标明确，强化营销意识。积极做好小额信用贷款和农户贷款的发放和清 1

收工作，坚持“三查制度”，尽量简便贷款手续，并注意通过多种形式与当地农户进行沟通，与农户之间的距离贴近了，农户反映的贷款难问题基本得到了解决。充分发挥了农村金融主力军的作用，为支持我乡地方经济发展做出积极贡献。

通过自查，我也从中发现了自己存在不少问题：

1、有时候怕麻烦，工作不仔细。

2、缺乏创新意识。

3、对理论知识学习的积极性不高。但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心谨慎的态度做好每天的工作。

认真履行职责，踏踏实实做好本职工作，认真遵守各项规章制度，作为一名基层的员工，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成资金风险。因此，我不断提醒自己，不断的增强责任心，在今后工作中，我将努力全心全意为人民服务的意识，遵纪守法、忠于职守、事实求是、遵守职业道德和社会公德，同时，我也将继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。

在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作

2两手抓。无论是在信贷岗位还是柜员岗位，本人在思想上始终坚持竖立科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，不断充实自己并学以致用，坚持合规合法经营努力争做一名优秀的信合人员。

靖安信用社：伍江波二0一一年九月二十日