信用社合规部今年度工作总结及明年工作计划

第一篇：信用社合规部今年度工作总结及明年工作计划

信用社（银行）合规部今年度工作总结及明年工作计划 今年，合规部在省、市联社的正确领导下，在人民银行及银监部门的指导和监督下，紧紧围绕省联社 “抓好立规——强化循规——全面合规”的工作思路，以央行票据兑付为契机，通过进一步健全合规风险管理体系，梳理完善各项内控管理制度等手段，全面推进合规文化建设，有效地保障了我市辖内农村信用社的合法依规经营。现将今年度工作总结如下：

一、今年度工作总结

（一）建立合规组织架构，健全合规风险管理体系 今年，联社统一法人社正式开业，我部重新健全了合规组织架构，一是成立联社合规风险管理委员会，对合规风险管理进行监管；二是根据省联社选聘专（兼）职合规员的条件和要求，我社采取基层社及联社各部门先推荐后考察的方式，择优选拔符合条件的员工，报联社领导班子研究通过后，聘任了 名专（兼）职合规员，基本完善了合规风险管理组织架构体系的建设。

（二）坚持内控优先，梳理和健全内控制度

1、及时梳理整合各项规章制度。按照统一法人的要求，我部对联社各职能部门印发的相关文件及制度进行了全面的清理，结合我社业务发展和国家相关法律法规的更新情况，通过加强与内部各职能部门及外部监管部门的协调和沟通，针对发现的合规风险点或存在的合规风险隐患，及时向相关部门发出合规风险提示，要求相应部门在规定期限内整改完善，共梳理整合了 份内控管理规章制度。其中：合规部 份，人力资源部 份计划财务部 份，信贷管理部 份，资产经营部 份，稽核监督部 份，办公室 份会计结算部 份，监察保卫部 份。

2、制订或修订合规制度。根据内部或外部监管部门发现的合规风险点或合规风险隐患，对自行制定的各项规章制度和业务操作规程及时进行清理，有针对性地查漏补缺。今年先后制定或修订了《反洗、、钱实施细则》 《合规政策》 《报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办、、法》《客户洗钱风险等级划分实施管理办法》《反洗钱岗位责任追究 》《合规员管理实施办法》等制度及业务规程。管理办法（暂行）、（三）完善授权制度，规范授权管理工作

1、制订授权制度。为了进一步完善授权制度，规范授权管理，强化责任，防范风险，我部制定并下发了《授权管理实施细则》，并 》《信贷业督促相关部室制定、完善了《财务开支管理规定（暂行）、、、务授权管理办法修订版》《信贷资金管理暂行办法》《综合业务系、统大额交易授权工作的有关规定》《信贷资产五级分类实施细则（暂 》《不良贷款利息减免实施办法》等各项业务授权管理制度，明行）、确了授权范围和授权方式、授权办法等授权相关内容。

2、完善各级授权书。今年＊月＊日，联社统一法人社正式开业，我部重新完善各级授权书，做到明确职责，实行严格问责和建立有效的约束机制。截 12 月 31 日止，完善各种授权书共 份，其中基本授权书 份，转授权书＊份。

（四）全面推进合规文化建设，促依法合规经营今年，我部以强化培训、着重提高合规意识为重点，全面推进合规文化建设，主要抓好三方面培训。一是抓合规培训。由我部组织辖内信用社和机关部室合规员举办合规与流程化管理培训 次。同时，今年＊月＊日对今年新招聘＊名员工进行了上岗前合规守法知识培训；二是抓反洗钱培训。自行组织培训，＊月＊日，我部对辖内信用社和机关部室共＊名反洗钱合规员开展了反洗钱知识培训。培训特邀中国人民银行领导进行授课。积极参加培训，＊月＊日，组织今年新员工＊人参加中国人民银行举办的反洗钱知识培训班，进一步提高了反洗钱知识水平和反洗钱合规管理水平；三是抓反假币培训。＊月＊日，组织辖内信用社＊名一线员工参加＊＊举办的金融机构反假币培训，特邀中国人民银行货币统计科领导授课，组织参加反假币上岗资格证考试，并取得人人通过的好成绩，获得上岗资格。

（五）切实抓好反洗钱工作，及时消除洗钱隐患

1、规范反洗钱工作，明确责任。为了规范我社反洗钱工作，落实反洗责任，将反洗钱工作纳入业务经营考核，做到责任到社到人。今年联社与各信用社、机关部室签订了《反洗钱目标管理责任书》，信用社与全体员工签订了《反洗钱目标管理责任书》，做到层层落实责任，实行严格问责切实提高反洗钱制度的执行力，使反洗钱工作落到实处。

2、严格执行报告制度，加强可疑监控 我社通过电脑程序抽取和人工补录相结合来报送大额和可疑交易数据。电脑程序抽取的统一由茂名市联社计算机中心抽取并向上级报送；人工补录，由营业网点经办人通过分析、筛选甄别发现可疑或涉及洗钱的及时向联社合规部报告，由合规部汇总向上级有关部门报送。截今年 12 月 31 日止，电脑程序抽取的上报大额交易累计

笔，交易金额万元，其中对私大额交易累计笔，交易金额万元，对公大额交易累计 笔，交易金额 万元；可疑交易累计 笔，交易金额万元，其中对私可疑交易累计 笔，交易金额 万元，对公可疑交易累计笔，交易金额 万元。人工补录上报的可疑交易累计 笔，交易金额 万元。

3、扎实开展客户划分，有效防范洗钱风险根据《转发中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》的要求，我社高度重视，精心部署，及时成立客户洗钱风险等级划分领导小组，健全划分制度，抓好划分培训。同时，组织辖内信用社扎实开展客户洗钱风险等级划分，确保按时按质完成划分任务。截12 月 31 日止，我社对年月日至年月日期间建立业务关系的个客户全部划分完毕。

4、开展检查，确保制度落到实处。一是开展自查。今年，布置辖内信用社按照每季不少于 1 次自查的反洗钱要求开展自查。自查必须从严从细，勇于暴露存在问题并立即落实整改；二是组织检查。由我部牵头组织对辖区内 个信用社和联社营业部开展反洗钱工作检查 次。一是抽查。上半年 月 至 日，对联社 等 个信用社进行了反洗钱现场抽查；二是全面检查。下半年 月 日对全辖信用社展开了反洗钱全面检查。通过上下半年 次检查，发现各社的反洗钱各项规章制度执行得比较好，反洗钱合规管理水平得到进一步提高。

5、抓好客户重新识别工作。今年我部遵循“了解你的客户”为原则，从客户身份识别入手，在源头上把好关，有效杜绝假名、匿名账户。第三季度，我部申请茂名市联社计算机中心对身份异常的客户进行抽取筛选，然后按社下发到各网点限期进行整改。截 月 日止，已整改 户，未整改户，整改率为。对未能整改的，继续通过上门、电话联系等方式联系客户要求其提供有效身份证件补充登记完善其相关资料。

（六）开展反洗、反假宣传活动。今年，由我部牵头组织反洗、反假宣传 次，组织各社自行开展宣传 次，主要宣传形式是：一是通过调查问卷，对群众掌握反洗钱、反假货币知识进行调查摸底，找出问题症结，有针对性开展宣传；二是多样宣传。在辖内 个营业网点张贴宣传海报 张，悬挂宣传标语 条，同时，设置反洗钱牌匾和举报电话号码 个，方便群众发现洗钱及时向上级举报；三是集中宣传。在 11 月反洗钱宣传月期间，联社由合规部牵头组织办公室、营业部等相关人员，由分管领导亲自带队，到 ＊＊等开展反洗钱、反假币集中宣传，派发宣传单张 3000 多张，宣传纪念品 1000 多份，使反洗钱、反假货币家喻户晓，深入群众、深入农村。

二、存在问题

（一）制度执行不到位，循“规”不力。如：反洗钱客户身份识别制度执行不严，对客户识别不够、了解不多。

（二）合规意识不强，风险防控不够。如：汇兑业务由同级综合柜员复核后从过渡账户汇出，没有实行分级控制。

（三）反洗钱工作有待加强。如：个别社在反洗钱管理上欠细化，对《反洗钱法》和两个配套办法学习不够，严重制约了反洗钱工作的开展。

（四）合规专业人才缺乏。目前，我社共配置的专/兼职合规员有名。但是，人员素质参差不齐，与省联社要求的既懂法律又熟谙金融业务的复合型合规专业人才相距尚远，严重制约了我社合规文化建设的发展。

（五）学习培训有待加强。今年，虽然举办了合规培训和反洗钱学习培训，培训只停留在低水平、低层次上，致使员工合规风险意识不高。

三、明年度工作计划

（一）推行流程化管理改革工作。按照省联社工作部署要求，明年，以落实审慎原则为前提，以风险管控为抓手，以引导稳健经营和合规管理为目标，稳步推进流程化管理改革，推动联社向现代金融企业迈进。

（二）继续完善内控制度，进一步规范合规管理工作。坚持“内控优先，制度先行”的原则，继续梳理整合及完善内控管理制度，进一步规范合规管理工作。

（三）强化培训，提高合规队伍素质。一是加强合规与流程化、管理培训，倡导“人人主动合规”“合规人人有责”和树立“合规创造价值”的理念；二是举办反洗钱培训，全面提高反洗钱技能，进一步加强反洗钱合规管理工作。

（四）切实抓好反洗钱工作。明年，抓好反洗钱常规工作同时，重点抓好反洗钱非现场监管台帐报送、可疑交易报告、客户洗钱风险等级划分等工作，严格遵照反洗钱非现场监管台帐报表、报告等资料报送要求，按质按量按时报送各项资料。

（五）认真抓好反洗钱、反假货币宣传工作，形成反洗、反假合力，进一步扩大反洗钱、反假币的社会影响力。阳光农信联社今年合规部工作总结及明年合规工作计划2008 年年，在省、市联社的正确领导下，按照省联社合规风险管理指引的要求及结合自身的管理职能，积极履行自身的管理职责，以风险防范为中心，不断摸索完善合规管理职

能，提高我区农信社的合规风险管理水平，为我区农信社的合规守法经营和稳健持续发展提供了有效的保障。现将一年来我部的工作情况报告如下：

一、合规管理工作基本情况一建立合规架构，健全合规风险管理体系。阳光于 2008 年 1 月成立合规部，在配有一名经理及一名合规员的基础上，根据省联社要求和合规员聘任条件，今年 5 月份在阳光机关各职能部门和基层信用社聘任兼职合规员共 18 人，负责本社或本部门合规风险管理工作，同时接受上级合规部门的指导和监督。通过健全合规岗位设置，建立了纵到底、横到边的合规框架结构，有效完善合规风险管理组织架构，健全我区农信社的合规风险管理体系。二 加强制度建设，完善合规建设机制。一年来，合规部坚持内控优先原则，结合我区农信社专项央行票据兑付工作要求，及时梳理现有的各项规章制度，整理业务流程和环节的合规风险点。

1、完善反洗钱制度建设。在反洗钱专项检查过程中，基层社反洗钱报告员反映以前制定的反洗钱相关制度已经不符合现在工作要求。在征求各社反洗钱报告员和基层一线工作人员意见的基础上，重新制定了《阳光农村信用社建立和、、完善制度提示管理办法》《阳光农村信用社反洗钱实施细则》《阳光农村信用社反洗钱内控制度》。为了完善各社反洗钱报告员对反洗钱数据的筛选和识别，特别下发了《关于加强反洗钱可疑交易信息筛选报送工作的通知》，对大额交易和可疑交易做出了明确规定。

2、完善合规风险管理制度建设。为使我社合规工作有序的开展，明确各部门及各员工的合规工作职现，切实有效地开展合规风险管理。制定了《阳光农村信用社合规风、、险管理实施细则》《阳光农村信用社合规风险管理指导意见》《阳光、农村信用社建立和完善内控制度提示管理办法》《阳光农村信用社合。规员管理实施细则》

3、建立健全的客户投诉和举报制度。为加强我社客户投诉管理工作，建立畅通的客户投诉渠道和有效的管理机制，快速、有效地处理客户投诉事项，促进全区农村信用社整体服务水平的有效提升，结合我社实际，特制定《阳光农村信用社客户投诉处理工作实施细则》。同时，为进一步加强合规管理机制建设，发挥全体员工参与农村信用社内部管理和监督的积极性，及时发现和查处存在的各类违规行为，相应制定了《阳光农村信用社诚信举报制度暂行。从而使合规工作顺利介入各个业务流程及关键环节，有效管理和控制合规风险，从源头上加强事前风险防范。三切实做好培训工作。

1、开展 “合规守法”专项教育培训。今年 6 月份按照省联社《关于开展“合规守法”专项教育活动的通知》要求，我社立即制订了《阳光农村信用社开展“合规守法”专项教育活动实施方案》，于 7 月 11 日和 16 日举办了两期“合规守法专项教，全辖 322 名在职员工全部参加。由阳光市联社监事长和育培训班”理事长分别向员工授课。授课内容包括省联社罗继东理事长谈合规系列文章、全省案例情况分析等，让全体员工接受了一次严谨的合规文化洗礼。

2、开展反洗钱培训。为进一步提高从业人员反洗钱意识及工作技能，我社一是面向从业人员开展培训，以法律法规宣传为重点，通过教育培训、征文活动等形式，力求反洗钱水平提上一个新台阶。一是自学反洗钱法律法规。各信用社，各部门根据阳光分发的人民银行编写的《反洗钱知识手册》、、《金融机构反洗钱实用手册》《2004-2007 年反洗钱案例汇编》等知识教材，以会代训，集中学习，使所有员工都参与进来，营造良好的学习氛围。二是开展专业培训。11 月 28 日，联社专门举办了一期反洗钱培训班，包括联社领导班子、各信用社正副主任及网点从业人员在内 198 人参加。四 切实抓好反洗钱工作。

1、抓好反洗钱检查工作。2008 年是“反洗钱工作检查促进年”，今年阳光对辖属信用社反洗钱工作现场检查面达 100，并对检查存在问题进行通报，要求各信用社对存在问题详细研究相应的整改措施，结合实际，逐条逐项严格抓好落实整改。

2、强化反洗钱可疑交易信息筛选识别工作，采取由市联社中心机房电脑程序抽取和人工补录相结合的方式，严格按照《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的要求，认真监控、甄别、确认可疑交易并及时向上级报告。今年 1 月至 12 月份此，我社经计算机中心直接筛选甄别的大额交易单位账户共 笔、金额共万元；个人账户共 笔、金额共 万元；可疑交易单位账户共 笔、金额共 万元；个人账户共 笔、金额共 万元。五 加强投诉、举报管理工作。为有效提升我区农信社员工的服务质量，加强对干部职工的监督管理，客户投诉工作从 2008 年 9 月份起由计划信贷部移交到合规部，合规部接手投诉管理工作后，即着手制订完善了相关的投诉制

度，使相关管理工作得以严格按制度进行。自 9 月份以来至 12 月 31 日止，合规部共接到投诉 15 宗，其中涉及对一线员工服务质量不佳的投诉8 宗，涉及客户支取现金后发觉有假币的 3 宗，涉及农信社综合系统或内部管理、操作失误的有 4 宗。接到有关客户投诉后，合规部按照投诉管理办法，将相关的投诉转给有关职能部门或基层社进行调查处理，在移转投诉情况时，合规部能相关的客户投诉内容，督促相关职能部门或基层社做好涉及的调查重点，并结合实际情况对经办人员进行责任追究。使客户的投诉得到了有效的落实，亦使我社一线员工的服务意识与质量得到了提升。对于诚信举报工作的管理，合规部制订了《阳光农村信用社诚信举报制度暂行》，设立了举报电话与邮箱，完善了举报制度流程，使诚信举报管理工作得到了规范。一年来，尚无发生举报事件。

（六）开展反洗钱和合规文化建设的宣传。

1、面向社会群众开展反洗钱宣传。我社充分发挥营业网点遍布城乡的优势，面向社会公众开展形式多样的宣传。如 11 月份起，全社 37 个营业网点悬挂反洗钱标语，内容为“打击洗钱犯罪，维护金融安全”；营业场所摆放省联社制作的反洗钱法规宣传折页、张贴宣传海报；同时，组织人员参加人行阳光中支。除此之外，联社于 11 月举办的“阳光市金融系统反洗钱文艺晚会”22 日的“全市统一宣传日”，在联社大楼门前开展反洗钱现场咨询活动。活动现场，员工向过往的群众派发宣传资料，对前来咨询的群众讲解反洗钱相关知识。活动期间，员工累计向客户派发宣传资料 150余份、接受客户咨询 100 多人次。通过以上宣传，更为广泛地普及反洗钱观念，提高社会公众的参与意识，使“反洗钱”家喻户晓，深入人心。

2、面向员工宣告合规文化。为推动合规文化，我社创办一期主题为“合规领航成就辉煌”墙报、同时，组织员工经验交流，相互学习、相互促进等多种形式，为全体员工提供交流与沟通平台，构建合规环境，营造合规文化。每月在OA 下发合规知识，使员工及时了解合规相关知识及动态。七开展合规和反洗钱征文活动。

1、开展合规征文。今年 5 月至 6 月份，为培育全社广大员工的合规意识，倡导诚实、守信、正直的职业道德与行为操守，鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患。我社开展了“走向全面合规”建议征集活动，各基层社投稿内容主要是对现行制度不合规、不合法、不适宜实际操作及“制度盲区”的地方，有感而发、踊跃投稿。同时，我社对投稿文章进行集中评比，并设一、二、三等奖，对好的投稿进行表彰奖励。

2、开展反洗钱征文。11 月份，我社在辖内组织开展反洗钱征文活动，以反洗钱工作研究为重点，结合业务实际，深入剖析当前反洗钱工作存在的突出问题，探讨提高反洗钱工作水平的有效措施等。各基础社投稿踊跃，同时，联社合规部撰写了《浅谈农信社反洗钱工作的难点及对策》论文，报送市联社参评。

二、合规管理工作存在问题

1、在反洗钱方面很难彻底做到“了解客户”。反洗钱要求金融机构全面地了解自己的客户，一般地，客户从商业秘密考虑，一般不愿意金融机构更多地了解自己，基层社害怕失去客户，也不愿去作进一步的调查。基层社对客户的了解，大多仅局限于客户开立账户对所提供身份证件及营业执照等有限的资料，很难对客户的经营状况、关联企业、主要资金往来对象，营业范围等有真切的了解，难以获得“一规两法”中所要求的“完整的客户信息”。

2、对合规风险管理缺乏足够认识。部分基层信用社主任对内控制度重要性缺乏足够认识，把主要精力放在业务拓展上，对发展中的监督管理缺乏力度；同时规章制度建立起来后，只停留在纸上，领导及员工对内控制度的学习、理解也不够，根本不重视，自然也就没能立即在业务管理中执行。

3、制度建设尚不够完善，有待进一步进行梳理和完善。现有制度零散，不够系统、完整，实用性不强，难于学习和掌握。很多职能部门一般都是转发上级文件或制度，没有根据本社的实际制定详细的实施细则或办法。很多制度已经过时，不符合现在业务展的需要，并且缺乏可操作性，急需废除更新。一些业务环节上没有明确的业务操作流程和管理办法，未能对员工在业务操作上起到明确的指导和制约作用，容易引发操作人员违规操作。从而可能遭受监管处罚、重大经济损失和声誉损失。

三、明年合规管理工作计划

（一）健全各项规章制度。根据统一法人后业务发展的需要，在确保国家各项有关的法律法规得以贯彻落实的情况下，逐步完善内部规章制度体系。利用联社这次央行票据兑付申请的机会，全面梳理我社现有的各项规章制度，使我社的规章制度符合现行的法律法规和现在的工作要求且具有可操作性，力求做到各项具体业务操作

有章可循，有法可依。

（二）加强学习培训，提高合规意识和合规风险识别能力。一是反洗钱培训。洗钱手法层出不穷，合规部计划结合我社在反洗钱方面存在的问题，在明年加大反洗钱培训，培训人员为各社反洗钱报告员、主办会计、一线业务操作人员及各社反洗钱负责人，从而全面提高全体员工的反洗钱相关知识和预防洗钱事件的发生；二是合规培训。合规风险贯穿于各个业务操作环节，要把合规管理贯穿于业务发展的各个岗位和各个环节，我社计划在明年举办一至二次合规员培训班。对合规员进行法律事务、财务会计、金融岗位等知识培训，以提高一线员工和管理人员的合规管理能力，逐步使其具备与岗位合规要求相匹配的职业素质。

（三）开展反洗钱检查。为了维护金融经济秩序，预防犯罪分子通过我县辖内依和社进行洗钱活动，提高全体员工对洗钱行为的预防能力，我部计划于明年 4、10月份组织人员对全辖信用社进行反洗钱工作大检查，在平时不定期对各社反洗钱工作进展情况进行抽查。四 开展合规检查，有效堵塞合规风险。在做好事前的合规风险控制的基础上，还要做好事中的合规检查。因此，计划明年 10 月份开展合规检查，检查内容重点为：内控制度、合规文化建设、合规工作计划、合规工作报告、反洗钱工作、信贷、财务会计等，全面强化内控，提高制度执行力，有效堵塞合规风险。

第二篇：信用社法律合规部工作总结及明年工作计划

信用社法律合规部ⅩⅩ年工作总结及ⅩⅩ年工作思路 ⅩⅩ年，在总社领导的重视和支持下，法律合规部全面贯彻落实ⅩⅩ年全社工作会议精神，紧密围绕“加强合规建设，提升管控能力”这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全社依法、合规、稳健经营。经过部门全体干部员工的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的各项目标任务。现将ⅩⅩ年工作总结如下：

一、ⅩⅩ年主要工作完成情况

（一）条块结合，建立健全合规管理组织体系

有效的合规风险管理架构是合规风险管理的基础，建立健全的合规风险管理组织体系是合规风险管理的首要任务。为理顺和加强合规风险管理，年初根据监管部门对我社法律合规部和稽核部职能调整的监管意见，结合本社实际，对法律合规部门的工作职责进行了重新划分和调整，理顺了法律合规部门与相关业务部门、风险管理部门、内审部门职责关系的界定，重新修订了合规管理岗位责任制，明确了今年合规建设和合规管理年总体目标、任务与措施，以确立法律合规部门的重要职能和独立地位。与此同时，在全社范围内聘任合规管理员，完善合规风险管理网络。以各业务条线和一级分社为单位，招聘了具有一定工作经验和专业技术职务的合规管理员XX名。合规管理员在法律合规部的统一组织下开展工作，有效确保了第一防线与第二防线之间的报告关系，增强了合规管理透明度，有利于及早发现潜在的违规事件，使合规风险管理渗透到了每个业务管理环节，建立了纵横贯通的合规风险管理组织网络和体系结构，从而更好的支持、协助高管层做好合规管理工作，为本社合规风险防范发挥积极有效的作用，为各项业务的合规开展奠定了坚实基础。

（二）完善机制，建立合规风险识别和报告管理流程

一是制定《XXXX社合规风险讲评办法》。XX月份，法律合规部制定了《XXXX社合规风险讲评办法》，具体规定了合规风险讲评的程序和方法，明确了合规风险事项的报告路线。通过开展各条线业务部门和基层行的季度讲评会，对存在的合规风险进行原因分析，提出整改措施，及时了解各业务条线和基层营业机构在制度建设、合规培训、责任追究等方面的合规风险控制情况，尤其是全面掌握合规风险管理中存在的问题以及对存在问题的整改落实情况，并根据有关规定，对有关责任人员进行责任追究，从而真正建立起自查、整改、处罚等较为完整的合规风险自查自纠体系。法律合规部按季提交《XXXX社合规风险讲评报告》，为董事会、高管层及时了解我社整体合规风险状况，进行风险管理决策提供依据。今年通过各业务条线和基层营业机构检查和自查发现的问题共计XXXX个，对存贷比超指标、新增不良贷款控制不到位的分社负责人以及各类检查发现的问题责任人实施经济处罚XX人次，金额XXXXX元。各分社内控督查小组对日常检查发现的临柜操作不规范、ATM管理不到位以及贷款发生欠息或逾期等情况，对相关责任人进行的经济处罚XXX人次，金额XXX元，违章违纪扣分XX分。二是制定《XXXX社合规事务管理办法》。XX月份法律合规部制定了《XXXX社合规事务管理办法》，办法综合了合规议事制度、合规会议制度、合规绩效考核制度、诚信举报制度、合规问责制度、合规意见书制度等多项制度，对合规审查、合规论证、授权管理、合规咨询、合规培训等合规事务的处理流程、报告方式等均做出详细的规定。该项办法的出台，进一步规范了合规领域的管控，使本社合规风险管理制度趋于完善，为合规风险实施精细化管理，创建合规文化提供有力制度保障。全年法律合规部审查各业务条线提交的《XXXX社违章违纪处罚条例》、《XXXX社房地产信贷管理实施细则》、《XXXX社法人客户综合授信管理办法》、《XXXX社法人客户信用等级评定办法》、《XXXX社信贷业务操作规程》，《XXXX社反洗钱客户风险等级分类实施细则》、《XXXX社财务顾问业务实施细则》等制度XX个；贷记卡分期付款业务、财务顾问业务等新业务产品论证XX项；审议各类责任追究意见XX项；同时，充分发挥内控委员会职能，全年共组织召开内控委员会例会XX次，审议有关内控制度、新产品认证报告等XX项，对新增不良贷款进行风险责任评议，对有关责任人进行了处罚。

三是建立合规问题库。法律合规部在今年XX月份完成全社合规问题库的建设工作，并针对今年来的全社制度建设、内部管理、业务操作中存在的各类问题，按分社、问题类别、检查项目、检查时间等分别录入全社“问题库”中，通过对其分析、分类，掌握违规操作的演变过程,找出规律性的问题,及时把握苗头性、倾向性的问题，做到未雨绸缪。并将对纳入“问题库”中的问题将按发生的频率、可接受程度及限期纠正等情况纳入分社同期内部控制评价体系，与分社主任工资考核相结合。同时，也为各业务条线和内审部门提供了参考，以优化检查效果，保证检查频率和范围，把隐患消灭在萌芽状态，防止向重大差错。随着信息的不断积累，合规问题纠错库将成为本社合规管理过程中积极探索识别、计量、分析、合规风险的有效方法，并逐步成为合规风险管理的长效机制。

（三）全员参与，倡导和培育良好的合规文化

一是牵头组织开展“主动合规，全员合规”主题活动。为提高全社干部员工合规经营意识，强化合规风险管理，由法律合规部牵头组织，在全社开展“主动合规，全员合规”主题活动。为使本次主题活动扎实有效开展，总社成立“主动合规，全员合规”主题活动领导小组。活动分整章建制、学习提高、总结经验三个阶段。通过开展本次主题活动，进一步完善内部控制，促进规范经营、培育合规文化、完善流程管理，建立合规风险管理长效机制，提高合规风险管理的有效性。

二是举办合规知识竞赛。为扎实深入推进合规文化建设，培育全社员工以诚信正直、依法合规为基础的经营意识，树立“合规人人有责、合规创造价值”的合规理念，促进全社依法合规经营,法律合规部策划和组织了全社的合规知识竞赛，竞赛的知识范围主要为经济金融法律法规，人民银行、银监会规章及本社各项内控制度，并紧密结合业务操作实际，将日常工作中发生的案例，通过模拟试题进行现场再现，生动的“现身说法”提高了竞赛的效果，加深了广大员工对合规文化的认识。各基层单位以本次竞赛为契机，组织全体员工集中学习、突击培训、个人自学、摸拟测试选拔等方式，促进员工合规经营意识的提高。

三是举办合规风险管理文化沙龙。为提高全社合规意识和合规风险管理水平，交流合规文化建设经验，法律合规部组织举办了一期合规风险管理文化沙龙。合规风险管理文化沙龙主要探讨了如何培育我社合规风险管理文化，交流总社各部门、各分社在合规风险管理方面的经验与做法，为加强我社合规风险管理献计献策。与会人员踊跃发言，纷纷提出了自己的看法与建议，沙龙还对部分不良贷款进行了专题评析讨论，通过分析问题，总结经验教训，启示全员尊重制度、严守规则以及恪守职业操守，促进员工从合规意识向合规理念的转变。

（四）恪尽职守，切实做好日常合规管理工作

一是梳理行内规章制度。规章制度是全社经营管理活动指南和操作行为规范，为了便于各级管理人员查阅、学习、贯彻、执行，提高坚持制度、按章办事的自觉性和有效性，法律合规部对现有的各类内部制度进行了一次全面疏理。经过全体部门干部员工的共同努力，法律合规部将本社XXXX年XX月至XXXX年XX月末的所有规章制度，按董监事会、综合管理、人事教育、授信业务、零售业务、会计结算财务、资金业务、风险管理、稽核监察、科技信息等十大类编排，汇编成册，并印发给全社关键业务岗位。通过对规章制度的系统梳理和汇编，我社已初步形成一个科学、严谨、完整、操作性强的制度框架体系，以进一步规范业务经营管理，发挥制度在提升合规管理中应有的作用，形成规范自律的长效机制。

二是制定《票据业务操作手册》。XX月份，法律合规部印发了《票据业务操作手册》，该手册共分银行承兑汇票业务、商业汇票贴现业务和商业汇票转贴现业务三个部分，不仅详细规定了每项业务的操作流程，并附有相应的流程图，而且还对每项业务中的关键风险点作了必要提示，能够对票据业务的实务操作起到很好的指导作用，从而进一步规范票据业务操作流程、促进票据业务的稳健发展。

三是组织编制合规手册。XX月份，法律合规部完成了《XXXX社合规手册》的定稿、印刷和发放工作。该手册根据我社合规管理所适用的法律、法规、规章、地方性法规及司法解释等整理汇编而成，分XX个部分共五分册XXXX页XXXXX万字，是我社合规风险管理的一套基础工具书。对该书的学习将为全社干部员工增强法律意识，形成依法合规经营理念，提升经营管理水平发挥积极作用。另外，法律合规部在持续关注法律、规则和准则的最新发展的同时，在法律合规部网站中建立了法律法规库，建立了新法规持续更新机制，及时关注法规变化，并在第一时间将最新的法律、规则和准则通过法律合规部网页传达给各部门和经营机构，进行宣传和贯彻。

四是修改信贷合同文本。随着《物权法》以及有关司法解释的颁布实施，我社原来信贷合同文本中的一些规定已经不符合法律规定，需要根据新的法律法规作出修改和完善。为了及时防范可能发生的法律风险，法律合规部组织专人对我社使用的XX类信贷合同文本进行了修订，新的合同文本预计将于ⅩⅩ年初投入使用。

五是开展合规检查。为加强全社授权行为的统一管理和内部控制，增强本社防范风险和控制风险的能力，保障全社各项业务安全稳健运行，法律合规部于ⅩⅩ年XX月XX日至XX日对ⅩⅩ年全社业务授权行为进行了合规检查。检查结果表明，总社及分社各项基本授权和特别授权的权限基本符合相关规定，未发现超越权限进行转授权或授权委托现象，权力与责任基本清晰、明确。但也存在授权方式不规范、未按照规定使用“XXXX社授权委托书”进行授权委托，而使用了诸如“转授权书”、“授权书”等进行授权委托、授权委托书未要求进行编号管理、岗位调整后授权委托关系未及时终止或做出说明等问题。根据以上问题法律合规部以通报形式予以提示，并要求各分社认真组织干部员工学习《XXXX社法人授权管理办法》，正确解读和理解各条款内容，严格遵照执行，以加强对业务授权行为的管理。

六是组织合规培训。根据今年重新聘任合规管理员以及多项合规管理制度和措施的出台，为进一步提高合规风险管理意识，快速提升我社合规管理人员的专业技能，有效推进“主动合规，全员合规”主题活动的开展，法律合规部根据全年合规培训计划，在全社开展了XX次合规培训与教育。一是组织各业务条线及经营机构合规管理员，进行了合规风险管理培训。培训的主要内容为学习合规风险管理的相关文件、合规问题管理系统的操作、合规风险讲评报告撰写要点等；二是组织全社客户经理等信贷从业人员，举办法律事务培训，培训主要内容为合同文本的使用与填写，合同相关案例的分析与剖析，企业调查及贷款核保过程应注意的若干法律问题等。通过培训教育，使员工的诚信意识、合规意识和综合业务素质明显提高，执行制度的自觉性、防范合规风险的综合管理能力显著增强。

七是做好日常合规咨询工作。在各部门和分社寻求法律合规部门的合规咨询和建议时，法律合规部门根据自身的责任和义务为业务部门和员工提供合规咨询和建议。通过电话咨询、出具法律意见书等形式，积极为业务部门和操作人员提供合规和法律指导与帮助，避免了合规风险，为银行新业务和产品创新提供必要的合规评估和支持，主动为合规风险监测、评估提供风险信息。

八是推进“流程银行”建设，构建规范经营框架，深化内部管理职能。年初在总社高管层带领下，法律合规部主要负责人几次到兄弟行进行考察，了解和掌握建立“流程银行”的主要任务和目标、流程主体发展和任务变化的要求。在借鉴他行经验的基础上，法律合规部初步制订了“流程银行”的业务标准、业务办法和业务流程框架雏形。随着“流程银行”的推进和实施，合规风险管理将助力我社从“部门银行”转向“流程银行”，从而进一步凸显后台管理专业化和前台营销系统化这一职能特色，不断加快营销体系、核算管理体系建设；同时，在各业务条线，将以新的更有效的流程提升管理层次，提高营销、管理的针对性、指导性和权威性。

第三篇：信用社(银行)合规部工作总结

＃＃信用社（银行）合规部工作总结

＃＃年在联社领导的重视与支持下，合规部全面贯彻落实＃＃年工作会议精神，紧密围绕提高精细化管理水平，坚持“总体部署，扎实推进，积极创新，持续改进，稳步提高”这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全社依法、合规、稳健经营。经过部门全体员工的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的各项目标任务。现将＃＃年工作总结如下：

一、加强合规文化建设，做好合规宣传教育

（一）加强合规文化宣传。一是认真坚持每周四下午定时发送合规短信，确保合规短信及时发送至全社每名员工的手机中，增强员工合规操作意识。合规部于5月份在全社组织开展了合规短信公开征集活动，共征集到230余条优秀合规短信。并按季做好短信编制、备案、审查工作，增强短信的针对性和时效性。不断加强对合规短信发送情况与效果进行检查督导，及时更新了各级发送人员的手机号码。二是做好合规信息报送。根据办事处要求，及时总结合规工作经验，及时报告合规风险信息，每月向办事处上报优秀合规信息2篇。三是做好合规宣传工作。合规部根据自身实际，不断拓

宽合规宣传渠道、积极创新合规宣传方式、努力提高合规宣传效果，大力推动合规信息平台建设，在内、外网，报纸，杂志上开辟合规宣传专栏，刊发合规简报。四是确保办公用计算机全部使用合规屏保，加强检查，并积极做好合规屏保后续修订工作。五是征集合规宣传漫画，出版漫画集并组织评奖。合规部于8月26日面向全社干部职工征集合规宣传漫画，截止9月25日共征集到合规漫画72幅，评出一等奖3名、二等奖5名、三等奖10名，优秀奖若干名。获奖作品由＃＃联社收藏，优秀作品推荐办事处、省联社参赛。

（二）开展合规知识教育活动。一是组织全社员工对银监会法律法规清理结果进行学习，提高全员法律法规意识。二是6月份由合规部负责牵头组织对本联社各部门2010的规章制度和操作流程进行全面梳理，并建立了规章制度梳理审查登记薄。与此同时，合规部会同各专业部门，对本单位规章制度的制定质量、执行情况和实施效果进行了全面检查与评价，编制了规章制度评价报告及时上报办事处。三是加强合规知识学习。组织加强对法律法规、监管知识、管理制度、操作流程的学习，对不同专业每月组织一次合规知识集中学习，9月份合规部组织了全员合规知识测试，通过此次合规知识测试进一步强化了员工合规意识，测试成绩及格率在95%以上。四是围绕省联社成立7周年，联社举办合规知识大奖赛活动，层层组织选拔，共选拔出4名

业务较熟的优秀人员，推荐参加10月份办事处组织的合规知识大奖赛。

二、加强合规风险管理，提高合规管理水平

（一）加强合规管理工作的检查指导。一是年初制定了、季度工作指导意见。根据合规工作指导意见，细化完善工作措施抓好贯彻落实，推动合规工作有序开展。二是做好日常工作交流沟通。按季召开全社合规联络员联席会议，定期研究合规风险管理情况，形成合规组织体系有效联动的管理合力。三是组织开展合规风险检查工作。7月份组织开展了合规风险检查，内容包括：合规管理体系运转情况、合规风险类别、风险影响程度、风险生成原因、违规事件整改效果等，并形成合规风险检查报告，上报联社高级管理层与办事处。对检查中所发现的问题，以《合规督查意见书》的形式向专业部门发出。

（二）做好各类合规风险管理报告报送工作。一是年初建立合规风险事项报告制度。按季收集合规风险信息或风险点，对合规风险进行评估、监测，提出风险预警和化解措施，形成合规风险报告，按季及时向高管层和专业部门反馈。二是建立合规工作报告制度。根据＃＃联社合规风险管理操作规程和工作计划完成情况，按季编制《合规工作报告》和《合规风险事项报告》，能够按时于季末15日内完成书面报送工作。

三、加强营业网点规范化服务建设，提高优质文明服务水平

今年以来，合规部“立足长远、不断创新”发展工作思路，努力做好营业网点规范化服务建设工作。结合辖内实际情况，高起点、高标准地打造一批具有信用社特色和优势的营业网点，严格按照省联社统一标准，建设“形象好、功能全、辐射面广、服务水平高”的精品网点，在硬件设施配备上，各社统一配备了客户专用点钞机、自动扎把机、LED利率屏、宣传电视、客户等候排椅、雨伞架、书报架、手机充电站、饮水机、绿色花卉植物、银联提示牌、一米安全提示线等。其中对金城信用社、城关信用社、孙寺信用社、白浮信用社进行了装修改造，明年计划再对4家信用社进修装修改造。在优质文明服务方面，合规部不断强化营业网点优质文明服务建设，1月份配合上海启航银行培训公司对我社员工进行规范化服务培训，2至11月份多次对各社规范服务情况进行现场检查、电视监控非现场检查，对检查中所发现的问题及时做到整改，对相关责任人进行了相应的处罚，对优质文明服务做到较好的先进个人进行物质奖励。6月份由内训师对各营业网点员工、大堂经理、保安人员进行了规范服务培训。为了有效提高营业网点日常优质文明服务后续管理工作，合规部向各营业网点下发了《晨会登记薄》、《营业网点巡查登记薄》、《服务质量监测登记薄》等。7至10月份先后推荐3

名优秀员工参加省联社内训师培训。通过全社员工共同努力，使服务水平有了明显提高，同时提升了社会形象，增强市场竞争力，促进各项业务持续健康发展。

四、网点改造及温馨家园建设工作

＃＃联社共有基层营业网点27处，其中城区网点9家，乡镇网点18家。按照办事处温馨家园建设活动方案要求，＃＃联社对辖内营业网点员工生活区域逐步进行改造，首先对具备改造条件的15家网点进行温馨家园改造，城区改造2家，乡镇改造13家。此次温馨家园建设处处彰显以人为本建设理念，先后为员工宿舍配备空调、液晶电视、电脑、写字台、衣柜、书橱、单人床、开水煲等，为员工活动室配备电脑、整体音响、棋牌桌、乒乓球台等一系列的健身活动器具，为员工餐厅、厨房配备了整体厨房、电冰箱、消毒柜、微波炉、电饼铛、电饭煲、空调、液晶电视、绿色花卉等。与此同时，合规部出台了《温馨家园管理暂行办法》强化温馨家园后续管理工作。截止＃＃年6月底，已经完成全部改造计划。温馨家园建设不但给基层营业网点员工营造出优良的生活环境，而且激发了员工们的工作热情，温馨家园建设得到了广大基层信用社员工们的一致赞誉。

五、下步工作计划

（一）做好＃＃基层信用社绩效考评汇总工作。合规部负责对相关部室所报的基层信用社业务考核表进行考核

汇总，对业务考核表进行合规审查，确保考核汇总表公开透明、公平公正，并及时转交稽核部、人事综合部、会计部发放工资。

（二）做好＃＃合规文化宣传教育工作。一是认真做好每周四下午合规短信发送工作。二是做好合规短信、合规信息征集报送工作。三是做好合规宣传工作。四是做好合规知识教育工作。五是继续做好合规漫画征集工作。

（三）做好＃＃合规风险管理工作。一是继续加强合规管理工作的检查指导，不断强化对各社风险点进行风险排查，查找风险漏洞及时进行整改。二是做好各类合规风险管理材料报送工作。

（四）做好＃＃营业网点规范化服务工作。一是继续加强营业网点硬件服务设施建设，努力为客户营造出优良服务环境。二是不断强化员工规范化服务培训工作。三是做好对营业网点优质文明服务检查督导工作。

（五）做好＃＃营业网点建设与温馨家园建设工作。＃＃年计划对7家营业网点办公区域进行购建装修改造包括：对苟村信用社原营业大楼进行重新装修，对已建成的天宫信用社进行装修，购建富达商贸城、大田集信用社并进装修,对智楼信用社、伯乐信用社、张楼信用社营业办公楼新建并进行装修。在新营业网点建设的基础上再对4家营业网点进行温馨家园改造，其中包括：天宫信用社、伯乐信用社、大田集信用社、张楼信用社。目前天宫信用社新址主体工程接近完工，＃＃年上半年计划对天宫信用社新办公场所进行温馨家园改造建设。由于伯乐信用社、大田集信用社、张楼信用社正在筹建过程中，计划＃＃年下半年完成改造，确保在＃＃年底前，高标准、高质量的完成对以上4家温馨家园式营业网点的建设改造工作。

＃＃县农村信用合作联社合规部

第四篇：信用社(银行)合规部各种岗位职责

信用社（银行）合规部各种岗位职责

经理(副经理)岗位职责描述

（副职协助工作，按分工做好岗位职责工作）

一、主持本部门全面工作,负责本部门日常管理工作，组织本部门人员完成计划工作任务。

二、拟订工作计划、工作实施方案，提出工作措施，报批后组织实施。

三、拟订、调整、完善本部门人员岗位职责和考核办法，报批后组织实施。

四、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，对单位制订的规章制度、文件、开办新业务、重大事务决定的合规性、合法性进行审查，提出意见建议，出具合规评价书、风险评估意见书、法律意见书。

五、对辖内机构落实法规制度和执行业务操作规程、事务办理规程进行合规评议，提出合规意见，出具的合规意见书、风险评估意见书、法律意见书。负责联社及所属营业机构的合规管理、风险管控和法律工作进行管理、检查、指导工作。

六、对单位和下级机构出现的合规性问题进行调研、评价，提出合规意见、建议，提出加强合规管理、风险管控、案件防范工作意见建议，出具合规意见书、风险评估意见书、法律意见书。

七、制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

八、组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。

九、协助相关培训和教育部室对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。

十、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。

十一、保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估合规执行意见和监管要求的落实情况。

十二、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。

十三、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

十四、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十五、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

综合岗位职责

一、做好部门办公室事务管理、会务，文件收发、传达等日常工作和各项后勤事务工作。保管、使用业务印章、重要资料。

二、对本部门的文件、资料、会议记录等的收集、整理和分类装订保管，并建立业务档案。完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

三、做好本部门工作例会、学习的准备、召开工作。

四、编制、汇总填报有关工作报表，起草、审核本部门工作文件、报告和工作计划、总结。做好报表统计、报告和各种书面报告收集、拟写报送工作。

五、收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向领导提出改进意见和建议。做好本部门调研、检查和工作中的各种问题归集、处理、移送和督促工作。

六、受理本部门的来信、检举工作。

七、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

八、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

风险管理（案件防控）岗位职责

一、拟订风险管控工作计划、工作实施方案，提出工作措施，报批后组织实施。

二、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，对本单位和辖内机构执行国家法律、法规和重大经营决策活动提供风险评价意见，出具风险评估意见书。

三、为本单位和营业机构提供风险管控咨询，出具风险评估意见书和加强风险管控、案件防范工作意见建议。

四、审查本单位及下属机构对外签订的合同、协议，出具风险评估意见书。

五、开展风险管控检查，对本辖机构经营管理活动调研、评价，做好风险管控工作，防控案件和重大事故发生风险。

六、参与信贷、不良资产管理、中间业务、银行卡等业务制度和管理办法的制定，参与不良资产清收，做好风险控制。

七、受理联社各部门和营业机构送交的各种业务文件资料（合同文本、协议文本等各种对外业务文件资料）,建立相应接收登记簿,处理意见登记簿，出具风险评估意见书。

八、承办联社及各网点的抵债资产、大额贷款、大宗采购等重大审批业务和重大业务事项的风险评估，出具风险评估意见书。

九、负责各类合同、协议文本草拟、修订。

十、参与重大事故和危机处置活动，协助有关部门进行善后处理。

十一、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。

十二、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

十三、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十四、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

法律事务岗位职责

一、拟订法律工作计划、工作实施方案，提出工作措施，报批后组织实施。

二、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，对本单位和辖内机构执行国家法律、法规和重大经营决策活动提供法律意见，出具法律意见书。

三、开展法律工作检查，对本辖机构经营管理活动调研、评价，为本单位和营业机构提供法律法规咨询，出具法律意见书和加强法律工作意见建议。

四、审查本单位及下属机构对外签订的合同、协议，出具法律意见书。

五、做好普法工作。

六、参与信贷、不良资产管理、中间业务、银行卡等业务制度和管理办法的制定，参与不良资产清收。

七、受理联社各部门和营业机构送交的各种业务文件资料（合同文本、协议文本等各种对外业务文件资料）,建立相应接收登记簿,处理意见登记簿，出具法律意见书。

八、按授权办理联社及营业机构法律诉讼。

九、承办联社及各网点的抵债资产、大额贷款、大宗采购等重大审批业务和重大业务事项的法律咨询，出具法律意见书。

十、负责各类合同、协议文本草拟、修订。

十一、参与重大事故和危机处置活动，协助有关部门进行善后处理。

十二、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。

十三、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

十四、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十五、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

第五篇：合规部工作计划

合规部2021工作计划

一、健全完善规章制度，强化合规体系建设

（一）聘请XX咨询公司梳理内控制度。确保将金融法律法规，全行各业务条线的管理条例、规定、办法等，融入到岗位职责、业务流程中，确保以制度为准绳，合规经营。

（二）实时关注监管动态，实行制度动态管理。随着业务的发展变化，分析研究并准确把握政策规定，对不适用、不完善、缺失的制度，及时予以废止、修订、补齐，使制度管理紧跟形势和业务发展需要，与业务发展同步延伸，避免存在滞后情况，同时对监管动态进行持续性监测预警。

（三）做好合规审核和法律审核。对总行和营管各部门新增和修订的各种制度、流程、规范、新业务、新产品等进行合规审核。为及时有效提示合规风险，按照业务和管理的日常需要，各部门依据制度修改和完善的相关流程、规范等需同步报送合规部。（考核点）

二、开展合规文化建设活动，提升全员合规意识

（一）提高全员制度掌握程度，牵头组织开展制度学习和业务培训。要求总行和营管各部门制定学习培训计划，开展“制度必修课”和“一把手讲合规”的活动，组织员工系统深入地学习、研究规章制度，真正全面、准确地理解和掌握制度，为制度执行奠定良好基础。

（二）狠抓制度落实，提升制度执行力。要求总行和营管各职能部门制定检查计划和具体方案，定期对全行各业务条线的制度执行情况进行检查考核，对自查中存在的突出问题和潜在风险隐患，及时下发风险提示，落实整改措施，同时将制度执行检查情况报送给合规部，以便于合规部对全行的制度执行情况有全面和直观的掌握。合规部定期抽查各部门制度执行情况和，并提出合规建议。

（三）多举措开展合规文化活动，使合规工作实现常态化，建立合规长效机制。开展“合规文化月”、《聚焦合规》专刊等合规文化活动常态化的基础上，进一步把“制度执行力”作为员工行为准则和目标，结合本行实际，以宣传、测试、培训、竞赛、演讲等活动为载体，促进员工对制度内容的消化理解、领会掌握，使制度立行、规范管理深入人心。

三、完善合规管控体系，开展合规监督与评价

（一）定期开展合规考评。针对今年监管检查问题和自查发现问题以及明年监管检查重点制定合规考评方案，按季度对总行相关部室、营管部及各支行开展合规考评，协助一道防线发现问题，及时提出合规建议，充分发挥二道防线检查、监督、考评的作用。同时对合规考评发现的问题形成报告上报风险管理委员会。并定期组织召开合规评审会，各条线部门针对各自问题剖析原因，汇报整改情况。

（二）合规评价报告。合规部每季度、每半年、全年对全行合规工作持续进行评价，对三道防线检查发现的重大违规问题、监管检查及处罚情况、反洗钱可疑交易排查情况、员工行为排查情况、客户投诉等情况进行分析汇总，并得出合规结论。同时向董事会提交合规风险评价报告。

四、强化合规问责力度

我行目前已经成立案防工作领导小组和问责委员会，今后对于内外部检查发现的违规违纪情况，将严格按照“双线问责”和“上追两级”的规定，严肃追究直接责任人和上级管理部门责任。对于一般违规问题，将坚决执行《XX银行问责处罚细则》相关规定；对于各类重大违规违纪问题，特别是可能引发大案、要案的重大违规问题，应视同案件进行处罚和严肃问责。

五、几点建议

1、按照《合规管理基本规定》制度要求，“应确保合规部门能够独立履行合规管理职责，豁免现实和潜在的利益冲突”，为更好开展合规工作，特申请合规部门绩效考核按照全行平均数发放。

2、为保证《合规风险报告》的时效性、客观性、完整性，使合规管理贯穿和覆盖到事前、事中、事后的全流程，总行及营管各部门、各支行要按照报告的撰写要求，将监管处罚以及发现的问题、行内检查发现的问题、机构或人员发生的违规问题等落实整改情况，风险排查情况，采取措施以及问责情况；制度完善及合规学习、培训情况；反洗钱合规义务履行情况；合规文化建设情况等（详见《合规风险报告》具体要求），认真及时上报《合规风险报告》。

3、合规检查考评：范围涵盖总行及营管各部门、各支行；检查依据包括《合规部季度考核方案及要点》、《合规风险报告》中的落实情况、其它；检查结果纳入合规绩效考核。

4、合规风险防控是从员工到高管层的，人人有责。为保证合规工作的有效开展，请总行及营管各部门的积极

合规部

2020年12月9日