合规学习心得

第一篇：合规学习心得

合规学习心得

通过学习我深刻地认识到加强合规文化教育是建立长效发展机制的需要,开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。合规管理是银行业改革与发展的经营关键所在，各项管理制度、操作规程、有关法律法规等培训工作是中行业务发展的健康保障。

因此面对良好的合规文化教育活动的氛围及为构建和谐中行,我们应当要作到：

一、从我做起，爱岗敬业

从我做起，在平凡的岗位中奉献。爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们中行，每一个人所从事的工作岗位不仅是个人生存和发展的保障，也是中行存在和发展的必需。中行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同事的无私奉献精神是不行的。作为中行人，为了中行的前途，为了中行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，就要踏实工作，努力奉献。这是职业道德对我们最引以为用的规范行为品质，也是评价善恶的行为规则。作为中行的一名员工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向更谈不个人职业生涯的发展，也就失去了人身存在的社会价值。

二、加强业务、合规操作

“不以规矩,无以成方园”，身为网点一线员工更要以合规操作为首要，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”：虚心学习业务、用心锻炼技能、耐心办理业务、热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，要清楚地意识到：只有更耐心、更周到、更快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，这更加要求我们一线员工要有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，但细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大

客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失。

三、执行制度，严于防范

银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不循是各行业之大忌，“车行千里始有道”对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。

四、树立意识，恪尽职守

合规意识是合规文化的一个核心要素，是银行合规风险管理机制得以有效运转的重要基础。合规并不仅仅是合规部门或合规人员的职责，更是我们每一个员工的责任。我们每位员工都应当欣然接受全面的合规培训，主动寻求合规部门或合规人员的建议，时时刻刻紧绷合规这一根弦，刻苦扎实地学习自身业务知识，将合规作为自己的行为准则，使之成为我们每日的自觉行动，杜绝有章不循、违规操作的现象，共同保证有关法律、规则和标准及其精神得到遵循和贯彻落实。我们应当抛弃过去“为合规而合规，为不受监管而监管”的陈旧思想，主动发现和主动暴露自己工作中合规风险隐患和问题，主动避免任何类似违规事件的反省和主动纠正已发生的违规事件，尊重，严守规章制度，恪守岗位！

综上所述,优质的金融品牌，完善的服务理念依托于企业深厚的文化底蕴。合规文化建设它是中行企业文化核心要素的理念，是企业文化建设的基石，是打造品牌文化建设的推进器，是中行发展的根基。俗话说“万丈高楼平地起，打好基础是第一”聚多元文化为一体的中行将会在“百舸争流，千帆竞渡”的金融业中独领风骚。祝我们的事业蒸蒸日上!

中行西虹东路分理处常淑平

2008年11月3日

第二篇：合规学习心得（本站推荐）

“赢”与“输”的区别

——合规风险案例学习心得

光大银行广州分行运营管理部唐耀国

前几天，分行制定的“弘扬合规文化，不越合规底线，推动业务健康发展”系列活动正式开始，本部门领导组织大家深刻学习了《中国光大银行合规风险案例汇编》，当中有两个案例与本部门现行工作密切相关，也给了我很大的启示。我想借此机会与大家一起分享自己的心得体会，希望能达到共同学习、共同思考、共同进步的良好效果。

标题所言的“赢”与“输”其实分别代表两个案例。前者说的是柜台人员始终坚持合规操作最后识破诈骗犯的罪行，是“赢”；后者说的是柜台人员未按业务操作流程操作，致使客户重复划款而银行被迫赔付，是“输”。扎一眼看上去两个案例没什么联系，可能有人会说两笔不同的业务没法比较。其实不然，两笔业务都不约而同地因为经办人员在操作流程中是否坚持合规操作而产生了截然不同的结果。换句话来说，哪怕都是密码变更业务，其中一名经办员按照流程合规操作，通过联网核查对客户身份的真实性进行校验，发现该客户其实是冒充原件所有人，识破其犯罪行为，保护了原件所有人的资金安全，是“赢”；而另一名经办员没按流程操作，马虎了事，没有对该客户的身份进行真实性核查就给他办理密码变更，结果呢？可想而知。又换成另一种业务来看看，一笔汇出汇款业务，收款人名称错了，对方银行发来查询。其中一名经办员按照流程合规操作，通过查阅原始凭证信息来确认在款项汇出时我行是否按照客户填写情况如实发出，结果发现录入信息与客户填写的一致，并如实回复对方行，因此对方行把款项退回，后通知客户重新办理汇款业务；而另一名经办员没有按流

程操作，未查阅原始凭证信息，未经原付款人同意，就凭个人对该客户的了解擅自以正确的收款人名称回复对方行，结果对方行照常入账，并未把款项退回，而后又通知客户重新填单办理汇款业务，造成客户重复划款，是“输”。

案例并不复杂，结果之所以不同，道理也很简单。业务流程大家都不陌生，可总是有人把控不了风险点，往往使得一笔很普通很简单的业务演变成银行损失的引线。“精神状态不佳”、“一时分心了”这些并不能成为风险产生的理由，责任心才是根本。

通过这一轮的合规学习，我的责任心更强了，并且相信大家都跟我一样，认清了产生风险往往是因为人的态度，人的责任心，懂得了“赢”与“输”的区别。暨这次合规学习的契机，我们一起弘扬合规文化，不越合规底线，推动业务健康发展。同时，我们的态度、我们的责任心责任感，时时刻刻都要端正，分分秒秒都要强烈。

第三篇：合规学习心得

合规农行，从我做起

—农行合规文化教育学习的心得体会

通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，集中体现了农业银行员工的价值准则，经营理念，行为规范是推动农行改革与发展的重要保证。

作为农行的员工, 首先要牢记诚信立业、稳健行远的核心价值观，将合规人人有责，合规创造价值的经营理念根植于心，不论办什么事情,都要具备法律法规意识,时刻以制度和法律来衡量和约束自己,否则就要承担由此引发的一切后果。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程是解决合规经营、防范风险的最有效方法，实践证明，人治代替流程往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操 1 作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

-罗南分理处王梦佳

第四篇：合规学习心得

合规学习心得

合规是每一个银行人必须遵循的法则。从各种案例可以清楚地看到，员工违规不仅在一定程度上干扰破坏经济金融秩序，严重损害我行的社会信誉，同时，也是对自我极大不负责任的表现。就如何做一个合规的招行人，我认为需要认识到以下几点。

首先，违规与否实则一步之遥，万不可掉以轻心。忙碌的工作往往会让我们产生麻痹心理，认为一点点的越雷池之举兴许无足轻重，兴许不会记为过错，甚至兴许根本没有人会发现......太多太多的侥幸让我们无视危险。所以，必须认真对待工作中的每一个小细节，谨小慎微，时时牢记合规警钟。

其次，学会每日自省吾身，戒骄戒躁。每天养成回顾、反思工作流程、细节的习惯，及早发现问题，正视问题，解决问题。不掩盖不包庇，把失误扼杀在萌芽状态。

第三，时刻保持清醒头脑，不为外界权利所惑。当前，我国正处于经济转型、社会转轨和观念转变的历史阶段，新兴媒体迅速发展，社会思想更加活跃，人们的价值观念呈多元、多变、多样态。在这样一个纷繁复杂的大环境之下，我们更加需要合规护行。

最后，关心同事，相互提醒，并虚心听取他人建议。君子不镜于水而镜于人，镜于水，见面之容；镜于人，则知吉与凶。故曰以人为镜可控违规也。

我坚信脚踏实地的工作，是对社会、对单位负责，更是对家人、对自我负责。细掂脚下，眼观前方，做一个有责任心的合规人，做一个充满幸福感的招行人！

第五篇：合规学习心得

农村信用社合规知识教育学习活动学习心得

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性提出了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对信用社改革的信心，增强维护信用社利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们信用社，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是信用社存在和发展的必需。信用社要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为信用社人，为了信用社的前途，为了信用社的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事信用社工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对信用社工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个信用社职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

卧龙山信用社李佰爽

2010.2.2