投资顾问体系下的客户经理培训模式（合集五篇）

第一篇：投资顾问体系下的客户经理培训模式

投资顾问体系下的客户经理培训模式

当前券商经纪业务竞争已经进入到白热化程度，价格战已经难以为继，投资顾问制度应运而生，该制度运行的关键是实现客户经理和投资顾问的合作，这个合作关系运行的关键在于客户经理对投资顾问的认可，因此，我们认为对客户经理的培训应当从以下几个方面着手：

第一、定时举行团队例会，团队例会的第一项工作是邀请投资顾问对当天的行情进行点评。这样做的目的是让客户经理了解投资顾问的投资风格，逐步认同投资顾问的投资风格，具体的团队例会模式是：

（一）团队例会由区域经理主持，区域经理应该对开会内容通过PPT做出提示；

（二）开会之前客户经理应当互相鼓掌鼓劲，发号施令应当由区域经理发出，号令为：A团队的伙伴们下午好，客户经理的回答为：好，好，非常好，鼓掌三声；

（三）然后由区域经理引荐，欢迎投资顾问给大家讲评行情，客户经理应当热烈鼓掌欢迎投资顾问，会议完毕后由区域经理主持欢送投资顾问，制造团队良好氛围；

（四）投资顾问应当做好PPT，对主讲内容做出列示，分析内容应当包括大盘策略分析，行业分析和个股推荐分析，应当对大盘策略，行业，个股分析做出非常清晰的逻辑推理，也就是盈利模式的分解，客户经理听完以后应当完全了解这个逻辑，然后可以将这个模式清晰的转达给客户，成为投资顾问和客户之间沟通的桥梁

（五）培训完毕后，应当留有5分钟左右的时间让客户经理对投资顾问的培训内容进行提问互动

第二、定期对客户经理团队做专业技巧培训。培训的内容可能是重复的，但是这是客户经理和投资顾问沟通的渠道，是培养团队气氛的良好场所

第三、要形成投资顾问和客户经理协同促成客户的技巧培训，培训内容应

当由区域经理和投资顾问团队协商讨论，得出最佳方案然后执行

第二篇：国泰君安的投资顾问业务模式

国泰君安的投资顾问业务模式

投资顾问业务模式浮现 国泰君安力推君弘俱乐部

2010年08月26日 15:52来源：猫扑新闻

投资顾问团队咨询服务模式、后台支持的服务产品化模式受业界关注

证券行业经纪业务的转型正如火如荼地进行，在不断探索投资顾问角色定位和业务模式方面，众券商各有所长。目前最受业界关注的是两种模式——侧重投资顾问团队咨询服务模式和侧重后台支持的服务产品化模式。

未来中国证券业经纪业务的发展将是一场比拼专业服务水平的品牌比赛。业内人士认为，证券公司投资顾问能力高低决定了品牌公司服务附加值的高低，行业将诞生一大批类似于明星基金经理的明星投资顾问，而他们将构成公司经纪业务的品牌价值。

以国信证券为例，该公司侧重于以营业部为单位建设投资顾问团队。其中，投资顾问类似于资管业务负责人，其团队包括市场经理、研究人员、专业客服等10人左右。其服务客户的资产规模动辄几十亿，堪比小型券商的资产管理部。该公司明星投资顾问李旦认为，投资顾问是介乎公募基金经理和散户之间的第三种资产管理者，他们比散户更注重价值投资，比公募基金经理更看重趋势投资。

光大证券[16.22-0.61%]副总裁王宝庆则认为，投资顾问的任务是帮助客户实现财务目标。他们需要全面了解客户的财务状况，使客户资产能够在控制风险后进行多元化投资。

对于这种涵盖客户经理、后台客服、证券分析师三种职能的投资顾问团队，国泰君安

[99.28 0.00%]证券副总裁何伟表示，“这对个人综合业务素质和营业部管理提出更高要求，很难大规模复制。目前只是过渡时期，券商真正开始投资顾问化服务，尚需时日。”

何伟担忧的也是行业的现实问题，行业巨大的人才缺口实际上制约了服务全面投资顾问化模式的扩张。华泰联合证券副总裁朱永强认为，“行业需要时间来培训投资顾问，客户也需要时间培养对证券品牌的认可。”

后台支持助力服务产品化

提升投资服务水平的另一种尝试是加强客服系统整合——前端推介和大后台支持的投资顾问模式应运而生。券商可以通过整合技术、资讯、制度等各种要素，构筑一个高效的客户服务平台，实现投资顾问为客户提供个性化服务。

华泰联合证券副总裁朱永强认为，建设证券公司大后台可以规避投资顾问个人风险因素，公司强大的后台支持模式可以大规模复制，让服务产品化，并用流水线式的工作流程来保证高效服务能够到位。

国泰君安证券、华泰联合证券等券商，是以分公司和区域层面来规划投资顾问团队建设。“每个区域市场的客户需求不同，要因地而异。”国泰君安证券副总裁何伟表示，“在现行的三级管理体系下，投研是最好的后台支持。”

据了解，国泰君安一方面将营业部分析师、客服人员转型为投资顾问；同时总部还将研究所的分析师作为后台投研团队，向前台提供股票分级及分类研究、客户成长周期研究、市场发展状态研究等。

“目前，国泰君安的客户服务已经分为专业服务、产品服务、咨询服务、信息服务四类，投资顾问只需根据客户的需求，推介后台研发产品，以此实现服务产品化。”何伟表示，“我们公司君弘财富俱乐部已在进行类似探索，对客户进行分级、分类，开展系统针对性研究，这将为未来业务收费打下基础。”

“强大的后台系统”是何伟反复强调投资顾问模式能否成功的关键。对国泰君安来说，投资顾问的工作就是按照管理流程，对客户进行适当性管理。投资顾问根据客户的投资偏好、风险承受能力，向客户推荐适合的产品和服务，其它工作则由“系统”自动完成。

·链 接·证券投资顾问业务：指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供证券及证券相关产品投资建议，并直接或者间接获取经济利益的活动。投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

按照有关新规征求意见稿的要求，证券投资顾问应当取得证券投资咨询执业资格，在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。而且证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

德邦证券投资顾问业务全面试行

2011年03月03日02:03来源：上海证券报作者：方俊

3月1日，德邦证券投资顾问业务开始全面试行，客户参与热情较高，北京朝阳北路营业部签出了投资顾问业务第一单，而该客户的佣金也相应从0.16%提高到0.3%。

据了解，德邦证券投资顾问团队由营业部和公司总部投资顾问组成，投资顾问职级分为首席投资顾问等六个级别，而投资顾问的主要工作是向客户提供适当的资产配置投资建议服务，内容包括投资品种的选择、投资组合以及理财规划建议等。

实际上，早在2008年年初德邦就开始细分经纪客户，创新地推出了“财富玖功”产品；2009年中旬，德邦开始对“财富玖功”经纪业务品牌进行了全面升级换代；2010年年初，德邦证券又开展了“投资顾问制”的服务体系建设，而此次公司投资顾问业务全面试行又走在业内前列。

（方俊）

第三篇：2011投资顾问培训练习题

投资顾问业务培训暨证券后续职业培训练习题

一、单项选择题

1、证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客户开立（A）。A．资金账户 B．证券账户 C．结算账户 D．三方存管账户

2、证券公司应至少每（B）年对客户进行一次风险承受能力评估。A．3年 B．2年 C．1年 D．半年

3、下列哪类人员可以从事证券营销业务？（C）A．技术人员 B．风险监控人员 C．客户经理 D．合规经理

4、证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在（D）个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的（）。A．3，20% B．1，20% C．3，10% D．1，10%

5、证券公司的下列业务操作中存在违规行为的是（C）。

A.证券公司应当事先明确告知为客户所提供服务或者销售产品的风险特征，提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品 B.证券公司在与客户签订证券交易委托代理协议时，应对客户进行初次风险承受能力评估

C.客户开户时，证券公司应对客户的姓名、身份的真实性进行审查，登记客户身份基本信息，但无需留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

D.证券公司发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通知客户并核实确认、留存证据

6、证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案，客户档案可以不包括（D）。

A.客户及代理人名称、地址、通讯联系方式 B.客户和代理人的身份证明文件复印件 C.客户的证券账户卡复印件、证券交易委托代理协议、客户资金存管协议

D．客户的工作证明文件

7、证券经纪业务服务成本应采取（A）的方式。A.全成本核算 B.营业成本核算 C.经营成本核算

D．以上核算方法均可

8、下列不属于证券营业部运营成本的是（D）。A．员工工资与福利

B．租赁费、折旧费、办公费用 C．业务开发费用、客户维护费 D．第三方存管费支出

9、《证券投资顾问业务暂行规定》自（A）起施行。A．2011年1月1日 B．2010年12月1日 C．2011年1月31日 D．2011年3月31日

10、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（C）年。A．3 B．4 C．5 D．10

11、依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的是（B）。A．中国证券业协会

B．中国证监会及其派出机构 C．证券交易所

D．中国证券登记结算公司

12、对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和本规定，制定相关执业规范和行为准则的是（A）。A．中国证券业协会 B．中国证监会 C．证券交易所

D．中国证券登记结算公司

13、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（B）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。A．3 B．5 C．10 D．15

14、证券公司开展投资顾问业务，应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由（A）制定。A．中国证券业协会 B．中国证监会 C．证券交易所 D．中国证券登记结算公司

15、证券投资顾问服务费用应当以（C）收取。A．个人账户 B．营业部账户 C．公司账户

D．以上账户类型均可

16、证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（B）个工作日向举办地证监局报备。A．3 B．5 C．10 D．15

17、下列不属于证券投资顾问向客户提供投资建议时使用的合法依据的是（D）。A．证券研究报告

B．基于证券研究报告形成的投资分析意见

C．基于理论模型以及分析方法形成的投资分析意见 D．内幕信息

18、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有（A）资格。A．证券投资咨询执业资格 B．证券经纪人资格 C．证券分析师资格 D．期货从业资格

19、证券公司提供证券投资顾问服务，应当与客户签订（B）。A．三方存管协议

B．证券投资顾问服务协议 C．客户交易委托代理协议 D．其他协议文件

20、证券公司从事投资顾问业务，应当建立（C）机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。A．客户拜访 B．客户服务 C．客户回访 D．客户投诉

21、指定理财服务人员接待新开客户时，依据了解到的客户信息，预估客户级别，无法预估的，默认客户为（B）级别。A．核心客户 B．潜力客户 C．普通客户

22、下列哪项服务不属于“高端服务”（A）A．账户诊断 B．账户深度分析 C．银河策略宝

23、CRM系统中，营业部服务绩效查询共分几级明细，为(？A)A．两级，营业部（个人和总经理基金池）、员工 B．三级，营业部（个人和总经理基金池）、员工、客户 C．四级，总部、营业部（个人和总经理基金池）、员工、客户

24、投资顾问业务的服务收费模式为(C)A．以服务费的方式收取 B．以交易佣金的方式收取

C．服务费、交易佣金方式收取均可

25、下列不属于玖天财富签约服务定价原则的是(C)A．同类客户同等收费 B．同等服务同等收费 C．所有客户同等收费

二、多项选择题

1、证券公司应建立健全客户回访制度，回访内容应当包括但不限于（ABCD）。

A．客户身份核实、客户账户变动确认

B．证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户 C．证券营业部及证券从业人员是否向客户充分揭示风险 D．证券营业部及证券从业人员是否存在全权委托行为

2、下列关于证券经纪业务从业人员行为表述正确的有（ACD）。A．与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制 B．技术、风险监控、合规管理人员可以从事证券客户账户及客户资金存管业务

C．营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 D．技术人员不得承担风险监控及合规管理职责

3、证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励应包括以下哪些方面。（ABCD）

A．客户开户数、客户交易量 B．业务开展的合规性 C．客户服务的适当性 D．客户投诉的情况

4、下列关于证券营业部管理制度的说法中正确的是（ABC）。A．证券营业部应当将《证券经营机构营业许可证》放臵在营业场所显著位臵，并在许可范围内从事经营活动

B．证券营业部应当建立健全印章管理制度，对各类印章登记造册，建立各类印章的使用、保管、交接等内控流程

C．证券公司应当每年对证券营业部负责人进行考核，考核情况应当以书面方式记载、留存

D．证券公司应当对离任的营业部负责人进行审计，发现违法违规经营问题的，证券公司应当进行内部责任追究，并报当地监管部门或者司法机关依法处理。该违规人员至少3年内不得转任其他证券营业部负责人或者证券公司同等职务及以上管理人员

5、证券公司及证券营业部有违反相关证券经纪业务监管规定的，中国证监会及其派出机构可视情况依法采取（ABCD）措施。A．责令改正、监管谈话

B．出具警示函、暂不受理与行政许可有关的文件 C．责令处分有关人员

D．暂停核准新业务、限制业务活动等

6、中证协自2010年开始主要通过（BC）等指标来分析评价证券公司经纪业务的市场占有率和市场影响力。A．市场交易量

B．证券经纪业务净收入 C．证券营业部部均净收入 D．客户数量

7、证券公司应公平对待所有客户，在对客户进行分类的基础上，按照（AB）的原则，制定证券交易佣金标准。A．同类客户同等收费 B．同等服务同等收费 C．所有客户统一收费 D．以上原则都不对

8、证券公司与客户签订服务协议，协议内容应包括（ABCD）。A．双方权利和义务 B．服务内容和方式 C．收费标准 D．收费方式。

9、证券公司经纪业务全成本包括（ABCD）。A．代扣代缴费用

B．证券营业部运营成本

C．公司总部和分公司直接为证券经纪业务发生的支出

D．公司管理与服务部门发生的应由证券经纪业务分摊的支出等

10、证券公司开展证券投资顾问业务，为客户提供投资建议服务的内 容包括（ABC）。A．投资的品种选择 B．投资组合 C．理财规划建议

D．股票买卖时点和数量

11、证券公司对投资顾问业务的合规管理和风险控制机制应覆盖以下（ABCD）等业务环节。A．业务推广 B．协议签订 C．服务提供

D．客户回访、投诉处理

12、证券公司向客户提供投资顾问服务，应当告知客户下列（BCD）等基本信息。

A．证券投资顾问可以代客户作出投资决策

B．公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等

C．证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码 D．证券投资顾问服务的内容和方式；

13、下列关于证券公司开展证券投资顾问业务说法正确的有（ABCD）。

A．证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息

B．证券公司从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

C．证券公司从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

D．证券公司应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益

14、下列属于证券投资顾问禁止行为的有（ACD）。A．向客户承诺或保证投资收益

B．了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力 C．向他人泄露客户的投资决策计划信息

D．以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

15、证券公司开展投资顾问业务时，下列哪些环节需要留痕。（ABCD）A．业务推广环节 B．签订协议环节 C．客户拜访环节 D．客户投诉处理环节

16、证券研究报告主要包括（ABC）。A．价值分析报告 B．行业研究报告 C．投资策略报告 D．荐股报告

17、证券公司发布证券研究报告，应遵循（ABCD）原则。A．独立 B．客观 C．公平D．审慎

18、为什么实施签约服务的条件已基本成熟？(ABC)A．投资顾问部服务产品已成体系（6大类42小类）B．核心客户拜访制度已实施近一年

C．CRM系统、投顾平台、网厅、短信邮件推送平台已建立或完善，平台整合正在实施中

D.我们的产品能保证客户赚钱

19、公司客户服务转型的基本目标包括(ABCD)A.提高投顾产品服务覆盖率，提升客户满意度

B.从根本上规范佣金管理，实现由通道定价向服务定价的转型 C.带动投资顾问梯级队伍的建设 D.向服务要收入

20、签约服务的制度体系包括(ABCD)A.佣金管理体系：玖天财富签约服务工作指引 B.投资顾问业务管理体系：投顾业务管理办法

C.理财服务团队建设体系：营业部理财服务团队建设工作指引 D.绩效考核体系：营业部客户服务考核实施细则及服务增值奖实施细则

21、理财服务团队梯级式的组成包括(ABC)A.客户经理类理财服务人员 B.理财经理类理财服务人员 C.投资顾问类理财服务人员 D.营销服务人员

22、可以与客户签署玖天财富签约服务的员工包括(ACD)A.理财经理 B.证券经纪人 C.客户经理 D.投资顾问

三、判断题

1、证券公司不得代理证券登记结算机构为首次进入证券市场的客户开立证券账户。（X）

2、客户的资金账户可以在证券营业部现场开立，也可以在客户方便的其他场所开立。（X）

3、证券公司应当根据法律法规、证监会的规定及合同约定，以信函、电子邮件、手机短信、网上查询或者与客户约定的其他方式，保证客户至少在证券公司营业时间内能够查询其委托、交易记录、证券和资金余额等信息。（V）

4、证券营业部负责人应当每3年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。（V）

5、中国证券业协会自2010年将不再对外公布证券公司的市场交易量排名。（V）

6、证券公司无需告知客户不同服务内容、服务标准所对应的证券交易佣金标准，只需告知客户所选择的服务内容对应的佣金标准。（X）

7、证券公司应结合自身实际情况，根据公司发展战略，建立以客户服务为核心的绩效考核体系，不断优化激励机制。（V）

8、证券投资顾问可以同时注册为证券分析师。（X）

9、证券公司应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理。（V）

10、不鼓励证券投资顾问向客户说明与其投资建议不一致的观点，作为辅助客户评估投资风险的参考。（X）

11、证券公司开展投资顾问业务，应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书的内容与格式可以由证券公司自行制定。（X）

12、证券公司证券研究能力不足以支持投资顾问服务需要的，应当向其他具有证券投资咨询业务资格的证券公司或者证券投资咨询机构购买证券研究报告。（V）

13、公司高级管理人员同时负责管理发布证券研究报告业务和其他证券业务的，应当采取防范利益冲突的措施，并有充分证据证明已经有效防范利益冲突。（V）

14、从事发布证券研究报告业务的相关人员，可以从事证券自营业务。（X）

15、证券公司发布证券研究报告，应当对发布的时间、方式、内容、对象和审阅过程实行留痕管理。（V）

第四篇：万科房地产置业顾问培训体系

万科房地产置业顾问培训体系南京雨花三期培训班

2012.3

目录

一、万科房地产公司培训的现状............................................................3

二、万科房地产公司培训的需求分析....................................................4

三、基于万科房地产公司培训需求的项目设计思路............................4

四、万科房地产公司置业顾问学习内容体系及实施............................6

五、课程整体效果保障体系....................................................................8

六、附件：时代光华介绍........................................................................10

注明：本方案以时代光华E-learning项目为主，涉及到的其他项目内容不做详细介绍；

一、万科房地产公司培训的现状：

万科企业股份有限公司成立于1984年5月，是目前中国最大的专业住宅开发企业。万科认为，坚守价值底线、拒绝利益诱惑，坚持以专业能力从市场获取公平回报，是万科获得成功的基石。

万科1988年进入房地产行业，1993年将大众住宅开发确定为公司核心业务。至2008年末，业务覆盖到以珠三角、长三角、环渤海三大城市经济圈为重点的31个城市。其中市场占有率在深圳、上海、天津、佛山、厦门、沈阳、武汉、镇江、鞍山9个城市排名首位。

自创建以来，万科一贯主张“健康丰盛人生”，重视工作与生活的平衡；为员工提供可持续发展的空间和机会，鼓励员工和公司共同成长；倡导简单人际关系，致力于营造能充分发挥员工才干的工作氛围。

二、万科房地产公司置业顾问培训的需求分析：

1、培训需求认知：根据我公司与万科地产的沟通和初步了解，整理出培训相关信息如下：

A、置业顾问学习需求不一，希望有丰富的课程资源可以有效满足多层次、多方面的培训需求；

B、没有工具可以对置业顾问学习过程进行管控，无法了解学习进度； C、由于置业顾问工作时间、工作地点的差别，集中统一培训很难并无法监控； D、分公司地域分散，工作地点、时间的不同，培训工作难以集中统一；

E、需要一种培训方式能够将涉及置业顾问内部的知识与管理经验等进行内部转化的方式；

F、培训的人员层次较多，需要一种能够降低全年、全员的培训费用的方式； 这些表现说明企业培训的现状是：置业顾问的现阶段培训没有系统的标准、依据，即便有也很笼统、模糊；不清楚培训的目的是什么；没有长期规划，没有系统性。

这些情况，导致置业顾问培训投入收效甚微，造成企业不安排员工培训不行，安排了又收不到预期效果的无奈局面。因此，现实情况迫使企业考虑摆脱这种局面，实现对培训的投资从感性阶段向理性阶段的转型。

2、根据面谈，整理出如下培训方向：

① 提升置业顾问的责任感和工作意识；

② 提升置业顾问的服务意识，主动服务于客户；

③ 强化职业化素养，贯彻职业化文化，使置业顾问从外在到内在以职业人的标准要求自己；

④ 提升置业顾问对企业的自信心、归属感，提升团队凝聚力和向心力；

⑤ 提升置业顾问房地产的专业知识和能力，尤其是项目管理方向；

三、基于万科地产公司置业顾问培训需求的项目设计思路：

1、建议在整体培训实施之前对学员的心理状态做以软调整，使学员认识到此次培训的重要性和软能力对自身工作的帮助，从而能够引发学员思考，使之能够尽快地进入工作角色，也可以使学员真正的由内心深处重视此次培训；

2、对于冰山来讲，水面以下的隐性部分远远大于显性部分，是显性的基础和核心，才是真正决定冰山大小的决定性因素，对于置业顾问也是一样。隐性能力决定着置业顾问工作状况的稳定度和上升空间。隐性能力由如下七点组成：价值观、态度、自我形象、特质、潜能、内驱力和动机。只有把握住隐性能力并针对隐性能力做足够的关注、引导和培训，才能够使显性知识纬度和工作技能得到根本性的提升；

4、我公司建议此次系统培训整体上分为心态和技能两部分。心态部分在技能部分之前实施。心态部分解决自我认知问题和学习主动性问题，技能部分实施通用管理培训。技能部分为具备系统的行业知识能力、自我认知能力、自我激励能力、准确判断能力、学习能力等实施；

5、根据企业现有的培训经历，授课讲师必须有充分的课堂氛围调动能力，采用多种展现形式进行授课。课堂氛围应尽量活跃，互动较多，才能够保证课程质量； 基于以上的设计原理，针对万科地产的置业顾问采用混合培训方式进行培训：

① 首先通过体验式学习的方式从态度上对置业顾问进行培训，统一思想，通过体验的方式了解自身的不足；

② 其次采用时代光华E-learning网络学习方式进行知识层面的培训，解决置业顾问岗位能力等方面的课程；

③ 再次，E-learning网络学习结合内训的方式，采用线上线下的方式结合，并结合线下的集中研讨、分享、行动计划制定以及学习效果转化的方式，实现培训效果的保障； 注明：以下从E-learning网络学习角度分析万科地产置业顾问的学习内容体系；

四、万科地产公司置业顾问学习内容体系及实施：

（一）基于能力的静态学习课程：

1、课程设计原理：

针对置业顾问的能力素质模型需要具备系统的行业知识能力、自我认知能力、自我激励能力、准确判断能力、学习能力等；基于置业顾问胜任能力模型可以分为通用能力学习课程以及专业能力课程；

2、基于能力方面推荐的课程体系：

（二）基于任务的动态学习课程：

1、课程设计原理：

动态学习课程主要是基于任务的学习方向，比如：公司内的新政策、新产品、新信息等动态的学习内容，是属于在岗培训，是属于变化中的学习知识点；

2、课程学习方向以及实施：

针对万科的置业顾问来说，比如：新楼盘销售政策、万科推出的新楼盘项目、国家发布的房地产信息等；

（三）基于问题的常态学习课程：

1、课程设计原理：

常态学习是基于问题的研讨机制，属于案例分享、即问即答等学习范畴；

2、课程学习方向以及实施：

常态学习课程针对万科地产的置业顾问销售过程中的案例分享以及经验交流，① 置业顾问可以日常的销售案例由总部定期汇总，并制作成课件的形式放到时代光华的平台上，提供全公司的整体培训，并利用考试管理的方式对置业顾问进行考核；

② 置业顾问可以在时代光华平台上建立即问即答的论坛讨论模块，可以分成针对地产行业相关的讨论主题，如：新楼盘的推出、销售经验分享等共同分享、学习；

五、课程整体效果保障体系：

1、体系化授课

讲师授课内容并非简单的排列组合，授课之前课程内容及知识连续性已内部进行了详细的沟通和互补，保证课程体系的完整和契合。按照胜任素质模型和成人习惯进行设计的课程可以有效地保证学员的学习兴趣和学习效果。

2、内训课程、自学课程相结合

关键课程内训讲授，重点知识自主学习。公司可以组织学员在E-Learning网络大学体系中学习课程对应模块知识。学员针对课程自我评估，准备疑惑问题。讲师授课、现场答疑、互动研讨相结合，三位一体，最大限度解决学员工作中实地问题。

4、体验式培训开班

让学员省视自我、打开心门，找到工作和生活的真正动力，使培训全心投入，工作尽心敬业！

5、班级式教学，小组式督促

建议设高层领导为班长，同时设立组织委员等班级成员，创建班级文化，便于活动组织和知识转化。授课时和工作中形成学习小组，学习时互相鼓舞，工作中互相督促，真正的把授课中的知识留在学员思想中、行为中、工作中。

6、课程效果“落地性转化”

时代光华协助万科地产组织课程沙龙研讨、工作改进方案上报、成果转化论坛，帮助学员将所学知识内化为能力。

7、时代光华协助万科地产建立学习档案

课程整体思路本着“态度→知识→技能”原则进行，通过常规的方法只能通过以往的经验较为感性的了解学员状况，而培训的设计和管理环节是较为理性的。只有我们对培训过程中学员心态、知识、技能的提升和改变阶段性的予以了解，才能够对整个培训过程和最终效果予以科学的掌控，也便于对于课程内容进行即时调整。

8、建议培训与绩效考核相结合

9、建议把培训状况列入公司日常管理工作例会议题

六、附件：时代光华介绍：

时代光华创建于2000年3月，是国内领先的企业学习资源提供和运营商。在管理课程、职业技能课程开发和企业培训服务方面，有着丰富的经验和大量的资源。上海时代光华教育发展有限公司是时代光华于2004年成立的，专注于e-Learning业务的独立法人公司。

近几年来，连续投入巨资开发e-Learning解决方案及相关服务，积累了大量在线学习专用的内容资源、专业技术、软件、运营经验及成功案例。上海时代光华不遗余力地为企业提供高价值、低成本、零风险、快速实施的在线学习解决方案，协助客户持续提升组织技能与绩效，并秉承三大理念：最好地满足客户需求，最有效地保护客户投资，最符合客户发展利益。

中国最大（企业用户数最多）的e-Learning提供商

中国首家e-Learning SaaS完全服务提供商

屡次获得：科技部技术创新基金、服务业发展引导基金、上海市产学研合作发展基金等政府支持表彰

国家高新技术企业、双软企业，拥有16类计算机软件著作权、软件产品登记认证

最权威可信（正版课件数、一流讲师数双第一）的运营平台

中国首个当地服务机构超百家的企业e-Learning提供商

第五篇：投资顾问协议

投资顾问协议

甲方：

法定代表人：

地址：

乙方：

性别：

民族：

出生：

身份证号：

身份证住址：

现在住址：

工作单位：

联系电话：

甲乙双方经过友好协商，根据《中华人民共和国民法通则》和《中华人民共和国合同法》的有关规定，就甲方聘请乙方作投资顾问事宜，达成以下协议，并承诺共同遵守：

第一条合作事项

甲方聘请乙方作投资顾问，乙方为甲方提供投资咨询服务，协助甲方处理投资事务，包括并不限于：

（1）为甲方的投资及上市事宜提供咨询和建议；

（2）为甲方推荐投资产品；

（3）应甲方要求，讲授投资知识，解答甲方有关投资问题。/

3第二条 协议期限

本协议有效期限为自年月日至年月日。协议签定期内，任何一方不得单方面终止协议。

第三条 服务费及支付

1、经双方协商，服务费为

第四条 甲方的责任

1、甲方应当全面客观和及时地向乙方提供与投资事务有关的各种情况、文件、资料；

2、甲方应当对乙方所提供的服务提出明确、合理的要求；

3、甲方应当按时、足额向乙方交纳服务费；

4、甲方有责任对委托事项作出独立的判断、决策，甲方根据乙方提供的意见、建议、方案所作出的决定而导致的损失，非因乙方失职行为造成的，由甲方自行承担。

第五条 乙方的责任

1、乙方应当勤勉、尽责地完成甲方委托乙方的所有咨询顾问工作；

2、乙方应当在取得甲方提供的文件资料后，及时完成委托事项，并应甲方要求通报工作进程；

3、乙方对其获知的甲方商业秘密负有保密责任，非由法律规定或者甲方同意，不得向任何和第三方披露；

4、乙方应根据甲方的要求与相关方进行接洽、磋商、谈判，并且进行全方位分析、论证，撰写、修改、审查或签署相关文件；

第六条违约责任

甲乙双方应全面、实际履行本协议，任何一方不履行或不完全履行本协议，均应承担违约责任。违约方应对因其违约行为给守约方造成的直接经济损失承担赔偿责任。/

3第八条争议解决方式

甲乙双方因本协议的订立、效力、解释、履行等产生的或与本协议有关的任何争议均应由甲乙双方协商解决，协商不成的，任何一方均有权向成都青羊区人民法院（合同签订地）提起诉讼。

第九条其他事项

1、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力；

2、本协议由双方盖章签字后生效；

3、本协议之未尽事宜由双方另行协商，并签定补充协议。

甲方（盖章）：乙方（盖章）：

授权代表：授权代表：

年月日年月/ 3

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