关于开展防范邮储银行吴忠市分员工涉及社会融资行为风险排查的通知

第一篇：关于开展防范邮储银行吴忠市分员工涉及社会融资行为风险排查的通知

关于开展防范邮政储蓄银行吴忠市分行员工涉及社会

融资行为风险排查的通知

各县（市、区）支行、迎宾街支行：

根据《关于开展防范邮储银行宁夏分行员工涉及社会

融资行为风险排查活动的通知》（宁邮银办发„2011‟385号）、中国银行业监督管理委员会宁夏监管局《转发中国银监会办公厅关于银行员工涉及社会融资行为风险提示的通知》（宁银监办发„2011‟240号）及《中国邮政储蓄银行宁夏分行防范员工涉及社会融资行为风险排查方案》要求，我行决定在全市邮政金融机构组织开展“防范邮政储蓄银行吴忠市分行员工涉及社会融资行为风险排查”活动，现将具休工作通知如下。

1、请各单位迅速组织实施排查，按照市分行制定的“中

国邮政储蓄银行吴忠市分行防范员工涉及社会融资行为风险排查”实施方案进行排查。

2、认真组织，精心安排，对辖内邮政金融从业人员进

行全面深入的排查。

3、对排查中发现的重大问题，要及时逐级报告，并按

实施方案中要求时上报排查结果。

附件：邮储蓄银行吴忠市分行防范员工涉及社会融资

行为风险排查实施方案

第二篇：关于银行开展员工违反职业操守行为风险排查的通知

关于分行开展员工违反职业操守行为专项风险排查的通知

各部室、各支行、分行营业部：

时值年末，案件防控工作形势严峻，根据广东银监局《转发关于对银行业从业人员违反职业操守问题进行风险提示并组织专项排查的通知》（粤银监发[2011]283号，见附件1）及总行《关于开展员工违反职业操守行为风险排查的通知》要求，分行决定在全行范围内开展员工违反职业操守行为专项风险排查。现将有关事项通知如下：

一、排查范围

全行员工（含派遣及聘用的协议员工）

二、排查内容及依据

（一）排查内容：员工违反职业操守等不当行为。

1、有章不循、违法违规操作，特别是管理人员授意、指使或胁迫员工违规操作。如窃取、收买、非法提供客户密码、信用卡信息；违法违规发放贷款、违规揽存；在办理企业开户、大额资金汇划、大额存单质押贷款等业务时不进行真实性审查和不履行贷款三查职责等。

2、在本人正常按揭及个人消费贷款以外建立个人信贷合同关系、参与民间高利贷活动或为他人提供担保；参与各类融资中介、票据中介等非法牟利活动。

3、从事超自身经济能力的风险投资、经商办企业或未经批准在其他经济组织兼职。

4、不遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，不主动汇报和提请工作回避。

5、在社会交往和商业活动中涉及商业贿赂及不正当交易，或利 用职务上的便利牟取或输送非法利益。

6、挪用本单位或客户资金。

7、与客户关系异常，或个人账户与企业账户资金往来异常。

8、违反强制性休假和离岗审计制度的行为。

9、涉黄、涉赌、涉毒或涉及诉讼的行为。

10、其他违反职业操守的行为。

（二）排查依据

1.银行业金融机构从业人员职业操守指引（银监发[2010]6号）2.我员工行为守则（XX银[2008]961号）

3.我员工‚五禁行为‛事项识别指引（XX银[2011]563号）4.银行业从业人员应遵守的其他法律法规。

三、排查方式

（一）组织学习有关职业操守的重要文件。各单位组织员工再次认真学习《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发[2010]6号）、《我员工行为守则》（XX银[2008]961号）、《我员工‚五禁行为‛事项识别指引》（XX银[2011]563号）等重要文件。要求各单位提交学习记录、学习照片、学习心得等相关资料。

（二）组织签署《关于无违反职业操守行为的承诺书》。各单位组织本单位全部员工签署《关于无违反职业操守行为的承诺书》（附件2），内容包括‚本人已阅读并理解《关于开展员工违反职业操守专项风险排查的通知》要求，并确认：本人未有违反职业操守的行为，以及涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业等各类‘五禁行为’事项‛，承诺‚在日常工作生活中，遵纪守法，勤勉尽责，坚持最高道德标准，决不参与任何违反银行业从业人员职业操守行为的活动及其他违法、违纪和违规活动‛。

（三）开展员工谈话排查。由各单位‚一把手‛负责与本部门或 辖属机构班子成员谈话；其他分管领导负责与分管员工谈话。谈话具体内容：员工本人是否存在‚违反职业操守行为‛；是否了解其他员工存在‚违反职业操守行为‛；平时参与的社会活动、娱乐活动是否涉及‚违反职业操守行为‛；对员工做好思想教育工作，引导员工远离不当行为，树立正确的人生观、价值观，追求健康向上的生活方式。完成排查后填写《员工谈话记录》（附件3）。

（四）因私出国、出境人员排查。一是人力资源部每季度对因私获批出国、出境的名单进行统计，供各单位对照排查。二是各单位负责人负责排查本单位因私出国、出境的员工；分行法律合规部、人力资源部协助分管行长负责排查因私出国、出境的各单位负责人。重点了解员工出国、出境的事由和方式，是否按行内规定申报和审批，在境外是否参与过任何形式的赌博活动。完成排查后填写《因私出国出境谈话记录》（附件4）。

（五）员工经商办企业情况的排查。为排查我行员工有否存在以本人或他人名义经商办企业、从事有偿中介活动的情况，分行通过当地工商局进行查询：一是人力资源部提供抽查单位的员工姓名、岗位及身份证件号码，以便到工商局查询员工经商办企业的情况。二是分行法律合规部向当地工商局提出查询经商办企业情况的申请，并对查询结果进行跟踪、核实、反馈。

（六）员工自查互查、单位排查相结合。采用员工自查互查、单位排查相结合方式，通过谈话、观察、查阅等掌握员工的日常行为动态，深入了解员工8小时以外情况，及时发现和排除风险苗头。要求各单位完成排查后填写《员工违反职业操守行为专项风险排查汇总表》（附件5），分行将根据各单位的自查情况，对个别员工进行再次抽查。

（七）内部举报。若员工发现他人存在违法违规或异常行为的，3 应按以下渠道向总、分行举报，经查证属实的，依据《我员工检举/堵截案件奖励办法》（XX银[2011]623号）等有关规定对举报人给予奖励。

分行举报电话： 分行举报邮箱： 总行举报电话： 总行举报邮箱：； 合规疑虑报告邮箱：

四、行动部署

各单位应立即落实本次风险排查活动，认真组织人员对本单位员工违反职业操守的行为进行风险排查，并于2012年1月29日之前上报《关于无违反职业操守行为的承诺书》、《员工违反职业操守专项风险排查汇总表》、《员工谈话记录》、《因私出国出境谈话记录》、组织学习有关职业操守重要文件的学习记录等相关资料。

在执行中，如有问题，请与分行案件防控委员会办公室（法律合规部）联系。联系人：tyk，联系电话：，电子邮箱

特此通知。

附件：

1.转发关于对银行业从业人员违反职业操守问题进行风险提示并组织专项排查的通知

2.关于无违反职业操守行为的承诺书 3.员工谈话记录 4.因私出国出境谈话记录

5.员工违反职业操守专项风险排查汇总表 6.银行业金融机构从业人员职业操守指引 7.我员工行为守则

8.我员工‚五禁行为‛事项识别指引

第三篇：银行开展防范民间融资活动向银行转嫁风险排查工作（推荐）

**银行：开展防范民间融资活动

向银行转嫁风险排查工作

为了防止民间借贷、集资所蕴含的风险被引入银行内部，**银行从2014年2月21日至3月27日开展了防范民间融资活动向银行转嫁风险专项排查工作。

排查工作分为信贷资金流向排查和员工异常行为排查两个重点，采取学习教育、逐级自查、不记名评议、家访、签订承诺书、召开生活会、走访客户、现场检查等形式开展，确保排查到位。通过开展全面排查，使员工进一步认识参与民间融资活动的巨大危害性，坚定了自觉抵制参与民间融资活动的决心，加强案防措施落实，严密防范案件风险。

第四篇：邮储银行万年县支行开展高管人员防范合规风险履职监察工作 -万年县支行 张静然

邮储银行万年县支行开展高管人员防范合规风险履职监察工作

-万年县支行 张静然

为建立支行管理人员履职监察工作的常态、长效机制，加强县支行防范风险能力，增进县支行管理人员的履职意识，万年县支行在6月份积极开展了万年县2014年的高管履职监察工作。

全员学习，人人监督

此次活动，是对高管人员的履职工作进行监察，不仅仅是上级领导来监察，更是需要下级职工的参与，才能形成全方位的有效监督。万年县支行下发了《中国邮政储蓄银行高管人员防范合规风险履职监察要点》，组织全员对其中内容进行学习，并开展了趣味性、寓教于乐的知识问答，大大提高全行员工的参与度。另一方面，在行里公示了市分行的监督举报电话，畅通了监督渠道。

认真自查，严格检查

县支行要求辖下所有管理人员对照《要点》内容逐项进行自查，并上交自查报告，要求自查过程中发现问题的，要如实汇报。另一方面，县支行针对严重违规行为及案件易发、多发业务领域、流程和环节，有针对性地对关键业务、关键人员组织开展检查。

领导上门，排查到家

县支行领导高度重视此项工作，为做到了解员工情况，副行长汪晓荣亲自上门对每位高管人员进行家访，真诚、恳切地与每位高管人员的家属面对面的进行交谈，以拉家常的方式对每位高管人员进行排查，完成了严肃的检查工作同时让家属感受到行里真切的关心。

欲木之长者，必固其根本；欲流之远者，必浚其源泉。合规文化，是我行稳健经营的坚实的混凝土地基，基层管理人员又是这地基中的钢筋，钢筋的柔韧度直接影响到我行的发展，所以做好支行高管人员防范合规风险履职监察工作，是促进基层高管人员履职尽责、有效防范风险的重要工作，所以通过这次此次活动，让基层管理人员时刻保持清醒、心存敬畏，自觉增强履职意识，大大提高了万年县支行的内部风险防化能力。