招商银行外汇买卖交易流程

第一篇：招商银行外汇买卖交易流程

外汇买卖业务交易规程

第一条 招商银行个人实盘外汇买卖业务，是指招商银行接受客户通过招商银行电话银行、自助终端、网上银行等方式提交的委托交易指令，按照招商银行根据国际市场汇率制定的交易汇率

进行即期外汇买卖并通过相关账户完成资金交割的业务。

第二条 招商银行根据国际外汇市场即时行情进行报价。因受国际上各种政治、经济因素，以及

各种突发事件的影响，汇价经常处于上下波动之中，客户应充分认识外汇投资的风险，并愿意承担由此带来的一切责任。

第三条 个人外汇存款分为现钞和现汇，客户的现钞存款可按照招商银行公布的现汇价格进行交易，但仍按现钞存款进行管理。

第四条 一卡通专业版的个人实盘外汇买卖资金的管理

1、招商银行个人实盘外汇买卖业务通过“一卡通”内的理财账户进行交易资金的管理和清算。

2、客户开通外汇买卖功能后，须将资金由一卡通活期账户转入理财账户后即可进行交易委托。

3、理财账户分为现钞账户和现汇账户，理财账户的现钞存款按照招商银行公布的现汇价格进行

交易，但仍按现钞存款进行管理。

4、财富账户的个人实盘外汇买卖资金通过财富账户活期账户进行管理和清算。

第五条 密码管理客户在进行外汇实盘交易时须输入理财账户密码。理财账户密码初始值等同于外汇实盘买卖、纸

黄金白银、外汇期权交易时输入的专户密码，客户可以随时对其修改；如果遗忘了理财账户密码，可凭取款密码通过密码重置功能来设置。凡因客户自己泄露密码而造成损失，由客户自行负责。

第六条 招商银行个人外汇买卖的交易币种为美元、港币、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、加拿

大元、新加坡元、澳大利亚元。

第七条 招商银行个人外汇买卖交易委托的起点金额为日元1000元，港币78元，美元等其他币

种均为10元。单笔卖出委托金额上限为日元4000万元，港币400万元，美元等其它币种均为

50万元（如有变动，以招商银行公布为准）。

第八条 招商银行个人外汇买卖的交易时间从北京时间星期一早晨8：00至星期六凌晨5点。

第九条 委托指令的有效时间

客户预留的委托指令系统默认自成功投放指令时间起最长5天有效，不可选择时长。如遇招商

银行交易系统闭市，即使成功投放的委托指令有效期未满，委托指令也将被撤单。如有变动，以当地招商银行公布为准。

第十条 招商银行的交易系统提供网上银行、自助终端、电话银行3种交易方式。

第十一条 招商银行的外汇报价均为现汇交易价，共包括36种汇率，其中基准汇率8种，交叉汇率28种。报价中除日元/港元报价的基础货币以100为单位外，其余报价的基础货币以1为单位。第十二条 招商银行对大额交易可提供价格优惠，具体优惠规定以当地招商银行公布为准。

第十三条 因国际市场汇价波动频繁，当国际市场汇率出现异常波动，招商银行保留暂停部分或全部货币的报价以及暂停交易的权利。

第十四条 委托指令

招商银行个人实盘外汇买卖交易系统提供即时委托、挂盘委托、止损委托、二选一委托、追加委托、撤单委托共6种委托指令。

第十五条 所有客户的委托是否成交，成交的时间、币种、汇率、金额等均以招商银行系统中记载的记录为准。招商银行交易系统以外的任何报价仅供参考,不能作为对招商银行交易系统报价抗辩的理由。

第十六条 客户的委托在成交折算时，除日元保留整数位外，其余币种均保留两位小数。第十七条 凡遇上我国法定节假日和国际上主要金融市场假日，招商银行有权停止个人外汇买卖业务；因遭受通讯线路故障或其他不可抗力因素，招商银行有权暂停交易，且无需承担任何责任。

第十八条 招商银行所有网点柜台提供美元、港币的现钞服务，其它币种的现钞服务按照当地分行的公布为准。客户提取非招行提供服务的其他币种的现钞时，则必须先兑换成招商银行提供现钞服务的币种后方可提现。

第十九条 客户在进行个人外汇买卖委托时，须熟知本交易规程，并严格按其操作，若因输入或操作失误而造成损失应由客户自行承担。

第二十条 招商银行有权依法对本规程进行解释。当招商银行对本规程之条款进行必要修改或补充时，一经公布立即生效。

第二篇：厂房买卖交易流程

厂房交易流程及合同

提醒需买卖工业厂房的朋友们，在交易前先要仔细咨询，要掌握买卖工业厂房交易流程、厂房出售权证过户、厂房买卖按揭程序等基本常识，才能进行交易，下面是买卖工业厂房交易流程相关常识供大家参考：

一、厂房出售的定金。

二、首付厂房出售款步低于总房款的40％，付款期限为定金的一个月内。

三、厂房出售款个人申请上海银行贷款（贷款总额不得大于总房款的60％），需提供

以下资料：

1、购厂房人、配偶及其他共有人身份证复印件一份

2、购厂房人、配偶及其他共有人户口簿全本复印件一份（若为集体户口户口所在单位

需加盖公章，若购房人中有未满18周岁的未成年人，需提供独生子女证复印

件）

3、购厂房人已婚：提供结婚证复印件一份

购房人未婚：提供未婚证明原件一份（未婚证明必须由档案所在单位或街道出具）

4、首付40%以上房款发票复印件一份

5、购房人、配偶收入证明原件一份

6、外省人员另需提供暂住证复印件，户籍证明原件一份

7、购厂房出售合同一份

8、厂房买卖贷款申请书一份

9、还款人经济收入证明一份（月还款额度小于月收入的48%）

10、个人厂房买卖贷款合同（一式四份）

11、个人厂房抵押合同（一式四份）

12、贷款额度、贷款者年龄和年限

（1）、贷款额度最高不得超过购买或租赁商业用房合同下价款的60%

（2）、购买商业用房的，贷款期限最长不超过10年（含）

（3）、最后还款期限贷款人年龄：男性小于65周岁，女性商业性贷款小于65周岁

四．购房人在厂房权证过户前还需办理的手续

1、厂房出售评估

2、公证

3、厂房保险

4、其他

5、以上所有费用均按规定交纳

五．厂房出售证过户

1、卖出方要提供的资料：营业执照（复印件）、法人代表身份证明、委托书、法人代表及代理人身份证（复印件）、申请书、董事会同意卖房的决议、公司章程（复印件盖公章）、购厂房合同、购房发票（复印件）、产权证、信封

2、买入方要提供的资料：评估报告（复印件）、所有购房人的身份证及图章

3、银行要提供的资料：营业执照（复印件）、法人代表身份证明、委托书、4、厂房出售过户预计产生的费用：契税、印花税、登记费、手续费、规定的其它费用，所有费用按规定的费率交纳

5、交契税所需资料：厂房出售合同（原件一份、复印件一份）、厂房出售发票（原件一份、复印件一份）、所有购房人身份证复印件。

六、领取房产权证：房地产交易中心接受办理过户手续，约30个工作日可办出新的房

产权证，届时凭交易中心的通知，带好所有购房人的身份证及图章，带好购房发票原件，领取房产权证。

厂房买卖合同

立协合同双方：

卖方（以下简称甲方）：________________________

买方（以下简称乙方）：________________________

根据《中华人民共和国合同法》的有关规定，甲、乙双方遵循自愿、公平和诚实信用的原则，经协商，就乙方向甲方购买标准厂房和使用配套场地达成如下协议，以资共同遵守。

一、基本情况：

1、乙方购买甲方坐落在_________市_______________区（县）

__________________________厂房建筑面积_____________平方米，并配套场地______________平方米，按房产证为准。

2、土地使用权限为_______年，自_______年_____月_____日到_______年_____月___日止，实际年限按产权证。国有土地证号_____________土地类型为＜出让 划拨＞土地_______亩约合__________平方米。

3、厂房区域东侧在_______米内、南侧到_________米内、西侧到_________米内、北侧到__________米内。

二、厂房价格及其它费用：

1、厂房价格每平方米人民币______________________元（大写），总价（含人民币土地价格）人民币_______________________________元（大写）。

2、土地使用税费按国家有关规定由_______方支付给有关部门。

3、乙方在甲方园区内的物业管理费每年人民币___________________元（大写）物业交付给乙方使用后由乙方负责支付。之前由甲方负责支付。

三、交易方式、付款方式、期限及交房日期：

1、交易方式按照《》进行。A.产权过户B.100％股权转让C.企业股权收购

2、厂房总价分____次付清，签约日乙方支付定金人民币________________万元（大写）。

（1）________年_____月____日前甲方把厂房通过有关部门验收合格后交付乙方使用，同时乙方在收到甲方厂房后支付人民币__________________万元（大写）；

（2）其余房款应在甲方办妥相关产权交易后（以产权交易中心核发产权证之日为准）6日内一次性付清，在办理中产生的契税由乙方负责。

3、以上付款以转帐或现金方式支付均可，逾期交款处以滞纳金按银行利息的二倍，如乙方逾期超过三个月不付款，甲方有权终止合同，并要求乙方赔偿违约金给甲方，违约金按厂房和土地总价的10%计；若甲方不能办理土地、房产中的任何一证，属甲方无条件全额退还乙方所有的购房款，并按厂房和土地总价10%支付给乙方作为违约金。未

经乙方许可甲方不得将本物业和股权转让或抵押给任何第三方，乙方将具有法律追诉的权利。

四、其他规定：

1、甲方在办理好产权证后再给乙方协助办理产权过户手续，在办理中发生的所有费用契税、工本费等由乙方负责支付。

2、乙方所购产权房可以自由转让或出租给其他方办业，但必须通知管理方，受让或承租方企业可以以本厂房地址进行工商注册。

3、厂房内土地属批租，厂区内按现有的设施配套使用给乙方，未经有关部门同意，不得擅自搭建简易棚及房屋，甲方须协助乙方办理搭建秘备的简易棚手续。

4、乙方所购房屋不得拆除，不得在其中举办高污染、高用电量的项目。

5、乙方在所购房屋内组织生产、经营或生活必须遵纪守法，恪守管理制度，照章纳税，按其交付各项规定费用。

6、乙方使用的用电和用水增容量由乙方提出申请，甲方予以协助办理，增容费用由乙方向有关部门按规定交纳。

7、本合同未尽事宜由双方协商补充确定，与本合同具有同等法律效力。

8、甲方在完成售房的全过程后，则乙方有权支配和使用该厂房，甲方无权干涉。

9、本厂房的质量保修期为交付后一年内有效。

10、见证方的服务费由甲乙双方按照委托书进行支付。如甲乙双方任何一方违约，由获得违约金的一方支付服务费。如甲乙双方和平协商解除合同各自按照委托书支付给见证方。

11、补充协议：

__________________________________________________________________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________

五、本合同主体及责任：

1、甲方：_________________________法定代表人：______________委托代理人：____________

2、乙方：_________________________法定代表人：______________委托代理人：____________

(甲、乙双方所系法定代表人，具有连带及担保责任)

六、本合同经双方代表签字或盖章后生效，本合同一式四份，甲、乙双方和执一份，房产管理局和公证处各执一份。

甲方：乙方：见证方：

代表（签名盖章）：代表（签名盖章）：代表（签名盖章）：

电话：电话：电话：

签约日期：______年 _____月 _____ 日

签约地址：____________________________________________________

第三篇：客户即期外汇买卖交易申请书

ABC(2013)7013-9

客户即期外汇买卖交易申请书

编号：

中国农业银行股份有限公司

：

现向你行申请进行如下即期外汇买卖交易：

1.买卖币种：

2.金额：（币种）大写： 3.交割日期： 4.汇价：（由银行填写）5.外汇资金清算账户： 6.公司联系人姓名、电话：

我公司知悉并同意上述交易申请于你行执行时即生效，交易确认书仅作为对已执行交易的事后证明。因上述交易而产生的市场风险由我公司自行承担。

申请单位（公章或其他授权印章）

法定代表人或授权签字人（签字）年 月 日 银行意见：

经办人： 复核人： 审核盖章：

年 月 日

第四篇：招商银行个人实盘外汇买卖协议书

招商银行个人实盘外汇买卖协议书

甲方：开户人

乙方：招商银行

甲、乙双方经友好协商，就甲方利用乙方“个人实盘外汇买卖交易系统”（以下简称系统），以在招商银行开立的财富账户或一卡通外汇买卖专户作为资金帐户，通过乙方网上银行、电话银行等自助渠道，按照乙方的要求和指定的可自由兑换货币的种类进行外汇买卖的业务达成以下协议：

一、甲方的权利与义务

（一）功能开通

1、若甲方在乙方营业网点办理开通“个人实盘外汇买卖”功能的手续，须携带本人有效身份证明、银行卡等资料前往乙方营业网点，按乙方要求办理“个人实盘外汇买卖”功能开通手续，以开通该功能。

2、若甲方通过网上银行办理开通手续，须按照网上银行的提示要求办理。

3、甲方通过柜台或网上银行开通个人实盘外汇买卖功能并将外汇资金转入财富账户或一卡通外汇买卖专户后，方可进行外汇买卖交易。

4、甲方保证向乙方所提供的个人账户资料真实、准确、完整和有效。同时保证当上述资料发生变化时，甲方会立即通知银行，否则后果自负。

（二）委托买卖

1、甲方在乙方开户，并得到乙方确认后，甲方有权使用乙方提供的网上银行、电话银行等渠道进行外汇买卖的委托和查询。

2、甲方进行交易时，所输入或使用的信息必须与预留在乙方的信息相符，否则乙方工作人员或系统将拒绝执行其委托指令。

3、在买卖委托过程中，如甲方需变更指令，则只能在委托指令尚未执行时方可生效。如果甲方未依约定及有关交易规则委托，其后果自行承担。

（三）清算交割

甲方所有的成交委托，正常情况下当日入帐。甲方可在委托后通过系统确认委托是否成交，如有疑问，须在五天内以书面形式向乙方查询，如甲方未按上述规定进行查询、确认，则按已确认处理。

（四）免责条款

如因以下原因致使系统无法按时执行外汇买卖交易指令，乙方不承担任何责任：

1、甲方未开通对应资金账户的个人实盘外汇买卖功能。

2、甲方通过系统下达无效的资金转帐指令和外汇买卖指令。

3、因甲方资金账户余额不足而引致交易不成功。

4、甲方在乙方交易系统处于休市、闭市或报价暂停时下达的委托指令。

5、由于不可抗力因素，如通讯故障等非人为因素造成系统无法受理委托指令。

二、乙方的权利和义务

（一）报价

1、乙方向甲方提供外汇买卖报价，并按所报价格与甲方进行外汇买卖，所有报价均为现汇交易价。

2、所有报价将根据市场变化而随时发生变更，最后的成交价格以乙方电脑系统记录为准。

3、乙方有权根据市场情况暂停部分或全部货币的报价。

（二）乙方承诺

1、乙方在营业时间为甲方提供外汇买卖交易和资金划转的对账单查询服务。

2、乙方有义务为甲方提供有关汇率信息或业务咨询，但仅供甲方参考，不参与甲方的决策。

三、共同声明与保证

（一）甲、乙双方保证遵守国家外汇管理部门等有关部门关于个人外汇买卖业务的相关管理规定。

（二）双方均确认本协议文本，并接受本协议所规定的全部条款；同意其后所进行一切委托及有关业务活动均受本协议之约束；对本协议内容完全明白和认可。

（三）甲方同意乙方在开展业务时有权使用其账户资料，乙方有义务对甲方的账户资料保密，法律法规另有规定的除外。

（四）甲方明白外汇买卖具有风险，即除可获利外，亦可能蒙受损失。甲方确认其所下达的所有买卖指令系根据自身判断作出，由此产生的一切风险均由甲方自身承担。

（五）若因通讯线路发生故障或乙方不可预测、不可控制因素或其它不可抗力事故而造成甲方不能正常交易，乙方不承担责任，但乙方保证尽快采取各种方法使交易尽快正常进行。甲方同意因人力不可抗拒和不可预测因素引致的甲方损失，乙方不承担任何责任。

四、适用法律和纠纷解决

（一）本协议适用中华人民共和国法律。

（二）在执行本协议过程中如发生争议或纠纷，甲、乙双方应本着友好协商的原则予以解决。协商解决不成的，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起诉讼。

五、协议的生效、修订、解释与解除

（一）本协议经甲方、乙方签字盖章后生效。

（二）若乙方因国家有关规定或自身内部管理需要对本协议所涉及个人实盘外汇买卖有关内容进行调整，乙方将在其营业网点或网上银行予以公告，从公告之日起四十五天后即视为经公告调整的内容生效，并直接构成本协议的一部分，甲方对此无异议。甲方如对调整内容有异议应在公告期内及时到乙方营业网点提出并办理相应手续。

（三）甲方申请销户，或乙方书面通知或公告通知甲方销户时，本协议终止。

（四）招商银行有权依法对本协议进行解释。

第五篇：外汇非法买卖交易的案例

外汇非法买卖交易的案例

一、案例经过

营业网点发现有一伙人专门代理他人来柜台存取外币（一人持多张他人银行卡）的现象，其中代理人几乎每天都出现在柜台，要求存入大量美元。由于银行规定存入等值5000美元以上外币要提供资金来源证明，因此他们每天持2-5个他人帐户（为逃避提供证件及来源证明）到柜台将2、3万美元分散存入几个帐户(每个帐户存入5000美元以下)，然后当天通过电话银行进行外汇买卖（将美元兑换成港币），再到其他网点柜台提取港币现金。有时又会在柜台取出大量港币，再到其他网点存入美元，同时这伙人不断变换个人帐户，可以说每次存入的帐户及存款网点皆与上次不同，人员有不断壮大的趋势。

二、案例分析

这些客户利用他人在网点开立的个人帐户和个人电话银行进行非正常外汇买卖和提取现金，且每次存取金额每次都控制在5000美元以下，有意逃避提供证件及来源证明的规定，达到规避银行和外汇管理局监控，交易行为十分可疑。

三、案例启示

（一）由于这些客户每次交易金额均不能满足人民银行大额报告标准，导致反洗钱风险监控系统无法自动采集这些帐户信息，对网点开展甄别工作造成一定的难度。

（二）案件中所涉及人员较多，而且多数是代理人，客户在存款或取款金额未达到大额标准，银行是无需要求客户出示证件，所以无法核实存款人和代理人身份信息，也无法知道代理人与存款人之间关系。网点要求柜员认真登记各客户信息，加强防范，对客户进行外汇管理规定宣传，杜绝客户继续进行可疑交易。