美元额度单融资增值操作方案(2014年执行版本)

第一篇：美元额度单融资增值操作方案(2014年执行版本)

美元额度单融资增值操作方案

存于香港的汇丰银行、渣打银行、中国银行香港分行的100—500亿美元之内的额度单，银主是大陆或香港居民的，上盘前能送出新的“对账单”、“余额证明书”、《资金证明》这三个文件的均可。

一、报单资料：（原件彩色扫描件）

1、个人款：

A.三日内的“对账单” B.有效期内存款银行出具的《资金证明》（二位银行官员签字、存款银行盖章，并附二位官员名片）C.《授权查询函》（见样本）D.身份证（正反面放大140%）E.护照。

2、公司款：

A.三日内的“对账单”B.有效期内存款银行出具的《资金证明》（二位银行官员签字、存款银行盖章，并附二位官员名片）C.《授权查询函》（见样本）D.《商业登记》E.《税务登记》 F.《董事会决议》（见样本）G.公司董事会给被授权人的《授权书》 H.被授权人（下称：银主）的身份证（正反面放大140%）R.被授权人的护照。

二、操作程序：

1.银主将“报单资料”电子版发给联络官；国家交易集 团（下称：操作方）收到审核“报单资料”完整齐全后，银主和联络官一同到深圳，由联络官带银主（带齐“报单资料”

正本原件）见操作方律师；

2.操作方律师向银主介绍上盘情况后，银主交一套签字 手印的“报单资料”彩色扫描件给操作方律师；

3.由操作方委托香港汇丰银行（下称：操作银行）查询 资金无误后（48小时内），向财政部申请上盘额度；上盘额度批准后，联络官和操作方律师带银主（带齐“报单资料”正本原件）见操作执行官；见面后，操作执行官与银主谈话完毕，即签定《合作融资增值备忘录》；

4.第二天，银主自己过香港到存款银行开出新的“对账 单”、“结余证明书”和《资金证明》（二位银行官员签字、存款银行盖章）这三份文件；

5.银主返回深圳后，将新的“对账单”、“结余证明书” 和《资金证明》这三份文件发彩色扫描件给联络官；

6.操作方为银主向美联储报备（24小时内），取得交易 号后，联络官和操作方律师带银主与操作方签定《保密协议》和《分流表》，然后过香港；

7.在操作银行，银主向交易官交新的“报单资料”的正 本原件后，即正签《合作融资增值协议书》；然后，银主在操作银行由操作方协助以实名办一张共管配款银行卡（密码由配款方设）；

8.配款方向配款共管银行卡中汇入1倍资金后，进入短 盘操作；银主每天早上10点前开出“对账单”，下午四点前

到1倍资金，然后由操作银行按《分流表》向各收益人分流，连续10个工作日，短盘操作完毕，马上进入40个交易周40倍长盘操作；

9.利润按5 ：3 ：1 ：1分配；全体中介10%按操作方 中介3%、协调方3%、安排方中介2%、银主方中介2%分配（各方选一位代表进入《分流表》，其他人员为二次分流）。

三、其他：

1.正签《合作融资增值协议书》后，操作方会支付200万美元前期工作费，银主得60万美元，另140万美元各方平均分配；

2.操作方对银主的美元额度保证不动用、不锁定、不抵押、不移动；

3.短盘利润全部为自由款；长盘利润80%为投资款、20%为自由款；

4.全部利润所得均由操作方负责完各项税费，银主和中介所得利润均为完各项税费的自由资金；美元进各受益人香港的能接收大额美元的银行卡中（汇丰或渣打的银行卡）；

5.利润所得中，由操作方负责50%调为人民币配“三证”进入各收益人国内银行卡账户（只能是招商银行卡）；

6.正签《合作融资增值协议书》前，参与各方均承担各自的费用；正签《合作融资增值协议书》后，银主（可带一人）整个操作期间的全部费用由操作方承担。

第二篇：美元现金单配款增值操作方案(2014年执行的版本)

美元现金单配款增值操作方案

存于香港汇丰或渣打银行的5亿美元以上现金；银主是香港或大陆居民的，资金能在存款银行窗口自由开“对账单”和取、存二张小票的均可。

一、报单资料：（原件彩色扫描件）

1.银行卡（正反面放大140%）、三日内的“对账单”和取、存二张小票、《资金证明》(二位银行官员签字、银行盖章，并提供二位银行官员的名片)；

2．《授权查询函》（见样本）；

3.身份证（正反面放大140%）、护照、港澳通行证。

二、操作程序：

1.银主先将“报单资料”的电子版发给联络官，联络官发给操作方，操作方查询资金无误了，即发《商务通知函》给银主；

2.在深圳，联络官带银主(带齐“报单资料” 正本原件)见操作安排人；操作安排人先跟银主介绍上盘情况，然后银主交一套签字手印的“报单资料”的彩色扫描件给操作安排人；

3.操作方向香港金管局报备（48小时内），备案批复后，在约定的时间内，联络官带银主见操作安排人；见面后，签定《保密协议》，然后办好《分流表》，即见操作执行官；操作执行官与银主谈话完毕，即签署《合作备忘录》；

4.第二天过香港，银主在操作官员视线内到存款银行窗口开出新的“对账单”和取、存二张小票后，即到律师楼正签《配款增值协议书》；当天操作方支付200万美元前期工作费（银主得100万美元，另100万美元各方平均分配）；

5.操作方带银主到操作银行办一张共管银行卡，配款方打进1倍配款资金，即进入短盘操作；

6.操作10个工作日做出10倍，银主得3倍；全体中介10%的中介费，按操作方中介3.33%、操作安排方3.34%、银主方中介3.33%分配；

三、整个操作15天结束，并由操作方给各受益人所得美元完税。

第三篇：人民币现金单理财增值操作方案(2014年执行版本)

人民币现金单理财增值操作方案

一、存于全国的四大银行或九家股份制银行的1.5亿元以 上人民币现金，银主是大陆或香港居民的，资金能在深圳的同行窗口自由开“对账单”和取、存二张小票的均可。

二、报单资料：（原件彩色扫描件）

1.个人款：

A.银行卡（正反面放大140%）B.三日内的“对账单”和取、存二张小票 C.有效期内存款银行出具的《资金证明》（二位银行官员签字、银行盖章）D.《授权查询函》（见样本）E.身份证（正反面放大140%）F.护照。

2、公司款：

A.三日内的“对账单”B.有效期内存款银行出具的《单位存款证明书》 C.《授权查询函》（见样本）D.《营业执照》（副本）E.《组织机构代码证》（副本）F.《董事会决议》（见样本）G.公司董事会给被授权人的《授权书》 H.被授权人（下称：银主）的身份证（正反面放大140%）R.被授权人的护照。

三、操作程序：

1.银主将“报单资料”电子版发给联络官；操作方审核“报 单资料”完整齐全后，联络官发《商务通知函》给银主；

2.银主到深圳后，由联络官带银主（带齐“报单资料”正 本原件）见操作安排人；

3.操作安排人向银主介绍上盘情况后，银主交一套签字手印 的“报单资料” 彩色扫描件给操作安排人；

4.操作方将“报单资料” 彩色扫描件报香港金管局，由香

港金管局委托中国人民银行总行查询资金无误后（48小时内）备案；备案批准后，联络官带银主见操作安排人签定《保密协议》和《分流表》；然后去见操作执行官；

5.见面后，操作执行官审核“报单资料”正本原件无误，并 谈话完毕；银主带操作官员到深圳同行，在操作官员视线内，从窗口开出新的“对账单”和取、存二张小票；

6.出银行后，即到操作银行，银主向交易官交“报单资料” 正本原件后，正签《理财增值协议书》；然后，银主在操作银行实名办一张接收利润的共管银行卡（密码由操作方设）；

7.进入短盘操作，每天早上10点前开出“对账单”和取、存二张小票；下午4点前，本金1倍资金到利润共管银行卡，连续10天10倍；全部到账后，银主按《分流表》向各收益人分流；

8.利润按5 ：3 ：1 ：1分配；全体中介10%按操作方中 介3.33%、安排方3.34%、银主方中介3.33%分配（各方选一位代表进入《分流表》，其他人员为二次分流）。

四、其他：

1.签定《理财增值协议书》后，操作方会支付200万元人民币前期工作费，银主得100万元，另100万元各方平均分配；

2.短盘经常变化，只能在备案批复后，操作方才能定短盘期限倍率；

3.操作方对银主的本金保证不动用、不锁定、不抵押、不移动；

4.全部利润所得由人民银行配《资金来源说明》、银监会配《大额资金移动证》、国家地税总局配《完税证明》。

第四篇：3.5亿个客户的农行冲刺IPO和300亿美元融资大单

3.5亿个客户的农行冲刺IPO和300亿美元融资大单

与全球108个地区1211家银行建立代理行关系，去年国际结算量市场份额升1.47个BP，贸易融资增34%

4月7 日、8日，中国农业银行总行办公大楼沐浴在春日温暖的阳光里。

地处北京东单十字路口东北角的这个院落，成为众多投行密集光顾的 地方。农行IPO在千呼万唤之后，进入最后冲刺。

年内上市和300 亿美元融资额

农行内部的一位消息人士告诉理财周报记者，近日，农行的改革和上市方案已经得到监管部门和央行 的批准。农行内部相关部门的工作也已经在加快速度，今年上市没有问题。

上述消息人士说：“此前已有国有商业银行在H股和A股上 市的经验，此次农行会采取A+H的方式上市。总的融资额大概在300亿美元，如何在H股和A股之间分配融资的比例尚未最后确定。

有 观点认为，未来农行上市在股票发行规模、定价水准等方面会超越前三家国有商业银行的发行水准。

2009年1月农行股份公司挂牌 时，农行副行长潘功胜表示，完成上市的技术准备工作至少需要一年时间。

到现在一年时间已过。此次农行启动IPO承销商选秀表 明，农行方面已经找到合适的时间窗口。“除了对自身的考虑外，在市场因素方面农行还会考虑到市场压力和工中建等已上市银行的再融资计划。”上述农行内部消 息人士说。

“由于先前的国有商业银行上市曾引起有关‘贱卖论’的纷争，对外资股东的作用如何评估也尚有不同意见，以及对于农行 ‘三农’业务发展的考虑等因素，到现在农行引进外资战略投资者的工作尚未有定论。”上述农行消息人士说。

坊间一度传闻法国农业 信贷银行是最有可能成为农行战略投资者的外资机构。相同的“农业”字眼让两家感觉亲切自然。但截至目前，双方的关系仍然没有明确的进展。

客 户最广泛的银行

农行机构网点2.4万个，客户数量超过3.5亿，是中国境内网络覆盖最广泛、客户基础最庞大 的商业银行，经营空间横跨中国的城市与县域地区。

“面向三农、整体改制、商业运作、择机上市”是农行改革的16字方针。值得注 意的是，农行的负责人在不同场合多次强调的一点是，除“三农”之外，还要求加快发展城市业务，这可能成为未来农行向投资者推介自身的卖点之一，也将成为未 来农行上市募集资金的重点投向之一。

据了解，农行计划从2010年开始，对50家重点城市行加大政策和资源倾斜支持，鼓励和督 促其优先发展，率先实现业务经营转型，用3年左右的时间，彻底改变部分重点城市行相对落后的局面。具体而言，农行计划未来两年内扩大在国内主要城市的市场 占有率，并计划用三年时间在全国15个省会城市的市场份额上领先。

农行零售业务总监李庆萍在接受理财周报记者采访时透 露，2010年农行将围绕“稳定乡镇网点、调整县城网点、优化城市网点”的发展思路，调整优化全行网点网络布局，尤其是重点支持大中型城市网点布局优化工 作。

开发南美和中东

值得注意的是，农行也在打造国际化的形象。国际化有助于其H股的发行。农行的国际化还有更长远的考虑。农行董事长项俊波在谈到海外业务发展时曾提出，“在海外特别是南美和中东地区拓展业务”。

月22日，农行与泛美开发银行于墨西哥坎昆签署了《贸易融资便利项目保兑行协议》，从而成为继中国银行(601988,股吧)之后中国第二家加入泛美开发 银行贸易融资便利项目的金融机构。这项协议签署的背景是，在贸易不断增长的同时，中拉相互投资也逐渐深入，拉美已成为我国实施“走出去”战略的重点地区之 一。

目前，农行已与全球108个地区1211家银行建立了代理行关系，2009年农行国际结算量市场份额上升1.47个百分 点，贸易融资同比增长34.1%。其中，农行与南美12个国家86家银行建立代理行关系，在国际结算、客户推介等业务领域开展合作。2009年，农行企业 客户与南美企业之间的国际结算额近12亿美元，同比增长48%。

3月10日，农行悉尼代表处在澳大利亚悉尼开业。其中缘由在 于，庞大的客户群体和在澳大利亚的代理行网络亟需农行在澳大利亚设立代表机构进行关系维护。

近年来，农行稳步推进国际化发展战 略，加快完善海外机构布局。除原有香港、新加坡2家分行和纽约、伦敦、东京3家代表处外，2009年农行又新设了法兰克福、首尔两家代表处，在香港设立了 农银国际控股有限公司。

“建设城乡一体化的全能型国际金融企业”已被写入农行的企业愿景。

“三 农”和商业化的平衡

农行专门成立了独立核算的“三农”金融事业部。正如农行副行长潘功胜所说，扩大“三农” 业务覆盖面必须增加人员，势必增加成本影响单点效率，如何平衡的确是个挑战。

中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇认为，保持“三农”业务的独立性对农行未来发展至关重要。

“除了改革业务组织架构外，农行可在产品创新方面大胆探索。‘三农’业务的 盈利性不如城市金融业务，未来国家可以考虑在税费减免等方面予以支持。”郭田勇说。

今年1月，农行董事长项俊波在农行2010 年工作会议上谆谆告诫各分行行长“下大力气控制三农业务风险”。

第五篇：国内银行特种理财增值业务操作方案

国内银行特种理财增值业务操作方案

特别说明：根据2012国家有关部门统计，近两年来，中国央行超发人民币43万亿人民币以上，这些巨量的资金进一步提高了物价指数，使全国人民叫苦连天！为此，央行不得不连连加息试图加以固化，但收效甚微。另一方面，中国新农村建设急需资金，大量项目无法得到资金。如此巨大的反差，国内及国内金融专家们全部束手无策。为此，国家财经领导小组经过慎重研究决定：为解决国内游资的进退两难问题和各地新农村建设项目的资金问题，决定推出以下国内银行特种理财增值业务。

此业务本会(下称:银主中介方)的合作伙伴(下称:协办方)与深圳指定的银行（下称：操作方）合作在国内寻找单位或个人（下称：银主）自愿参与银行特种理财增值业务的联系工作。其操作方案如下:

一.条件:

1.银主必须是大陆的合法注册的民营股份有限公司或个人，且无不良和犯罪记录；有1亿元人民币（美元）以上单位存款或个人在全国的四大银行或九家股份制银行的自由贸易款均可;

2.理财增值利润由操作方按银主理财增值本金运作5—10天，每天增值0.5—2倍；

3.理财增值分配比例:按国家得50%、银主得40%，全体中介10%；全体中介按上、中、下分配；我方为下得10%中的33.3333% ；我方33.3333% 又按三块分配：银主中介方得11.1111%、靠银主中介方的中介人得11.1111%、靠银主的中介人得11.1111%，三方各选一位代表进利润的《分流表》；

二.报单资料:(原件彩色扫描件)

A、单 位：

1.三日内银行“对账单”(放大A4纸整张);

2.银行出具的《资金证明》(内容:该资金是合法所得，是清洁干净、没有争议、非犯罪来源，没有任何留置和障碍，可自由使用的）。

3.公司《营业执照》（副本）；

4.出具的《授权查询函》;

5.公司董事会同意理财增值的《决议书》；

6.公司给授权签字人的《授权委托书》；

7.授权签字人的二代身份证(正反面放大140%);

8.授权签字人的护照（放大140%）。

B、个 人：

1.银行卡(正反面放大140%);

2.三日内银行“回执单”(放大140%);

3.出具的《授权查询函》;

4.银行出具的《资金证明》(内容:该资金是合法所得，是清洁干净、没有争议、非犯罪来源，没有任何留置和障碍，可自由使用的）。

5.二代身份证(正反面放大140%);

6.护 照（放大140%）。

三.操作程序:

1.银主将“二.报单资料”的电子版发给银主中介方;

2.由银主中介方发给协办方转操作方以银行对银行方式查询资金(二个工作日内);

3.资金查实后,由银主中介方发《商务通知》给银主;

4.银主给银主中介方一人买到深圳的飞机票;银主（授权签字人）带“二.报单资料”的正本原件一起到深圳;

5、到深圳后，经协办方审核“二.报单资料”的正本原件无误，即联系见操作方时间；

6、在约定见操作方之前，银主到深圳的理财增值本金存款的同行开出“对账单”或“回执单”，然后再带去见操作方；

7、见操作方后，由操作方审核“二.报单资料”的正本原件和当日“对账单”或“回执单”无误，即办好《居间协议》和利润的《分流表》；

8、第二天，银主（授权签字人）由操作方带进指定银行，操作方先与银主（授权签字人）签署《理财增值协议书》和《保密协议》，然后办一张实名的银行卡，就正式进入理财增值操作；

9、由操作方按银主理财增值本金运作5—10天，每天增值0.5—2倍。

四、其它事项：

1、此业务为操作方与国家发改委长期合作业务。

2、操作期间银主原账户资金不移动，不锁定，不抵押。

3、有关事项均以签署的《理财增值协议书》为准。

4、银主的理财增值本金在见操作方之前，必须在深圳的与存款银行同行，公司款要能开出“对账单”、个人能打出“回执单”放能进入操作。

5、所有人的利润所得均为自由投资款，由人民银行出具《资金来源证明》、银监会出具《大额资金移动证明》、国家发改委出具《资金使用证》、国家地税局出具《完税证明书》。

6、银主须负责银主中介方和相关人员整个操作期间的食宿交通费用。

联系人：马冀平手机：***电邮：m8366012@163.com