保险公司2011年工作总结和2012年工作计划

第一篇：保险公司2011年工作总结和2012年工作计划

保险公司2011年工作总结和2012年工作计划

今年以来，在外部经济形势和市场环境更加复杂多变的情况下，xx公司认真学习和贯彻落实总公司和分公司的指示精神，在分公

司党委、总经理室的正确领导下，支公司全体员工齐心协力，攻艰克难，紧紧扭住经营绩效这一主线，牢牢把握经营管理这一根

本，始终盯住队伍建设这一关键，立足自我求发展，勇于创新求突破，克服了种种困难，业务发展和经营管理都取得了较好的成绩。截止2011年12月15日，xx公司完成保费收入4140万元，完成全年保费指标的96%。其中:车险保费收入3745万元，非车险保费

收入389万元，人身险保费收入6万元，应收率为0。

一、2011年经营管理情况

一是抓重点，扩大车险及非车险保费规模

今年以来，xx公司根据分公司各项会议精神和分公司总经理室的要求，充分抓住内部业务政策改善和外部环境规范的机遇，重点

抓好了车险业务的续保工作和特种车的增保工作，并新开多家4S渠道业务新保了车队业务，使车险的保费规模快速扩大，达到

3000万以上，占总保费规模的75%以上。此外我们还通过分公司相关部门的大力协助，今年华东电网和中电投的续保工作得以顺

利完成，共实现保费354万元，为全年的非车险工作任务奠定了基础。在此基础上,支公司还在积极拓展其它渠道的非车险业务，比如信用险业务等。

3.今年人身险业务有规模的发展局面仍未打开，全年保费仅6余万。

二是抓绩效，全面推行各项考核制度

考核制度是驱动经营行为最重要的指挥棒，是经营行为正向激励的机制保证。年初，我们根据分公司《2011年经营绩效考核办法

》和《上海分公司2011年依法合规经营考核办法》的通知要求，制定和印发了《xx公司2011年经营绩效考核办法及费用管控办法

》，公司在考核管理中采取了一系列措施，建立和完善了以利润考核为中心，以总成本控制为前提，提奖比例与保费规模、险种

分类相挂钩的绩效考核机制，在发展过程中根据实际情况，动态适时调整策略，并对为公司争得特殊荣誉的员工，给予相应的奖

励。这些机制促进了业务的正常发展，有力的保障了支公司保费规模的达成。

三是抓队伍，不断营造争先创优的内部环境

2011年，我支公司组织人员参加了分公司组织的各类核保政策、财务管理、信息宣传和人力资源等各种业务培训，对于提高岗位

人员的各项业务操作技能，进一步的推动我支公司的健康发展起到了积极作用。在此基础上，我们还根据分公司的关于印发《上

海分公司2011年加快人才引进壮大销售队伍的激励办法》通知要求，广泛招贤纳士，于7月份引进了一位优秀展业人员，预计今

年的保费能达到200万以上。为了有效提升队伍素质，我们积极参与了分公司组织的“双过半”任务目标优胜机构和个人的活动，荣获了“双过半”任务优胜机构的第六名，并有两位展业人员进入了保费规模前三十名。参加分公司组织的三季度业务发展优

胜单位和个人的活动，荣获了“豹”奖机构中的银豹奖，并有三位展业人员进入了保费规模前三十名的“鹰”奖员工。在总公司

二季度组织的“谁与争锋业务擂台赛”活动中，支公司荣获二等奖。

四是抓监控，努力防范经营风险

预算管理是总公司近几年提出的新型管理思路，给我们的利润预测工作带来了很大的挑战，我们根据分公司计划财务部的要求，对保费收入、满期赔付率、险种结构等要素设计了不同的动态模板，对利润指标进行科学预测，并以此为基础加强内部监督和经

费控制，实现了全面预算管理。我们严格按照贯彻保监会70号文的要求，实现了合规管控零问题的目标，全面落实各项合规管控

制度，进一步强化合规管理，未踩地雷不碰红线。同时我们还严格执行《上海分公司费用集中支付暂行管理办法》、《上海分公

司2011年经营机构费用管控办法》及总公司的《关于进一步加强销售费用管理》的通知各项规定，合理高效合规的使用费用，并

进一步开展对“财务业务数据真实性”自查和“中介业务合规自查”整顿工作，以提升管控水平。年末，我们利用“反洗钱”宣

传月活动的契机，建立和完善反洗钱预防和风险防范工作。

五是抓服务，积极清理有效降低赔案

积极参与分公司组织的三季度的劳动竞赛，把加快结案，减少未决赔案，降低赔付率作为重要工作目标；二是制定了支公司的降

赔竞赛方案，并认真组织实施；三是请分公司客户服务部的领导到进行了现场指导，对支公司的各类未决赔案进行了会诊，在客

服部领导的指导下，业务人员对各自客户的赔案进行了再次的梳理。为了加快清理未决赔案的步伐，支公司想尽了一切办法，业

务员们也在展业工作外，抽出时间积极清理赔案。其中业务一部新进的刘中同志为了尽快降低赔付率，还放弃了周末休息时间，驱车三百多公里，将一起30万的赔案降到了15万。

二、2011年支公司工作中存在的主要不足

一是业务结构相对单一，保费构成不尽合理。支公司车险业务偏大有其历史原因，但是由于市场竞争的因素，非车险业务有

所下滑，人身险业务又一直无法打开局面，所以，支公司的保费结构不尽合理。

二是历年制赔付率不理想。因为业务结构不尽合理，在遇到较大的赔款时，赔付率偏高，效益状况不理想。

三是人员结构和素质有待提高。展业员工偏重车险，对非车险、人身险等险种不了解，不专业，所以，在非车险、人身险业

务上始终难于突破。此外支公司内高级管理人才和优秀销售员工缺乏，内部培训还比较薄弱。

三、2012年工作设想

新的一年，我们将按照保监局下发的“十二五”规划的各项发展要求，结合自身实际，围绕分公司总经理室的具体要求，坚持固

强、抓弱、补缺、创新的总体工作思路，在转变思维上做文章，在科学发展上使狠劲，在人才建设上动脑筋，努力完成分公司下

达的年度指标，确保支公司的各项建设在原有的良好基础上有新的提升。

(一)不断转变思维观念，增强发展信心

强化危机意识，增强发展的紧迫感。面对竟争激烈的市场环境，公司一大批中支公司、四级机构的崛起对我们的生存空间带来了

从未有过的挑战，我们将在支公司广泛开展危机教育，进一步健全支公司内部绩效考试制度，真正把业绩与生存相挂勾，从而最

大限度的调动工作的内在动力。强化创新意识，培树真抓实干的工作作风。在新的一年中，我们将结合xx公司的实际情况，针对

车险规模大，效益基础差的问题，采取业务培训、难题会诊、专家指导、政策引领等有针对性的发展措施来提高效益，保持支公

司业务的可持续的跨越式发展。强化换位意识，全面提升支公司的服务形象。保险的竞争已经是服务的竞争，在新的一年里，我们将把服务的观念认真落实到每一笔业务中，细化服务流程，明确服务内容，规范服务质量，通过我们的服务来获得客户的认同，获得品牌的效应，获得市场的机会。

（二）不断优化经营结构，实现科学发展

继续抓好车险业务。车险业务是我们的主打业务。但如何使车险业务降低赔付、产生效益一直是我们亟需突破的瓶颈，在新的一

年里，我们将根据对车险业务的统计数据，进一步执行分公司核保的管理规定，保优限劣，达到提高车均保费、减少赔付率，力

争车险业务成为有效益的龙头险种一是要巩固老客户，做好车险的续保工作，充分发挥“全城通赔”的服务优势，力争将续保率

维持在50%以上，其中长期客户续保率维持在90%以上；车队业务及团车业务维持在80%以上；4S店的续保业务维持在30%左右。二

是要继续以营运车辆为主，使其成为车险发展的主渠道。三是要积极开拓新的车险渠道，我们计划2012年将拓展2-3个车险渠道

。重点拓展非车险市场。一直以来优质的非车险业务其市场竞争非常激烈，xx公司的华东电网及中电投业务，由于英大公司成立

后

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第二篇：保险公司工作总结和工作计划

保险公司分公司工作总结和工作计划

总公司：

****年，分公司严格按照总公司“严控经营风险，提高执行力，确保当年基本盈亏平衡”的工作要求，紧紧围绕****年经营目标计划，坚决执行财务全面预算管理，持续优化保险服务发展格局，启动实施中心城市战略。分公司领导班子率先垂范、攻坚克难，全体员工真抓实干、算账经营，分公司经营管理逐步走上正轨，各项KPI指标均有明显改善。现将****工作总结和****工作计划报告如下：

一、****年整体经营情况

总体情况：截至****月****日，****实现保费收入****万元，已赚保费****万元，完成了全年保费计划的****%。计划****年****月底，保费收入将突破****万元，金融创新业务实现零的突破，边际成本率控制在****%以内，实现业务承保盈利，综合赔付率控制在****%左右，销售费用率****%，净利润控制在****万元以内.车险方面：累计实现保费收入****万元，占全险种保费比例****%，完成全年保费计划的****%。其中商业险保费收入****万元，交强险保费收入****万元，商业、交强险比例为****；

非车险方面：累计实现保费收入****万元，完成全年保费计划的****%。其中财产险保费收入****万元，意外险保费收入****万元；非车险占比提升到****%，较2012年底提高了****%。

赔付率方面：截至****日，综合赔付率为****%，较****年底的****%下降****个百分点。车险累计赔付支出****万元，其中赔款支出****万元，间接理赔费用****万元。

综合费用方面：手续费及佣金比率为****%，销售费用率****%，超预算值****个点。变动费用率为****%，日常费用率为****%，报表利润累计为****万元，亏损率为****%，比去年减亏****多万元。

行业及系统情况：从系统内看，截止****日，分公司以保费收入****万元排名第****位；从保险市场看,分公司在****家财产险公司中市场排名第****位，市场份额为****%。

二、****年主要工作

（一）转变经营理念，改变发展格局，注重效益改善 一是以市场为导向，调配公司资源，实施差异化和专业化战略战术。将公司业务渠道划分为重要客户、银保业务、经代业务、车商业务、综合渠道业务，实现业务发展的多元化、客户服务的专业化；同时，强化客户分类、细化目标市场，着力于保险服务体系的全新规划和业务管理全面升级，塑造信达良好的市场口碑和社会形象。

二是引进充实保险团队，选准渠道突破口，积极抢占成都中心市场。截止****日，成都地区共有****家中介渠道与分公司合作，占分公司全部中介渠道的****%，初步具备渠道网点布局；组建销售团队****支，团队经理****人，销售人员****人，整体人均产能****万元，基本达到总公司考核要求。

三是摒弃“规模为王”的理念，将经营理念转变到“以客户为中心，规模与效益并重”上。围绕总公司“要逐步建立和完善以利润考核为主、以规模考核为辅的考核激励机制”的工作要求，分公司稳步推进、建立“以客户为中心”的保险营销盈利模式;同时，通过下发《****经营计划及财务预算指标的通知》、《****经营计划及财务预算指标的通知》，制定了一系列控费节支的具体措施，分公司各项费用开支****年都有明显下降，在消化历史费用后日常费用率为****%，控制在年初预算指标范围内，成本管控初见成效。

（二）围绕中心工作，咬定目标，全力拓展业务 ****年，对于****分公司而言是极具挑战的一年。一方面，****产险市场环境极为恶劣，已建成的****家三级机构产能均不够理想；另一面，开业两年来不计成本的粗放经营，导致分公司深陷“三高一低”即高成本、高赔付、低产能、亏损高的经营困境。针对实际情况，****分公司新一届领导班子实事求是、对症下药，明确提出“开源节流、降赔增效、制度约束、机制激励”的经营思想，根据总公司的各项经营计划和财务预算指标，认真开展“算账经营、全员营销”活动，推动业务发展。

首先在战略布局上，分公司坚定不移地将****市场建设成为****长效经营的“大本营”。其次在市场开拓方面，重点突出“三线三市场”，即：以重要客户、银行业务和大项目业务为主的公关销售线，立足于****市场；****营业本部为直售业务、渠道业务并存的质量和规模销售线，立足于****市场；中心支公司为直售业务销售服务线，立足于中等城市市场。三线之间统筹兼顾，协调发展。通过发挥“分公司、中心支公司（营业本部）、团队”三级联动营销网络，从粗放式拓展规模转变为精准式效益营销，营销重点从重视结果到强化保险服务全过程。此外，****分公司积极创新营销组织模式。在引进业内优秀销售人才的同时，不断地创新营销理念，在传统业务的基础上，积极推进“中小企业履约保证保险”,强化车、财、意三险种之间的产品组合，在确保业务品质的前提下，努力探索公司业务发展新的增长点。截止****日，分公司实现保费收入****万元，计划达成率为****%，但如果考虑因结构调整而砍掉的近****万高风险业务，以及砍掉渠道高费用高赔付和因****年费用遗留问题而流失的共****万保费，分公司计划达成率为****%，和时间进度基本持平。

（三）强力成本管控，实施减亏控亏，弥补经营漏洞 成本居高不下是制约****分公司发展的重要因素之一。新班子上任伊始，便将强力成本管控，实施减亏控亏，弥补经营漏洞作为中心工作来抓落实。

一是出台九项成本管控措施。印发《********指标严格管控各项成本费用》的紧急通知，出台九项费用管控措施：降低消化综合销售成本；清理考核不合格销售人员；规范各类人员的劳动合同及岗位薪酬保险福利；不再新增固定资产；降低出差期间的交通和住宿费标准，临时取消出差误餐费补贴；从严控制车辆使用费和办公耗材费用；减少和降低业务招待费及标准支出；调整、取消、中止超财务预算的合同协议；实行费用管控考核处罚制度，超预算的给予相关责任人按当月工资****的经济考核处罚。

二是尽力缩减分公司及机构的固定成本。所有三级机构不再追加车辆投入，以此降低车辆费用及衍生费用。近期正式启动分公司职场搬迁计划，职场固定成本（含房租、物业、税费等）将从****万降到****万一年，每年节约固定成本至少****万元。按照“算账经营”的原则，分公司积极引导和鼓励各三级机构根据自身的保费规模，来摊薄职场固定成本。目前，****中心公司已有职场搬迁的意向，各项计划正在实施中。

三是狠抓每一个细节和环节，各项管控措施取得显著成效。印发《****知》、《****通知》等，从工作中的每一个细节着眼，每一个环节着手，将增收节支落到实处。截****日，分公司在逐步消化****历史遗留费用的情况下，将日常费用率控制****以内，同比下降****个百分点，顺利达成总公司年初下达预算指标****的目标值。

（四）强化理赔管理，严控理赔指标，提升客服质量 针对****综合赔付率畸高的经营情况，在新一届经营班子的带领下，分公司紧紧围绕“开源节流、降赔增效、制度约束、机制激励”的工作主线，从承保、理赔采取一系列坚决、有效的管控措施。

承保方面，坚决不做摩托车、拖拉机等高赔付业务，严格执行总公司三类高风险业务配额管控政策，砍掉****水泥搅拌车、自卸车、出租车等近****万保费，业务结构不断得到优化，业务品质得到有效改善。截止****，车险****单已报告赔付率****%，较****单的同期值下降****个点，比****单在****年年底下降****个点。理赔方面，从理赔服务环节着手，解决理赔作业单元脱节，快速实施理赔资源整合，以“反应快、理赔准、服务好”为服务宗旨，明确“提升服务质量、提高理赔效率、降低赔付率”的工作目标，补充保险专业技术人员，加强人伤、诉讼案件、大案疑难案件、理赔过程的科学管控；从理赔体系建设着手，着力客户体系、产品体系、服务体系、渠道体系和客户经理体系的建设和完善，印发了《****的通知》、《****通知》等，实现从单一展业向产品营销、金融服务、保险保障转型；从理赔队伍培育着手，建立一套科学的目标考核管理制度，实现客户口碑、公司员工评价两个好，带好一支爱岗敬业的理赔服务队伍，改变过去客户投诉多，反映理赔难的问题。

截止****日，****公司综合赔付率为****%，同比下降****%，较****%；边际成本率****下降****%；综合成本率较****年底下降****%；经营成本率较****年底下降****%。此外，按****保险行业通报的数据，在开业****年以上保费****亿以下的****家保险公司中，分公司的简单费用率、综合费用率最低，综合赔付率下降最为明显。如果和总公司审计结果还原分公司****年真实经营状况相比，各项KPI指标改善情况更加明显和突出。

（五）强化制度建设，规范标准流程，防控风险隐患 一是着力强化基础建设。结合总公司《****管理规范》建立了《****实施细则》；印发《****领导分工》的通知，强化了****责任落实和分共合作；印发了《****的通知》，将公司业务渠道划分为重要客户、经纪代理、银保业务、常规业务四个业务渠道，充分整合公司资源，提高市场开拓能力；印发《****通知》，按总公司“三定”方案，明确了分公司各机构、各条线、各部门职责，明细工作范围、规范层级管理。同时，通过建立法律中介机构资源库和与****事务所建立合作关系，加强了法律事务处理和管理上的合规性。二是初步形成制度管理体系。在内控管理上制定《分公司会议制度》、《分公司员工考勤和晨迎制度》、《分公司员工考勤管理办法（****试行）》等制度，改变了人浮于事、管理粗放的不利局面，整顿作风，严明纪律，强化了内部管理；在业务管理上，车险方面制定《****实施细则》、《分公司****分类表》、《****管控方案》，而非车险方面也制定《****匹配表》、《****实施细则》等，在制度上对业务条线初步实现科学合规管理；在销售管理上，下发****地区的《****管理细则》，修订《****（暂行）办法》等，强化了考察考核，促进了销售人员的工作积极性；在客户服务管理上，制定《****实施细则》、《****管理办法》、《****管理》和《****勘费支付》等管理办法或措施，确保改善了理赔指标，提高了客户服务质量和水平。同时，在党建方面，分公司认真按照总公司党委的要求，研究确定了《****党委议事规则》，保证党的路线、方针、政策在分公司中得到贯彻执行。

三是梳理简化流程。参照总公司“流程修订模板”，分公司梳理法律文件审核用印管理、车辆管理工作等流程****余项，并完成了****《操作手册》，进一步理顺承保、理赔环节的工作流程，在依法合规经营前提下，灵活调整承保政策、销售政策，增强行业竞争力，提高理赔人员素质和技能，降低结案周期，提高付款效率；进一步理顺中介机构、代理公司合作关系，规范代理手续支付的管理，对代理机构的费用即时进行结算；进一步加强财务风险管控，算账经营，严格实施财务预算制度，规范了分公司的经营管理，做到有效风控、合规经营。

（六）正确用人育人，转变工作作风，提高工作效率 根据****新班子的工作思路，分公司没有急于发展高费用业务，而是花大力气加强基础建设，内部规范整顿，调整业务结构，转变工作作风，理顺业务流程和建立制度规范，在干部员工作风和工作效率上狠下工夫。

一是树立有为有位的用人理念。对给公司有贡献有回报的员工平台、奖励和升职提薪，对投机专营、无为无能没有业绩的人，降职降薪、调整岗位直至解除聘用；积极引进有良好口碑、有客户资源的管理人员、销售人才共--余名，向市场、向客户、向团队、向渠道要保费；参照总公司做法，科学制定符合分公司实际的培训计划，强化内部员工能力挖潜、提升技能，严明纪律、转变作风，通过科学的管理，打造出敬业爱司、纪律严明、执行力强的“铁”的队伍。同时，在全系统内率先实行干部竞聘上岗制度，形成了“能者上，平者让、庸者下”的用人制度和“以业绩论英雄”的公正选用人才机制。

二是狠抓工作作风建设和督促督查。印发---，定期或不定期的进行了督促检查，共开展各项作风检查--次，通报批评--人次。同时，在总公司统一部署下，开展了严明纪律改进作风教育学习活动，开展了制度学习等活动。要求以客户为中心，转变作风，提高服务质量；以效益为先，厉行节约，降低费用成本促增长；严控请客吃饭，反对铺张浪费；简化会议、改进会风，提高会议效率；自查自纠，正视问题，解决问题；强化督查，严厉查处违反规定的单位个人，不姑息，不迁就。

三是强调机制激励和制度建设。新的领导班子成立后，相继出台了《****制度》、《****制度》、《****》等制度，修订完善了《****管理办法(试行)》、《****管理细则》和《****管理制度》等，制定了一系列加强纪律、规范工作流程的制度，完善了公司的内控管理制度和考核激励机制，并根据管理制度狠抓纪律建设，对工作能力过低、销售业绩差、作风严重散漫的管理、劳务、销售人员进行劝退、辞退和清退，****人。

三、****年的工作计划

（一）主要工作目标

总体发展目标：****经营成本率控制在****以内，分公司实现经营打平，达到****类机构评级标准；

业务发展目标：****保费收入为****亿，保费增速60%以上，业务结构调整到****（车险：财产险：意健险），其中金融保险创新业务占比为****%，在****的市场份额为****%，综合赔付率控制在****%，综合费用率为****%,综合成本率为****%，将正常经营财务亏损控制在****万以内。

机构发展目标：实施中心城市战略，做好****市场。规划建立****家中心支公司，****家支公司（销售公司分支机构）。

渠道发展目标：围绕以客户为中心，探索开展渠道多元化、专业化建设。在现有****团队的基础上，大胆创新，积极尝试，组建****部及****团队、****团队等销售部门和单位，做到业务边界相对清晰，展业方向相对明确。建立一支具有****思想文化和现代保险经营服务理念，拥有金融、保险、科技等专业领域力量，诚实守信、勤奋敬业的专业销售队伍。

（二）主要工作措施

一是建立“以客户为中心”商业保险营销盈利模式和“销售为中心”的业务拓展组织形式，算账经营，实现经营打平。以构建 “客户为中心”的现代商业保险营销服务体系为基础，研究、了解客户心理，积极引导客户需求；长期经营客户关系，沉淀优质客户资源；借助社会力量和主流媒体，展现高品质的企业形象；服务好出险客户，关心、关爱没有出险、为公司带来效益的客户。以“销售为中心”的业务拓展作为经营组织的抓手，全员围绕销售，销售围绕市场，通过打破常规，积极创新的销售营销组织，追逐分公司经营利润体现，提高总公司投入产出比例，遵循保险经济规律，抓住运营管理的关键点，开发、培育、积累信达财险客户，分公司形成核心客户群体，中心支公司有自己的客户群体，团队经理、客户经理建立起自身业务客户，实现在****市场的土壤中生根开花，枝繁叶茂，硕果累累。同时，充分利用****集团优势，加强平台公司间新型业务协同效应，通过打造综合理财服务团队，深度挖掘个人客户的财富管理需求；通过集团协同模式下的综合金融服务，增加公司自有业务规模和中间业务收入。总之，要通过积极的业务拓展、销售组织、算账经营和成本管控，确保****年实现经营打平。

二是打造****特色的车险经营管理模式，以改善业务品质结构为引导，以确保12600万业务为基础，推进车险精细化营销管理。通过点、线、面促营销，人员、机构、渠道齐上阵，成都、地市、区县保质保量同增长，控制交强险、大货、出租车比例，做大规模抓好质量夯实公司生存权****年车险边际成本率要控制在****以内。注重细化目标客户管理体系，通过核保手段，将资源倾斜到非营业机关、事业单位公务车辆、国有大中型企业、高等院校员工车险团购等优质项目上，严控出租车、营业大货车等高风险业务。

注重目标客户的深化、细化、差异化。在分公司客户分类表基础上，细分至****机构，形成以赔付率为主要指标的目标客户监控模型，定期披露全辖客户品质分布图，推进车险业务精细化管理。注重渠道专业化管理体系的建立。形成以直销渠道、车商渠道、经代渠道、交叉销售渠道等传统渠道为基础，金融保险、电子商务等创新渠道为重要补充的业务来源体系。并根据渠道的保单获取成本不同，在客户管理、成本管理、风险管理方面，建立差异化的业务管理体系。

注重续保业务。在承保环节，加强承保信息真实性考核管理；在理赔环节，加强客户信息真实性收集，以便续保环节数据清洗。同时应加大团体客户拓展，加大政策扶持力度，提高公司业务稳定性，提高保费续保率、保单续保率及渠道续保率。

三是形成****非车险比较优势，创新费率、费用率、赔付率三线联动，以****业务为目标，大力拓展业务规模。根据市场需求、行业特点及主要企业性质，积极发挥信达财险具有的金融资产管理背景，发挥比较优势，抢占国有企业、股份公司、民营集团企财险的份额；充分利用国家、****重点建设工程项目的影响力，充分挖掘政府引导、社会需要的责任险、团体意健险资源，培育公司新的利润贡献点；向核心客户群要保费，非车险占比达成****增强****持续发展后劲。

狠抓重点项目、重要客户、团体客户的拓展。立足集团公司的存量及有影响力的客户群体，不断拓展重点和重要客户资源，对分公司及集团公司有影响力的客户进行展业。立足****市场，对****响力的几个行业的部分企业群体进行攻关，大力拓展非车险业务。立足市场发展趋势，选定目标客户，有针对性地开展营销，为客户提供符合企业需求的保险产品，进而启动一揽子保险服务方案，获取保险服务价值。

狠抓效益较好的责任险、货运险（铁货险）、工程险和企业财产保险。通过专业、兼业、经纪渠道的非车资源，开展财产险大项目；通过政府部门、融资平台、建委、建工集团、设计院等渠道，进入优质的建安工险业务市场；通过与建设、光大等银行的战略合作，大力推动银行抵押贷款业务发展。

狠抓意健险的营销渗透，积极拓宽业务渠道。充分利用****意外险市场保费容量大的优势，大力推动旅行意外险、交通工具意外险、借款人意外险等险种的发展，采用强势竞争性策略，深入抢占高、中、低端各层级代理市场，努力将意外险业务做成****分公司一个亮点。

狠抓非车险专业队伍建设。顺应市场需求和变化，每个月确定****推产品，并加强销售人员培训，培育一批财产险、意健险产品经理或风险管理工程师，实现专业化销售。

四是启动金融保险创新业务，积极探索，稳健推进，以****业务为底线，打造****险优势产品。****拟设立****过国有股份制银行及大中型银行履约保证保险等创新业务为先导，以代理传统业务为基础，以金融机构自有业务为重要补充，逐步将金融保险业务扩展到非银行金融企业（包括但不限于信托、租赁、证券、基金、大型企业财务公司等）的融资业务中，稳健开展国内贸易特定合同信用保险、国内贸易单一买家信用保险、个人信用保险等业务，在行业内将金融业保险业务打造成为我公司的特色品牌。

五是坚持客户为中心的服务理念，重合同，守信用，搭建覆盖****服务网络，提高理赔服务水平和服务效率。****在严控理赔指标的同时，将在已有三级机构的基础上，继续构建和完善公估为辅助、协查人员为补充的服务网络，搭建起全面覆盖****的服务网络。同时，将坚持以客户为中心，重点提升整个服务网络的服务意识、服务效率、服务技能，要求每一位客服人员，在不损害公司利益的前提下，想客户之所想，急客户之所急：客户报案后十分钟内及时响应客户；主城区内半小时到达现场提供服务，不能到达时应及时与客户另行约定时间；****以下案件做到报案后****小时结案；在合规前提下，积极探索索赔单证优化方案，方便客户理赔。同时，要加强出口理赔控制，优化理赔管理流程，把握关键风险点，严控“跑、冒、滴、漏”现象，实施赔付率的有效管控。

六是建立KPI绩效考核评价体系，实行全面财务预算和差异化管理，确保保费任务达成。****将创新销售布局，通过营业本部、金融保险部、市场拓展部、国际业务部和五家机构（****展业的单元进行销售组织，围绕“制度约束、机制激励”，****各项预算指标和保费计划，推行差异化管理，配套“一司一策”的管理模式和相应的考核办法，引导机构和业务组织健康发展。

同时，严格执行总公司关于****的要求，明确设立指令性和指导性目标，对无法达成指令性目标、无法跟上分公司发展节奏的干部员工坚决调整；而对认同公司发展理念，能跟上发展步伐的干部员工，通过绩效激励，让想干事的人能干事，会干事的人干成事，全面建立以规范制度管理，以绩效考核引导，以业务发展评先的长效机制，为保费任务的达成奠定基础。

（七）坚持依法合规经营，强化制度管理体系建设，提升执行力，进行科学规范管理。****年，作为****追赶总公司步伐，进行跨越式发展的重要一年，****将坚持合规经营的主线不动摇，根据总公司及监管单位的要求，牢固树立“****”的发展理念，认真学习贯彻监管规定，以依法合规经营作为经营管理的基本原则，完善各项制度，加强内控体系建设，落实好责任追究机制，抓好员工合规管理的学习培训，认真开展合规检查考核和推进合规文化建设。做到各类数据真实，资金使用合规，内控制度完备，关键环节管控到位，决策程序规范有效。通过强化制度管理体系建设，筑起一道风险防控的“防火墙”。同时，依法合规经营，关键在于执行力问题，****将以“坐不住的紧迫感、等不起的危机感”来应对当前的发展状态，不断强化执行力，以发展作为第一要务，在发展中求规范，通过规范促发展，形成可持续的科学规范管理。

八是结合公司****理念，加强党团工会组织建设，通过活力富强价值公司的构建，营造良好的****文化氛围。通过深入开展创先争优活动，发挥党员干部及青年团员在公司合规经营、效益发展中的先锋模范作用和青年突击手的作用。通过改进作风、严明纪律活动的持续开展，把作风建设作为一项常态工作，常抓不懈，毫不放松，切实提高干部员工的工作作风和办事效率，全面提升工作质量,和服务能力。通过基层党组织建设，努力营造各级班子成员之间相互尊重、相互信任、相互支持的团结和谐氛围；努力丰富党日活动，使党支部成为依法合规、诚信经营的战斗堡垒；努力加强对中层干部和起骨干作用的党员培养，充实党员队伍，提升“正能量”。通过工会、共青团等的各项活动围绕不同时期的工作特点，开展各项丰富多彩的活动，对内树标杆，对外树形象，使每一位员工都能认同公司，充分发挥自身价值。

“长风破浪会有时，直挂云帆济沧海”。****虽然取得了一定的成绩，但离总公司要求还存在一定的差距。面对全新的****全体干部员工将充分发扬“****”的精神，以“客户为中心”，建立现代保险营销服务模式；以制度为根本，算帐经营，真抓实干，加强科学经营管理；以市场为导向，加强业务开拓；以合规经营为前提，加强风险管控，确保一方平安。我们相信，有总公司的坚强领导，有全体员工的共同努力，****一定能在2014年不辱使命，不负厚望，励精图治，全力发展业务，达成各项财务预算指标，构建一个活力、富强、价值****！

第三篇：保险公司工作总结与工作计划范本

现将公司关于20xx年工作情况和20xx年工作思路情况报告如下：

一、20xx年的经营情况和主要工作

业务经营情况

一年来，在业务经营压力繁重，业务质量检查频繁，业务运作变化频繁，规范经营不断深入的环境下，公司整体工作运行良好，干部员工思想稳定，业务经营稳中求进，业务发展稳中求快，发展态势稳中求好。主要呈现以下特点：

1、业务发展逐步进入“迅猛”的发展轨道。截止11月底，累计实现签单保费25106.2万元，增幅为23.42%；实收保费25068.6万元，增幅为20.74%。

2、经营效益逐步呈现“回暖”的发展态势。公司上半年盈利水平明显不足，下半年逐步有所好转。

3、应收保费逐步迈入“合理”的经营区间。全市应收保费余额426.6万元，占总业务的比重为2.10%。

4、市场份额逐步趋于相对“平稳”的竞争局面。截至10月底，我公司市场份额为35.86%，同比上升了1.27个百分点。

5、赔付情况逐步显现“持续”的好转态势。截至11月底，简单赔付率为54.4%，综合赔付率为75.06%。

主要工作情况

（一）采取有效措施加强督导，推动业务持续稳定发展。

公司自年初便采取多种措施全面加强业务调度，对保费收入实行逐月分解下达计划，逐月点评，逐月分析，并实行月、季、年三重考核，按照计划完成情况对各经营单位和产品线进行奖惩兑现。对不同险种实行差异化费用政策和激励办法。在全市系统费用紧张的不利情况下，我们基本做到省公司下拨的每笔费用首先满足基层展业需要，全面激发基层一线的展业热情。

（二）坚持依法合规经营，自觉带头规范保险市场秩序。

20xx年，我们公司共接受各级各部门和系统内外大规模、多渠道、全面系统的检查达10多次，这使我们进一步提高了思想认识，增强了依法合规经营的自觉性，不断增进了与监管机构、行业协会和同业的沟通协调，为公司依法经营、合规经营、规范经营奠定了坚实的基础。

（三）加大应收保费执法力度，自查自纠工作顺利实施。

今年，公司加大了应收保费执法监察力度，达到“三到位”，即思想认识到位、责任明确到位、工作落实到位；做到了“四不怕”，即不怕揭短、不怕麻烦、不流形式、不留死角。对应收保费逐笔、逐项、逐人进行落实，摸清了“家底”，查清了责任，严肃了整改，对历史遗留的应收保费，立足自身、不等不靠，按照“谁销售、谁负责”的原则，全面加强欠费催收，受到了省公司的表彰。

（四）积极提升销售能力建设，大力开展交叉销售工作。

一是大力加强营销团队建设，二是大力开展营销组训建设，三是大力加强和规范营销队伍建设，四是建立多方位的销售渠道，五是积极推动交叉互动业务，创造了一流销售业绩。

（五）认真贯彻学习“八个表率”，积极践行科学发展。

一是我们及时组织党委、总经理室班子成员进行了原文学习，并开展了座谈讨论，制定了贯彻落实重要讲话的意见和方案；二是组织各经营单位领导班子成员率先学习领会，吃透精神；三是迅速组织全市系统广大干部员工学习讨论；四是根据方总讲话精神，重新制定并完善工作思路、工作重点、工作规划、工作目标和考核办法；五是召开了专题会议进行交流发言；六是组织市公司党委成员分赴各联系部门、联系单位进行辅导和督导,确保此项学习讨论活动取得实实在在的成效。

（六）数据质量管理措施得力，考核成绩位居全省前列。

一是我们规定由信息技术部全面负责全市数据质量的管理监督工作；二是公司安排专人分管数据，将数据质量管理职责明确到人；三是制定了数据质量管理办法；四是认真进行了全市系统培训；五是按月通报数据质量考核结果，保证了公司经营数据的准确性和科学性。

（七）加强“学习型组织”建设，提升队伍的整体素质。

培训过程中，公司采取了集中培训和分散性培训相结合，以分散性下基层培训为主；系统培训和新险种培训相结合，以新险种推广培训为主；长期培训和短期培训相结合，以短期实用性培训为主的方法。确保了公司培训和“学习型组织”建设取得较好成效。

（八）积极开展企业文化建设，提高公司核心竞争力。

紧密围绕60周年司庆为主题，一是在全市系统范围内广泛开展了“乘势而为，再铸辉煌”的全员大讨论；二是广泛开展了“为国庆献礼，为司庆增光”的业务竞赛活动；三是积极开展适合于本单位特点的创新服务活动。10年10月在市组织的行风评比中，我公司的参评结果和群众意见均好于往年。

存在主要问题

一是盈利能力仍很脆弱；二是发展不平衡问题异常突出；三是经营成本高位运行；四是结构调整任重

[保险公司工作总结与工作计划范本]相关文章：

第四篇：保险公司2012年工作总结和2012年工作计划

今年以来，在外部经济形势和市场环境更加复杂多变的情况下，xx公司认真学习和贯彻落实总公司和分公司的指示精神，在分公

司党委、总经理室的正确领导下，支公司全体员工齐心协力，攻艰克难，紧紧扭住经营绩效这一主线，牢牢把握经营管理这一根

本，始终盯住队伍建设这一关键，立足自我求发展，勇于创新求突破，克服了种种困难，业务发展和经营管理都取得了较好的成收入389万元，人身险保费收入6万元，应收率为0。

一、2012年经营管理情况一是抓重点，扩大车险及非车险保费规模今年以来，xx公司根据分公司各项会议精神和分公司总经理室的要求，充分抓住内部业务政策改善和外部环境规范的机遇，重点

抓好了车险业务的续保工作和特种车的增保工作，并新开多家4S渠道业务新保了车队业务，使车险的保费规模快速扩大，达到

3000万以上，占总保费规模的75%以上。此外我们还通过分公司相关部门的大力协助，今年华东电网和中电投的续保工作得以顺

利完成，共实现保费354万元，为全年的非车险工作任务奠定了基础。在此基础上,支公司还在积极拓展其它渠道的非车险业务，比如信用险业务等。3.今年人身险业务有规模的发展局面仍未打开，全年保费仅6余万。二是抓绩效，全面推行各项考核制度考核制度是驱动经营行为最重要的指挥棒，是经营行为正向激励的机制保证。年初，我们根据分公司《2012年经营绩效考核办法

》，公司在考核管理中采取了一系列措施，建立和完善了以利润考核为中心，以总成本控制为前提，提奖比例与保费规模、险种

分类相挂钩的绩效考核机制，在发展过程中根据实际情况，动态适时调整策略，并对为公司争得特殊荣誉的员工，给予相应的奖

励。这些机制促进了业务的正常发展，有力的保障了支公司保费规模的达成。三是抓队伍，不断营造争先创优的内部环境2012年，我支公司组织人员参加了分公司组织的各类核保政策、财务管理、信息宣传和人力资源等各种业务培训，对于提高岗位

人员的各项业务操作技能，进一步的推动我支公司的健康发展起到了积极作用。在此基础上，我们还根据分公司的关于印发《上

海分公司2012年加快人才引进壮大销售队伍的激励办法》通知要求，广泛招贤纳士，于7月份引进了一位优秀展业人员，预计今

年的保费能达到200万以上。为了有效提升队伍素质，我们积极参与了分公司组织的“双过半”任务目标优胜机构和个人的活动，荣获了“双过半”任务优胜机构的第六名，并有两位展业人员进入了保费规模前三十名。参加分公司组织的三季度业务发展优

胜单位和个人的活动，荣获了“豹”奖机构中的银豹奖，并有三位展业人员进入了保费规模前三十名的“鹰”奖员工。在总公司

二季度组织的“谁与争锋业务擂台赛”活动中，支公司荣获二等奖。四是抓监控，努力防范经营风险预算管理是总公司近几年提出的新型管理思路，给我们的利润预测工作带来了很大的挑战，我们根据分公司计划财务部的要求，对保费收入、满期赔付率、险种结构等要素设计了不同的动态模板，对利润指标进行科学预测，并以此为基础加强内部监督和经

费控制，实现了全面预算管理。我们严格按照贯彻保监会70号文的要求，实现了合规管控零问题的目标，全面落实各项合规管控

制度，进一步强化合规管理，未踩地雷不碰红线。同时我们还严格执行《上海分公司费用集中支付暂行管理办法》、《上海分公

司2012年经营机构费用管控办法》及总公司的《关于进一步加强销售费用管理》的通知各项规定，合理高效合规的使用费用，并

进一步开展对“财务业务数据真实性”自查和“中介业务合规自查”整顿工作，以提升管控水平。年末，我们利用“反洗钱”宣

传月活动的契机，建立和完善反洗钱预防和风险防范工作。五是抓服务，积极清理有效降低赔案积极参与分公司组织的三季度的劳动竞赛，把加快结案，减少未决赔案，降低赔付率作为重要工作目标；二是制定了支公司的降

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赔竞赛方案，并认真组织实施；三是请分公司客户服务部的领导到进行了现场指导，对支公司的各类未决赔案进行了会诊，在客

服部领导的指导下，业务人员对各自客户的赔案进行了再次的梳理。为了加快清理未决赔案的步伐，支公司想尽了一切办法，业

务员们也在展业工作外，抽出时间积极清理赔案。其中业务一部新进的刘中同志为了尽快降低赔付率，还放弃了周末休息时间，驱车三百多公里，将一起30万的赔案降到了15万。

二、2012年支公司工作中存在的主要不足 一是业务结构相对单一，保费构成不尽合理。支公司车险业务偏大有其历史原因，但是由于市场竞争的因素，非车险业务有

所下滑，人身险业务又一直无法打开局面，所以，支公司的保费结构不尽合理。二是历年制赔付率不理想。因为业务结构不尽合理，在遇到较大的赔款时，赔付率偏高，效益状况不理想。三是人员结构和素质有待提高。展业员工偏重车险，对非车险、人身险等险种不了解，不专业，所以，在非车险、人身险业

务上始终难于突破。此外支公司内高级管理人才和优秀销售员工缺乏，内部培训还比较薄弱。

三、2012年工作设想新的一年，我们将按照保监局下发的“十二五”规划的各项发展要求，结合自身实际，围绕分公司总经理室的具体要求，坚持固

强、抓弱、补缺、创新的总体工作思路，在转变思维上做文章，在科学发展上使狠劲，在人才建设上动脑筋，努力完成分公司下

达的指标，确保支公司的各项建设在原有的良好基础上有新的提升。(一)不断转变思维观念，增强发展信心强化危机意识，增强发展的紧迫感。面对竟争激烈的市场环境，公司一大批中支公司、四级机构的崛起对我们的生存空间带来了

从未有过的挑战，我们将在支公司广泛开展危机教育，进一步健全支公司内部绩效考试制度，真正把业绩与生存相挂勾，从而最

大限度的调动工作的内在动力。强化创新意识，培树真抓实干的工作作风。在新的一年中，我们将结合xx公司的实际情况，针对

车险规模大，效益基础差的问题，采取业务培训、难题会诊、专家指导、政策引领等有针对性的发展措施来提高效益，保持支公

司业务的可持续的跨越式发展。强化换位意识，全面提升支公司的服务形象。保险的竞争已经是服务的竞争，在新的一年里，我们将把服务的观念认真落实到每一笔业务中，细化服务流程，明确服务内容，规范服务质量，通过我们的服务来获得客户的认同，获得品牌的效应，获得市场的机会。

（二）不断优化经营结构，实现科学发展继续抓好车险业务。车险业务是我们的主打业务。但如何使车险业务降低赔付、产生效益一直是我们亟需突破的瓶颈，在新的一

年里，我们将根据对车险业务的统计数据，进一步执行分公司核保的管理规定，保优限劣，达到提高车均保费、减少赔付率，力

争车险业务成为有效益的龙头险种一是要巩固老客户，做好车险的续保工作，充分发挥“全城通赔”的服务优势，力争将续保率

维持在50%以上，其中长期客户续保率维持在90%以上；车队业务及团车业务维持在80%以上；4S店的续保业务维持在30%左右。二

。重点拓展非车险市场。一直以来优质的非车险业务其市场竞争非常激烈，xx公司的华东电网及中电投业务，由于英大公司成立

后7 份额的增加，使我支公司的业务受到了影响，保费规模明显减少。2012年我们除了要继续争取做好非车险的续保工作以外，还

要积极开拓新的非车险增长点，这对我们的经营核算和控制风险具有重要的作用。我们计划重点发展“信用险+车险”的联动业

务，积极争取信用险的保费规模，力争在非车险业务续保的基础上，使非车险保费规模上个新的台阶，确保保费规模比2012年上

涨50%以上。大力深化人身险业务。从2012年的经营情况来分析，我们的人身险业务还没有快速发展，但是在今年年末我们已经

作了有效和积极的准备，力争在2012年促进人身险业务快速发展。我们计划运用营业车辆的承保特色，做好“车+人”保险。并

以分散型的人身险业务整合成渠道发展，争取有稳定的保费来源。

（三）不断强化队伍建设，夯实发展根基努力提升支公司班子成员驾御全局的管理能力。认真研究和分析市场，掌握宏观和微观的政策，对公司经营方向做出正确的判断

和决策。严格坚持会议制度、学习制度、调研制度，班子成员既做决策者，也做实践者，同时严格执行分公司的要求正规各项费

用管理，提高各种资源的利用率，在公司的经营管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人员发现问题解决问题的能力。根

据万总在十月份司务会会议中提出的要“崇尚一个精神，强化二个意识，提升三个能力”的要求，我们将把管理人员能力素质的提高做为新工作的重中之重，坚持以会代训的方法提高管理层的理论素养，利用结对承包的形式提高管理者的实践能力，发

挥考核载体的作用增强管理人员工作的责任意识。通过一级抓一线，达到一级带着一级干，一级干给一级看的效果，从而促进整

个支公司的良性发展。努力提升支公司人员的整体战斗力。把培养和引进人才作为公司发展的根本大计来抓，为公司持续健康发

展提供强大动力。今年，我们将继续保持队伍的持续稳定，并把新鲜血液的引进作为一种常态的工作来抓。目前我们正在跟1-2

位优质展业人员进行洽谈沟通，一旦条件成熟我们将立即引进。同时我们将加大业务培训力度，除了参加分公司组织的各项培训，我们还将根据分公司各业务部门的要求，有针对性的进行业务培训，主要是政策宣导，展业技巧等方面，不断提高全体员工对

公司发展要求的理解能力和执行能力，使全体员工把公司的发展要求和自身的利益结合在一起。

（四）不断规范法规意识，加大风险防范用文件防范风险。继续贯彻落实70号文件精神。70号文件是公司健康发展的指导性文件，我们要继续深入学习，认真贯彻落实，坚持把合规贯穿于经营管理的全过程，做到主动合规，自觉合规，始终紧绷“合规经营”这根弦。用制度堵塞漏洞。进一步探索建立控制承保风险的机制，在展业过程中要尊重保险规律，严格按照总分公司的承保规定和要求，对保险项目认真审核，保优限劣，回避高风险项目。用细心规避失误。继续做好业务财务数据真实性工作。虽然在这方面我们已经做了大量的工作，数据真实性也经得起考验，但我们不能有所松怠，要继续保持下去。

第五篇：保险公司工作总结与工作计划

现将公司关于20xx年工作情况和20xx年工作思路情况报告如下：

一、20xx年的经营情况和主要工作

业务经营情况

1、业务发展逐步进入“迅猛”的发展轨道。

2、经营效益逐步呈现“回暖”的发展态势。

3、应收保费逐步迈入“合理”的经营区间。

4、市场份额逐步趋于相对“平稳”的竞争局面。

5、赔付情况逐步显现“持续”的好转态势。

主要工作情况

公司自年初便采取多种措施全面加强业务调度，对保费收入实行逐月分解下达计划，逐月点评，逐月分析，并实行月、季、年三重考核，按照计划完成情况对各经营单位和产品线进行奖惩兑现。对不同险种实行差异化费用政策和激励办法。

今年，公司加大了应收保费执法监察力度，达到“三到位”，即思想认识到位、责任明确到位、工作落实到位；做到了“四不怕”，即不怕揭短、不怕麻烦、不流形式、不留死角。

培训过程中，公司采取了集中培训和分散性培训相结合，以分散性下基层培训为主；系统培训和新险种培训相结合，以新险种推广培训为主；长期培训和短期培训相结合，以短期实用性培训为主的方法。

紧密围绕60周年司庆为主题，一是在全市系统范围内广泛开展了“乘势而为，再铸辉煌”的全员大讨论；二是广泛开展了“为国庆献礼，为司庆增光”的业务竞赛活动；三是积极开展适合于本单位特点的创新服务活动。