第一篇：生活化理财切入保险话术
行销理财话术
业务员：客户先生，专家有过统计，一个人一生创造的财富最终取决于他的理财观念，客户
先生，您现在事业有成（持家有方），我请教一下您比较认同什么样的理财观念？ 业务员客户：这个我还没有时间研究。
（这个我还没想过）
（这个我考虑不多）
业务员：这样，我可不可以占用您5分钟的时间探讨一下理财观念。您实在应该了解一下。B客户：我比较喜欢储蓄（买股票、投资物业、开厂）
业务员：当然这些都是重要的理财方法，我也很喜欢，不过现在我要向您推荐一种最合理的现代理财观念。
客户：好吧，听听看。
业务员：客户先生，您赞不赞同大多数人的理财观念，每个月的收入大致分成日常生活准备
金、意外开销准备金、储蓄、投资准备金。
客户：恩（点头）！
业务员：但是有一种更好的现代理财观念，既不减少储蓄、投资准备金，反而让它们增加很
多，您会不会有兴趣。
客户：说说看。
业务员：这只需要把储蓄部分做个合理的分配，用一部分储蓄金来买保险，有了保障，可以
减少意外开销准备金的数额，反而可以增加储蓄、投资准备金（这是因为XX保险商品有保险金，生存返还还可领取）。您看是不是有道理？
客户：我还是没有听清楚。业务员：举个例子吧，有专家研究得出结果：中国人的理财习惯——拼命存钱，保障家庭。欧美人的理财习惯——买足保险，享受生活。您看是不是这样？
客户：恩！
业务员：按经济学家研究，寿险长期投资比银行同期利率高2倍。
客户：我不相信。
业务员：客户先生，您一定听说过日本人是全世界公认的经济动物的说法，日本人每人平均
拥有5.8张保单，如果是一家之主，甚至拥有15件，您知道是为什么吗？
客户：为什么？
业务员：日本有100多年的寿险历史，他们好几代的先辈给他们分析自己一生的投资，居然
收益前两位的都是存在保险公司。
客户：是这样吗？
业务员：寿险是一个很好的理财观念，可惜中国目前只有十来年的寿险历史，好多人还没有
认识到这个理财工具，这也是今天我占用您宝贵时间的原因。
客户：看来还这会的要考虑一下。
业务员：全世界参加寿险的人士都有同样的感受：
刚投保时——觉得还可以（比银行好一点）
10年后——觉得还不错（比银行好很多）
20年后——觉得太棒了（比银行利息高2倍）
30年后——觉得很后悔，当时为什么不多买一点
客户先生，现在让我们共同来看一下为您特别推荐的这份理财计划（拿出建议书）。
第二篇：保险：画房子理财话术
唤醒需求
画房子理财话术
理财顾问：刘先生，在开始我们的家庭财务需求分析之前，我们先沟通一下理财的观念好吗？ 准 客 户：好啊
理财顾问：理财首先要做的就是有财可理，也就是说首先要赚钱，是吗？
理财顾问：另外赚到了钱，我们还要考虑如何花钱，是吗？
理财顾问：还有在花钱的同时，我们也一定希望同样的钱能买更多的东西，比如说商场打折的时候，销售就特别好，是吗？也就是如何省钱的问题。可以说理财就是赚钱、花钱、省钱之道，换句话说，理财就是要想办法赚更多的钱、花该花的钱、省下不该花的钱。理财顾问：同样家庭理财也要考虑这些方面，我画一栋房子代表我们的家。
理财顾问：在家的一方首先要有我们自己及妻子（丈夫），您现在有孩子了吗？（如果有，孩子叫什么名字？小名叫什么？）正在家的另一方，应该就是我们的父母，对吗？
理财顾问：那么家庭中首先就应该考虑到花钱的问题，您看您家庭的支出有哪些呢？（探讨生活费、房贷、子女教育费等所有费用）
理财顾问：从经济意义上来说，（小名）不承担任何的经济压力，你说是吗？那解决您的家庭开支，支撑您的家，靠的是什么？
客户：靠自己
理财顾问：确切的说：是靠你和你的爱人的收入把这个家撑起来，是吗？（画两个大人用手
托起房子。）
理财顾问：收入的获得需要靠我们的左膀右臂，左膀就指的是我们赚钱的能力，而右臂则指的是我们健康的身体，应该说是缺一不可，是吗？
理财顾问：那什么会造成我们收入的中断呢？
理财顾问：（归结到两点）
1、失业；
2、失能，我们具体分析一下这两个因素，第一，失业，只要咱们有赚钱的能力，相信再找一份工作不会成为问题，收入的中断只会是暂
时性的。那我们再看一下失能，想一下造成失能的因素有哪些呢？
客户：意外、疾病
理财顾问：那人生也会遇到众多的坎坎坷坷，难免会遇到诸如意外、疾病这样的事情，包括
我也不例外，您说是吗？那假如这样的事情落在任何一个人身上，比如说就落在您的身上，您的家庭还能像现在一样保持这样的生活品质吗？生活费用要不要减
少，房贷还要不要交，孩子以后的教育还能很好的持续吗？父母的养老生活还能
保证吗？
理财顾问：发生这样的事情时，有什么方法可以帮我们解决这些问题呢？
理财顾问：（让客户想）
1、存款
2、父母、朋友
3、买房子，变卖资产
4、社会救助
5、听天
由命。。。。还有其他的方式吗？（让后逐一淘汰这些方式）
理财顾问：那还有一种方法，你没有想到，那就是在我们两边各加上一根柱子，这根柱子就
是保险，那保险是如何帮我们解决这些问题的呢？
理财顾问：其实保险就是在为我们创造钱，第一、当我们发生疾病时，保险给我们钱让我们
重新获得健康，第二、当我们发生意外时，保险可以为我们创造10年、20年甚
至更长时间的生活费用，保证我们的家庭生活品质。你看这样好吗？
理财顾问：当然至于我们到底需不需要保障，需要什么样的保障，需要多大额度的保障，那
我们通过这份从国外引进的家庭财务需求分析表，详细的分析之后，我们就可以
清晰地了解到这些问题，让我们现在就开始好吗?（介绍家庭财务需求分析表内
容）
第三篇：理财话术
理财的话题深入老百姓的日常生活，什么“你不理财，财不理你”、“可以跑不过刘翔，但不能跑不过CPI”„„
在这里我想和大家分享一下我的心得。其实我觉得：你不理财，财也要再理你。因为这个社会我们日常工作、生活理不开财---“钱”。你不投资也是一种投资方式，你把钱放在家里或存入银行也是一种投资渠道，说明你觉得其他方式有风险，没把握，你相信人民币会升值。总之人这一辈子只要跟钱打交道就是在理财，买菜要还价、买衣服货比三家、买房子观望等等都是在理财。
在和许多人接触中我发现大家在理财上有许多错误观念：
1.我没钱可理，理财是有钱人的事。---认为理财是富人的事
2.我有很多钱，不需要理财的。---认为理财是穷人的事
3.理财一年能赚多少钱？---认为理财就是赚钱，是投资
4.我要100%保本。---一点风险都不原承担
其实理财是我们每一个人、每一个家庭都要面对的问题。我这里举个公务员例子，（由于各单位情况不同以公务员为例），10年前我们拿多少钱一个月？500左右。现在拿多少？3000-4000元/月，翻了6倍多。10年后能拿多少？估计没人能说上来，我告诉你，最少10000元/月以上，极有可能达到20000元/月（在此立据为证）。大家可以查查资料我国近一、二十城镇居民平均工资增长是多少，15%。十年前你辛辛苦苦每年只能存到3000元，放在银行到现在不超过4000元，现在一个月或不到两个月就可以省4000元了。这也就是我们父辈省吃简用一辈子存的钱还不够一套房子的首付款的原因。
这是什么原因？有人说是通货膨胀，错！通货膨胀长期来说3%左右，不可能贬值如此快，银行存款三年期战胜通胀足足有余。我来告诉大家：是因为GDP的增速原因，我国近20多年GDP每年平均增速达到10%,这里面还扣除了通胀3%，不然就达到13%。GDP是我国每年创造的财富的总和，我国每年的财富在以10%以上增长，我们的工资平均增长也是这个幅度。我们工资每年如此增长我们感到高兴，但我们原来省下来钱就无形中在往下贬值了，正所谓“逆水行舟，不进则退”。这就需要我们把以前省下的钱放到一个合适的地方，最好也能跟随上我们收入的增加幅度。有没有这个地方呢？有，那就是资本市场---股市。因为资本市场集中了是我国相对好的公司，它所创造的财富的增速不会低于我国GDP的增速。
如果不懂炒股，大家可以试着去买一些股票型基金，相信若干年后你会觉的我所说的是对的。当然，资本市场有风险，怎么买？何时买？买多少？如何卖？有一定的技巧。我以后会把自己的体会和大家分享。
第四篇：保险话术
尊贵的车主您好，您的车险将于x月x日到期，为保障您的行程安全，我店已为您准备好车险资料代理续保，活动期间，您可以在保险公司的最低折扣下，在打XX折，您不仅可以拿到最低折扣价，而且我们会赠送您价值XX的礼包，谢谢您的支持。牡丹江天拓。
您好，XX先生我是4s店的销售顾问，请问您现在接电话方便吗？
非常感谢您在我们公司购买xx车，车辆使用还好吗？由于您在我这里购买汽车，您是我的重要客户，我很希望得到您的支持，请问您是否在使用过程中有什么问题需要我的帮助，这一年您对我们公司的服务还满意吗？请问您的爱车行驶了多少公里？上次做保养是什么时间呢？为了防止您的工作繁忙而忘记为您的爱车做保养，我会在您要做保养得时间来给您提醒。行车中有什么问题欢迎您随时和我们联系，我们会在第一时间为您提供解决方案。祝您工作顺利，行车愉快。
根据我们的记录，您爱车的保险还有一个月就要到期了，请问您考虑在哪家公司继续续保呢？我们和几家保险公司都有合作，您在我们这办理还有超值的售后服务。正好我们现在在做续保优惠活动，您在我们店继续续保的话，不仅保费能打到最低折扣，而且还可以送您XX的礼包。您看您什么时 候方便可以来公司看一下，我们当面为您做一个保单评估，帮您设计适合您爱车的保险计划。您看您什么时候方便。
异议处理。
1.使用方面的问题。您的问题我已经记下来了，我会尽快向相关部门咨询，会在一天内帮您处理的。感谢您的信任。
A 您好，请问是XX先生女士吗？
您好，我是4S店的续保顾问，请问您现在接电话方便么？
B 有什么事情么？
A 是这样的，我们是想提醒您，您有一辆车牌号码为xxx的车，车险将于X月X日就要到期了，正好我们店有续保优惠活动，您今年考虑在哪家公司续保呢？
B XXXX
A 我们和XX公司是有合作的，在我们的活动期间，您可以在保险公司的最低折扣下，在打XX折，您不仅可以拿到最低折扣价，而且我们会赠送您价值XX的礼包，您看您什么时候方便可以来公司看一下，我们当面为您做一个保单评估，帮您设计适合您爱车的保险计划。您看您什么时候方便。
第五篇：保险话术
1.留下一些有用的东西给妻子儿女,而不是留下负担和后顾之忧.......2.采取行动虽然得付出代价,但若不采取行动,付出的代价将会更大.3.我不是来推销保险的,我是为您和您的家人来创造现金的.4.您想不想成为一个百万富翁的爸爸(妈妈)?我可以令您梦想成真!
5.如果钱没有贬值,人先贬值了怎么办呢?
6.如果一个人病了,伤了,他的家庭收入来源有四个:亲戚,朋友,他人救济和毫无人情压力的保险,请问您选择那一样?
7.保险是年老时子女对你的尊重和孝敬.8.人无千日好,花无百日红.若想春常在,保险少不了!
9.在您所有的账单中,有那一张可以支付您的未来,现在多付一些保险账单替您制服未来所有的账单.10.寿险推销员是在您需要时,会捧者现金到来,而别的业务员.律师.会计师都是来向您要钱的.11.买保险就是养一个孝顺的儿子.20年后一定会给您奉养天年.12.人生的旅程是一辆单程列车,生老病死.站站都需要现金,请问您做好准备了吗?
13.人生祸福无常,您决定给您家人留一篮水果,还是一笔现金?
14.只有一个人可以照顾年老的您,这个人就是年轻的您.15.假如,当歹徒恐吓并威胁到您妻儿的安全时,您会毫不犹豫的使用自己的手枪,在您的妻儿未来生活遇到危机的时候,您更应该毫不犹豫的使用这支笔和投报单.16.每天都有人在拒绝保险,但也有很多人在购买保险.每天都有人在怀
疑保险,但也有很多人获得保险的利益.17.棺材里装的是死人,很少是老人或孩子.18.与其让小孩子任意花用，暴饮暴食,甚至养成坏习惯,不如投资在他的未来,送他一份教育年金保险.19.买寿险如同和上帝签了一份协约,保证这20年或一辈子都没有问题,如果有,上帝会照顾您.20.如果您要出门,出差,是不是要留下一些生活费做家用,但是如果一去不复返,怎么办?您要留多少生活费给家人用呢?
21.购买人寿保险不是为了自己增加负担,而是给自己承担责任.22.一样的收入,不一样的生活.有人拼命储蓄以备不时之需,有人轻松投保,以防万一.保险不但可使您完全转移风险,还可以让您享受超值生活.23.如果今天老板突然宣布减薪10%...生活一样可以继续,但如果丧失了工作能力,薪水将永无着落.妻子儿女的生活不是更痛苦了吗?
24.很多人常说:“早知道...我就...”如果不事先防范,等到灾害发生,一切都太迟了！!
25.很多人都说:不会什么什么的。..可是要知道当在某个人发生万一时,对他的家人来说就是百分百的灾难了。
26.寿险就是金钱的代名词,您可以反对保险,但不可以反对金钱!
27.买保险不过是把银行存款的一部分转到保险公司的账户,并没有花掉!
28.什么事最优先呢?买车,房,投资?都不是,您的家人能继续生活才是
最重要的.29.一个寡妇抱着200万痛苦,另一个寡妇抱着棉被痛苦,两个人明天同样要面对生活,请问:您想她怎么去选择?
30.等孩子生病的时候,您不可以说:“孩子等一下”等我有钱时你在病"保险就是那笔钱.31.对于您家庭的生活费,您会不会说考虑考虑?对孩子的教育经费您会不会说考虑考虑?
保险就是您的生活费/教育费的代替品.32.您的律师会计师只能尽其所能,在合法的范围内使您减少损失,但他们不会代您支付账单!
点击咨询 