保险营销策划计划书六一社区少儿活动方案

第一篇：保险营销策划计划书六一社区少儿活动方案

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六、一”社区少儿活动方案

目的为迎接即将到来的“六一国际儿童节”,向客户介绍平安对

全面提升家庭保障的关注,彰显平安对少儿安全与健康、代沟消除等问题的社会责任，作为中国少年儿童平安行动

活动的延伸，同时也为前线业务开拓提供有效的切入点，分公司举行普及少年儿童安全自护宣传活动。

主题：让每一位少儿学会自护，让每一个家庭拥有平安

时间：6月1日—6月15日

内容

1、目标市场确定：小学生、初中生的父母

2、需求点把握：关注子女的安全健康、消除与子女的沟

通障碍和健全家庭经济保障

3、促销手段：**晚报等媒体刊登主题广告，开始分公司

统一的宣传活动；

4、活动方式：评选社区“平安健康儿童”

4、行销支持：前期下发《少儿教育健康手册》等行销工具的使用；

5、产品组合：开发以少儿为主题的家庭健康组合套餐。活动组织

1、支公司成立活动指导小组，负责活动的开展，宣传及相关技能的培训。

2、各营业区须指定一名活动专管人员，负责与支公

司活动指导小组联系，落实活动政策，接收分发活动

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工具，指导活动开展。

活动规则¨活动单位以活动小组（业务小组）为基本单位，负责社

区（幼儿园）活动的开展。相关要求如下：

1、每个小组人力不得少于8人；

2、每个小组负责一个社区，一经上报，不得相互争强社区资

源；

3、按照公司下发的评选办法切实执行、对公司的整体形象负

责：

4、在活动开展期间，不得主动向参与活动的家庭推销保险；

5、需按照要求填写公司下发的活动追踪调查表；（表格详见后

页）

活动效果 员工通过本次活动，掌握社区开拓的基本技能，能有

效利用少儿安全、亲子沟通等知识激发客户兴趣，销售家庭保单。评选方法

由活动小组组织社区评选会，组织社区居民参观并评选。参与比赛的儿童分别进行形象展示、才艺展示及智力问答。由现场的居民根据自己的感觉，选出三名入选者。统计后，按得票数量排名选出前三名。

“平安健康儿童”活动追踪调查表

小组负 责人： 负责人 电话：

所属部

门： 活动社区：

区部组

小组成员：

量：

报名家庭数

活动状况简述（不得少于100

评选活动

日期：

活动促成预收保费：

活动促成保单数量

（注1）：

活动促成家庭数

量：

促成保险中的成员分类

促成主要时

间段：

月日—月

日

（注2）：

注1：指主险和附加险的合计数量

注2：指促成保单时决定购买的人的类别，“中青年”是指孩子的父母，“老人”是指孩子的爷爷、奶奶等。

请认真填写此表，该表格将作为评选最佳活动小组的依据。请于6月20日前上交到各营业区专管人员，请各营业区于6月22日前将表格上报至支公司营销部。

“平安健康儿童”报名资料表

姓名

家庭住址

身

cm 宅电

性别

高体

㎏ 邮编

出生日期年月日

重健康状况

父亲姓名母亲姓名其他亲属姓名其他亲属姓名 爱好：

工作单位

工作单位工作单位工作单位

所属社区办公电话办公电话联系电话联系电话

第二篇：保险营销策划计划书六一社区少儿活动方案

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六、一”社区少儿活动方案

目的 为迎接即将到来的“六一国际儿童节”,向客户介绍平安对全面提升家庭保障的关注,彰显平安对少儿安全与健康、代沟消除等问题的社会责任，作为中国少年儿童平安行动活动的延伸，同时也为前线业务开拓提供有效的切入点，分公司举行普及少年儿童安全自护宣传活动。

主题：让每一位少儿学会自护，让每一个家庭拥有平安 时间：6月1日—6月15日

内容

1、目标市场确定：小学生、初中生的父母

2、需求点把握：关注子女的安全健康、消除与子女的沟通障碍和健全家庭经济保障

3、促销手段：**晚报等媒体刊登主题广告，开始分公司统一的宣传活动；

4、活动方式：评选社区“平安健康儿童”

4、行销支持：前期下发《少儿教育健康手册》等行销工具的使用；

5、产品组合：开发以少儿为主题的家庭健康组合套餐。活动组织

1、支公司成立活动指导小组，负责活动的开展，宣传及相关技能的培训。

2、各营业区须指定一名活动专管人员，负责与支公司活动指导小组联系，落实活动政策，接收分发活动且听风吟 http://www.xiexiebang.com go下载 http://www.xiexiebang.com 且听风吟 http://www.xiexiebang.com go下载 http://www.xiexiebang.com 工具，指导活动开展。

活动规则¨活动单位以活动小组（业务小组）为基本单位，负责社区（幼儿园）活动的开展。相关要求如下：

1、每个小组人力不得少于8人；

2、每个小组负责一个社区，一经上报，不得相互争强社区资源；

3、按照公司下发的评选办法切实执行、对公司的整体形象负责：

4、在活动开展期间，不得主动向参与活动的家庭推销保险；

5、需按照要求填写公司下发的活动追踪调查表；（表格详见后页）

活动效果 员工通过本次活动，掌握社区开拓的基本技能，能有效利用少儿安全、亲子沟通等知识激发客户兴趣，销售家庭保单。评选方法

由活动小组组织社区评选会，组织社区居民参观并评选。参与比赛的儿童分别进行形象展示、才艺展示及智力问答。由现场的居民根据自己的感觉，选出三名入选者。统计后，按得票数量排名选出前三名。

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小组负 责人： 负责人 电话：

所属部

门： 活动社区：

区

部

组

小组成员：

量：

报名家庭数

活动状况简述（不得少于100

评选活动

日期：

活动促成预收保费：

活动促成保单数量

（注1）：

活动促成家庭数量：

促成保险中的成员分类

促成主要时

间段：

月

日—

月

日

（注2）：

注1：指主险和附加险的合计数量

注2：指促成保单时决定购买的人的类别，“中青年”是指孩子的父母，“老人”是指孩子的爷爷、奶奶等。

请认真填写此表，该表格将作为评选最佳活动小组的依据。请于6月20日前上交到各营业区专管人员，请各营业区于6月22日前将表格上报至支公司营销部。

且听风吟 http://www.xiexiebang.com go下载 http://www.xiexiebang.com 且听风吟 http://www.xiexiebang.com go下载 http://www.xiexiebang.com “平安健康儿童”报名资料表

姓名

家庭住址

身cm 宅电

性别

高

体

㎏ 邮编

出生日期

****年**月**日

重

健康状况

父亲姓名

母亲姓名

其他亲属姓名

其他亲属姓名 爱好：

工作单位

工作单位

工作单位

工作单位

所属社区

办公电话

办公电话

联系电话

联系电话

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第三篇：保险营销策划方案[模版]

保险营销策划方案范文

保险营销策划方案范文1

一、企划背景

为了全面落实分公司全市经理工作会精神，为确保完成分公司下达的全年个险期交目标，针对目前我部在“群雄逐鹿”存在的差距，调动和激励全体员工的展业激情，提高团队战斗力，增强团队凝聚力，发扬一部人的顽强拼搏精神，必须确保在10月25日前完成调整后个险期交目标，即差额50万元。

二、企划时间

2005年10月10日至2005年10月25日止。

1.10月10日至10月13日为第一阶段，全面动员，全员出击，首战告捷，完成1/4目标任务12。5万元。

2.10月14日至10月17日为第二阶段，人人破零，全员举绩，完成1/2目标任务25万元。

3.10月18日至10月21日为第三阶段，坚忍不拔，顽强拼搏，完成3/4目标任务37。5万元。

4.10月18日至10月25日为第四阶段，决胜全局，庆贺胜利。完成目标任务50万元。

三、企划目标

完成个险期交新单保费50万元。

四、竞赛领导小组

组长：杨晓红

副组长：谢军

成员：范琴、张芳、李英、陈玉、周琴、曹丽、王小珍、杜海、李红（大）、钱宇浩、李红（小）、熊小云、黄兰

竞赛指挥部下设五个执行小组：

1.追踪督察组：组长杨晓红，成员：各职级主管；负责电话追踪、会务追踪和目标提醒。

2.宣传布置组：组长钱宇浩，成员：黄兰、熊小云；根据业务竞赛的需要，对大职场及楼道进行布置。通过各种渠道搜集统计业务发展数据，用战报的形式给予报道。

3.晨会策划组：组长李红（小），成员：谢军、钱宇浩、熊小云、黄兰；根据竞赛活动的相关安排，做好晨会的策划和各环节人员的沟通、安排。

4.技术支援组：组长谢军，成员：李红、熊小云和各级主管；负责说明会策划和落实，商品组合及话术的开发，建议书制作，大客户的陪访。

5.后勤保障组：组长李红（大），成员：按照工作规范保证出单速度，保证体检件和生调件及时落实，并根据竞赛活动需要落实24小时出单。其他物资的提供。

五、达标奖励

（一）团队达标奖励

1.在竞赛期内达成5万元的团队（现有的6个召开二次早会的团队），奖励团队费用200元。

2.在竞赛期内达成8万元的团队（现有的6个召开二次早会的团队），奖励团队费用500元。

3.在竞赛期内达成15万元的团队（现有的6个召开二次早会的团队），奖励团队费用1000元。

(二）个人达标奖励

1.出单奖

凡在竞赛期内出单的个人，每单奖励一份2006年精美台历，发完为止。

2.参与奖

在竞赛期内凡个险期交保费达到3000元以上的个人，奖励白玉玲珑碗一套。

3.进取奖

在竞赛期内凡个险期交保费达到5000元以上的个人，奖励盒装皮带一套或白玉玲珑碗两套。

4.精英标兵奖

在竞赛期内凡个险期交保费达到2万元以上的个人，奖励春节团圆餐券300元或同等价值的年货。

5.特别贡献奖

在竞赛期内个险期交保费达到4万元以上的个人，奖励海南旅游。

以上奖励1-3项可以重复享受，4-5项不重复享受而且必须是我部的50万元目标达成后才能享受，4-5项如本人不愿享受奖励的，可由本人指定一人更换自己，但必须是身体健康的成年人。也可以按旅行社给分公司的标准兑换成现金奖励。每件期交保单必须附加一张卡式保单。所有业绩的统计均以当期CBPS系统出单数计算。

六、措施

1.加大执行力度，各团队要高度重视此次活动，明确目标，任务到人，号召所有人员行动起来，包括兼职人员。各团队必须按公司10月9日工作会的要求，将完成全年期交目标作为一项生死存亡的任务对待，加大拜访量，确保竞赛目标的完成。

2.采取分类指导和宣导，发挥主管和精英的模范带头作用，集中优势兵力，实行重点突破。强化各级主管的责任意识，加强考核力度，专职人员最低目标5000元，兼职人员最低目标3000元，对8、9、10月未破零人员，一律清理代码，决不姑息迁就。新晨范文网

3.各级主管要切实负起责任，认真召开好富有实效的二次早会，做好陪访、辅导、追踪。坚决杜绝负面、消极的语言和其内耗因素，全体人员时刻只有一个声音，那就是：坚决完成50万的目标任务。

4.加强对各层面销售人员活动量的追踪。营销部经理每天对分处以上主管进行追踪，讲师、组训负责对组经理进行追踪，经理负责对本单位重点培养的精英和优秀主管进行追踪，各级主管负责对属员进行追踪并建立追踪登记表。通过各级各层面的追踪，使被追踪对象每天保持高昂的斗志和激情，带动全体销售人员的展业积极性。

5.认真召开好说明会。根据市场需求和客户需求，召开一场鸿禧说明会和一场鸿鑫说明会。也可以根据业务伙伴的要求召开家庭说明会。继续借助开展诚信服务宣传和调查问卷，并对新产品进行宣导。通过举办以上活动，使伙伴有多的准客户及转介绍，使伙伴有目标，促成机率高，增强业务员的拜访自信，提高伙伴激情。

6.强化落实，增强责任感和使命感，各团队要配合本推动方案，制定本团队的落实措施，将目标分解到各团队及责任人。公司对各团队每4天进行一次考核，分析总结一次，通过强化目标管理，使全体员工都认识到以完成全年目标为荣，完不成全年目标为耻的责任感，人人都行动起来，不达目标，誓不罢休。

一部的伙伴们，让我们团结一心，众志成城，加大访量，努力拼搏，为一部的荣誉而战。

保险营销策划方案范文2

1、保险的基本定义：中华人民共和国保险法所称的这种保险，主要是指投保人根据合同的相关约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。

2、保险与风险概念

保险源于风险的存在。中国自古就有“天有不测风云，人有旦夕祸福”和“未雨绸缪”、“积谷防饥”的说法。

人们在日常生活中，经常会遇到一些难以预料的事故和自然灾害，小到失窃、车祸，大到地震、洪水.意外事故和自然灾害都具有不确定性，我们称之为风险。失窃、地震等造成损失的事件称为风险事件。而那些隐藏于风险事件背后的，可能造成损失的因素，称为风险因素。风险因素可以是有形的，如路滑造成车祸;也可以是无形的，如疏于管理造成失窃。

………………

3、保险的意义与功用怎么用简单的故事表达

“他走之前没有安排我和孩子的未来!”，这是著名画家陈逸飞的妻子宋美英在她的书《逸飞视界》中所说的一句话，在昨日的晚报上读到，很有感触。文中写道，宋美英对陈逸飞又爱又恨，“我恨《理发师》夺走了他的生命，我恨他忍心抛下我们母子，他走之前没有安排我和孩子的未来，我失去了好丈夫，孩子失去了好父亲，我和孩子都失去了这一生最爱的人。”

(二)买保险的好处?

时下最流行的一个话题就是理财，理财简单来说就是合理运用已有的资金，在保证自己财产的基础上让财产增值，所以理财就是保险和投资两大方面的内容，今天就来谈谈保险和投资。

…………………(三)买保险怎样才算合算?

习惯于精打细算的人买保险前总要问个明白：这份保单到底合算不合算呀?花钱签字以前当然应该把合同研究个仔细，明了自己的付出和收益。但是专家提醒，买保险首先是为了求保障，并不能简单地与

投资画等号，有些保险是很难精确计算出投入产出比的。

不出险就是合算

保险专家认为：什么是合算?不出险就是合算。对于投保人来说，不出事当然是最好，一旦不幸生病或出了意外，保险金只是用于补偿经济上的损失，难以弥补因生病、失去亲人带来的精神上的痛苦。曾有一家保险公司的理赔人员提起为一家三口煤气中毒身亡送保险金的例子时，深有感触地说，生命都失去了，就算亲人拿到了保险金又有什么合算可言?人吃五谷，谁能无病，必须正视现实中可能面临的风险，在购买保险时多为家庭考虑，而不仅仅是为个人。

保险不完全等同于投资

很多人把保险视为与股票、债券一样的投资工具。确实，像人寿保险等品种兼具投资和储蓄的功能，投保人的保费在扣除了各项管理费用后，剩余部分可以通过保险公司的投资运作增值。但是现在的很多保险产品是同时具备保障和投资功能的混合型产品，买了到底合算不合算，是无法简单地算清楚的。对此专家打了个比方：人人都希望交到这样一位忠实的朋友，在你一旦发生不幸后，“他”愿意负担你家庭5年的生活支出。而交这位朋友一年需要交际费用几百元，你愿不愿意呢?绝大部分的人当然会说“愿意”。

把这位朋友理解为保险，几百元的交往费用理解为保费，就可以比较容易解开心里这个“合算不合算”的疙瘩了

保险原则二：听从心里的声音，坚持到底。保险原则三：紧抓重点，不贪全、不求一步到位。保险原则四：解决现在的，再安排将来的。

保险原则五：简单直接的，往往是保险功能突出实效的。期望我们的真心能换来为你认知!需要您也感谢您!实现共赢在此时!

二、中国人寿保险公司简介

中国人寿保险公司管理咨询有限公司: 中国人寿保险公司管理咨询有限公叼成立于1888年，拟组建成最具有规模的综合性企业咨询服务机构,结合中国的实鹅情况,由职业95律师顾问、专业的企业管理顾问、经验丰忌的融资顾问、高素质的网络服务驾问、出色的营销顾问、诚信为本的保险顾问、中英日翻译顾问等精英团体组合而成,本公司的宗旨是深入基层,贴近社区,面向社会大众和企业团体、企业机关,为国内外客户提供全99优质贴心的企业法律服务、企业管理服务、企业融资服务、企业网络形象管理服务、产品行销服务、保险代理服务、专业翻译服务等.办公地点位于宁波市行政中心区江北大隆大厦6楼(市政府旁边),拥有自有资产的办公场地.地址：宁波市海曙区江北交银厦六楼(市政府左侧)邮编：xx

电话：xxxxxxx 传真：xxxxxxxx

E-mail:xxxxxxx@qq.com

我们的理念: ● 服务理念:成就客户所托

● 人才理念:员工和企业共同成长

● 经营理念:创造并分享价值 ● 团队理念:协作共荣并尊重个体 ● 合作理念:互惠、分享、共进 ● 生活理念:感恩生活,爱国爱家

三、中国人寿保险公司的优势

1、中国人寿保险公司为您：架起一座保险业沟通的桥梁

一、有法律保证。<保险法>规定保险代理公司的合法地位,保监会规定了代理公司设立条件、原规、责任、保险公司和代理公司的并系，经营原规和接受监督的规定，使专业的保险代理公司经营发展有了法律的依托。

二、汇聚精英,诚信专业。代理公司拥有一批专业的业务精英，为您”量身订做”保险计划，阳光下操作,切实保障投保人的合法权益。

三、在保险代理公司,投保人可优选保险公司和险种。保险代理公司为多家寿险，财险代理业务,投保人可自愿选择保险公司和险种.四、借助代理公司平台,发挥了纵深式营销模式功能,提高了团队的稳定性,提高了员工的收入性、成长性,提高了工作的快乐性。

五、优质服务,包揽全程、售前、售中、售后服务,一包到底,代办理赔,全程服务。

六、健康科学,运作规范。保险代理公司的运作符合保险人,投保人及被保险人的根本利益,对于规范保险市场秩序,促进保险市场健康持续发展具有重要意义。

七、繁荣市场,发展经济。保险代理公司是保险市场不可缺少的有机组成部分.与经济发展,社会进步息息相关。

八、国际贯彻,合作交流，代理公司与各家保险公司合作,共取多赢,是国际保险业的发展趋势。

第四篇：保险营销策划方案

保险营销策划方案

导语：销售这方面一般要制定好一个工作计划才能够有目标的进行。以下小编为大家介绍保险营销策划方案范文文章，欢迎大家阅读参考!

保险营销策划方案范文1

一、企划背景

为了全面落实分公司全市经理工作会精神，为确保完成分公司下达的全年个险期交目标，针对目前我部在“群雄逐鹿”存在的差距，调动和激励全体员工的展业激情，提高团队战斗力，增强团队凝聚力，发扬一部人的顽强拼搏精神，必须确保在10月25日前完成调整后个险期交目标，即差额50万元。

二、企划时间

XX年10月10日至XX年10月25日止。

月10日至10月13日为第一阶段，全面动员，全员出击，首战告捷，完成1/4目标任务12。5万元。

月14日至10月17日为第二阶段，人人破零，全员举绩，完成1/2目标任务25万元。

月18日至10月21日为第三阶段，坚忍不拔，顽强拼搏，完成3/4目标任务37。5万元。

月18日至10月25日为第四阶段，决胜全局，庆贺胜利。完成目标任务50万元。

三、企划目标

完成个险期交新单保费50万元。

四、竞赛领导小组

组长：杨晓红

副组长：谢军

成员：范琴、张芳、李英、陈玉、周琴、曹丽、王小珍、杜海、李红、钱宇浩、李红、熊小云、黄兰

竞赛指挥部下设五个执行小组：

1.追踪督察组：组长杨晓红，成员：各职级主管；负责电话追踪、会务追踪和目标提醒。

2.宣传布置组：组长钱宇浩，成员：黄兰、熊小云；根据业务竞赛的需要，对大职场及楼道进行布置。通过各种渠道搜集统计业务发展数据，用战报的形式给予报道。

3.晨会策划组：组长李红，成员：谢军、钱宇浩、熊小云、黄兰；根据竞赛活动的相关安排，做好晨会的策划和各环节人员的沟通、安排。

4.技术支援组：组长谢军，成员：李红、熊小云和各级主管；负责说明会策划和落实，商品组合及话术的开发，建议书制作，大客户的陪访。

5.后勤保障组：组长李红，成员：按照工作规范保证出单速度，保证体检件和生调件及时落实，并根据竞赛活动需要落实24小时出单。其他物资的提供。

五、达标奖励

团队达标奖励

1.在竞赛期内达成5万元的团队，奖励团队费用200元。

2.在竞赛期内达成8万元的团队，奖励团队费用500元。

3.在竞赛期内达成15万元的团队，奖励团队费用1000元。

(二）个人达标奖励

1.出单奖

凡在竞赛期内出单的个人，每单奖励一份XX年精美台历，发完为止。

2.参与奖

在竞赛期内凡个险期交保费达到3000元以上的个人，奖励白玉玲珑碗一套。

3.进取奖

在竞赛期内凡个险期交保费达到5000元以上的个人，奖励盒装皮带一套或白玉玲珑碗两套。

4.精英标兵奖

在竞赛期内凡个险期交保费达到2万元以上的个人，奖励春节团圆餐券300元或同等价值的年货。

5.特别贡献奖

在竞赛期内个险期交保费达到4万元以上的个人，奖励海南旅游。

以上奖励1-3项可以重复享受，4-5项不重复享受而且必须是我部的50万元目标达成后才能享受，4-5项如本人不愿享受奖励的，可由本人指定一人更换自己，但必须是身体健康的成年人。也可以按旅行社给分公司的标准兑换成现金奖励。每件期交保单必须附加一张卡式保单。所有业绩的统计均以当期CBPS系统出单数计算。

六、措施

1.加大执行力度，各团队要高度重视此次活动，明确目标，任务到人，号召所有人员行动起来，包括兼职人员。各团队必须按公司10月9日工作会的要求，将完成全年期交目标作为一项生死存亡的任务对待，加大拜访量，确保竞赛目标的完成。

2.采取分类指导和宣导，发挥主管和精英的模范带头作用，集中优势兵力，实行重点突破。强化各级主管的责任意识，加强考核力度，专职人员最低目标5000元，兼职人员最低目标3000元，对8、9、10月未破零人员，一律清理代码，决不姑息迁就。新晨范文网

3.各级主管要切实负起责任，认真召开好富有实效的二次早会，做好陪访、辅导、追踪。坚决杜绝负面、消极的语言和其内耗因素，全体人员时刻只有一个声音，那就是：坚决完成50万的目标任务。

4.加强对各层面销售人员活动量的追踪。营销部经理每天对分处以上主管进行追踪，讲师、组训负责对组经理进行追踪，经理负责对本单位重点培养的精英和优秀主管进行追踪，各级主管负责对属员进行追踪并建立追踪登记表。通过各级各层面的追踪，使被追踪对象每天保持高昂的斗志和激情，带动全体销售人员的展业积极性。

5.认真召开好说明会。根据市场需求和客户需求，召开一场鸿禧说明会和一场鸿鑫说明会。也可以根据业务伙伴的要求召开家庭说明会。继续借助开展诚信服务宣传和调查问卷，并对新产品进行宣导。通过举办以上活动，使伙伴有多的准客户及转介绍，使伙伴有目标，促成机率高，增强业务员的拜访自信，提高伙伴激情。

6.强化落实，增强责任感和使命感，各团队要配合本推动方案，制定本团队的落实措施，将目标分解到各团队及责任人。公司对各团队每4天进行一次考核，分析总结一次，通过强化目标管理，使全体员工都认识到以完成全年目标为荣，完不成全年目标为耻的责任感，人人都行动起来，不达目标，誓不罢休。

一部的伙伴们，让我们团结一心，众志成城，加大访量，努力拼搏，为一部的荣誉而战。

保险营销策划方案范文2

1、保险的基本定义：中华人民共和国保险法所称的这种保险，主要是指投保人根据合同的相关约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。

2、保险与风险概念

保险源于风险的存在。中国自古就有“天有不测风云，人有旦夕祸福”和“未雨绸缪”、“积谷防饥”的说法。

人们在日常生活中，经常会遇到一些难以预料的事故和自然灾害，小到失窃、车祸，大到地震、洪水.意外事故和自然灾害都具有不确定性，我们称之为风险。失窃、地震等造成损失的事件称为风险事件。而那些隐藏于风险事件背后的，可能造成损失的因素，称为风险因素。风险因素可以是有形的，如路滑造成车祸;也可以是无形的，如疏于管理造成失窃。

………………

3、保险的意义与功用怎么用简单的故事表达

“他走之前没有安排我和孩子的未来!”，这是著名画家陈逸飞的妻子宋美英在她的书《逸飞视界》中所说的一句话，在昨日的晚报上读到，很有感触。文中写道，宋美英对陈逸飞又爱又恨，“我恨《理发师》夺走了他的生命，我恨他忍心抛下我们母子，他走之前没有安排我和孩子的未来，我失去了好丈夫，孩子失去了好父亲，我和孩子都失去了这一生最爱的人。”

(二)买保险的好处?

时下最流行的一个话题就是理财，理财简单来说就是合理运用已有的资金，在保证自己财产的基础上让财产增值，所以理财就是保险和投资两大方面的内容，今天就来谈谈保险和投资。

…………………(三)买保险怎样才算合算?

习惯于精打细算的人买保险前总要问个明白：这份保单到底合算不合算呀?花钱签字以前当然应该把合同研究个仔细，明了自己的付出和收益。但是专家提醒，买保险首先是为了求保障，并不能简单地与

投资画等号，有些保险是很难精确计算出投入产出比的。

不出险就是合算

保险专家认为：什么是合算?不出险就是合算。对于投保人来说，不出事当然是最好，一旦不幸生病或出了意外，保险金只是用于补偿经济上的损失，难以弥补因生病、失去亲人带来的精神上的痛苦。曾有一家保险公司的理赔人员提起为一家三口煤气中毒身亡送保险金的例子时，深有感触地说，生命都失去了，就算亲人拿到了保险金又有什么合算可言?人吃五谷，谁能无病，必须正视现实中可能面临的风险，在购买保险时多为家庭考虑，而不仅仅是为个人。

保险不完全等同于投资

很多人把保险视为与股票、债券一样的投资工具。确实，像人寿保险等品种兼具投资和储蓄的功能，投保人的保费在扣除了各项管理费用后，剩余部分可以通过保险公司的投资运作增值。但是现在的很多保险产品是同时具备保障和投资功能的混合型产品，买了到底合算不合算，是无法简单地算清楚的。对此专家打了个比方：人人都希望交到这样一位忠实的朋友，在你一旦发生不幸后，“他”愿意负担你家庭5年的生活支出。而交这位朋友一年需要交际费用几百元，你愿不愿意呢?绝大部分的人当然会说“愿意”。

把这位朋友理解为保险，几百元的交往费用理解为保费，就可以比较容易解开心里这个“合算不合算”的疙瘩了

保险原则二：听从心里的声音，坚持到底。保险原则三：紧抓重点，不贪全、不求一步到位。保险原则四：解决现在的，再安排将来的。

保险原则五：简单直接的，往往是保险功能突出实效的。期望我们的真心能换来为你认知!需要您也感谢您!实现共赢在此时!

二、中国人寿保险公司简介

中国人寿保险公司管理咨询有限公司: 中国人寿保险公司管理咨询有限公叼成立于1888年，拟组建成最具有规模的综合性企业咨询服务机构,结合中国的实鹅情况,由职业95律师顾问、专业的企业管理顾问、经验丰忌的融资顾问、高素质的网络服务驾问、出色的营销顾问、诚信为本的保险顾问、中英日翻译顾问等精英团体组合而成,本公司的宗旨是深入基层,贴近社区,面向社会大众和企业团体、企业机关,为国内外客户提供全99优质贴心的企业法律服务、企业管理服务、企业融资服务、企业网络形象管理服务、产品行销服务、保险代理服务、专业翻译服务等.办公地点位于宁波市行政中心区江北大隆大厦6楼(市政府旁边),拥有自有资产的办公场地.地址：宁波市海曙区江北交银厦六楼(市政府左侧)邮编：xx

电话：xxxxxxx 传真：xxxxxxxx

E-mail:xxxxxxx@

我们的理念: ● 服务理念:成就客户所托

● 人才理念:员工和企业共同成长

● 经营理念:创造并分享价值 ● 团队理念:协作共荣并尊重个体 ● 合作理念:互惠、分享、共进 ● 生活理念:感恩生活,爱国爱家

三、中国人寿保险公司的优势

1、中国人寿保险公司为您：架起一座保险业沟通的桥梁

一、有法律保证。规定保险代理公司的合法地位,保监会规定了代理公司设立条件、原规、责任、保险公司和代理公司的并系，经营原规和接受监督的规定，使专业的保险代理公司经营发展有了法律的依托。

二、汇聚精英,诚信专业。代理公司拥有一批专业的业务精英，为您”量身订做”保险计划，阳光下操作,切实保障投保人的合法权益。

三、在保险代理公司,投保人可优选保险公司和险种。保险代理公司为多家寿险，财险代理业务,投保人可自愿选择保险公司和险种.四、借助代理公司平台,发挥了纵深式营销模式功能,提高了团队的稳定性,提高了员工的收入性、成长性,提高了工作的快乐性。

五、优质服务,包揽全程、售前、售中、售后服务,一包到底,代办理赔,全程服务。

六、健康科学,运作规范。保险代理公司的运作符合保险人,投保人及被保险人的根本利益,对于规范保险市场秩序,促进保险市场健康持续发展具有重要意义。

七、繁荣市场,发展经济。保险代理公司是保险市场不可缺少的有机组成部分.与经济发展,社会进步息息相关。

八、国际贯彻,合作交流，代理公司与各家保险公司合作,共取多赢,是国际保险业的发展趋势。

第五篇：社区营销策划方案

社区营销策划方案

营销背景和目标：

当前营口市各大银行竞争日趋激烈，作为新生不久的银行认为很有必要主动走入社区、户外展开四进营销活动，以推广我行的品牌形象和特色服务，提高我行在本地居民的认知度，促进我行借记卡、贷记卡、VIP金卡、网银、理财产品等银行业务的全面开展，开拓新的营销渠道，发展新客户，稳定老客户。

第一部分：前期准备

 确定活动现场及实地走访调研

实地走访调研，了解活动现场的基本情况，选取确定活动现场，做好相关方（例小区物业、城管等）的前期沟通；  活动前期基础工作安排

一、营销地点、时间的确定

确定具体的营销地点（社区营销参考因素：小区品质、入住率、户主类别、与网点距离、小区周边银行网点等；户外营销参考因素：营销对象、客户流量、人群活动项目、集中度），确定本次营销活动所在社区、户外具体的位置（方便吸引最大客户量为基准）。

确定具体的营销时间，根据前期调查走访确定营销地点何时人员较为集中，做到有的放矢。

二、活动前期宣传工作

如小区活动确定开展前期：需通过物业方提前做好前期的活动宣传工作，让业主更多的了解活动的内容时间等，为活动顺利而有效的开展奠定基础。 营销物料的准备

做好充分的前期物料准备

基础物料：折叠帐篷、遮阳伞、饮用水、折叠桌、折叠椅、绶带、气球拱门（可自行制作）、横幅、X型展架及易拉宝、奖品堆头物料等等。

营销物料：产品宣传折页、客户经理名片、客户问卷、各类促销礼品、客户信息登记表、签字笔等。 参与人员确定

根据活动规模确定参与人数，（至少四人以上参与现场活动） 营销活动主题及营销目标确定

提前按照实际情况设定营销目标

营销活动主题：本次活动主题与营销产品确定（建议小区活动以服务性内容为主题，以理财等个人金融产品为主线；户外营销可增设其它项，例借记卡、金卡、网银等）。

营销目标：（如：现场工作人员至少接待客户数量，留下意向客户名单数量，现场预约客户数量，现场成交客户数量等），活动工作人员制定营销目标参与现场营销活动，提高人员参与积极性与工作效率。

第二部分：营销活动现场组织

 各个岗位分工

基本岗位设置与职责分工

服务岗：做好现场的基础服务工作，（物料补充、客户资料登记及核实：避免登记无效联系方式、奖品发放等）

氛围营造岗：负责向活动现场客户群体进行批量宣传，营造现场活动氛围，吸引周边人群关注； 宣传岗：负责向活动现场客户宣传本次活动主题（提前设计宣传话术），发放活动宣传折页及收集目标客户信息（例：了解理财需求、引导客户至营销岗）

拦截岗：负责活动现场各个主要人员流动节点拦截，吸引更多客户参与现场活动；

营销岗：对现场意向客户进行深入金融产品和服务介绍，登记客户姓名及联系方式，并积极预约和促成客户。

备用岗：至少预留一到两名备用岗位，以便在活动现场及时补充到需要协助的岗位，确保活动能够顺利有序的进行

第三部分：营销物料使用与营销对象识别

 营销物料及礼品的使用

准备充分的营销物料，并附件重要产品信息、网点地址、咨询电话等重点内容，确保客户人手一份，做好基础宣传工作。

礼品发放掌握原则——区分礼品层次：有原则性的进行现场礼品发放，准备一些简单便宜的礼品，发放给参与活动就是为了礼品的客户，高成本礼品发放给现场判定的意向客户，避免增加不必要的活动成本。

 客户的识别与应对

客户识别：对各个岗位人员进行活动前培训，特别安排经验丰富的员工在营销岗位，通过与客户交流能够及时准确的识别客户类型并判定客户价值，进而确定在时间和人员有限的情况下是否对其进行重点跟进和现场营销。客户应对：根据现场经验设计应对话术（增强现场人员信心；提供营销成功率）

例如：

客户问：没见过银行出来搞宣传嘛，你们怎么还跑出来了？ 设计回答：您买过我们行的产品吗？（客户回答：没有）所以我们要走出来告诉大家我们的产品，避免我们有好的产品客户却不知道，这就让我们失去了服务大众的宗旨了。

客户问：你们的理财产品这么高，有风险吗？（假定主打产品是理财）

设计回答：银行的理财产品风险相对都比较小，而且我们这款产品已经发行了XX期了，都能按照预期收益兑现，您可以放心。

第四部分：后期跟进总结

 物料的收集与整理

及时收集活动现场的各类物料，分类存放，科学运用，减少物料浪费，方便下次活动使用。 客户资料与类别的整理

及时收集和整理营销活动的意向客户，分派到人，增加客户经理的意向客户群体数量。 客户跟进与开拓

原则上5个工作日内要完成所有客户的回访和跟进，避免客户已经忘记参与活动的过程和内容，进一步确定客户意向，积极完成客户营销和促成，并设计客户营销话术。客户跟进决定了营销活动的成果，务必做到及时准确。电话预约客户话术举例：

客户身份确认：您好，是王先生吧。（用肯定的语气代表认识）自我介绍：我是华夏银行营口支行的理财经理XXX。

介绍服务：感谢您的参与和对华夏银行的支持，以后我就是您的专属理财经理，有任何的金融需求和问题都可以跟我联系。

介绍产品：通过活动现场和您的交流，您对我们的理财产品还是比较感兴趣，正好我们现在在出售一期XX理财产品，收益不错，挺适合您的，您看您什么时间有空过来我跟您详细介绍一下。

异议处理：

客户问：最近没时间，以后再说吧。

设计回答：忙是好事情，说明您事业顺利。不过我们这期产品的销售期限还剩下两天的时间，错过了挺可惜了，一个月会损失XX利息。

客户问：我家旁边就有XX银行，到你们那去不方便，算了吧。设计回答：距离肯定也是我们考虑的因素，要是不能解决这个问题，我们就不会去咱们小区做服务宣传了，还要您第一过来一趟，我帮您免费办个网上银行，以后绝大部分的业务都可以在网上办理，非常方便，不需要经常来回跑网点，这次要是不方便我开车过去接您。

积极促成：王先生，您看您是今天下午有空还是明天上午有空，我提前安排出时间来接待您。

跟进铺垫：错过这次真的很可惜，不过没关系，以后有好的产品我会及时电话通知您，感谢您对我们的支持，祝您身体健康，事业顺利！

说明：话术仅供参考使用，灵活应对，不必拘泥。 活动测评

总结每次社区活动过程中所遇到的问题，讨论解决方案，为以后社区活动举办扫除障碍；提炼每次活动的亮点，作为后续活动开展的参考。通过对每次社区活动实践的缺点和不足分析，优点总结提炼运动，力争把社区营销做的更好。

分月、季度、对于活动增量客户进行总结测评，核算社区活动成本，测评社区活动的效益性。

顾问组

2012年7月31日