定期企业存款协议书范本(基本版)

第一篇：定期企业存款协议书范本(基本版)

定期企业存款责任协议书（范本）

甲方（存款方）：

乙方（贴息方）：

甲、乙双方本着自愿、平等、互惠互利的原则，就甲方的资方到乙方指定的银行办拾亿元人民币 5 年定期存款的相关事宜，经协商一致达成如下协议：

一、存款要求：

1、存款性质及期限：5年企业定期存款，存款利息按央行规定同期利率执行，存款利息归该存款户所得。

2、存款金额和办理存款的时间：存款额总计为亿元人民币，可分批操作（首单不少于5亿元人民币，单一账户存款不少于5亿），在正常运作的前提下，亿元人民币在2个工作日内完成，第二天存款完毕。存款必须单一账户，可批进批结。

3、贴息：一次性贴息%。

4、存款方式：纯阳光操作，甲方在乙方指定银行自由开户，自由存款、自由转定、可开通查询功能，手机短信，可随时能查询。

5、支付贴息方式：甲方先进首单的存款，甲方资金显账转定后，乙方在3个工作小时内支付贴息完毕。后续甲方进款金额和进款时间按约定时间的要求执行，甲乙双方协商进行，批存批结。直至全部存款完毕。贴息款直接打入银主（资方）和居间方指定的分流帐号上。

6、接款银行：中国工商银行股份有限公司汉中分行支行。

7、存款凭证：转定后由银行开出5年定期大额存款证实书交甲方带走。

8、甲方的存款承诺：“此批存款（按实际存款总额）在5年内不提前支取、不挂失、不转让、不质押”（按提供的承诺范本书写）。承诺书直接交给存款银行。存款到期，甲方凭大额存款证实书到存款银行提取本金和利息，存款银行必须无条件的给予兑付。

9、甲方所得的贴息均为存款方合法收益，甲方(存款方)对所得贴息均有随意支配和使用权利，甲方不出具任何票据给乙方。

操作流程：

甲、乙双方按以上约定网签，甲方代表带齐开户手续前往乙方指定银行开户存款，甲方代表到达乙方操作地后，甲方自由开设企业一般账户，甲方账户开设完成可存款后，乙方立即提供保证金万元直接支付到甲方新开设的企业账户中或者是甲方现场开户人员的卡中。甲方将约定的首单存款存入所开设的账户，乙方立即将保证金交给甲方自由支配。甲方将承诺书在乙方或银行柜员面前当面先期写好后（不用交给乙方和银行），乙方在3个工作小时内支付完所存入款项的全部贴息，在乙方即将支付余下贴息前甲方代表必须在银行柜员前当面证实所写得承诺书的真实性，证实无误后同台乙方立即开始支付贴息，甲方在收到所有的贴息后甲方将所存入的款进行转定。立即将所写好的承诺书并加盖企业公章，当面交给银行。首单业务完成。余款的操作按上述约定（本《协议》操作流程段）的办理。

二、违约责任：

1、若存款银行不配合此存款业务，和乙方无贴息、或不足额交割贴息（在3个工作小时内没支付清贴息），则属乙方违约，甲方撤走全部资金，并

没收乙方200 万元人民币的贴息保证金；若甲方不开户、开户后没有

资金进账或单一账户存款少于5亿元、不做转定手续、不当面做出4不

承诺，则属甲方违约，甲方则退还乙方的贴息保证金200万元人民币

和所收取的所有贴息款，并赔偿给乙方违约金200万元人民币，乙

方为甲方和居间方所支付的差旅费用也由甲方承担。如甲、乙双方哪方

违约后，违约金的40%归居间方所有。

2、本协议书的签字人为最终责任人，签字盖章生效，双方应严格执行。本

协议壹式贰份，甲、乙双方各执壹份，网签的扫描件及传真件具有同等

法律效力（此批存款操作完毕，此协议书失去法律效力，双方当场销毁）。

甲方：乙方：

代表：法人代表：

日期：2013年月日日期：2013年月日

企业定期存款承诺书

本公司于2013年月日在贵行（中国工商银行股份有限公司支行）存入人民币亿元，存期5年。本公司承诺：该笔存款在存款期内不提前支取、不挂失、不质押、不转让；可开通网银进行账户查询和电子对账，存款到期日向贵行支取本金和利息。

特此承诺

承诺人（授权委托人或有权人）：

承诺单位（公章）

2013年月日

第二篇：10亿一年定期阳光存款协议书

一年定期阳光存款协议书

甲方（资金方）： 乙方（贴息方）：

为支持乙方项目开发建设，甲、乙双方经过友好协商，本着互惠互利的原则，就甲方在乙方指定的银行，以甲方的名义自由开户存款事宜，达成如下条款，供双方共同遵守。

一、存款要求：

1、款源：个人款，甲方可在乙方指定银行自由开户，首笔不小于5000万人民币。

2、存款金额：存总金额为10亿人民币。

3、存款期：一年期定期存款。

4、利率：存款利息按中国人民银行规定同期利率执行，此存款利息归资金方所得。

5、贴息：乙方另一次性支付贴息税后 6％给甲方（居间费1%另行承诺）。

6、存款方式：纯阳光操作，甲方在乙方指定银行自由开户，自选柜台，自由存款，可开通网银及手机短信查询(但关闭所有转帐功能)。

7、操作银行：中国

银行

分行

支行。

8、存款凭证：银行开出【大额存款证书】交甲方带走。

9、存款承诺：承诺该笔存款在一年之内不提前支取、不挂失、不转让、不质押，以下简称“四不承诺”。

10、在存款到期的次日存款方凭【大额存款证实书】到存款银行无条件一次性提取存款本金和利息。

二、操作程序：

1、甲、乙双方网签协议，并互验水单，该操作程序一经确认不可更改。

2、乙方为甲方及居间人订购往返机票，操作期间的食宿费用由乙方承担。

3、甲方及居间人到达操作银行后，甲、乙双方互验资金并正签，核实后，贴息方交50万元人民币作为保证金，双方共管。

4、甲方开户后，账户激活后（备注：对公账户三个工作日内，个人开户可即时进款），甲方先进首笔5000万人民币的存款，50万人民币保证金由甲方自由支配(可在最后一笔贴息扣除)，乙方同台支付贴息，并按照甲方及居间人提供的分流表，以现金或现金转帐打入受益人帐户，收到贴息后，甲方将存款转为一年定期，写“四不承诺”交给贴息方或存款银行，拿走【大额存款证书】。后续资金按以上操作，直至完成协议中指定操作金额。

三、违约责任：

1、甲方未按上述操作程序存款，不转定或不写“四不承诺”，视为甲方违约，甲方及居间人除退还已收的贴息款外，还应无条件退还50万人民万保证金，并另外赔偿乙方20万人民币作为违约金。

2、乙方未按上述操作程序操作，视为乙方违约，甲方撤走全部资金，乙方所支付给甲方及居间人的贴息费用，由甲方和居间人自行处理，甲方之前收取的50万人民币保证金不退回，作违约金赔偿给甲方，乙方必须无条件服从。

3、甲方双方不得提出本协议约定之外的事情，故意为难对方，否则视为违约。

4、无论甲乙双方任何一方违约，均与居间人无关，居间人不承担任何责任，违约金中的50%归居间人，作为居间人的辛苦费。

5、本协议书的签字人为最终责任人，签字盖章生效，双方应严格执行，均不得节外生枝，提出新的条件和要求，否则应视为违约，违约方应按违约的责任规定赔偿守约方损失，不论任何一方违约，均由违约方承担。

6、本协议一式二份，甲、乙双方各执一份，双方签字之日起生效，只有原件具有法律效力，操作完成后，双方当面销毁此协议。（此协议操作完成后自动失效）

（此后无文字）

甲方盖章：

乙方盖章：

代表签字：

代表签字：

2013年 12月

日

2013年 12月

日

第三篇：五年年定期阳光存款协议书

五年定期阳光存款协议书

甲方（资金方）：

乙方（贴息方）：

为支持乙方项目开发建设，甲、乙双方经过友好协商，本着互惠互利的原则，就甲方在乙方指定的银行，以甲方的名义自由开户存款事宜，达成如下条款，供双方共同遵守。

一、存款要求：

1、款源：个人款，甲方可在乙方指定银行自由开户，首笔不小于5000万人民币。

2、存款金额：存总金额为10亿人民币。

3、存款期：五年期定期存款。

4、利率：存款利息按中国农业银行规定同期利率执行，此存款利息归资金方所得。

5、贴息：乙方另一次性支付贴息税后％给甲方（居间费1%另行承诺）。

6、存款方式：纯阳光操作，甲方在乙方指定银行自由开户，自选柜台，自由存款，可开通网银及手机短信查询(但关闭所有转帐功能)。

7、操作银行：中国银行分行支行。

8、存款凭证：银行开出【大额存款证书】交甲方带走。

9、存款承诺：承诺该笔存款在一年之内不提前支取、不挂失、不转让、不质押，以下简称“四不承诺”。

10、在存款到期的次日存款方凭【大额存款证实书】到存款银行无条件一次性提取存款本金和利息。

二、操作程序：

1、甲、乙双方网签协议，并互验水单，该操作程序一经确认不可更改。

2、乙方为甲方及居间人订购往返机票，操作期间的食宿费用由乙方承担。

3、甲方及居间人到达操作银行后，甲、乙双方互验资金并正签，核实后，贴息方交600万元人民币作为保证金，双方共管。

4、甲方开户后，账户激活后（备注：对公账户三个工作日内，个人开户可即时进款），甲方先进首笔5000万人民币的存款，600万人民币保证金由甲方自由支

配(可在最后一笔贴息扣除)，乙方同台支付贴息，并按照甲方及居间人提供的分流表，以现金或现金转帐打入受益人帐户，收到贴息后，甲方将存款转为五年定期，写“四不承诺”交给贴息方或存款银行，拿走【大额存款证书】。后续资金按以上操作，直至完成协议中指定操作金额。

三、违约责任：

1、甲方未按上述操作程序存款，不转定或不写“四不承诺”，视为甲方违约，甲方及居间人除退还已收的贴息款外，还应无条件退还600万人民万保证金，并另外赔偿乙方300万人民币作为违约金。

2、乙方未按上述操作程序操作，视为乙方违约，甲方撤走全部资金，乙方所支付给甲方及居间人的贴息费用，由甲方和居间人自行处理，甲方之前收取的600万人民币保证金不退回，作违约金赔偿给甲方，乙方必须无条件服从。

3、甲方双方不得提出本协议约定之外的事情，故意为难对方，否则视为违约。

4、无论甲乙双方任何一方违约，均与居间人无关，居间人不承担任何责任，违约金中的50%归居间人，作为居间人的辛苦费。

5、本协议书的签字人为最终责任人，签字盖章生效，双方应严格执行，均不得节外生枝，提出新的条件和要求，否则应视为违约，违约方应按违约的责任规定赔偿守约方损失，不论任何一方违约，均由违约方承担。

6、本协议一式二份，甲、乙双方各执一份，双方签字之日起生效，只有原件具有法律效力，操作完成后，双方当面销毁此协议。（此协议操作完成后自动失效）

（此后无文字）

甲方盖章：乙方盖章：

代表签字：代表签字：

2013年 12月日2013年 12月日

第四篇：存款协议书

存款协议书

甲方：圣兴安资产管理有限公司

法定代表人：

乙方：

法定代表人：

或授权代表人：

为促进甲乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关规定，经双方友好协商，达成以下存款协议。

一、特别承诺

甲方与乙方签订本协议，以直接存款方式存入甲方银行开设的以自己名义的企业大额定期帐户内。

甲方及甲方分支机构若与乙方及其分支机构发生任何纠纷，甲方及分支机构不得采取任何损害乙方存款利益的措施，包括冻结、扣划、延误支付利息和本金的行为。

二、存款金额及存期

乙方在年月日分次各存入甲方账户人民币元，合计元。存期为年自乙方资金到账之日起开始计息。

三、存款说明

1、本存款自200年月日起至200年月日止。

2、乙方保证在存款期内不提前支取、不质押、不转让、不得违犯本协议擅自撤存，甲方也不得接受以乙方的存款所做出的担保。

四、存款利率

1、本次存款利率确定为固定利率，月利率2.0%（百分之二点零）。

2、如在协议合同期限内中国人民银行放开并不再制定人民币存款利率，甲乙双方本着长期合作、共同获益的原则，重新协调存款利率调整方式。

3、存款到期未支取，逾期部分按支取日中国人民银行公布的存款利率计付利息。

五、利息的支付

1、在归还本金时，一次性支付，利随本清。

2、三个月支付一次。

3、在支付本金时，直接扣除存款日期利息。

双方商定第种利息支付方式，利息支付以转账方式划入乙方银行的账户。开户名：

帐号：

六、本金的归还

在合同到期日前，乙方向甲方本合同，存款凭证，甲方应本着慎重和内部制约的原则，对相关文件进行审查。审查无误后，向乙方发出正式的局面通知，明确告知乙方收到的合同、存款凭证，并承诺合同到期日将归还本金。本金划入乙方在银行收到利息的账户。

七、违约处理

甲方保证到期支付本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，按日利率百分之五向乙方支付违约金，乙方并有权解除合同。

八、保密责任

除依据法律、法规或规章规定，或双方有约定的情况外，双方对本存款的利率、数量均负有保密义务，不得对外泄露。

九、合同的变更和解除

甲乙任何一方不得擅自变更或解除本合同，如需变更或解除本合同，应经双方协商一致达成书面协议，未达成书面协议前，本合同依然有效。

十、争议解决

仲裁委员会仲裁。

十一、合同的生效及其它

本合同自双方法定代表人或授权委托人签字并加盖公章后生效，有效期至甲方全部支付此存款本息完成日止。

本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

甲方： 圣兴安资产管理有限公司乙方：

法定代表人：法定代表人：

或授权委托人签字：或授权委托人签字：

公章：公章：

日期：年月日日期：年月日 双方同意本协议下的任何争议，首先通过友好协商解决，双方不能协商解决的提交

第五篇：单位定期(通知)存款管理办法

江西省农村信用社（农商银行）单位定期

（通知）存款业务管理办法

第一章 总 则

第一条 为进一步推动江西省农村信用社（农商银行）（以下统称银行或我行）单位定期存款业务的发展，规范单位定期存款业务的管理，根据《储蓄管理条例》及中国人民银行《人民币单位存款管理办法》的规定，特制定本管理办法。

第二条 单位定期存款是指单位客户存入存款时与银行约定存期，到期支付本息的一种存款，以获得利息为目的的投资性账户，不具备办理资金收付结算的功能。

第三条 单位定期存款的期限分三个月、半年、一年、二年、三年、五年六个档次，起存金额1万元，需一次性存入，多存不限。自动转存分本金转存和本息转存两种方式。

第四条 单位通知存款属于单位定期存款的一种，是指单位客户在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取存款日期和金额方能支取的存款。

第五条 单位通知存款按期限长短划分为“一天通知存款”（提前一天通知约定支取存款）和“七天通知存款”(提前七天通知约定支取存款)两个品种。最低起存金额为50万元，最低支取金额为10万元。存款需一次性存入，可以一次或分次支取。分次支取的，留存部分如低于起存金额的，予以清户；不低于起存金额的重新开立证书，并从原存款开户日计算存期。

第六条 业务公章与单位定期存款证实书应分管分用。

第二章 单位定期（通知）存款的开立、存入

第七条 凡符合开立单位活期存款账户条件的企业、事业、机关、部队和社会团体等（以下简称单位）均可开立单位定期存款账户。

第八条 本存款为记名式存款，开立单位定期存款账户后，客户可分次存入多笔定期存款。

第九条 客户开立单位定期存款账户时，若在我行同一营业网点开立单位活期存款账户的，只需提供开户申请书和授权书、法定代表人及代理人身份证件，可不提供其他开户资料，可与单位银行结算账户共用一份开户资料；未在我行开立人民币单位活期存款账户的，还应提供《人民币银行结算账户管理办法》所需的开户资料。

第十条 存款人续开单位定期存款的，不需再填写开户申请书和提供开户资料，凭现金缴款单或转账凭证即可办理。

第十一条 单位定期存款可一次性以现金或从单位活期账户转账形式存入。银行为客户开具记名式“单位定期存款开户证实书 ”（以下简称“存款证实书”）,加盖银行业务公章。

第十二条 单位定期存款可以在同一主账户下开立多个子账户，并共用同一份印鉴卡。印鉴卡上须登记主账户账号。

第三章 单位定期（通知）存款部提、销户

第十三条 客户办理部提或销户时需提供《单位定期存款开户证实书》、法人身份证、单位定期存款开销户申请书（包括了授权书、提前支取函的内容）、结算业务申请书或特种转账凭证、如为代理还需提供代理人身份证等

资料到开户网点办理。

第十四条 在约定存期内，单位定期存款可以全部或部分提前支取，且只能提前支取一次。部分提前支取后，留存金额如不低于起存金额（50万元），按原存款证实书存入日、约定的存期、利率，开立新的存款证实书，并注明“部分支取留存”字样，加盖银行业务公章。不足起存金额予以清户。

第十五条 单位定期存款部提或销户时必须以转账形式转入其基本存款账户或原转出的原同名账户，不得将定期存款用于结算或从定期存款中提取现金。用于质押的单位定期存款人同意后可直接转入对应还贷款账户。

第十六条 部提及销户前需检验账户状态。一是校验定期存款账户是否办理了抵质押登记，抵质押贷款结清后才能部提；二是部提及销户本息原则上应转入其基本存款账户或原付款账户内，若不是转入原付款账户内的需提供相关情况说明。

第十七条 单位外币定期存款部提及销户只允许转入其同名同币种账户内。

第十八条 销户若转入行外账户的，手续费的收取只能以现金方式。

第十九条 若部提或销户本息转回原付款账户内的，只需中心审核授权岗进行无条件授权；若部提或销户本息不是转回原付款账户内的，首先无条件提交至成员行进行授权，成员行授权通过后再提交至中心进行审核授权。

第四章 单位定期（通知）存款管理使用

第二十条 单位定期存款账户的开立、使用、撤销等应遵守中国人民银行制定的《人民币银行结算账户管理办法》及《人民币单位存款管理办法》

等有关管理规定。

第二十一条 客户预留印鉴的使用、变更参照中国人民银行《人民币单位存款管理办法》和《江西省农村信用社账户预留印鉴管理办法》执行。

第二十二条 客户结清人民币单位基本结算账户时，应先结清单位定期存款账户。

第二十三条 单位定期存款账户内的资金应以转账方式转入其同名结算存款账户后使用，不得直接对外支付或提取现金。

第二十四条 对单位定期存款开户证实书、单位定期存款（质押贷款专用）存单等重要空白凭证的领取、登记、保管、使用、销号等手续按有关重要空白凭证管理办法执行。

第二十五条 银行须建立与客户定期对账制度，应按照《江西省农村信用社对账管理办法》进行定期对账。

第二十六条 银行应按中国人民银行《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等有关反洗钱规定，定期向监管部门报送大额及可疑交易情况。

第二十七条 单位定期存款实行自动转存的，客户在存单到期日时未支取的，当期存款利息自动转入本金，并按转存日我行挂牌利率和原约定存期自动转存。自动转存后的单位定期存款不再另开立新的存款证实书。

第五章 单位定期（通知）存款计息、结息规定

第二十八条 单位定期存款到期支取时，以存款本金为基数，按存期和存款存入日挂牌公布的利率计息，利随本清。存期内如遇利率调整，不分段

计息。

第二十九条 单位定期存款提前支取

1、全额提前支取：以存款本金为基数，按实存天数和支取日挂牌公布的活期存款利率计息，利随本清，期间如遇利率调整，不分段计息。

2、部分提前支取：以提前支取部分的存款本金为基数，按实存天数和支取日挂牌公布的活期存款利率计息，利随本清。期间如遇利率调整，不分段计息。留存部分仍按原存入日利率，从原存入日起计算存期。留存部分低于最低起存金额的，该笔存款全额结清，并按支取当日挂牌公布的活期存款利率计息。期间如遇利率调整，不分段计息。

第三十条 单位定期存款自动转存后的支取

1、实际存期存满约定存期的，按转存日挂牌公布的存款利率计息。

2、实际存期不足约定存期支取的，在新存期内视同提前支取。

第三十一条 单位定期存款逾期支取的，逾期部分按我行支取日挂牌公告的活期存款利率计息，期间如遇利率调整，不分段计息。

第三十二条 计息期间计息方式如有变动，按中国人民银行规定执行。

第六章 单位定期（通知）存款特殊业务规定

第三十三条 客户遗失存款证实书的处理

1、客户可直接向银行出具存款证实书遗失公函，银行核实后，作为业务传票附件，按约定的支取方式办理取款手续。

2、存款证实书如遗失，银行不予办理挂失，不补发。银行柜员可凭客户出具的存款证实书遗失公函，经网点主管授权后，对该笔存款进行冻结操

作，并在“冻结登记簿”上进行登记，公函专夹保管备查。

第三十四条 质押

存款证实书不得作为质押权利凭证。定期存款如需质押，可凭原存款证实书办理换发单位定期存款（质押贷款专用）存单手续。经网点主管授权后，开立单位定期存款（质押贷款专用）存单，加盖银行业务公章。换发时须将原存款证实书交回，由银行柜员在原存款证实书上注明“此存单已办理质押”字样。

第三十五条 冻结、解冻与扣划

1、遇司法裁定或其它原因需要对定期存款进行冻结时，经网点主管授权后，办理冻结手续。

2、当冻结原因消除后，经网点主管授权，方可对该定期存款予以解冻。

3、遇司法裁定或其他原因对定期存款进行扣划时，经网点主管授权后，按照司法裁定的要求进行扣划。

第三十六条 错账冲正

当日、隔日冲账须经网点主管授权后方可办理。隔年冲账须经成员

行社授权岗授权后方可办理。涉及计息账户的错误冲正，经网点主管授权方可作倒起息处理。

第七章 附 则

第三十七条 原有关文件规定与本管理办法相抵触的，以本管理办法为准。

第三十八条 本办法由江西省农村信用社联合社负责解释、修改。