第一篇：考核科业务考试题库考核工作相关试题_组工业务知识考试试题
业务考试题库考核工作相关试题
1、对公务员的考核主要考核德、能、勤、绩、廉五个方面，重点考核工作实绩。
2、公务员的考核分为平时考核和定期考核，定期考核以平时考核为基础。
3、对非领导成员公务员的定期考核采取年度考核的方式。
4、定期考核的结果分为优秀、称职、基本称职和不称职四个等次。
5、定期考核的结果作为调整公务员职务、级别、工资以及公务员奖励、培训、辞退的依据。
6、公务员考核按照公务员管理权限进行考核。
7、公务员奖励是指对工作表现突出，有显著成绩和贡献，或者有其他突出事迹的公务员、公务员集体给予的奖励。
8、公务员集体是按照编制序列设置的机构或者为完成专项任务组成的工作集体。
9、对公务员、公务员集体的奖励分为：嘉奖、记三等功、记二等功、记一等功、授予荣誉称号。
10、嘉奖、记三等功，由县级以上党委、政府或者市（地）级以上机关批准。
11、记二等功，由市（地）级党委、政府或者省级以上机关批准。
12、记一等功，由省级以上党委、政府或者中央机关批准。
13、授予荣誉称号，由省级以上党委、政府或者中央公务员主管部门批准。
14、给予嘉奖和三等功，一般结合年度考核进行。
15、年度考核被确定为优秀等次的，予以嘉奖，连续三年被确定为优秀等次的，记三等功。
16、给予二等功、一等功和授予“人民满意的公务员”、“人民满意的公务员集体”荣誉称号，一般五年评选一次。
17、对在处理突发事件和承担专项重要工作中做出显著成绩和贡献的，应当及时予以奖励。
18、对符合奖励条件的已故人员，可以追授奖励。
19、给予公务员、公务员集体奖励，对于因同一事由已获得上级机关奖励的，下级机关不再重复奖励。
20、公务员的奖金标准分为：嘉奖800元，记三等功1500元，记二等功3000元。
21、公务员受记过、记大过、降级、撤职处分的期间，参加年度考核，只写评语，不定等次。
22、连续三年被确定为优秀等次的公务员在晋升职务时优先考虑。
23、年度考核为称职及以上等次的公务员享受年度考核奖金。
24、累计两年被确定为称职以上等次的，在所定级别对应工资标准内晋升一个工资档次。
25、累计五年被确定为称职以上等次的，在所任职务对应级别范围内晋升一个级别。
26、公务员年度考核结果应当以书面形式通知本人。
27、公务员年度考核被确定为不称职等次的，降低一个职务层次任职。
28、公务员年度考核被确定为基本称职和不称职等次的，不享受年度考核奖金。
29、公务员年度考核被确定为不称职等次的，本考核年度不计算为按年度考核结果晋升级别工资档次的考核年限。
30、公务员连续两年年度考核被确定为不称职等次的，予以辞退。
31、新录用的公务员在试用期内参加年度考核，不确定等次，只写评语，作为任职，定级的依据。
32、病、事假累计超过考核年度半年的公务员，不进行考核。
33、对无正当理由不参加年度考核的公务员，经教育后仍然拒绝参加的，直接确定其考核结果为不称职等次。
34、公务员年度考核在每年年末或翌年年初进行。
35、挂职锻炼的公务员在挂职期间由挂职单位考核并确定等次。
36、公务员受警告处分的当年，参加年度考核，不得确定为优秀等次。
37、中央出台的“一个意见”是指《关于建立促进科学发展的党政领导班子和领导干部考核评价机制的实施意见》、“三个办法”是指《地方党政领导班子和领导干部综合考核评价办法（试行）》、《党政工作部门领导班子和领导干部综合考核评价办法（试行）》、《党政领导班子和领导干部年度考核办法（试行）》。
38、担任多项职务的领导干部，一般在承担主要工作职责的单位进行考核。
39、新提拔任职的领导干部，按现任职务进行考核。
40、交流任职的领导干部，在现工作单位进行考核。
41、交流任职不足半年的，其交流前的工作情况由原单位提供。
42、领导班子年度考核，主要考核本年度发挥职能作用情况，包括定性考核和定量考核两部分。
43、领导干部年度考核，主要考核本年度履行岗位职责情况，对德、能、勤、绩、廉等5个方面进行定性考核评价。
44、市《年度考核办法》中规定：县（市、区）领导班子的定量考核由市直有关部门负责，领导班子和领导干部的定性考核，由
市干部考核委员会办公室负责。
45、市《年度考核办法》中规定：县（市、区）委书记的年度考核等次，由市委根据省的考核办法和市委确定的领导班子评价等次提出意见，报省委确定。
46、市《年度考核办法》中规定：县（市、区）长的年度考核等次，按所在单位领导班子考核等次确定。
47、市《年度考核办法》中规定：其他领导干部的评价等次根据定性评价的情况确定。
48、县委、县政府为强化对乡科级领导班子的日常考核出台的“两个实施办法”分别是：《乡镇大事实事互看联查制度实施办法》和《县直部门公开述职测评制度实施办法》。
49、为调动承担市考核指标的县直部门创先争优、争先进位的积极性，确保我县在市综合考核中取得好成绩，县委、县政府制发了《满城县县直部门在市综合考核中争先进位的奖惩办法》。
50、目前，我县对乡科级领导班子实行千分制量化考核，对科级干部进行定性评价确定年度考核等次。
第二篇：社会保险业务知识考核试题
社会保险业务知识考核试题
单位：___________
一、填空题（20 分）《中华人民共和国社会保险法》 已于 2010 年 10 月 28 日第十
1、届全国人民代表大会常务委员会第十七次会议通过，本法自_____ 年___月___日起施行。《社会保险法》是指______通过______设立_____________，2、使________在________或_______丧失_________以及______时获得 ______帮助和补偿的一种社会保障制度。3、基本医疗保险基金的结余包括_____________________和 ____________________。3、社 会 保 险 主 要 包 括 _________、_________、________、________和________5 个项目。2010 年深化医药卫生体制改革要重点围绕______、_______、4、_______的原则来开展工作。
5、社会保险基金预算是根据国家社会保险和________ _______________、反映各项社会保险基金收支的计划。城乡居民基本医疗保险实行________和___________相结合。
6、7、原始凭证的内容必须具备：凭证的名称、__________ ________、________________、经 办 人 员 签 名 或 盖 章、_________________、经济业务内容和金额等。8、工 伤、生 育 保 险 费 由 ________________，职 工 个 人 _________________工伤、生育保险费。《自治区统筹城乡居民基本医疗保险的意见》规定：个人缴
9、费标准分别为一档_____元，二档_____元，三档_____元。
10、基本医疗保险包括___________、__________医疗保险和 10 ____________________。姓名________、社 会 保 险 基 金 预 算 应 遵 循 ： _________，_________、_________，_________、________，_________、_________，_________、_________，________等五个原则。12、基 本 医 疗 保 险 “ 两 定 ” 机 构 是 指 “ ______________、______________。” 13、职 工 应 当 参 加 职 工 基 本 医 疗 保 险，由 ____________ 和 ____________按照国家规定共同缴纳基本医疗费。
14、社会保险经办机构应当建立健全____、____、____和_____ 14 管理制度。
15、社会保险制度坚持______、保基本、_______、_____的方 15 针，社会保险水平应当与经济社会发展水平相适应。
16、在推进社会保障“一卡通”工程建设上，自治区将按照在 16 推进社会保障 “一卡通” 工程建设上，自治区将按照 “_____、______、______、______、_______”的要求，建立标准统一、规划合理的社 会保障信息数据库。
17、社会保险稽核工作方式主要有：________、________和 17 _________。
18、职工应当参加基本养老保险，由_________和_______共同 缴纳基本养老保险费。
19、对欠缴养老保险费的单位，由____________________或者 19 _________责令限期缴纳；逾期仍不缴纳的，除补缴欠缴数额外，从 欠缴之日起，每日加收___________得滞纳金。20、发现被稽核对象在缴纳社会保险费或按规定参加社会保险 20 等方面，存在违反法规行为，要据实写出稽核意见书，并在稽核结 束后_____工作日内送达被稽核对象。被稽核对象应在限定时间内予 以改正。
二、选择题(单项或多项)（20 分）
1、社会保险经办机构内部控制建设应遵循的原则是_____。A、合法性 B、完整性 C、制衡性 D、有效性
E、适应性 度。A、140 多个
F、连续性。
2、目前，全世界约有_____国家建立了各种形式的社会保险制 B、150 多个 C、160 多个 D、180 多个
我区基本医疗保险参保人员在退休时，医疗保险缴费年限男
3、满____年、女满____年的，退休后可按规定享受基本医疗保险待遇。Ａ、15 A、15%和 8% Ｂ、18 B、10%和 5% C、25 D、30
4、目前，企业及职工缴纳基本养老保险费比例分别是____。C、20%和 7% D、20%和 8%
5、建立职工基本医疗保险制度的主要原则是___________。A、基本医疗保险筹资和保障水平与经济和社会发展水平相适应 B、所有用人单位及其职工都应逐步参加基本医疗保险 C、基本医疗保险费由用人单位和职工双方共同负担 D、基本医疗保险基金实行社会统筹和个人账户相结合
6、社会保障的内容的最核心部分______。A、社会保险 B、社会福利 C、社会救助 D、社会优抚 失业人员在领取失业保险金期间患病住院治疗时，可以申领
7、_____住院医疗补助金？ A、一次 A、省级 A、基金 B、两次 B、地级 C、三次 C、县（市）级 D、四次
8、目前我区职工基本医疗保险以_____为统筹地区。
9、社会保险基金会计核算主体是_____。B、社保经办机构
10、女性失业人员在领取失业保险金期间生育，符合国家计划 10 生育规定的，可申请领取与其失业保险金标准相同的___月生育补助 金？ A、一个月 A、收付记账法 B、三个月 C、半个月 D、一年
11、社会保险基金会计记账采取____。11 B、借贷记账法 C、增减记账法
12、对于经稽核未发现违反法规行为的被稽核对象，社会保险 经办机构应当在稽核结束后个____工作日内书面告知其稽核结果。A、3 个 B、5 个 C、10 个
13、参保人员因违法犯罪、自杀、自残、打架斗殴、吸毒、酗 酒等发生的医疗费用_____。A、属于医保报销范围 机构就医的可以
14、社会保险基金资产包括基金运行过程中形成的______等项 A、现金 B、银行存款 C、债权投资 D、暂付款 E、固定资产
15、下列_______属于医保 IC 卡的支付范围？ A、门（急）诊医疗及购药费用，定点药店购药费用 B、起付标准以下的住院医疗费用 C、起付标准以上，最高支付 限额以下规定比例应由个人负担的住院医疗费用 D、补充医疗保险和公务员医疗补助中的个人自负部分
16、基本医疗保险基金实行社会统筹和个人账户相结合，基本 医疗保险费由_____负担。A、用人单位 B、职工 C、社会保险经办机构 D、用人单位和职工共同
17、社会保险稽核通知书应提前_____下达被稽核单位。17 A、2 天 B、3 天 C、4 天 D、5 天18、18 《社会保险法》规定，用人单位应当自成立之日起___日内，凭营业执照、登记证书或者单位用章，向当地社会保险经办机构申 请办理社会保险登记。A、15 B、20 C、30 D、60 C、参保受益人
19、社会保险基金资产所有权不属于____，也不属于____ 19 A、社会保险经办机构 B 国有资产 《 指出，20、国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》 建立城镇职工基本医疗保险制度的基本思路是：_______。A、基本保障 B、广泛覆盖 C、双方负担 D、统账结合 B、不属于医保报销范围 C、在定点医疗
21、医保 IC 卡的资金组成部分为_______。A、个人缴纳的基本医疗保险费 B、用人单位缴纳的基本医疗保险费划入部分 C、个人账户存储额的利息
三、判断题（20 分）（×）
1、医疗保险基金计征税、费。（×）
2、退休人员缴纳医疗保险费。
3、完善社会保障制度的总目标是建立独立于企业事业单位之 外，资金来源多元化、保障制度规范化、管理服务社会化的社会保 障体系吗？（√）（×）
4、医保卡余额为零，不可划卡就医。国家建立健全失业保险制度，依法确保失业人员的基本生活，5、并促进其实现就业。（√）社会保险经办机构应当对参保个人领取社会保险待遇情况进
6、行核查，发现社会保险待遇领取人丧失待遇领取资格后本人或他人 继续领取待遇或以其他形式骗取社会保险待遇的，社会保险经办机 构应当立即停止待遇的支付并责令退还；拒不退还的，由劳动保障 行政部门依法处理，并可对其处以 5000 元以上 10000 元以下罚款； 构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。（×）（×）
7、我区企业职工基本养老保险统筹是 1985 年开始的。企业职工在我区范围内流动就业时，基本养老保险关系只转
8、移基本养老保险关系，不转移资金。（√）
9、异地就医人员只享受住院医疗待遇（×）
10、某市长为发展经济，吸引外资，对外商说，到我市投资可 10 以根据投资的数额降低社会保险费的缴费比例。请根据社会保险方 面的政策法规，指出该市长的做法是否正确。（×）“五五”普法的时间是 2007-2011 年。（×）11、12、非公经济组织参保人数是由集体所有制企业，港、澳、台 12 及外资企业，私营企业，个体工商户、自由职业者的参保人数构成 的。（×）（√）
13、我区城镇职工医保和生育保险实行市级统筹。
14、我区城镇私营企业个体工商户及其从业人员基本养老保险 暂行办法分别是 1998 年发布和 1999 年施行的。（√）（×）
15、基本医疗保险费只由用人单位按月缴纳。
16、国家规定，退休人员每月基本养老金社会化发放日期一般 应定在 5 日至 25 日之间，我区发放日定在每月的 20 日。（×）建国前老工人与其他退休职工一样参加基本医疗保险。√）（17、18、财政专户、收入户和支出户在同一国有商业银行可以各开 设两个以上帐户。（×）
19、财政专户是社保经办机构按照国务院有关规定设立的社会 19 保险基金专用计息帐户，在同级财政和劳动保障部门共同认定的国 有商业银行开设。（×）20、社会保险基金结余除预留两个月以上支出外，全部用于购 买国家发行的特种定向债券和其他种类的国家债券。（√）
21、出纳在保管好库存现金、有价证券和各种空白结算票据的 21 同时还应保管好财务档案资料。（×）
22、个人医疗账户的本金和利息归参保人员个人所有，可随便 使用。（×）
23、医疗事故所发生的费用基本医疗保险基金给予支付医疗费 用。（×）（√）
24、医疗保险卡是职工就医的专用凭证。
四、简答题（20 分）
1、什么是基本养老保险？ 答：养老保险是指劳动者在达到法定退休年龄后，从政府和社会 得到一定经济补偿。
2、基本医疗保险基金的构成及主要来源是什么？ 答：基本医疗保险基金分为统筹基金和个人账户两部分构成。主要来源为用人单位和职工个人缴纳的基本医疗保险费及所产生的 利息。，企业要建立年金，应该具
3、按照国家《企业年金试行办法》 备哪三项条件？ 答：一是依法参加基本养老保险并履行缴费义务；二是具备相 应的经济负担能力；三是已建立集体协商机制。
4、城镇职工基本医疗保险个人账户是如何构成的？ 答：城镇职工基本医疗保险个人账户，由个人缴纳的全部医疗 保险费、用人单位缴纳的基本医疗保险费按规定比例划入个人账户 部分、利息三部分构成。参保职工养老保险年缴费工资基数以什么为准？其缴费比例
5、是多少？ 答： 本人上一平均工资的 8%。应该以档案最先记载的出生 时间为准。6、1993 年党的十四届三中全会决定建立企业企业基本养老保 险模式是什么？ 答：社会统筹与个人账户相结合。，企业要建立年金，应该具
7、按照国家《企业年金试行办法》 备哪三项条件？ 答：一是依法参加基本养老保险并履行缴费义务；二是具备相 应的经济负担能力；三是已建立集体协商机制。
8、社会保险基金预算的指导思想是什么？ 答：社会保险基金预算坚持以科学发展观为指导，通过对社会 保险基金筹集和使用实行预算管理，增强政府宏观调控能力，强化 社会保险基金的管理和监督，保证社会保险基金安全完整，提高社 会保险基金运行效益，促进社会保险制度可持续发展。目前参保人员在档案记载与身份证记载不一致时，应该以哪
9、个出生时间为准办理退休？ 答：以参保人员本人档案记载为准。
10、转外住院报销需要提供有哪些材料？ 10
答：需提供转诊单、医保卡及身份证复印件、医保卡原件、住 院收据、住院费用清单、住院病志（病志必须完整）等材料。
11、我区首批新农保试点是什么时间正式启动实施的？首批试 11 点的有哪三个县？ 答：2009 年 11 月。贺兰县、平罗县、盐池县。
12、如何办理医疗保险卡挂失及补办？ 12 答：职工医保卡丢失后持本人身份证到医保大厅或通过职工所 在单位专职工作人员电话办理挂失。确认丢失后通过职工所在人事科办理补办手续。
13、参保职工就医急诊享受那些待遇？ 13 答：在急诊科（室）抢救死亡或转入住院的急诊抢救费用，按 住院标准由统筹基金和个人按比例支付。
14、社会保险经办机构内部控制建设的目标是什么？ 答：在全系统内建立一个运作规范、管理科学、监控有效、考 评严格的内部控制体系，对社会保险机构各项业务、各个环节进行 全过程的监督，提高社会保险政策法规和各项规章制度的执行力，保证社会保险基金的安全完整，维护参保者的合法权益。
15、社会保险具有哪些特征。15 答：社会保险具有强制性、共济性和普遍性的特征。
16、社会保险基金财务管理的任务是什么？ 16 答：认真贯彻执行国家有关法律、法规和方针、政策，依法筹 集和使用基金；建立健全财务管理制度，努力做好基金的计划、控 制、核算、分析和考核工作，并如实反映基金收支状况；严格遵守 财经纪律，加强监督和检查，确保基金的安全。
17、应立即追回非法所得医疗保险费，17 参保人员有哪些行为时，并没收其医疗保险卡，取消当年享受医疗保险待遇资格？ 答：将本人的医疗保险 IC 卡转借他人就医或购药； 盗用他人 的医疗保险 IC 卡就医和购药； 伪造、涂改处方、病志、医疗费用 单据等医学资料凭证，虚报冒领医疗费的； 其他违反基本医疗保险
管理规定行为的。
18、职工住院享受那些待遇？ 18 答：参保职工住院费起付标准及以下部分，由参保职工个人支 付；起付标准以上统筹基金支付限额以下的部分，符合基本医疗保 险政策规定的医疗费，由统筹基金和个人按比例支付；统筹基金限 额以上大额医疗保险支付限额以下，符合基本医疗保险政策规定的 医疗费由大额医疗保险和个人按比例支付；超过大额医疗保险限额 部分自付。
19、什么是“三个目录”？ 19 答： 《基本医疗保险和工伤保险药品目录》、《基本医疗保险诊疗 项目和医疗服务设施项目目录》简称“三个目录”。职工就医应遵循 目录要求。20、药品目录的适用范围？ 20 答：城镇职工基本医疗保险；城乡居民医疗保险；城镇职工工 伤保险；生育保险。
21、何为城乡居民基本医疗保险？ 21 答：城乡居民医疗保险是以没有参加城镇职工医疗保险的城乡 未成年人和没有工作的城乡居民为主要参保对象的医疗保险制度。是指由政府组织、引导、支持，居民自愿参加，个人、集体和政府 多方筹资，以大病统筹为主的居民医疗互助共济制度。采取个人缴 费、集体扶持和政府资助的方式筹集资金。
五、论述题（20 分）
第三篇：融资融券业务知识考试试题题库
单选题：
1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（140万元）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A． 200万元 B.50万元 C.140万元 D.70万元
2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300%）。交易所另有规定的出外。
A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%
3、目前，融资融券的交易期限最长是（180天）A.30 B.60 C.90 D.180
4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 减少。
A、无法判断； B、减少； C、不变； D、增加。
5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）A.信用账户内仅证券作为担保财产
B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保资产
6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（C）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票
B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票
C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票
D、证券公司可自行放弃投票
7、融资融券合同应约定融资融券特定的（B）关系 A、财产委托 B、财产信托 C、财产买卖 D、财产托管
8、下列说法错误的是（D）
A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕 B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户
C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格
D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。（必须再原公司先注销，再去新证券公司重新签订合同，重开信用证券账户）
9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（A）
A、合同约定的义务
B、为了提高客户服务质量 C、其他三项都不对 D、客户提出的服务要求
10、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（D）现金或等值证券。(12+3/10=150%)
A、4万元 B、1万元 C、2万元 D、3万元
11、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（C）万元。
A、160 B、136 C、120 D、100
12、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B）A、140% B、150% C、120% D、130%
13、维持担保比例的计算公式是（A）：
A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)B、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价)C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)D、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)
14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出（D200）元市值的证券C。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A、50 B、100 C、150 D、200
15、资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万。投资者需追加的担保物最少为（C）。
A、100万元x300%－125万元=175万元 B、100万元x130%－125万元=5万元 C、100万元x150%－125万元=25万元 D、100万元x200%－125万元=75万元
16、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结（D）债务。（12-X/(10-X)=150%
A、4万元 B、8万元 C、2万元 D、6万元
17、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是（B225%）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A．2.25% B、225% C、125% D、1.25%
18、融券卖出的申报价格（）该证券的最近成交价；当天没有产生成交的，申报价格（A）其前收盘价。
A、不得低于；不得低于 B、不得高于；不得高于 C、不得低于；不得高于 D、不得高于；不得低于
19、假设“证券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算率为70%，证券公司甲将其折算率下调为50%。当前“证券A”市价为20元，如果客户向证券公司甲提交10000股“证券A”作为担保物，则其可充抵保证金为（A）元。
A、100000
B、10000
C、140000
D、200000 20、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（B）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。（100+50/50）
A、200% B、300% C、210% D、140% 维保比例与保证金、折算率无关
21投资者从信用账户转出资产受到的限制有（A）
A、只有账户中维持担保比例超过300%部分的资产，经过证券公司审核同意后才能从信用账户中转出，转出后维持担保比例不低于300%
B、账户中维持担保比例超过150%部分的资产可以从信用账户中转出
C、没有限制，投资者可根据意愿自行转出
D、只需要经过中国证券登记结算公司审核同意即可，不受维持担保比例限制
22、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。客户融资买入50万元的股票B，则保证金可用余额为（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A、20万元、B、70万元 C、45万元 D、50万元 100万元市值X70%=保证金70万
保证金比例50%融资买入50万需要交付25万保证金 70万-25万=45万
23、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（C）A、所有上市证券 B、可充抵保证金的有价证券 C、标的证券 D、大盘蓝筹
24、在保证金金额一定的情况下（D）: A、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高 B、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高 C、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低 D、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低
25、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（D）。A、65% B、80% C、90% D、70%
26、根据沪深交易所实施细则，证券公司可以根据不同标的证券的折算率相应地确定其保证金。假设某证券公司公布的最低融资保证金比例为60%,具体到某标的证券的融资保证金比例=60%+（1-该证券的折算率）。现某客户信用账户内有资金余额1万元、股票A为1万股（折算率为0.65，最新价位5元）。该客户拟以4.5元价格融资买入股票B（折算率为0.75），请问该客户的保证金余额、最多可融资金额、可融资买入股票B数量分别为（A），本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计：(A)
A、42500元、50000.00元、11100股 B、42500元、50000.00元，11111股 C、60000元、70588.23元、15600股 D、42500元、56666.67元、12500股
27、投资者从事融资融券交易，可以通过（D）方式向信用资金账户转入现金。
A、从普通资金账户直接转入 B、其他三项都不对 C、柜台现金转入 D、通过银行第三方存管转入
28、以下叙述错误的是（A）。
A、融资融券可以采用大宗交易方式。
B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。
C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。
D、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。
30、某客户账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.7，则100万元股票A股票可以充抵的保证金是（A）？
A、70万元 B、50万元 C、80万元 D、100万元
31、、（D）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。
A、融资专用资金账户 B、融券专用证券账户 C、信用资金账户 D、信用证券账户
32、《融资融券合同必备条款》中规定，下列哪种情形不属于合同必须载明的情形（B）。A、投资者的姓名 B、投资者的配偶姓名 C、投资者的住所 D、开立信用账户的有关内容
33、融资利率的收取标准为：（D）
A、不低于金融机构同期存款基准利率 B、不低于行业水平C、不低于金融机构5年期贷款基准利率 D、不低于金融机构同期贷款基准利率
34、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释
A、证券登记结算机构 B、证券公司 C、证券交易所 D、存管银行
35、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（C）？
A汽车 B房产 C现金+符合规定条件的股票 D定期存折
36、客户及其一致行动人持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。即当出现下列情形（A）时，须履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。
A其他三项中的任何情形
B客户及其一致行动人信用账户持有数量达规定比例客户及其一致行动人普通账户持有数量达规定比例
C客户及其一致行动人普通账户持有数量未达规定比例，D客户及其一致行动人信用账户持有数量未达规定比例，但是客户及其一致行动人普通账户和信用账户持有数量之和达规定比例
37、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（A）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A、证券交易所 B、中国证券业协会 C、中国证监会 D、证券公司
38、证券公司不得向下列（D）客户融资融券 A、交易结算资金已纳入第三方存管
B、已在该证券公司从事证券交易二年以上 C、具有一定的投资能力和风险承受能力 D、有重大违约记录
39、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（C）时间标准计算。A、按“季”计息 B、按“月”计息 C、按“天”计息 D、按“年”计息(按日计提，按月计收)
40、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（B）A、可以自行考虑是否归还融资欠款 B、先偿还其融资欠款
C、可以在当日交易收市前买入其他证券 D、可以直接转出信用证券账户
41、、“融资”是指客户向证券公司借入什么（C）？ A、债券 B、基金 C、资金 D、股票
42、客户及其一致行动人（B）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。
A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量 B、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量
C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量 D、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量
43、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（A）。A、50% B、60% C、80% D、70%
44、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（C）A、券商其他客户的证券
B、券商自有证券和基金公司提供的证券 C、券商自有的证券
D、券商自有的证券和金融公司提供的证券
45、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（D）。
A、给客户延期
B、给客户增加新的融资融券额度
C、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户追索
D、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索
46、客户信用账户的维持担保比例不得低于（C）。A 100% B 150% C 130% D 300%
47、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（B）。A、不允许参加投票
B、按客户的意见以券商的名义投票 C、以每位客户的名义投票
D、按券商的意见以券商的名义投票
48、客户查询信用证券账户的明细数据（D）。A、只能在券商查询 B、只能在登记公司查询
C、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时以登记公司的为准 D、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商向客户解释
49、融资融券业务涉及的基本的法律关系包括（C）A、借贷关系 B、买卖关系 C、委托买卖关系、借贷关系及因借贷产生的债权债务的担保关系 D、因借贷产生的债权债务的担保关系
50、在交易所上市的下列证券，不在标的证券范围的是（C）A、证券投资基金
B、交易所认可的其他证券 C、ST股票 D、债券
51、证券公司一般规定以下哪些客户不能申请融资融券业务（D）A、拒绝提供相关资料，或提供虚假资料的客户
B、公司认定其证券投资经验，风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户
C、本证券公司的股东及相关关联人 D、其他三项都包括
52、根据证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，投资者可以选择（B1）家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场可委托证券公司为其开（B1）个信用证券账户
A 1，2 B 1，1 C 2，2 D多，多
53、关于“标的证券”正确的说法是（D）
A、证券公司确定标的证券名单，可以超出证券交易所公布的标的证券名单 B、标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布 C、在沪深交易所上市的所以证券
D、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券
54、某投资者信用账户内有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A的折算率为60%，拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入（A）元市值的证券B。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A、440 B、400 C、480 D、600
55、投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有（C）个
A 3个 B 2个 C 1个 没有限制
56、在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过（C）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外
A 100% B 200% C 300% D 400%
57、证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，应明确约定的事项包括（A）A、其他三项都包括
B、融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式 C、追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权
D、保证金比例、维持担保比例、可充地保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围
58、当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司的补仓通知，若通知日为T日投资者追加担保物的期限不得超过（B）个交易日，否则将面临被证券公司强制平仓的风险
A、T+4 B、T+2 C、T+1 D、T+3
59、当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，证券公司发出《追加担保物通知》，投资者必须在（B）追加担保金使维持担保比例高于150% A1个交易日内 B 2个交易日内 C 3个交易日内 D 4个交易日内
60、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（C）A、转入可充抵保证金的证券 B、转入资金
C、其他三项都包括 D、卖出证券
61、交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的（A）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。
A、25% B20% C30% D35% 62、（A）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用账户的一种债务偿还方式。A、买券还券 B、融券卖出 C、卖券还款 D、融资买入
63、交易所规定的可充地保证金的证券的折算率中，证券交易所交易型开放式指数基金折算率不超过90%(A)A、90% B、80% C、75% D、95%
64、（D）是指证券公司在与客户签订融资融券合同后，根据客户的申请，按照证券登记结算机构的规定，为其开立实名证券账户 A、融券专用账户 B、信用交易证券交收账户 C、客户信用交易担保证券账户 D、客户信用证券账户
65、在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：（D）A、客户权益 B财产保全 C强制执行 D公司债权
66、投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除 D 元非交易过户费。D A、30； B、10； C、5； D、20 67、投资者申请变更信用证券账户时，需系统同时变更普通证券账户的是 C。B
A、上海； B、深圳； C、上海、深圳。
1、在融资融券业务中，客户信用额度期限是（A）A、1年 B、2年 C、3年 D、4年
2、在现行规则中，融资融券交易产生的负债最长存续期为（B）A、3个月 B、6个月 C、9个月 D、1年
3、在融资融券业务规则中，投资者维持担保比例不得低于（C）A、100% B、130% C、150% D、300%
4、担保物划转费用每笔（B）
A、10元 B、20元 C、30元 D、40元
5、担保物由普通账户转入信用账户后，如果担保物是证券，则提交（B）日后可以开始进行融资融券交易。
A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+3
6、投资者维持担保比例低于130%时，证券公司应当通知投资者在（C）个交易日内追加担保物，否则证券公司将采取强制平仓措施。A、0 B、1 C、2 D、3
7、追保后维持担保比例不得低于（C）A、100% B、130% C、150% D、300%
8、某投资者信用账户内有100万元现金，则该投资者信用账户内保证金金额为（C）
A、0 B、50万元 C、100万元 D、以上都不对
9、某投资者信用账户内有100万元市值的M证券，假设M证券的折算率为70%，则该投资者信用账户内保证金金额为（B）
A、0 B、70万元 C、100万元 D、以上都不对
10、投资者进行融券交易时，融券卖出价格不得低于（C）A、前日收盘价 B、当日开盘价 C、最新成交价 D、以上均不对
12、按照监管要求，投资者申请开立融资融券账户，应具有 个月以上的证券投资经历（C）
A.6 B.12 C.18 D.24
13、按照华泰证券的规定，投资者申请开立融资融券账户，普通账户的总资产时点值应达到 万以上（B）
A.30 B.50 C.100 D.200
14、下列关于担保券折算率为0证券市值，说法正确的是（B）A、不可折算保证金可用余额，也不纳入维持担保比例计算 B、不可折算保证金可用余额，但纳入维持担保比例计算 C、可折算保证金可用余额，但不纳入维持担保比例计算 D、可折算保证金可用余额，也纳入维持担保比例计算
多选题：
1．个人投资者申请信用额度（低于500万），必须提交的证件和资料包括（ABD）A.身份证 B.证券账户卡 C.个人信用报告 D.地址、电话证明 2．以下哪些投资者申请信用额度时，必须提交信用报告（BC）A.申请信用额度低于500万的个人投资者 B.申请信用额度高于500万的个人投资者 C.机构投资者 D.所有投资者
3.投资者申请信用额度，需自行登录融资融券网站进行以下哪些操作（ABC）A.知识测评 B.客户申请 C.征信调查 D.参与融资融券仿真交易 4．投资者申请开立融资融券账户，需填写的资料包括（ABCD）A.风险揭示书 B.融资融券业务合同 C.信用资产账户开户申请表 D.信用证券账户开户申请表 5.以下哪些资料，必须投资者签字（ACD）
A.知识测评分数条 B.股票对账单 C.资质调查表 D.业务申请表 6.风险揭示书与业务合同讲解工作底稿，必须以下哪些人员签字（BD）A.柜台人员 B.培训教育岗人员 C.客户开发人员 D.客户
10、证监会窗口指导要求的授信额度上限是（AD）
A.金融资产的1/2 B.金融资产的1/4 C.全部资产的1/2 D.全部资产的1/4
11、目前标的证券范围主要为（AB）A.上证50指数成分股 B.深成指40成分股 C.上证180指数成分股 D.深证100指数成分股
68、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）
A、客户信用证券账户 B、客户信用交易担保证券账户 C、客户信用交易担保资金账户 D、融券专用证券账户
69、客户办理融资融券业务需要开立以下账户（ACD）A、客户信用资金账户 B客户信用交易担保资金账户 C客户信用证券账户 D、客户信用资金管理账户
70、以下哪些条件是开展融资融券业务证券营业部必须具备的：（BCD）A开业时间超过两年，有一定数量的融资融券意愿客户。
B、基础管理规范，内控、风控、合规管理有效，最近一年内未受到监管部门和公司的处罚。
C、客户交易行为规范，近一年内没有因客户交易行为异常被交易所约请谈话、通报批评等情况发生。
D、具备开展融资融券业务的信息技术环境，通过融资融券业务技术系统测试。
71、客户征信的内容包括：(ABC)A、客户基本信息 B、客户证券资产
C、客户其他金融资产和收入状况 D、客户户口所在地
72、出现下列哪些情况，客户信用级别可能下调（BCD）A、客户信用账户出现账面亏损 B、客户被多次强制平仓 C、客户出现诉讼
D、客户保证金可用余额小于零
73、出现以下哪些情况，公司将可能下调客户授信额度(ABCD)A、客户交易异常 B、客户信用等级降低 C、监管机关要求
D、公司财务状况发生变化
74、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD）A、无未了结融资融券交易 B、无未清偿债权债务关系 C、无未了结交易纠纷 D、信用账户内无担保物
75、、公司将对符合以下哪些条件的客户强制平仓（AC）
A、客户信用账户内的担保物价值未达到公司规定维持担保比例且未按时补足 B、客户保证金可用余额小于零
C、客户融资融券合约到期未偿还时
D、客户信用账户维持担保比例低于130%时
76、融资融券的标的证券为股票的，应当符合下列条件（AD）A、在交易所上市交易满3个月
B、融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于10亿元8 C、股东人数不少于5000人4000 D、近3个月内日换手率不低于基准指数日均换手率的20% 77、当融资融券交易出现异常时，证券交易所可视情况采取以下措施并向市场公布（ABCDEFG）
A、调整标的证券标准或范围
B、调整可充抵保证金有价证券的折算率 C、调整融资、融券保证金比例 D、调整维持担保比例
E、暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易 F、暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易 G、证券交易所认为必要的其他措施
证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列哪些规定__ __ ABCDE__。
A、为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%； B、为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%； C、接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%； D、按对客户融资规模的10%计算风险准备； E、按对客户融券规模的10%计算风险准备。
79、客户从事融资交易的，可以选择 AB 的方式，偿还向证券公司借入的资金。
A、卖券还款； B、直接还款； C、买券还券； D、平仓还款。
80、证券公司应当在符合有关规定的基础上，在网站、营业场所内公示下列哪些信息__ __ABCD____。A、融资融券的利率与费率；
B、可充抵保证金的证券的种类及折算率； C、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类； D、保证金比例和最低维持担保比例。
81、当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取以下哪些措施并向市场公布_ __ABCD____。
A、调整标的证券标准或范围； B、调整可充抵保证金有价证券的折算率； C、调整融资保证金比例； D、调整融券保证金比例。
82、公司下发的证券营业部开展融资融券业务管理办法中明确，证券营业部的主要工作职责有___ABCD____。
A、客户培育、市场推广； B、及时报告应急突发事件；
C、处理客户投诉、纠纷； D、及时报告严重影响客户偿债能力的事件。83、强制平仓的条件包括___ABCDEF_____。
A、客户信用账户的维持担保比例等于或低于平仓线且客户没在规定的时间内补足担保物；
B、客户信用账户的维持担保比例等于或低于警戒线且客户没在规定的时间内补足担保物；
C、客户有危及公司债权的违约行为； D、客户因被起诉或涉及纠纷使归还资金和证券的能力受到限制； E、客户被司法机关或其他有权机关限制人身自由； F、客户融资融券合约到期未偿还公司负债。
84、如果融资买入或融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在债务到期日之后的，债务到期日顺延至。其中，融券债务因暂停交易无法买券还券的，偿还方式和金额为。(AC)
A、如交易恢复日确定且距离债务到期日不超过30个自然日，则顺延至交易恢复当日；
B、如交易恢复日不确定或距离债务到期日超过30个自然日，则顺延30个自然日；
C、现金补偿，如证券属于沪深300指数成分股的，现金补偿金额=暂停交易当日收盘价×融券卖出数量×沪深300指数同期涨跌幅；
D、现金补偿，如证券属于沪深300指数成分股的，现金补偿金额=暂停交易当日收盘价×融券卖出数量×当前大盘指数。
85、客户授信额度受其提交的金融资产的 和托管在本公司的总资产的 双重控制，取两者的较低值。如客户的金融资产（包括证券资产）为200万元，而其托管在本公司的证券总资产为80万元，则客户的授信额度最高为。客户的授信额度是其融资融券额的理论上限，证券公司对客户交易时的具体可使用额度。(ABDF)A:100％； B:50%； C: 100万； D：80万； E：完全保证；
F: 实行先到先得原则。
86、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易试点实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是 AC。
A、单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；
B、单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；
C、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
D、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
87、假设您的信用账户中的某股票因长期停牌或其他原因被调出担保物范围，这种情形如果导致维持担保比例在警戒线之下，则您需要，如果导致维持担保比例在平仓线之下，则。(AC)A、补充或替换担保物使维持担保比例不低于150％； B、不用采取任何措施； C、可能会被强制平仓； D、不会被强制平仓。
88、客户信用交易担保证券账户内的证券，除有下列 ABCDE 情形外，任何人不得动用。
A、为客户融资融券交易的结算； B、收取客户应当归还的证券；
C、按照《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定以及与客户的约定处分作为担保物的证券；
D、客户提取了结融资融券交易后的剩余证券，或在维持担保比例超出300%时按照规定提取有关证券；
E、法律、行政法规和证监会规定的其他情形。
89、可充抵保证金的有价证券，按交易所规定在计算保证金时折算率分为 ABCDE。
A、上证180指数成份股股票、深证100指数成份股股票折算率最高不超过70%。B、其他股票折算率最高不超过65%。
C、交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%。D、国债折算率最高不超过95%。
E、其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%。F、权证50%。
90、交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布的信息有（ABCD）。
A、融资买入额；B、融资余额；
C、融券卖出量； D、融券余量
判断题：
1、信用开户时录入的信息必须与合同中客户提供信息保持一致。（对）
2、营业部在受理客户业务申请时，无需提醒客户主动申报董监高、限售股及关联人等信息。（错）
3、营业部在审核客户提交的材料时，所提资产必须与所提供的证明材料金额相符。（对）
4、合同签署后，营业部要告知客户公司专门为其配备的电子信箱地址和使用注意事项。（对）
6、信用开户前必须查询普通证券账户，信用证券账户与普通证券账户客户信息必须完全一致，否则客户在担保证券提交时，不成功。（对）
7、新意系统录入后，需要在“业务复核”模块下进行复核；在恒生系统中加入“T”融资融券业务权限并且进行限制601688股票买入的操作。（对）
8、个人客户持有未解禁限售股的不得提交该股作为担保，也不得融券卖出该股（对）
9、个人金融资产包括证券资产、银行存款、国债认购单、基金、期货资产等。（对）
10、机构客户持有未解禁限售股不得提交该股作为担保，解除限售可提交作为担保(对)
11、上市公司董监高客户不可以在信用账户内买卖其所在上市公司的股票，但可以提交其所在上市公司的股份作为担保。（错）
12、客户信用账户担保券投票权归客户所有，客户可自行行使投票权，无需向证券公司及营业部报备（错）
13、客户负债合约逾期是指客户融资融券负债满180天，客户未能在到期日前偿还相应负债。按公司营业部常态考核办法，每发生一次将扣一分（对）
14、客户追保失败是指客户维持担保比例低于130%后，未能在两个交易日内补足至150%以上。按公司营业部常态考核办法，每发生一次将扣一分（对）15.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按“天”标准计算。（对）16.投资者申请开立融资融券账户，必须本人亲自前往营业部办理，不接受任何形式的代理开户。（对）
17.深圳信用证券帐户当天开户当天生效。（对）
91、公司融资融券业务的决策与授权体系按照董事会-融资融券业务领导小组-融资融券部等业务执行部门-证券营业部的架构设立和运行。(对)
92、司法机关依法对客户信用证券账户或信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，证券公司应当处分担保物，实现因客户融资融券所生债权，并协助司法机关执行。（对）
93、证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。（对）
94、标的证券为股票的，该股票近3个月内日换手率不低于基准指数日均换手率的20%，日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上。（对）
95、投资者不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结的司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。（对）
96、证券交易所规定融资买入标的证券和融券卖出标的证券限于其认可的上市股票、证券投资基金、债券及其他证券。（对）
97、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。（对）
98、在接受证券划转指令的规定截止时间前，证券公司不可以撤销已经发出的证券划转指令。（错）
99、融资融券可以采用大宗交易方式。（错）
100、自然人客户可委托他人代理申请办理在国元证券的融资融券业务（错）
101、客户信用证券账户可从事债券回购交易（错）
102、单只标的证券的融资余额达到该证券上市流通市值的20%时，证券交易所可以在下一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。（错）
103、客户申请开立信用账户，在满足基本条件的情况下只需通过征信评级即可。（错）
104、融券卖出所得现金可以作为保证金。（对）
105、充抵保证金证券部分可以直接计入保证金可用余额。（错）106、投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。（错）
107、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者可以通过信用证券账户申报预受要约。（错）
108、在接受证券划转指令的规定截止时间前，证券公司可以撤销已经发出的证券划转指令。（对）
109、投资者不在本公司进行融资融券交易后不需要将信用证券、资金账户注销，去其他证券公司新开户即可。（错）
110、在公司进行融资融券交易的投资者可以提交“000728”国元证券股票作为担保物，也可以在信用账户中融资买入或融券卖出“000728”国元证券股票。（错）111、、信用资金账户办理的第三方存管银行必须与普通资金账户的第三方存管银行一致，使用同一个银行账号。（错）
112、客户融资融券合约开仓必须先激活授信额度。（对）
113、维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例，其计算公式：维持担保比例=现金+信用证券账户内证券市值/融资买入金额+融券卖出证券数量*市价（错）
114、在证券交易所上市交易的股票、证券投资基金、债券和其他证券都可以作为融资买入、融券卖出的标的证券。（错）
115、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过12个月。（错）
116、证券公司对单个投资者融资、融券业务规模分别不得超过净资本的5%。（对）
117、单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%（含25%）时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%（含20%）时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入。（对）
118、证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券监督管理委员会批准。（对）
119、融资买入、融券卖出的申报数量应当为1000股（份）或其整数倍。（错）
120、在保证金金额一定的情况下，保证金比例越低，证券公司向投资者融资、融券的规模就越少，财务杠杆效应越低。（错）
121、投资者信用证券账户由有融资融券业务资格的证券公司直接为投资者开立，这与普通证券账户由证券登记结算机构开立不同。（错）
122、客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起5个交易内向证券公司申报。（错）
123、客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。（对）
第四篇：信用卡业务知识考核试题1
信用卡业务知识考核试题
考核日期：营销中心：组别：
姓名：职位：得分：
一、填空题（每空1分，共60分）
1.营销人员在推卡过程中，应严格做到。“亲访”是指：对于营销人员发卡（包括直销营销
中心营销员和卡部营销人员）的，营销人员必须亲访。亲访单位以确认到
“，，”为准。
2.营销人员在推卡过程中，应严格做到。“亲签”是指：不允许他人（包括单位代
办）或，申请人必须办理和交件（包括集体办卡），并当面亲自。
3.营销人员在推卡过程中，应严格做到。“亲核”是指：客户交件时，收件人员必须要求客
户出示，并严格核实是否。
4.**卡消费凭密码功能已于2009年12月23日正式上线，该功能上线后，将为我行所有信用卡提供消费凭密码功能，客户的消费密码与一致。持卡人可以通过IVR自助语音系统以及个人网上银行渠道自助进行消费密码功能的开通。
5.申请表“刻印名”域（申请表上客户的拼音）必须用字母填写，且每个汉字的拼音之间须用分开。
6.如申请表需要修改的，不得使用涂改液对填写项进行修改，修改方式为：以条横线平行划去后，在错误点上盖私章，不能盖在其他地方。
7.申请表上直系亲属和紧急联系人的固定电话每人至少提供个电话，要求与不同且互不相同（固话或均可）。
8.根据客户洗钱风险等级分类操作流程要求，营销员应在信用卡申请表“”栏位填写客户风险等级（或），审核人在条形码粘贴区顶部垂直宽度1cm区域空白部位或加盖私章。评定依据在申请表“”栏位填写。
9.营销员与营销组长的申请表交接：营销员结束当天营销活动后，须将的申请表（含客户已填写的申请表、空白申请表、作废损坏的申请表）交还营销组长，所交还的申请表数量需与当日领用的数量。如不一致，须作书面说明。若营销员因故不能当天返回营销中心的，第二天须补交申请表后方可重新申请申请表。
10.升级聪明卡的核心卖点：发卡后月内刷卡满笔，单笔满元，额外返还元；
单笔消费满元可获倍积分，分期或透支提现更有倍积分；抵消费最实惠
11.真情卡可以在，，四个行业中任选一12.13.14.15.个行业刷卡消费计3倍积分，其余可计积分行业计积分。**卡的超多优惠商户和最新活动信息可以登陆网进行了解。**卡超快积分累积是指同样的刷卡消费、**给您更多，例如：生日当月倍积分累计和真情卡自选类型商户倍积分。**信用卡最长可享受天的免息透支消费，最低可选择低至的最低还款额。**信用卡的客服中心被评为“亚太最佳客服中心”，打客服电话的服务电话为。
实习期员工考核
116.**车主卡提供全年优惠洗车服务，洗车费用是元每年。
17.**卡收费标准：
1）**信用卡年费收取方式：
2）手续费（交易类）
二、判断题（每小题1分，共14分）
1)在营销过程中充分告知有关收费项目和收费水平；（）
2)在营销过程中充分告知有关计罚息政策；（）
3)在营销过程中充分告知相关用卡风险；（）
4)在客户提出申请时确认客户已知晓和理解有关收费项目和收费水平；（）
5)在客户提出申请时确认客户已知晓和理解有关计罚息政策；（）
6)在客户提出申请时确认客户已知晓和理解相关用卡风险；（）
7)告诉客户信用卡使用绝对安全，不存在任何风险；（）
8)当客户提出了解有关计罚息政策时以“内部机密”为由拒绝告知；（）
9)如客户单位在写字楼的，在楼下大堂收件可视同亲访单位；（）
10)营销人员应如实填写所收取的申请表的推广方式，不得虚报推广方式。（）
11)**卡是国内发行的首张国际标准信用卡。（）
12)**卡用户在同城提取自有存款全免手续费。（）
13)**深航尊鹏卡持卡人尊鹏会员账户之间可进行两两关联，关联后的账户可在扣除一定里程作为手续
费的基础上向关联的另一方进行里程转账。（）
14)标准卡的金融功能包括最长56天免息期、临时提高额度、样样行分期、电话购汇还款、挂失前48
小时全额保障和瞬时通短信服务等。（）
三、单项选择题（每小题1分，共9分）
1、他行他行信贷记录良好客户进件，要求他行信用卡的开户时间为（）。
Ａ、６个月Ｂ、９个月Ｃ、１２个月Ｄ、１８个月
2、以下群体不接受工作证明代替收入证明进件的有()
A、非绩优企业、非稳定企业的业务员
B、导游
C、导购员
D、直销员
3、外地户籍个体业主，进件基本条件为开业时间满（）
Ａ、６个月Ｂ、一年Ｃ、两年Ｄ、不允许进件
4、他行信贷记录良好客户属于哪一个客户群（）
实习期员工考核 2 自有存款提现手续费:透支提现手续费（同城、异地）:均为% , 最低 RMB境外“银联”标识ATM机提现手续费:%,最低 超限费 按超限额的 %计收，最低 RMB 最高RMB/ USD20 滞纳金 按月结帐单最低还款额未还部分的% 计收，最低 RMB/USD
2A、A类客户群B、B类客户群C、C类客户群D、D类客户群
5、社保客户进件属于哪一个客户群（）
A、A类客户群B、B类客户群C、C类客户群D、D类客户群
6、社保客户的要求是：目前在征状态，并要求社保缴纳时间满（）
A、1年B、9个月C、6个月D、3个月
7、小型企业的界定标准为单位正式员工人数不足（）人。
A20B 10C、30D、158、地区稳定企业相比一般群体中C2类进一步放宽的是（）要求
A本地城镇户籍B外地城镇户籍C、本地农村户籍D、外地农村户籍
9、以下对于“瞬时通”的描述正确的有（）
A、持**卡消费每笔满300元的交易，可享受免费短信提醒
B、只要持**卡消费，即可享受免费短信提醒
C、每月支付4元，可享受所有交易短信通知服务
D、每月支付3元，可享受所有交易短信通知服务
四、不定项选择（每小题1分，共 11 分）
1、以下说法正确的是（）
A、有房贷/车贷信息，则贷款信息没有时间的要求。
B、他行信贷良好客户进件需要附上他行卡片的复印件。
C、社保进件除时间上的要求外，还需要满足基数的要求。
D、个体业主在满足时间的要求后，不受户籍政策的限制。
2、关于公积金进件，以下说法正确的是（）
A、属于次优先群体
B、要求连续缴费时间满1年，目前在征状态
C、目前在征状态
D、缴费基数要求达到地区月收入要求
3、以下属于稳定居住地证明文件是（）
A、水费、电费、煤气费、固定电话费缴费发票原件B、户口本复印件（要求为户主）
C、宅基地证明D、自建房证明
4、地区稳定企业的正式员工不包括以下哪些岗位的员工（）
A、管理人员B、营业员C、导购员D、收银员
5、地区稳定企业报送标准为（）
A、2007年及以前成立且注册资金在100万元以上；
B、2007年及以前成立且注册资金在200万元以上
C、2008年及以后成立且注册资金在300万元以上；
D、2008年及以后成立且注册资金在500万元以上。
6、以下行业属于简易进件的行业有（）
A、教育事业单位
B、交通事业单位
C、国有传媒业
D、大型能源加工业
7、以下关于个体业主进件，说法正确的是（）
A、本地农村居民进件要求开业满2年
B、本地农村居民进件要求开业满1年
C、外地农村居民进件要求开业满2年
实习期员工考核
3D、外地农村居民进件要求开业满1年
8、以下哪些进件方式，需要先进行报送审批并通过才能进行（）
A、公积金客户（除公积金存折外）
B、地区特色进件客户
C、社保客户
D、个体业主
9、哪些客户群将限制外地农村户籍进件（）
A、C2B、C6C、D1D、C310、地区稳定企业的进件除满足附加文件外，可以是（）
A、要求初审岗在申请表JYQY栏填写稳定企业编号
B、打印有企业信息的公开网页（须具备成立时间和注册资金信息）
C、企业营业执照复印件
D、企业营业执照拍照的打印件
11.**车主卡的特色功能包括（）
A、１００公里免费道路救援服务
B、全年优惠洗车服务
C、加油５倍积分增值或１％现金返还
D、免费赠送高额意外保险
五、问答题（每小题5分，共 15 分）
1.信用卡使用存在的风险，在营销推广过程中要充分告知客户有关收费水平、计罚息政策和相关潜在风险。请写出工作中告知和提醒的相关话术。
话术：
2.什么是“样样行”免息分期付款？分期的费率分别为多少？
3.请讲述升级版聪明卡的产品功能。
六、计算题（每小题5分，共 5 分）
客户（生日是10月16日）办了一张真情卡，在4月18日消费了1000元钱，那么他的这笔1000元可享受多少天的免息还款期？要求写出计算过程。
实习期员工考核 4
第五篇：工会业务知识考试试题
2010工会业务知识考试试题及参考答案
姜堰市实验小学工会委员会
2010工会业务知识考试试题
姓名工会职务
2010年12月
一、姜堰市实验小学工会委员会在2010年取得的主要成绩有哪些？
二、姜堰市教育系统2010年开展的“争做六有好教师，立足本岗创佳绩”立功竞赛活动，“六有”指的是什么？
三、你认为学校工会干部应具备怎样的素质？
四、工会工作的基本台账包括“五簿五册”。具体指的是哪“五簿五册”？
五、黄正亚同志在市教育系统工会工作会议上，就如何才能提高民主参与、民主监督的水平、能力和层次等问题，提出了哪几点要求？
六、市教育局召开了创建教育现代化总结表彰大会，会议要求弘扬“创现”。你认为创现精神包含哪些方面？
2010工会业务知识考试参考答案
一、姜堰市实验小学工会委员会在2010年取得的主要成绩有哪些？
在2009工会工作考核中获一等奖；有180篇论文在教工论坛发表，占全市发表总数的三分之一多；在教工论坛论文评比活动中，有4人获一等奖，9人获二等奖，11人获三等奖；在工会财务竞赛中评为优秀；学校工会网页被市教育工会网页评为优秀工会网页；美术学科组被推荐为泰州市教育系统“工人先锋号”，花宏、潘月兰老师被市教育工会表彰为立功竞赛“好教师”。
二、姜堰市教育系统2010年开展的“争做六有好教师，立足本岗创佳绩”立功竞赛活动，“六有”指的是什么？有高尚的职业道德。有扎实的专业功底。有健康的身心素质。有优良的岗位业绩。有规范的民主意识。有良好的口碑和形象。
三、你认为学校工会干部应具备怎样的素质？
学校工会干部应该具备这样的素质：政治坚定、品德优秀、业务扎实、作风过硬，适应姜堰教育发展要求。
四、工会工作的基本台账包括“五簿五册”。具体指的是哪“五簿五册”？
即：工会会员代表大会会议记录簿、工会委员会会议记录簿、工会小组会议记录簿，教职工代表大会（含联席会议）会议记录簿、教代会代表小组会议记录簿；工会会员名册、工会代表名册、教代会代表名册、工会经费收支帐册、光彩人生荣誉册。
五、黄正亚同志在市教育系统工会工作会议上，就如何提高民主参与、民主监督的水平、能力和层次等问题，提出了哪几点要求？第一要增强责任意识。一是大局意识，第二是要有一个独立意识。第二要善于调查研究。要注意发现一些问题，发现一些矛盾。再一个要研究政策，研究各个群体的诉求，从中把握一定的规律。再一个就是善于科学切入，要抓住反映问题比较多的事情，立足点放在排忧解难，钝化矛盾上。第三要常怀一颗平和之心。我们就坚持去做，自己心态平和，就不会气馁，就能够坚持下去，就能够做出成绩。
六、市教育局召开了创建教育现代化总结表彰大会，会议要求弘扬“创现”精神。你认为“创现”精神包含哪些方面？
一是知难而进，敢为人先的超越精神。二是守土有责，勇于担当的负责精神。三是艰苦奋斗，不能吃苦的奉献精神。四是顾全大局，众志成诚的协作精神。
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