新华保险湖北分公司——逐梦扬威团队（精选5篇）

第一篇：新华保险湖北分公司——逐梦扬威团队

新华保险湖北分公司——逐梦扬威团队

年轻家庭如何规划家庭和未来

参赛单位：新华保险湖北分公司

参赛团队：新华保险逐梦扬威团队

参赛选手：陈昕 甘高洁 王开国

二O一 一年九月

【案例资料】

黄小姐结婚不久，打算要个孩子，但是又不知道目前的财务状况是否适合要孩子，为此她想知道目前应该怎样规划家庭财务，才比较合理。黄小姐的家庭财务状况如下：

黄小姐今年29岁，目前月收入为税后3500元，公积金400元。从事图书出版行业，工作不到两年，根据单位财务制度，年终按业绩发奖金(单位的收入差距很大，干得好，每年就有20、30多万的奖金，干得不好的，只有万把元钱)，她觉得目前尚处于事业上升期。还购买一份终身险20年期，每年交1220元保险费；

黄小姐的丈夫和她同年，是一名公务员，月收入5700元，公积金1700元。已购买了一份终身险20年期，每年交1320元保险费；

目前他们小俩口的家庭现状：结婚刚满一年，是否要小孩仍在犹豫。目前拥有房产一套(首付75万，贷款60万，2007年开始还贷，每月还贷4200元)，存款5万，基金8万，投资3.5万元到了一个小装修公司，但是公司刚刚起步；

小俩口的父母尚未与他们同住，将来很可能与他们同住。父母们拥有自住房一套(市值30万)、商品房一套(市值40万)，基金150万，存款20万，各自购买价值10万元保险一份(共20万)，各自有退休金(分别是700元、1000元)和养老保险。

【理财需求】

黄小姐一家的理财需求主要体现在三个方面：

1、关于生小孩要准备一笔钱，2、养老问题，3、关于孩子以后的教育资金。

另外，其他方面也可以做一些适当的调整，来满足不时之需。

【理财方案】

一、财务信息

1）资产状况：自用住房一套135万。存款5万，基金8万。

2）负债状况：60万。

3）收入状况：黄小姐年收入4.2万，月均收入3500元，黄小姐丈夫年收入6.8

4万，月均收入5700元。

4）支出状况：房贷每月4200元。未来将有小孩出生且父母同住，有支出上升的趋势。

5）保障状况：夫妻二人除终生险外，没有任何商业保险。

二、家庭财务诊断

1、财务状况分析

月收入状况

黄小姐夫妇两个总共收入9200元。

年收入状况

由于黄小姐处于事业的上升期，按目前年终绩效奖1万来算，家庭年收入为11.04万元。

2、目前财务状况存在不合理之处

目前黄小姐家庭资产负债较多，流动性资产较少，但是存在以下几个问题：

1）资产结构不合理

根据案例提供的信息，黄小姐在家庭资产配置中只有自住房产一套，配置结构较极端，储蓄和投资过低，资产的流动性不强，无有效的避险手段。

2）短期内需要资金较大，且没有实现储备

针对黄小姐目前的家庭状况，即将孕育宝宝，每个月支出呈上升趋势，单是按照黄小姐目前的家庭财务状况来看，要实现其理财目标，需要对资产进行合理的安排。

三、理财策略

1、建立家庭应急基金

目标：保障生小孩子时的一笔生育费用支出

方案：从存款的资金中拿出20000元作为活期存款，为孕育宝宝作准备

2、全面的家庭保险规划

黄小姐的保险组合考虑以下方面

身价保障

健康保障

养老金保障

医疗保障

黄小姐保险组合：

性别：女年龄：29周岁

若生存至70周岁，给付主险基本保额10万元+累积红利保额+终了红利，约30万； 生命保障：

若合同生效一年内因疾病身故或身体全残，按主险所交保费的110%给付身故或身体全

残保险金，即3210元×110%=3531元；

若因意外或合同生效一年后因疾病身故或身体全残，给付（主险基本保额10万元+累积红利保额）×2+终了红利；

（上述两项保险利益其中一项发生给付后，主险、附加险合同终止。）

重疾呵护

若合同生效或复效一年内，初次发生合同所列32种重疾之一，按附加险保额的10%与附加险保费之和给付重大疾病保险金，即10万元×10%+1070元=11070元；

在合同生效或复效一年后，给付附加险保额10万元，附加险合同终止，主险合同继续有效；

保费豁免

若投保人于交费期内因意外身故或身体全残且介于18周岁至60周岁之间，则免交续期保费，被保险人继续享有相应保障。

医疗保障：每次住院，对超过300元的部分按90～95%的比例报销，累计可报销10000元/年。

住院补贴：每次住院按每日50元给付被保人，每次最长给付180天。

另外，根据夫妻二人的保险完善，可以考虑新华保险公司祥和家庭B款意外卡单。另外，考虑到黄小姐及老公上班期间每月意外保障。新华保险专门一张卡单保全家，可以保夫妻二人。一年只需要200元，保额高达22万，每天只需5毛钱，一人投保，全家受益，新华保险是您幸福生活的最佳选择。

关于家庭财产保险：

黄小姐丈夫的保险组合考虑以下方面

身价保障

健康保障

养老金保障

医疗保障

黄小姐丈夫的保险组合性别：男年龄：29周岁

若生存至70周岁，给付主险基本保额10万元+累积红利保额+终了红利，约30万； 生命保障：

若合同生效一年内因疾病身故或身体全残，按主险所交保费的110%给付身故或身体全残保险金，即3540元×110%=3894元；

若因意外或合同生效一年后因疾病身故或身体全残，给付（主险基本保额10万元+累积红利保额）×2+终了红利；

（上述两项保险利益其中一项发生给付后，主险、附加险合同终止。）

重疾呵护

若合同生效或复效一年内，初次发生合同所列32种重疾之一，按附加险保额的10%与

附加险保费之和给付重大疾病保险金，即10万元×10%+1470元=11470元；

在合同生效或复效一年后，给付附加险保额10万元，附加险合同终止，主险合同继续有效；

保费豁免

若投保人于交费期内因意外身故或身体全残且介于18周岁至60周岁之间，则免交续期保费，被保险人继续享有相应保障。

医疗保障：每次住院，对超过300元的部分按90～95%的比例报销，累计可报销10000元/年。

住院补贴：每次住院按每日50元给付被保人，每次最长给付180天。

黄小姐父母的保险组合（这个需要提供父母的出生年份来具体设计）

身价保障

健康保障

养老金保障

医疗保障

3、孩子的教育金计划

孩子出生后，到读大学期间还有将近20年的时间，这是可以考虑选择一种20年期限的定期定额基金定投。可以选择分红型保险产品为孩子准备教育金。在这里推荐新华保险公司为上市退出的一款好利年年理财产品，解决小孩子的准备教育金。（这个要等小孩出生后具体设计，我们可以为您解决）

4、家庭退休养老计划

夫妇拥有社会保险，能提供一定的养老金，夫妻目前收入结余较少，扣除保险支出2540元/年，房贷支出4200元/月后，几乎没有多少结余。依然可以考虑增加基金业务，将每年的绩效奖金投入大约1万元于年平均收益率8％的开放式基金，可以很大程度上补充养老金问题。同时黄小姐的父母可能同住，如果同住，两套房产出售一套，另一套租住，收取租金。由于其父母有退休金和商业保险，压力不是太大，可以将这出售的商品房款及存款用于提前偿还房贷，减轻还贷的压力，这样，可以多的结余资金进行投资。

尊敬的黄小姐：

首先感谢您到新华保险湖北分公司逐梦扬威团队进行咨询，并委托我们为您设计理财规划，我们愿为您提供所有力所能及的帮助。理财规划是新华保险公司为客户提供的一项专业个人服务，可以帮您更好的评估财务状况、明确理财需求和目标，并对未来的财务决策进行预测和把握。

本理财报告是在您提供的资料基础上，并基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以及理财对策而制订的，您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。作为我们尊敬的客户，所有信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。所有的理财规划分析都基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划，但在实际中以上内容都有可能发生变化，因此建议您经常与我们保持联系，这样可以适时进行调整。

我们的职责是准确评估您的财务需求，并在此基础上为您提供高质量的财务建议和长期服务。我们将遵循正直、客观、公平、保密、专业、谨慎的职业规范，秉承新华保险“立信于心，尽责至善”的服务理念，热情为您服务。您如有任何疑问，欢迎您随时向我们咨询。

我们力求完善我们的服务，为更多幸福家庭的您们送去一份家庭理财与养老

计划！衷心地祝愿您能早日实现您的家庭理财及养老梦想！

我们是您实现财务自由之路的好帮手，请经常与我们保持联系！

第二篇：青春无畏,逐梦扬威

青春无畏，逐梦扬威

—记江汉大学2012田径运动会开幕式

2012年10月25日，一年一度的江汉大学秋季运动会在北区田径运动场盛大开幕。校党委书记谭仁杰，校长李卫东，副校长桑建平等领导出席运动会开幕式。十月的秋风有些许的寒意，而师生们却情绪高涨，看台上更是座无虚席。

打响运动会第一枪的是各学院的仪仗队员们，他们秉承着学校“立德致用，兼容创新”的理念，迈着整齐的步伐，精神爽朗，意气风发，在主席台前展现各自学院的风采，将开幕式带上一个高潮。

升旗仪式后，副校长桑建平为开幕式致辞。桑校长首先对此次运动会的召开表示衷心的祝贺，在感谢出席开幕式活动的领导嘉宾、感谢为筹办此次开幕式付出劳动的全体师生们的同时，又给我们讲述了江大这几年来在体育竞赛中取得的傲人成绩，并进一步指出体育运动之于大学生的意义，号召江大学生们加强体育锻炼，强身健体，追求卓越，再创辉煌。

在激昂的开幕词过后，迎来了我们花团锦簇，魅力无限的啦啦操队员们。他们英姿飒爽，活力飞扬，在萧瑟的秋风中挥舞着青春的魅力。他们优美的舞姿，爽朗的笑容，引得观众台上掌声成海，经久不息。

无论是场上的队员们，还是在场的观众，他们的热情，让这秋风没有一丝寒意。万众期待的比赛正式拉开序幕，健儿们挥洒激情与汗水的征途就此启程，一场激烈的博弈也即将开始。

在此我们衷心祝愿此次运动会圆满成功！

法学院 周奕进 阴晴

第三篇：新华保险云南分公司十周年庆典

新华保险云南分公司十周年庆典

大型联欢巡演你主持词

时间：2012年10月18日 地点：昆明剧院 主持人：蔡大巍 张茜

【会前旁白】

亲爱的各位伙伴各位来宾，晚上好！

新华保险云南分公司十周年庆典大型联欢巡演即将开始，请大家尽快按指定的位置就座。为保持温馨和谐的气氛，会场内请勿吸烟，谢谢大家的配合！本次盛会将在5分钟后正式开始。

【视频接开场舞】

熄灯——视频

舞台灯光——音乐起——舞蹈《闪耀新华》

【开场】

男：尊敬的各位领导 女：各位来宾 合：大家晚上好！男：玉龙吐宝庆吉日 女：金凤含珠贺辉煌

男：大家好，我是主持人蔡大巍

女：我是主持人张茜，非常荣幸今天的盛会由我们为大家主持。男：相逢是缘，用欢乐的歌声，回首十年的辉煌 女：相聚是缘，用庆贺的舞蹈，揭开本次晚会的序幕

【领导致辞】

男：回首过去不平凡的十年，云南新华核心业务快速发展，不断超越新的高峰

女：展望一个全新的十年，相信从崛起到腾飞的云南新华，将铸就一部新的传奇

男：我们每位嘉宾都是这部传奇的见证者，而在座的各位同仁更是这部传奇的缔造者

女：难忘十年，感谢每一位为云南新华作出贡献人们，是他们将云南新华这艘巨轮推向更新，更高远的航程。

男：感动十年，感谢每一位支持云南新华发展各界朋友，是你们用你们的支持、鼓励谱写云南新华市场第二的华章！

女：收获十年，站在新的新的起点上，内塑品质、外强服务，让更多的客户拥有新华的产品、新华的服务、新华的保障而奋斗。男：接下来让我们用最热烈掌声有请新华保险云南分公司总经理夏榕先生为本次会议致辞！掌声有请！

女：感谢夏总给我们带来了这么精彩激昂的致辞，相信在他的带领下、云南新华铁兵在今后的征程中将更积极的履行社会责任，不负社会各界对于云南新华的厚望，力争为中国寿险云南市场保驾护航。男：有一首歌是这样唱的“感恩的心、感谢有你”，感谢社会各界朋友一直以来对新华的大力支持。接下来请欣赏手语舞《感恩的心》

【抽奖及节目】

男：本次盛会我们有三轮抽奖，每一轮的礼品都饱含云南新华对于您的深深的关爱

女：而第一轮的礼品我把它叫做关怀。一枚小小的感恩杯，不仅仅是一种纪念，更是时刻提醒您别忘了喝水的关怀。男：其实第一轮的抽奖我们的工作人员真的是煞费苦心

女：是呀，俗话说的好“运气来了挡也挡不住”，而这轮的抽奖则是各位亲爱的嘉宾您自己抽出来的哦

男：各位亲爱嘉宾，请您伸出您发财的左手，顺着你座位左边的扶手，往下、再往下、继续往下，如果你摸到一个代表幸运的小纸条的话，那么恭喜您获得我们为您准备的第一份小礼物。那么同样在恭喜您的同时，还请您记住在会议结束的时候您可以凭获奖小条以及您的座位号码条到我们的领奖区领取。记得缺一不可哦，领奖区就在会场外。

女：好的我们这一轮抽奖就告一段落了，但一定记住我们今天为大家准备了三轮抽奖，我们的各位嘉宾要继续努力来赢得我们的大奖，同时也要恭贺获得我们第一轮奖品的朋友！平复下我们激动的心情，让我们一同来欣赏小品《新华情》，掌声有请表演艺术家束杨、彭晨。有请！

女：你是幸福的我就是快乐的，与你是同路的我就是幸运的 新华一路有你，让我们共同前行！接下来请欣赏男声独唱《等待》、《前进之歌》，有请云南省青年歌唱家黄景光。有请！

男：又到了这个辛运的环节，第二轮抽奖马上开始

女：这一轮的礼品我把它叫做健康。有种东西它不单单可以降脂、减肥、降压、抗动脉硬化还可以防癌、抗癌、养胃、护胃。它就是普洱茶，这不仅仅是一种纪念，更是时刻关怀着您的健康。男：有请我们的礼仪人员。（抽小票、念出来、一人一个）女：同样恭喜获得幸运的朋友，我们的礼仪人员将把礼物送到您的手中

男：对于魔术，我一直这样认为：“魔术师在做一件不可思议的事”，那么接下来让我们一起走进魔幻的世界，掌声有请云南省魔术家协会魔术师文未为我们带来魔术《腾飞》。女：如果说魔术是视觉的大餐的话，那么国粹相声则是听觉的盛宴，接下请欣赏由云南省话剧团国家级演员苏寰、王星辰带来相声《你要健康》

男：幸运再次来到，第三轮抽奖马上开始

女：这一轮的礼品我把它叫做承诺。新华十年发展的硕果累累离不开您的支持，同样那一串串水晶的葡萄则代表着新华一个个沉甸甸的承诺。

男：有请我们的礼仪人员。（抽小票、念出来、一人一个）女：同样恭喜获得幸运的朋友，我们的礼仪人员将把礼物送到您的手中

男：因为有爱，我们同保险相识 女：因为有爱，我们同保险相知 男：因为有爱，我们的生活将更加的美好

女：请欣赏男女声合唱《爱因为在心中》，掌声有请云南省青年歌唱家黄景光、何玥颉，有请！

男：十年，我们惜福感恩。云南新华人以诚信专业的服务品质，快捷高效的理赔服务，将新华保险扎根于彩云之南这片热土。女：从崛起到腾飞没有瞬间的奇迹，只有发扬持之以恒的意志品质，才能最终达到卓越，第一个十年已成过去，但是，这段激情燃烧的岁月却将永远镌刻在我们心灵当中„

男：接下来请欣赏女声独唱《我爱你新华》

【结束】

女：第一个十年是云南新华编年史上的一页，这一页记载了云南新华十年来的梦想与辉煌，记载了那些永远镌刻的痕迹，记载了我们一辈子不能忘记的人和那些值得回忆的故事。

男：翻开下一页，在下一个十年，为客户提供幸福生活的保障、为员工创造成就自我的机会、为股东贡献稳定持续的回报、为社会增添和谐安宁的力量为使命，以客户为中心，打造中国最优秀的以寿险业务为核心的金融服务集团而努力。

女：此时此刻，我们本次的晚会就要接近尾声了

男：在此我们要再次感谢我们的领导一直以来带领新华步步前进，是你们的辛勤培养让新华有了今天的成绩。

男:同时我们要感谢长期以来支持、陪伴新华成长的客户们，正是有了你们的支持和认可，才让新华让我们每一个保险人有信心有奋斗的动力！

女:我也相信在新华保险公司领导的带领下，在广大支持新华保险公司的客户们的支持认可下，新华将不断努力，为社会，为更多需要我们的人做出更多的贡献。

男:最后请允许我代表新华保险公司再次感谢广大客户朋友，感谢社会对我们的认可。我们坚信新华保险云南分公司将翻开更加辉煌的篇章！

女:新华保险云南分公司十周年庆典大型联欢巡演到此结束，感谢大家今晚的陪伴与参与！再见！男:再见!

2011春晚主持词

2011央视春晚主持词 开场白： 主持人：朱军董卿 张泽群 周涛 李咏 朱迅 朱：中国中央电视台，周：中国中央电视台，李：亲爱的观众朋友们，大家---合：过年好!董：一句回家了，道出多少儿女归心似箭的心情，张：一声到家了，说出了多少家庭幸福团圆的亲情。朱：今夜是除夕，我们在北京，在2011年中国中央电视台春节联欢晚会的现场，和您一起快乐守岁、共度良宵。朱：在这中华民族最重要的传统节日里，我们要向全国各族人民、向港澳同胞、台湾同胞、海外侨胞恭贺新春，周：今晚在这里，我们还要向中国人民解放军指战员、武警官兵、公安民-警以及所有在节日期间依然坚守在工作岗位上的人们致以新春的问候。在辛卯兔年即将到来之际我们提前给大家---合：拜年了!结束语： 结束语： 朱：乘着时代的高铁，周：驶向幸福的明天。李：我们启程了，在这团团圆圆的除夕夜，董：我们出发了，从这红红火火的中国年张：满载着“十一五”成功的喜悦，朱：面向着“十二五”辉煌的前景。朱：亲爱的朋友们，让我们更加紧密的团结在以胡-锦-涛同志为总书记的党中央周围，高举中国特色社会主义伟大旗帜，以邓-小-平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，万众一心、奋发进取，为夺取全面建设小康社会的新胜利、谱写人民幸福美好生活的新篇章而努力奋斗，周：亲爱的观众朋友们，中央电视台2011年春节联欢晚会到这里就结束了，让我们相约---合：明年。再见!央视兔年春晚已经进入最后的14天直播倒计时。昨日，春晚导演组率领全体演职人员在央视一号演播大厅进行了不带妆联排的上半常由董卿、李咏、朱军、周涛、张泽群、朱迅6人组成的正式主持阵容集体亮相。当天共有16个节目参加演练，韩庚、黄宏、李菁等明星悉数亮相，没有出现的明星也由现场工作人员代替模拟表演了节目。今天下午，首次带妆联排的下半场将继续举行。由此，央视兔年春晚的真正节目单也首次揭开了其神秘的面纱。据春晚剧组内部工作人员介绍，虽然不能排除被“毙”掉的可能，但参加不带妆联排的节目基本上都确定会出现在除夕夜的直播中，只是部分节目的内容和出场顺序会在接下来的带妆彩排中再做调整，以保证大年三十直播的顺利进行。2010春晚主持词 开 场： 朱军：中国中央电视台。董卿：中国中央电视台。白岩松：此时此刻，距离又一个牛年的到来只有不到四个小时的时间了，相信全国各地一定是家家户户过除夕，热热闹闹迎牛年的欢乐景象!周涛：是埃或许现在你正和家人在一起，热热乎乎的吃个年夜饭。张泽群：也许你还在回家的路上正赶去和亲人们团聚。朱迅：也许您正一家人去旅游，在海外渡过中国年。朱军：也许您正坚守在自己的工作岗位上，为他人送去新春的快乐!董卿：无论你在哪里都请接受我们的祝福，在这中华民族一年一度最盛大的传统节日里，我们给大家——(合)：拜，年，了!白岩松：我们向全国各族人民。周涛：向全世界所有的中华儿女道一

第四篇：保险公司员工演讲稿:爱洒太平逐梦一生

保险公司员工演讲稿:爱洒太平逐梦一生

大家好！

我叫王茜，来自太平人寿x分公司营运部。我演讲的题目是《爱洒太平逐梦一生》。

人生总是有几多幸运，02年，我一个刚刚步入社会的大学生，有幸成为太平人寿营运部的一员，我庆幸，我喝彩，我感动！

我庆幸，自己能跻身这样的集体，风雨沧桑数十载，一路打拼，一路行；我喝彩，自己能立足这样的团队，持续创新，规范经营，永续发展，同塑太平；我感动，自己能拥有这样的队伍，为百姓的富裕安宁，为社会的和谐稳定，用心经营，诚信服务，诚信立司，效益兴司，专业治司，合力强司，不辱使命！

正是这样的集体，为一个客户，会奔走于乡间山村，跋涉于瑟瑟寒风中；正是这样的团队，为百姓的利益，要出没于大街小巷，忙碌于春夏秋冬；正是这样的队伍，突发事件，第一个看到他们调查的身影；重大事故，第一个见到他们理赔的行踪。不理解吗，那就用专业说话；不配合吗，那就让你感动；不支持吗，那就让你看到价值；不信赖吗，那就用诚信保证！太平人就是这样一点一点铸就了业绩的辉煌，太平人就是这样一步一步闯出了品牌效应！

是啊，看那调查人，三九寒天，大雪封路，偏远山区，无法通车，只能一步一步的硬撑。记得那天，下着暴雪，我的电话响了，信号时有时无，原来是我们的调查人小张，他笑着说，他掉进大雪坑里了，他笑着说，他爬了半个小时爬上来了，他笑着说，可惜了，一包方便面，掉雪坑里，找不到了……

就是这个小张，赶到了调查点，发现客户在投保前就有大病就诊资料，为防止骗保，他要把资料带走，没想到却遭到村民围攻。面对一些没有投保意识的村民，面对一些不懂投保规则，和对投保不信任的村民，小张用专业说话，用真情讲解，用诚信劝说，不但取得了客户的理解，还增加了新的客户。村民说，他们听了小张的话，很感动。

同样的调查人，老婆在产房待产，而在产房外的他，忙着自己理赔的案件，一刻也没停。

同样的年轻人，老婆怀孕25个月，突然流血，万急时刻，他却不能赶回，只能在电话里安慰几声。

营运部的经理，似乎没有节假日的概念，早上第一个来的是她，晚上通宵加班的是她，手腕挫了，肿的开不开门，坚持上班的还是她，谁劝也不听。

理赔室主任，从怀孕到孩子出生前，没休过一天，住院了还叮咛

刚参加工作的年轻人，有事情第一时间打电话。她说，除了她在手术台上接不了电话，剩下的任何时间都可以接听。

一桩桩，一件件，很平常，很普通，没有什么惊天动地之举，没有什么豪言壮语可说，但却有着“天行健，君子以自强不息”的

执着； 有着“士不可以不弘毅，任重而道远”的担当；有着“会当凌绝顶，一览众山小”的高瞻；有着“千淘万漉虽辛苦，吹尽狂沙始到金”的 付出！这是情，这是爱！

爱不是数学，没有得与失的计算。爱是力学，一个支点，方可承重千金！爱不分大小，小爱的汇聚就是正能量的爆发！

不是吗，我们运营人爱着，我们太平人爱着，爱公司，爱事业，爱客户，爱社会，爱中国！

有了这份爱，太平人心心相通；

有了这份爱，太平人奉献情浓；

有了这份爱，太平人乐在其中；

有了这份爱，太平人寿打造世界金融服务的杰出中国品牌的愿景定能成功！

爱洒太平，逐梦一生！

第五篇：新华保险广东分公司人身保险保单信息查询服务实施细则

新华保险广东分公司人身保险保单信息查询服务实施细则

根据粤保监办发［2010］184号文规定，新华保险广东分公司为提高客户服务水平，防范制售虚假保险单证、侵占挪用保险资金、销售误导等违法违规行为，切实维护消费者的合法权益，特制定本保单信息查询服务实施细则，本实施细节涵盖个险、银代、法人业务等查询服务工作。

一、人身保险业务保单95567服务热线咨查询规则

（一）、查询人提供必备信息条件下。

1、咨查询群体：投保人、该保单业务员、其他人。

2、咨查询条件：提供必备信息。1）、投保人：

①保单号（若客户没有保单号码，可与客户核实其工作单位、宅电、手机号码、办公电话及住宅地址中的任意两项信息）； ②投保人身份证号； ③投保人姓名。2）、该保单业务员：

①保单号或投保人身份证号或投保书号； ②投保人姓名； ③本单业务员代码； ④本单业务员姓名。3）、其他人：

①保单号；投保人姓名；投保人身份证号或被保险人身份证号； ②其他人姓名（若为业务员还需提供本人业务员代码）； ③来电人与投保人关系。

3、咨查询范围：

①保单信息：客户地址、单位、电话、缴费金额、保额、现金价值、保单号、受益人信息、缴费账号、领取账号、被保险人姓名、证件号、身高、体重、职业及其编码、基本保额、红利、特殊红利、累计红利、累计特殊红利、终了红利、保单价值、累积生息账户信息、退保金额及领取金额； ②保全信息查询。

（二）查询人提供部分信息条件下。

1、咨查询群体：投保人、该保单业务员、其他人。

2、咨查询条件：提供部分信息为下列项目中的一项或几项。1）、投保人：

①保单号或投保人身份证号或被保险人身份证号； ②投保人姓名。2）、本单业务员：

①保单号或投保人身份证号或投保书号； ②投保人姓名； ③本单业务员代码； ④本单业务员姓名。3）、其他人： ①投保人姓名；

②保单号或投保人身份证号或被保险人身份证号； ③其他人姓名（若为业务员还需提供本人业务员代码）； ④来电人与投保人关系。

3、咨查询范围：①险种名称、续期缴费形式、领取形式、缴费对应日、划款是否成功、是否出单在职业务员姓名、业务员电话等；

②保全信息查询。

（三）、业务员认证及业务员信息查询

1）、咨查询群体：投保人、该保单业务员、其他人。2）、查询必备信息：

①业务员代码或姓名或业务员身份证号； ②业务员工作部门。

3）、注意事项：

①业务员的身份证号、业务员代码、资格证号、展业证号、住址一律不予向来电人播报，但可请来电人提供后，为其查询核对。

②离职业务员的信息不允许查询；

③在职业务员的入司时间、职级状况及变动不允许向来电人播报。

④通过姓名查询，很可能产生同名同姓的多个业务员数据，要进行耐心、细致地核查，确定是客户需了解的对象，才可向客户介

绍；若无对应业务员信息，也要将实情告之客户，不允许提供多个业务员信息。

⑤在实际工作中不得使用业务员姓名或代码查询其项下的所有保单信息，以免影响操作系统的正常运行。

（四）理赔进度咨询

客户可以拨打95567服务热线，进行理赔报案，如需了解理赔进度或理赔结果，95567将指导客户拨打广东分公司理赔服务专线020-38821073进行查询，或由客户直接拨打广东分公司理赔服务专线020-38821073进行查询，查询规则参照柜面操作。

（五）、咨查询须知

1、个险、银代查询须知 1）、客户查询重要信息时，需同时提供保单号和投保人身份证号。

2）、不同的查询人需按照要求提供查询必备信息。确认信息无误后方可受理。

3）、对于“即时出单的保单”，可用“投保书号”代替上述必备信息中的“保单号”。

2、分红信息查询须知

1）、分红信息的查询只针对客户保单的分红情况进行查询。

2）、根据保监会令[2009]第3号文规定，保险公司及其代理人进行新型产品的信息披露，不得使用比率性指标与其他保险产品以及银行储蓄、基金、国债等进行简单对比，也不得对投保人、被保险人、受益人及社会公众作引人误解的宣传或者虚假宣传。

二、人身保险业务保单柜面查询规则

（一）、查询人为投保人

1、查询必备信息：

①投保人身份证原件（若客户没有提供身份证原件，可与客户核实其身份证号码，或出生年月，工作单位、宅电、手机号码、办公电话及住宅地址等信息证实是投保人本人）； ②保险合同原件或保单号码。

2、可查询信息为： ①保单信息查询：客户地址、单位、电话、生效时间、满期时间、保单状态、保单缴费金额、现金价值、保单号、受益人信息、缴费账号、领取账号、被保险人姓名、证件号、身高、体重、职业及其编码、基本保额、分红情况、红利、特殊红利、累计红利、累计特殊红利、终了红利、保单价值及利息，累积生息账户信息，退保金额及领取金额； ②保全信息查询服务。

（二）查询人为本单业务员

1、查询必备信息：

①保单号或投保人身份证号或投保书号； ②投保人姓名；

③本单业务员身份证原件。

2、可查询信息为：

①保单信息查询：客户地址、单位、电话、生效时间、满期时间、保单状态、缴费金额、现金价值、保单号、受益人姓名、缴费账号（某某银行，以及账号后4位数）、领取账号（某某银行，以及账号的后4位数）、被保险人姓名、身高、体重、职业及其编码、基本保额、分红情况、红利、特殊红利、累计红利、累计特殊红利、终了红利、保单价值及利息，累积生息账户信息，退保金额及领取金额。

②保全信息查询服务。

（三）查询人为其他人

1、查询必备信息： ①保险合同原件； ②投保人身份证原件； ③其他人身份证原件 ④投保人授权的委托书。

2、可查询信息为：

①保单信息查询：缴费金额、产品名称、保单号、生效时间、满期时间、保单状态、缴费账号（某某银行，以及账号后4位数）、领取账号（某某银行，以及账号的后4位数）、基本保额、退保金额。②保全信息查询服务。

（四）业务员认证及业务员信息查询 释义：

为了满足客户核实业务员身份、联络业务员的需求，柜面工作人员提供业务员信息的查询功能，查询内容涉及业务员的姓名、性别、年龄、联络方式、身份证号、在职状况、所属机构。

1、查询必备信息：保险合同号

2、注意事项：

1）、业务员的身份证号、业务员代码、资格证号、展业证号、住址一律不予向查询人提供，但可请查询人提供后，为其查询核对。2）、离职业务员的信息不允许查询。

（五）赔案（给付）信息查询

释义：主要涉及查询上交理赔资料是否审核通过，赔款给付金额以及赔款支付情况等理赔信息。

1、查询人为被保人 1）、查询必备信息：

①被保人身份证原件（若客户没有提供身份证原件，可与客户核实其身份证号码，或出生年月，工作单位、宅电、手机号码、办公电话及住宅地址等信息证实是被保人本人）； ②保单号码或赔案号。2）、可查询信息为：

索赔（给付）资料审核情况和结果、保险责任核定情况、赔款给付金额或拒绝赔付的原因、账户号码、到账时间。

2、查询人为保单指定受益人 1）、查询必备信息： ①指定受益人身份证原件； ②保单号码或赔案号；

③被保险人的姓名以及身份证号码。2）、可查询信息为：

索赔（给付）资料审核情况和结果、保险责任核定情况、赔款给付金额或拒绝赔付的原因、指定受益人账户号码、到账时间。

3、查询人为保单多位受益人中其中一位 1）、查询必备信息：

①其中一位受益人身份证原件； ②保单号码或赔案号； ③被保险人的姓名以及身份证号码。2）、可查询信息为：

索赔（给付）资料审核情况和结果、保险责任核定情况、赔款给付金额或拒绝赔付的原因、领取人姓名、领取人账户号码（某某银行，后4为数字）、到账时间。

4、查询人为本单业务员 1）、查询必备信息： ①业务员的身份证原件； ②保单号码或赔案号；

③被保险人的姓名以及身份证号码。2）、可查询信息为：

索赔（给付）资料审核情况和结果、保险责任核定情况、赔款给付金额或拒绝赔付的原因、领取人姓名、领取人账户号码（某某银行，后4为数字）、到账时间。

5、查询人为其他人 1）、查询必备信息： ①其他人的身份证原件；

②被保险人或受益人的授权的委托书； ③保单号码或赔案号；

④被保险人的姓名以及身份证号码。2）、可查询信息为：

索赔（给付）资料审核情况和结果、保险责任核定情况、赔款给付金额或拒绝赔付的原因、领取人姓名、领取人账户号码（某某银行，后4为数字）、到账时间。

三、人身保险业务保单网站查询规则 释义：

为了方便广大新华客户，公司利用最新的互联网、通信技术为客户提供更为便捷、更为顺畅、全面的人身保险业务保单网上查询功能。主要涉及：保单信息查询、客户信息查询、保单状态查询、保单账户查询、分红、投连报告书下载、客户基本信息变更、添加删除新保单管理、保单挂失、网上报案等。

（一）、查询网址

新华保险外部网站：http://www.xiexiebang.com

（二）个人、银代业务保单网站查询

1、查询步骤：

1）、注册登陆帐号：保单生效后客户即可登陆新华保险外部网站，两个步骤完成注册：

①点击“马上注册”按钮进入填写注册信息界面，如实填写相关保单信息（保单号码，投保人姓名、性别、证件号码等），录入后提交注册信息，系统会自动审核信息的正确性；

②审核正确后设置相关登陆密码和登陆用户名、找回密码邮箱等点击确定按钮，系统会提示注册是否成功，若未成功则需重新录入相关信息并检查。

2）、用户登陆：点击“立即登陆”按钮，可通过用户名或者证件号码进行登陆，正确录入注册时的帐号和密码信息后即可登陆到个人保单界面。

3）、个人保单查询和管理：在登陆后首界面，为保证客户信息的安全，会有如果登陆后15分钟内没有操作，系统会强制退出的提示。客户可以在个人网站系统内进行：

①账户管理（包括修改个人信息、修改密码、网上业务办理记录查询）；

②保单查询（包括保单信息、账户信息、分红信息、交费信息、生存满期领取信息、我的代理人等）；

③添加删除新保单、保单本信息变更（投保人、被保险人基本资料变更）；

④保单挂失、网上报案、网上咨询、网上投诉、投保意向以及其他服务等多种咨查询项目。

2、查询人身份核实：

1）、独立的个人查询登陆用户：每一个登陆证件号码或者用户名只能注册一个登陆帐号，且必须录入正确的登陆密码才可进入保单查询界面。

2）、密码找回身份审核：注册帐号录入邮箱时已提示客户，找回密码需凭邮箱地址；客户若忘记登陆密码，即可点击立即登陆按钮旁边的忘记密码，输入证件号码和主测时所留下的邮箱地址后点击确定即可找回。

（三）、法人业务保单网站查询

1、企业客户登陆查询：投保单位可登陆新华保险外部网站，通过保单号码和投保单位客户号码进行企业投保保单信息查询，可查询投保产品名称、保单号、客户编号、投保单位名称、投保单位联系人姓名、电话、投保人数、销售单位、保险费、保险金额、保险期间以及保险责任等相关保单信息。

2、个人客户登陆查询：投保单位被保险人个人可以登陆新华保险外部网：

①通过保单号码和个人证件号码进行个人保单信息查询：包括保单产品名称、团体保单号、客户姓名、客户证件号码、销售单位以及产品属性、保险费、保险金额、保险期间；

②并可以进入打开“保险凭证”或者“下载保险凭证界面”进行保险凭证查询和下载。

（四）网上理赔进度查询

首先登录新华外部网站http://www.xiexiebang.com，点击页面上方“客服中心”，进入“网上理赔进度查询”板块，通过填写《索赔申请书》上的申请人姓名、保单号和验证码获取查询码(为了客户信息的保密,查询码统一发送至索赔申请人的手机号码上),然后登录查询界面,可查询到的信息包括:出险人姓名、性别、年龄及出险时间、赔案的审批时间、理赔类型、理赔状态、理赔结论、给付金额、赔案所涉及的保单及剩余保额。

新华保险股份有限公司广东分公司

二0一0年九月三十日