银行理财产品市场调查问卷

第一篇：银行理财产品市场调查问卷

亲爱的读者朋友，您好！

为更准确地为您提供理财资讯，我报正在进行一项关于成都市居民理财行为的有关调查。依照《统计法》第三章十五条“属于私人家庭的单项调查资料，非经本人同意不得泄漏”，本调查项目只使用汇总信息，希望您如实填写调查问卷，谢谢您的支持！

（在下列问答题中，在您认为恰当的位置打上√，或者填上您认为恰当的答案）

A部分基本信息

A01、请问您的年龄是：（单选）

（1）.25岁以下（2）.26岁至35岁（3）.36岁至45岁（4）.46岁至55岁

（5）.56至65岁（6）.65岁以上

A02、您的性别：（单选）（1）男（2）女

A03、您的受教育程度是：（单选）

（1）初中及以下（2）高中（中专/技校）（3）大专（4）本科（5）研究生及以上A04、您的职业是：（单选）

（1）党政干部（2）专业人士（如律师、医生等）（3）管理人员（4）职员/技术人员/教师（5）工人/服务员（6）军人（7）离退休人员（8）个体户/小业主（9）农户（10）、家庭主妇（11）待业人员（12）学生（13）下岗人员（14）其它（请注明：）

A06、您目前的家庭结构状况是：（单选）（1）单身阶段（2）夫妻二人世界（3）已婚并与孩子一起居住（4）已婚子女已成人分居（5）两代以上家庭（6）离异（7）其他

B部分经济情况及理财产品偏好

B01、您家庭的年收入是：（单选）

（1）3万元及以下（2）4万至8万元（3）9万至15万元（4）16万至30万元（5）31万元以上

B02、您家庭收入中每年能够节余的比重约为：（单选）

（1）无节余（2）有结余，结余在10%以下（3）11%至30%（4）31%至50%（5）51%至80%（6）81%以上

B03、您近三年以来选择过哪些理财产品（项目）：（可多选）

（1）银行存款（2）债券（3）基金（4）股票（5）保险产品（6）信托产品（7）房地产（8）黄金（9）其它

B04、您未来一年内还会选择哪些理财产品（项目）：（可多选）

（1）银行存款（2）债券（3）基金（4）股票（5）保险产品（6）信托产品（7）房地产（8）黄金（9）其他

B05、您选择理财产品最关注产品的：（单选）

（1）收益是否有吸引力（2）安全是否有保障（3）推荐机构的信誉（4）发行机构的实力（5）发行机构的实力信誉（6）其他

B06、您最喜欢哪一类理财产品：（单选）（1）固定收益类（2）保本浮动收益类（3）非保本浮动收益类

B07、您觉得什么期限的理财产品最有吸引力：（单选）

（1）1个月左右（2）3个月左右（3）半年左右（4）1年到2年（5）3年到4年（6）5年以上

B08、您对目前的理财产品中最不满意的方面是：（单选）

（1）收益低（2）安全性差（3）产品复杂难懂（4）信息透明度低（5）起始金额高（6）期限不合理（7）其他

B09、您未来一年内希望通过什么方式了解理财产品的信息：（可多选）

（1）报纸专栏介绍（2）电视专栏介绍

（3）投资机构举办的讲座（4）互联网信息（5）朋友介绍（6）其他

C部分理财观念

C03、您选择购买理财产品的标准是：（可多选）

（1）可保本（2）收益率高（3）风险较小（4）门槛较低（5）手续费低（6）其他

C04、您目前投资理财产品金额占您所拥有投资资产的比例是：（单选）

（1）0%（2）占有一定比例，低于10%（3）11%—30%（4）31%—50%（5）超过50%

C05、您购买该理财产品的主要目标是：（可多选）

（1）合理安排资金（2）实现资产增值（3）提升生活质量（4）保障子女教育（5）安排退休后的生活费用（6）其他

C06、您理财的主要途径是：（可多选）（1）独立操作（2）依靠金融机构专家（3）朋友帮忙（4）根据报纸等媒体的理财建议（5）其他

C07、在银行理财产品的投资中，哪些问题困扰您？（可多选）

（1）不知如何挑选出适合自己的银行理财产品（2）在购买时，不知道买入多少才合适

（3）银行理财产品的设计太复杂，很难理解（4）不能方便及时地了解与银行理财产品市场的相关信息（5）其他

C08、您认为投资专业机构为您提供个性化投资理财服务时收取一定比例的佣金合理吗？（单选）

（1）合理（2）不合理

C09、对于“高收益意味着要承担高风险”这句话，您认同吗？（单选）

（1）认同（2）比较认同（3）不置可否（4）不太认同（5）不认同

C10、您满意的理财产品投资期限是：（单选）

（1）1周（2）月度（3）1年期（4）2年期（5）3年期（6）4-5年期（7）5年以上

C11、您满意的理财产品金额起点是多少？（单选）

（1）一万元（2）二万元（3）三万元（4）四到五万元（5）六到十万元（6）十万元以上

C12、您选择过的投资工具有：（可多选）（1）定期储蓄（2）基金（3）股票（4）国债

（5）房地产（6）分红保险（7）其他理财产品

C13、您选择上述投资工具的原因是什么？（单选）

（1）收益有保障（2）习惯性购买（3）有银行人员的专业服务（4）、足够了解（5）现有资金合适（6）其他

C14、在未来的一年之中，您会购买理财产品吗？（单选）

（1）会购买（2）不会购买

15、您主要通过哪些渠道了解银行卡相关业务：

（1）报纸（2）户外广告（）印刷宣传品（3）网站（4）朋友（5）亲戚（6）银行营业网点（7）银行促销活动（8）其他

第二篇：理财产品市场调查问卷

理财产品市场调查问卷 理财相关问题如下，将您选择的答案填写在问题后的括号里或是按照提示标出顺序号。

1、您听说过理财产品吗？（）

A知道（继续答题）B不知道（仅回答第4、5、6题即可）

2、如果您知道理财产品，您都知道下述银行的哪些理财产品？（可多选）（）

A中国工商银行汇财通外汇理财B中国工商银行稳得利人民币理财

C中国农业银行本利丰人民币理财D中国农业银行汇利丰外汇理财

E中国银行汇聚宝外汇理财F中国银行人民币理财

G中国建设银行汇得盈外汇理财H中国建设银行利得盈人民币理财

I交通得利宝人民币理财J交通银行通宝外汇理财

K中国民生银行保得人民币理财L中国民生银行非凡外汇理财

M光大银行阳光人民币理财N光大银行阳光外汇理财

O中信银行理财保外汇理财P中信银行理财保人民币理财

Q华夏银行稳盈人民币理财R其他

3、您主要是通过什么途径获得的这些理财产品信息？（最多选三个）（跳至第7题继续答题）（）

A报纸B电视C广播D户外E银行客户服务介绍F网络

G朋友介绍H理财展会形式，专家集中讲解I其他

4、如果您不了解理财产品信息，今后您是否希望获得更多的理财产品知识？（）

A是B否（原因：结束答题）

5、您最希望通过什么途径了解更多的金融理财信息？（最多选三个）（）

A报纸B电视C广播D户外E银行客户服务介绍F网络

G朋友介绍H理财展会形式，专家集中讲解I其他

6、如果理财产品能够给你带来更高、更稳定的收益，您会购买吗？（）

A会B不会

7、如果您对理财产品已有了一定的了解，您购买过吗？（）

A是（继续答题）B否（跳至第21题开始回答）

8、在您购买理财产品的过程中，谁起着决策的作用？（）

A男主人B女主人

9、在过去的一年之中，您购买的是哪几家银行的理财产品？（可多选）（）

A中国工商业银行B中国农业银行C中国银行D中国建设银行

E交通银行F中国民生银行G光大银行H中信银行

I华夏银行J其他

10、您选择上述银行理财产品的理由是什么？（最多选三家）（）

A值得信赖B投资理财产品专业C产品收益高D有其他业务联系

E一直在此银行购买F服务好G产品信息及时H能够为我量身定做

I其他

11、您对银行服务的满意程度：（按照满意程度标出顺序号，最满意的标“1”，依此类推）

（）中国工商业银行（）中国农业银行（）中国银行（）中国建设银行

（）交通银行（）中国民生银行（）光大银行（）中信银行

（）华夏银行（）其他

12、您满意的理财产品投资期限是：（）

A一周B月度产品C 1年期D 2年期E 3年期F 5年期G 5年以上

13、您满意的理财产品金额起点是多少？（）

A1万元B2万元C3万元D5万元E10万F10万以上

14、您选择过的投资工具有：（可多选）（）

A定期储蓄B基金C股票D国债E理财产品F房地产G分红保险

15、您选择过几种投资理财工具？（）

A 1种B 2种C 3种D 3种以上

16、在未来一年之内，对哪一种投资方式的收益预期最高？（）

A定期储蓄B基金C股票D国债E理财产品F房地产G分红保险

17、在未来一年中，您会选择哪几种投资工具？（）

A定期储蓄B基金C股票D国债E理财产品F房地产G分红保险

18、您选择上述投资工具的原因是什么？（）

A收益稳定B习惯性购买C有银行人员的专业服务D足够了解

E现有资金合适F其他

19、在未来的一年之中，您会增加对理财产品购买的投入量吗？（）

A是B否C不确定（原因：）

20、您最关心的或是担心的理财问题是什么？（跳至第24题继续答题）（）

A收益B期限C起点金额D产品的信赖程度E其他

21、如果您没有购买过理财产品，您认为主要的影响因素是什么？（）

A没有这部分资金投入B对理财产品了解太少C没有理财意识

D没有时间E其他

22、在未来的一年之中，您会购买理财产品吗？（）

A是（继续答题）B否（原因 结束答题）

23、您在哪一种情况下会选择银行进行投资理财？（）

A有一定数额的闲置资金B想要通过投资赚钱C 意识到理财的重要性

D在朋友的介绍下E其他

24、您的风险承受能力：（）

① 当您再做一项财务决策时，考虑的时间长度：（）

A几个小时B一周以内C半个月D一个月E一个月以上

② 您在等待一项重要投资结果时，会觉得：（）

A非常焦虑B焦虑C一般D兴奋E非常兴奋

③ 当您听到意想不到的财务坏消息时，是否反映激烈：（）

A一直B经常C很少D几乎不E从不

④ 您在过去的投资中，认为自己所承担的风险程度为：（）

A很少B较少C一般D较多E很多

⑤ 您认为自己在做一项投资决策时，是感性的还是理性的：（）

A非常理性B比较理性C介于理性与感性之间D比较感性E非常感性

谢谢您的参与！为了您成为“幸运金融使者”之后，我们在第一时间联系到您，请留下您的个人资料： 姓名：性别：年龄：职业：地址：邮编：

固定电话：移动电话：

平均月收入：

A 1000元以下B 1001-1500元C 1501-2000元D 2001-2500元E 2500元以上

第三篇：银行理财产品

理财产品预期收益率出现下滑

受到存款准备金率下调影响，近期银行发售的理财产品预期收益率也有所下滑。虽然目前最受市民欢迎的还是期限在60天以内的理财产品，但银行人士表示，考虑到当前理财产品收益率下滑的趋势，市民可以考虑配置一些中长期理财产品。

市民张女士今年一月底从一家国有银行网点购买了一款起点金额5万元、期限40天、预期年化收益率5%的理财产品，最近这款产品就要到期了，她觉得这个收益水平很划算，准备到期后用这5万元再买一款理财产品。但当她到这家银行网点咨询时，却发现现在发售的相同起点金额和期限的理财产品预期年化收益率只有4.65%了。该网点理财经理告诉张女士，因为存款准备金率下调，理财产品的预期收益率也出现了小幅下滑。

张女士遇到的情况并不是偶然，对比今年以来发行的理财产品不难发现，各家银行近期发行的中短期理财产品预期收益率均有不同程度的下滑。比如一家国有银行1月29日到2月1日发售的一款理财产品起点金额5万元，期限68天，预期年化收益率为4.95%；而2月29日到3月1日发售的一款同类型产品起点金额也为5万元，期限74天，预期年化收益率却只有4.70%。一家股份制银行2月1日至5日发售的一款理财产品起点金额5万元，期限182天，预期年化收益率为5.5%；而2月28日到3月4日发售的一款同类型理财产品起点金额也为5万元，期限284天，预期年化收益率仅为5.4%。

据业内人士分析，今年2月24日，央行正式下调存款准备金率0.5个百分点，约释放出4000亿到5000亿元资金，使得市场中一度出现的流动性紧张局面得到缓解。受此影响，银行理财产品预期收益率也开始下降。

有统计数据显示，近期银行发售的理财产品中，期限在1到3个月的理财产品占比将近一半，期限在3个月到6个月的理财产品约占三成，而期限在1个月以内的理财产品占比不到6%。采访中，不少银行理财经理表示目前还是期限在60天以内的短期理财产品销售较好，到银行咨询理财产品的市民也表示更关注期限较短的理财产品。同时，在推销理财产品时，不少理财经理会强调预期收益而将投资风险忽略不提，或是对投资风险的解释较少。购买理财产品的市民也纷纷表示：“产品说明书也就是简单翻翻，这么多条目也不是全都看得懂。”

业内人士建议，在目前理财产品预期收益率下滑的趋势下，市民应多配备一些中长期理财产品，以便提前锁定收益。在选购理财产品时，也不要只关注期限和预期收益水平，还应关注理财产品说明书中对于资金投向和投资风险的解释说明，如果看不懂，要主动向理财经理咨询

第四篇：银行理财产品

银行理财产品

与股票（包括国外市场的股票QDII）挂钩的理财产品属于银行理财产品的高风险产品，这个如果风险承受力较差的，就不要买了。与债券挂钩的理财产品属于银行理财产品的中度风险产品。与信贷相关的理财产品属于银行理财产品的低风险产品，这时候你要选择大型企业的信贷相关的理财产品应该是无风险的，在购买时应该知道挂钩的企业。与存款等固定收益类的相关的理财产品属于银行理财产品的无风险产品，如招行的日日金理财。

第五篇：保险产品银行网点市场调查问卷

XXXX保险银行市场调查问卷

亲爱的顾客：

感谢您长期对XXXX的信任与支持，为更好地了解您的需求，使我们能持续提升服务质量，烦请填写本调查问卷，谢谢！

1.您经常到银行办理哪些业务（可多选）（）

A、存、取款B、汇款C、贷款D、个人理财 C、其他______

2.您是否已在XXXX银行开户：（）A、是B、否

3.您是否满意XXXX银行服务质量？（）

A、满意B、不满意C、一般

4.现在XXXX银行有一项短信自动服务,可以在您存折或卡里资金变化时自动发信息给您，让你立即知道资金的动向，非常方便、实用，一年只需30元，很便宜，很多人都办了，我们给您办理，好吗？（）

A、好B、不需要

5.我们银行有一款保险产品，既能保本增值，又有人身保障，既能长期储蓄、又有子女教育或养老功能，您是否愿意了解（）

A、愿意B、不愿意

6、XXXX产品可以一次性交费、也可以分3年或5年交和10年交(期交)，您更愿选择哪一种交费()

A、一次性交费B、3年交费C、5年交费D、10年交费

7、如果您愿意购买XXXX保险产品，您大概可以买多少呢？（）

A、2千-5千B、5千-1万C、1万-3万;

D、3万-5万E、5万以上

8、为了更清楚了解，在您村举办产品说明会，您愿意参加吗?()

A、愿意B、不愿意

客户姓名：性别：出生年月：联系电话：地址：