赣州市农村社会养老保险处与世纪证券有限责任公司国债交易纠纷案

第一篇：赣州市农村社会养老保险处与世纪证券有限责任公司国债交易纠纷案

赣州市农村社会养老保险处与世纪证券有限责任公司国债

交易纠纷案

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（2006）赣中民二初字第5号

民事调解书

江西省赣州市中级人民法院

民事调解书

（2006）赣中民二初字第5号

原告赣州市农村社会养老保险处，住所地：赣州市章贡区兴国路市政中心。法定代表人赵为群，处长。

委托代理人张笃忠，男，1950年10月生，汉族，该处副处长，身份证号为：***，（特别授权代理）。

委托代理人吴九玲，江西南芳律师事务所律师，执业证号为：***131。被告世纪证券有限责任公司，住所地：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40—42层。

法定代表人段强，董事长。

委托代理人吴军，男，汉族，1969年9月生，公司副总裁，身份证号为：***，（特别授权代理）。

委托代理人饶洪，男，汉族，1963年6月28日生，公司南昌胜利路营业部副经理，身份证号为：***610，（特别授权代理）。

案由：国债交易纠纷

原告诉称：原告为了保证农保基金的保值增值，于2004年12月23日与被告签订了

《委托购买国债合同》及《委托购买国债补充合同》，双方约定由原告提供资金1500万元汇入专用帐户，委托被告购买国债，期限为一年，到期还本付息。协议签订后，原告按照约定履行了义务，被告应在2005年12月23日前归还本息。但合同到期后，经原告多次催告，被告也未能履行，被告的行为已构成违约，严重侵犯了原告及广大农保户的合法权益。根据《合同法》第107条之规定：当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。为了维护原告及广大农保户的合法权益，特向法院提起诉讼，请求：

1、依法判决被告归还委托购买国债款1500万元及利息1044100元；

2、本案诉讼费用由被告承担。

被告未提出书面答辩意见，庭审中表示对原告的起诉无异议。

经审理查明：2004年12月23日，原告为甲方、被告为乙方签订《委托购买国债合同》，合同约定：

1、甲方委托乙方购买国债的资金属于农村社会养老保险基金，是农民个人交纳的养老金。乙方应在确保基金安全的前提下实现基金的有效增值。2.1、甲方必须在本合同签订之日起十个工作日内，在乙方所属江西境内任何一家营业部开设国债专用帐户，由甲方向乙方提供国债专用帐户所需要的执照，法人授权委托书，代理人身份证明等相关证件。2.2甲方在2004年12月30日汇入国债专用帐户人民币800万元整，在2005年1月11日汇入国债专用帐户人民币700万元整。3.1、乙方在确认甲方认购国债款到帐后，为甲方办妥购券事宜。为了尽可能提高效益，乙方可根据需要对该笔国债进行回购操作。

3.2、合作期限届满后，甲方有权将本合同项下购买国债的资金收回或转入其它帐户。乙方保证在甲方提出要求之日起五个工作日内全额支付甲方资金。4.1、在合同期内，甲方如遇政策性规定和上级机关的明文规定需提前收回资金，甲方将不承担任何经济责任。除此之外，如甲方提前收回资金，则甲方应从收回资金之日起至合同到期日止，按提前收回资金总额的日万分之三向乙方赔偿损失。4.2、乙方如未能按本合同3.2规定支付甲方购买国债本金，则乙方应按逾期的天数向甲方支付应收回而未收回资金总额的日万分之三的违约金等。同日，双方签订《委托购买国债补充合同》，该《补充合同》约定：

1、乙方保证甲方国债专用帐户内购买国债资金的年收益率为7.2%（含国债派息）。即合同到期的收益为人民币1044100元。

2、甲方如遇政策性规定和上级机关的明文规定需提前收回资金，甲方必须保证与乙方有四个月的合作期。乙方按实际合作天数计付甲方国债委托资金的收益，年收益为7.2%，一年按365天计算。

3、乙方应于合同期内每半年按本补充合同规定的收益率向甲方指定帐户支付甲方半年的收益。即半年收益为522200元。

4、若甲方国债专用帐户内购买国债资金的收益超过本补充合同规定的收益率时，超额部分全部作为乙方收取的报酬。

5、《委托购买国债合同》同本补充合同相抵触时的有关条款，以本补充合同为准等。合同及补充合同签订后，原告分别于2004年12月29日、2005年1月11日先后将800万元、700万元购买国债款电汇至被告南昌民德路证券营业部***00005649帐户。之后，被告未向原告支付过收益及购买国债资金。2005年12月30日，原告为甲方、被告为乙方签订《债务和解协议》，约定：

一、甲方4500万元（其中3000万元系2004年11月12日合同约定的购买国债款）的收益按同期国债年利率2.8%计算，计126万元，本息合计人民币4626万元。

二、乙方在签订协议之日起三个工作日支付给甲方人民币280万元，二月十日前支付人民币220万元。

三、乙方对剩余的4126万元债务以原江西省证券公司名义报建，位于南昌市胜利路287号证券大厦共六层（第七、八、九、十、十二、十五）共计4878平方米的房屋抵偿给甲方，（按每平方米8458元计价），并做到以下几点：

1、乙方对上述房产的权属所有的真实性承担法律责任，并在签订协议后尽快办理好土地使用权证房屋产权证。

2、乙方在2006年2月20日前将上述楼层过户给甲方，如因其他原因未能办理过户手续，乙方应在上述规定期限内在房屋产权交易中心为甲方办理所抵偿楼层的抵押登记手续，并取得抵押权证明。

3、乙方保证不将抵偿给甲方的楼层再次抵偿给他方，否则承担由此产

生的法律后果。

四、乙方应在签订协议之日起，将原先签订的所抵偿给甲方楼层的房屋租赁合同复印件（加盖乙方公章予以确认）移交甲方，并把租赁押金交于甲方保管，租金自签订本合同的当日起由甲方收取（如乙方提前收取了租金，由乙方退还给甲方）。乙方将该大厦所抵押楼层的出租权移交甲方，并向房产部门办理备案登记手续。

五、乙方同意办理上述房产抵押及出租登记手续所产生的所有费用（包括应于甲方交纳的费用）全部于乙方承担。

六、甲方同意4500万元的收益不再按《委托购买国债合同》及补充合同支付，由乙方按同期国债利率2.8%计算，如乙方违约甲方有权按原合同规定的利率收取利息。

七、本协议自签订之日起，乙方应按上述约定的内容在规定时间内诚信履行，如有任何一项未能履行，本协议终止，乙方负违约责任等。该和解协议签订后，被告仍然不能按协议履行，原告遂于2006年1月12日向本院提起诉讼，请求依法裁判。

本案在审理过程中，经本院主持调解，双方当事人自愿达成如下协议：

一、被告世纪证券有限责任公司尚结欠原告赣州市农村社会养老保险处购买国债款1500万元及截止2005年12月31日前的收益42万元；

二、被告世纪证券有限责任公司愿以其位于南昌市胜利路287号证券大厦第十二、十五层房产为本案欠款设定抵押担保，并承诺于2006年5月31日前办理好房产抵押登记手续，因办理房产抵押登记发生的费用由被告自行承担；上述抵押房产自2006年元月1日起的租金及租房押金转由原告收??

三、被告世纪证券有限责任公司应于2007年元月10日归还原告欠款及收益771万元，同时原告申请解除证券大厦第十二层的抵押手续，并将该层房产的租金及租房押金自2007年元月10日起交回被告收??

四、被告世纪证券有限责任公司应于2007年12月31日归还原告剩余欠款及收益771万元，原告申请解除证券大厦第十五层的抵押手续，并将该层房产的租金及租房押金自2007年12月31日起交回被告收??

五、被告世纪证券有限责任公司未按上述三、四款约定履行，原告可行使相应楼层的房产抵

押权，并向法院申请强制执行。

六、案件受理费90231元，财产保全费80741元，实际支出费2000元，合计172972元，由原、被告各承担86486元。

七、本调解协议自双方签字时起发生法律效力。

上述协议符合有关法律规定，本院予以确认。

审判长伍振海 审判员赖辉 审判员温金来 二○○六年三月三十日 代理书记员廖青萍

第二篇：拉萨鑫源有色金属股份有限公司与大鹏证券有限责任公司等借款纠纷案

拉萨鑫源有色金属股份有限公司与大鹏证券有限责任公司等借款纠纷案

中华人民共和国最高人民法院

民事判决书

（1999）经终字第485号

上诉人（原审被告）：拉萨鑫源有色金属股份有限公司。

法定代表人：梁永，该公司董事长。

委托代理人：朱煜，四川省平实律师事务所律师。

被上诉人（原审原告）：大鹏证券有限责任公司。

法定代表人：徐卫国，该公司董事长。

委托代理人：陈敏涛，该公司法律顾问。

委托代理人：陶维群，该公司法律顾问。

被上诉人（原审被告）：四川合邦电力投资有限责任公司。

法定代表人：李平，该公司董事长。

上诉人拉萨鑫源有色金属股份有限公司（以下简称鑫源公司）为与被上诉人大鹏证券有限责任公司（以下简称大鹏公司）、四川合邦电力投资有限责任公司（以下简称合邦公司）借款纠纷一案，不服四川省高级人民法院（1999）川经初字第34号民事判决，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭进行了审理，现已审理终结。

查明：1997年9月15日，经拉萨市人民政府办公厅批准成立了鑫源公司筹委会。合邦公司的董事长李平任筹委会主任。同年11月10日，鑫源公司筹委会（甲方）与大鹏公司（乙方）签订《代垫股款协议》（注：该协议系打印件，在甲方栏处打印有“鑫源公司筹委会”字样，除此以外，有手写“合邦公司”字样），双方约定：为确保《鑫源公司筹委会与大鹏公司关于A股发行承销和上市推荐协议书》（以下简称《承销协议》）的履行订立本协议。乙方同意为甲方代垫股款1800万元人民币，垫款时间截止至A股上市缴款结束日，月息按10‰计算；还款方式为乙方从A股发行股款中直接扣收垫款本息；本协议签字盖章十日内，乙方将1800万元存入双方印鉴开户的甲方账户内，存款证明原件及印鉴由乙方保管，待甲方取得1997年300亿额度批文、且乙方正式进场工作后，经乙方同意把存款证明原件交甲方；甲方必须合理运用该款，并按期偿还，此款待西藏自治区正式确认甲方为1997年300亿额度上市指标后甲方方可划拨使用；若本协议字后六个月上市方案未通过或不可抗力导致甲方上市不成功，甲方立即将该笔资金本息划至乙方指定账户，利息改为月息15‰，延期付款每日加收5‰的罚息；未尽事宜由双方协商解决或另订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力；本协议系承销协议之必要条件。鑫源公司筹委会、大鹏公司分别在合同上签字盖章。同月13日，鑫源公司筹委会（甲方）与大鹏公司成都营业部（乙方）签订《代垫股款补充协议》，双方约定：1800万元到达甲方账户后，乙方负责将其转为六个月定期存款，存款证明由乙方保管，甲方保证不提前支取或挂失；一旦甲方获得上市批文，乙方即将存款证明退还给甲方。鑫源公司筹委会在合同上盖章，李平、罗向阳分别作为甲、乙方代表在合同上签字（该协议系打印

件，在甲方栏处有打印字样“鑫源公司筹委会”，除此以外，有手写“合邦公司”字样，该字样处加盖了鑫源公司筹委会印章）。

同年11月14日，大鹏公司成都营业部向鑫源公司筹委会在中国建设银行拉萨市林廓北路办理处的2613013536账上电汇人民币1800万元。尔后，此款转入双方在该办事处开立的共管账户281301018账户内。12月11日，该共管账户上的18 023 085元经双方签字转入鑫源公司筹委会在该行的2613013887账户内。1998年5月13日，合邦公司向大鹏公司成都营业部出具《关于大鹏公司成都营业部转入鑫源公司筹委会代垫股款有关情况说明》称：你部转入鑫源公司筹委会1800万元，同年12月11日由筹委会支用600万元，余款1200万元转入拉萨市公路工程公司账户，并于1998年5月13日由该公司账户转回筹委会账户。至此，贵部转入的1800万元已全部转由该筹委会管理和使用，特将上述情况进行说明并代收据。同年9月24日，因鑫源公司A股上市条件发生变化，协议约定的目的无法达到，鑫源公司筹委会（甲方）与大鹏公司（乙方）为还款事宜，签订一份《还款协议书》，具体内容是：甲方于1998年9月30日前向乙方归还其全部代垫股款本金1800万元中第一笔即200万元—1000万元，以及按年息10％计算的年息；1998年10月31日前归还乙方代垫股款第二笔即300万元—800万元，以及按年息10％计算的利息；1998年11月30日前向乙方支付代垫股款的剩余部分以及按年息10％计算的利息和相应补偿性费用100万元。逾期按每日0．01％计付罚息。1999年1月1日仍未还清部分按每日0．05％计付罚息。双方同时约定，甲方支付全部款项后，甲乙双方于1997年11月签订的合邦公司聘请乙方为甲方主承销商的协议自动终止。鑫源公司筹委会、大鹏公司分别在合同上签章。11月27日，鑫源公司筹委会、合邦公司向大鹏公司出具《承诺书》：“根据双方签订的《还款协议》的约定，我们将在11月30日归还200万元，其余款项，自1998年12月开始，每月归还200万元至400万元，直至将该款全部还清”。鑫源公司筹委会、合邦公司在合同上签章，李平在鑫源公司筹委会、合邦公司处分别签字。

1998年12月2日、1999年1月12日，合邦公司分别向大鹏公司还款200万元和250万元，尚欠1350万元未能偿还。大鹏公司遂于1999年5月28日向四川省高级人民法院提起诉讼。

又查明：1998年12月26日，经工商行政管理部门核发《企业法人营业执照》，鑫源公司正式成立，其筹委会随之撤销。

四川省高级人民法院审理认为：大鹏公司与鑫源公司筹委会签订的《代垫股款协议》，实为借款协议。大鹏公司系经营证券业务的金融机构，但不具有借贷的经营范围，其与鑫源公司筹委会的借贷行为，违反了有关法律和金融法规的规定，该协议应属无效协议。鑫源公司筹委会明知大鹏公司无贷款资格，仍与其签约借款，对造成该协议无效，双方均有过错。大鹏公司向鑫源公司筹委会提供了借款1800万元，已收回450万元，对其请求鑫源公司、合邦公司偿还所欠余款1350万元的诉讼请求应予支持。由于鑫源公司已正式成立并经工商行政管理部门核发了《企业法人营业执照》，其筹委会已随之撤销，故对偿还欠款1350万元的责任应由鑫源公司承担。鑫源公司和合邦公司关于借款人系合邦公司、应由合邦公司承担还款义务的答辩理由没有证据佐证。对大鹏公司请求鑫源公司、合邦公司按约定偿付利息255万元及相应罚息和相关补偿费100万元的诉讼请求，因该协议无效，该院不予支持。对该协议中的约定取得，由于大鹏公司未能取得，该院另行制作法律文书向鑫源公司追缴。由于合邦公司与鑫源公司筹委会出具有

还款“承诺书”，承诺偿还其所欠款450万元，故对合邦公司应认定为共同债务人，由其对鑫源公司所欠债务1350万元承担连带清偿责任。该院依照《中华人民共和国经济合同法》第七条第一款、第十六条、《中华人民共和国民法通则》第八十七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十条第一款、第一百三十八的规定，判决：

一、鑫源公司向大鹏公司偿付所欠款项1350万元；合邦公司对此项债务承担连带清偿责任。此款限判决生效后十日内付清。一审案件受理费95 260元，由大鹏公司负担19 052元，由鑫源公司负担38 104元，由合邦公司负担38 104元。

1999年10月21日，四川省高级人民法院又下发（1999）川经初字第34号民事制裁决定书，依照最高人民法院法复（1996）2号“关于企业相互借贷的合同出借方尚未取得约定利息人民法院应当如何裁决问题的解答”的规定，决定向鑫源公司收缴约定利息255万元人民币。并于1999年10月12日向大鹏公司发出司法建议书，建议其不得从事经营范围以外的其他业务。

鑫源公司不服四川省高级人民法院的上述民事判决向本院提起上诉称：鑫源公司筹委会同大鹏公司于1997年11月10日签订的《代垫股款协议》，其协议主体名为鑫源公司筹委会实为合邦公司，大鹏公司是在替合邦公司代垫股款；1800万元借款进入鑫源公司筹委会账户后，经大鹏公司同意划转合邦公司使用，作为合邦公司的股款投入鑫源公司。因此，鑫源公司不是本案的债务主体，本案所涉款项应由合邦公司负责偿还。原审认定事实不清，适用法律不明，请求依法撤销一审判决，改判由合邦公司承担还款责任，并负担本案的诉讼费用及其他费用。

大鹏公司答辩称：大鹏公司于1997年11月14日按协议向鑫源公司筹委会汇入本金1800万元人民币，双方构成资金拆借关系。在鑫源公司正式成立后，对其筹委会的债务应当承担全部责任。由鑫源公司的发起人协议书可以看出合邦公司是以其攀西合邦电力投资有限责任公司的资产和现金人股的，与本案所涉1800万元的拆借资金无关。由于鑫源公司和合邦公司违反了其共同作出的还款承诺，理应承担连带清偿责任。一审判决认定事实清楚，适用法律正确，请求维持原判。

合邦公司答辩称：本案所涉1800万元资金是大鹏公司借给合邦公司向鑫源公司认缴的股款，鑫源公司并没有使用该款。合邦公司已经偿还了450万元，由于经营上的暂时的资金困难，未能按承诺期限全部偿还，但将尽快偿还借款。本院认为：大鹏公司与鑫源公司筹委会签订的《代垫股款协议》，实质上是一份借款合同。由于大鹏公司不具有放贷的经营范围，违反了有关法律和金融法规的规定，根据《中华人民共和国经济合同法》第七条的相关规定，应认定其与鑫源公司筹委会的借款合同无效。

本案所涉《代垫股款协议》等多份合同均由鑫源公司筹委会与大鹏公司签订，部分合同中虽有手写的“合邦公司”字样，但合邦公司并未在合同上签章，且大鹏公司也已在合同签订后将相关款项划人鑫源公司筹委会的账户中，故应认定鑫源公司作为合同一方主体，其还款责任不能免除。鉴于鑫源公司筹委会已被撤销，鑫源公司已于1998年12月26日正式成立，原审判决判令其对筹建期间发生的债务承担偿还责任并无不当。鑫源公司关于借款业经大鹏公司同意划转合邦公司周转使用、作为合邦公司的股款投入的上诉主张，没有证据佐证，其有关《代垫股款协议》的主体名为鑫源公司筹委会实为合邦公司，鑫源公司筹委会不是合同主体、不应承担合同义务的上诉主张，于法无据，本院不予支持。

合邦公司曾于1998年11月27日在向大鹏公司出具的《承诺书》中明确表示愿意承担还款责任，并对本案所涉欠款已经部分履行了还款责任，故应认定其与鑫源公司为共同债务人，对本案所涉借款承担连带清偿责任。

综上，原审认定事实清楚，适用法律正确，本院根据《中华人民共和国经济合同法》第七条第一款、第十六条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十三条第一款第（一）项之规定，判决如下：

驳回上诉，维持原判。

二审案件受理费95 260元由西藏拉萨鑫源有色金属股份有限公司承担。本判决为终审判决。

审 判 长 李天顺

审 判 员 徐瑞柏

审 判 员 于松波

二 000 年 六月一日

书 记 员 李国慧