第一篇:开放式基金定期定额业务委托协议书(共)
ABCS【2006】4032()
开放式基金定期定额业务委托协议书
农银基定字()第 号
甲方(全称):
证件名称:证件号码:通讯地址:邮编:
联系电话:手机:
传真:电子邮箱:
乙方(全称):中国农业银行
根据国家法律法规,甲乙双方经协商一致,订立本协议。
第一条 总则
甲方为定期定额申购、赎回开放式基金,本着“自主选择、自担风险”的原则,自愿委
托乙方办理“开放式基金定期定额”业务。
第二条 甲方委托办理业务
甲方以金穗借记卡(卡号:)作为资金账户,委
托乙方通过此账户办理以下基金定期定额申购、赎回业务:
1、基金,基金代码;
2、基金,基金代码;
3、基金,基金代码;
4、基金,基金代码;
5、基金,基金代码;
(委托基金种类超过5 只不够填写而增加的附件,为本合同组成部分。)
第三条 甲方权利与义务
1、甲方持有中国农业银行金穗借记卡,作为“开放式基金定期定额”业务委托资金账
户从事与本业务相关的资金划转交易,并确保在每月约定的基金定期定额申购日之前在该账
户中存有足额申购资金;由于账户资金余额不足,导致基金申购失败的,责任由甲方承担。
若甲方在同一天委托定额申购多笔基金的,当上述资金账户余额不足以完成当天全部申购委
托时,申购的顺序按照《中国农业银行代理开放式基金定期定额申购申请书》中“委托号”的顺序及乙方确定的规则进行。
2、甲方借记卡及其账户信息发生变更时,应及时前往乙方办理变更手续。因甲方未及
时办理变更手续导致的一切后果由甲方承担。
3、甲方授权乙方每月在委托的申购日按约定的金额对本协议规定的基金进行申购,申
购日和申购金额以甲方签字的《中国农业银行代理开放式基金定期定额申购申请书》为准,申购费以基金公司公告为准。
4、甲方授权乙方每月在委托的赎回日从甲方指定的基金账户赎回约定的基金份额,赎
回日和赎回份额以甲方签字的《中国农业银行代理开放式基金定期定额赎回申请书》为准,赎回费以基金公司公告为准。
5、甲方同意:当约定的定期定额申购、赎回日为基金非开放日时,申购、赎回申请顺
延;如顺延后日期跨月,当月定期定额申购、赎回业务申请取消。
6、甲方同意:乙方为甲方进行定期定额申购(赎回)基金时,如甲方提供的资金账户(或基金账户)中资金(或基金份额)不足或已止付,导致连续三个申购日(或赎回日)扣款(或赎回)不成功,则属于甲方违约,乙方将予以记录;甲方连续三个月出项上述违约情形,乙方将终止甲方的定期定额申购(赎回)业务,本协议自动解除。
7、甲方可以查询、修改、撤销或提前终止本协议下相关业务,但须按照乙方的规定执行。
第四条 乙方权利与义务
1、乙方接受甲方委托后,在每月甲方指定的申购、赎回日,为甲方申购、赎回指定的基金。
2、乙方在上述委托期内,如遇相关政策法规调整或其他不可抗力,享有提前终止委托的权利。
3、“开放式基金定期定额”业务的最终解释权,归乙方所有。
4、乙方作为为甲方提供开放式基金代销服务的代销机构,不承诺甲方通过“开放式基金定期定额”业务取得任何收益,也不保证甲方本金不受损失。
5、开放式基金登记结算系统设在基金管理公司或专业的登记结算公司,乙方不承担因基金登记结算系统故障给甲方造成的损失。
第五条 保密事项
1、除法律法规另有规定外,甲、乙双方对本合同及其条款负有保密义务。
2、除法律法规另有规定外,未经甲、乙双方书面许可,甲、乙双方不得向任何组织、个人提供或泄漏与对方有关的业务资料和信息。
第六条 免责条款
因战争、自然灾害、电力故障、通讯中断或其他不可抗力造成的交易中断或中止,甲、乙双方均不承担任何责任。
第七条 争议解决
本协议履行中发生争议,可由双方协商解决。协商不成,任何一方可向乙方住所地人民法院起诉。
诉讼期间,本协议不涉及争议的条款仍须履行。
第八条 《中国农业银行代理开放式基金定期定额申购申请书》、《中国农业银行代理开放式基金定期定额赎回申请书》、《中国农业银行代理开放式基金定期定额修改申请书》、《中国农业银行代理开放式基金定期定额终止申请书》、《中国农业银行代理开放式基金定期定额撤单申请书》(如有)为本协议的组成部分。
第九条 合同的生效及份数
本协议在甲方签字、乙方盖章后生效。本协议一式两份,甲、乙双方各持一份,具有同等法律效力。
第十条 提示
乙方已提请甲方注意对本合同各印就条款作全面、准确的理解,并应乙方的要求做了相应的条款说明。签约双方对本合同的含义认识一致。
甲方(签字)乙方(盖章)
签约时间:
签约地点:2
第二篇:基金定期定额业务规则_1
海通证券股份有限公司开放式基金定期定额业务规则
基金定期定额申购(以下简称“基金定投”)是指投资者委托海通证券(以下简称“我公司”),以约定时间、约定金额、约定基金按照基金公司业务规则定期定额申购相应基金,并从投资者客户交易结算资金账户中扣取相应申购款的一种长期投资方式。
一、基金定投业务办理时间
基金定投签约、解约及变更业务办理时间为上海、深圳证券交易所交易日的9:30-15:00。
二、基金定投业务签约
投资者通过营业部柜台方式申请办理基金定投业务的签约。投资者应确保在我公司资金账户中已成功开立开放式基金账户,并已完成《风险承受能力测评问卷》。
三、基金定投业务的要素
1、定投的基金产品
投资者申请的定投基金品种仅限于已公告我公司可开通基金定投业务的基金产品。
2、最低金额
投资者选择的基金定投扣款金额应大于或等于基金定投产品日最低金额。若我公司对基金产品最低定投金额有明确规定的,以我公司为准;若我公司无明确规定的,以基金公司为准。
3、基金定投周期
投资者可以选择按三个月、二个月和一个月进行基金定投。
4、约定扣款日
基金定投申购的约定扣款日期为每月1-28日。投资者可以自行选择约定的扣款日。
四、基金定投扣款方式
1、为确保每期基金定投申购成功,投资者应保证在基金定投业务有效期内,用于扣款的资金账户处于正常状态。
2、我公司将于约定扣款日进行扣款,投资者须保证扣款当日资金账户中始终有足额可用资金。
3、若指定的基金定投扣款日为非交易日,则该基金定投申购将顺延至下一个交易日发起。
4、宽限期扣款。若扣款账户内资金余额不足导致扣款失败,可以选择顺延扣款,我公司会在扣款日次日起的二个交易日(宽限期)内继续进行基金定投扣款,如果宽限期内因账户内资金余额不足导致扣款失败,则表示投资者自动放弃该期基金定投申购,并记录投资者当期基金定投失败。
5、若因投资者连续三个周期基金定投失败,原定投协议自动终止,由此产生的一切后果由投资者自行承担。
五、基金定投业务确认
1、投资者定投申购的产品净值以定投申购委托当天收盘后基金公司公布的净值为准。
2、投资者定投申购是否成功,以基金注册登记机构的确认数据为准。
3、投资者选择的基金定投产品若遇基金公司公告暂停开放申购,暂停申购期间我公司将继续进行基金定投业务的申报,最终基金定投申购成功与否以基金注册登记机构的确认数据为准。
六、基金定投业务变更
投资者若需要变更基金定投产品的扣款周期、扣款金额或扣款日期等信息,需要先取消原基金定投签约,然后再按照新的基金定投内容重新签约。
七、基金定投业务终止
1、投资者约定的基金定投有效期限届满后,基金定投业务终止;
2、投资者连续三个周期因账户资金不足扣款,造成基金定投失败,基金定投业务终止;
3、投资者通过营业部柜台提出基金定投业务提前终止申请。
八、基金定投费用
通过基金定投业务进行的申购业务适用于相关基金的一般申购费率。基金定投业务的签约和终止不收取费用。
九、基金定投业务咨询
投资者可拨打我公司客服中心电话 95553或4008888001咨询相关基金定投业务。
十、特别提示
1、基金投资有风险,投资需谨慎。定期定额投资是投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
2、投资者在进行基金定投前,应对基金产品的风险等级进行了解,根据自己的风险承受能力选择相适应的基金产品。投资者选择的基金定投产品在定投有效期间,风险等级可能会发生变化,请投资者关注所选择基金定投产品风险等级的变化情况。
3、本业务规则的解释权归我公司,我公司保留对本业务规则进行调整的权利。
海通证券股份有限公司
第三篇:开放式基金委托协议
开放式基金电话委托交易协议书
协议编号:
乙方基金账号:
甲方:乙方(投资者):为了方便乙方在甲方办理基金交易业务,根据甲方有关规章制度,经甲乙双方友好协商,就乙方采用电话自助方式向甲方提交交易申请事宜达成如下协议。
一、甲方接受的乙方电话交易申请包括认购、申购、赎回、查询、设置和变更分红方式、密码修改。除此之外,甲方不接受乙方办理其它业务的电话申请。
二、乙方必须是在本公司直销中心已开立了基金交易帐户的投资者。
三、本协议项下电话交易通过电话语音系统实现。投资者如有疑问,可转人工座席咨询。
四、乙方通过电话下达的交易指令,均通过电脑系统记录的资料进行自动识别,乙方对其进行的各项交易活动的结果承担全部责任。
五、乙方申请开立电话交易时,须设立密码。甲方根据乙方输入的交易账号和密码作为判认电话交易对方的依据。
六、乙方务必注意电话交易密码的使用和保密。凡使用密码所进行的一切交易,均视为乙方亲自办理之有效交易,因此而产生的一切后果均由乙方承担。
七、乙方应在将足额资金汇入甲方基金销售专户后通过电话提交认购、申购申请,如果投资者未能及时将足额认(申)购款项汇入上述直销专户,将导致其申请无效。认购、申购基金份额的价格计算以申请到达日之日终基金资产净值为依据。
八、乙方赎回申请,应在交易账户有足够基金余额时提出,否则电话系统无法接收该申请,申请无效。赎回基金份额的价格计算以申请到达日之日终基金资产净值为依据。
九、乙方赎回后其交易账户基金份额不得少于100份基金单位。若赎回后交易账户余额不足100份基金单位,甲方有权将视乙方自动赎回交易账户的全部余额,并对乙方该交易账户的余额做全部赎回处理。
十、乙方电话交易申请当日有效。乙方于每基金开放日9:30至15:00开通,15:00以后的电话申请均归属于下一交易日。
十一、甲方因不可预期的线路拥塞、传输不良、通讯中断、断电、电脑或电话系统故障、天然灾害、其他不可抗力等因素致无法接收、无法处理、延迟接收或迟延处理乙方的申请,甲方不承担任何经济和法律责任。
十二、本协议自双方签字之日起生效,至甲方收到乙方终止本协议的书面通知时终止。
甲方:乙方:签章:签章:
年月日 年月日
第四篇:个体定期定额户批量扣税业务宣传材料
个体定期定额户批量扣税业务宣传材料
为解决我县现行增值税定期定额户申报缴税的效率问题,满足个体工商户日益发展的管理工作要求,望谟县国家税务局决定对增值税个体定期定额户申报缴税采用税库银横联系统批量扣税方式进行税款缴纳,纳入税库银横向联网业务范畴统一管理。
一、业务开通时间
从2011年2月开始,全县增值税个体定期定额户将采用税库银横联系统批量扣税方式缴税。
二、业务受理范围
全县增值税个体定期定额户。可以受理批量扣税业务的银行范围为望谟县所有商业银行。
三、业务办理步骤
对需要加入批量扣税的个体户定期定额户纳税人,需签订批量缴税协议,未签订批量扣税协议的纳税人仍采用进入办税服务厅前台申报缴税方式。
(一)签订批量缴税协议步骤
1、纳税人需到主管税务机关领取并填写《联网电子缴税三方协议书》 ;
2、主管税务机关审批核准《联网电子缴税三方协议书》;
3、纳税人持主管税务机关审核后《联网电子缴税三方协议书》到银行签订协议;
4、银行审批核准协议;
5、纳税人持银行核准后《联网电子缴税三方协议书》到主管税务机关;
6、主管税务机关向银行发送协议信息;
7、税务机关在次月征期通过银行从帐户中扣缴税款。
(二)签订批量缴税协议需注意事项
1、《联网电子缴税三方协议书》为三方协议,确认三联内容填写一致,第一联由税务机关留存,第二联由纳税人留存,第三联由银行留存。
2、由于个体工商户在银行开立的账户大多为个人账户,纳税人和付款人不一致,可与任意愿意承担为纳税人付款义务的个人签订批量缴税协议,付款人应遵照协议要求承担相关责任与义务。
3、纳税人签订协议时需携带以下证件:(1)税务登记证复印件、(2)付款人身份证原件、(3)银行存折。
4、纳税人在银行帐户中的存款余额必需大于每月要扣缴的税款。
(三)纳税人如需要纳税证明,应按以下步骤办理
1、银行向纳税人开具凭证
纳税人批量扣税成功后,各商业银行为纳税人开具的凭证分为两种:
(1)对私存折账户和对公存折账户
纳税人持存折到银行营业柜台打印存折明细。
(2)对公账户(无存折)
业务办理成功后,各商业银行为纳税人出具扣款凭证,作为缴税凭证。
2、税务机关向纳税人开具凭证
纳税人如需要完税凭证的可到税务大厅前台换开一联式《税收电子转账专用完税证》。
(1)对私存折账户纳税人以及有存折的对公账户纳税人,需持存折明细及复印件(存折账户名称页及扣款页)和纳税人税务资料到税务机关换开;
(2)对公账户无存折的纳税人持各商业银行为纳税人出具扣款凭证及复印件到税务机关换开《税收电子转账专用完税证》。
个体定期定额纳税人银行扣缴税款(批量扣税)问答
一、什么是批量扣税缴款?
指个体定期定额纳税人在与税务机关联网的银行开设账号,并与税务机关、银行签订代扣税款协议,在法定的申报期限内由税务机关根据核定的税额发出扣款指令,相关银行将纳税人的税款直接划解到国库的一种以征代报的申报纳税方式。
二、银行扣缴税款有哪些优点?
1.方便:纳税人不需要到征收大厅、也不需要填写申报表,在法定的申报期限内由税务机关通知银行划解税款就可完成申报、纳税。
2.快捷:纳税人应缴纳的税款数据存储在我省国税征管软件中,每次扣缴税款都不需人工参与,由计算机自动完成。
3.安全:纳税人不需要再到征收大厅缴纳现金,可以避免因从而规避携带现金发生了丢失被盗及出现假币等风险。
三、批量两扣税适用那些纳税人?
银行扣缴税款业务适合采用定期定额征收方式的个体纳税人。
四、纳税人选择使用银行扣缴税款需要哪些条件?
纳税人只要在与税务机关联网的银行有开户账号,并与税务机关、银行签订代扣税款协议即可。
五、与税务机关联网的银行有哪些?
目前与税务机关联网的银行包括:在望谟县开业的各商业银行及其分行、支行。
六、纳税人如何实施银行批量扣税业务?
1.纳税人首先需要有一个银行帐号,然后与银行、税务机关签订《联网电子缴税三方协议书》,根据税务机关核定的税额每个月自动扣缴税款。这个帐号除了可以自己处理正常的资金往来业务外,还可以根据税务机关核定的税额每个月自动扣缴税款。
纳税人如果已经在与税务机关联网的银行开设有帐账号,在和银行、税务机关签订个体定期定额户《联网电子缴税三方协议书》后就可以每个月自动扣缴税款。
2.注意事项
1.纳税人需要保证在税款征收期内账户上有足够缴纳税款的余额,同时为保证账号的有效性,扣缴税款后至少要有一元余额,即账户余额要大于核定税款一元。
2.纳税人一次只能指定一家银行作为合作银行,若改变合作银行,需要重新与合作银行、税务机关签订协议,若是改变账号,需通知银行与税务机关做相应调整。
3.若因纳税人账户冻结等原因导致扣缴税款失败,纳税人首先仍需到办税服务厅缴纳税款,然后告知银行予以改正。
七、纳税人实行银行批量扣缴税款后,如何取得完税凭证?
实施银行批量扣税业务后,可根据需要领取完税凭证,可在银行扣缴税款以后一年内任一工作日到征收大厅打印完税凭证;也可在银行扣缴税款以后半年内任一工作日到该银行营业厅打印完税凭证。
具体时间,需要与望谟县局各商业银行确定
八、纳税人签订协议的账户是否可以作为自己的正常账户使用?
纳税人签订协议的账户除了自动扣缴税款外,还可以作为自己的正常账户处理日常的资金往来业务,税务机关对纳税人签订协议的账户仅仅扣缴税款,不扣缴罚款、滞纳金或其他款项。对因各种原因造成多扣税款的,一经发现税务机关会立即返还到纳税人的账户上。
第五篇:上海浦东发展银行基金定期定额投资业务规则
上海浦东发展银行基金定期定额业务规则
(个人投资者)
基金定期定额业务是指在固定的时间以固定的金额申购或者份额赎回指定的开放式证券投资基金的业务,包括定期定额申购和定期定额赎回。以下是上海浦东发展银行基金定期定额业务规则,请投资者务必在签约前阅知。
一、关于定期定额签约
您在我行网点营业时间内(除系统清算时间外)可以前往我行开办基金业务的网点办理签约业务或在任意时间(除系统清算时间外)登录我行个人网上银行选择希望签约的基金品种,填写申购金额赎回份额、发起日、发起频率、持续期,并输入正确的交易密码后,即成功设定定期定额交易指令。
二、关于定期定额发起日
我行支持定期定额的发起日期(发起日)为:每月的1-28日。您在签约时,可以选择每月1-28日中的任何一日为发起日。
三、关于定期定额的有效期
定期定额签约的有效期,目前系统支持一年、二年、三年、五年、八年五种。在您签约的有效期内,我行系统将根据您签约时指定的频率和金额份额,帮助您自动发起交易请求,直到有效期结束或指定基金持有份额为0。有效期结束后,您的该笔签约自动失效。有效期的推算按照定期定额签约日期为基准,例如:您签约日期为2008/9/1,并选择了一年的有效期,则该笔签约交易将在2009/9/1失效。
四、关于定期定额的每期发起金额与份额
我行定期定额申购扣款起点金额统一为300元。若基金公司规定的相关基金产品起点金额高于300元,则起点金额以基金公司公告为准。我行定期定额赎回起点份额以该基金赎回起点份额为准,基金赎回起点份额以基金公司公告为准。
五、关于定期定额的发起日期及发起条件
1、首次发起日期:如果您签约时指定的发起日大于签约日,则系统对该笔定期定额的首次发起日为签约月的发起日;如果您选择的发起日小于等于签约日,则系统对该笔定期定额的首次发起日实为次月的发起日。例如:您在2009/9/20进行定期定额签约,若指定发起日为25号,则首次发起日为2009/9/25;若指定发起日为15号或20号,则首次发起日分别为2009/10/15和2009/10/20,如果上述日期遇到非交易日,则按照顺延规则发起。
2、第二次起的发起日:第二次起的发起日将根据您选择的发起频率进行推算。如果您选择每月发起,则首次发起后,在次月的发起日,系统将自动帮助您再次发起;如果您选择每两个月发起,在首次发起月后的第二个月,系统将帮助您发起。其余每次的发起时间依次类推。若您指定的发起日为非交易日,则实际发起日将延期到之后的第一个基金交易日。
3、资金及账户状态:如果您定期定额发起日的银行卡资金不足或卡状态不正常,则该日的定期定额申购交易将发起失败,在根据发起频率计算的下一发起日到来之前不再帮您发起。根据我行定期定额发起的时间,您应在发起日早上8:30前确保您的资金到位。
4、定期定额申购金额问题:如果您签约时的申购金额大于等于我行规定的最低起点金额,但后续由于各种原因导致基金公司规定的起点金额高于您签约约定的每期扣款金额时,该笔发起将失败。
5、定期定额赎回余额问题:如果您的基金资产赎回后导致剩余基金份额小于基金公司规定的最低持有份额,系统将赎回该基金全部份额,待基金公司确认成功后,定期定额赎回签约自动失效。
6、基金停止申购状态定期定额受理:若基金停止申购状态,我行仍可正常受理定期定额交易申请,但交易申请需由基金公司及相关注册登记机构T+2个工作日最终确认,届时投资人可通过我行各业务渠道查询交易申请是否成功。
六、关于定期定额顺延发起
1、非交易日顺延:当遇到您指定的发起日为非交易日时,该笔申请将在最近的下一交易日顺延发起。例如:2009/9/16为周六,基金业务不交易,则该笔申请将在2009/9/18星期一发起。如顺延后的发起日基金公司停止基金定期定额业务的受理,则我行当日发起定期定额交易失败,且该笔交易不会再顺延到下一工作日发起。
2、不顺延的情形:
(1)跨月不顺延:当您指定的发起日为月末两天(如2/27日或2/28日),而这两天恰为基金的非交易日,则根据目前的交易规则,该笔定期定额交易将不予顺延至下月执行,本次申请失效。即:目前系统规定的非交易日顺延规则只适用于当月顺延,不支持跨月顺延。
(2)超过有效期不顺延:因发起日遇到基金非交易日而顺延后,造成该笔交易超出有效期的定期定额申请也将不予顺延发起。例如:2008/9/16您签约一年有效且一月一次发起的定期定额交易,指定发起日为16号,则因2009/9/16为周日,且2009/9/17已经超出有效期,此笔定期定额申请将不再发起。
七、关于定期定额的撤约和信息修改
1、目前,我行系统可提供定期定额业务的签约、撤约以及信息修改。如果您在签约后,需要变更发起频率、每期申购金额赎回份额、发起日期及持续期中的任何一项内容,即可到网点柜台或网上银行直接做定期定额签约信息的修改交易。
2、投资人的签约修改如在当月发起日系统实际处理前进行修改的,则修改后的信息在当月生效,否则在次月生效。
3、当投资人定期定额申购签约后,连续三次因银行卡资金不足而导致基金定期定额申购发起失败,我行系统有权自动撤销。
八、关于定期定额的费率及确认规则
通过定期定额业务进行的申购和赎回适用于相关基金的一般申购费率(不适用我行申购优惠费率)和赎回费率。我行目前对定期定额业务的签约和撤约暂不另行收取相关服务费用。在定期定额业务的确认时间规则方面,T日成功发起的定期定额申购或定期定额赎回申请,将于当日日终时发送至TA,TA将在T+1日确认该笔申请是否成功,您在T+2日可以到网上银行、柜面进行交易结果的查询。
九、关于系统异常时基金定期定额发起规则
当我行系统因不可预测、不可控制之因素(包括但不限于网络、通讯、电力等故障)造成基金定期定额无法正常按时发起时,我行承诺以最大能力排除障碍,尽快恢复系统,待系统恢复正常后我行将补发基金定期定额交易,但不就期间可能发生的损失承担任何经济或法律责任。
本规则解释权归属上海浦东发展银行,我行保留对本业务规则的修改权。