大额戴帽存款操作协议及银行大额存单(证实书)保管单（小编推荐）

第一篇：大额戴帽存款操作协议及银行大额存单(证实书)保管单（小编推荐）

大额戴帽存款操作协议书

甲方（存款方）：

乙方（需资方）：******有限责任公司

乙方为建设陕西二郎坝钴铅锌矿等矿产项目向甲方引进戴帽存款资金#亿元人民币。甲方资金以乙方名义存入乙方银行，由银行出具存款证实书放银行保管，银行开出保管单，乙方在保管单上背书并注明受益人为甲方后，银行行长签字、盖章交甲方带走等有关事宜，经双方协商，达成如下协议：

1)合作的基本条件

2)接款银行：

3)接款金额：#亿元（首单2000万元）

4)存款期限：五年

5)年息：按中国人民银行同期存款利率执行（存款利息归存款方所有）。

6)一次性贴息： 存款方21%，中间方另行承诺

7)保证方式：甲方以乙方名义存入乙方银行，存款证实书放银行保管，由银行出具存款证实书的保管单，乙方在保管单上背书并注明受益人为甲方后，行长在此单上签字、盖章交甲方带走，存款到期，甲方凭保管单换取存款证实书取回本金。

8)操作程序

9)乙方提供如下资料：

10)乙方提供“六证一卡”，省级立项批文和可行性经济分析报告（三年内有效）。

11)银行接款确认书（乙方盖章）。

12)申贷书

13)首单的贴息水单等资料扫描发至甲方。

14)以上资料经甲方认可后，双方在网上签订此协议书。

15)此协议书双方签字、盖章生效后，由甲方发商务通知书。

16)乙方向甲方发邀请函，甲方法人或授权持票签字人带齐开户手续和首单资金（2000万元），由乙方负责购买电子机票到乙方所在地后，双方核实资金，甲方立即在此行开设自己的个人帐户，并将首笔资金2000万元划入到自己的个人帐户上，甲方收取乙方30万保证金（该保证金不能转走，放在行长办公室），乙方带领甲方到银行行长办公室核行。核行内容只能是以下三点，否则视为甲方违约：1：行长身份核实（工作证，身份证）；2：银行是否能为乙方的项目引进甲方资金#亿元以戴帽存款的方式接款；3：能否在接款书上行长当面签字、放银行，核行完毕。若核行不成功，保证金归甲方所有。

17)核行属实后，甲方见到乙方首单（2000万元）贴息款后，因为公司临时帐

户要三个工作日激活，银行要求核行后必须即时操作首单，故从甲方所开个人帐户将2000万资金划转到乙方帐户上并转为五年定期存款与乙方贴息同台交割。后续资金甲方保证在1个工作日内到位（周末顺延）。

18)甲方资金存入乙方帐户并显帐后，乙方银行立即开出大额存款证实书放银行保管，和开出大额存款证实书的保管单，银行行长签字、盖章（业务），之后乙方在保管单背面背书转让，并明确受益人为甲方后交甲方带走。甲方并以书面形式给乙方承诺：保证此资金在存期内不挂失、不查询、不提前支取，此单业务操作结束，后续资金按以上程序办理，但贴息款由乙方开出汇票延期三日支付。违约责任

19)乙方责任：甲方首单资金到临帐后，乙方操作银行行长不能在接款书上签字（银行行长当面签字，接款书原件放银行，复印件甲方带走，作为甲方后期调动资金的依据），接款银行不同意在大额存款证实书的保管单上签字、盖（业务）章；乙方不能全额支付贴息款等均属乙方违约，除甲方撤走全部资金外，还应同总额0.5%赔偿经济损失给甲方。

20)甲方责任：甲方不能提供大额资金来源证明和合法移动手续（甲方必须保证该笔资金的合法性〈符合国家相关法规政策〉，否则由此造成的一切法律后果由甲方承担）；首单资金2000万元不能划入自己的个人帐户上，或又不能转到乙方账户定存，后续资金不能在双方约定日期到位等均属甲方违约，所收乙方贴息款全部退还给乙方外，还应按合同总额的0.5%赔偿经济损失给乙方。其他约定

21)本协议书执行过程中，如双方发生争议或纠纷，按协议程序办理，如需仲裁或诉讼，守约方有权选择仲裁机关和法院。

22)在操作过程中甲方人员的食宿费、交通费由乙方承担。

23)未尽事宜，双方另签补充协议，补充协议书具有同等法律效力。

24)本协议书一式两份，双方各执壹份，经双方签字、盖章生效，具有法律效力。

甲方（盖章）：乙方（盖章）：

法定代表人：法定代表人：

2012年3月20日2012年3月20日

银行分行支行

大额存单（证实书）保管单

（银行样本）保管编号

第二篇：大额戴帽存款操作协议书

大额戴帽存款操作协议书

甲方（存款方）：

乙方（需资方）：

乙方为建设 项目向甲方引进戴帽存款资金 亿元人民币。甲方资金以乙方名义存入乙方银行，由银行出具存款证实书放银行保管，银行开出保管单，乙方在保管单上背书并注明受益人为甲方后，银行行长签字、盖章交甲方带走等有关事宜，经双方协商，达成如下协议：

一、合作的基本条件

1、接款银行：

2、接款金额： 亿元（首单2000万元）

3、存款期限：五年可续五年共十年

4、年息：按中国人民银行存款利率执行（存款利息归乙方所有）。

5、一次性贴息：银主方中介方共%，项目方中介另行承诺。

6、保证方式：甲方以乙方名义存入乙方银行，存款证实书放银行保管，由银行出具存款证实书的保管单，乙方在保管单上背书并注明受益人为甲方后，行长在此单上签字、盖章交甲方带走，存款到期，甲方凭保管单换取存款证实书取回本金。

二、操作程序

（一）乙方提供如下资料：

1、乙方提供“六证一卡”，省级立项批文和可行性经济分析报告（三年内有效）。

2、银行接款确认书（含银行坐标、行长签字、乙方盖章）。

3、申贷书

4、首单的贴息水单等资料扫描发至甲方。

（二）以上资料经甲方认可后，双方在网上签订此协议书。

（三）此协议书双方签字、盖章生效后，由甲方发商务通知书。

（四）乙方向甲方发邀请函，甲方法人或授权持票签字人带齐开户手续和首单资金（2000万元），由乙方负责购买电子机票到乙方所在地后，乙方带领甲方到银行行长办公室核行。核行内容：银行是否能为乙方的项目引进甲方资金 亿元以戴帽存款的方式接款；能否在接款书上行长签字、放银行，核行完毕。

（五）核行属实后，甲方立即在此行开设自己的临帐，并将首笔资金2000万元划入到自己的临帐上，此时，由行长签字的接款确认书交甲方（作为甲方移动资金的依据）。

（六）甲方见到乙方首单（2000万元）贴息款后，将临帐上资金划转到乙方帐户上并转为五年定期存款与乙方贴息同台交割。

（七）甲方资金存入乙方帐户并显帐后，乙方银行立即开出大额存款证实书放银行保管，和开出大额存款证实书的保管单，银行行长签字、盖章（业务），乙方在保管单上背书转让并明确受益人为甲方交甲方带走。甲方并以书面形式给乙方承诺：保证此资金在存期内不挂失、不提前支取，此单业务操作结束，后续资金按以上程序办理，但贴息款由乙方开出汇票延期三日支付。

三、违约责任

1、乙方责任：甲方首单资金到临帐后，乙方操作银行行长不能在接款书上签字交甲方，接款银行不同意在大额存款证实书的保管单上签字、盖（业务）章；乙方不能全额支付贴息款等均属乙方违约，除甲方撤走全部资金外，还应同总额0.5%赔偿经济损失给甲方。

2、甲方责任：甲方不能提供大额资金证明和移动手续；首单资金2000万元不能划入自己的临帐上，又不能定存，后续资金不能在双方约定日期到位等属甲方违约，所收乙方贴息款全部退还给乙方外，还应按合同总额的0.5%赔偿经济损失给乙方。

四、其他约定

1、本协议书执行过程中，如双方发生争议或纠纷，按协议程序办理，如需仲裁或诉讼，守约方有权选择仲裁机关和法院。

2、在操作过程中甲方人员的食宿费、交通费由乙方承担。

3、未尽事宜，双方另签补充协议，补充协议书具有同等法律效力。

4、本协议书一式两份，双方各执壹份，经双方签字、盖章生效，具有法律效力。

甲方： 乙方：

法定代表人： 法定代表人：

年 月 日 年 月 日

第三篇：大额戴帽存款操作协议书

大额戴帽存款操作协议书

甲方（资金方）：

乙方（需资方）：北京速育灵科技有限公司

乙方为建设农业高科技项目需要向甲方引进戴帽存款资金2000亿元人民币，资金以乙方名义存入乙方指定银行，再将存单保管在存款行，由银行以存款人名义开出银行保管单，乙方将保管单背书后并由行长签字加盖银行章后交甲方保管等事宜，经双方协商达成如下协议条款：

一、合作的基本条件：

1、接款银行：中信银行总行营业部；

2、接存金额：2000亿元人民币（首批2000万元）人民币；

3、存期：五年转五年共十年；

4、存款利息归乙方；

5、一次性贴息：银主18%，银主平台及中介费由项目方另行承诺支付；

6、存款期满：甲方凭存款单的保管单到存款行领出存款单，直接取回存款本金；

二、操作程序：

1、双方签订本协议书，乙方签发平台费及中介佣金承诺书；

2、乙方报送如下资料：

（1）项目公司资料“六证一卡”；省级以上批核的项目批准文件（有效期内）和项目投资可行性报告经济分析部分的彩印本，在每页 1

纸的右上角签署日期盖章确认。

（2）银行接款确认书（含银行坐标、行长签名、乙方盖章）及保管单格式样本的彩印件；

（3）申贷书；

（4）不少于400万元人民币的贴息水单复印件；

三、甲方代理收齐相关资料初审合格后，即送报银主并由甲方向乙方发出商务通知书并附上办事员人员名单和身份证号码；

四、乙方接到通知后即向甲方发出邀请信并为甲方主办人员购买到接存银行所在地的单程机票，随后甲方主办人员带上首批资金（2000万元人民币）及开户手续即前往存款行所在地办理相关手续；

五、甲方人员到达后由乙方安排食住，乙方核对甲方的相关手续文件后先交50万人民币现金给甲方作保证金（甲方写收据给乙方），然后双方进银行行长办公室进行核行，核行内容是1）核实接款确认书真伪；2）核准保管单格式和内容（50万元与甲方2000万元入行同时支付）。

六、核行后甲方即开设临账，并把2000万入临账；此时接款行要在接款确认书上加盖银行章后交给甲方，作为整笔资金移动的依据；

七、乙方开具存款账号并出示首批2000万存款业务贴息后，甲方即从其临账上把2000万转到乙方存款账上定存五年并将存单及贴息同台交给甲方；后面的资金的操作应根据银行的具体情况一次性或分批进，在全部资金存完并付清所有贴息及佣金后，双方一起到银行办理存单保管，完成作业；

第四篇：银行下周一起发行大额存单

9银行下周一起发行大额存单 利率较基准上浮四成

下周一起，包括工商银行、交通银行、中信银行等9家银行将发行首批大额存单。从部分银行已公布的大额存单利率来看，个人大额存单利率普遍较基准利率上浮40%，为低风险投资者提供了新的投资渠道。

大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款。

记者昨天从中国外汇交易中心和各银行获悉，根据中国人民银行《大额存单管理暂行办法》等有关规定，工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、浦发银行、中信银行、招商银行、兴业银行等9家市场利率定价自律机制核心成员，将于6月15日起发行首批大额存单。

据了解，首批大额存单期限以1年以内(含)为主，个人大额存单起点金额30万元，机构投资人认购的大额存单起点金额为1000万元。

第一家被曝要发行大额存单的是工商银行，前天就有消息称工行将于下周发行大额存单，一年期利率3.15%，利率较基准利率上浮40%。昨天工行方面证实了上述消息。此外，昨天，在将要发行大额存单的银行中，农业银行、建设银行、交通银行、中信银行、招商银行也纷纷表示其大额存单一年期利率为3.15%。

>分析

利率缺少吸引力

银率网分析师告诉记者，根据国内外相关经验，固定利率大额存单的利率估计会略高于相同期限的定期存款，目前一年期定期存款利率为2.25%，上浮50%为3.375%，但央行的指导意见是不要上浮到顶，应该就是为大额存单留出空间，因此目前大额存单的这一利率情况并不意外。

不过，大额存单的利率还是普遍被认为缺乏吸引力。记者昨天查询余额宝收益发现，6月10日，余额宝7日年化收益率为4.0450%，大额存单利率并不及余额宝。而当前银行理财产品收益率普遍在5%上下，显然也要高于大额存单利率。

一位业内人士表示，大额存单的推出本身就是完善银行产品线，从利率来看，银行会将大额存单的收益和自身的理财产品区别化。

中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇指出，大额存单的利率主要吸引的是风险厌恶型投资者。

小贴士

大额存单暂时不能转让

购买渠道

不同银行有不同的购买方式，例如工行对于6个月期大额存单规定需要前往网点购买，一年期大额存单可通过网银、网点、自助终端购买;建行、招行除了网点和网银购买外，还提供手机购买方式;交行目前只能通过柜台购买。

产品期限

央行一共提供了9个期限的大额存单，在目前推出大额存单的银行中，农行提供了1个月、3个月、6个月和1年四个期限，是提供期限种类最多的银行。

转让方式

值得注意的是，虽然叫“大额可转让存单”，但当前9家银行推出的大额存单均无法转让。由于全国银行间拆借中心的第三方平台尚未开发完成，因此暂时无法实现转让。

提前支取

目前大额存单可提前支取，交行和中信银行的工作人员表示，如果提前支取，提前支取的部分按当日活期利率计算，剩余的部分如果满足起点金额，还可以继续按照大额存单利率计算。

算账

按照收益率上浮40%计算，30万元大额存单一年的利息是9450元人民币，如果按照基准利率一年2.25%计算，30万元一年定期存款的利息是6750元，两者相差2700元。

第五篇：银行大额存款案件风险排查情况报告

。根据实际情况我们把排查时间定为2015年9月30-12月31日余额为50万（含）以上的大额储蓄存款包括活期存款、定期存款。工具表上报要求不能有遗漏和瑕疵并且保证数据的准确和真实。

各信用社上报排查工具表后，检查小组根据各家工具表进行现场检查，检查面为100%，本次共排查定期储蓄存款381笔，排查总金额30,256.33万元。排查过程中，以工具表对照传票进行排查，特别是涉及大额款项收付的前后过程，并针对金额较大的个别业务抽调了办理业务的监控录像，检查中我社人员均能按照大额款项收付管理规定办理业务，同时检查组对会计执行的查库登记簿等进行了检查，查看其是否执行会计按周查库、主任按月查库。为保证本次检查的严肃性，现场进行了重要空白凭证的查点，并对印章保管和使用进行了检查，调阅了办理业务过程的录像资料，检查中未发现重要空白凭证缺失的情况，印章凭证的管理和使用也很规范。我社除正常的财政代发工资外无其他办表业务，而代办业务主要集中在营业部，因不涉及现金业务，全部都是按照相关流程操作，因此我社代办业务也没有任何问题。