反洗钱自评估工作报告

第一篇：反洗钱自评估工作报告

**村镇银行有限公司

反洗钱自评估工作报告

人民银行**支行：

为深入实践风险为本原则，识别、评估洗钱和恐怖融资风险，优化反洗钱和反恐怖融资（以下统称反洗钱）资源配置，制定和实施与其风险相称的管理策略、政策和程序，提升反洗钱工作有效性，落实《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，现将我行反洗钱自评工作开展情况报告如下：

一、自评估工作进展情况

1、已组织召开反洗钱工作委员会，对《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》进行培训，并汇报落实方案。指导村镇银行制定自评估工作计划。

2、已成立洗钱风险自评估工作领导小组，负责组织协调自评估整体工作，指导业务条线按照评估方案承担本部门自评估职责，确保自评估的客观性与相对独立性。领导小组由董事长任组长，全面负责洗钱风险自评估工作。小组成员部门包括风险内控部、综合管理部、运营部、业务部。各部门指定人员对接洗钱风险自评估工作。

3、已根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，完成自评估制度修订初稿。修订稿对洗钱风险自评估工作职责分工、评估内容、评估流程和方法，以及评估结果运用和管理、洗钱风险控制目标和政策都做出了较为明确的规定。

4、已梳理本行产品清单，已完成产品洗钱风险定性指标的试评估。产品洗钱风险评估指标设计考虑了监管和行业指引、产品业务客户群、渠道、透明度、现金关联度、资金可转移程度、交易限制，以及新技术、新业务模式应用情况。目前，正在进一步优化产品洗钱风险评估指标和方法论、提取定量评估指标所需数据。

二、开展工作中遇到的困难

1、自评估是一项全新的工作，鉴于我行规模较小缺少真正具备驾驭自评估能力的从业反洗钱从业人员。

2、洗钱风险自评估指标体系在前期监管规定中尚无可完全借鉴的版本，在指标模型构建方面，指标数量多且复杂，如何结合机构业务实际优化指标，设置符合机构业务实际的指标，增强指标模型的可操作性，设计出符合监管要求的自评估指标体系是我行目前工作面临的最大难点问题。

3、自评估需外部信息或数据的支持，《指引》有关条款提到的“外部市场占有率，高风险行业或职业，已知存在洗钱案例、洗钱类型手法”，村镇银行很难掌握这些权威信息，这在一定程度上影响了自评估结果的准确性。

三、需要人行协助解决的问题

无

四、下一步工作打算

1、制定全面的洗钱风险自评估指标和评估模型。

2、尽快开展产品业务的梳理工作，在新产品业务/服务上线前基于监管规定的要求开展新产品业务/服务的评估工作，其中包含新产品业务/服务洗钱风险评估。

3、2022年12月31日前应完成基于新制度的首次自评估。

4、注重自评估结果运用，全面提升反洗钱工作有效性。充分运用机构洗钱风险自评估中固有风险和管控措施的评估结果，结合自身经营现状和未来发展策略，合理分配反洗钱资源，有针对性地落实整改，管控整体洗钱风险，从而全面提升反洗钱工作有效性。

**村镇银行

2022年3月15日

第二篇：反洗钱风险自评估报告

XXXXXXXXXXXXXXXXXXX银行 关于反洗钱风险自评估的报告

中国人民银行XX支行：

根据人行XX中心支行下发的《中国人民银行XXX支行关于转发<金融机构反洗钱监督管理办法（试行）>有关事项的通知》（银XXXX[2014]373）文件的要求，XXXXXXX银行（以下简称“我行”）认真开展本单位的反洗钱风险自评估工作。在自评过程中，本着客观、公平、公正的原则，对我行反洗钱组织机构设立情况、反洗钱内控建设和执行情况、客户身份识别情况、大额交易和可疑交易报告情况、反洗钱宣传培训工作情况等方面的反洗钱工作进行综合自评。现将有关自评情况汇报如下：

一、成立反洗钱风险自评估工作小组

为确保反洗钱风险自评估工作顺利开展，保证相关工作质量。我行成立了反洗钱评估工作领导小组，以行长XXX为组长,XXXX为副组长，XXX、XXX、XXX为成员，具体工作由副组长XXX负责。工作小组负责制订自评估工作方案，明确本次自评估工作的目标与要求，以及具体实施的时间与步骤，组织、协调各部门开展自评估工作，并对工作中的各个环节进行监督。

二、反洗钱风险自评估工作执行情况

1、反洗钱内控制度和组织机构建设情况

自开展反洗钱工作以来，我行一直按照上级有关部门的文件规定，不断完善反洗钱的内控制度，随着内控制度的不断健全，一线员工对可疑交易的识别能力有了很大提高，严格按照反洗钱相关规定识别客户身份、报送大额和可疑交易报告。

2、认真落实客户身份识别工作。

我行在客户开户时严格按照规定实施客户身份识别制度，严格把关，认真审查各类证件的真实性、完整并进行了核对和登记，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行进行核对登记。

3、认真开展反洗钱宣传活动，提高社会公众反洗钱意识。我行将反洗钱宣传作为日常工作长期开展，为防范金融诈骗活动，维护国家的安全和稳定，我行摆放反洗钱案例精选、反洗钱知识答疑等宣传册页，并在日常业务中对客户进行反洗钱风险提示。

4、反洗钱风险培训情况。

我行定期组织对人员进行培训，交流反洗钱工作的操作技术和方法，提高识别可疑交易的能力，进一步增强反洗钱意识，确保各项制度的落实。今年上半年，我行共有8名人员报名参加中国反洗钱中心的在线培训，截止至6月末，全部通过反洗钱中心在线考核认证。

三、严格遵守保密制度，确保反洗钱信息安全

我行按照规定坚决对反洗钱信息予以保密。未出现泄露在依法履行反洗钱义务过程中获得的客户身份资料和交易信息的违法行为，也并未出现泄露可疑交易报告或人民银行调查可疑交易报告及行政执行机关打击洗钱活动等有关的工作信息的违法行为。在反洗钱信息保密工作中，我行均能守法守规。

四、积极配合、协助监管及相关部门调查反洗钱活动

我行积极配合人民银行开展的业务检查、案件调查工作，同时还积极配合人民银行开展的日常监督、管理及各项日常性和临时性的反洗钱工作。我行在能力范围内积极协助司法机关及行政执法机关打击洗钱活动。实现了对反洗钱工作的有力支持。

目前我行因业务规模相对较小、业务类型较为单一，在典型案例分析方面,我行尚存在不足之处。另外为积极履行反洗钱义务，我行不断组织开展各类宣传活动，但目前在宣传形式方面仍需不断丰富，从而提升宣传效果。

在今后的工作中我们会按照我行的改进措施加强反洗钱工作，深化反洗钱意识，提高反洗钱工作人员识别可疑交易能力，积极推进反洗钱工作的影响实施和开展。

XXXXXXX银行

2015年9月9日

第三篇：反洗钱自评估报告（最终版）

一、反洗钱自评估组织开展情况（包括：评估的组织、评估覆盖范围、内容、时间、评估设计的纸质或电子档案资料及具体组织实施情况等）；

二、执行反洗钱规定的基本情况；

三、反洗钱工作存在的问题

四、整改措施

五、下一步工作计划或安排

第四篇：教育评估自评工作报告

香坝土家族苗族乡人民政府 关于香坝乡党政线目标督导考核自评

工作报告

根据《2011思南县乡镇主要教育工作党政线目标督导考核方案》文件精神和要求，我乡成立了由党委书记尚空同志任组长，分管教育副乡长安兴洪任副组长，教办主任、各中小学校长和教育督导评估相关成员单位负责人为成员的教育督导评估自评工作领导小组，依照《思南县乡级人民政府教育工作督导评估标准》四大块二十五项指标，对我乡教育发展现状进行了实事求是的自我评估，现将自评情况汇报如下。

一、基本情况

香坝土家族苗族乡人民政府驻香坝村，位于县城西南约65千米处，地处东经108°02′，北纬27°48′。其东面隔岩头河与枫芸土家族苗族乡相望，东南面隔乌江与塘头镇、三道水乡、文家店镇相接，西南面与合朋溪镇接壤，西北是青杠坡镇，东北面是许家坝镇。辖区总面积87.4平方公里。耕地面积17529.02亩。住有土家、苗、汉、仡佬等民族。辖23个行政村、2个社区，总人口27430人，其中少数民数人口15921人，非农业人口820人；我乡现有初中2所，小学5所，教学点5个。在校初中生1524人，小学生2868人，学前在班幼儿613人。学校教职工269人，其中公办合同教师150人，特岗57人，代课教师32人，工勤人员30人小工。各校差别较大，各校教师年龄结构差距较大，教育发展极不平衡。

二、教育督导评估各项指标完成情况 2011年12月10至20日，香坝土家族苗族乡人民政府教育督导评估自评工作领导小组，对照《思南县乡级人民政府党政线督导评估标准》四大块二十五项指标，组织开展了自评工作，全乡教育工作督导评估自评得分100分。各项指标完成情况和得分情况如下：

（一）、教育事业在地方经济社会发展中的重要地位突出、领导重视（标准分30分，自评分30分）

历年来，香坝土家族苗族乡党委政府高度重视教育事业，坚持教育优先发展，不断优化教育结构，改善办学条件。认真落实“两免一补”政策和捐资助学措施，完善贫困家庭学生教育资助体系；努力办好优质初中，重视学前教育，发展远程教育，促进教育协调发展。贯彻实施全民科技素质行动计划纲要，加大科技创新和科技成果转化应用力度，推广普及适用科学，改造提升传统产业，加大科技进步对经济增长的贡献。

为了吸引优质师资，稳定教师队伍，提高教育质量，乡人民政府出台了对中小学校和师生学年终奖励办法，同时对代课教师每月人均核发100元作为考核工资，建立了教育工作激励机制，提高了教师工资待遇。在单位人员核编上，优先考虑学校教学人员，配齐配足教师编制。并根据学校实际需要，对代课教师的使用宜增则增。在乡财政支出使用上，优先保证学校基础设施建设，优先保证代课教师考核工资，优先保证对学校和师生学年终奖励资金。

（二）、教育经费与办学条件有投入年初有预算并认真执行（标准分25分，自评分25分）

一是加大了教学经费的投入，2011年教师工资上划546万元，学校生均公用经费上划212万元，乡财政投入学校基础设施建设2万元、师生奖教奖学资金1万元，极大的改善了办学条件和激发教师的教学热情。

二是积极为各中小学的发展规划、建设需要提供强有力的政治保证。协调完成了香坝中学宿舍、教学楼占地征地工作，为香坝乡下一步教育事业基础设施建设的发展奠定了坚实的基础。

（三）、尊师重教营造良好社会风气，采取切实可行的措施确保落实（标准分15分，自评分15分）

一是举行庆祝活动。乡党委政府和乡中心学校要结合实际，本着“隆重、热烈、简朴、务实”的原则，组织开展丰富多彩的教师节庆祝活动。要将教师节庆祝活动与做好新学期开学各项工作结合起来，与推行素质教育、提高教育质量结合起来，与加强教师队伍建设、促进教育均衡发展结合起来，丰富活动内涵，拓展活动形式，积极引导社会各界关心、支持教育事业的发展。

二是宣传先进典型。大力宣传党和政府关于教育发展的方针、政策，大力宣传近年来全乡教育改革发展所取得的成就，大力宣传优秀教师的高尚师德和先进事迹。要注重收集、整理优秀教师在为人师表、勤奋耕耘、关爱学生、任劳任怨、献身教育等方面的典型事例，开展集中宣传活动，展示人民教师的良好形象，引导和鼓励广大教师不断提高教书育人能力。

三是走访慰问教师。教师节期间，除乡党委、政府领导深入到农村学校看望慰问教师外。乡中心校领导也要深入基层慰问教学一线的教师，积极采取措施，努力为教师办实事，切实帮助教师解决工作、学习和生活中的实际困难。

四是召开教师座谈会和表彰会，听取教师对全乡教育发展的意见和建议，表彰奖励一批优秀教师和教育工作者。五是开展师德师风教育活动。乡中心校要以开展教师节庆祝活动为契机，举办师德报告会、优秀教师论坛、师德征文等活动，加强师德师风教育，引导教师树立正确的职业观，爱岗敬业，教书育人。

五是香坝乡教育事业发展每年都作了一次规划，并采取可行措施有计划、分步骤进行落实。各中小学严格按照规划目标要求，分别制定教育工作计划，层层制定考核、奖惩方案，确保计划内容的落实。

六是对学生乘车乘船安全知识进行培训、由分管教育的乡人民政府副乡长，分管安全的副乡长石登明通知每学期组织相关单位进行了2次安全大检查，重点检查了饮食卫生、校园周边整治各中小学校进出通道、消防安全、还组织了学习宣传教育法律法规和有关文件。

（四）、教育事业发展（标准分30分，自评分30分）一是党委政府重视学生入学，保学控辍措施得力，效果十分明显。2011年县委政府下达我乡小学巩固率99.8%，实际完成99.95%，下达初中巩固率98.5%，实际完成99.51%；2011年县委政府下达我乡小学在校生3000人，实际小学在校生2868人，其中还有132人随父母外出打工在外地就读和在本县其他乡镇就读。下达初中在校生1550人，实际在校生1524人，其中26人均在其他乡镇就读；我乡小学适龄儿童入学率实际达99％。

二是在香坝中学、香坝小学、碗水小学设立了农民文化技术学校，利用远程教育设备进行农业农村产业结构调整、政策法律法规、实用技术技能等方面的农民文化技术培训。

三是对辖区内的幼儿园进行规范化管理，始终坚持安全第一、以人为本。全策全力做好幼儿园安全保障工作，建立健全了相关工作制度，完善了相关卫生制度。确保学前教育安全、稳定健康发展。

三、我乡教育事业的主要做法

（一）、我乡由乡长主管教育，由一名副乡长具体分管教育工作。在乡人民政府的领导下，进一步明确各单位、各部门、各村民委员会教育工作职责，将教育工作列为对各单位各部门、各村民委员会工作考核的一项重要内容，形成主要领导亲自抓、分管领导具体抓、相关部门配合抓的良好工作机制。

（二）、适时召开教育专题会议或现场办公会，及时研究和解决教育实际问题，每年为教育办几件实事

历年来，我乡坚持每学年召开一次教育工作会议，主要领导每学年到各中小学进行一次形势教育。同时，适时召开教育专题会议和现场办公会，研究决定学校领导班子调整、教师竞聘和调动、校点布局与撤并、校舍建设与教育投资等工作，及时排查学校安全隐患，调处教育相关纠纷。制定了对中小学奖励办法，完成了香坝中学、瓦窑九年制学校、香坝寄宿制小学教学楼建设。2010年对全乡各学校学生厨房进行了修缮和改造，全面取消学生小锅灶，完成了瓦窑九年制学校搬迁新建工程和香坝小学、中学学生宿舍楼建设工程。

（三）、全面完成县政府下达的目标考核教育发展指标任务

一是严格控制义务教育阶段学生辍学，有“控辍保学”的责任制和具体工作措施，“普九”成果的巩固提高是我乡下大力气狠抓的一项重点工作，乡党委政府非常重视，多次召开专题会议，就农村初中入学难的“瓶颈”问题进行研究，作出了具体的安排，采取了一系列行之有效的措施：一是统一思想、转变观念、中小学联动，尽力巩固“普九”成果，改变小学负责“普六”而中学负责“普九”的前后脱节的落后现状；主动争取全乡干部群众的理解支持，切实将“三长负责制”落实到位，抓好初中生入学巩固工作；采取有效措施，运用“双线”保“面”之法，确保初中生入学巩固指标稳中有升。“双线”，即由乡人民政府与各村村委会签订责任书，中学、各村村委会又与家长签订入学巩固责任状；另一线是中心完小与各村完小签订责任书，中学、各村完小又与各位教师签订入学巩固责任状，实行挂钩包片包人的做法，以此来确保初中生入学巩固这个“面”上的工作；继续抓好小学阶段“普六”工作，重点抓好少数民族村社与经济薄弱地方的入学巩固工作，杜绝流失；把初中入学巩固指标和小学巩固率指标完成情况作为学校评先推优的依据和教师学年考核的重要内容；落实好贫困生救助资金，建立救助的长效机制，“两免一补”专项经费重点向边、贫、少数民族村社倾斜，确立“一个也不能少”的思想；对已撤并校点，多做宣传解释工作，稳定生源。对经济发展相对滞后，地理环境特殊的自然村落，不搞一刀切，采取相时相机逐渐撤并的办法；八是及时抓好“普九”月报年报工作，杜绝延时和弄虚作假的不良风气。通过党委政府重视、全乡干部群众热心支持、中小学协同、多渠道建立贫困生救助长效机制、及时主动寻找流失生等一系列措施，使该项工作落到了实处，成效明显。

二是切实开展校园周边环境治理工作，严历打击扰乱学校治安的违法犯罪活动，维护学校的安全及正常教学秩序，每年由乡综治办牵头，组织工商所、派出所、医院、文广站负责人组成校园周边环境治理工作组，对学校周边环境开展排查整治活动，每年至少4次。在学校组织运动会、文艺晚会等重大活动期间，组织派出所、综治办、工商所、卫生院等相关人员到学校做好学校安全工作。

三是合理调整学校布局，改造薄弱学校，努力实现义务教育均衡发展。为了加大集中办学工作力度，整合和优化教育资源，我乡于2008年至今撤并了桶口小学、安山教学点、堡堡田教学点、瓦窑小学、等4所小学，瓦窑中学搬迁合并后成立了瓦窑九年一贯制学校，合理调整了学校布局，进一步整合、优化了教育资源，努力实现教育均衡发展。目前，各校点教育发展还有些差距，将在下一步工作中继续完善。

四是建立严格的教育收费管理制度，辖区内学校严格执行收费标准，无乱收费事实。各中小学严格执行“两免一补”政策和相关学前教育费收费标准，无教育乱收费现象。

五是鼓励和引导社会各界及人民群众捐资助学、建立对贫困家庭子女义务教育帮扶制度。乡党委政府实施党员挂钩帮扶制度，乡机关、各单位党员帮扶制度，党员干部职工“爱心圆梦”工程，乡民政办资助中小学贫困生被褥17套

六是为学校新建、扩建校舍提供土地及相对固定的劳动教育和社会实践基地目前，每个校点都有校舍建设土地。近几年来，协调提供了香坝中学、香坝小学、碗水小学、长河小学瓦窑九年一贯制学校建设用地。

七是认真落实有关保护少年儿童身心健康发展的法律法规，严禁使用童工。我乡认真宣传《未成年人保护法》，认真落实保护少年儿童身心健康发展的法律法规，今年以来，没有严重影响少年儿童身心健康的事件发生，没有使用童工现象。八是、坚持在学校开展形势教育，提高教职工的思想政治觉悟。一年来，乡党委政府主要领导注重深入各学校，对教职工开展形势教育，提高教职工的思想政治觉悟。今年到中小学全体教职工会议上作形势教育1次。

九是全面贯彻教育方针，全面实施素质教育，中小学教育质量逐年有所提高。全乡中小学 坚持“安全为第一、德育为首位、教学为中心”的办学思想，面向全体学生，注重因材施教，培养德、智、体、美、劳全面发展合格中小学生，中小学教育质量逐年有所提高。目前，我乡家庭教育重视程度不够高，学前教育质量有待提高，中小学理科、英语学科教学相对薄弱。

十是图书、实验仪器、现代远程教育设备、音体美器材等各项教学设备设施基本达到省定标准。目前，全乡所有中小学有藏书4.5万多册，有计算机室1个，多媒体报告厅1个，卫星教学收视系统3套，光盘播放系统3套，初级中学实验仪器2套，小学实验仪器6套，标准篮球场 9个。各学校力所能及地配备了部分音体美教学器材，但音体美教学设备设施与省定标准有很大的差距，小学大部分学校图书数量严重不足，将在下一步的工作中进一步完善。

四、存在的主要问题和改进措施

通过教育工作督导评估的自检自查，我们看到我乡教育工作主要存在以下几个方面的问题和困难：

1、改善办学条件工作任务还十分艰巨。主要表现在：一是中小学还有2000多平方米的危房没有排除；二是瓦窑九年制学校是搬并校点，开办学前班，义务教育普及程度不断提高等原因，师生数量增多，教室和教师、学生住宿用房严重欠缺；三是绝大部分学校功能室不齐全；四是各学校各学科教学仪器、设备设施根据新课程标准的要求，还严重不足。

2、学校点多面广，各学校发展不平衡，优质师资和其它教育资源分散，要实现共享优质教育资源，人人享受良好教育的目标，任务十分艰巨。

3、教育质量有待进一步提高。全乡学前教育质量不高，部分学科教学薄弱，学生家长对家庭教育不够重视，全乡中小学教育质量有待进一步提高。

四、今后教育工作措施：

1、一如继往，积极向上争取项目，筹措资金，不断改善学校办学条件。

2、进一步做好校点布局规划，加强薄弱学校建设，努力实现义务教育的均衡发展。

3、坚持不懈，抓好学校内部管理，加强教师思想政治工作和学生德育工作，不断健全师生工作、学习激励机制，进一步提高教育质量。

4、健全教师培训制度，建设一支师德高尚、业务精湛、热爱教育的教师队伍。