催款方法-课件（大全）

第一篇：催款方法-课件（大全）

如何提高催收款效率？

本次讨论，请大家思考一下几个问题：

一、我们的客户为什么敢拖欠我们的货款？

二、我们会遇上哪些类型的欠款客户？

三、不同类型的客户都有哪些弱点能被我们利用来催款？

四、客户平时都是用哪些招数耍赖来拖欠货款的？

五、催款应该遵循哪些哲理思想和基本原则？

六、催款工作有哪几个基本步骤？

七、实施催款都有哪些工作要做？

八、有哪些催款方法既能加快回款速度，又能妥善处理好客情关系？

九、催款人员应具备哪些基本能力？

十、我们催款工作中会容易犯哪些错误？

客户为什么敢拖欠我们的货款？

1、客户抓住了我们的弱点。都是因为了解我们。

2、客户知道我们的业务员对他不是很了解。

3、客户认为业务员工作没有思路，客户觉得容易对付我们的业务员。

4、客户欠款就是一种惯性，习惯性拖欠款。

5、生意人的基本理念：能欠款的生意人的一种本事。

6、客户财大气粗，耍牛X，以大欺小。

7、一开始业务员就陷进了客户签合同时设下的圈套。

8、在与客户长期交往中，业务员的性格弱点被客户摸透了。

9、市场竞争激烈，促使客户有底气跟我们叫板。

10、客户抓住了业务员不想丢掉客户，担心得罪客户后丢单。

11、客户觉得我们公司对欠款管理不严格，拖到我们发火了再还不迟。

12、业务员收款前不喜欢“打预防针”。

13、我们对客户的资金状况不了解。

14、业务员的催款态度没有什么原则。

15、业务员在工作中表现出没有责任心。

16、没有明确告诉客户，他已在我们这里占尽了便宜。

17、当然，更重要的原因是— 社会信用体系不健全；社会诚信缺失严重。

客户都是用那些招数赖我们的账？

1、客户说上家的付款还没下来，过几天拿到了马上就付给我们。

2、请款还在流转审批中，审批完即付。

3、验收没有结束或者项目审计没有结束等借口。

4、财务经理出差或者总经理出差等付款负责人不在为由。

5、财务与项目部还没有核对账目，客户玩打皮球，相互推来推去，都不知道是谁管事的。

6、账上现在没钱，下个月初给钱。

7、客户拖延对账，不确认结算。

8、请款还在流转审批中，审批完即付。

9、客户要求开期票，延后付款。

10、客户对供桩不及时或管桩质量提出异议，并拒绝付款。

11、客户对所开发票提出不太现实的要求，并声称要按要求开票后再付款。

12、或者是其他无中生有的理由拒绝付款。

我们会遇上哪些类型的欠款客户？

1、经营能力差，资金总是周转不过来的客户。

2、被上家拖欠工程款，或遇上家资金周转失灵，三角债缠身的客户。

3、完全丧失偿付能力，但态度不恶劣的客户。

4、没有足够偿付能力，但态度比较恶劣的客户。

5、信用高度缺失的客户。

6、非常不讲理的客户。

7、非常牛X，不好惹的客户。

8、非常赖皮的客户，即会装傻，也会装蒜。

9、客户是经营不善的国企或集体单位。

10、客户是大型国企单位。

11、客户是大型房地产开发单位。

12、客户是有一些规模的土建单位。

13、客户是有点规模的打桩施工单位。

14、客户是有一两台桩机打桩老板。

15、客户是没有桩机的打桩承包老板。

16、客户是刚刚起步的打桩老板。

17、客户是长期合作的打桩施工单位。

我们会遇上哪些类型的欠款客户？

掌握不同心理特征的欠款客户：

1、同情心类型的客户。

2、模仿心类型的客户。

3、公正心类型的客户。

4、自负心类型的客户。

5、自利心类型的客户。

6、恐惧心类型的客户。

7、自尊心强的客户。

8、不按常理出牌的客户。

客户弱点分析

从大体特征上分类欠款客户的弱点：

1、个体老板---威慑、面子、势利

2、私企---曝光、损坏声誉和信用度、法律诉讼

3、国企---人情、小恩小惠、上级施压、诉讼

4、欠钱的总是有点心虚。

5、多数有钱老板都怕烦。

6、最担心因为自己殃害了自己的家人。

7、目前，真正懂法的客户不算多。

8、无论多大的老板还是多小的老板，都有虚荣心。

我们催款时容易犯的错误：

1、没有学会“煮青蛙”，过于顾虑客户的情绪，而不好意思开口要钱。

2、到了付款日期才去找客户催要钱。

3、与客户商谈付款期限时含糊不清，不明确付款日期和方法。

4、催款的态度不够明确，容易给客户创造理由的机会。

5、自己摆派头，自作决定同意客户延迟付款。

6、在没有完善债权确认手续的情况下，就盲目瞎催款。

7、没有多次向客户表明客户延期付款会给其造成较大损失。

8、没有充分向客户表明公司对应收款的严格管理已经造成了极大的压力和损失。

9、我们业务员自以为是，向客户做人情。

10、在客户找借口拖延付款时，没有立即戳穿对方的鬼话。

11、客户用恶劣的态度拒绝付款时，没能稳定住自己的情绪。

12、业务新手总是比较畏惧派头大的老板。

13、在没有任何头绪和准备的情况下，不了解对手的情况下，贸然去催款。即没有找对人，也没有弄明白对方的擅长和弱点，催款不能对症下药，搞得自己很狼狈。

14、没有摆正心态就去催款，遇上欠款高手，被客户反擒拿，被一翻软磨硬泡后，催款的态度就软了。

15、在与客户谈付款时，说话嘻嘻哈哈，看起来没有工作责任心。

16、在催款时光顾着自己一连串的说个没完，忘了要要适当的保持沉默，让客户多讲。

17、催款时过于冷板，至始至终都是一副笔款要债的架势，使得场面很僵硬无法进行下去。

18、在催款时忽略向客户充分的说明自己的难处，以及公司和自己造成的损失。

19、催款的频率把握不当，或断断续续催款，让客户觉得你的催款不是很急，或无所谓。

20、当客户每一次不按约付款，我们都没有做出强烈反应，也没有要求客户更加郑重的保证，或加以办理担保。

21、催款时寒暄说话拐弯抹角绕得太远，容易被客户搪塞得没话可说。

22、催款没有步骤，兜来兜去。

催款有哪几个步骤：

1、事前要观察、洞察客户有没有要拖欠的征兆。

2、采取行动前，要先弄清楚造成拖欠的真实原因。针对拖欠原因采取对症下药的策略。---是客户对我们的产品质量不满或对我们的服务不满，有怨气？还是客户资金周转不灵？经营不善陷入财务危机？还是客户习惯性拖欠？还是客户恶意拖欠，以达到长期占用我司资金的目的？还是客户蓄意恶性拖欠，直接以损害我司利益为目的？或客户发生意外事故，面临无法正常经营下去、倒闭的危机？等等

3、在催款前，充分了解客户的基本信息。-----客户的背景、信用状况、客户的偿还能力、客户的发展取向、客户的偿还意愿或付款态度、经常活动的场所、找到其活动规律。等

4、对我们自己进行内检。-----检查我们的合同、单据凭据是否完整有效？如有缺陷，立即补救。自检在合同履行过程，有没有发生过什么失误。

5、综合分析欠款的催收难度，欠款的风险度评估。

6、制定出《催款工作计划》。

7、向上级领导汇报情况，及拟定的方案。

8、调整自己的催收款的心态。组织实施。

9、找对催款对象。---合同经办人、项目经理、付款经办人、财务经理、总经理。

10、约定付款到期前3-5天，就应该打电话提醒客户要安排付款。“打预防针”

11、电话善意提醒。

12、业务员上门拜访。

13、要求完善对账结算，确认债权。

14、开口催要欠款。

15、如是大客户欠款，由办事处经理、法务员上门访问调查；良性的习惯性客户欠款也用此法

16、如是短期客户欠款，则应采用由轻到重的电话催收，加大催款频率。2-3天到每天一次。

17、视客户配合的程度，增加拜访催款的频率。

18、函件催款。（善意）

19、函件告知客户已发生违约金的金额。

20、办事处经理出面催款。

21、发措辞严肃的《催款函》。

22、要求客户写《还款承诺书》。

23、通知客户，降低其的信誉度和授信额度。

24、法务专员出面对账，核账催款。

25、要求客户写《还款承诺书》。

26、要求客户做欠款抵押担保手续。

27、发《律师函》。

28、全面跟进客户催收追款。（死缠烂打，干扰客户的正常工作和生活）

29、向客户各方面施加压力。---客户的上级部门、上家单位、客户的家属，等

30、营销部经理出面催款。

31、诉讼解决。

备注：

1、我们应视不同的客户类型（长期大客户、一般客户、高风险客户），采取不同的催款手段和程序。一般来讲，没有恶意的客户拖欠，由办事处自行催收处理即可。

2、我们要客观的认定哪些客户属于高风险客户。----所以我们应该充分地做好与客户的对账工作；进行债权的明确确认；定期调查客户的信誉、信用状况；跟进客户的资产情况和偿付能力。

解释我们为什么要建立完备的应收账款管理制度和体系

备注：

1、催款面临一个问题，当客户有钱的时候，客户会先把钱付给谁？-----经验告诉我们，当客户有钱的时候，客户会先把钱付给管理较为严格的公司，跟进比较严谨的业务员！

2、如果我们公司的管理制度不完善，当我们向客户催款时，光嘴巴上说我们的制度要求有多么多么严格，弄不好自己会下岗的！--拿不出东西，谁会相信呢？

要说起催收款技巧，仁者见仁智者见智，每个人都能说出自己的道理来。

催款问题中最难把握的是，在“煮青蛙”过程中，把握什么样的火候才算是最恰到好处的！

我这里有一个建议：我们只要做到比我们的竞争对手严格10%就可以了。

第二篇：物业催款方法及技巧

物业催款方法及技巧

1.收费工作首先要有自信心，包括两方面：一是我们收费人员自已要有自信心，坚信一定能把钱收回来，让自己的士气能占上风。二是团队的自信，当一名成员收费受阻时，其他收费成员和同事要给予鼓励，帮助献计献策。2.制造收费氛围。让员工在工作岗位上与收物业费联系起来，比如：秩序维护员、保洁员和技工遇见比较熟悉的未交费业主，就可以提醒业主该交物业费了，让业主时时感受到服务中心收费的气氛，随着时间的推移，让不交费的业主感觉很难为情。3.加强收费培训工作。每天收费成员一起开总结会，遇到的疑难问题拿到桌面上讨论，大家群策群力研究应对措施。4.建立“直通车”、“无障碍通道”，对于收费工作受阻的问题，物业职责之内力所能及，在第一时间给业主解决，速度要快、效率要高。5.杜绝拖沓思想。包括两方面：一是不要让业主拖沓，例如：有些业主以过几天就交物业费为由来推拖，此时一定紧追业主不放，甚至一天打两三个电话，并与业主约定交费时间，在此期间，要不断地与业主沟通，让业主没有退步的空间。不要轻易相信业主会如期来交物业费，收费人员一定要有主动意识。二是物业解决问题不要拖沓。例如：有些业主承诺解决某某问题就交费，此时服务中心就要马上跟踪解决，若拖延时间，过一天或一夜，业主都有可能会变卦，再发起第二次进攻就难很多。6.对无理由拒交费、对物业态度特好的业主，不要轻易上当。如业主向你诉苦，我们也要向业主诉苦，一定要坚定收费的立场。若有需要，可以多派几个人一起上门软磨硬泡与之沟通，直至交费。7.对于联系不上的业主，要想方设法获取业主的联系方式。比如，看本小区有无该业主的同事、朋友、关系好的邻居，想方设法从他们手中得到该业主的联系方式，如有需要，可以找到他单位“登门拜访”。8.查。9.对遗留问题要敢于面对和解决，有问题暴露是好事，积压时间越长，越不好解决。自己解决不了的不要积压，一定要第一时间向直接上级反映，争取尽快解决。10.注意与关键客户的沟通，有些欠费业主在业主中影响较大，可以采取“疏导”方式沟通，明确分工，对症下药。对于收费过程中的问题，要分类对待，专业分工;收费时间紧迫，解决问题要量化，到底多长时间能够解决问题。收费核心成员对这些问题有必要一户一户的核与部分业主心目中的“核心人物”保持良好沟通，对其他一部分业主会起到积极的影响。11.做好宣传引导工作。一些业主会通过网络或其它方式不断制造对物业负面影响的言论;此时，则我方要采取主动，通过宣传栏、网络等途径引导业主理解支持物业工作，积极交费。12.收费工作要“心到、做到、嘴到”，收费成员保持积极主动的态度和方式去收取物业费。

分享些收费方法与技巧

1.经理助理(尤其是客户主管)要亲自上门收费。笔者服务中心收费小组分成几部分：一部分是以客户主管牵头，客户助理为组员，此小组占整个收费工作的三分之一;第二组以经理牵头，所有经理助理是组员，解决一些客户助理无法完成的疑难问题;第三部分，以经理为主，处理往年欠费的遗留问题。2.在催费时，先发催费函，然后给业主发律师函，第三轮发“律师函后函”，“律师函后函”上恳请业主将不交费的原因和家中存在的问题在“律师函后函”上写明，返回服务中心，服务中心将尽力解决，服务中心本着与业主真诚相处的原则，最好与业主以友好、解决问题的态度和方式与业主沟通协调问题。发律师函后，笔者有15%的业主能交物业费。3.服务中心对收费成员在收费过程中遇到的问题进行汇总分类，每天经理助理都要开“碰头”会，不断调整收费策略，在收费较好的高峰时，预测会有低谷的出现，提前对收费策略制定预防措施。4.打仗要靠司令部，服务中心经理和经理助理相当于收费工作的“司令部”，对整个收费工作要作好全面指挥。5.收费“司令部”核心成员每天要分析收费进展状况;同时，特别关注客户助理等收费小组成员的心态，对连续几天收费排名靠后的成员，了解其原因：是主观倦怠，还是需要服务中心的支持;经理助理要主动对下属给予关心，保持沟通。6.7.每3天就要给客户助理开会，大家共同探讨收费措施。

离年底越近，催收时间越紧迫。与业主比较有效、节省时间的沟通方式是通过文字交流，服务中心制定统一的“收费答客问”，对业主反映比较共性的问题编写成页，遇到业主提出疑问，为避免纠缠，可以给他一份，以提高收费人员与其沟通的效率;同时避免收费人员中了业主的“圈套”。8.与业主是一个长期相处沟通的过程，在收取物业费的同时，要及时为业主解决问题，不能只收费，不解决问题;要逐渐建立物业在业主心目中好的口碑，为明年更好地收费奠定基础，埋下伏笔。

在日常物业费缴纳过程中，业主常常会因为工作繁忙、人在外地、返修整改、久未出租……等各种原因迟交、甚至拒缴物业费！为了维持物业的正常运作，保障公司的合法权益，“催费”便成为必不可少的工作。

物业管理催费技巧

第三篇：催款公函

催款公函

****************公司：

贵公司在与我公司业务往来过程中，截止****年**月**日尚欠我司货款￥*****.**元（大写：人民币**********）。我公司已经多次与贵公司协商要求支付该欠款，由于上述货款拖欠时间较长，已给我公司造成严重的经济损失。本着友好合作，互惠互利的原则，希望贵司能在收到本通知书后，三个工作日内付清欠款，并将付款单据传真至我司***-********，否则，我公司将采取法律措施，要求贵公司承担赔偿责任，并按逾期金额每日千分之五加收滞纳金。如有疑问，请来电/来函联系。

开户行：******* 帐号：**********

************有限公司 ****年**月**日

联系人：** 电话：***_******** 传真：***_********

第四篇：催款律师函格式

XXXX有限公司

律师函

致：XXXX有限公司

根据贵我双方于XXXX年X月X日签订的X份XX协议（协议编号：XXXXX）约定，贵公司从我公司提走X台XXX（系列号分别为：）,设备使用期间为：2011年X月XX日至XXXX年X月X日。逾期贵公司应交还设备。设备使用费为每台每日人民币XXXX元（￥XXX）。

按照XX协议约定贵公司通过XXX有限公司审批后，应X日内办理完相关手续，但至今贵公司仍未付完相关款项。截止XX年XX月XX日, 按照贵公司同XXXXXXX有限公司签署的XX协议，贵公司现在应支付租金人民币

元（￥）。逾期日期已达 XXX 天之久，按协议约定贵公司还应每日按欠款总金额的XXXX支付违约金，即人民币XXX 元（￥XXX）。

经我公司多次催促，但贵公司仍拒绝付款。为此，我公司（或我律师事务所受XXX有限公司委托）严正函告如下：

请贵公司在收到此律师函后，将上述XXX金人民币人民币XXX 元（￥XXX）在XXXX年X月X日之前支付给我公司。

如果逾期，贵方仍未付清，我公司将不得不向法院提起诉讼，收回设备，并按照贵公司同我公司签署的XX协议，贵方应依照实际使用天数，每台每日人民币XX元（￥XX）向我公司支付使用费。由此给我公司带来的所有经济损失均应由贵公司承担。

XXXXX有限公司

联系律师：XXX 律师执业证号XXXX

XXXX年XX月XX日

第五篇：催款通知书)

篇一：催款 通知书样本 催款函

****公司：

截至****年**月31日，我公司帐面尚有贵公司欠款****元（大写人民币****元整）。按照与贵公司的有关合同协议的约定，贵公司应当在****年**月**日之前支付上述款项，但我公司至今仍未受到该笔款项。因此，特请贵公司能够在近期内及时向我公司支付上述款项。

此致

****公司（印章）****年**月**日

根据客户的业务重要性、信用状况、应收款项的帐岭等情况，综合考虑催款函中的措辞。对于一些重要客户、或者信用状况相对较好、或者应收款项帐龄相对较短的，措辞可以平缓一些。对于信用差的、帐龄长的欠款，可以使用一些措辞较为激烈的用语，比如“限于****年**月**日之前支付”、“我公司保留追讨货款的任何法律手段”、”我公司将可能在某一适当时机，选择通过相关法律诉讼维护我公司利益”等等。

催款通知书

贵公司于2008年5月7日从本公司采购的xxxx，共计人民币贰万贰仟八百壹拾元整（22810元），本公司依照双方约定完全正确履行交货义务，手续齐全，发票已开至贵公司。按照双方签订的《商品购销协议（两方）》补充协议第一条约定，贵公司必须在2008年6月15日前将该笔款项汇入我公司帐户。

自合同规定付款期限至今，我公司多次与贵公司采购负责人王xx联系付款事宜，均以种种理由借故推拖。现我公司特发此催款通知书，望贵公司及时履行还款义务。

如贵公司在2008年9月29日期限之前不能付款，我们的承办律师将通过司法途径追究贵公司的付款责任与违约责任，并按合同责任义务对等原则，加收贵公司违约金、滞纳金、货款利息及其他相关损失。

本公司保留将此次贵公司拖款事件全过程在媒体及网络公示曝光，以避免其他供应商陷入拖款陷阱的权力。

杭州xx公司

2008年9月24日

篇二：催款通知书范文 催款通知书范文

催款书可以用固定格式的表格，也可以写成便函，不论采取哪种形式，一般应该包括以下四个内容：

标题和编号 标题要简明，一般写作“催款通知单”、“催收、清理联系单”等字样。如果催收的是紧急款项，可在标题前加上“紧急” 二字。标题下要注明编号，以便于查询和联系。

双方单位的名称和账号 要正确地写上催款单位和前款单位的全称和账号。必要时候还应该写上催款单位的地址、电话以及经办人的姓名。如果是银行代为催款的，还必须写明双方开户银行的全称和账号。

催收的内容 应该具体、准确地写明双方发生往来原因、日期、发票号码、欠款的金额或货物的数量、金额，以及款、货拖欠的情况。

处理意见 一般是再确定一个付款期限，希望对方从速交付。同时也可以把再次逾期将要采取的措施告诉对方，如停止贷款或收取逾期罚金等。

总之，催款书的内容要写清楚、具体；处理意见既要有催促的作用又要符合财经政策，文中所写的日期、金额、账号数字要准确无误。

催款通知书 ×××厂财务部：

你单位××年×月×日向我厂订购×××，货款计金额×××元，发票号为×××，该货款至今尚未支付给我厂，影响了我厂资金周转。接到本通知后，请即结算，逾期按银行规定加收×%的罚金。如有特殊情况，望及时和我厂财务部×××联系。我厂地址：×××，电话：×××。

×××厂财务部(盖章)××年×月×日 篇三：催款通知书 请款函

xxx(对方公司名称)：

感谢贵司对我司的支持，选择我司产品，与我司建立友好合作关系。根据贵司与我司签订的《xxxx合同》，双方约定,我司在交付产品后x日内，贵司应付清货款，现付款期将至（或付款期已过），请贵司本着友好、诚信、互惠互利之原则尽快安排付款。我司帐户是（户名：××××；开户行：××××；帐号：××××）。

顺祝商琪！xxxxxx公司

年月日

催款函(针对直接催款的)xxx(对方公司名称)：

贵公司自＿＿＿年＿＿月＿＿日至＿＿＿年＿＿月＿＿日止尚欠我公司货款共＿＿＿元，根据贵我双方所签署的合同（或约定），贵公司应在＿＿＿年＿＿月＿＿日付清该款。现贵公司已逾期＿＿天仍未支付，严重影响了我公司的资金周转和生产安排。请贵公司收到此通知书后 ＿＿天内将上述逾期未付的货款汇付我公司帐户（户名：××××；开户行：××××；帐号：××××）。否则，本公司将循法律途径或委托相关追收人员上门催收解决，届时可能造成贵公司不良影响并将有损贵公司诚信形象。故特此通知。

祝：

商祺！

xxxxxx公司

＿＿年＿＿月＿＿日

催款函 ****公司：

截至****年**月31日，我公司帐面尚有贵公司欠款****元（大写人民币****元整）。按照与贵公司的有关合同协议的约定，贵公司应当在****年**月**日之前支付上述款项，但我公司至今仍未受到该笔款项。因此，特请贵公司能够在近期内及时向我公司支付上述款项。

此致

****公司（印章）****年**月**日

催款函

对方公司名称；

现就贵司拖欠我司＿＿款一事向贵司致函如下：＿＿＿年＿＿月＿＿日，贵司与我司签订了《＿＿＿合同》，双

方约定,贵司应于＿＿年＿＿月＿＿日支付我司＿＿款＿＿元,余款于＿＿年＿＿月＿＿日之前付清.贵司也曾于＿＿年＿＿月＿＿日支付了部分款项,但从＿＿年＿＿月＿＿日后,贵司便未再按约定支付,现累计已欠＿＿元.贵司行为明显已违约。

鉴于双方此前的合作关系较好,现特致函请贵司于＿＿年＿＿月＿＿日前将所欠款项支付我司。如贵司仍不能按期支付，我司将按有关规定(或约定)向贵司追索欠款利息,甚至采取相关法律措施,届时,贵公司可能要承担诉讼而带来的更大损失。

此致！

＿＿＿公司

＿＿年＿＿月＿＿日

篇四：催款函(或催款通知书)催款函（或催款通知书）xxx(对方名称)：

根据贵公司与我单位签订《xxxx合同》之约定, 在我单位提供技术服务后 日内，贵公司应付清货款，现付款期已过 日，尚欠我单位款项共 元，请贵公司本着友好诚信、互惠互利之原则，在收到此催款函（或催款通知书）后 日内将上述逾期未付的货款汇付我单位帐户（户名：× ×××；开户行：××××；帐号：××××）。否则，本单位将循法律途径或委托相关追收人员上门催收解决，届时可能造成贵公司不良影响并将有损贵公司诚信形象。特此函达。

顺祝商祺！xxxxxx 年 月 日

篇五：外贸英语函电催款函范文 外贸英语函电催款函范文

催款函是卖放在规定期限内未收到货款，提醒或催促买方付款的函件。

写此类催款函要求文字简练、意思清楚；同时要求语气诚恳、体贴，彬 彬有理。不可轻易怀疑对方故意拖欠不付，以免伤害对方感情，不利于达到索款的目的，或妨碍以后的业务。对于某些屡催不付，故意逃款的客户，语气则要强硬，措辞坚决。总之索款要把握一个原则：既要达到索款目的，又要与客户保持友好关系。

外贸英语函电：催款函范文实用范例

（1）subject: demanding overdue payment dear sirs, account no.8756 as you are usually very prompt in settling your accounts, we wonder whether there is any special reason why we have not received payment of the above account, already a month overdue.we think you may not have received the statement of account we sent you on 30th august showing the balance of us$ 80,000 you owe.we send you a copy and hope it may have your early attention.yours faithfully, xxx 催款函主题：索取逾期账款

亲爱的先生：

第8756号账单

鉴于贵方总是及时结清项目，而此次逾期一个月仍未收到贵方上述账目的欠款，我们想知道是否有何特殊原因。

我们猜想贵方可能未及时收到我们8月30日发出的80，000美元欠款的账单。现寄出一份，并希望贵方及早处理。

你真诚的xxx（2）subject: urging payment dear sirs, account no.8756 not having received any reply to our e-mail of september 8 requesting settlement of the above account, we are writing yours faithfully, xxx 催款函主题：再次索取欠款

亲爱的先生：

第8756号账单

未见贵方对我们9月8日来信要求结算一事之回复。我们再次来函提醒贵方，欠款为80，000美元。毫无疑问，一定有特殊原因使贵方延误付款，我们期待贵方说明原因并寄上汇款。

你真诚的xxx（3）subject: insisting on payment dear sirs, account no.8756 it is very difficult to understand why we have not heard from you in reply to our two e-mail of 8th and 18th september for payment of the sum us$ 80,000 you are still owing.we had hoped that you would at least explain why the account continues to remain unpaid.i am sure you will agree that we have shown every consideration and now you fail to reply to our earlier requests for payment, i am afraid you leave us no choice but to take other steps to recover the amount due.we are most reluctant to do anything from which your credit and reputation might suffer and even now we prepare to give you a further opportunity to put the matter right.we therefore propose to give you 15 days to clear your account, yours faithfully, xxx 催款函主题：三度索取欠款

亲爱的先生：

第8756号账单

我们于9月8日及9月18日两次去函要求结付80，000美元欠款，单至今未收到贵方任何答复，对此我们感到难于理解。我们希望贵方至少得解释为什么账款至今未付。

我想你们也知道我们对贵方多方关照，但你们对我们先前的两次询函不作答复。你们这样做恐怕已经使我们别无选择，只能采取其他步骤来收回欠款。

我们极不愿意做任何损害你们信誉的任何事情。即使现在我们还准备再给你们一次机会来挽回此事。因此，我们再给你们15天时间来结清账目。

外贸英语函电催款函典型句型

（1）the following items totaling $4000 are still open on your account.你的欠款总计为4000美元。

（2）it is now several weeks since we sent you our first invoice and we have not yet received your payment.我们的第一份发票已经寄出有好几周了，但我们尚未收到你的任何款项。

（3）im wondering about your plans for paying your account which,as you know,is now over 40 days ast due.我想了解一下你的付款计划，要知道，你的付款已经逾期40多天了。

（4）we must now ask you to settle this account within the next few days.请你务必在这几日内结清这笔账款。

篇六：借条 担保人 催款通知书 范文 模板 借 条

说明：本借条是个人借贷的借款凭证，同时也是借款人收讫借款的法律凭证。

一、资金出借人、借款人、担保人基本信息：（注：出借人即资金出借

人、债权人，将约定金额的资金借给借款人（即资金借用人、债务人），借款人在约定期限内偿还该笔资金及相关利息和费用。担保人即借款人的连带责任担保人）图片已关闭显示，点此查看

二、借款信息：

今出借人借给借款人 人民币 元（大写）。

借款期限自 年 月 日起至 年 月 日止。利率为每月 %，利息共计人民币 元（大写）。

借款人承诺如果到期不能按约偿还全部借款本息，则借款人应向出借人支付违约金，违约金的标准为每逾期壹天支付人民币 元（大写），直至偿还全部债务

给出借人止，并自愿承担出借人为实现债权而发生的费用（包括但不限于起诉费、财产保全费、评估费、拍卖费、公证费、公告费、送达费、执行费、律师费、差旅费、通讯费、误工费及其它手续费等）。

三、担保人确认条款：

担保人确认：担保人自愿为借款人的上述债务向出借人承担连带责任担保，担保范围包括但不限于所有借款本息、违约金、损害赔偿金、出借人实现债权而发生的费用（诉讼费、律师代理费、差旅费、公证费及其他实际支出的费用等）。担保期限为借条出具之日起到借款偿还期限届满后两年时止。本担保是不可撤销的、不可免除的、连带和无限责任的担保责任之担保。本确认条款的效力独立于借条，借条无效不影响本确认条款的法律效力。特立此据为凭证！

借款人： 担保人： 身份证号码： 身份证号码： 联系电话： 联系电话：

借条出具时间： 年 月 日 关于尽快偿还借款的函

尊敬的借款人（先生/女士），现就贵方没有按时偿还借款一事向贵方致函如下：年 月 日，贵方与我签订了借条，借条约定,贵方应于 年 月 日偿还借款，连同本息合计一共 元，人民币大写。然而贵方却没有按约定及时偿还借款。本人认为，借条既已写明约定，当全力守信，故特致函请贵方于 年 月 日前按照借条约定将所借款项偿还给我。如果对本函内容有任何异议，请于三日内向我书面提出，逾期视为同意。

此致

敬礼

出借人：

年 月 日

关于尽快偿还借款的函

尊敬的（先生/女士），现就借款人未按时偿还借款一事向贵方致函如下：年 月 日，借款人与我签订了借条，借条约定,您为借款人的担保人，且借条上您已签字确认为连带责任担保。借款人应于 年 月 日偿还借款连同本息合计一共 元，人民币大写。然而借款人却没有按约定及时偿还借款。本人认为，借条既已写明约定，当全力守信，故特致函请贵方履行担保责任，于 年 月 日前按照借条约定将借款人所借款项偿还给我。如果对本函内容有任何异议，请于三日内向我书面提出，逾期视为同意。