农业银行支行班子合规文化教育述职报告

第一篇：农业银行支行班子合规文化教育述职报告

今年以来，农总行在农行系统相继开展为期半年的学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我代表班子就学习《守则》、执行《守则》及合规经营等方面情况，向全行职工述职如下：

一、学习《守则》的基本情况。

为切实提高广大员工依法合规经营的自觉性，强

化制度建设，确保我行持续健康快速发展;进一步教育和引导全行员工包括领导班子转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。我行按照省市行的工作部署开展了《中国农业银行员工行为守则》学习活动。开展学习活动共分四个层面进行的。一是参加了省市行视频工作会议会后，班子成员先行进行了自学，学习总省市行三级行领导的动员讲话有《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是带领全行职工以讲解的方式进行了系统学习，三是学习结束后，组织开展了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。四是为了检验学习效果，我们还组织全行职工进行了学习《守则》的考试。班子成员与全行员工一起积极参加了这次活动,通过这次主题教育，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。

通过学习班子成员深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。我们深知依法合规经营是现代保险经营管理的基本原则，也是坚持正确经营方向的重要保证。在一些人的心目中对“坚持依法合规经营”可能没有深刻理解其重要性，明知是违章，违规操作仍然存在侥幸心理或传统的工作“惯性”习惯性的违章和违规。从上级行传达给每个员工违规违纪教育案例中看出，很大一部份案例都是我们员工缺少对制度的学习、同时对业务流程相关制度理解不透、不熟悉，有时既使自己站在犯错误的边缘也浑然不知，总以会这事做了也不会造成什么后果，如当事人对业务不熟悉，凭着同事关系，迫于领导的威力，盲目听从上级指示，结果后果是自己丢掉了饭碗，害了自己。正是由于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患和漏洞，且长期得不到整改，有的经验主义至上，操作陋习难改，屡查屡犯，给犯罪分子可乘之机，最终酿成案件。国家财产遭受损失，我行信誉遭受损害，责任员工受到处分，丢工作，丢饭碗，祸及国家、单位和个人。

二、班子成员执行《守则》的情况。

通过认真的学习《守则》，我们感到，总行开展这次学习活动，是进一步树立依法合规稳健经营意识，积极适应我行股份制改造的新形势的需要，引导各级领导干部和员工转变经营管理理念，树立依法合规经营意识，着力提高风险防范能力。学习活动开展以来，班子成员能够认真遵守《守则》中的基本行为规范和具体行为规范，特别是能够自觉遵守《守则》中的禁止性规范。如不得、禁止、严禁的54种行为,特别是对不好把握的36种抽象性规范，如爱岗敬业，诚实守信等，我们也基本努力的去做，从而不失共产党员应有的本份。

三、班子成员在学习《守则》活动中的具体表现。

开展《守则》学习活动以来，我们能够按照省市行工作方案的要求，不打折扣，不走过场，认真组织本单位职工开展学习活动，一是为确保学习取得实际效果，不走过场，我行专门成立了由我任组长的学习活动领导小组，制定了本行的学习活动方案。二是要求员工认真学习，记录学习笔记，写学习心得，学习要入脑、入心。三是按照上级行工作方案要求，认真为全体员工开展了《从我做起，合规操作》的授课活动。四是与每名员工签订了《守则》承诺书。同时，我们要求开展学习《守则》活动要做到“四个”结合，以充分体现学习效果。一是把学习《守则》与员工违规行为积分管理办法充分结合起来，二是把学习《守则》与学习业务知识、各种规章制度结合起来，三是把学习《守则》与案件专项治理的整改结合起来，四是把学习《守则》与业务经营结合起来。从而使员工清楚地知道，什么可为，什么不可为。通过学习，进一步加深每一位员工对规章制度的理解，提高遵章守纪的能力。

四、班子成员在业务经营管理中履行合规情况。

从2005年至今，新班子组成后到美溪支行工作已近四年，四年来，我们能够自觉遵守上级行制定的各项规章制度，在业务经营活动中没有偏离省市行的经营思路，基本上能够把握住正确的经营方向。并做到了在人际交往、生活作风、行使权利的过程中的“三个把握住自已”。四年来，没有发生重大违规违纪问题，特别是在会计、出纳、信贷、安全保卫等业务操作流程中，一是做到了严格执行上级行的各项规章制度及业务操作规程，二对以往工作中存在的问题进行了认真清理和整改，不断改进和提高了各业务的核算质量。

第二篇：农业银行支行班子合规文化教育述职报告

农业银行支行班子合规文化教育述

职报告

农业银行支行班子合规文化教育述职报告

今年以来，农总行在农行系统相继开展为期半年的学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我代表班子就学习《守则》、执行《守则》及合规经营等方面情况，向全行职工述职如下：

一、学习《守则》的基本情况。

为切实提高广大员工依法合规经营的自觉性，强化制度建设，确保我行持续健康快速发展;进一步教育和引导全行员工包括领导班子转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管

理能力和内控案防水平。我行按照省市行的工作部署开展了《中国农业银行员工行为守则》学习活动。开展学习活动共分四个层面进行的。一是参加了省市行视频工作会议会后，班子成员先行进行了自学，学习总省市行三级行领导的动员讲话有《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是带领全行职工以讲解的方式进行了系统学习，三是学习结束后，组织开展了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。四是为了检验学习效果，我们还组织全行职工进行了学习《守则》的考试。班子成员与全行员工一起积极参加了这次活动,通过这次主题教育，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。

通过学习班子成员深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规

律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。我们深知依法合规经营是现代保险经营管理的基本原则，也是坚持正确经营方向的重要保证。在一些人的心目中对“坚持依法合规经营”可能没有深刻理解其重要性，明知是违章，违规操作仍然存在侥幸心理或传统的工作“惯性”习惯性的违章和违规。从上级行传达给每个员工违规违纪教育案例中看出，很大一部份案例都是我们员工缺少对制度的学习、同时对业务流程相关制度理解不透、不熟悉，有时既使自己站在犯错误的边缘也浑然不知，总以会这事做了也不会造成什么后果，如当事人对业务不熟悉，凭着同事关系，迫于领导的威力，盲目听从上级指示，结果后果是自己丢掉了饭碗，害了自己。正是由于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患和漏洞，且长期得不到整改，有的经验主义至上，操作陋习难改，屡查屡犯，给犯罪分子

可乘之机，最终酿成案件。国家财产遭受损失，我行信誉遭受损害，责任员工受到处分，丢工作，丢饭碗，祸及国家、单位和个人。

二、班子成员执行《守则》的情况。

通过认真的学习《守则》，我们感到，总行开展这次学习活动，是进一步树立依法合规稳健经营意识，积极适应我行股份制改造的新形势的需要，引导各级领导干部和员工转变经营管理理念，树立依法合规经营意识，着力提高风险防范能力。学习活动开展以来，班子成员能够认真遵守《守则》中的基本行为规范和具体行为规范，特别是能够自觉遵守《守则》中的禁止性规范。如不得、禁止、严禁的54种行为,特别是对不好把握的36种抽象性规范，如爱岗敬业，诚实守信等，我们也基本努力的去做，从而不失共产党员应有的本份。

三、班子成员在学习《守则》活动中的具体表现。

开展《守则》学习活动以来，我们

能够按照省市行工作方案的要求，不打折扣，不走过场，认真组织本单位职工开展学习活动，一是为确保学习取得实际效果，不走过场，我行专门成立了由我任组长的学习活动领导小组，制定了本行的学习活动方案。二是要求员工认真学习，记录学习笔记，写学习心得，学习要入脑、入心。三是按照上级行工作方案要求，认真为全体员工开展了《从我做起，合规操作》的授课活动。四是与每名员工签订了《守则》承诺书。同时，我们要求开展学习《守则》活动要做到“四个”结合，以充分体现学习效果。一是把学习《守则》与员工违规行为积分管理办法充分结合起来，二是把学习《守则》与学习业务知识、各种规章制度结合起来，三是把学习《守则》与案件专项治理的整改结合起来，四是把学习《守则》与业务经营结合起来。从而使员工清楚地知道，什么可为，什么不可为。通过学习，进一步加深每一位员工对规章制度的理解，提高遵章守纪的

能力。

四、班子成员在业务经营管理中履行合规情况。

从至今，新班子组成后到美溪支行工作已近四年，四年来，我们能够自觉遵守上级行制定的各项规章制度，在业务经营活动中没有偏离省市行的经营思路，基本上能够把握住正确的经营方向。并做到了在人际交往、生活作风、行使权利的过程中的“三个把握住自已”。四年来，没有发生重大违规违纪问题，特别是在会计、出纳、信贷、安全保卫等业务操作流程中，一是做到了严格执行上级行的各项规章制度及业务操作规程，二对以往工作中存在的问题进行了认真清理和整改，不断改进和提高了各业务的核算质量。三是制定出台了美溪支行员工综合管理办法，严格约束全体员工的违章违纪行为。确保每一个岗位，每一笔业务，每一个环节均在规章制度的严格约束之下，不留空白点。

五、班子成员在合规方面存在的问

题及在努力方向

通过学习《守则》，我认真进行了自我剖析，在以往的经营管理过程中也存在一些不容忽视的问题：一是传统的错误工作“惯性”，至使业务操作过程中的轻微违章问题，如柜员离岗名章未收起、一日“三碰库”流于形式等问题，二是历史遗留问题还没有得到根本解决，如企业开户资料不全，企业没有人民银行的开户许可证而支现等问题，三是员工劳动纪律散乱差等问题，四是上级行进行业务自律监管对发现的问题需要处理责任人的时候，为员工讲情等问题。对上述这些客观存在的问题，班子成员在今后的工作，一定不辱使命，对以往存在的问题认真加以解决。

依法合规经营，加强内部管理，并不是三言两语就能说得清楚，也并非一个人的能力就能做好，作为基层行处的领导班子就应尽职尽责，做好本职工作，同时，需要全行员工的共同努力，从每一件小事做起，从自身的工作做起，认

真做到依法合规。因此，在落实内控制度，依法合规经营上，必需处处严格要求自己，自我约束，自律自警，做到“勿以恶小而为之，勿以善小而不为。”时刻保持清醒头脑，端正思想，排除各种干扰，真正做到《守则》中提到的“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职，依法合规”等行为规范。不断坚定依法合规经营的决心和信心，努力营造规范的经营秩序，确保我行在安全稳健的前提下谋求各项业务更好更快发展。

二〇〇八年九月十一日

第三篇：合规文化教育心得体会

合规文化大讨论心得体会

合规是农业银行稳健运行的内在要求。为减少违规主要采取的方向：一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动，通过近一段时期的合规文化大讨论活动，深刻认识到合规是我行长期经营和健康发展的内在要求。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金

造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

（一）合规文化应树立“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它让奖励与惩罚对合规违规行为的结合。即让合规与奖励绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，就有荣誉感；同时让违规行为与惩罚绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，就有耻辱感。

（二）加强合规文化建设，改变传统经管理中不利思想。违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统经管理念有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规遇到以习惯代替制度，以情面代替纪律时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

（三）规范的治理结构是合规文化生存的环境土壤

一是监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督；二是监督者要受到重托才能充当守望者。监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任

感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。三是环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。

三、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身；对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立农行全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。

第四篇：合规文化教育心得

提高员工合规意识 多渠道开展案件防控

---个人合规教育活动学习心得体会

为进一步倡导合规文化，树立合规意识，提升全员合规理念，增强全行风险管控能力。按照柳州分行及支行的统一布署，我在以“敬业爱岗、合规经营、和谐发展”为主题的合规文化教育活动中，加强对制度的学习，我提高了自身的合规意识，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。结合我平时在工作中实际情况，现将近段时间学习心得汇报如下：

一、学习合规,提高认识。在这次学习活动中我系统地学习了方案要求的内容,在学习会上我认真的做好学习笔记,通过学习,使我对合规管理有了更加深刻的认识,认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性.通过学习,让我在思想上形成了“合规操作、防范风险”的工作意识。让我找到了自我正确的价值取向，增强了合规办理和合规经营意识。加强学习合规管理“合规管理、防范风险”观念,是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则,这是需要一定时间来塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情.要继续深入学习相关的规章制度，要严格规范、严格执行规章制度，只有这样，业务操作中的风险才会得到

二、提高合规意识，加大防范力度。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名银行员工，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使建行经营遭受重创，甚至导致生存危机。只有加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激发员工奉献价值。

三、牢固树立合规人人有责，从我做起的观念。从现在做起，员工间相互监督，在全员认识中形成合规有理，违规有害，违法有罪的思想观念。最后，合规经营需要建立长效机制，我和我单位的员工将合规经营意识深入我们的每一天经营和每一笔业务当中，将合规和监管有效互动起来，干部、员工互相监督，相互监管，对坚持合规的给予表彰，对违规行为坚决抵制，绝不搞下不为例的姑息纵容。

三、合规经营，初见成效。

通过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取到了一些可喜的效果。首先，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作失误和渎职，保护了员工工作的积极性。自从进行合规要求以来，我单位的柜面业务差错率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在员工互相监督下，得到明显改善。成功堵截了用假身份证开户事件5起，婉拒因证件不齐而要求违规存取款事件35起，人情违规办业务43起，截获假币65笔，金额达4865元。现金库存超限额情况预警通报也再也看不到我单位的身影了。尽管在刚开始执行合规管理的时候遇到个别客户的不理解，甚至发生投诉事件，但最终都得到了客户的认可。合规经营创造价值。我们做过调查，问客户为什么我单位人很多，还需要排队，而不去别的人少的单位办理业务？得到的回答都比较一致：“你们单位比较正规。”我们在做基金业务宣传的时候，也从不给客户许诺，更不做某某基金买了会有多少、多少的回报的误导性宣传，相反，总是在委婉地告戒客户注意防范风险。但我单位的基金销售量并没有因此而减少，相反还在递增。这就应了一句俗语：“黄金有价，诚信无价”。所以我的感觉在建行更应该遵从“黄金有价合规无价”的服务原则。因为大多数客户是不会青睐那些经常违规或被处罚的银行的，他们更会忠诚地选择对他们服务周到又有安全感的银行，只有合规的银行才能增强其持续竞争力，而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财富收入和剩余价值的不懈源泉，更能够提升了我们建行在客户中的信誉和社会地位。

以科学发展观为指导，以创建合规文化、建立合规管理长效机制为出发点，从正面教育入手，宣传树立合规典范，对比剖析违规原因，从严惩处违规行为，倡导学习规章制度，不断提高执行能力，紧紧围绕全行业务经营中心，健全合规管理机制，培育合规文化氛围，努力营造“员工爱岗敬业、业务合规经营、全行和谐发展”的柳州农行新气象。当前，农业银行股份公司已经挂牌，正处于择机上市的关键时期，总行、区分行高度重视内控管理与合规文化建设，柳州分行在加快业务发展的同时，仍不同程度地存在合规意识不强、执行力不到位、业务操作不合规、内控管理有缺失等事实风险，上级行检查发现严重违规违法行为，而且发生案件，影响了业务健康发展和农行形象，因此，强化合规管理非常迫切。分行党委组织开展全员合规文化教育活动，目的就是通过查找问题，分析原因，树立典型，整改问题，从而达到进一步端正经营指导思想，增强合规经营意识，全面营造经营合规、管理有序、内控有效、执行得力的合规文化氛围，促进柳州分行业务稳健快速发展。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农 通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。分行举办的我为案防找漏洞百条建议的活动，使各个从事不同岗位的员工从自身岗位上找工作漏洞，提出合理建议，为完善内控管理提供了重要依据。

三、加大检查监督力度，杜绝案件的发生

在一些人的心目中对“坚持依法合规经营”可能没有深刻理解其重要性，明知是违章，违规的操作仍然存在侥幸心理。因此，必须加大检查的力度和深度，确保每笔业务都要检查到位，不留死角，特别是对薄弱环节和屡查屡犯的问题，要限期整改，从严处罚。

依法合规经营，加强内部管理，并不是三言两语就能说得清楚，也并非一个人的能力就能做好，作为网点主任就应尽职尽责，做好本份，要深刻认识到开展“开展合规建设年”活动的意义，从每一个员工做起，从自身的工作做起，认真做到依法合规。

一、查找剖析内容。

（一）员工个人剖析的主要内容：

1、对照所在岗位的业务规章制度、操作流程和岗位职责要求，认真查找今年以来自己经办的所有业务及行为规范存在的违规问题，尤其要认真查找在内外部各级检查中发现指出或受到违规积分的问题，要从主观上深入分析违规问题存在的原因。

2、按照岗位职能作用的不同，具有监督或管理功能岗位的员工个人要对本柜组、本网点、本部门或业务条线在业务操作和管理上的薄弱环节进行认真查找，并从各自的岗位角度对违规问题进行分析。

（二）业务主管部门剖析的主要内容：

1、对照本部门的职能分工与相关的业务规章制度、操作流程，认真查找今年以来本部门经办或本部门管理的业务条线存在的违规问题，尤其要认真查找在内外部各级检查中发现的突出问题，分析原因，总结经验教训。

2、认真查找剖析本部门履行管理职责方面存在的不足。

3、认真查找剖析本部门在员工合规意识和员工思想教育方面存在的不足。

第五篇：如何加强农业银行合规文化建设范文

如何加强农业银行合规文化建设

各位领导、列位同仁：

大家好！

我是来自。今天有幸来到这里与大家交流学习，心情十分忐忑，我将要与大家分享的内容是“如何加强农业银行合规文化建设”。以下个人观点，烦请大家指正。

在谈如何加强合规文化建设之前，想先与大家交流一下合规文化建设的必要！也就是，为什么要加强合规文化建设？记得去年此时，农行组织了一次全范围性的学习，想必大家都还记得当初一边读《员工违反规章制度处理办法》，一边仔细做笔记，写心得的日子。也是在那个时候，巴塞尔协议开始被大家耳熟能详。

其实，无论是1988年的 “巴塞尔协议I”，还是2004年的 “巴塞尔协议2”，或者是2010年的“巴塞尔协议3”，都将风险的防控与合规经营糅合在一起。其中，2005年巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》中指出，合规与银行内部的每一位员工都相关, 应被视为银行经营活动的组成部分。银监会《合规指引》指出: “商业银行应加强合规文化建设,并将合规文化建设融入企业文化建设全过程”。银行事业的成长离不开合规经营，更是与防控金融风险相伴。而农业银行推进合规文化建设，必将为自身经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。

众所周知，农业银行已于2010年7月15日、16日相继在上海、香港成功

上市，作为一家大型上市公司，在面临更多机会选择的同时也面临着更多的风险与挑战。随着金融创新和金融交易的快速发展，各国金融相关度进一步提高，竞争的加剧、汇率的波动、国际资本的短期流动以及经济发展战略的失误都可能直接引发一国或地区，乃至多国或多地区发生金融危机，甚至波及到全球金融市场。1995年的巴黎银行事件、1997年的东南亚危机以及2007年以来发源于美国的次级贷款危机最终导致了全球金融危机并影响到实体经济，造成资产大幅缩水、大量的金融机构宣布破产或重组。这些频繁发生的金融风险给各国以深刻的教训，全面风险管理随之兴起。2004年的新资本协议中就将信用、市场和操作三大类风险纳入资本监管范围并提出三大支柱即：最低资本要求、监管当局监督检查以及市场约束，其中对操作风险要求计提不低于总资产25%的风险储备。可见操作风险越来越受到重视，企业经营合规化刻不容缓。针对这些情况，我国财政部、审计署、证监会、银监会、保监会五大部门于2008年6月联合发布了《企业内部控制基本规范》，2010年4月26日又联合发布了《企业内部控制配套指引》为确保企业内部规范体系平稳顺利实施，证监会把内控建设纳入上市公司日常监管，要求商业银行按照《商业银行信息披露办法》披露财务会计报告、各类风险管理状况和公司治理、重大事项等信息并且对所披露信息的真实性、准确性、完整性和及时性负责。

这些都是农业银行为防范风险所面临的外部要求，作为自身来说，我们应该认识到，“合规”是在特定的历史时期形成的具有农业银行金融特点的教育方式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验并付诸实践的价值理念，集中体现了农业银行员工的价值理念、经营理念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力和战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强规章保证。

此外，加强合规文化建设，提高经营管理水平对规范操作行为，对于遏制违法违纪和防范案件的发生具有积极、深远的意义。当今社会是一个知识型经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务快速发展的需要。目前，农行通过股改上市，实现了推行新理念和新举措的初衷，顺利完成了外部审计、股东注资，资产剥离以及风险排查，抵御风险能力显著提高，全面风险管理的格局正在形成。农业银行在构建企业文化核心价值理念和员工行为规范体系等方面已初见成效。不仅制定了全面系统的《员工违反规章制度处理办法》具体针对各项业务、各个环节做出了明确限制，还组织宣讲团对全行员工进行集中培训，让操作行为合规化深入人心。员工从业行为“六十个严禁”中分别对营业柜员、会计主管、营业机构负责人以及自助设备管理等岗位做出了明确限制以有效防止可控风险的发生。去年推行争创“四无机构”建设（即无违规、无事故、无案件、无投诉），极大了提高了全行员工遵守规章制度和标准化服务的积极性，全县多个网点都有获得“十年无案件”殊荣。

然而，合规文化建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的，我们所做的还远远不够。这就要求我们要合理地确定发展的目标，在各个时期内要有一定的目标规划，以期最终建立起适应企业长远发展的运营机制。

一方面，要统一各级领导加强对合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者和推动者。另一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工不仅是农行企业合规文化建设的主体，而且是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能形

成良好的企业合规文化，更谈不上让员工自觉做到遵纪守法。在此要求按照“一岗双责”的规定，认真履行岗位职责，特别是要注重对政治理论、经济金融、法律法规等方方面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲真话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。

进而，要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；要通过谈认识，谈个人的人生观、价值观、世界观，以此建立我行共同的合规文化理念，进而提高农业银行的凝聚力和战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发生不正当交易行为和商业贿赂的业务环节进行分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违法违纪的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化建设水平。

再而，加强合规文化教育，降低金融风险，实现企业效益的最大化。但要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。在竞争中要很好权衡利弊，切

忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全的、不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。

最后，要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章制度中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势要认真总结和区分客户群体，在差异化服务的基础上充分整合资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，加强企业合规文化建设。

总之，我们每位员工要明确在履行职责和行使权利过程中自己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的从业行为，防止不道德的言行，使自己的行为符合社会道德的要求。只有在工作中严格要求自己，通过认真学习教育，深化对合规操作的熟悉；深化对规章制度的学习和理解；深化对业务经营中风险的领悟；深化对风险防范要点的把握；增强执行制度的能力和自觉性，在全行形成事事都合规守法的工作标准和纪律约束，使合规经营成为一种习惯。我相信只要大家上下一心，共同努力，一定能促使农业银行稳健运行，快速发展，早日实现3·5·10战略计划，打造国际一流现代商业银行！诸君共勉之！