2010-2011年案防内控履职情况报告(上传)[小编整理]

第一篇：2010-2011年案防内控履职情况报告(上传)

2010-2011年度案防内控履职情况报告

——XXX支行

XX银监分局：

根据《XX银监分局关于印发《XX州银行业金融机构高级管理人员2010－2011年度履职考核实施方案》的通知》文件要求，我就2010－2011年案防内控履职情况汇报如下：

一、审慎、合规经营情况：

1、坚持审慎、合规经营理念，认真解决好业务发展与合规经营之间的矛盾，在两者出现不可解决的矛盾时，首先考虑的是合规经营，宁可业务发展慢一点也要保证各条线业务的合规经营。

2、2010－2011年通过现场检查发现的问题：抽查1-6月通过工商验资E线通办理验资的业务6笔，验资资金进入账户后经办人员未在系统中作冻结处理；未与员工签订2011年度案防责任书；未建立支行案防督查发现问题和现场检查问题台账。

二、内控制度建设情况：

1、上级行非常重视内控制度建设，根据各业务条线的风险点，建立了比较完善、能涵盖所有业务主要风险点的内控规章制度。

（1）个金条线方面（全部有相关文件规定）：对挂失业务、挪用客户资金、个人理财业务、帐户开立、代收付业务、存款证明业务、个人网银业务、个人结售汇业务、业务印章管理、个人大额交易等建立了相关的规章制度、操作规程和操作风险提示。

（2）公司条线方面（全部有相关文件规定）：对询证函、开户证明、验资证明、资信证明等建立了相关的规章制度、操作规程和操作风险提示。

（3）分行制定了《XXX银行XXX分行案件防范长效机制实施方案》和《XXX分行员工思想动态管理工作实施方案》。确保案防工作持续良好的开展下去。

（4）根据《XXX省分行派驻业务经理核准与监控要点（2011年版）》及《XXX省分行派驻业务经理履职所需规章制度清单（2011年版）》加强了对派驻业务经理的管理和网点内控合规制度执行的力度。

2、定期对各业务条线内控制度的执行情况的督查和指导由上级行统一组织实施。

三、案防工作开展情况：

1、案件防控工作领导小组由分行党委组织成立。

2、根据分行的要求，认真组织落实分行制定的案防长效机制实施方案，确保各项制度执行到位。

3、结合本支行的业务特点和各岗位职责以及内控制度所规定的业务操作规程，分别与大堂经理、派驻业务经理、助理业务经理、低柜和高柜柜员签订了案件防控工作目标责任书。

4、认真及时组织好学习，提高员工对案防工作重要性的认识。

（1）、及时传达银监部门、上级行案件防控工作会议精神。重点组织学习了《关于印发的通知》XX银监发【2010】XX号文件、《XXX银行XXX分行案件防范长效机制实施方案》XXX银监保[2010]XX号文件以及银监会关于“加大防范操作风险工作13项工作”和新“双十禁”等内容。使员工牢固树立了“发展是第一要务、控险是第一责任”的思想。

（2）、开展警示教育。坚持及时传达总行分行各期案情通报，及时掌握案件发生的特点，从中汲取经验教训。我支行于5月组织员工观看了由上海分行制作的实际案例警示教育片。10月组织员工开展了一次突发事件处置应急预案演练。11月参加了由分行组织的参观XXX监狱犯人现身说法教育。12月组织全体员工参加了“XX州2011年度干部职工学法用法”和“员工双十禁”考试，合格率达到100％。

5、将各岗位员工的绩效考核与案防工作目标责任挂钩，根据省行、分行公布的内控合规考评结果进行考核，对存在严重违规情况的坚决实行“一票否决”的制度。2010－2011我支行无严重违规情况发生。

6、每季进行的案件风险排查由分行组织实施。

7、每年组织的存款滚动式检查由分行组织实施。

8、加强对员工8小时以外行为监测。针对当前案件的一些特点，监督8小时以外的“社交圈”、“生活圈”、“人际圈”，主要掌握员工是否痴迷于炒股、炒汇、中介、博彩等活动；是否有涉黄、涉赌、涉毒等行为；是否经常出入高档酒店、桑拿等娱乐场所，是否参与高消费娱乐活动；是否发现家庭收入与个人消费明显不符；是否发现员工有其他不良行为等。每月末组织员工进行案件形势分析和员工思想动态排查。

9、“四个规定动作”承诺书中的承诺事项由分行组织涉及小企业贷款相关部门具体落实。（我支行不办理具体贷款业务）

10、严格按XXX分行2011年“深化内控和案防制度执行年活动”之关于“加大防范操作风险工作13项工作”任务分解表中内容认真组织员工分阶段落

实。

11、已建立《XX州银行业金融机构现场检查发现问题整改台账》和《XX州银行业金融机构案件防控督查发现问题整改台账》。现场检查发现问题整改6个，其中高风险问题5个，中风险问题1个。案件防控督查发现问题整改3个，全部为低风险问题。

12、坚持每周一次制度学习，每月一次案件形势和员工思想动态及行为分析，每季度参加一次由分行和银监局组织的案件形势分析会。每月一次案件形势分析和员工思想动态排查讲求学习讨论的时效性，要求每个员工都必须发言，查摆问题，共查摆66个问题，属于风险较高具有代表性的有8个问题。

13、认真落实监管部门提出的案防工作意见和建议。银监分局每季度都要对我行进行案防工作督察，在督察过程中都会提出一些案防工作意见和建议，对于检查出的问题都会形成文件进行通报，我支行都会及时加以落实整改。银监局于4月8日对我支行进行了案防工作督察，存在的问题主要有：虽然组织了学习，但未对各岗位风险点进行查摆；员工的学习记录不完整，未及时与员工签订2011年度案防工作目标责任书；未建立支行案防督查发现问题和现场检查问题整改台账。对银监局提出的整改意见和建议，我支行立即组织落实整改存在的问题：4月9日建立XX州银行业金融机构案件防控督查发现问题整改台账和XX州银行业金融机构现场检查发现问题整改台账；4月9日开始利用晨会和每月案防会对《XX银监分局关于进一步加强案件防控长效机制建设的指导意见（修改）》文件进行学习；4月15日与员工签订了2011年度案防责任书；4月16日建立了案防学习制度并要求每个员工必须有案防学习记录本，学习内容包括省行、分行、政府、公安、银监等部门

转发的案防文件、安全通报及各类案防通知要求；5月26日开始在学习中针对各岗位风险点进行查摆、分析讨论。

14、根据《XXX银行XXX省分行“屡查屡犯”专项治理工作实施方案》和《XXX分行内控合规工作落实要求》，我支行加大了对屡查屡犯、同质同类违规问题的处罚力度，决不姑息迁就。2010－2011我支行无此类问题。

15、经过银监分局的多次检查和耐心帮助，我支行的案防工作档案已基本达到制度化和规范化，案防资料分类、整理、完整存档。

四、贷款新规执行情况（我支行不办理具体贷款业务）

五、不良贷款“双控”工作落实情况（我支行不办理具体贷款业务）

六、自觉接受配合监管部门开展监督管理工作情况

1、监管部门要求报送各种监管报表、业务分析报告、业务统计报表及其他资料由分行统一报送。

2、对监管部门现场检查、非现场检查、案件督查等提出的整改意见，我支行都及时一一加以落实整改。2010－2011我支行无一例案件发生。

3、发现重大事项在第一时间向监管部门报告。2010－2011我支行无重大事项。

4、认真落实银监分局和上级监管部门提出的其他监管要求。

如有不妥之处，敬请批评指正

XXX银行XXX市XXX支行

二0一一年十二月三十日

第二篇：内控和案防

正阳县联社内控和案防制度执行年活动自

查自纠阶段工作报告

根据省联社《关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案有关文件的通知》（豫农信险[2011]9号）要求以及银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关要求，按照驻马店市农村信用社深化“内控和案防制度执行年”活动实施方案及相关要求，结合我社自身实际，组织全体员工认真开展此项工作。目前自查自纠阶段工作已基本结束，现将相关情况报告如下：

一、准备阶段

为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，联社成立了由理事长任组长，监事长任副组长活动领导小组，领导小组下设办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。由各部门各负其责，认真对本部门的内控和案防制度进行汇总，列出了对照检查的规章制度，在此基础上，于2011年8月8日召集各社主任召开了“内控和案防制度执行年”活动动员大会，认真学习了《内控和案防制度执行年活动方案》，要求各社回去后组织本社员工再学习，使全体员工统一思想，高度重视，准确把握活动要求。

二、学习阶段

在学习阶段，为不影响正常业务的开展，联社明确了县城八社三部与机关人员进行集中学习，基层社由主任组织学习，“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促，同时由联社组织了一期培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，分别由联社各部门经理主讲各项制度，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。通过一个月的学习，加深了全体员工对规章制度的理解和把握。

三、自查自纠阶段

在全面部署和组织推动的基础上，联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改”的原则，加强自查自纠工作。重点对安全保卫、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。

通过自查，对于各社（部）财务方面存在的问题：

（一）凭证管理不合规。

（二）列支办公用品无清单。

信贷方面存在的问题：

（一）未按照“三个办法一个指引”委托支付和自主自

付贷款。

（二）贷款手续不齐全。

（三）贷款三责制度落实不到位等问题。

以上问题均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作积极性，实际工作中，各类违规处罚规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的处罚标准，使执行力打了折扣。

针对上述存在的问题，联社主要从以下几个方面加强工作。一是培育良好的企业文化氛围，做好员工的思想，同时加大制度执行的力度，使员工从存在侥幸心理向“不敢违”转变，从“不敢违”向“自觉抵御违规形为”转变；二是提倡人性化管理，在劳动用工、员工休假方面多作思考，进一步调动员工的工作积极性；三是针对业务发展中出现的新问题、新情况，及时组织人员研究，科学合理制订相关的规章制度，适应发展的需要。

正阳县农村信用合作联社

二0一一年九月二十二日

第三篇：内控和案防心得报告

内控和案防制度执行年”活动心得体会

无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。合规经营是我行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“内控和案防制度执行年”活动，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及信合各网点、各部门，覆盖金融业务的每一个环节，我行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。

首先，合规经营是防范我行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与我行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为信用社创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。信用社赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以信用社的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。

再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证信用社的经久不衰。

那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进信用社的健康发展？我认

为，惟有做到“五个到位”：

一要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到信用社每一个员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。

二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨 证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；

对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在农村信用社经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。

总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢

记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的信合人，为实现农村信用社持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！

第四篇：银行派驻业务经理内控案防履职心得（共）

银行派驻业务经理内控案防履职心得

自从担任派驻业务经理以来，我始终以“严抓内控案防、防范银行风险”为核心，以“合规经营”和“双十禁”为准绳，以派驻业务经理岗位职责为工作重点，认真做好日常监控、柜面业务指导和授权、内部控制防范、合规检查等各项工作，从而使所在网点的内控案防工作保持在较高水平，有效地防范了各类风险，确保了所在网点业务持续健康发展。八年的内控职业生涯，让我深刻地意识到，“没有完美的制度”，“无论多么优秀的内控制度，如果得不到有效的执行，那也只能是摆设”。那么，究竟怎样才能使内控案防工作深入人心，从而促进基层网点的健康发展呢？我认为，至少需做到以下五点。

一是正确处理好合规底线与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地稳健发展。合规底线是什么？具体的业务有相应的规章制度的约束。在银行日常工作中，对人的约束力，则是2013版的“双十禁”。中国银行为了规范基层网点负责人和员工的行为，从而达到防范业务操作风险的目的，总结出负责人和员工严禁做的十条“禁令”，简称“双十禁”。这是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的。在每次违法违纪违规的背后，都是由于具体的经办人员平时对合规没有正确认识，认为一些违规行为是小事，是对制度的灵活掌握，是对业务的变通。等风险一旦暴露，悔之晚矣。简单地讲，合规底线就是首先要遵守“双十禁”，并在具体规章制度的把控下，合规稳健发展业务。

二是坚持内控先行原则，自觉把合规内控建设摆在突出位置，按照“主动合规，人人合规”的总要求，牢固树立合规创造价值，坚持合规从每一笔业务做起，坚持做好每一天的内控案防工作，为各项业务快速健康发展护航保驾。

三是执行到位。业务规章制度和操作流程是繁琐的，同一项业务，过了一段时间，操作也会有变化（询证函跨网点盖章2010、代父母交易2012配偶、网点负责人的大额交易行为自己给自己授权2014分行个金明确网点正副职100万以下相同权限）。因此坚持学习和反复学习是十分必要的。善于引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行”转变为“我要执行”，做到有章必循，违章必究；同时为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。关键是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作嵌入各项业务活动之中，让合规成为习惯。

四是监督沟通到位。网点将合规落实情况考核纳入绩效考核，使其和员工绩效紧密挂钩。同时管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

五是警示教育必不可少。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。

总之合规案防是一项长期坚持抓的工作，稍有松懈，便可能带有不良后果。我们每名员工都要把“双十禁”牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的理念根植于心，争做遵规守纪的中行人，为实现中国银行持续稳健经营贡献力量！

第五篇：内控和案防制度

内控和案防制度

总行于五月份制定了《“内控和案防制度执行年”活动实施方案》，要求各支行认真组织学习，并遵照执行。根据会议精神我行召开了全行人员会议，传达了总行的会议精神，信贷、会计、清算、储蓄相关人员为成员的自查小组，展开全面的自查。现将自查情况汇报如下：

一、柜员管理

临柜柜员与机内信息相符，柜员的岗位设置符合事权划分办法的要求。

二、密码管理

1、各柜员按规定设置密码口令，严禁使用明码或向他人泄漏。

2、密码口令坚持定期或不定期更换，防止失密。

三、现金管理

1、建立大额现金支取审批制度。设立大额现金支付备案登记簿，登记5万元以上的提现。

2、执行定期或不定期查库制度，并登记于查库登记簿。建立现金库存交接登记簿，用于中午交接。

四、印章管理

1、印章保管。设立印章保管登记簿，做到专人保管、专人使用；私人印章做到人在章，离柜收起。

2、印章使用。建立公章、贷款合同章的使用登记簿，需用印的材料进行用印登记，包括用印日期、用印事项、批准人等。

五、重要空白凭证管理

1、重要空白凭证实行专人保管，入箱保管。建立重要空白凭证登记簿，按种类、数量详细登记明细账。

2、领用柜员建立重要空白凭证使用登记簿。每天营业终了，登记当天使用量及结余数，并进行账实核对。

3、重要空白凭证的注销。因清户收回或因填写等原因而作废的按规定进行切角、打洞，并加盖“作废”戳记。

六、档案管理

1、会计档案及信贷档案由专人及时整理保管。

2、档案实行借阅登记制度。按有关保密规定，严格掌握借阅范围。凡因工作需要借阅档案的，由主管领导签字同意。

七、清算

1、票据交换员指定专人，严格遵守票据交换的有关规则，2、按清算业务操作规程设置相关岗位。由操作员受理客户票据记账，之后交于会计经理，由主管交于票据交换员将票据提入清算中心。

3、建立清算票据交接登记簿及清算差错登记簿，及

时登记。

4、凡受理的票据都及时、准确、安全地提入提出，不延误、不压票。

八、会计业务

严格按照会计业务的相关规定及程序操作业务。建立基本账户、专用账户、临时账户、一般账户登记簿及查询查复登记簿等。做到账账、账款、账实、账折、账表、内外账六相符。

九、储蓄业务

按照储蓄管理规定的相关程序办理业务。建立差错登记簿、挂失登记簿等。做到日清月结。

十、信贷业务

1、贷款发放程序为：客户申请－受理与调查－信贷小组审查－审贷委员会审查－与客户签订合同、办理相关登记手续－下达决策书－发放贷款－贷后管理－贷款收回。无论大笔贷款还是小额贷款，都按照此程序操作。

2、抵押权证建立台账，存放入保险柜专人保管。本次自查重新对所有抵押物进行一次清查并派人到发证机关一一进行确认，经办人和保管员双人同时签字，以确保抵押物的真实性。

十一、授权授信业务

1、按照总行授权开展业务，超出授权范围的，上报

总行有关部门审批。

2、按照总行规定的内部控制信用最高额度，开展信贷业务。超出授信额度的上报总行业务部门审批。

十二、财务费用管理

1、成立财务审批小组。大笔开支由财务审批小组审批。日常开支实行报账制，报账凭证需由经办人签字及行长签字。

2、建立费用收付明细账及现金明细账。每月按总行规定时间向会计财务部报账。

十三、检查制度

行长及副行长进行定期或不定期检查，包括查库、查重要空白凭证、储蓄柜上下班交接、安全保卫、银企对账、账务核对等等。

十四、银企对账

1、建立银企对账登记簿、双热线登记簿等。

2、每月末打印出账户余额对账单，月初及时与客户对账，对账率达到95％，重点账户对账率达到100％。客户支付大额现金或转账的及时进行双热线查证。

十五、绩效考核

根据总行下达的工作目标，为发挥激励机制对业务发展的推动作用，调动员工的工作积极性，成立了以副行长为组长的考核小组建立以存款为重点的考核制度。月考核

月兑现。对有特别贡献的员工，拿出一部分费用进行奖励。

十六、请销假制度

员工请假必须填写请假条，请假时间长短由具有相应权限的负责人审批。需报总行从事部门备案的，上报备案。

十七、营业室出入规定

1、非本支行人员禁止入内，本行人员无工作需要限制入内。

2、缓冲门钥匙指定会计主管保管。

十八、账户管理

建立印鉴卡登记簿，根据开销户或账户变更及时更换印鉴卡。严格按照账户管理规定进行开户并完善申报手续，账户由专人申报，申报材料由专人保管。严禁多头开户。

十九、反洗钱管理

设置反洗钱报告员岗位，凡发现有超过人民银行下发反洗钱制度的有关规定的大额提现及转账，或发现有可疑账户立即上报会计财务部。

二十、交接制度

建立人员变动交接登记簿，如人员因工作需要有岗位变动的，或有请假的，需办理交接手续并登记于簿记。每天中午储蓄人员交接建立有库存现金、印章、重要空白凭证交接登记簿。

二十一、安全保卫

1、在落实好“四防二保”的工作基础上，要求员工熟知安全保卫应急预案并进行实质性演练。

2、对各项设施进行检查。包括：门窗安装的防护栏、缓冲门、录像、110报警系统、消防器材等正常，狼牙棒放存员工随手易取的位置。