代理进出口企业叙做组合购汇操作流程和注意事项

第一篇：代理进出口企业叙做组合购汇操作流程和注意事项

进出口企业叙做组合购汇操作流程和注意事项

由于企业业务本身的原因，代理进出口企业叙做组合购汇对于时间的要求更加紧迫。

1.申请贷款卡。对于从来无授信要求的企业，要事先了解清楚企业是否拥有贷款卡，如果没有，应该事先提前把贷款卡办理出来。资料齐全的情况下，在申请当天去人民银行可以办理出来。客户经理可向各公司部门和各支行的业务发展部领取人民银行统一印制的申请资料，客户填写申请表并提供相关资料，营销团队主管审查通过，中小企业业务部加盖公章，送人民银行办理贷款卡。

2.客户经理应了解企业具体的付汇日期，付汇金额，在中银支行开立贷款帐户“7位客户号＋7131014”，押品表外帐户“7位客户号＋0613001”。同时在客户就近网点贷款放款专户“7位客户号＋8095014”和贷款还款专户“7位客户号＋8096014”，；定期存款专户“7位客户号＋8211001”。贷款专户每做一笔贷款就开立一个专户。客户经理应至少提前一天完成相关帐户的开立工作。

3.客户应提前一天将客户敲好公章和印鉴章的空白文件交与客户经理，相关资料包括：

A.客户提供资料：营业执照组织机构代码证国税法人代表身份证

贷款卡（密码）信息印鉴样本经审计近三年财务报

表公司章程验资报告有权办理DF业务董事会决

议或授权书

B.办理DF业务及质押存单所需资料：单位存款凭条（客户提供）贷记凭证或支票（客户提供）远期结汇、售汇人民币掉期总协议（一式两份）授权委托书开立单位定期存单委托书（一式两份）开立证实书使用协议书（一式三份）远期售汇申请书

注意事项：续做美元远期的金额需美元本息合计

公式=美元本金+美元本金*（LIBOR+BP）*365/360

C． 外汇贷款所需资料外汇贷款合同（一式两份）权利质押合同（一式

两份）企业流动资金贷款申请表（一式四份）贷款申请书（客户申请写明金额、期限、用途、还款来源）组合购汇产品证实书质押存单核销单或申报单或还本核准件短期外汇贷款支付凭条一套支取凭条一套（从8095出帐用）

其中“远期结汇售汇、人民币与外币掉期总协议”，“印鉴预留书”，“授权委托书”一次签定好后以后就不用再签。将购汇和付汇资料交就近银行审核，由就近支行营业部门负责审核资料合规性，审查通过加盖支行业务公章和私章。

4.放款日客户经理工作：A、根据客户给的付汇金额根据当天牌价计算需要质押的人民币金额，填妥“单位存款凭条”并且由企业开立相应金额的支票后开立存款证实书和质押存单做为押品。B、在押品确定后，向分行资金部（38824599）询价DF的价格，询价时要确定交割日，币种，填妥“远期结售汇申请书”后传真给资金部确定该笔DF的交易，最后可以在(http://22.196.6.15/RateManage/irate/irate_tablea_interbank_Libor_list.asp)进行当天LIBOR的查询，此时可以确定贷款合同中的贷款利率。C、填写客

户经理填写完整的按照上述要求填写合同相关凭证。D、在客户确定叙做时，在信贷系统中建立贷款合同。

5.放款日信贷工厂工作：审查“外汇贷款合同（原件）”，“权利质押合同（原件）”，“印鉴预留书（原件）”，“授权委托书（原件）”，“远期结售汇申请书（复印件）”，“远期结汇售汇、人民币与外币掉期总协议（复印件）”、“外汇支取凭条（复印件）”，“外汇贷款支付凭条（原件）”，“产品证实书（复印件）”和存款证实书和质押存单，付汇购汇资料，核对印鉴。审查通过。联系单，做传票，交换至中银

6.公司部工作做好外债登记后放款。

7.由于我行系统原因，放款时不能直接放入8095专户，可以用999传票进行间接入8095帐户，即先在信贷系统中放款入999贷方，然后手工做传票借999借方，贷8095专户。手工传票分录如下DR：99962669991014CR：七位客户号＋8095014（摘要：IN021＃620189*CHN），然后企业从8095专户中直接对外支付。

注意事项：

1.由于目前外汇贷款额度紧张，请确定好有贷款额度后方可叙做。

2.及时给客户开立所需要的帐户，防止到时手忙脚乱。

3.目前的DF为1年期，收益较好，可以考虑给客户较高的贷款利率。

4.及时询价，包括LIBOR和远期售汇牌价。定要注意金额，此金额为贷款本金加上贷款利息，为贷款本息和,一定要填写正确。

5.注意如果贷款为双休日到期,那么DF一定要和贷款到期日匹配，但是由于

定期存款可能和贷款结清日不一致，造成收益稍微有点减少，但是影响不大。

6.以上的过程都是一年后收益到帐，该产品也可以即期收益到帐，区别就是在开立质押存单不是按照贷款本金X即期牌价，而是按照贷款本息和X远期牌价计算的。

第二篇：代理进出口报关的操作流程

代理进出口报关的操作流程

一、操作人员在收到实际收（发）货人的书面要求之后，经当站经理批准许可后，提供代理进（出）口协议书给收（发）货人填写。

二、实际收（发）货人必须提供盖公章的正本代理进（出）口协议书，协议书上委托方必须是进（出）口货物的实际收货人，代理方为进（出）口的经营单位，也可以填写报关行的名称。（协议书上委托人与代理人务必不体现PHOENIX，PHOENIX至多能体现中间人的角色，进行推荐与指导。一旦达成协议，签定正本代理进（出）口协议书，操作人员方可当作代理进（出）口货物来操作。）

三、实际收货人应当提供发票（Commercial Invoice）、装箱单(Packing List)、合同(Contract)以及提/运单，书面声明其货物的清关方式，贸易条款，商检需求/配额需求/包装证明/许可证需求等相关文件给经营单位，以便经营单位制作清关文件，及海关进（出）口货物报关单。（如经由我方的相关文件，务必复印留存）

四、经营单位需将清关文件（合同必须由经营单位和国外发货人签订，并且加盖经营单位的公章或者合同章）以及加盖经营单位公章的正本报关委托书提交给报关行进行进口报关。

五、海关最后出具的税单上面会体现两个单位的名字：经营单位和收货单位。任何一家都可以去银行缴税，也可以将税单拿回公司抵税。

六，所有代理进（出）口报关过程中，所有的费用皆体现代收代付。PHOENIX不能体现任何利润，只能在起始的报价中体现操作费用，并于事后务必开具此操作费用正式发票。（特别是DDP，EX WORK的进口货）。

七，即日起实施，如有何不良后果，请自行承担。

第三篇：代理中国进出口银行贷款业务操作流程

代理中国进出口银行贷款业务操作流程

1、中小企业向融资平台启东自来水厂财务科陶玲提出融资申请，具体负责人财务科陶玲；

2、启东自来水厂把企业名单递交启东市政府办公室，具体负责人政府办副主任宋亚昌主任；

3、启东市政府办公室负责对上报企业进行初审，最终名单推荐给中国民生银行南通分行，具体负责人南通分行启东业务部陈勇；

4、中国民生银行南通分行负责前期尽职调查，收集企业资料，整理上报进出口银行资料，具体负责人南通分行启东业务部陈勇；

5、由自来水厂向进出口银行提出统借统还，具体负责人财务科陶玲；

6、进出口银行审批通过，办理担保手续后，向自来水厂发放贷款；

7、自来水厂委托民生银行向用款企业放款，具体负责人财务科陶玲；

8、自来水厂在委托过程中，负责以下业务：

（1）监督借款合同项下贷款资金的拨付，监管贷款的使用和项目或出口合同的执行。

（2）监督借款合同项下结算业务及借款企业的结汇资金及时划至专用帐户。

（3）须积极接受进出口银行的指导和监督，严格按照进出口银行的要求办理业务。

（4）协助民生银行收回贷款本息。

（5）具体负责人财务科陶玲。

9、民生银行在委托过程中，具体职责详见《中国民生银行股份有限公司南通分行代理中国进出口银行贷款业务管理办法》，具体负责人南通分行启东业务部陈勇。

第四篇：企业考察团操作流程及注意事项

许可证号：L-GD-CJ00054

承接商务考察、学术交流、专业培训、行业参访 专业搭建与粤港企业的交流平台

团队参访粤港名企的操作流程

组团社第一步：了解客人参观参访企业的类别及交流内容，及时反应给接待社。接待社第一步：根据客人要求制定AB计划，确定价格。

组团社第二步：在对接待社第一步工作满意的前提下，提供的客人资料包括组织单位、团队人数、到访时间、参观考察目的、客人姓名、单位、职务、联系方法（出境团队需要提供客人手机和电子邮件），支付50%定金。

接待社第二步：根据组团社提供的客人资料向接待企业发出联系函，7个工作日确定企业是否接待。

企业接待不确定，全额退还组团社定金； 企业确定接待，签订正式的合作合同。

组团社第三步：提供客人电子照片，对应姓名、单位、职务 接待社第三步：企业确定接待，安排各个接待细节，制作贵宾卡 备注：此操作流程不包含常规旅游部分。

注 意 事 项

（1）一般需要提前15个工作日，以支付定金的第二天为起始标准。（2）提供的客人资料必须真实，否则容易出现意外情况。

（3）客人的身份是接待粤港企业交流的团队成员，需要准备名片，言谈举止需要有基本素养，建议着正装。

（4）企业参访的报价是以20个人为基数，不足20人，按照20人收取费用；超过20人，按照实际人数收取费用；如果我公司一个团队安排了一个参访单位，团队参访前支付全额费用；如果我方一个团队安排了一个以上的参访单位，在到达最后一个参访单位钱支付全额费用。

（5）参访团队有受过专门培训的人员全程接待，请服从工作人员的安排；特殊环节不允许摄影、照相、录音、大声喧哗等等，请遵守参访秩序。

（6）联系函一旦发出，企业确定接待，如果出现团队改期或取消，定金不予退还。（7）参访活动一般不宜安排在星期

六、星期天及其它公众节假日。

（8）有座谈交流、培训的团队，建议客人准备客源地的礼品，在互赠礼品的环节使用。（9）配套的常规旅游部分不能出现违规行为。

地

址

：深圳市罗湖区深南东路2019号东乐大厦12楼 电

话

：0755—25132702

传真：0755—25132066

联系人

：梅云

***

QQ:839744779 网

址

：www.xiexiebang.com

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问 题 解 答

（1）为什么要制定AB计划？

答：企业因为会有自己的各种接待工作计划，比如接待政府考察、行业交流、企业内部培训等等；团队指定时间参观某一企业，企业不一定能够接待，这里有一个协商沟通的过程，所以在相类似的企业（比如华为和中兴、康佳和创维、金威啤酒和珠江啤酒、汇丰银行和渣打银行等等）中制定AB计划。（2）为什么要提前15个工作日？

答：拟定发送函件需要时间；企业内部处理函件需要时间；确定工作细节需要时间；提前发送接待计划，可以减少和企业的其它接待活动发生冲突的可能性。

（3）很多接待企业是不收取费用的，为什么公司要收取费用？

答：企业的接待活动一般是配合政府的接待工作或企业自身经营的需要，除开展常规工业旅游的企业外，一般情况下企业不面向社会接待团体；我方接待的团队在参访过程中除了常规的参观流程以外，最重要的注重高级别的交流，让参访者能实实在在感受到想要的东西，而不是走马观花走个过场。和企业沟通的过程中需要动用各种资源、产生各种成本。

（4）为什么一个企业不能固定一个价格？

答：常规考察价格基本固定；当客户有会议交流、专业培训、高管座谈等等其它不同要求的时候，会产生各种各样的成本。

（5）什么是联系函？

答：当我公司接受到团队计划以后，要根据客户资料，向政府相关部门、行业协会提出接待申请，政府相关部门或行业协会以其名义和企业协调接待工作而拟定的函件为联系函。

（6）为什么联系函一旦发出，企业确定接待，如果出现团队改期或取消，定金不予退还？

答：联系函一旦制作，就会产生成本；企业确认接待以后，会安排相关的接待计划；团队改期或取消，这些成本一样产生，而且会衍生出其它后续的问题，因此定金不予退还。（7）为什么要制作贵宾卡？

答：提高接待标准；真实反应参访人员身份；方便各方相互称呼及联系；方便团队操作，贵宾证背后有后勤人员联系方法及注意事项。

（8）为什么接待过程中要接待社要派出专业的接待人员？

答：参观考察团队一般都是比较高的会议接待标准，为保证接待质量，需要工作人员提供专业的导游讲解和后勤服务，一般导游难以胜任；参访企业的过程中有很多异于常规旅游的注意事项，需要由受过专业培训的工作人员进行，否则非常容易出现意外。

（9）为什么粤港企业参访的团队配套的常规旅游部分不能出现违规行为？

答：粤港企业参访交流活动针对的是内地政府主管部门和企业高管等人群，是一项比较严谨的活动，而且涉及到政府、行业协会、参访企业、接待社等等多方面的因素，所以不允许配套的常规旅游部分出现违规行为。

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第五篇：企业办理进出口经营权操作事项及流程

一、备案登记操作办法

（一）备案登记对象

根据《中华人民共和国对外贸易法》和《对外贸易经营者备案登记办法》（商务部令 2004年第14号），自2004年7月1日起，凡从事货物进出口或者技术进出口的对外贸易经营者，应当向国务院对外贸易主管部门或者其委托的机构办理备案登记；但是，法律、行政法规和国务院对外贸易主管部门规定不需要备案登记的除外。对外贸易经营者未办理备案登记的，海关不予办理进出口的报关验放手续。其中，对外贸易经营者是指依法办理工商登记或者其他执业手续，依照外贸法和其他有关法律、行政法规的规定从事对外贸易经营活动的法人、其他组织或者个人。

（二）备案登记程序

1、办理对外贸易经营者备案登记的企业，必须首先取得工商营业执照，并在经营范围中具有从事相关“进出口”或“货物及技术进出口”经营业务；对于营业执照中无从事“进出口”业务经营范围的，须先到工商部门增加经营范围；然后在“对外贸易经营者备案登记系统”内进行申报。

2、对外贸易经营者备案登记实行网上申请，认真填写《对外贸易经营者备案登记登记表》中所有事项的信息，确保所填写内容是完整、准确和真实的。

注意： 1）在登记时请选择“深圳市科技工贸和信息化委员会”作为“备案登记机关”；

2）请使用简体中文填写表格；

3）“联系电话”栏中请填写经办人办公电话；

4）“经营者中文名称”栏中应填写企业名称；

5）必须填写“经营者英文名称”和“英文营业地址”；

6）“备案地区”栏应具体到企业所在区。

3、填写好的《对外贸易经营者备案登记表》打印下来（包括正面和反面，打在同一张A4纸上）。由企业法定代表人或个体工商负责人签字、盖章。

4、相关政府部门审批合格后，并查询结果已显示所查企业信息，便可以携带第（三）项领取证书需要提供的相关材料到市民中心服务大厅领取《对外贸易经营者备案登记表》。

（三）领取证书

领取证书需要提供的材料：

1、盖章签字的《对外贸易经营者备案登记表》（备案系统中打印）；

2、营业执照复印件（正本或副本）；

3、组织机构代码证书复印件；

4、企业法定法人或个体工商负责人身份证复印件；

5、领证人非法人的，应提供已签字盖公章的法人委托书和领证人身份证复印件；

6、对外贸易经营者为外商投资企业的，提交外商投资企业批准证书复印件；

7、依法办理工商登记的个体工商户（独资经营者），须提交合法公证机构出具的财产公证证明；依法办理工商登记的外国（地区）企业，须提交经合法公证机构出具的资金信用证明文件。

以上材料复印件均需校验原件。

领取《对外贸易经营者备案登记表》时，如企业名称、法人代表、企业类型、营业执照等项目与通过网上所申报的信息不一致时，企业应按本指南第三条“事项变更”中的有关规定办理变更手续；

如组织机构代码证编码与通过网上所申报的信息不一致，请企业在窗口提交以下材料办理相关上报商务部修改代码的申请：

1、书面报告（上报错误的情况说明，法人签字、盖企业公章）；

2、组织机构代码证书复印件（原件核对）；

3、营业执照复印件（原件核对）；

4、法人身份证复印件（原件核对）。

5、领证人非法人的，应提供已签字盖公章的法人委托书和领证人身份证复印件；

等商务部批复后，企业再重新进行网上的申请。

请企业填报数据时务必认真填写和核对企业的“组织机构代码”。

对外贸易经营者应自领取《对外贸易经营者备案登记表》之日起1个月内，需按下列程序到海关、税务、外汇管理、检验检疫等部门办理开展进出口业务所需的有关手续。

（一）电子口岸：到市民中心行政服务大厅办理“电子口岸执法系统”的有关登记录入手续（涉及质量技术监督局、工商局、海关、科工贸信委、国税局、外汇管理局等部门）。

（二）海关：凭《对外贸易经营者备案登记表》等，到海关办理注册登记并颁发《报关注册登记证明书》。（注意：宝安、龙岗两区、保税区、大工业区注册资金3000万美元以下的外资企业到各区海关办理，3000万美元以上的到市民中心行政服务大厅办理；所有内资企业和特区内的外资企业请到市民中心行政服务大厅办理。）

（三）工商局：办理工商营业执照变更，请到市工商局办理变更手续。

（四）国税局：凭《对外贸易经营者备案登记表》、《报关注册登记证明书》等到市国税局进出口退税分局办理登记手续。贸易类企业与生产型企业办理地点不同。

（五）外汇管理局：办理进口购汇和出口核销的登记备案手续。

（六）出入境检验检疫局：携带营业执照副本、《对外贸易经营者备案登记表》、《报关注册登记证明书》等到深圳市出入境检验检疫局办理进出口商检的有关手续。