宋威案件风险防控培训学习心得体会

第一篇：宋威案件风险防控培训学习心得体会

案件风险防控培训学习心得体会

通过此次保安沼监狱警示教育学习，使我深深感受到现有工作的重要性和肩上所担负责任的重大性，以及在日后实际工作中如何增强法律意识，遵纪守法，保证国家财产和自身安全免受侵害。

2011年7月7日，是我最深受教育的一天，这一天我参加了由联社组织的到扎赉特旗保安沼监狱警示教育活动。来到了保安沼监狱的大门前，面对高墙电网，心里不由的感到了压抑了许多，在监狱参观了服刑人员的工作生活环境，听取了服刑人员现身说法。这些犯罪人员，他们许多都是国家干部，文化水平很高，有本科生、大专生等，曾经有好的工作环境、较高的经济收入、幸福的家庭，也曾为国家做出过突出的工作成绩、深受领导和同志们的信任而被委以重任，但却在金钱利益的诱惑下迈出了罪恶的一步，把自己送入了监狱之门。他们辜负了领导和同事的信任，也让自己陷入了罪恶的深渊，成了阶下囚。只因一时的贪欲，给国家财产造成了损失，而自己也要面对的是漫长深受煎熬的监狱生活。高墙隔开的是自由，是一片美丽的蓝天；电网拦住的是一颗颗已经失去自由的心，是被禁锢的身体，使自己真切体会到了监狱高墙与现实的反差，一幕幕、一出出，触目惊心；一声声、一句句，发人深思，服刑人员悔恨的泪，极大的震撼了我的心灵，受益非浅，感慨万千。

通过警示教育，看到服刑人员声俱泪下的忏悔，用他们痛恨莫及的追悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们实实在在地敲响了警钟。

我作为信用一名普通职工，深受教育，要时时刻刻记住，权利是党和人民给的，在权利和金钱面前不贪欲、不追逐名利、捞取功名，要任劳任怨，踏踏实实工作，一步一个脚印，全心全意为人民服务。在以后的工作中，我要时常警钟长鸣，严于律己，坚决做到以下几点：

一、坚持原则，奉公守法；

二、廉洁自律，照章办事；

三、顾全大局，团结进取；

四、爱岗敬业，无私奉献；

五、勤奋学习，严于律己；

六、诚实守信，竭诚服务。

以上是我参加保安沼监狱警示教育的心得体会，以后我会更加积极的学习各项金融法律、法规和业务知识，不断提高个人素质和法律意识，保障不发生经济违法案件，合规经营，为信合事业的健康发展而努力奋斗。

宋威

2011年7月8日

第二篇：案件风险防控学习心得体会

风险案件防控学习心得体会

当前，随着农村信用社深化改革和业务的快速发展，金融创新、新业务品种的不断推出，传统业务品种、业务操作手段实现了变革与创新。这都对案件防控系统建设提出了新的要求。所以，创新和完善内控管理制度也成了农村信用社的当务之急，对此，构筑牢不可破的、真正具有内部控制力的案件和风险防范屏障，是打造农村信用社强基固本、科学发展的基础。

一、以人为本，加强员工综合管理

把对员工的关心、学习、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。一是坚持以人为本，关心员工切实利益。要减轻员工负担，提高员工收入和福利待遇，关心员工成长，使全社干部员工充分体会到改革、管理和发展带来的实惠和喜悦。二是关心基层建设。要坚持费用、资源向基层倾斜的原则，改善基层办公、生活环境，不仅要把农村信用社的基层网点建设成为装修靓丽、现代金融产品和服务功能齐全的营业网点，而且要将其打造成先进金融产品的提供者和整个金融市场新产品和优质服务的引领者，把基层建设成为员工引以为荣的美好家园。三是加大合规文化教育活动。要以上级部门各项经营理念和方略、管理要求为重点，坚定不移地强化理念教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员工树立正确的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全社形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。四是要抓好员工行为排查。对有异常行为的员工，要先调离重要工作岗位，然后做好其思想转化工作，当前排查制度已基本建立，关键是执行不到位，未严格执行排查制度，形成排查流于形式。五是积极探索合规操作奖惩机制。要大张旗鼓地表彰遵章守纪人员予以合规奖励，让员工从合规操作中受益，而对各类检查中发现的严重违规违纪问题，则坚持责任追究横向到边，纵向到底的高压态势，从严从重处理。

二、加强“四重要”管理，突出工作重点

在新时期的稽核工作中，要切实把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度关注对重要环节的管理。将上级部门各项管理措施和要求，精细化落实到每一个部门、每一个层面、每一个环节。二是高度关注重要岗位的管理。不折不扣地落实高管人员交流、重要岗位轮换、强制休假与离岗审计、近亲“回避”四项制度，通过制度化、日常化的行为排查，管好一线柜员、会计主管、网点负责人等重要岗位人员。三是高度关注重要时段的管理。要充分发挥监控系统的功能，实现对重要时段、重要环节的“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控。对节假日、年末岁尾等易发生案件的时间和时段，及时提示风险，并加大值班、守库等管理力度。四是高度关注重要空白凭证及印章的管理。定期不定期地对印章、密押和重要空白凭证的管理等开展专项检查，防控风险。

三、多部门协同合作，实现稽核工作精细化

要把各项规章制度、管理要求精细化的落实，作为案件防控工作的重要手段和保障。一是要认真研究各项规章制度和管理要求的机理，充分理解制度和管理要求，提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。二是要建立落实各项规章制度的责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。三是要制订精细化的落实措施，使制度和管理要求的制订、分解、落实、检查、整改、反馈、评价等形成一个完整的、清晰的链条，使规章制度和管理要求的落实情况始终处于完全的掌控之中。

四、加强稽核人员队伍建设，提高敏感度和执行力

这是稽核工作敬业的必要条件和首要表现。一是着力提高职业敏锐力，不仅对本系统发生的风险或案件，认真查找原因，弥补漏洞，对其他行出现的案件，也要闻风而动，查找原因，举一反三，引以为戒，采取相应的防范措施，避免同质同类案件的发生或再次发生。二是开展对制度执行力的评价。要通过考试、检查、评议等方式，对主任、分管主任、网点负责人、对账人员和一线柜员的制度执行力定期进行评价，对在制度执行上有变形走样、漏损等现象的，轻者责令其限期整改，重者要严格按规定进行处罚。三是强化监督检查。要从规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发现问题的整改、规范对整改结果的督导等“五个规范”抓起，建立基础管理突击检查和常规检查、综合检查和专项检查相结合的长效机制，把各类问题消灭在萌芽状态。

五、以问题整改和责任追究强化案防氛围

要把对各类问题的整改和责任追究，作为案件防控工作的必要手段。一是建立违规信息录入和整改台账，逐条整改。对查处的各类问题，要建立整改台账，实行业务条线和基层社“双线整改负责制”，查处一笔，追究一笔，整改一笔，在台账上销号一笔，并将整改和责任人处理情况向全社通报。二是建立整改本单位和管理部门双向责任制。通过分别界定责任，制定整改方案，明确整改部门、承办人员、办结时限、质量要求和考核奖惩措施，达到有错必究的目的。三是建立严格执行规章制度的倒逼机制和监督机制。对检查中发现的各类问题，按处罚上限严格责任追究，让违规违纪者心痛，让违规违纪者警醒，倒逼各项规章制度的落实。四是建立整改后评价机制。要经常组织问题整改“回头看”，发现在整改过程中弄虚作假、蒙混过关的，从严进行追究。

信贷业务部

何建志

第三篇：案件风险防控学习心得体会

风险案件防控学习心得体会

当前，随着农商行社深化改革和业务的快速发展，金融创新、新业务品种的不断推出，传统业务品种、业务操作手段实现了变革与创新。这都对案件防控系统建设提出了新的要求。所以，创新和完善内控管理制度也成了农商行的当务之急，对此，构筑牢不可破的、真正具有内部控制力的案件和风险防范屏障，是打造农商行强基固本、科学发展的基础。

一、以人为本，加强员工综合管理

把对员工的关心、学习、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。一是坚持以人为本，关心员工切实利益。要减轻员工负担，提高员工收入和福利待遇，关心员工成长，使全社干部员工充分体会到改革、管理和发展带来的实惠和喜悦。二是加大合规文化教育活动。要以上级部门各项经营理念和方略、管理要求为重点，坚定不移地强化理念教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员工树立正确的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全社形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。三是要抓好员工行为排查。对有异常行为的员工，要先调离重要工作岗位，然后做好其思想转化工作，当前排查制度已基本建立，关键是执行不到位，未严格执行排查制度，形成排查流于形式。四是积极探索合规操作奖惩机制。要大张旗鼓地表彰遵章守纪人员予以合规奖励，让员工从合规操作中受益，而对各类检查中发现的严重违规违纪问题，则坚持责任追究横向到边，纵向到底的高压态势，从严从重处理。

二、多部门协同合作，实现稽核工作精细化

要把各项规章制度、管理要求精细化的落实，作为案件防控工作的重要手段和保障。一是要认真研究各项规章制度和管理要求的机理，充分理解制度和管理要求，提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。二是要建立落实各项规章制度的责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有

规”的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。三是要制订精细化的落实措施，使制度和管理要求的制订、分解、落实、检查、整改、反馈、评价等形成一个完整的、清晰的链条，使规章制度和管理要求的落实情况始终处于完全的掌控之中。

三、加强“四重要”管理，突出工作重点

在新时期的稽核工作中，要切实把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度关注对重要环节的管理。将上级部门各项管理措施和要求，精细化落实到每一个部门、每一个层面、每一个环节。二是高度关注重要岗位的管理。不折不扣地落实高管人员交流、重要岗位轮换、强制休假与离岗审计、近亲“回避”四项制度，通过制度化、日常化的行为排查，管好一线柜员、会计主管、网点负责人等重要岗位人员。三是高度关注重要时段的管理。要充分发挥监控系统的功能，实现对重要时段、重要环节的“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控。对节假日、年末岁尾等易发生案件的时间和时段，及时提示风险，并加大值班、守库等管理力度。四是高度关注重要空白凭证及印章的管理。定期不定期地对印章、密押和重要空白凭证的管理等开展专项检查，防控风险。

四、加强稽核人员队伍建设，提高敏感度和执行力

这是稽核工作敬业的必要条件和首要表现。一是着力提高职业敏锐力，不仅对本系统发生的风险或案件，认真查找原因，弥补漏洞，对其他行出现的案件，也要闻风而动，查找原因，举一反三，引以为戒，采取相应的防范措施，避免同质同类案件的发生或再次发生。二是开展对制度执行力的评价。要通过考试、检查、评议等方式，对主任、分管主任、网点负责人、对账人员和一线柜员的制度执行力定期进行评价，对在制度执行上有变形走样、漏损等现象的，轻者责令其限期整改，重者要严格按规定进行处罚。三是强化监督检查。要从规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发现问题的整改、规范对整改结果的督导等“五个规范”抓起，建立基础管理突击检查和常规检查、综合检查和专项检查相结合的长效机制，把各类问题消灭在萌芽状态。

五、以问题整改和责任追究强化案防氛围

要把对各类问题的整改和责任追究，作为案件防控工作的必要手段。一是建立违规信息录入和整改台账，逐条整改。对查处的各类问题，要建立整改台账，实行业务条线和基层社“双线整改负责制”，查处一笔，追究一笔，整改一笔，在台账上销号一笔，并将整改和责任人处理情况向全社通报。二是建立整改本单位和管理部门双向责任制。通过分别界定责任，制定整改方案，明确整改部门、承办人员、办结时限、质量要求和考核奖惩措施，达到有错必究的目的。三是建立严格执行规章制度的倒逼机制和监督机制。对检查中发现的各类问题，按处罚上限严格责任追究，让违规违纪者心痛，让违规违纪者警醒，倒逼各项规章制度的落实。四是建立整改后评价机制。要经常组织问题整改“回头看”，发现在整改过程中弄虚作假、蒙混过关的，从严进行追究。

第四篇：案件防控学习心得体会

案件防控学习心得体会

近期，我行开展了2016年“学案例、讲操守、防风险”主题警示教育活动，通过观看视频、案例，并结合平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。就此次学习活动的心得总结出几点体会。

近年来，金融案件频发，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但主要原因都 是由于与以下几方面：

一、是员工法纪意识差，教育乏力。作为员工未能够正确认识自身的状况，忽视相关规章制度、业务知识、操作技能和风险防范等应知应会的培训，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力较差。

二、是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。因此，要做好案防工作，关键是做好以下几个方面：

一、加强银行内部风险防控

每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。加强对辖内机构风险点进行提示或实施现场检查，建立常态化地监督制度，督促辖内机构增强风险意识，监督落实监管案防部署和要求。对管理松散、内控不力、风险突出、案件频发的机构及高管人员，要及时采取监管促使。监管不力的，严格按照有关规定追究监管人员的责任。

二、加强自身素质修养、提升合规操作意识

案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规知识，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制。从自身出发，持之以恒，提高防范意识，谨守岗位职责，杜绝各项违规操作，消除案件隐患，才能达到有效地目标。相信我们每位员工都会远离金钱的诱惑，共同创造出一个和谐、合规的工作环境。

同时，案件防控工作关键点在于落实到每一个员工，只要我们每位员工都有案件防控意识、遵章守纪，案件防控就会事半功倍。在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。

三、加强教育

首先 是学制度。组织学习党内法规、行规行纪、岗位操作规程等。其次 是学案例：组织干部员工学习、观看《员工道德风险警示教育案例》、《受警醒明底线知敬畏》等案例警示教育教材和光盘，深入剖析案发问题原因，总结经验教训

总之，在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不断提高自己的风险意识，警惕思想，坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。

第五篇：案件风险防控学习体会

案件风险防控学习体会

根据总行案件防控培训工作实施方案要求，我支行认真学习文件精神，积极讨论，结合自身岗位实际情况，认真查找不足，通过这一阶段的学习，我们对案件防控的重要性有了更深的理解。

近年来，银行各类金融案件屡屡发生，从今年初的淮安盱眙农村合作银行十里营支行钱箱被抢案到江西鄱阳9400万元财政专户资金被套取案，到近日爆出启东信用社员工从事高利贷却因资金链断裂而自杀事件，形形色色的案件频频发生。尽管形式各异，但总结原因只有一点，就是是由于各项风险防控制度落实不到位，主要反映在以下问题：

一、员工对风险防控认识不到位。

不是没有好的规章制度，总行每过一段时间就会下发关于案件防控的文件供各基层网点学习。《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《银监会王华庆书记在2011年银行案件防控和安全保卫工作会议上的讲话》、２０１１年江苏省农村中小金融机构案件防控工作实施意见》、《全省农村信用社２０１１年案件防控治理指导意见》这些文件时刻提醒着案件风险防控的重要性和持久性。但是，很多员工习惯了信用社往日松散的工作方式，原则性差，缺乏对案件风险防控规范化、制度化的认识，对案件治理的重要性认识不足。片面的重视眼前效益，忽视潜在风险，视思想教育为形式、为空谈，对总行文件照本宣科，认为思想教育无意义，人情大于制度，对个别人员违规行为视而不见，甚至同流合污，久而久之，员工思想道德水准、法律法

规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，缺乏正确的人生观、价值观引导，受社会不良风气影响，经不起金钱、物欲的诱惑，染上黄赌毒等恶习，“千里之堤溃于蚁穴”，最总走上犯罪的到路。一旦走错，既损害了银行的形象，更毁了自己的前程。

二、监督检查执行不够

信用社扎根农村，社会情况复杂，点多、面广、线长、客观上难以全面实施有效的监督检查。缺乏对风险的研究分析，不能准确把握风险点，头痛医头，脚痛医脚，具有很大的随意性。检查方式单

一、手段落后。同时监督检查人员有的责任心差，原则性不强，监督检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

作为一名普通员工,我觉得不仅尽职尽责,安份守纪,保质保量地做好每一天的工作,还应该具有敏锐的观察力,智慧的头脑,在工作中和一起共事的同事共同坚持制度,严格按照各项规章制度办事,才能有效地抑制案件发生。加强政治思想和职业道德教育学习，树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。风控中心的设立加大了对内控制度执行的管理力度,对手工填制存单,转帐业务,大额现金存取,操作员密码设置更换,冲帐抹帐,数据恢复,重空领用,使用,销号,重空交接,日终资料的打印等都作了新的规定.新的规章制度涉及了日常业务的方方面面,对我们的工作也提出了更高的要求.作为一线柜员我将会

认真执行联社制定的各项规章制度,按规定程序办理业务每次一笔业务, 在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进信用社的各项工作健康发展做出自己的贡献。

案件风险防控学习体会

近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情 节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制 能力不能适应业务发展的问题突出，根据总行案件防控培训工作实施方案要求，我认真学习了总行文件，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性。无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和 社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严 重的后果。给单位业务开展也带来严重后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常 出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的。

案件的 发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平，断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和 发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个 超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职 业理想，也会在顷刻之间化为乌有。给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还 给其亲友带来了深深的痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的痛

苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个 方面着手： 首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己 所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。其次，在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件 如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的 对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理； 会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事 的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。通过这次活动，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确 今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。

辛丰支行潘宏志