XX县金融工作局
关于2019年上半年防范化解金融风险情况的报告
县委政法委：
2019年上半年，我们始终坚持以金融风险防范和化解为重点，积极贯彻落实十九大关于打好防范化解重大风险攻坚战的战略部署，统筹推进市委、市政府和县委、县政府关于金融风险防范各项工作安排，非法集资风险、新兴金融业态风险、违规经营风险、流动性风险、信用管控风险的防范和化解初见成效，全县金融风险防范、应对和处置基本上做到了可规可控，金融稳定形势总体良好。
一、扎实开展打击和处置非法集资工作
(一)严格履行统筹协调职责。一是强化集中统筹。制定出台了《XX县2019年涉嫌非法集资风险专项排查活动方案》《XX县2019年防范非法集资宣传月活动方案》《“某租宝”案XX县集资参与人信息核实登记相关工作实施方案》《关于开展“某租宝”案XX县集资参与人信息核实登记工作的通知》等系列指导性文件，牵头组织、协调非法集资成员单位开展非法集资宣传、排查、整改和处置工作。二是严格考核问效。严格按照《XX县2018年度防范化解重大风险等6项重点工作“大比武”考评办法》要求，2019年将根据各次任务完成情况，强化对县级部门和乡镇的考核，切实落实推动实效。三是加强风险应对。强化落实监测预警机制，通过摸排和接收群众线索举报，切实加强跟踪预警。2019年3月27日、4月3日、4月10日和4月19日相继召开了XX科技有限公司涉嫌非法集资专题会、XX县XX华仁数字有限公司疑似变相吸收公众存款专题会、XX县打击和处置非法集资工作推进会和XX县处非领导小组2019年第3次会议暨网贷风险应对、处置化解“X租宝”“X酷”涉嫌非法集资事件工作会议，对涉嫌非法集资案件、债务违约、经营风险等进行会商，提前介入，提早研判、提早介入，实时跟踪、实时汇报。
(二)全面推进旧案清理清查工作。2014年至2017年涉嫌非法集资的旧案件7件。一是案件审结4件。XX生物科技有限公司非法吸收公众存款案、XX合投资管理有限公司XX分公司涉嫌非法吸收公众存款案、丰凯公司涉嫌非法吸收公众存款案和席龙林涉嫌集资诈骗案。二是撤销案件2件。XX集资诈骗案和XX涉嫌集资诈骗案。三是在审案件1件。XX涉嫌集资诈骗案。
(三)稳步推进非法集资宣传教育。一是注重现场宣传。举行
2019年3月6日防范非法集资“县城+重点乡镇”宣传教育活动、3月15日消费者权益宣传活动、3月20日综治宣传月活动、5月24日金融宣传月活动、7月4日和7月10日防范非法集资进校园活动，发放远离金融陷阱公开信、风险警示单等资料10000余份，租赁宣传车全城巡回宣传1天，强化风险性提示，提高识别能力，打消部分群众的侥幸心理，自觉抵制各种诱惑和逐利行为。二是依托平台宣传。春节前后夜间黄金时段，在XX电视台对《防范非法集资小课堂》系列宣传片进行推送。通过中国电信推送防范非法集资公益短信近100000条。三是强化案例教育。通过对重点非法集资案件的宣传，把发生在群众身边的真人真事进行广泛告知，以惨痛的教训给群众敲警钟，做到以此为戒。
二、持续开展互联网金融风险专项整治
(一)切实有效抓好“P2P”风险管控工作。一是进一步加强市场监管。按照“谁批准，谁监管”的原则，继续督促县市场监管局切实履行监管职责，切实把好注册关，暂停对“P2P”网贷机构注册。二是进一步加强舆情管控。督促县委宣传部、县网信办针对性地加强舆论引导和正面宣传，及时清理网络有害信息，防止蔓延成大规模群体性事件。三是进一步加强信访维稳。根据县公安局提供的数据，目前“P2P”参与受害人较多，积极督促县委政法委、县公安局、县委群工局切实加强监测、预警手段运用，加大信息收集，及时更新上访人员名单，准确掌握人员聚集的时间、规模及动态，全力推进稳控工作。
(二)切实有效抓好新兴金融业态风险管控工作。一是加强XX科技有限公司和XX仁等2家涉嫌非法集资调查摸排工作。XX科技有限公司涉嫌非法集资案经过多次深入调查，研究讨论，结合全省、各市（州）处置办法，现已由县公安局以涉嫌传销立案调查。县市场监管局经过摸排和向市级相关部门反映，并进行应急处置，初步认定唐冠华仁涉嫌非法集资，目前正在进行进一步摸排，向上级相关部门反映，并进行应急处置。二是加强“e租宝”登记工作。按照市处非办安排，XX县于7月2日开始同步启动此项工作，“e租宝”案件非法集资参与人265人，我县目前有2人进行登记。同时，督促县委群工局、县公安局和各乡镇抓好稳定工作。三是加强“壹加贰世纪金融”风控工作。县城市综合执法局已对“壹加贰世纪金融”涉嫌非法集资广告进行拆除。
三、存在的问题
由于互联网金融高速发展，一些老百姓受到高利诱惑，通过非正规网络平台和手机app客户端参与网络非法集资活动，而且大部分非法集资活动发生在外地，区域跨度大，给我们监督管理增加了很大的困难。
四、下一步工作安排
今后，我们将更加注重对非法集资风险、新兴金融业态风险、违规经营风险、流动性风险、信用管控风险的防范和化解工作，主要突出两点。一是加强宣传引导。通过XX县人民政府门户网站、XX电视台、视角XX、XX发布、百度贴吧等多渠道，长期地、持续性地广泛宣传、普及识别、防范非法集资的基本常识，形成全民防范非法集资的良好氛围。二是严格监督管理。加强对银行业金融机构违规经营风险、流动性风险、信用管控风险等监督管理，以“穿透式监督”方式，确保金融机构健康平稳运行，不发生系统性、区域性金融风险。三是全力对接协调。加强对市处非办、县市场监管局、县公安局、县法院、县检察院和县委群工局等单位的沟通协调，在政策传达、防范非法集资宣传、非法集资处置和维稳工作等方面再深入、再落实。
XX县金融工作局
2019年7月XX日
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