银行客户经理工作内容

第一篇：银行客户经理工作内容

银行客户经理工作内容

银行客户经理可说是银行与客户交流的桥梁，工作主要是以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系，银行客户经理工作内容。但如果想成为出色的银行客户经理，就要有较强的公关能力和系统的营销策略，强烈的服务意识，能够积极调动商业银行的各项资源为客户提供全方位、一体化的服务。工作内容：以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务;

维护客户关系，及时解决突发问题。职业要求：教育培训：

学历不限，金融等相关专业。

工作经验：

2年以上销售工作经验或有银行、保险、证券等相关行业工作经验;丰富的业务知识，精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作;较强的公关能力，能够承担营销金融产品和开发客户市场的使命;强烈的服务意识，积极调动商业银行的各项资源为客户提供全方位、一体化的服务。对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落眩竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作属于《工作总结》的正文开始》》

2009年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落眩竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的 241.5，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在>工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘资源网查看更多文秘资源网资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基矗在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念，工作总结《银行客户经理工作内容》。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。“客户的需求就是我的工作”我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆>开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户>。又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在2009年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。>

第二篇：客户经理工作内容

客户经理工作内容

一． 客户档案的建立及使用

1.建立客户档案1.姓名

（领导及办公室主任）2.工作单位职务电话

3.喜庆日子（生日，结婚纪念日，建厂日

等）做好提前沟通安排

4.家庭住址

5.体貌特征

6.身体状况

7.饮食习惯

8.禁忌，爱好

9.结算方式

注：客户档案利用遵循原则：1：准确性，2：时效性，3：分寸的把握

2.建立客户月，日消费记录表，清楚客户来店频率及贡献率，利用客户档案，消费记录表进行回馈，沟通。

二． 挂账客户要签消费协议单

1.清楚此单位可签字人（每年签一次）

2.按签约与客户结算能更好的完成应收账款回收与管理

三． 新客户的增加与扩展

1.做好来店客人的餐前，餐中，餐尾的跟踪与服务（注意信息收集，与关注）

新客：主动认识沟通老客：与其寒暄通过老客介绍认识同来客人

2.发掘潜在客户1：别人介绍（本单位不同部门及其他需要服务的单位）

2：主动访问选择单位，排除法进行沟通走访

（办公楼，名录资料，电话黄页，杂志等）

3：行业咨询了解

四． 制定外出拜访客户计划（每周2次）了解客人所需，增进与客户关系

1.熟悉客户（现有不常来或建店来失去的客户）

2.潜在客户

注：纪念小礼品，特色菜餐劵的奉送

五．1.每日固定时间10家客户电话沟通回访，做好记录

2.年，月及节假日的信息发送（至少每月2次）

第三篇：银行客户经理工作 （精选）

银行客户经理工作

六、建议：

x我行综合办公楼建于1990年，砖混结构，建筑面积900多平方米，多年来一直未修缮，造成墙体大面积的脱落，门窗变形，暖气管道堵塞，照明线路老化，办公设施陈旧，急需要进行全面的维修改造，银行客户经理工作。去年支行曾以xx-xx报(XX)xx号文专题上报，预算费用38.2万元，建议分行给以考虑解决。

下半年工作规划

一、经营工作指导思想:

围绕个人客户，全力打造大个金业务发展格局。以提高个人客户综合贡献度为标准，强化个人业务前台营销，以业绩评价体系为手段，以效益最大化为经营目标，努力做好公司、个人客户关系维护工作，构建管理新起点，树立股份制银行新形象，实现各项业务全面跨越，圆满完成全年各项工作任务。

二、奋斗目标：

对公存款增加1500万元，储蓄存款新增3000万元，营销个人消费贷款1500万元，中间业务收入150万元，票据业务1000万元，信用卡500张，利息收入300万元，实现经营利润400万元，全面完成电子银行业务等任务，工作总结《银行客户经理工作》。

三、工作措施：

1,完善绩效考核办法，制定业绩评价考核制度，建立个人绩效考核体系，细化考核指标，全面地对个人工作业绩、营销成绩等进行考核评定。

2,继续做好优质客户xx-xx集团公司的关系维护工作，加强与公司的紧密联系，提供全方位金融服务，实现优质客户对我行综合贡献度的最大化。抓住时机为企业提供理财服务，力争取得该公司国债购买的代理权，实现中间业务收入再上新的台阶。

3,积极开办个人消费信贷业务，紧紧围绕国家公务员、事业单位、国有大中型企业职工集资建房，借助xx路步行街工程的全面启动，积极营销个人住房贷款、个人质押贷款、个人消费贷款业务，力争完成信贷营销1500万元。

4,拓展市场，挖掘财政资金，争取财政供养单位人员代发工资权。上下攻关，内外营销，力争取得核算中心、收费管理局、农税局等财政拨款单位的全面合作，扩大市场份额，增加财政存款XX万元。

5,加强客户经理的考核力度，充分发挥客户经理的组织营销作用，建立可操作的客户经理考核办法，发挥杠杆作用，将我行5万元以上的个人客户以及其他一些任务指标分解至每一位客户经理，锻造一支能打硬仗、能打胜仗的营销队伍。

6,深化企业文化建设，创立和-谐的工作氛围。发现员工优点，挖掘员工最大潜能，整合人力资源，把钢用在刀刃上，使每一位员工都能感觉到成就的感觉，使人人有使命感、责任心，增强团队意识，提升全行的凝聚力。

7,加强内控安全教育，提高员工遵规、守纪的自觉性，以及自我保护意识，促进全行各项工作安全、高效的运行。

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第四篇：餐饮部客户经理工作内容

餐饮部客户关系经理工作内容

餐饮客户关系顾名思义是认知客户，了解客户需求，从而满足客户需求的过程。客户关系经理工作内容:

一、整理客户资料，建立客户信息档案

1、了解客户基本信息，如：个人生日、电话号码、工作单位、职位、部门

2、了解客户需求信息，生活需求：家庭中发生的事，其父母、爱人、孩子生日、家中重大事情、特殊纪念日

3、了解客户餐中需求,在就餐中提出的要求，指员工发现客人的隐含需求，例如生病等。

4、了解客户的价值信息，客人当餐消费的金额、消费的频次、企业的经济实力、单位或住所离酒店的距离

5、了解客人的投诉建议，对菜品、服务的不满及建议

6、了解客户的爱好需求，生活、工作、饮食中的特殊爱好，如喜欢穿什么牌子的衣服、喜欢什么运动、吃什么菜，喝什么酒等

二、客户回访

A、负责客户满意度回访 B、负责客户不满意度管理

客户当餐消费后及时对客户进行沟通，了解客户对菜品及服务的认同情况，沟通方式如：当餐打意见卡、餐后电话回访、信息沟通、单位拜访等，并对回访结果做实时记录，对客户不满意回访做出相应的维护方案。

三、客户长期维护

客户长期维护，需要经常性的沟通，定期拜访

1、经常性的电话沟通，短信关怀（如：天气冷暖，酒店新出活动等）

2、定期拜访

春节、圣诞等重大节日期间，以酒店名义拜访社区等领导，并赠送小礼物。

3、组织活动

可以提议社区以餐厅的名义组织社区活动，并出资相助。可以与社区搞联谊活动。

可以组织员工在社区搞一些公益活动，如：雪天扫雪、卫生清理等。

四、合作伙伴的定期维护

1、定期检查与合作超市的展架是否摆放在显眼位置

2、与合作婚纱影楼的客户的挖掘及电话跟踪

3、与合作婚庆公司的展架、宣传页的摆放，对提供客户的信息的真实有效性的甄别。

第五篇：银行客户经理工作自我鉴定

在工作中，大家总会越到很多题目，那末，在这一进程中，都有哪些收获呢？我们可以通过写工作自我鉴定来总结自己的得与失，并指导今后的工作顺利展开。下面来看看银行客户经理工作自我鉴定怎样写？

时间飞逝，转眼间，一年的工作又告一段落了。回顾这一年来的工作情况，我始终严格要求自己依照公司的规章制度来工作，勤勤奋恳，脚踏实地的进行实际操纵，在我的努力下，今年未有发生一次责任事故，我感到非常兴奋，同时这也是对我个人工作能力的一种肯定，为此，我就个人今年的工作情况进行以下总结：

一、加强学习，进步本身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断进步自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习优良客户辨认引导流程能成功的辨认优良客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲谈中了解到，他是我行的老客户，天天都要来银行办理业务，并恳切的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优良客户的服务，他很兴奋的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一位客户经理，我以为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、复兴实业银行等4家贸易银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优良服务、复兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优良客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制定了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我前后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，不管在哪个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、忘我奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动搜集优良客户资料，补登优良客户信息记录表9 0多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极其客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的着名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任弄好所内工作，利用自己所学把握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没遭到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，终究使顾客满意而回。所里常常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲授填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要吩咐他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同道，同道们有了甚么样的题目，只要问我，我都会仔细的予以解答。当我也有题目的时候，我会十分虚心的向老同道请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要想方设法的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质进步。

三、开辟市场，寻觅新的增长点。

只有不断开发优良客户，扩大业务，增加存款，才能进步效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我往宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，先容我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的敦促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为弄好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，先容我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用往儿子学校的机会，给他们老师先容了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，进步自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正直，自律严格，守身如玉。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。承受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开辟进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性情上要热忱开朗，在语言上要风趣幽默，在处理辣手题目上要灵活变通，在业务操纵上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟习银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要把握主要业务知识，又要熟习较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体先容各种业务的操纵流程;既要熟习传统业务，又要及时把握新兴业务。

另外，客户经理还要具有法律知识、经济知识，特别是要具有综合应用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要把握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。把握倾销自我的技能、演讲技能、产品推介的技能、与客户沟通的技能、处理谢绝的技能等。