第一篇：BKC银行合规工作考核办法
BKC银行合规工作考核办法
第一章 总 则
第一条 目的和依据 为加强BKC银行（以下简称“我行”）的合规风险管理，提高合规工作的有效性，根据国家有关法律、法规以及我行《章程》、合规政策，制定本《办法》。
第二条 适用范围 本《办法》适用于我行总行各部门（审计部、法律合规部除外）以及在中国境内设立的所有分支机构（以下简称“被考核单位”）。
第三条 考核机构 法律合规部负责总行各部门及分行的合规工作考核；支行工作考核有其所属分行负责。
第四条 考核原则 我行合规工作考核遵循以下原则：
（一）客观全面：客观、公正地考核我行现行合规制度规定的所有项目，所有考核均依据被考核单位的工作实际和记录评价，客观地反映其合规工作成果。
（二）科学有效：根据合规工作零违规的刚性要求，结合履职尽责得分百分制和违规失职扣分制确定考核结果，既引导被考核单位履职尽责，又强调其工作成果的有效性。
（三）公开透明：所有考核结果的认定，均制定明确的 1 / 15
计分标准，均公开得分、扣分依据的事实。
（四）奖罚分明：对合规管理工作成效突出、有效避免合规风险的，给予奖励；对发生违规事件或被处罚的，给予处罚。
第二章 考核方法和内容
第五条 考核方法 百分制和扣分制相结合，将所有考核项目分别赋予不同的分值，总分100分；按被考核单位履职情况和工作成效分别确定得分。发生违规、被处罚或者其他对我行造成负面影响的，按照其影响程度不同分别扣减相应分数。
第六条 考核级次 根据被考核单位履职情况和工作成效，将各个考核项目分为优秀、良好、一般和较差四个级次，分别赋予不同的分值，并根据项目特点减少个别项目等级级次的数量，或者降低个别级次的分值。
根据被考核单位的得分，将考核结果分为四个级次： 90分及以上：优秀； 80（含）-90分：良好； 60（含）-80分：一般； 60分以下：较差。
第七条 分支机构考核内容及评分标准 分支机构的合规工作考核项目和评分标准如下：
/ 15
（一）制订本行的合规风险管理计划，有效组织分行及辖属支行的合规管理。（5分）
制定合规风险管理计划，内容全面细致，可操作性强的，为优秀，得5分；制定合规风险管理计划，内容不够全面细致，具有可操作性的，为良好，得4分；制定合规风险管理计划，内容不全面细致，无操作性的，为一般，得3分；未制定合规风险管理计划的，为较差，得0分；
信息来源：被考核单位工作计划或合规风险管理计划。
（二）监测外部经营环境的变化，分析、评估变化的可能影响，及时采取措施管理合规风险（5分）。
对外部经营环境的变化进行分析、评估，及时提出有效管理建议，并采取措施管理合规风险的，为优秀，得5分；对外部经营环境的变化进行分析、评估，提出有效管理建议但不够及时，也采取措施管理合规风险的，为良好，得4分；对外部经营环境的变化进行分析、评估，提出有效管理建议但不及时，也未采取措施管理合规风险的，为一般，得3分；未对外部经营环境的变化进行分析、评估，或者没有相关记录的，为较差，得0分。
信息来源：被考核单位合规报告。
（三）监测分行及辖属支行的各项经营管理活动，确保包括高级管理层在内的所有员工的经营行为遵循法律法规规定和我行合规管理、内部控制要求（10分）。
/ 15
对分行及辖属支行的各项经营管理活动进行了有效监测，发现风险点并采取有效措施管理风险点，及时报告总行的，为优秀，得10分；对分行及辖属支行的各项经营管理活动进行了有效监测，发现风险点并报告总行但采取的管理措施有效性不强的，为良好，得8分；对分行及辖属支行的各项经营管理活动进行了监测，发现风险点但未采取有效措施管理风险点，也未报告总行的，为一般，得4分；未对分行及辖属支行的各项经营管理活动进行有效监测，或无相关工作记录的，为较差，得0分
信息来源：被考核单位工作记录和报告。
（四）识别、评估、管理和报告分行及其辖属支行的合规风险（15分）。
对通过各种途径发现的合规风险点进行有效地评估和有效管理，及时报告总行的，为优秀，得15分；对风险点进行有效评估，采取管理措施但成效一般，且能及时报告总行的，为良好，得12分；风险点评估和管理措施均成效一般，但能及时报告总行的，为一般，得9分；未对合规风险点进行有效识别、评估和管理，或者未形成相关记录报送总行的，为较差，得0分。
信息来源：被考核单位工作记录和报告。(五)有计划地开展合规检查（评估）（20分）。每季度按计划组织合规检查（评估），发现问题并提出了
/ 15
有效改进建议的，为优秀，得20分；每季度按计划组织合规检查（评估），发现问题并提出了改进建议但缺乏针对性和有效性的，为良好，得15分；每季度按计划组织合规检查（评估），未发现问题的，为一般，得12分；未按计划每季度组织合规检查（评估）的，或者无相关工作记录的，为较差，得0分。
信息来源：被考核单位检查（评估）报告。
（六）推动分行专业条线履行本业务领域的合规管理职责，并按照《商业银行内部控制指引》的要求有计划地开展经常性检查（5分）。
推动分行专业部门履行本业务条线的合规管理职责和专业检查，专业部门按照法规要求有所作为且本业务领域合规水平明显提高的，为优秀，得5分；推动分行专业部门履行本业务条线的合规管理职责和专业检查，专业部门按照法规要求有所作为且本业务领域合规水平有所提高的，为良好，得4分；推动分行专业部门履行本业务条线的合规管理职责和专业检查，专业部门未按要求履职或者无相关记录的，为一般，得3分；未推动分行专业部门履行本业务条线的合规管理职责和专业检查，或者无相关记录的，未较差，得0分。
信息来源：被考核单位专业部门和合规部门工作记录和报告。
（七）有计划地开展合规培训和指导，及时传达法规要
/ 15
求和内控要求（10分）。
按计划开展合规培训和指导，将法律法规或本行制度的要求及时传达到本机构高管层和所有员工的，为优秀，得10分；按计划开展合规培训和指导，将法律法规或本行制度的要求仅传达到本机构员工但未传达到高管层的，为良好，得6分；按计划开展合规培训和指导，但法律法规或本行制度的要求传达不及时的，为一般，得3分；未开展合规培训和指导，或者无相关记录的，为较差，得0分。
信息来源：分行培训工作记录和报告、公文处理记录。
（八）积极加强反洗钱管理（10分）。
制定本行反洗钱工作计划，并有效组织本行反洗钱管理，按法律法规要求正确履行反洗钱义务的，为优秀，得10分；制定本行反洗钱工作计划，组织本行反洗钱管理，与法律法规要求差距较小的，为良好，得7分；制定本行反洗钱工作计划，组织本行反洗钱管理，与法律法规要求差距较大的，为一般，得3分；未制定本行反洗钱工作计划，或未能有效组织本行反洗钱管理并形成工作记录的，为较差，得0分。
信息来源：被考核单位工作记录、报告和总行检查记录。
（九）加强与监管机构的联系，按要求完成监管机构安排的各项工作（5分）。
积极管理与当地监管机构的关系，与监管机构保持较好的工作关系，按月跟踪、评估监管意见和监管要求的落实情
/ 15
况和监管机构动向并及时报告总行的，为优秀，得5分；与当地监管机构工作关系一般，无负面评价，能定期向总行报告当地监管机构动向的，为良好，得4分；与监管机构工作关系一般，无负面评价，未向总行定期报告当地监管机构动向的，为一般，得2分；被监管机构负面评价的，为较差，得0分。
信息来源：被考核单位报告和监管部门反馈信息。
（十）跟踪审计、监管机构检查中发现问题的整改情况，确保已发现合规问题得到有效整改；督促分行高级管理人员对违规行为、案件中涉及到的责任人按照规定进行问责（10分）。
及时、有效整改检查中发现问题，或对整改做出有效安排，为优秀，得10分；对检查中发现问题的整改消极应对或者进展缓慢，为一般，得4分；对检查中发现问题未做出整改安排，为较差，得0分。
信息来源：被考核单位工作记录和工作报告。
（十一）按总行的有关要求，及时完成相关工作。（5分）按总行安排及时、高质量地完成有关工作的，为优秀，得5分；按总行安排及时完成有关工作，工作质量较高的，为良好，得4分；按总行安排及时完成总行安排的工作，工作质量一般的，为一般，得3分；未按总行要求及时完成工作的，为较差，得0分。
/ 15
信息来源：被考核单位工作记录和报告。
第八条 总行各部门的考核内容及评分标准 总行各部门合规工作考核项目和评分标准如下：
（一）在部门的工作计划中包含本专业条线的合规风险管理计划，并组织计划的有效实施。（5分）
部门工作计划中包含合规风险管理计划，内容全面细致，可操作性强的，为优秀，得5分；部门工作计划中包含合规风险管理计划，内容不够全面细致，但具有可操作性的，为良好，得4分；部门工作计划中包含合规风险管理计划，内容不全面细致，无操作性的，为一般，得3分；部门工作计划中未包含合规风险管理计划的，为较差，得0分；
信息来源：被考核单位工作计划。
（二）监测外部经营环境的变化，分析、评估变化的可能影响，及时采取措施管理合规风险（5分）。
对外部经营环境的变化进行分析、评估，采取措施有效合规管理风险的，为优秀，得5分；对外部经营环境的变化进行分析、评估，采取措施管理合规风险但效果不明显的，为良好，得4分；对外部经营环境的变化进行分析、评估，未采取措施管理相关风险的，为一般，得3分；未对外部经营环境的变化进行分析、评估，或者没有相关记录的，为较差，得0分。
/ 15
信息来源：被考核单位合规报告。
（三）按照《商业银行内部控制指引》要求，持续完善本业务领域额的内部控制，并不断提高内部控制的有效性。（20分）
根据本业务领域发展的需要，采取措施完善本业务领域内部控制，积极推动内部控制措施在分支机构有效贯彻落实且效果明显的，为优秀，得20分；采取措施完善本业务领域内部控制，积极推动内部控制措施在分支机构有效贯彻落实但效果一般的，为良好，得16分；采取措施完善本业务领域内部控制，但未推动内部控制措施在分支机构贯彻落实的，为一般，得10分；未采取措施完善本业务领域内部控制，也未推动内部控制措施在分支机构贯彻落实的，或者无相关记录的，为较差，得0分。
信息来源：被考核单位工作记录、报告；内外部各类检查、审计中发现问题的整改情况和历史比较。
（四）有计划地开展培训和指导，及时传达法规要求和内控要求（10分）。
按计划开展培训和指导，将法律法规或本行制度的要求及时传达到业务条线负责人和所有员工的，为优秀，得10分；按计划开展培训和指导，将法律法规或本行制度的要求仅传达到本业务条线员工但未传达到业务条线负责人的，为良好，得6分；按计划开展培训和指导，但法律法规或本行
/ 15
制度的要求传达不及时的，为一般，得3分；未开展培训和指导，或无相关记录的，为较差，得0分。
信息来源：被考核单位培训工作记录和报告、业务咨询记录、公文处理记录。
（六）按照《商业银行合规风险管理指引》的要求，主动识别、评估、管理和报告本业务条线的合规风险（20分）。
通过各种途径发现本业务条线的合规风险点，并进行有地评估和管理，及时报告法律合规部的，为优秀，得20分；发现风险点并进行有效评估，采取管理措施但成效一般，且能及时报告法律合规部的，为良好，得16分；发现风险点，评估和管理措施均成效一般，但能及时报告法律合规部的，为一般，得12分；未对合规风险点进行有效识别、评估和管理，或者未形成相关记录报告法律合规部的，为较差，得0分。
信息来源：被考核单位报告及工作记录。
（七）跟踪审计、监管机构检查中发现问题的整改情况，确保已发现问题得到有效整改（20分）。
对检查中发现问题进行及时、有效整改，或对整改做出有效安排，并对相关责任人进行问责的，为优秀，得15分；对检查中发现问题的整改消极应对或者进展缓慢，未对相关责任人进行问责或者问责不当的，为一般，得8分；对检查中发现问题未做出整改安排，未对相关责任人进行问责或者
/ 15
问责不当的，为较差，得0分。
信息来源：被考核单位工作记录和工作报告。
（八）按监管机构的要求，及时完成有关工作。（20分）按要求及时、高质量地完成监管机构安排的工作的，为优秀，得15分；按监管机构安排及时完成工作，工作质量较高的，为良好，得12分；按监管机构安排及时完成工作，工作质量一般的，为一般，得9分；未按监管机构要求完成工作的，为较差，得0分。
信息来源：被考核单位工作记录和报告。
第九条 对于频繁或者多次发生的考核项目，按考核期间实际发生次数的得分总数除以次数得平均分考核。
第十条 扣分情形 发生以下情形时，扣减相应考核得分：
（一）在监管机构检查、内部审计、外部审计、上级行合规检查（评估）中发现违规事件的，扣20分，但在分行自己组织的专业部门自查和合规检查（评估）中发现违规事件并主动报告总行的，或者发生违规事件主动采取纠正措施并及时报告总行的，不扣分。
（二）被监管机构警告、或处50万元（含）以下罚款的，扣10分；被处以50-200万元（含）罚款的，扣20分；被处以200万元以上罚款，或被责令停业整顿，吊销金融许
/ 15
可证，取消董事、高级管理人员任职资格的，扣40分。
（三）因违规发生客户投诉时，每发生一次扣10分。
（四）因违规发生以我行为对象的诉讼时，每发生一次扣20分。
（五）监管报表发生错误，或者向监管机构报送材料发生重大错误，对我行在监管机构造成负面影响的，扣5-20分。
（六）发生（发现）违规事件、案件，监管机构发现问题或进行处罚，以及发生其它可能产生风险需要报告的情况等重大事项，按照法律法规和我行制度规定应当报告而未报告的，除按照《分支机构合规工作管理办法》进行处罚外，按以下情形分别扣分：
未在24小时内报告总行法律合规部的，扣5分；超过24小时未报告但在72小时内报告的，扣10分；超过72小时仍未报告的，扣20分。
第十一条 关联扣分情形 分支机构某个领域发生违规事件或被处罚的，扣减分支机构考核得分的同时，按扣减分数的60%扣减该领域上级行主管部门的考核得分。总行某领域发生违规事件或被处罚的，只扣该领域主管部门的考核得分。
第十二条 扣分底限 被考核单位考核得分扣除应扣减分数后，最低分以0分为限。
/ 15
第三章 考核评价依据和形式
第十三条 考核周期和频率 合规工作考核周期为一年。为满足全行绩效评价需要，考核周期确定为上年12月至本年11月，期间每六个月考核一次。
第十四条 考核依据 合规工作考核主要依据被考核单位合规工作的履职尽责情况和实际工作效果，根据被考核单位的工作记录和报告，监管机构的文件、意见反馈，法律合规部的现场检查（评估）结果等记录做出评价。
第十五条 考核形式 合规工作考核有日常考核和现场考核两种形式。
法律合规部建立考核台账，对分支机构、各部门的日常合规工作情况及其成果进行记录，以备考核时汇总。法律合规部每年至少组织一次分支机构合规工作现场评估，对分支机构的合规工作进行检查，评估结果作为考核依据。
第四章 考核结果应用
第十六条 考核奖励 对于合规工作考核结果为优秀和良好的被考核单位，法律合规部报请行长对相关合规人员进行表彰奖励。
第十七条 特殊表彰 对于工作得力，有效避免了合规风
/ 15
险的业务人员和合规人员，法律合规部将报请行长进行特殊表彰奖励。
第十八条 一票否决 被考核单位发生（发现）违规事件、案件，被监管机构处罚，以及隐瞒重大事项的，法律合规部将建议经营战略部取消被考核单位的评优资格，并取消有关责任人、主管负责人和机构负责人当年的行长表彰、行长鼓励奖、总行部长及分行长奖励等奖励资格，上述人员的工作成绩评定不得被评为“突出”和“优秀”等级。但按照第十九条规定可以免责的除外。
第十九条 免责： 业务自查中发现违规事件，及时采取措施消除影响并主动向合规负责人报告的，免除相关业务人员责任；日常监察中发现违规事件，并及时报告的，免除相关监察人员责任；分行合规检查（评估）中发现违规事件，及时报告总行的，免除合规人员责任。
第二十条 隐瞒和虚假报告 对于隐瞒或者虚假报告本单位违规、案件和被处罚等事实，造成的考核结果失实的，总行将按照《人事规定》严肃处理相关责任人和负责人；机构负责人指示隐瞒或者虚假报告，或者阻碍合规人员向上级行报告的，对机构负责人从重处罚。
第五章 附 则
第二十一条 本《办法》由总行法律合规部制定、修订和
/ 15
解释。
第二十二条 本《办法》自2010年12月1日起施行。
/ 15
第二篇：合规绩效考核办法
太湖县农村信用合作联社合规绩效考核办法（试行）
第一条 为了促进太湖县农村信用合作联社合规建设，树立全员合规意识，确保各项经营活动合规，实现持续健康发展，特制定本办法。
第二条 本办法所称合规是指使县联社及所辖信用社、分社和员工的经营活动与所适用的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织制定的有关准则、行为守则和职业操守以及适用于全省农村合作金融机构的规章制度和相关文件要求相一致。
第三条 本办法适用于合规绩效考核单位，包括县联社及所辖各信用社、分社以及员工。
第四条 本办法实行按季考核、监控和打分，至少一年兑现一次。
第五条 合规绩效考核遵循经营与合规并重的原则，定量、定性指标考核由县联社根据工作重点和合规建设需要，可按年进行适时调整。
第六条 合规绩效考核以联社业务经营暨绩效工资综合考核分配办法为基础。定量指标以业务经营暨绩效工资综合考核指标实际完成质量情况，根据季度真实性检查结果等予以考核。
第七条 定性指标主要考核被考核单位在经营管理工作中的合规情况及其经营管理中出现违规问题的数量、金额、性质，分别给予不同档次的扣分。
定性指标考核主要依据检查结果，包括联社组织的各种检查、现场稽核、非现场稽核和外部检查的查证问题及其问题反映、通报、报告、台账等。定性指标考核由合规、稽核部门牵头，实行基础100分倒扣分制与专项奖励制相结合，制订具体细则予以实施。
第八条 违规问题的性质。本办法所指的违规问题主要以《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》及其他相关制度规定和文件中所列举的违规事项为依据。并根据违规行为造成后果轻重、损失大小、影响程度以及违规行为人的主观动机等，区分为一般违规、严重违规、重大违规。
第九条 本办法所指一般违规，包括但不限于违规性质相对较轻且已限期整改的违规事件；虽构成严重违规但已限期整改并未形成损失的违规事件。
第十条 本办法所指严重违规，包括但不限于违规性质相对严重的违规事件：虽属一般违规但未按整改要求及规定限期整改的违规事件；虽构成重大违规但已限期整改并未形成损失的违规事件；一年内3次（含）以上被县联社内外部各种稽核、检查反映或通报的违规性质相同或类似的一般违规事件；一年内连续2次（含）以上被县联社内外部各种稽核、检查反映或通报的违规性质相同或类似的一般违规事件；被县联社内外部各种稽核、检查一次反映或通报3人次(含)以上的违规性质相同或类似的违规事件；其他可能引发或滋生各种案件、重大安全事故、社会治安事件、客户集体投诉或诉讼和可能对信用社产生重大损失或不利影响的违规事件。
第十一条 本所指重大违规，包括但不限于违规性质特别严重的违规事件；虽属严重违规但未按整改要求及规定限期整改的违规事件；一年内连续4次(含)以上被县联社内外部各种稽核、检查反映或通报的违规性质相同或类似的违规事件；一年内连续3次（含）以上被县联社内外部各种稽核、检查反映或通报的违规性质相同或类似的违规事件；被县联社内外部各种稽核、检查一次反映或通报4人次（含）以上的违规性质相同或类似的违规事件；其他可能直接造成各种案件、重大安全事故、社会治安事件、客户集体投诉或诉讼和可能对信用社产生重大损失或不利影响的违规事件。
第十二条 扣分标准：
（一）被考核单位在各项检查及举报等渠道中发现的违规问题属于一般违规的，每发现一人次（项），扣1-2分。
（二）被考核单位在各项检查及举报等渠道中发现的违规问题属于严重违规的，每发现一人次（项），扣3—5分。
（三）被考核单位在各项检查及举报等渠道中发现的违规问题属于重大违规的，每发现一人次（项），扣6—10分。
第十三条 减免扣分标准：
（一）凡信用社负责人、内勤主任（会计主管）、农贷会计等自查发现且登记自查及辅导登记簿并能够按照要求及时、彻底整改并处理的，可酌情不予扣分。
（二）凡信用社负责人、内勤主任（会计主管）、农贷会计等自查发现且登记自查及辅导登记簿并能够提出稽核检查人员认可的整改要求及落实责任人和整改期限的，可酌情少扣分。
（三）向县联社合规、稽核部门及时提交书面整改报告并得到其认可和积极按时全面整改的包括对积极协助检查发现重大问题及其他合理情形的，可酌情少扣分或不扣分。
第十四条 加分标准：
（一）在一项（次）检查中未发现任何违规问题的，奖励被考核信用社4分；连续两项（次）及以上检查中未发现任何违规问题的，奖励被考核信用社10分。
（二）在一个季度内各项检查未发现任何违规问题的，奖励被考核信用社10分；连续两个季度内各项检查未发现任何违规问题的，奖励被考核信用社30分；连续三个季度以内各项检查未发现任何违规问题的，奖励被考核信用社60分；连续四个季度以内各项检查未发现任何违规问题的，奖励被考核信用社100分。
（三）合规、稽核部门根据现场检查和非现场稽核情况，对包括但不限于的下列情形给予一定的合规考核加分。
县联社合规、稽核部门及其上级主管部门认可合规建设取得明显成效的；采取有效合规举措得到上级主管和监管部门认可或经验推广的；整改或处理重大遗留问题的；主动发现并防范重大合规风险苗头的；处臵重大合规风险隐患的；诚信举报重大合规风险线索的；配合县联社合规、稽核部门及其上级主管部门参与合规建设及发现重大问题的；县联社及其合规、稽核部门认可的其他情形。
第十五条 实行合规考核加分、扣分限额控制。
每季每个信用社（部）扣分最高不应超过20分，超过的均按20分纳入合规绩效综合考核。全年扣分最高不应超过80分。但县联社可根据实际超出分值另行处理，并作为单位主要负责人（信用社主任）、分管负责人（内勤主任、委派会计）考核依据。
全年信用社（部）合规考核基础分（100分）加奖励分抵减违规扣分所得分值，按一定比例纳入县联社合规绩效综合考核，超过一定分值的，由联社实行合规考核专项奖励。
第十六条 合规绩效考核要作为单位主要负责人（信用社主任）、分管负责人（内勤主任、委派会计）考核的重要内容。
（一）内本单位出现4次（含）以上严重违规或1次（含）以上重大违规问题的，其单位负责人、分管负责人考核等级在原评定结果的基础上，降一级确定为最终考核等级，情节严重的可直接认定为“不称职”。
（二）内本单位出现8次（含）以上严重违规或2次（含）以上重大违规问题或全年合规考核扣分达80分或实际扣分超过80分的，其单位负责人、分管负责人考核等级一律为“不称职”。
（三）县联社及其合规、稽核部门认定内出现2次（含）以上落实稽核、检查意见不力或对合规建设不重视以致出现内控薄弱、管理松懈的信用社（部），其单位负责人、分管负责人考核等级在原评定结果的基础上，降一级确定为最终考核等级；情节严重的可直接认定为“不称职”。
（四）因合规管理原因出现经济案件、群体事件、重大治安事件、重大责任事故、重大风险损失、群体性投诉的，可直接认定为“不称职”。
第十七条 合规线效考核实行分级考核。县联社直接考核至信用社，根据需要可直接考核到人。考核至信用社，信用社根据本办法的有关规定，制定具体的考核细则，按照“谁违规、处罚谁”的原则，可将考核细化至被考核每个分社、岗位、员工。各信用社对员工的考核结果须以书面形式报联社合规、稽核部门备案。
县联社总部可制定具体的考核细则，按照业务条线和分片负责等，可将考核细化至被考核每个部门、岗位、人员。
第十八条 对因合规绩效考核中被评定为基本称职(含)以下等级的单位负责人，给予降低薪酬系数直至免职处理。
第十九条 县联社成立“合规绩效考核委员会”，由联社领导班子成员和部门负责人组成。主任委员由县联社理事长担任。办公室设在合规部。
第二十条 “合规绩效考核委员会”负责并确认每的考核结果，对合规绩效考核中的争议予以裁定。
第二十一条 被考核单位的各项考核指标及评分由对口考核部门负责按季统计填报，其中合规类指标由合规、稽核部门搜集数据资料，并统计填报和汇总分析。合规、稽核部门负责对各项指标统计结果进行考核。各部门负责提供相关数据并确保其准确性和真实性。
第二十二条 对各考核单位和被考核单位在贯彻执行本办法时应严格遵守有关法律法规、政策纪律和规章制度，实事求是地上报或统计考核指标的完成情况。对弄虚作假、人为编造考核数据或在考核中敷衍了事、徇私舞弊等行为，一经发现将严肃追究有关责任人责任，并给予行政处罚。
第二十三条 本办法对员工违规行为的考核处理，不抵触法律、法规以及省联社的制度规定。
第二十四条 本办法自下文之日起试行，由县联社负责进行修改和解释。
第三篇：合规银行 （模版）
塑合规文化 做合规员工
俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。如果把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。
“你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我经常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。”“我们是夫妻俩，谁签字不都一样吗，你也太较真了。”工作中，这样的情况时有发生。“较真”，听起来颇有轻视之意，但仔细琢磨起来，其实不然，我们的“较真”正源于对职业的尊重和制度的遵从，是做好本职工作的前提与基础。
举个常见的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比较特殊的业务，其中一个环节是填写特殊业务信息核对表。对于这个环节，有些客户可能对于信息表中的一些必答项和选答项问题回答比较模糊，而我们的柜员有时看到客户如此着急，也就急匆匆地给办了。殊不知，这种行为是坚决不可取的，它会引发潜在的风险。
金融业是个高风险的行业，很多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这么多的规章制度的建立，都是从许许多多的工作经验教训里来的。从分行、支行各部门发给我们的案件防控资料上看，哪一起案件不是因为违规造成的？哪一次惨痛的教训不是因为不合规而造成的？柜面服务中，我们所做的不仅仅是普普通通的微笑，而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成服务客户的阵地，也不仅仅是简简单单的收付，而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建设的舞台。
“天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效。”合规说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。一些员工在被检查发现问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。有的说，马虎了，小毛病下次就改；有的说，这是微不足道的风险嘛，经验告诉我不会有问题的；还有的说，习惯了，我一直都是这样做得呀，不要大惊小怪的。可是我要说，请勿以恶小而为之，违规不在大小，都要不得！昨日教训仍历历在目，警钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯，一个环节、一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也会引起违规与合规的较量！合规来不得半点马虎，违规也没有任何借口！只有认认真真按章操作，罪恶才会终止，悲剧才会不会再发生。
只有严格按章操作,慎小处微,认真钻研业务和法律、法规中的条条框框,迅速掌握在规章的范围内,什么能做,什么不能做；什么应当做,什么不应当做，牢记我们的规章制度，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，自始至终都按照规章办事，才能做好柜面服务,守好面对客户的第一道关口。只有让“合规”深入每个人的意识，让意识变为行为，让行为成为一种习惯，才能让文明优质服务具有更坚实的保障。
让我们一起想一想，你有没有用过了期的身份证给客户挂失存折自己却没有发现呢？你有没有因为一时的疲惫而漏做一笔大额取款的登记备案？你有没有以经常为同一客户办理信贷业务为由不逐项查询其资料呢？你有没有为了给客户提供方便，在操作业务时身兼数职，既经办又审核甚至还审批呢？
作为年轻一代，生活中难免个性张扬，标新立异，容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合。也许一天工作下来真的很累,也许身体的疲惫会让微笑也变得很难，但文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，具备专业能力的银行从业者，体现自我的风采，创造集体的价值。
作为年轻员工，从前辈手中握过接力棒的时候，该思考的是如何让这一棒跑得更快，甚至该思考如何在下一个交接棒来临的时候如何让对方握得更牢。作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起，树立合规理念，倡导合规风气，营造合规氛围，从而实现“人人合规，事事合规，时时合规”的目标。
兰溪路支行
黄亚惠
从我做起，合规操作
近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。24小时秘书版权所有，文秘工作者共同的天地!
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时
第四篇：银行合规工作管理办法
银行合规工作管理办法试行 第一章 总则 第一条 目的 为建立有效的合规风险管理机制保障我行依法合规经营符合外部监管机构监管要求维护我行声誉根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》等有关规定制定本办法。第二条 合规定义 本办法所称合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则包括银行规章制度、操作规程等内部规范相一致。本办法所称法律、规则和准则是指适用于商业银行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守等 本办法所称合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失和声誉损失的风险 本办法所称合规管理是指商业银行有效识别合规风险主动避免违规事件发生采取各项纠正措施和适当的惩戒措施规避和控制合规风险的发生。同时合规管理还包括对员工进行合规教育在全行进行合规文化建设提高全员合规意识。合规管理是商业银行一项核心风险管理活动。第三条 合规管理原则 一全面管理原则合规管理覆盖我行所有业务及业务全过程以及各部门、各分支机构和全体工作人员做到事事合规、人人合规。二独立管理原则合规部门及合规工作人员职能独立于业务部门其合规报告、合规检查等职能不受业务单位干涉。合规管理人员不承担与其合规职责可能产生利益冲突的职责。2 三垂直管理原则总行业务部门业务线和支行合规管理工作由总行合规管理部门直接负责管理。四协调与效率原则合规管理部门与稽核审计、监察保卫等相关部门通过组织协调与分工合作确保合规管理体系的高效运作。第二章 合规部门、人员与职责 第四条 合规管理部门合规管理职责 总行合规管理部门负责有效识别和管理银行合规风险承担以下合规管理职责 一起草、制定有关合规管理制度并在合规制度下发后推动合规制度的执行 二关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化正确理解法律、规则和准则的规定及其精神准确把握法律、规则和准则对银行经营的影响为本行业务发展提供合规建议 三审核评价本行规章制度、操作规程的合规性组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对规章制度和操作规程进行梳理和修订使其符合法律、规则和准则的要求 四主动识别、量化、评估、监测和报告与经营活动相关的合规风险分析合规风险发生的可能性和影响确定合规风险的防范和处臵措施 五为本行新产品、新业务的开发、拓展以及业务流程的再造提供必要的合规测试、审核和支持评估新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等产生的合规风险 六对支行和业务部门进行合规检查、评估和考核 七组织制定合规手册、合规管理规范等合规工作指南并评估其适当性为业务部门恰当执行法律、规则和准则提供指导 八协助相关部门对员工进行合规培训包括新员工的合规培训 3 和合规测试合规工作人员的业务和技能培训等 九配合相关部门进行全行反洗钱工作 十全行合规文化建设 十一与银行外部的相关监管机构进行日常的工作联系跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。第五条 总行业务部门合规岗位设臵及职责 总行金融同业、计划财务、会计结算、信贷审查、个人金融、资产管理、公司金融、系统管理、国际业务等业务管理部门设臵兼职合规岗。其合规岗位职责包括但不限于 一负责本部门业务线的合规自查监控合规政策遵守情况检查、评估业务线合规风险 二定期报告业务合规情况提出合规管理意见或建议 三负责本部门需要进行合规审核的有关业务管理制度、操作规程以及新业务、新流程的合规报审 四关注并持续跟踪本部门业务线法律、规则和准则的最新变化并提交合规管理部门 五负责本部门业务合规手册内容的编写 六其他与本部门业务有关的合规工作。除业务部门外审计部负责对合规风险进行专项稽核、审计和参与调查违规事项与合规薄弱环节重点突出其内审与检查职能并针对检查结果提供合规建议人力资源部负责通过员工手册和入行教育对员工进行合规培训办公室负责有关综合业务和对外信息披露的合规性。第六条 支行合规岗位设臵及职责 支行设合规经理负责本行合规管理合规工作接受总行合规管理部门的业务指导和管理。合规经理由总行派驻营业部经理兼任。合规经理工作职责包括但不限于 一支持和协助支行领导有效推动和执行总行合规政策有效管 4 理支行合规风险 二监控支行合规政策遵守情况收集支行合规风险点主动识别、评估和监测合规风险 三及时报告支行合规情况与合规风险事项提出合规管理意见或建议 四负责支行合规文化建设提高支行工作人员合规意识 五负责总行合规管理部门安排的其他合规管理工作。第七条 合规人员的选聘与任职资格 总行业务部门兼职合规人员由所在部室按合规人员选任条件推荐报合规管理部门备案。支行合规经理按合规人员选任条件选任报合规管理部门同意。合规人员任职资格法律、金融或相关专业大学专科以上学历具有岗位必须的法律和金融专业知识工作经验丰富熟悉银行规章制度具有较强的合规意识工作责任心强品行端正、作风严谨。第三章 合规审核 第八条 合规审核 合规审核是指合规管理部门对有关业务进行合规测试和审查进行合规风险提示并提出合规建议的过程。合规审核的范围包括制订业务规章制度、操作规程新产品、新业务的开发方案认为需要进行合规审核的重大业务决策等。第九条 合规审核流程 业务规章制度、操作规程的起草、制定、修改以及新产品、新业务的开发由各职能部门完成。总行有关部门或业务经办支行提交合规审核时填写《广州市商业银行合规审核登记表》见附件一报总行合规管理部门同时提交业务规章制度和操作流程所依据的法律、法规或行内相关规定。提交后合规管理部门结合驻行律师进行合规审核并在三 5 个工作日内出具合规审核意见。第十条 合规审核内容 对于业务规章和操作规程主要审核是否违背国家有关法律制度、规则和准则提示存在的合规风险与合规缺陷对于新开办业务、新产品除进行审核是否与有关法律制度、规则和准则一致外进行合规性测试重点关注经营环境、信息系统、工作人员、技术要求等银行环境的变化并由此确定是否要对行内内控制度、业务政策和相关操作规程进行修订同时争取有利于业务发展和业务创新的外部政策环境。对不属于合规方面的问题如交易监控、项目决策依据、非合规性的业务风险等不予审核由相关部门自行负责。第四章 合规检查 第十一条 合规检查 总行合规管理部门通过专项检查或日常检查对业务部门、支行合规情况进行检查。检查分为定期和不定期、现场和非现场检查。合规检查人员有权调阅所需的任何记录和有关合规文件、档案材料等有权要求有关部门、支行和员工对有关事项作出说明。第十二条 合规检查内容 一业务合规情况是否发生违规行为和是否受到监管、审计、稽核等机构的处罚 二合规风险管理和合规风险控制是否充分、有效 三合规政策的贯彻落实、合规管理计划的实施与进展 四员工是否能够正确理解和把握法律、规则和准则的相关内容 五法律、法规等发生变化时是否及时修订和完善了已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则等 六发生违规操作或可疑交易等合规问题或合规风险时是否及时上报并采取处臵和纠正措施 6 七合规工作开展情况 八合规文化建设情况。第十三条 合规现场检查 合规管理部门根据工作计划与安排对支行进行现场合规检查检查方式包括但不限于抽查交易记录/凭证、单独与员工访谈、进行合规测试等。第十四条 合规检查评价 合规管理部门根据检查结果对被检查单位合规情况和合规工作开展情况、合规人员履行合规职责情况做出评价并提出合规意见或建议。第十五条 合规意见书 合规管理部门根据检查情况对发现的合规风险、合规问题、合规工作情况对被检查机构发出《合规意见书》见附件二。被检查机构应当在收到合规管理部门出具的检查情况及《合规意见书》后一周内向合规管理部门提交整改方案和整改意见并严格进行整改。第五章 合规报告 第十六条 合规报告 我行合规报告的类型包括合规工作报告、合规风险事项报告和重大合规风险事项报告。其中合规工作报告为定期报告合规风险事项报告和重大合规风险事项报告为不定期报告发生合规风险事项时按报告期限上报总行合规管理部门。第十七条 合规工作报告 合规工作报告是合规管理组织架构中沟通合规工作信息的报告。合规工作报告为季报。总行各业务管理部门合规岗和支行合规经理在每季度结束后两周内向合规管理部门提交合规工作报告报告格式分别见附件三和附件四总行业务管理部门无报告内容事项的可不报。总行业务部门合规工作报告内容 7 一业务部门发现的合规风险、合规缺陷 二外部法律法规及监管要求变化情况以及在业务线落实情况 三业务规章制度和操作规程制定、修订、完善的合规情况 四新业务、新产品等市场准入合规情况。支行合规工作报告内容 一业务合规情况。对支行业务合规情况进行评估包括发现的合规风险、合规缺陷等 二业务规章制度和操作规程的落实情况 三违反外部法律法规及监管要求发生的合规事件及处理情况 四合规工作开展情况 五合规文化建设情况。第十八条 合规风险事项报告 合规风险事项是指银行发生违规事项或因违反监管要求可能受到处罚或制裁遭受资产损失或声誉损失的风险事项。发现或获知如下合规风险信息的于三个工作日内报告至合规管理部门 一发生的合规风险事件 二监管部门发现存在的合规风险点或对本行发出的合规风险提示等 三监管部门业务合规监管意见或建议 四内外部审计、稽核机构、风险管理部门检查中所发现的合规风险信息 五业务部门发现的合规风险隐患 六合规管理人员在合规风险识别、评估、监测、测试和咨询的日常工作中发现的合规风险或合规问题。第十九条 重大合规风险事项报告 重大合规风险事项指因违反法律法规或监管要求受到重大处罚或制裁遭受明显经济损失或声誉损失的重大事项。发现或获知以下重大合 8 规风险事项两个工作日内报告至合规管理部门情况紧急可能引起严重或不良后果的应立即以电话、传真、邮件等方式报告合规管理部门。一发生的合规案件 二内部员工办理银行业务中违法违规导致的犯罪案件 三发生涉嫌洗钱等外部案件 四因合规风险被新闻媒体负面报道对我行声誉造成严重损害 五客户关于本行重大合规事项的投诉 六因合规事项被监管机关制裁或处罚 七支行和总行有关部门认为应当报告的其他重大合规风险事项。第二十条 合规风险事项及重大合规风险事项的报告内容 合规风险事项及重大合规风险事项报告应填写《广州市商业银行合规风险事项报告表》格式见附件五。合规风险事项及重大合规风险事项报告包括1合规风险来源2合规风险事项发生的时间、地点、部位、岗位、发生经过3合规风险事项的性质4可能或已经形成的风险、不良影响或损失程度5已采取的措施6下一步处臵措施及建议。第二十一条 合规报告路线 支行合规经理对于需报告的事项应按要求上报总行合规管理部门同时报所在单位负责人总行部门合规岗对于需报告的事项应按要求报告合规管理部门同时报所在部门负责人合规管理部门对于需要上报行领导的事项应按规定及时报告主管行领导。第二十二条 合规报告异议 合规报告由合规人员独立、尽职完成。合规报告征求报告单位意见后无论单位意见如何都需直接报送合规管理部门。如所在单位对合规报告持有异议可向合规管理部门提交书面说明。9 第六章 合规工作考核、举报、奖励与处罚 第二十三条 考核 合规管理部门负责对全行合规工作进行考核。考核依据作为绩效考评的重要内容。合规考核内容包括业务合规情况、合规报告质量、合规工作的开展情况和合规人员工作职责履行情况等。第二十四条 举报 我行鼓励并保护全行员工举报个人、支行或业务部门已经或可能发生的合规风险情况。举报可以通过合规管理部门电话举报或信函举报等方式。合规管理部门对举报事项进行保密接到举报后进行登记属一般合规风险事项的合规管理部门按举报内容结合有关业务部门进行调查和处理属于重大合规风险事项的首先上报主管行领导再根据行领导批示结合有关业务部门对合规事项进行调查和处理。第二十五条 奖励 本行机构或员工有下列行为之一的可进行表彰和奖励 一严格执行外部法律法规、监管规定及本行内部规章制度要求防范合规风险成绩显著的 二成功识别、评估、举报和处臵本行重大合规风险事项对避免银行资产和声誉损失成绩显著的 三在合规风险分析、整改和防范合规风险中对提高我行业务合规性和业务风险防范中成绩显著的 四因合规管理工作受到外部监管机构表彰和奖励的。第二十六条 处罚 对违反本规定的行为总行按《广州市商业银行员工违纪违规处罚办法》进行处理。对下列行为从重处罚 一隐瞒合规问题、合规隐患和已出现的合规风险不按规定报告被内部审计、监察、风险管理、合规、业务管理部门等发现或查实的 10 二多次违规的一年三次以上 三违反业务规章制度和操作规程造成重大合规风险的 四因违规被外部监管部门发现或查实、或被外部监管部门批评、处罚或制裁的 五因违规被新闻媒体披露造成不良影响的 六因违规被客户投诉造成重大不良影响经查证属实的 七违反本行合规管理制度造成严重损失和不良后果的。第二十七条 责任追究 对违反外部法律、规则和准则违反内部规章制度情节严重需要进行责任认定和责任追究的由合规管理部门会同相关业务管理部门进行查处提出处理意见提交监察部门进行责任追究。涉嫌构成刑事犯罪的由监察部门移送司法机关处理。第七章 附则 第二十八条 本办法由总行负责解释和修订。第二十九条 本办法自发布之日起实施。附件
一、合规审核登记表
二、合规意见书
三、合规工作报告业务部门
四、合规工作报告支行
五、合规风险事项报告表
第五篇：合规绩效考核办法要求
合规绩效考核办法
第一章 总则
第一条 为贯彻“规范运作、稳健经营、诚信为本、客户至尊”的经营理念，加强公司合规风险管理，规范员工岗位操作行为，促进全员树立主动合规、合规创造价值的理念，参照《商业银行合规风险管理指引》，结合公司业务实际，制订本办法。
第二条 合规绩效考核的对象为《合规手册》所涵盖的业务人员和管理人员。第三条 合规绩效考核以公司《合规手册》为依据，对员工违反《合规手册》的各项控制措施和相关管理规定的行为，按照考核标准，实行累计积分管理。
第四条 合规绩效考核纳入公司薪酬管理体系，遵循公平、公正、公开的原则，以客观指标和明确的分值来评价被考核人员履行岗位职能的合规情况。
第二章 合规绩效考核的组织与实施
第五条 合规绩效考核由人事薪酬委员会组织领导。具体考核部门为合规与风险控制部、人力资源部。合规与风险控制部负责评分管理的组织实施和日常管理，建立合规绩效考核评分表；人力资源部参照考核评分表实施绩效管理。其中，公司高级管理人员的合规绩效考核由董事会及其下属的人事薪酬委员会负责。
第三章 合规绩效考核评分认定及程序
第六条 合规绩效考核以季度为周期进行评分，总分为20分，评分不结转下；周期内遇岗位调整，评分继续有效。
第七条 员工自查发现的问题，主动汇报的免予扣分。员工有突出贡献的，可向合规与风险控制部提出书面申请，经人事薪酬委员会审批后进行减免扣分。
第八条 属下列情形的，可根据实际情况按考核标准的2～4倍加重处理。
（一）主观故意的违规行为。
（二）屡查屡犯的违规行为。
（三）授意、指使、强令员工进行违规操作。
（四）无正当理由未按要求落实整改。
第九条 属下列情形之一的，可根据实际情况按考核标准酌情进行加分处理，按进行加分，但内累计得分最高不得超过5分。
（一）内被评为先进集体的，集体中每名成员各加1分；
（二）内被评为先进个人的，对每名先进个人各加2分；
（三）在工作中发现问题及时提出并挽回不可预测的经济损失的，每人每次加1分，但累计得分最高不超过5分；
（四）举报违法违规事件或举报违法违规进行业务操作的人，经查证属实，对举报者每次加1分，但累计得分最高不超过5分。
第十条 合规绩效考核评分认定程序
（一）合规与风险控制部按照《合规手册》，对被考评对象进行评分认定，填写考核评分表。
（二）考评结束后，将考核评分结果反馈给被考评对象。被考评对象对考核评分结果有异议的，可在接到考核评分结果5个工作日内向合规与风险控制部提出书面复审申请。
第四章 合规绩效考核结果运用
第十一条 考核结束后，合规与风险控制部将合规绩效考核结果递交人力资源部，由其实施绩效管理。
第十二条 合规绩效考核评分表及其他考核资料，由合规与风险控制部保存，次年向公司档案室归档。
第五章 附则
第十三条 《合规手册》按照有关法律法规和监管政策的要求，根据公司业务实际的变化，及时进行修订。
第十四条 本办法自公布之日起实行。
点击咨询 