合规建设回头看

第一篇：合规建设回头看

“合规建设回头看”主题活动心得

近期，我行开展了“合规建设回头看”主题活动，在学习活动期间，我依照支行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们中行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是中行存在和发展的必需。中行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为中行人，为了中行的前途，为了中行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事中行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对中行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个中行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对中行改革的信心，增强维护中行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

第二篇：合规建设回头看

合规建设回头看

为进一步增强合规经营意识,培育良好的内控合规文化,提高风险管理能力，推动案件专项治理工作，确保我行改革与发展的顺利推进，结合我行正开展的合规文化教育活动，制定本实施细则:

一、指导原则

开展建设“合规文化”活动,是当前农业银行规范操作行为、遏制违纪违规问题和防范案件发生,加强合规管理,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。活动要以“教育入脑、内控优先、问责从严”为主题，坚持“监管机构跟踪督导，银行业协会积极配合，银行业机构组织落实”原则，建设良好合规经营文化，构建牢固的案件防线。

二、活动目标

合规文化建设是银行业金融机构实施风险为本管理重要载体，是风险内控管理的重要抓手。要通过开展“合规文化”建设活动，进一步端正经营指导思想,增强合规经营意识,控制风险,稳健经营,实现四个确保：员工的合规经营意识和自觉性明显增强，确保各项监督问责机制有效落实，确保各机构内控管理的执行力和控制力明显强化，确保整体风险防范能力明显提高，形成“人人讲合规，处处显合规，行行重合规”的良好氛围，使每一位员工牢固树立“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念，促进监管理念与经营理念的良性互动。

三、组织领导

建设“合规文化年”活动在全行各部门、网点和全体员工中进行。活动时间自2010年3月开始,至年底结束。分行成立建设“合规文化”活动领导小组，主要负责活动的组织协调工作。

四、主要内容

（一）抓员工教育，构建合规经营的思想防线。

一是开展典型案例分析。通过开展典型案例讲座对员工开展防范操作风险警示教育，促进员工树立“内控管理无小事”观念。认真分析和吸取各类案件的教训，警钟长鸣，举一反三，从管理体制和管理制度方面寻找案件发生的深层原因，结合本行业务发展状况，分析研究本部门、本网点合规风险管理系统及流程。

二是开展监管法规、内部规章制度学习。学习内容主要包括：（1）《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》及其他商业银行监管法规文件；（2）《中国农业银行领导干部道德风险防范指引》、《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行查办案件工作指引》；（3）与员工岗位相关的业务管理办法与规章制度。通过学习，使员工时刻铭记和恪守自己必须遵守的基本行为准则。银行业协会将通过组织知识竞赛或从业人员资格考试，请各位员工认真做好准备。

三是开展新经营理论学习，树立科学发展观和正确的业绩观。牢固树立科学的发展观，坚持内控优先、审慎经营的理念，纠正片面追求业务发展的倾向，正确处理好短期效益与长期效益的关系、竞争与规范的关系、改革创新与防范风险的关系，高度重视银行风险出现的新特点。建立科学、合理的绩效考核制度，合理确定任务目标，把风险及内控管理纳入考核体系，切实加强和改善银行审慎经营和管理。

四是加强员工的职业道德教育。通过开展社会主义荣辱观教育、案件专项治理和治理商业贿赂等活动，加强员工职业道德教育，在银行内部树立诚信和正直的道德观念，强化“合规人人有责”、“主动合规”、“开放及诚实面对监管部门”等合规文化。

（二）抓制度监督，构建合规经营的制度防线。

一是开展内部合规制度再清理活动。结合案件专项治理“回头看”检查和合规文化教育活动，对业务流程、授权管理和规章制度进行全面梳理，检查现有制度中是否存在疏漏及不适应、不合理的情况，对查找出来制度方面的问题,如该制度或操作办法属于本级行制定的,应立即进行修订完善,如该制度或操作办法属于上级行制定的,应向上报告并提出修订建议。使内控制度建设符合实际工作要求，避免管理失控、制度悬空现象的出现。

二是开展内控评价。合规性管理的规章制度一定要覆盖到所有客户、产品和服务，一定要涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范。

三是强化内审监督和员工行为排查。结合案件专项治理“回头看”检查和重点治理工作，加强对关键岗位、重要环节、重点业务的检查，并重视突击性检查。加强对员工“八小时之内”和“八小时之外”的行为进行分析排查和报告，对不适宜在重要岗位的人员进行及时调整。要坚持“轮岗制度”、“干部交流制度”和“强制休假制度”，进一步加强对关键岗位人员的行为监管，完善和落实员工行为排查制度，对参与“黄、赌、毒”活动的员工要依法依纪严肃查处，对有经商办企业、不正常交友现象的员工要予以密切实注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。

（三）抓责任追究，构建合规经营的问责防线。

一是建立完善责任追究力度。要建立合规责任体系，进一步落实“一把手”的合规管理责任，明确管理层、业务部门、业务岗位的合规职责，构建一级管一级、一级抓一级、一级对一级负责的责任网络。对于合规风险及违规问题，要落实“五问责”制度，包括经办人职责、领导人职责、前任职责、检查人员职责、用人职责等。

二是加强对已发案件的处理。对已发案件，在查清案件的基础上，严肃追究有关人员的责任。对问题严重、性质恶劣、影响较大的案件，坚决追究发案单位负责人、职能部门负责人及其上级机构负责人、职能部门负责人的责任。

三是建立内控合规监督员制度。监督依法合规经营和执行规章制度情况。合规监督员应主动地识别、评估和监测合规风险，加强合规风险提示。

四是建立清晰的合规风险报告线路。根据业务管理垂直化和组织机构扁平化的趋势，科学设定合规风险报告线路。进一步拓宽信息反馈渠道，增加和畅通基层员工直接向上层管理机构反映基层负责人或其他人员违规违法行为的渠道，确保事件得到尽早发现和处理。

五、活动步骤

建设“合规文化年”活动主要分五个阶段进行： 第一阶段：宣传发动阶段（3月至6月上旬）

认真组织学习的实施方案，将活动精神传达到每一位员工，充分认识开展“合规文化年”建设活动的重要意义，统一思想，积极参与。成立由行长担任组长、相关部门负责人为成员的活动领导小组，明确牵头组织部门，加强组织领导。依据三明银监分局实施方案和市分行实施细则，结合本行实际，研究制定具体实施细则。

第二阶段：集中学习教育阶段（6月上旬至6月底）

结合总行部署的合规文化教育活动，把握不同层次人员，各有侧重地认真组织集中学习教育。学习采取集中学习与自学相结合的方式进行,领导干部要带头学习。集中学习时间不得少于一周，可以采取研读文件、集中授课、流动辅导、观看录像、分组讨论等灵活多样的形式，并做好学习记录。部门主要负责人为学习第一责任人，要结合本部门业务工作实际，认真收集学习资料，采取科学形式切实把学习抓紧抓好。学习期间,上级行要组织统一测试,对学习成效进行检验,参加测试面必须达到在职员工的100%。学习阶段结束后，每位员工要结合岗位实际，撰写一篇1000字以上的书面学习心得体会。

第三阶段:查找问题和检查排查阶段(6月至8月)一是组织开展自我查找问题。查找问题分两个层次进行:一是领导干部和全行员工要对照岗位职责和相关规章制度对自己的决策、管理、操作行为进行反思,查找是否存在违规违纪问题;二是要对规章制度进行梳理,查找存在的法律、法规、行业准则与实际工作相抵触或存在漏洞的问题。要在对照自查、反思问题的基础上，按部门和网点召开对照检查分析会，分析合规操作中存在的不足，提出改进意见。对查找出来的一般问题,要组织整改;对查找出来违规违纪的问题,要依据有关规定对责任人进行纠正和处理;对查找出来制度方面的问题,如该制度或操作办法属于本级行制定的,应立即进行修订完善,如该制度或操作办法属于上级行制定的,应逐级向上报告并提出修订建议。在深入学习、认真自查的基础上,主管部门负责人与分管行长之间、员工与单位领导之间都要签订《合规经营操作防范案件责任书》,做到责任落实到人。

二是要按照《中国银行业监督管理委员会关于进一步开展案件专项治理工作的通知》精神和县支行案件专项治理“回头看”和重点治理工作实施方案要求，认真开展对重点区域、重点业务、重点环节和重点部门的治理检查，促进各项规章制度落到实处。支行将在自查的基础上，组织进行抽查。

三是开展员工行为排查。县支行将对员工行为排查制度加以充实和完善，将于7月份组织一次全面的员工行为排查活动，及时发现、化解员工中存在的苗头性、倾向性问题，对不适宜在重要岗位的人员及时予以调整轮换。

按照总行即将修订的内控综合评价办法和操作规程，由审计部门牵头组织开展2011内控综合评价工作。

9月份，要对建设“合规文化”活动进行认真回顾，总结活动开展的经验与取得成效，分析存在的不足，提出进一步加强合规文化建设的意见。

六、活动要求

(一)建立内控风险例会制度。内控风险例会可与案件分析会结合，定期总结分析合规风险情况、内控监督的隐患和缺失、通报违规违法案件，着力加强对内控合规监督检查的重点和方式、方法进行研究，提高内控管理水平。

（二）建立高管责任制度，对领导不重视，活动组织实施不力的机构，分局将根据情况约见高管人员谈话；对发生案件的，要严肃处理有关责任人；对案情严重、案件多发的机构要上追两级管理责任和领导责任，并把发案数量、涉案金额、发案率等纳入各机构内控评价、评级的重要内容。还将组织对高管人员进行以合规知识为重要内容的任职资格考核，作为高管任职的依据。

（三）建立举报奖励制度。机构营业网点显目位置张贴举报电话、地址、电子邮箱等联系方式，方便群众的监督举报，并依法对举报内容进行核查，对举报属实的给予适当奖励。

（四）抓好结合，统筹安排。建设“合规文化年”活动要与当前正在开展案件专项治理“回头看”检查与重点治理工作、合规文化教育活动、治理商业贿赂专项工作有机结合，既把握好各自侧重点，又通盘考虑、统筹兼顾、合理安排、共同推进。要正确处理好活动开展与业务经营的关系，做到“两不误，两促进”。

（五）加强督促指导。通过现场检查、非现场监管等方式加强对活动开展情况的督导。我行也将适时进行督导，各网点也要采取多种形式加强对本单位活动开展情况的检查指导。

（六）加强与银监部门的联系沟通。在活动开展过程中，要加强与当地银监部门的联系沟通，主动汇报工作情况，取得银监部门的指导和支持。要及时总结活动中的好经验、好做法，加强宣传报道，营造良好氛围，推动活动扎实有效地开展。

农行佛山三水金城支行

2011-8-15

第三篇：合规建设回头看自查自纠

“合规建设回头看”自查自纠报告

风险是银行永恒的主题，合规就是要使我们所以的经营活动符合相应的法律法规和监管规定。2011年，根据外部监管部门与上级行的要求，支行开展了形式多样的主题教育和业务检查，通过合规教育与自查自纠，增强了风险控制意识，强化了合规经营理念。现将“合规建设回头看”自查自纠工作报告如下：

一、合规建设工作总体情况

在上级行的指导下，通过支行的各项措施与努力，合规建设工作取得了阶段性成绩，合规氛围和风控意识大大增加，合规作为经营发展的一项基本前提条件和重要组成部份，已深入人心。员工已经成为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者，在全行推行诚信正直的行为准则，为客户提供最佳服务。

（一）、领导高度重视，发挥带头作用。结合支行党风廉政建设，班子成员积极参加廉洁从业和员工违反规章制度处理办法的学习教育活动，撰写学习心得，并对照自查。同时开展典型案例分析，通过案例讲座对员工开展防范操作风险警示教育，促进员工树立“内控管理无小事”的观念，举一反犬，从管理体制和管理制度方面寻找违规事件发生的深层次原因。支行班子在今年上级行组织的廉政建设与合规经营调查中取得了较好的成绩。

（二）、加强合规建设工作组织，落实责任，强化效果。一是加强内部自查与外部检查相结合，严格按照制度要求，发现问题，不论大小，如实通报，最大程度挖掘各类潜在问题，防患未然。

二是整改查出问题，明确责任，逐一落实，让员工清楚知道什么可以做，什么不可做。从根本上纠正了各种不合规现象。

三是抓制度学习。每日利用班前会，由团队负责人按排一定学习时间，挑选学习重点，持之以恒。同时注重学习方式的创新，制度是枯操的，如果简单拿着一份文件照本宣科的读，难得收到成效。支行要求各团队负责人对制度的学习，要创新学习方式，要加强对制度的剖析，以达到让员工在内心深处认同制度，深刻掌握制度。

四是抓制度执行，制度要发挥作用，执行是关键，再完美的制度，如果得不到执行，就是一张废纸。授权审核人员对发现的问题，当场指出纠正，不让问题积累。为树立榜样，支行每季度评出“合规之星”，给予一定的物质奖励，并做为年底评优评先的依据，同时依据员工内控考评得分，进行季度绩效的二次分配，进一步激发了员工从“要我合规”向“我要合规”的意识转变。

五是认真开展员工行为排查，主要针对员工八小时外的情况从各正面与侧面进行了解，从关心员工的角度出发，力所能及为员工解决工作生活中遇到的问题，给予员工积极正面的引导，增加员工的归属感和忠诚度，把员工个人价值的实现与农行的发展紧密联系在一起，让员工珍惜岗位与职务，从而增强规章制度的执行力。

二、自查发现问题

经过此次自查自纠活动，支行发现存在两个问题，一是柜员业务小差错时有发生，需靠运营主管发现纠正。支行将加大处罚力度和加强针对性培训，促使业务差错率高的柜员得到有效提高。二是部分贷款客户的经营资金归行率有待提高。由于受客户经营周期影响，部份贷款客户目前仍处于资金投入阶段，经营未到收益期，支行将密切关注客户经营情况，加强贷后管理，提高客户资金归行率。

三、下一步工作措施

合规建设不是一项阶段性的临时工作，而应该是一项长期的，贯穿于整个业务经营的重要工作，支行重点从三个方面加强合规建设。一是主动进行日常和定期的合规性自查，主动向合规部门提供合规风险信息，积极支持配合合规部门进行风险监测与评估。二是开展有效的合规培训与教育，特别是针对自查发现存在较多问题的业务与新业务。三是培育合规文化，通过持续的渗透教育，鼓励员工及时发现和报告合规风险与隐患，及时总结业务操作中的经营做法，加强合规文化的有效传承。

第四篇：合规回头看DOC

合规回头看”心得体会

近期，我行开展了“合规建设回头看”主题活动，在学习活动期间，我依照支行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立邮储银行改革发展的信心现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们中行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是中行存在和发展的必需。中行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为邮储人，为了的前途，为了邮储银行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事中行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对中行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个中行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对邮储银行改革的信心，增强维护邮储银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。真正承担起“服务城乡，普惠金融”的理念，向大型零售商业银行的步伐迈进。

第五篇：合规回头看心得体会

“合规管理回头看”心得体会

为大力推行我行的合规管理工作，提升人员自我管理能力，加强我行服务体系，营造“人人合规，事事合规，时时合规”的工作环境，以此来提高邮政储蓄工作的高质、高效，全行人员在09-11年开展了“合规管理年”和“业务行为规范年”等主题活动，均取得了良好的效果。今年为了进一步提高合规工作在我行的施行，我们开展了“合规管理回头看”学习活动。通过这次活动的参与和学习，对我来说可谓受益匪浅。参加这次活动的心得体会如下：

、响应大局、要求发展

“合规管理回头看活动“的参与不仅仅是一个自我审查的机会，更是一个自我升华的机会，在活动过程中，我学习了很多关于职员应该如何定位发展的知识，作为储蓄银行的一员，在着眼未来发展的时候，要和我行的发展方向保持一致，时时响应大局发展需求，进而付诸于全力，所以这就要在前行的道路上不断的丰富自己，发展自己，充实自己，让自己成为一名子弹上膛的士兵，随时等待被呼唤冲上战场。在这个自我升华的过程中，合规管理是无比重要的，它是树立我们踏上正确工作轨道的准则，更是严格规范我们工作道德的标杆，正所谓：“无规矩不成方圆”只有合规管理人人化，才能真正达到全员职工发展化。

、以责为标、以任为尺

通过活动学习和规范，我更加知道了作为信贷员职责的重要性，作为储蓄银行信贷工作人员，我的岗位职责就是负责贷款业务的宣传与营销工作；负责贷款受理，对借款客户进行贷前调查，签署调查意见，并对借款人身份和贷款申请资料的真实性以及调查意见负责；最为主要的是，严格把守信贷业务的风险掌控，专注信贷业务的服务质量，为我行的效益发展做好信贷业务的支撑，这是我必须完成的责任。所以在工作中我要做到“以责为标，以任为尺”，尽自己最大的努力为我行创造价值。

、清正廉风、光明前行

对警示教育活动的学习，给我心灵的触动是巨大的，看着一幅幅图文，看着一位位落马的贪官，看着一个个活生生的教训，我不禁深思，在我的工作岗位中，我该持有的心态。作为企业的一员，作为信贷的一员，我更应该坚持内心最深处的声音，认真贯彻落实“三重一大”决策制度，严格执行工作中的“五十个严禁”，以“高标准、高要求、高谨慎”的态度对待工作，牢记信贷人员“八不准”，严格遵守我行规章制度，以道德规范自己，以责任衡量自身，抵制引导诱惑，坚持清正廉风。虽然我只是个信贷工作人员，但是我肩负的责任同样重大，所以在工作中，只有清廉之风，才能得以光明前行。

三年来，在上级的支持和领导下，我行的文化建设和管理建设都取得了前所未有的成就，而在这样优良的环境下，我更应该对自己严格要求，不断丰富自己，充实自己，尽最大努力为我行创造价值，在信贷工作上付之以全力。只有这样才能为我行明天的发展添砖加瓦，才能为我行明天的辉煌推波助澜。