第一篇：理财年度总结
篇一：理财经理工作总结
理财经理工作总结
（一）迎来玉兔喜悦之时，回首20**年工总行制定的“20**服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20**年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。
20**年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。
个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同；工作效果必然不同。
20**年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20**年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。
20**年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20**年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。
理财经理工作总结
（二）当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。
一、各项任务指标、学习和工作情况
1、任务指标：
基金
理财产品
理财客户
贵金属
白金卡
贷记卡
2、学习上：
3、工作上：
1）、积极营销新客户
有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。
2）、细心维护老客户
定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。
3）、耐心解答客户问题
经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。
二、工作中存在的不足：
部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。
三、2011年的工作打算：
新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！
理财经理工作总结
（三）一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过**年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。
二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。
三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。
四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强
1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。()这种营销，既立足当前，更着眼于未来。
2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。
4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。
篇二：理财经理年终总结
理财经理年终总结
理财经理>年终总结
（一）一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自：们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行>会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。
一、道德方面。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待>挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。
理财经理年终总结
（二）一、各项任务指标、学习和工作情况：
1、任务指标：
完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。
2、学习上：
3、工作上：
有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。
定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。
经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。
二、工作中存在的不足：
三、明年的工作打算：
以上就是我个人20xx年的>工作总结汇报，不当之处还请领导和同事们批评指正！篇三：理财经理工作总结
理财经理2011年上半年工作总结
今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位
上，认真学习业务知识，不断提高自身专业素质，严格按照支行和部门的有关要求，认真做好本职工作，在部门领导和同事们的关心、帮助下，取得了一定的成绩，现将工作的具体情况总结如下：
一、热爱本职工作，进一步提高工作水平
二、学习专业知识，进一步提高专业水平
作为基层服务人员，我们直接面对客户，我们的专业技
三、规范服务用语，进一步提高服务水平
我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象，所以在日常的工作中，我时刻以更高的要求规范自己，认真遵守规范化服务要求，坚持微笑服务，做到“来有迎声，问有答声，去有送声”，为客户营造亲切和谐的服务氛围。
四、积极推介营销，进一步提高自身贡献率
作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。
做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”，努力赢得客户的信赖和支持。
篇四：理财经理工作总结
理财经理工作总结
理财经理>工作总结
（一）迎来玉兔喜悦之时，回首20**年工总行制定的“20**服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20**年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。
20**年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。
个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同；工作效果必然不同。20**年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20**年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。
20**年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。
理财经理工作总结
（二）当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。
一、各项任务指标、学习和工作情况
1、任务指标：
基金
理财产品
理财客户
贵金属
白金卡
贷记卡
2、学习上：
3、工作上：
1）、积极营销新客户
有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。
2）、细心维护老客户
定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险>投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。
3）、耐心解答客户问题
经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。
二、工作中存在的不足：
部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。
三、2011年的工作打算：
新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！
理财经理工作总结
（三）一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过**年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。
二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。
三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。
四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强
1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。
2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。
4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。
篇五：理财经理工作总结
理财经理工作20xx年总结
从入职理财部到写工作总结的今天，我在理财经理的岗位上，经历了一开始对业务的不熟悉，生疏，不敢同陌生人交流的胆怯到现在对业务知识的熟练掌握，能够按照部门领导的要求按时按质完成任务。
一、干好一份工作，先要热爱这份工作
“干好一份工作，先要热爱这份工作”从事理财经理这个工作需要在工作中对客户的提出的各种理财问题进行详尽而耐心的回答。这就需要我们在业余的时间里面对理财知识有深入而系统的理解乃至记忆。只有热爱这份工作，牢记了每一个规范用语，熟练掌握流程。进而在工作中深入挖掘客户，理解客户需求，为每一位客户做好工作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见和建议。
二、规范用语，进一步提高服务水平
在工作中时刻牢记自己是专业的理财经理，自己的言行举止都是对客户会有潜在的影响。所以在日常工作中，我时刻以更高的要求来规范自己，认真遵守规范化服务要求，坚持微笑服务。做到“来有迎声、问有答声、去有送声”，为顾客营造亲切和谐的服务氛围。
三、积极营销，进一步提升自身的贡献率
作为理财经理，一方面要对自身的产品有较为深入的了解。明白自己能为客户带来什么，创造多少的利润。另外一方面，要明白客户需求什么，只有明白了客户的需求，才能做到对症下药。创造条件去满足需求。这就需要我们在跟客户的交流中，不断发掘客户的爱好，需求，兴趣，特长。力争跟客户交流时讲客户感兴趣的话题，引导客户对产品的了解，解决客户醉担心的问题。
在今后的工作中，我首先做好自己的本职工作，然后努力提升自己的业务知识和客户开发技巧。其次总结自己的失败教训，不断完善自己，提升自己。做到坚持以真情打动客户，用热情感染客户，用友情联系客户，积极化解客户的埋怨，取得客户的信任，与客户建立深厚的感情。
第二篇：个人理财总结
学习心得总结
近期，通过学习个人理财的培训后，让我了解到，要想学习投资理财，首先就要了解一些相关投资理财的基础知识；要想使投资获得最大的收益，就要懂得选择哪种投资方式，就要了解投资时运用的方法与操作，才能使自己获得最大的收益。通过学习这些内容，希望我在投资方面，运用这些知识去实施后能收到相对的效果。
首先，学习股市操作的技术理论与主要方法，它能够指导投资者在股市市场中的实际操作，从而提高股票投资的效率与收益。在这里它主要以趋势分析、均线分析、量价分析、形态分析、技术指标分析为主，通过理解它们的理论及方法，分析出什么时候是买时时机，什么时候是卖出时机。使我们在股票市场中能判断股价未来的走势，再做出最后的决策，以便股票交易的操作；
学习外汇投资理论与实务，让我明白，要想外汇投资理财，外汇市场、汇率及外汇业务的基本知识是一定要了解的，并且要时时关注汇率的变化，在交易过程中才不会吃亏，并能获得收益；
学习证券投资基金理论与实务，主要是让我们了解证券投资基金、投资证券基金的发展的成绩及存在的问题，并与股票，债券，存款等进行比较，了解他们的性质与特点。在实际生活中，通过学习这内容，让我懂得，要想投资理财，我们可以选择基金的投资，才能使其风险不大，收益也能够相对多；
学习股票上市与融资，让我懂得，公司从私人公司走向公众公司的一个过程就叫做IPO，即首次公开发行股票，也就是国内属称的上市。而私人公司要想走向公众公司，就必须要了解IPO的流程及发行审核流程及审核要点。通过了解这些知识，并且教会那些准备上市的公司，要懂得抓住机遇，用好机遇，才能很快的实现上市的梦想；
学习商品期货、金融期货与期权理论与实务，主要让我们掌握它的概念及制度，并对其在市场中的现状做简要的介绍。在期货市场的制度特点里有个双向交易机制我们要了解，即如果市场看涨，可以先买进再卖出；如果市场看跌，可以先卖出再买进。了解这些，对我们在股市的操作中将会有所帮助。
通过学习以上的知识，使我补充了许多不全的知识面，并了解到许多相关投资理财方面的知识。但是纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。所以在了解这些知识时，我们要运用他们到实际生活的投资中，只有在市场上体验后，不管是成功，还是失败，才能证实到我们学到了点有用的东西。而且在投资理财中，我们最重要的就是要多看少动，要看出市场的不理性，懂得学会抓住机遇，快，准，狠，不要犹豫不决，也不要在意一时的亏损，当然，当我们认为自己的判断正确时，就应该及时止损，获利的时候也不要太过于贪婪。不要盲目的跟着别人，要懂得以自己的理性来投资。
第三篇：银行理财工作汇报总结
银行理财工作汇报总结1
经过十多年的艰苦学习生活，我终于如愿以偿的考上了大学，并报考了__师范大学。但是我的专业却不是师范类专业，我报的是金融学专业。
四年的大学生活很快就结束了，我自毕业于__师范大学后，加入了工行__分行，先要去银行实习。
找到这份实习一年的银行工作真的是很不容易，现在的情况大家也都知道，金融危机的影响很大，我是经过了很大的努力后才找到这份来之不易的工作，所以我非常珍惜现在的工作，下决心在实习的时候做到最好。
下面将我的学习情况汇报
我思想积极上进，热爱中国******，拥护党的领导，认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”的重要思想.我热爱工行，工作积极，认真学习总省分行下发的各种文件，认真学习行长的讲话，认真贯彻执行工行的政策、方针、决议，认真学习贯彻“三分一统”的思想，积极参与工行的发展改革。
我努力学习，认真学习《中国工商银行稽核处罚暂行规定》、《工行XX员工手册》等相关的法规和规章制度，树立强烈的风险防范意识。
我先后在__支行___分理处、__分理处、储蓄专柜实习，无论在那个网点我都虚心学习，勤劳肯干，得到了领导同事的好评。我遵守纪律，团结同事，尊敬领导，乐于助人，有强烈的集体主义荣誉感，积极参加行里的各项文娱活动。我积极参与我行网讯“信息报道”工作，曾在我行网讯上发表相关文章，以后还将努力发表.我积极参加行里的各项活动，在今年5月分的理财知识大赛得了“钻石奖”，参加分行“人民币结算帐户”征文比赛得了二等奖。
我先后参加了一个星期的支行业务培训、省行组织在__培训中心的一个星期业务培训、反假钞培训、个人网上银行培训等，并在相关的考试和考核中取得了优异的成绩。我刻苦锻炼基本技能，虚心学习，勤学好问，认真做好笔记，下班后苦练基本功，努力学习业务知识，在个人储蓄、网上银行、外汇买卖、基金、保险、银行卡、理财金、国债等方面我都已有了比较深人的学习。
在过去的一年，我一直在努力，我为加入工行而自豪。我信奉敬业进取、追求卓越、永不言败的精神，我愿和所有的伙伴一起与工行共同发展。
工作的来之不易使我体会最深的，尤其是找一份不错的工作，就更要珍惜了。要是在哪一天你失去了一份很好的工作，那么你就不只是后悔的问题了，问题的复杂会比你想象的严重的多。
对然我还不是正式的工行职工，可是我有信心成为工行的职工，因为在过去的实习时间里，我做的很好，这些都是领导和同事赞扬过的。在我成为工行正式职工的时候，我想我会做的更好的。
生活的不易早就了我艰苦磨练的过程，我相信我只要努力，那么我就会做的更好的。
银行理财工作汇报总结2
时光飞逝，转眼一年的时间过去了，我在党组织和行领导的精心培育和教导下，通过自身的不断努力，无论是在思想上还是工作上，都取得了长足的发展和巨大的收获，现将工作总结如下：
思想上，我积极参加政治学习，理解掌握“三个代表”重要思想，用心牢记“八荣八耻”人生荣辱，从而树立正确的价值观。在行期间，我严格要求自己，遵守行纪行规。政治上要求进步，常利用闲暇时间学习党章党纪，积极向党组织靠拢，行领导也给了我极大的帮助，多次让我作为群众代表参加党内的活动，使我在思想上得到质的飞越。
工作上，入行以来，我一直在会计营业部，曾担任过现金收付岗，现金龙头柜，现任会计结算岗，但不管走到哪里，我都会看到各位师傅兢兢业业的身影，也是从他们身上我看到了自己的不足，这样，在我做任何一项工作的时候，我都会严格要求自己，努力做好每项工作。尽管有时也会遇到挫折，可是只要想到我身边有那么一群可爱可敬的战友，我就会信心实足。我会跟他们一起刻苦钻研业务，争当行家里手。我坚信，在今后的工作中我会做的更好。
我工作过的岗位大部分在前台，通过近半年来与客户的真心交流，我明白了这项工作要的就是十分的认真，满心的真诚和百分百的热情。每天，当我带着这些走上岗位，当我在一天忙碌之后听到客户对建行的肯定时，我就会很满足。
以上就是我在这一年里学到的，短短一年的时间让我收获的比任何时候都丰富。以后的路会很长，但因为有战友，我相信我的步伐会更矫健，也许就应了那句话――没有，只有更好。我一定会努力，让自己成为一名更好的建行人。
银行理财工作汇报总结3
一、工作落实情况。
(1)组织部门员工进行定期学习，以此提高部门员工的业务技能水平和法律意识。
每周星期一，我部门按质按量的遵照行领导的安排部署进行相关知识的学习，其中包括人事教育、安全法、会计基础知识，法律法规知识、税法知识以及思想道德素质的学习等。通过学习，使我部门员工更为深刻的认识到自己工作岗位的重要性：文件上传下达的及时性，人事教育培训的科学性、车辆资金重要空白凭证的安全性。人们常说，思想决定行动，行动决定执行力。我部门正是注重了这一点，使行之有效的执行力得到了充分发挥，从根本上转变了他们的工作态度，调动了他们的工作积极性，出色的完成了各自的工作，保证了工作质量又快又好的发展。
(2)顺利完成了三险五金的缴纳工作。
上半年，我部门在人员短缺的情况下，虽工作千头万绪，但是为了确保我行员工的切身利益，利用一切可利用的机会和时间及时的将我行34位员工的住房公积金和医疗保险从邮政局那边进行了账户过渡和缴费工作，确保了我行员工生病住院医疗报销和购房所需的住房公积金，维护了我行员工的切身利益。
(3)积极配合业务部门，视支行为家，努力完成行内下达的各项指标任务。
XX支行的生存与发展，不是哪一个部门的事，而是每一个员工的事情。因此，我部门积极响应行内的号召，动用一切可动用的关系来推动各项业务的发展，并取得了一定成效：商易通业务户均余额、储蓄存款业务量与定活比、对公业务等都在一定程度上起到了推动作用。特别是失地保险资金的收取上，我部门更是积极响应，将收回的失地保险资金及时的清理捆把上存上划。减少了我行资金在途，提高了我行资金利用率以及收益率。
(4)安全生产工作得到加强。
安全工作重于泰山。我部门的重中之重的工作就是确保车辆的安全以及资金票款的安全。车辆安全方面，严格要求驾驶人员定期检修车辆，定时进行车辆保养。严格要求驾驶人员不允许酒后驾车不允许疲劳驾车。严格按照行规和作息时间进行派车用车，确保了我行的车辆安全和人身安全。资金票款方面，我部门资金调度人员严格按照备付金定额和资金调拨审批权限进行资金调拨。按时收缴网点超限资金，及时使资金回笼。每天严格两次网点资金监控，注意资金异常动向，及时反馈及时报告，使得不安全因素扼杀在萌芽中。总之，我部门员工通过教育学习实践，心得体会对安全知识以及安全意识都有显著提高，从而保证了我行各项工作的安全开展，得到了上级以及各级部门的认可。
(5)充分听从行领导的安排调度，使得支行后勤保障工作顺利开展。
我部门在行领导的直接领导下，在财务制度的指引下，严格按规章制度办事。想尽一切办法控制成本，节约开支，并也初见成效。__是一个特殊的旅游城市，来人来客相对比较多，为了节约开支我们努力将吃住安排在经济实惠的地方，让客人住着既舒服也让我行费用开支得到了节俭。在用车方面，严格按派车单和修车单进行出车和修车，尽量减少油料和过桥过路费以及修理费。在物资领用方面，严格按领料单进行领取材料，并分部门分专业进行归集，使得物资成本得到了有效的控制。在来人来客的接待方面，我们尽量做到热情周到，细致入微，使得客人有宾至如归的感觉。
二、下一步工作打算。
(1)加强与邮政局以及外单位的沟通合作，努力营造良好的氛围，进一步促进我行业务的顺利开展。
(2)合理做好资金头寸以及资金调度工作，全面的网站减少资金在途，加快资金的投放与回笼，提高我行的备付金率和运用户率。
(3)以人为本，努力狠抓部门队伍建设以及思想道德建设。通过学习、谈心、了解掌握部门员工的心之所想，解部门员工心之所急。使之更能轻装上阵，安心踏实于自己的本质工作。
(4)加强与业务部门的配合，努力完成支行下达的各项指标任务，视支行为家，努力为支行添砖加瓦。
(5)加强部门员工技能知识、安全知识、法律知识的学习，以此提高本部门员工的素质水平。
总之，上半年的工作虽取得一定得成绩，但我们仍应该戒骄戒躁，扬长避短，总结经验教训，将工作完成的更好更出色。综合管理部门的工作千头万绪，但只要我们随时保持清醒的头脑，用心想事，用心谋事，用心干事，团结一心，努力拼搏，我想再大的困难，我们也可以迎刃而解!
银行理财工作汇报总结4
一、各项指标完成情况及采取的措施
(一)、人民币储蓄存款超常增长,净增9513万元，完成分行下达任务的317%。
采取的措施有以下5条。1、由于去年遭受特大洪灾，今年灾民重建家园，给储蓄存款工作带来了难度。因此支行领导年初就高度重视储蓄存款工作。对辖区营业风点储源逐一调查摸底算账，并关注同业动态，和网点负责人一同准确预测，尽可能合理下达任务。行领导经常深入一线研究增存措施，深入企业单位帮助网点克服营销中的困难。
2、以代发工资和教育储蓄为重点，行级领导、网点负责人、一线员工，上下联动，深入企业单位积极营销，在去年营销4025户的基础上，今年注重“挖户工程”，新增代发工资3235户。教育储蓄新增户万元。
3、年初充分酝酿讨论制订出包括七个指标的一线员工绩效考核办法，合同工和代办员同工同酬，具体从工作量、业务营销、服务质量、劳动纪律、安全卫生等方面考核兑现，充分发挥其杠杆作用。同时根据实际情况对办法不断完善，对代发工资营销每户奖励1.5元，对大额存款、挂失等业务每笔不低于15笔折算柜员业务量，面对网点撤并客户增多，客观上对银行员工办理业务的速度要求高了，我们极时加大了对员工办理业务的笔数和收款量的考核占比，并每月对绩效工资认真核算，以正式文件通报，透明度高，调动了员工争办业务抢办优质客户业务的积极性，增强了同业竞争力，调动了网点增存稳存的积极性。
4、支行领导和网点负责人经常深入大户走访，注重大户营销，克服困难，力排他行竞争，将钼业公司元月份股金分红800万元，6月份奖金120万元，11月份职工奖金550万元，12月份职工增奖补发1700万元全由我行代发。
5、不定期用电视广告、悬挂横幅、更换宣传牌等形式进行宣传。发挥舆论先导作用，同时对服务工作检查监督，强化了柜面服务，提高了工行在区域经济的知名度。
(二)、消费信贷累计发放笔，金额万元，收回笔，金额万元，实现利息收入元。
华县地域经济落后，缺乏经济活力，给个贷工作造成一定困难。对此除绩效工资考核外，对个人营销半年以上每万元贷款奖励50元，调动了积极性，完成了个贷营销任务。(三)、中间业务收入39万元，较去年多收入16万元，完成了全年任务的95%。
我们把中间收入在绩效工资的考核中的占比提高到180分，调动了网点个金中间业务收入的积极性，杜绝了跑、冒、滴、漏现象。其次把灵通卡发卡量分数占比提高到120分，并通过宣传牌、横幅宣传营销代发工资挂卡，个人营销一张e时代卡奖励5元的激励政策，全年新增发灵通卡5238张，其中e时代卡380张。加上去年的5720张，两年发灵通卡1.1万张，灵通卡年费收入达8万余元。发卡量增加了，个人用卡汇款也多了起来，柜面在个人结算上宣传快捷方便的特点，提供优质服务，个金结算收入16.4万元，较上年多增7.3万元。再次是大力发展寿险营销业务，主管行长亲自带领有关人员到各网点推动业务，并请保险公司经理、讲师先后五次去网点培训，对如何接触客户、如何赞美客户、如何推介产品等方面进行讲解和演练，举行银保联欢会等，大大推动了保险业务营销的发展，全年代理营销保险400多万元，实现中间业务收入近9万元，较去年多收入6万元。(四)、做好管理工作，有效的管理能促进经营快速健康发展。
我行先后制订了《华县支行一线员工绩效工资考核办法》《华县支行一线员工绩效工资分配办法》，各种单项业务奖励办法，开展代收大中专学费业务。代理营销保险业务竞赛活动，实施目标管理，按月考核通报，下大气力落实，促进了各项业务快捷健康发展。二、几点体会
一年来我们取得了不错的成绩，主要得益于分行的正确领导，支行班子的团结协作，网点负责人的积极努力，一线员工的艰苦拼搏。总结一年来的个金工作，有以下几个方面的体会。
(一)、用政策调动积极性是前题。
运用好考核奖励这个杠杆就有可能充分调动员工的积极性，2014年以前全行代发工资有4000户入党志愿书，而且由于吃大锅饭，代发的工资时常发现金，实行一线员工绩效考核，每营销代发工资1户奖励1.5元的激励政策后，原有的代发工资全部代发，2014年、2014年还新增代发工资7260户。大家深入细致的做企业单位工作，动员工资由银行代发，员工加班加点到深夜无怨言。代理营销保险每增加180元中间业务收入奖励个人100元，员工就走出柜台，深入企业单位营销。同时我行每月考核用正式文件通报，透明度高，工资虽拉开了差距，积极性却有增无减。(二)、领导带头是关键。
行领导、中层干部带头营销，行长、主管行长多次到金堆、城南、瓜坡分理处和网点负责人克难攻坚营销，力挫他行竞争，争取了钼业公司离退处、露天矿、铁路医院、铁路中学、铁一局给水队、引进厂、陕化运销公司、修造车间、物业公司等13个单位的代发工资，抢占了市场份额，密切了银企关系。特别是当得到建行杏林网点要撤并的信息后，主管行长从多方打听了解到该网点代发工资的单位和户数，和城南分理处主任采取先下手为强的办法，提前做这些单位的代发工资工作，经过艰难曲折的竞争，使6个单位的1156户代发工资全由我行代发，建行杏林网点撤并后归邮政，但邮政只能是望洋兴叹。金堆钼业公司露天矿、离退处、后勤部代发工资原在建行寺坪网点，行长、主管行长、金堆分理处主任经过艰苦营销，力挫建行石可网点竞争，1689户代发工资落户我行。由于领导带头，激发了一线员工完成各项任务的积极性。(三)、服务是根本。
营销上来了，柜面服务跟不上。存款就有流失的可能。我们始终把服务做为根本对员工进行教育，在大会小会上从国内外文化背景、形势发展、周边实际等各种因素对员工进行观念引导，先从思想上解决员工对优质服务的认识问题。大多数员工也逐渐认识到领导克难攻坚把业务营销回来就应该提供优质服务把存款保祝在此基础上按照优质文明服务工作规范督促检查，强化了柜面服务质量，赢得了更多的客户。三、存在问题及2014年的工作设想
(一)、存在问题：
1、今年加大营销力度，建行撤并的两个网点代发工资被我行挖了过来，由于柜面服务质量的提高其大量优质客户也陆续把钱存到工行，加之钼业公司职工增资一次性补发全年1700万元全由我行代发，这些都是不可持续的资源，莲办还有600万余额要流失，面对同业不计成本的无序竞争，2014年的储蓄存款将增加不小的难度。
2、由于代理保险营销的老客户普遍反映分红保险低于教育储蓄收入，致使2014年后几个月代理营销保险业务缓慢，个别月份几乎为零，新产品的收入又不理想，2014年代理保险营销不会有大的发展，将会在很大程度上影响中间业务收入。
3、收入激励机制有待在实践中不断完善，大家普遍反映，今年绩效工资过低，和一线的艰辛劳动有一定差距。
4、无专职营销人员，加之华县地域经济比较落后，新业务营销缓慢，理财金账户完成了3户，银证通还无一户。由于美元贬值，外币储蓄较上年下降1万元，未完成任务，估计2014年也不容乐观。
(二)、工作设想
1、工作目标
(1)、储蓄存款确保完成2500万元，力争完成3000万元，外币储蓄存款力争1万元。
(2)、个贷营销50万元，力争完成70万元。
(3)、中间业务目标35万元，力争完成40万元。
(4)、灵通卡2014张，贷记卡30张，信用卡80张，理财金账户20户。
2、工作措施
(1)、加强个金业务的组织领导。支行行级领导包网点，同时成立主管行长为组长、各网点负责人为成员的个金工作领导小组，下设办公室，营业部主管个金经理任主任。
(2)、在分行的指导下，科学合理的制订绩效工资考核分配办法和单项业务奖励办法，充分发挥激励杠杆作用是2014年的重点工作。
(3)、抓好大户营销，在费用上要向金堆分理处倾斜，千方百计做好钼业公司大户营销工作。
(4)、XX在代发工资上重点是做好已有的1.1万户代发工资的巩固工作。由于同业竞争愈演愈烈，我们原有的个别代发工资客户已产生动遥2014年我们要重点做好代发工资的定期回访工作，分行兑现的储蓄存款单项奖励一定要兑现到网点，大部分要用在业务巩固和发展上，以密切银行和客户的关系。同时要动员员工多和个人优质客户联系，通过营销理财金账户密切和优质客户的关系，争取更多的优质客户。
(5)、在中间业务上要拓宽中间业务收入渠道，做好银行卡的营销工作，提高个人结算工作的服务质量，做好各项代理业务工作，特别要做好代理保险营销工作，做好电子银行业务的宣传营销工作，以增加中间业务收入。
(6)、做好宣传和柜面服务工作，管理好atm机，提高其使用率，减轻柜面压力。
银行理财工作汇报总结5
转眼间从进入农行那时算起已经半年多了。这半年时间让我对农行有了更深入的了解，通过自身的学习、领导和同事们的指导和帮助不断提升自己的业务技能，使自己更加能胜任正在从事的岗位工作。
在工作中，我忠于职守，尽职尽责，领导和同事们也给了我很大的帮助和鼓励，我的角色是营业室大堂保安,主要负责营业室大厅内外的安全警戒,同时负责进入大厅客户的首次分流与识别推荐工作，将有营销价值的高端客户推荐给大堂经理进行进一步的营销，对所有客户向高低及自助区进行有效分流.在工作的每一天我都要认真负责网点的标识、利率牌、宣传牌、告示牌、机具、意见簿、宣传资料、便民设施等整齐摆放和运用维护;维持正常的营业秩序，入党申请书提醒客户遵守“一米线”，根据柜面客户排队现象，及时进行疏导，减少客户等候时间;密切关注营业场所动态，发现异常情况及时报告，维护银行和客户的资金及人身安全。
大堂服务是展示农行优质文明服务的重要窗口，所以我每天都以饱满的热情去用心真诚的服务顾客，以自己积极热情的工作态度去赢得顾客的信任。再为客户服务的过程中，我始终坚持微笑面对每一位客户，“想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧”，为客户提供周到，便捷，高效的服务，做到服务规范，用于礼貌，举止得体，给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。
在这半年的工作当中我发现自身存在很多不足之处：
对有些业务了解的不够深刻，导致在客户需要我们解答一些问题时，我无法给予及时准确的解答，在于客户的交流方面也要多多学习,提高与各类客户的交流能力。由于客户的知识水平，素质及接收能力之间的差异，对于不同的客户要采用不通的交流方式，且一定要戒骄戒躁，耐心讲解，为农行树立良好的形象。努力克服自己的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导同事们把工作做得更好。
回顾2014，展望2014。在新的一年里我会加紧学习，更好的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战，在这里总结2014，是为了汲取经验和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和有欠缺的地方，请各位领导和同事批评和指正。我会更加努力，做得更好.
第四篇：理财培训小组活动总结
理财培训小组活动总结
2010年12月2日，有大学生就业创业协会组织策划的理财培训小组活动正式启动。大学生理财小组举行签字仪式，理财培训小组正式成立，陆续开展了理财知识培训，理财知识专题讲座以及实战训练理财知识，迅速了解理财市场等活动，相关活动还将持续进行。目的是为了使大学生更好地了解理财知识，提高理财技能，发掘自身的投资理财天赋和潜能，实现自我超越，为将来工作和生活做准备。
本次活动为大家提供了一个很好的了解理财知识的窗口，激发了同学们对理财的浓厚兴趣，同时也让同学们在理财方面有所收获！另外，此次活动是社员新成员第一次负责的活动，在拉赞助等方面表现的非常突出，大大锻炼了社员的能力，是一次非常有特色社团活动。此次活动加深了大学生就业创业协会在广大同学心中的印象，为社团以后各项活动的展开提供了便利
但不可否认本次活动也存在一些问题，主要有：
1)筹划工作不够详细，组织不严密；
2)宣传力度太小，活动吸引力相对不足；
3)时间安排不合理；
建议：1)更好地组织和策划活动；
2)扩大宣传力度，调动广大社员积极配合宣传；
3)合理安排时间，统筹考虑；
社团新成员第一次负责组织活动，表现的非常出色，相信社团在注
入了新鲜的血液之后，一定会发展的更好！期待他们在接下来社团活动中的表现！
大学生就业创业协会2010.12.05
第五篇：尔雅大众理财总结
大众理财
（二）作业
单选题(60分)
1、美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少：（A）(20.00分)
A．1/54 B．1/57 C．1/45 D．1/52
2、诺贝尔基金会成立于哪一年（D）。(20.00分)
A．1952年
B．1854年
C．1863年
D．1896年
3、以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容：（D）(20.00分)
A．人生规划、风险管理规划
B．投资规划
C．养老规划、遗产规划
D．财产增值、财务整合1、储备是一种信用。(20.00分)
是
否
2、诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。(20.00分)
是
否
大众理财
（四）作业
单选题(60分)
1、被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项：（C）
(20.00分)
A．股票
B．债券
C．银行存储
D．外汇投资
判断题(40分)
1、投资的收益和风险肯定是成正比的。(20.00分)
是
否
2、诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。(20.00分)
是
否
大众理财
（六）作业
单选题(60分)
1、以下哪一项不属于投资需注意方面：（B）(20.00分)
A．投资的渠道、投资的方式
B．投资的对象、投资的风险
C．收益的期限资本和未来工资的增长
2、单身期20-30岁，基本的理财目标是什么：（B）
(20.00分)
A．投资房产
B．储蓄
C．炒股
D．股权投资
3、测试风险承受能力，主要是在于什么：（A）(20.00分)
A．测试投资冒险性如何
B．测试投资者资产多少
C．测试投资收益性如何资价值如何
判断题(40分)
1、千万富豪是指具有千万财产的人。
(20.00分)
是
否
2、理财对象的财性是一样的。(20.00分)
是
否
大众理财
（八）作业
单选题(60分)
1、以下哪一项不属于宏观环境的指标：（D）(20.00分)
D．投资的D．测试投
A．GDP B．CPI C．利率、汇率
D．工资政策
2、一般而言，符合经济规律要求的只有：（D）(20.00分)
A．零利率
B．负利率
C．名义利率
D．正利率
3、投资第一目标是什么呢：（A）(20.00分)
A．保值
B．升值
C．树立理财观
D．保证心态
1、投资的收益和风险肯定是成正比的。(20.00分)
是
否
2、分散投资可以实现风险相互抵消。(20.00分)
是
否
大众理财
（十）作业
单选题(60分)
1、中国经济每年都以什么速度增长：（C）(20.00分)
A．0.04 B．0.06 C．0.08 D．0.1
2、企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么：（B）(20.00分)
A．外汇对冲
B．银行结售汇制度
C．转汇制度
D．汇率制度
3、有时候，政府出于各种目的，会保护自己的货币使其不升值，这样有利于：（A）(20.00分)
A．出口
B．保持货币购买力
C．经济一体化
D．提高本国经济实力
判断题(40分)
1、分散投资可以实现风险相互抵消。(20.00分)
是
否
2、汇率上升必然导致贸易顺差降低。(20.00分)
是
否
大众理财
（十二）作业
单选题(60分)
1、在出现社会总需求严重不足，经济严重衰退，社会存在大量闲置资源的情况时，可选择的两种政策组合形式是：（B）(20.00分)
A．双紧
B．双松
C．松货币紧财政
D．紧货币松财政
2、关于利率和汇率，以下说法不正确的是：（C）(20.00分)
A．利率是本币资金市场的一种价格信号
B．汇率是两种货币之间的比价
C．汇率影响利率，主要通过国际收支的均衡变动引发
D．国际收支差额主要由两大部分构成：一是经常项目差额，二是资本项目差额
3、根据国家相互间的经济情况和供求关系，来相应调整汇率的是：（D）(20.00分)
A．固定汇率
B．法定利率
C．市场利率
D．浮动汇率
判断题(40分)
1、正确传导中央银行信贷政策，一般只有一种形式，即央行适时召开经济金融形势分析会，召集各家商业银行开会，及时传达中央银行信贷政策意图。(20.00分)
是
否
2、社会总需求是货币购买力的总和，是由货币供给形成的。(20.00分)
是
否
大众理财
（十四）作业
单选题(60分)
1、以下哪项不属于财政政策工具：（D）(20.00分)
A．税收
B．公债
C．公共支出
D．企业投资
2、以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产：（D）(20.00分)
A．股票
B．房产
C．黄金
D．存款
3、关于汇率升值，以下说法不正确的是：（B）(20.00分)
A．出口贸易品为保持一定的竞争实力，价格上升会受到压制
B．无法快速复制和增长的非贸易品部门，主要包括劳动力和土地、房地产等要素部门，其要素价格会大幅度上升
C．股票、房产等投资品种本身是很好的防范通货膨胀的利器
D．会导致非贸易品价格的下降
判断题(40分)
1、外汇存款收益稳定但收益低。(20.00分)
是
否
2、存款期越长，就越划算。(20.00分)
是
否
大众理财（十六）作业
单选题(60分)
1、关于直接买卖外汇，以下说法不正确的是（B）
(20.00分)
A．利用外币币种间汇率的差价，买卖不同外币的业务
B．收益相对较低，但风险也小
C．可24小时操作，及时知道盈亏，需判断各外币币种间汇率的差价走势
D．在个人投资组合中加入“外汇“，也有助降低风险
2、银行的各类资产中，占比最大的是：（A）(20.00分)
A．贷款性资产
B．存款利息
C．存款
D．贷款利息
3、以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产：（D）(20.00分)
A．股票
B．房产
C．黄金
D．存款
判断题(40分)
1、外汇存款收益稳定但收益低。(20.00分)
是
否
2、当前我国的理财产品销售人员和理财顾问经理中真正合格的不多。(20.00分)
是
否
大众理财（十八）作业
单选题(60分)
1、一般信用卡以多少张为宜：（C）(20.00分)
A．1张
B．3-5张
C．2-3张
D．越多越好
2、以下哪项不属于银行收入主要的三块业务：（D）(20.00分)
A．资产业务
B．负债业务
C．中间业务
D．保险业务
3、超额透支，从哪天起支付透支利息：（D）(20.00分)
A．免息日过后起
B．一个月之后
C．40天后
D．透支之日起
判断题(40分)
1、可转债具有“股票期权”性质，具体分为自愿转股、有条件强制性转股和到期无条件强制性转股。(20.00分)
是
否
2、债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。其特点是收益固定，风险较小。(20.00分)
是
否
大众理财（二十）作业
单选题(60分)
1、国家出台了一项重大的政策，鼓舞了投资者对资本市场的信心，债市和股市会：（C）(20.00分)
A．债市涨股市跌
B．债市跌股市涨
C．两者同涨
D．两者同跌
2、以下哪项不属于银行收入主要的三块业务：（D）(20.00分)
A．资产业务
B．负债业务
C．中间业务
D．保险业务
3、先按市价买入债券，过一段时间再卖出，主要赚取差价，这是什么交易：（D）(20.00分)
A．债券回购交易
B．债券期货交易
C．债券期权交易
D．债券的现货交易
判断题(40分)
1、网银诈骗是银行卡犯罪主要方法之一。(20.00分)
是
否
2、使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。(20.00分)
是
否
大众理财（二十二）作业
单选题(60分)
1、债券投资的两者组合投资法是：（B）
(20.00分)
A．梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法
B．梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法
C．稳定型投资组合法和灵活型投资组合法
D．长期投资组合法和短期投资组合法
2、参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，将债券信用划分为几个等级中，其中BB表示：（A）(20.00分)
A．中下级
B．中上级
C．上级
D．下级
3、到期收益率是指：（A）(20.00分)
A．投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率
B．投资者在一级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率
C．投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的月平均收益率
D．投资者在一级市场上买入未发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率
判断题(40分)
1、可转债具有“股票期权”性质，具体分为自愿转股、有条件强制性转股和到期无条件强制性转股。(20.00分)
是
否
2、一般而言，债券的收益率和期限成反比。
(20.00分)
是
否
大众理财（二十四）作业
单选题(60分)
1、以下说法不正确的是：（D）(20.00分)A．市盈率是衡量股票价值的一个重要指标
B．市盈率是用股价除以每股的收益
C．市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风险就相对小
D．市盈率是投资时唯一需要考虑的指标
2、有怎样心理误区的人进入汇市，首先应当自信：（D）
(20.00分)
A．专拣便宜货
B．举棋不定
C．欲望无止
D．敢输不敢赢
3、什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货：（A）
(20.00分)
A．专拣便宜货
B．犹豫不决，贻误战机
C．欲望无止
D．盲目跟风
判断题(40分)
1、如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。(20.00分)
是
否
2、期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。
(20.00分)
是
否
一、单选题（题数：55，共 55 分）
1投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项：（）
A、固定的投资 B、追求高报酬
C、积极的投资观念 D、长期等待
正确答案： C 我的答案 ：C 2以下说法不正确的是：（）
A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标 B、市盈率是用股价除以每股的收益
C、市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风险就相对小 D、市盈率是投资时唯一需要考虑的指标
正确答案： D 我的答案 ：D 3发明并很好使用对冲基金的是：（）
A、索罗斯 B、纳什 C、鲁比尼 D、萨缪尔森
正确答案： A 我的答案 ：A 4以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因：（）
A、心态决定习惯 B、习惯决定性格 C、态度决定一切 D、性格决定一生
正确答案： C 我的答案 ：C 5一般信用卡以多少张为宜：（）
A、1张 B、3-5张
C、2-3张 D、越多越好
正确答案： C 我的答案 ：C 6具有哪种投资心理的投资人，在买卖某种货币前，原本制定了计划，考虑好了投资策略，但当受到他人的”羊群心理“的影响，步入某种货币市场时，往往不能形成很好的证券组合，一有风吹草动，就不能实施自己的投资方案：（）
A、盲目跟风 B、欲望无止 C、举棋不定 D、把汇市当赌场
正确答案： C 我的答案 ：A 7自动转存体现的储蓄的什么优点：（）
A、实惠性 B、稳定性 C、方便性 D、灵活性
正确答案： C 我的答案 ：C 8一般要以什么为基准，作出决策：（）
A、风险性 B、市盈率 C、灵活性 D、稳定性
正确答案： B 我的答案 ：B 9以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容：（）
A、人生规划、风险管理规划 B、投资规划
C、养老规划、遗产规划 D、财产增值、财务整合
正确答案： D 我的答案 ：D 10以下哪一项不属于宏观环境的指标：（）
A、GDP B、CPI
C、利率、汇率 D、工资政策
正确答案： D 我的答案 ：D 11股票的三种具体融资方式不包括：（）
A、法人股 B、国有股
C、社会公众股 D、企业股
正确答案： D 我的答案 ：A 12单身期20-30岁，基本的理财目标是什么：（）
A、投资房产 B、储蓄
C、炒股 D、股权投资
正确答案： B 我的答案 ：B 13关于“窗口指导”，以下说法不正确的是：（）
A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构 B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一 C、“窗口指导”又称“道义劝告”
D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议 正确答案： A 我的答案 ：B 14常见的银行卡犯罪手法不包括：（）
A、短信诈骗 B、网络钓鱼
C、用假卡大宗购物行骗 D、信用卡透支
正确答案： D 我的答案 ：D 15持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡：（）
A、借记卡 B、贷记卡 C、信用卡 D、准贷记卡
正确答案： D 我的答案 ：A 16基金这种投资方式被喻为什么：（）
A、千里马 B、猪 C、羊 D、牛
正确答案： A 我的答案 ：A 17银行的各类资产中，占比最大的是：（）
A、贷款性资产 B、存款利息 C、存款 D、贷款利息
正确答案： A 我的答案 ：A 18
在出现社会总需求严重不足，经济严重衰退，社会存在大量闲置资源的情况时，可选择的两种政策组合形式是：（）
A、双紧 B、双松
C、松货币紧财政 D、紧货币松财政
正确答案： B 我的答案 ：D 19以下说法不正确的是：（）
A、目前，银行发放的中长期贷款，实行的是逐年甚至逐月调整利率的计息方式，万一贷款利率调整，贷款买房的人就要从下一开始按照新的贷款利率还贷
B、近年来一般每年基准利率多采取的是上调27个基点，尽管只是一次次小幅调整，但积少成多，总体利息涨了不少
C、固定利率一般情况下都会低于现行利率，这其中低出来的部分就作为贷款者规避利率风险（未来利率上调）的代价
D、如果市场处于非加息周期甚至是处于降息周期，那么锁定住房贷款利率对银行有利
正确答案： C 我的答案 ：D 20货币金融管理的最高机构是：（）
A、中央 B、邮储 C、央行 D、发改委
正确答案： C 我的答案 ：C 21被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项：（）
A、股票 B、债券
C、银行存储 D、外汇投资
正确答案： B 我的答案 ：A 22利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为：（）
A、名义利率和实际利率两部分 B、法定利率和市场利率两部分
C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分 D、浮动汇率和稳定汇率两部分
正确答案： B 我的答案 ：B 23公债的三种效应不包括：（）
A、抑制
B、减少民间部门的投资 C、淡化赤字的通胀后果 D、消费的“排挤效应”
正确答案： C 我的答案 ：A 24企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么：（）
A、外汇对冲
B、银行结售汇制度 C、转汇制度 D、汇率制度
正确答案： B 我的答案 ：B 25在股票市场上，投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票称为：（）
A、国有股
B、绩优股 C、红筹股 D、蓝筹股
正确答案： D 我的答案 ：D 26目前国际上主要的三种汇率制度不包括：（）
A、名义汇率 B、固定汇率 C、浮动汇率
D、管理的浮动汇率体系
正确答案： A 我的答案 ：D 27物价不变从而货币购买力不变条件下的利率是指：（）
A、实际利率 B、名义利率 C、通胀膨胀率 D、普通利率
正确答案： A 我的答案 ：B 28以下哪一项不属于价值投资关注点：（）
A、关注市场政策 B、要谋而后动 C、摆正心态 D、端正态度
正确答案： D 我的答案 ：C 29银行转账主要关注的是：（）
A、方便性 B、利息 C、安全性 D、费用和时间
正确答案： D 我的答案 ：D 30美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少：（）
A、1/54 B、1/35 C、1/15 D、1/10
正确答案： A 我的答案 ：A 31以下哪项不属于财政政策工具：（）
A、税收 B、公债
C、公共支出 D、企业投资
正确答案： D 我的答案 ：D 32和存折类似，需先存钱后消费，且利息一般按活期利率计算的是什么卡：（）
A、贷记卡 B、借记卡 C、准贷记卡
D、信用卡
正确答案： B 我的答案 ：B 33到期收益率是指：（）
A、投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率
B、投资者在一级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率
C、投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的月平均收益率
D、投资者在一级市场上买入未发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率
正确答案： A 我的答案 ：A 34让钱生钱最快的方式是：（）
A、股权投资 B、银行存款 C、投资房产 D、工资增长
正确答案： C 我的答案 ：A 35在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是：（）
A、税后毛利润
B、每股税后利润和净资产收益率 C、每股税前利润和资产收益率
D、每100股税前利润和净资产收益率
正确答案： B 我的答案 ：B 36什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货：（）
A、专拣便宜货
B、犹豫不决，贻误战机 C、欲望无止 D、盲目跟风
正确答案： A 我的答案 ：B 37股市的主要功能是；（）
A、融通市场 B、筹集资金
C、履行社会责任 D、提高股价
正确答案： B 我的答案 ：B 38根据国家相互间的经济情况和供求关系，来相应调整汇率的是：（）
A、固定汇率 B、法定利率 C、市场利率 D、浮动汇率
正确答案： D 我的答案 ：B 39在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯：（）
A、积极思维的习惯 B、高效工作的习惯 C、做计划的习惯 D、锻炼身体的好习惯
正确答案： A 我的答案 ：A 40债券投资的两者组合投资法是：（）
A、梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法 B、梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法 C、稳定型投资组合法和灵活型投资组合法 D、长期投资组合法和短期投资组合法
正确答案： B 我的答案 ：A 41超额透支，从哪天起支付透支利息：（）
A、免息日过后起 B、一个月之后 C、40天后 D、透支之日起
正确答案： D 我的答案 ：D 42抵御通胀最好的一项资产是什么：（）
A、储备 B、白银 C、黄金 D、股票
正确答案： C 我的答案 ：C 43理财首要的是：（）
A、评估风险 B、端正心态 C、筹集资金 D、综合分析
正确答案： B 我的答案 ：C 44以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式：（）
A、存款
B、自己炒卖外汇
C、购买外汇理财产品 D、保险
正确答案： D 我的答案 ：D 45投资产品的三把万能钥匙不包括：（）
A、价值投资 B、分散投资 C、长期投资 D、谨慎投资
正确答案： D 我的答案 ：D 46国家出台了一项重大的政策，鼓舞了投资者对资本市场的信心，债市和股市会：（）
A、债市涨股市跌 B、债市跌股市涨
C、两者同涨 D、两者同跌
正确答案： C 我的答案 ：B 47先按市价买入债券，过一段时间再卖出，主要赚取差价，这是什么交易：（）
A、债券回购交易 B、债券期货交易 C、债券期权交易 D、债券的现货交易
正确答案： D 我的答案 ：D 48关于可转债的特点，说法不正确的是：（）
A、风险低 B、流动性一般
C、不保本或者高收益
D、收益根据具体转债品种而有所不同，有时候收益甚至能翻番
正确答案： C 我的答案 ：B 49以下哪一项不属于投资管理实际上包含的过程：（）
A、对市场进行分析 B、评估
C、转变市场
D、按照策略来操作执行
正确答案： C 我的答案 ：D 50实际利率与名义利率的关系是：（）
A、实际利率等于名义利率加通货膨胀率 B、实际利率等于名义利率
C、实际利率等于名义利率乘通货膨胀率 D、实际利率等于名义利率减通货膨胀率
正确答案： D 我的答案 ：D 51培养好的习惯应该在多少岁之前：（）
A、5岁 B、18岁 C、35岁 D、50岁
正确答案： C 我的答案 ：C 52不同板块股票的市盈率是不一样的。一般而言，市场情况越好，市盈率会怎么样：（）
A、越高 B、越低
C、时高时低 D、不好判断
正确答案： A 我的答案 ：A 53中国经济每年都以什么速度增长：（）
A、0.04 B、0.06 C、0.08 D、0.1
正确答案： C 我的答案 ：B 54以下哪项不属于存款好习惯：（）
A、强迫自己存定期储蓄 B、尽早还清银行贷款 C、多办几张信用卡
D、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3个月后，增加每次取出额
正确答案： C 我的答案 ：A 55以下哪项不属于银行收入主要的三块业务：（）
A、资产业务 B、负债业务 C、中间业务 D、保险业务
正确答案： D 我的答案 ：D
二、判断题（题数：45，共 45 分）
1社会总需求是货币购买力的总和，是由货币供给形成的。正确答案： √ 我的答案 ： √
2可转债具有“股票期权”性质，具体分为自愿转股、有条件强制性转股和到期无条件强制性转股。
正确答案： √ 我的答案 ： √
3央行在具体执行时需要把握好一个度，在不同的时期，央行有不同的侧重点，但是突出一项偏废其他目标是不可取的，只有均衡、稳定地发着，才能真正实现经济的又好又快发展。正确答案： √ 我的答案 ： √
4通货较快的时候，债券价格是上涨的。正确答案： × 我的答案 ： ×
5证券市场对加剧经济周期的波动幅度起着推波助澜的作用。正确答案： √ 我的答案 ： √
6正确传导中央银行信贷政策，一般只有一种形式，即央行适时召开经济金融形势分析会，召集各家商业银行开会，及时传达中央银行信贷政策意图。正确答案： × 我的答案 ： × 7分散投资不是无限的分散。正确答案： √ 我的答案 ： √
8期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。正确答案： √ 我的答案 ： √
9投资的收益和风险肯定是成正比的。正确答案： × 我的答案 ： √
10企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。正确答案： √ 我的答案 ： √ 11外汇存款收益稳定但收益低。正确答案： √ 我的答案 ： √ 12存款期越长，就越划算。正确答案： × 我的答案 ： ×
13一般而言，债券的收益率和期限成反比。正确答案： × 我的答案 ： √
14使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。正确答案： × 我的答案 ： √
15如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。
正确答案： √ 我的答案 ： √
16有赌气行为的人买卖某种货币一定要首先建立投资资金比例。正确答案： √ 我的答案 ： √ 17进入股票市场应该考虑其风险性。正确答案： √ 我的答案 ： √ 18千万富豪是指具有千万财产的人。正确答案： × 我的答案 ： × 19储备是一种信用。正确答案： √ 我的答案 ： √
20诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。正确答案： × 我的答案 ： ×
21实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。正确答案： × 我的答案 ： √
22从稳健投资的原则出发，一般可以采取“32221”的组合投资策略。正确答案： √ 我的答案 ： √ 23近年来，由于我国将加速推进利率市场化，导致着利差扩大，使商业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。正确答案： × 我的答案 ： √
24根据规定，只有使用信用卡进行消费结账才能享受最长50天免息还款日。正确答案： × 我的答案 ： √
25债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。其特点是收益固定，风险较小。
正确答案： √ 我的答案 ： √
26随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。正确答案： × 我的答案 ： ×
27网银诈骗是银行卡犯罪主要方法之一。正确答案： √ 我的答案 ： √ 28购买黄金无法规避通胀的风险。正确答案： × 我的答案 ： ×
29养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查。正确答案： √ 我的答案 ： √
30利率变动会影响资金供求，从而影响宏观经济。正确答案： √ 我的答案 ： √
31经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、物价总水平和政策性因素。正确答案： √ 我的答案 ： √ 32理财对象的财性是一样的。正确答案： × 我的答案 ： √ 33储蓄，图的就是一个安全稳妥。正确答案： √ 我的答案 ： √
34某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。正确答案： × 我的答案 ： ×
35人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。正确答案： √ 我的答案 ： √ 36一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。
正确答案： √ 我的答案 ： √
37作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。正确答案： √ 我的答案 ： √ 38银行存款可能越存越少。正确答案： √ 我的答案 ： √
39债市和股市也是相反，因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反，对于股市是好消息，对债市可能就是坏。正确答案： √ 我的答案 ： √
40当前我国的理财产品销售人员和理财顾问经理中真正合格的不多。正确答案： √ 我的答案 ： √
41价值是一种内在的，价值跟价格不一样。正确答案： √ 我的答案 ： √
42公债发行可能使部门现实流通货币变为“潜在货币”。正确答案： × 我的答案 ： √ 43无风险会造成通胀。正确答案： √ 我的答案 ： √ 44理财也可以从退休时再开始。正确答案： × 我的答案 ： × 45汇率上升必然导致贸易顺差降低。正确答案： × 我的答案 ： ×
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