银行违规处理心得体会

第一篇：银行违规处理心得体会

银行违规处理心得体会

通过近期分行组织学习了《关于明确《上海浦东发展银行员工违规处理标准》，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一家上市银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。

一、明确遵守行为标准的重要性：

通过学习，进一步增强合规操作意识，明白什么事不能做，做了要承担什么样的责任，将会受到什么样的处理处罚。进一步增强了工作中严格执行制度的自觉性，培养和提高了工作合规和案防意识，使我意识到合规操作的重要性以及违规操作的严惩性。我们应该习惯性的思考我们正在进行的操作或管理是否合规合法，是否还存在可以完善的地方，对照违规处理办法上规定的“高压线”行为，我们必须避免，这不单是对浦发银行行负责，也是为自己负责。

二、注意甄别违规与非违规的界限。金融是现代经济的核心，对国家经济稳定发展起到至关重要的作用，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。因此，我们要充分利用这次学习的机会，在做好制度学习的基础上，对照工作和生活中的实际情况，认真进行梳理存在的问题，有针对性的加以规范。同时，制度一旦建立就必须不折不扣地执行，维护制度的权威性，否则再好的制度也会形同虚设。在一定意义上执行制度比制定制度更重要。执行制度实际上是排除执行干扰、解决制度梗阻的问题。在今后工作中要认真对照制度要求，严格操作，认真执行，对违规违纪者进行严肃处理，确保制度执行的实效性，充分发挥规章制度保驾护航作用，促进业务经营稳健发展。

三、日常生活按照标准规范行为：

作为浦发银行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。要努力提高自身的修养，提高合规意识。在工作上要对所分管的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础；生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。此次学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为浦发银行员工，要时刻保持清醒、清楚、清白，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照办法上的规章制度来要求自己。结合岗位要求，认真落实有关规章制度，使思想不“越位”行为不“越线”。违规处理办法中规定的违规行为，实际上都与我行的具体规章制度相联系。通过本次的学习，结合自身工作实际，我认为，作为一名基层网点职工，不但应该熟知与自己密切相关的各项规章制度，严格按制度办事，而且要严格执行《关于明确《上海浦东发展银行员工违规处理标准》，提高全行制度执行力。通过对有关内容进行反复学习，做到熟知、熟记相关规章要求，做到内化于心外化于形，在潜移默化中提高思想认识，提高执行制度的自觉性。在今后工作中，我将结合自身工作岗位，注重实效抓整改，逐条对照规章制度具体要求，认真开展自我查找、自我剖析，主动接受部门和员工的监督，带头履行岗位职责，进一步增强执行规章制度的自觉性、坚定性。时刻做到头脑清醒、思路清楚、行为清白。

第二篇：银行员工违规处理办法

银行员工违规处理办法

前 言

银行业行规行纪的特点

行规行纪是国家金融政策、法令为根据，结合银行业的自身具体任务而制定的，要求银行业职工在各项业务活动必须共同遵守的行为规范

银行业行规行纪分类

1.业务操作程序的规章制度：信用证、保函、票据、存款、兑换、结算、储蓄、出纳等。2.管理类型的规章制度：员工守则；文明礼仪守则；考勤办法；违规处理办法等。

银行业规矩的“三性”

第一：强制性。银行行员必须遵守行规行纪，不得违反；若有违章违纪的行为，视其情节、性质和程度给予批评教育、或党纪行政处分、或经济处罚。

第二：广泛性。银行的每个岗位，每项业务都有相应的规章制度；各项规章制度贯穿在业务活动的始终。

第三：实用性。银行行规行纪内容具体，要求明确，一目了然，便于执行；是指导银行行员进行工作的行为规范，又是评价其工作好坏的标准。

遵守行规行纪的“四十八字诀”

防范金融犯罪，保护资金安全； 防止重大差错，维护银行信誉； 规范业务标准，提高服务水平； 抵制错误指令，实施自我保护。

执行行规行纪的基本要求

1.强调自觉性：外在的“强制力”转化为内在“约束力”。2.注重实践性：认识付诸于行动。

员工违规处理办法

目 录

第一章 主要制度依据.....................................................................................................................................1 第二章 违规行为的界定.................................................................................................................................2 第三章 违规行为适用范围.............................................................................................................................3 第四章 违规行为处理原则.............................................................................................................................4 第五章 处理方式及规则.................................................................................................................................5 第六章 基本规定.............................................................................................................................................6 第七章 如何在日常业务操作中增强合规意识.............................................................................................9 第八章 违规行为及处理...............................................................................................................................11 第九章 处理程序...........................................................................................................................................13 第十章 附则说明...........................................................................................................................................14

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第一章 主要制度依据

《中华人民共和国银行业监督管理法》 《中华人民共和国商业银行法》 《金融违法行为处罚办法》

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第二章 违规行为的界定

是指本行员工违反国家法律法规、金融规章，以及本行各项基本制度、管理办法、有关规定、操作规程和实施细则的行为。

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第三章 违规行为适用范围

1.已与本行解除劳动合同的人员，经查实在本行期间有违规行为的，按有关规定提出处理建议，移送有关单位进行处理。

2.试用期或实习期员工、退休和内退人员，在本行工作期间有违规行为的，根据本办法进行处理。

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第四章 违规行为处理原则

处理原则

1.处罚与教育相结合原则 2.实事求是 3.公平公正 4.依法 5.责罚适当

6.本行资金不受损失或将损失降低到最低限度原则 7.经济处罚与纪律处分相结合原则。

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第五章 处理方式及规则

方式及规则

1.经济处罚 2.纪律处分 3.其他处理

注：可以并处，可以从轻或从重，解除劳动合同不得重新录用

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第六章 基本规定

违规行为处理种类

纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看； 经济处罚：扣发绩效工资、奖金、罚款、赔偿经济损失。其他处理：包括停职、解除劳动合同。

对违规责任人可以作出其他处理。其他处理可以单独作出，也可以与经济处罚和纪律处分合并作出。

纪律处分的期间

1.警告处分期为半年；

2.记过、记大过、降级的处分期为一年； 3.撤职和留用察看的处分期为两年。

受到纪律处分的员工，在处分期内，不得晋升岗位职务，取消评先资格。受到记大过（含）以下纪律处分的，在处分期内可以参加岗位职务竞聘，但被取消高级管理人员任职资格的，不得参加高级管理人员岗位职务竞聘。

受到纪律处分的员工，在处分期内，发生新的违规行为，给予解除劳动合同处理。

受到经济处罚的处理标准

受到警告处分的，扣发3个月绩效工资；受到记过、记大过处分的，扣发6个月绩效工资；受到降级、撤职处分的，扣发12个月绩效工资；受到留用察看处分的，处分期间停发工资，每月发放生活费800元，国家如有规定，按照国家有关规定执行。

纪律处分期满及纪律处分解除后

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银行员工违规处理办法

纪律处分期满后，经受处分人提出申请，由单位决定是否解除处分。受处分人在纪律处分期间工作表现特别突出或有立功表现的，可以提前解除处分。提前解除的，处分期不得少于原处分期的一半。

纪律处分解除后，岗位职务晋升、评先奖励不再受原处分的影响。受到降级、撤职、留用察看处分的，解除处分不视为对原岗位职务的恢复。解除留用察看处分后，应当按照单位有关规定重新核定工资标准。

其他处理办法

有下列行为之一的，应当在本规定的具体违规行为处罚档次基础上，从重或加重处理，直至解除劳动合同

1.内外勾结实施违规行为的。

2.因违规行为造成事故、案件、经济纠纷、经营风险或经济损失、信誉损害的。3.多次违规的。

4.在共同违规行为中负主要责任的。5.干扰、妨碍、阻挠、抗拒调查和处理的。

6.隐瞒、歪曲事实真相或仿造、变造、隐匿、篡改、毁灭证据的。7.发生违规行为后，未采取积极措施控制风险或挽回影响的。8.对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的。9.指使、教唆、强迫他人实施违规行为的。10.违规后逃匿的。

11.其他违规行为造成严重后果的。旷工。员工未经批准在正常工作时间不在勤，称为旷工。有下列情形之一的，可以在本办法有关条款具体对违规行为处罚档次基础上，从轻或减轻处理。

1.违规行为情节轻微，未造成不良后果的。2.过失违规，未造成经济损失和恶劣影响的。3.主动检举揭发违规行为，经调查属实的。

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4.主动赔偿因违规行为给本行造成经济损失的。

5.违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或坦白交待问题的。6.积极采取补救措施，有效控制风险，避免或减轻损害后果的。

7.本办法施行前已经发生的违规行为尚未处理，按当时的规定不认为是违规行为的。8.有其他重大立功表现的。

其他

拒绝接受处理或处分决定，扰乱经营管理秩序，非法限制他人人身自由、威胁他人人身安全、干扰他人正常工作生活的，按有关规定，移送司法机关处理。

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第七章 如何在日常业务操作中增强合规意识

违规行为处罚办法界定的业务范围非常广泛，涵盖了目前所有已经开办的业务以及将来要开办的业务，具有广泛的适用性和前瞻性。

处罚办法实际上是企业内控制度体系的一部分，体现出了违规惩戒的企业文化要求，但是其最终的目的是为了促进合规经营。

在座的各位即将奔赴不同的岗位，在雪白的纸张上去描绘自己的人生，如何能在今后的工作岗位上保持合规经营，而不触及违规底线，是我们必须面对的课题。

强化自身思想道德修养，抵制不良社会风气侵蚀

1.以规章制度为依据，有所为有所不为。

不以师傅为制度，认真掌握制度标准。不以习惯为制度，修正不良行为习惯。不以信任为制度，保持恰当人际关系。2.坚守自我道德底线，树立高尚道德情操。

踏实做人，不卑不亢。健康阳光，抵制诱惑。冷眼相看，理性分析。

加强知识学习和更新，持续提高自身素质

1.保持对知识的尊重和敬畏，是做一个有素质、有品质人的基本要求。2.学习是个持续不断的过程，只有学习才能开阔眼界，才能不固步自封。3.学习什么、怎么学习是个必须要明确的课题。

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(1)学习的东西应该是和实际工作紧密结合的，是自己有兴趣的，要放弃功利性的目的。(2)怎么学习其实就是一个坚持的问题，坚持每天有固定的时间学习，在学习过程中方法并不成问题。

4.形成自己的思想，有自己独立的思考，一个人可以不成功，但是不可以不成长（思想的境界决定了一个人的自由度，决定了一个人的胸怀）。

营业人员信贷人员请认真学习“十要十不要”

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第八章 违规行为及处理

违反信贷业务规章制度行为

1.发放虚假抵（质）押贷款的。2.账外发放贷款的。

3.抽逃抵质押物、银行承兑汇票保证金或其他保证金的。4.内外勾结、弄虚作假骗取银行贷款的。

5.帮助客户隐匿、转移资产，帮助客户通过假破产、改制等方式逃废银行债务的。6.违规发放贷款造成重大损失的。7.其他严重违规行为。

违反会计结算和现金出纳规章制度的行为

1.未按规定核对账务、查处不符账项，造成账账、账款、账表、账实、账证不符并由此造成经济损失和不良影响的。

2.现金账款当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，隐瞒不报的。

3.在处理长款、短款时，有以长补短、错款不报、擅自处理错款或其他违规行为的。

违反安全保卫规章制度的行为

1.在柜台外携款箱候车的。

2.未经批准擅自购置枪支或通过非正常渠道购置枪支的。3.不按规定程序接受安全检查的。

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4.外来人员出入营业室不按规定登记的。

5.营业终了检查不认真，出现门窗不关或不加锁的。6.营业期间擅离职守，形成一人临柜或无人临柜的。7.允许外部人员或无关人员进入营业柜台内的。8.各种防卫器械放置不当，未反锁营业室保险门的。

9.临柜人员办理业务中接受他人馈赠的香烟、食品、饮料、药物等物品的。10.发现险情不报警、不报告、不采取措施的。

银行员工违规处理办法

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银行员工违规处理办法

第九章 处理程序

有权处理部门或业务主管部门有权按照员工管理权限，对违规责任人员，依法合规作出纪律处分决定，或提出处理意见。对违规责任人员进行纪律处分，应当按规定履行报批、备案手续。

业务主管部门在提出纪律处分建议时，应同时提交对违规责任人违规事实的调查报告及其他相关证据材料。有权处理部门认为符合受理条件的，应在15个工作日内作出受理决定；有权处理部门认为事实不清或证据不足，应退回移送部门调查，或自行调查核实后再行处理。

对违规人员作出纪律处分决定后，应当书面送达被处理人，并同时告知复审的期限和部门。

因违规行为受到纪律处分的员工，对处分决定不服的，可在收到处分之日起30个工作日内向作出处理决定的部门申请复审；复审部门应该在受理之日起30个工作日内作出复审决定，该复审为终审。

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银行员工违规处理办法

第十章 附则说明

对于办法未规定的违规行为，可以比照本办法同类或相似条款进行处理。

本办法实施前已经处理完毕的违规行为，或已经作出处理决定但复审、复核程序尚未终结的，不适用本办法的规定。

本办法暂为试行办法，在实施中如有不妥之处，由总行风险部责成相关部门讨论修改，修改意见需经总行行长办公会审议。

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第三篇：银行员工违规处理心得

银行员工违规处理办法心得

近二个月，我行开展了《银行员工违反规章制度处理办法》 学习活动，通过自学和集中学习，对《处理办法》所涉及的共四章、十九节、二百二十七条行为的详细介绍，使我们进一步提高了对授权、人事、信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了一个全新的认识，使我们对认真执行各项规章制度的意识得到加强，并时刻告诫自己严格遵守，达到了开展此次教育活动的预期目的。

通过对这次《处理办法》学习的体会:

我行确定在全省系统开展《员工违反规章制度处理办法》学习活动后，能从思想上高度重视，积极配合联社机关搞好本次学习教育活动，认真学习有关规定，并做好笔记。通过学习，让我们认识到加强规章制度的执行，是我行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强《员工违反规章制度处理办法》学习，是贯彻执行上级各项规章制度的重要工作任务，也是我们每位员工的责任。

近年来，我行虽然没有发生大的经济案件和重大责任事故，但是一些违反规章制度的现象还不同程度存在，员工学习教育不够深入、制度执行不够到位、在各项业务操作中仍然存在一些风险隐患。我们应该清醒地认识到，很多案件的发生，都是因为在执行制度上不够严格，违反了操作规程，从而酿成了案件的发生。因此，系统地进行学习教育显得犹为重要，认真学习、深刻领会，强化自我保护意识，进一步明确自己的岗位职责，在实际工作中要严格按照各项规章制度履行岗位职责。

通过这次《处理办法》学习，对照各项规章制度、规定，查找本人在学习和工作中存在一些不足: 一是严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致。二是不善于总结工作中存在的问题和经验。三是对有些规章制度的理解不够透彻。针对本人存在的一些问题，采取如下改进措施: 一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。二是认真履行工作职责，建立和完善各项管理制度。三是要加大对基层会出人员的管理和同事之间的监督力度，将各项制度落实到业务活动中去。四是强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边，有一分热，发一分光，做一个实实在在的信合人。

第四篇：银行员工违规处理办

银行员工违规行为处理办法学习心得

近段时间，我和大家一起深入学习了《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法》和《中国银行双十禁》，《商业银行操作风险管理》及《举报和堵截案件奖励办法》并利用工作之余，结合自身岗位实际，进行了深入思考，现将学习心得简要汇报如下：

一、通过对两个办法的集中学习，看到了总行惩戒违规行为的决心和力度，从内心更深刻的认识到，在从事日常工作的每一天、每一个环节，都必须在业务合规操作的要求下进行，决不能存在以感情代替制度，以相互信任代替约束监督，也不能单纯从发展业务的角度去考虑问题。要做到令方行、禁则止。目前还是有一部分员工需要提高自我保护意识，不能一听到投诉就紧张，要严格落实各项规章制度和岗位职责，决不能放弃制度来迁就客户。

二、操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识、技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。为此，要以深入学习《两个办法》为契机，不断进行行之有效的教育和培训。不仅要用规章制度约束员工，还要密切关注员工思想动态，针对员工的思想实际状况，有针对性地做好防范教育，像抓经营工作一样常抓不懈，只有这样才能使各项规章制度的落实既不停留在书本上、墙壁上，也不停止于业务考核上，从而贯彻到每位干部员工的头脑中去。

三、避免“群体思维”和“习惯思维”，养成在操作过程中，多问为什么的习惯。工作中，由于个人知识、素养、成长环境、教育经历、工作背景等因素影响，我们的思维会出现各种偏差，有感觉偏差、认知偏差、记忆偏差、环境偏差，可能会出现盲从、从众等心理现象，认为别人都是这么做的，以前一直都这样做，从没出现过风险等。在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识和沟通能力，按照自己认为正确而实际错误的方式工作。

四、要学以致用，通过学习两个办法，切实提高我们在工作中的合规意识，杜绝自认为没有风险，而对违规视而不见。其实许多案件都是从小事发展起来的。古人云，不以善小而不为，不以恶小而为之。就是这个道理。通过学习，将在今后的工作中采取如下改进措施：一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。二是认真履行工作职责。三是从小处做起，将各项制度落实到业务活动中去。

对公结算团队侯静

2011-10-25

第五篇：2012银行员工违规处理办法学习心得

学习心得

近期我行结合软环境学习活动，开展了《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法案件责任追究暂行办法》学习活动，本人通过自学和集中学习，对《处理办法》所涉及规章制度进行了的详细学习，使我进一步提高了对授权、人事、信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了一个全新的认识，使我对认真执行各项规章制度的意识得到加强，并时刻告诫自己严格遵守，达到了开展此次教育活动的预期目的。下面是我对这次《处理办法》学习的体会：

赣榆农商行确定在全县系统开展软环境建设学习活动后，我行从思想上高度重视，积极配合总行机关搞好本次学习教育活动，认真学习有关规定，并做好笔记。通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农商行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强《员工违反规章制度处理办法》学习，是贯彻执行上级各项规章制度的重要工作任务，也是我们每位员工的责任。近年来，我行虽然没有发生大的经济案件和重大责任事故，但是一些违反规章制度的现象还不同程度存在，员工学习教育不够深入、制度执行不够到位、在各项业务操作中仍然存在一些风险隐患。我们应该清醒地认识到，很多案件的发生，都是因为在执行制度上不够严格，违反了操作规程，从而酿成了案件的发生。因此，系统地进行学习教育显得犹为重要，认真学习、深刻领会，强化自我保护意识，进一

步明确自己的岗位职责，在实际工作中要严格按照各项规章制度履行岗位职责。

通过这次《处理办法》学习，对照各项规章制度、规定，查找本人在学习和工作中存在一些不足：一是严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致。二是不善于总结工作中存在的问题和经验。三是对有些规章制度的理解不够透彻。针对本人存在的一些问题，采取如下改进措施：一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。二是认真履行工作职责，建立和完善各项管理制度。三是要加大对基层会出人员的管理和同事之间的监督力度，将各项制度落实到业务活动中去。四是强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边，有一分热，发一分光，做一个实实在在的信合人。

塔山支行吴德玲