银行违法案例学习心得体会

第一篇：银行违法案例学习心得体会

银行违法案例学习心得体会

昨日，我行召开了金融违法案例视频培训会，邀请了公安部门的相关领导做了银行违法案件的讲演。通过这次学习，我进一步认识到案件防控的必要性和紧迫性。经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：

案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：

1、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。

2、给单位业务开展带来严重后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平，3、断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。

4、给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：

首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。

其次，在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。

最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。

通过这次学习，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。

第二篇：信用社(银行)案例学习心得体会

信用社（银行）案例学习心得体会

从3月15日起,联社营业部根据上级联社的部署,组织全体职工学习了《银行业案件防范警示教育材料》。通过学习，本人对这次的专项治理活动的重要性和必要性有了更深的、进一步的认识，结合这次的学习情况谈以下几点体会：

体会之一，要树立正确的世界观、人生观和价值观。材料中提到的案例，有普通银行职员，有些则是领导干部，他们之所以走向了犯罪道路，其主要的原因就是放松了对自己的思想改造。拜金主义、享乐主义成了他们的人生真谛，物质的享受、堕落的生活成了他们的追求的目标。世界观、人生观和价值观，在他们的面前被严重地扭曲了，他们的心理防线在物欲的诱惑面前，便成了一座不设防的城市，他们成了金钱或欲望的俘虏。在他们身上，我们应引以为戒的是：要加强自身的道德修养，加强思想改造，树立起正确的世界观、人生观和价值观。要做这一点，需要我们注重自身的政治学习，法律学习，不断提高自身的政治修养、道德修养和法律意识，以政治武装头脑，以道德规范思想，以法律约束行为，自觉地抵制各种不良思想的侵蚀，能够做到警钟常鸣，“常在河边走，就是不湿鞋”。

体会之二，“侥幸”心理不能有。涉案人之所以能一步下地走向犯罪，心存侥幸是另一个重原因。在想要作案前，他们也曾害怕或也曾有过心理上的斗争。但是，一次作案没被发现，内心窃喜，两次没有被发现，便沾沾自喜，三次四次没有被发现，便胆大妄为起来，自以为做得巧妙，无人可以发现。他们忘了陈毅元帅的一句名言“莫伸手，伸手必被捉”，“不是不报，时辰未到”。天网恢恢，疏而不漏，纸是包不住火的。任你做如何的巧、如何的妙，终有被发现的一天。四川宜宾农行联行员邹伟作案长达七年，最终还是被绳之以法；中行广东开平支行行长余振东作案后潜逃国外，一样被缉拿归案。一时的侥幸，不代表一世的侥幸，除非你不做，做了就要被发现、被处理，甚至走向自绝于人世。

体会之三，要正确看待手中的工作。由于我们信用社工作的特殊性，每个人或直接与钱打交道，或是有能力从其他渠道搞到钱、或者是有权力批钱。由于有了这样的方便条件,给了某些思想道德不健康的人以可趁之机,或者碍于情面、讲哥们义气，或者经不起金钱和利益的诱惑，一步一步地走向了犯罪的深渊。中行武汉宝丰支行新合分理处主任王晓琳挪用、贪污公款，其中讲哥们义气，是重要的原因。我们要从他们身上吸取教训，正确认识和看待手中的工作，要看到：我们手中的一些方便条件或权力，不能给别有用心的人以机会，也决不是为个人谋取私利的工具。如果不能正确认识和对待我们的工作，必将给国家、集体以及个人和家庭造成不可估量的损失。

体会之四，规章制度应遵守。从学习的案例中可以发现，凡是涉案人员都将规章制度置之脑后，有章不循。我们信用社的内控制度不是墙上的一张纸，而是应自觉地落实到工作当中去，以制度来约束我们的日常工作行为。要做到这一点，我们首先必须认真地学习信用社的各种内控制度，把各种制度熟记于胸；其次我们要认识到执行规章制度的重要性。要认识到：有了良好的制度，还要有模范地执行，这不仅仅是对个人负责，也是对他人负责，更是对集体对国家负责。

总之，通过本次学习，本人深深体会到，只要我们大家不断增强自身的遵纪守法的自觉性和主动性，结合本岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，警中长鸣，提高防范意识，相信我们信合的明天会更美好！

第三篇：银行案例学习

员工违规案例学习读后感

在学习了中国银行典型案例宣导之后，我对自己所处行业的法律意识和合规意识有了更深的理解。所谓“前车之覆，后车之鉴”，看了案例中一个个真实的例子，我的心里都已经敲响了警钟。尤其在当前案件防范面临严峻形势的情况下，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面，只抱着兢兢业业干好工作，遵守规章制度与己关系不大，可学可不学的想法，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。

作为一名中行员工，不仅应当具备一定的业务知识和能力，还应当有对银行规章的“敬畏”感;不仅仅应该做到懂规矩，更加应该做到守规矩。日常工作中，一方面，我们必须从杜绝工作中每一个细节性的差错、失误入手，“勿以恶小而为之，勿以错小而容之”，把守法守规的理念贯穿到每一项工作中。另一方面，必须要坚持“合规前提”，把合规作为一切业务经营、内部控制和创新发展的前提，真正使“合规精神”渗透到工作和生活的每一个环节，成为银行企业文化的重要组成部分。为此，我作为中行的一名基层员工，要努力做到以下三点：

一、认真汲取案例教训。近年来，总省行多次下发了关于严禁员工“参与赌博、民间融资、非法集资、经商办企业、违规提供担保”等违规行为的文件要求，但还是有少数员工对上级行要求置若罔闻，挺而走险，最终酿成严重成后果。文件中的各种员工违规案例教训极为深刻，对此，我们作为中行员工一定要引起高度重视，要从保障全行安全运营、维护国家金融乃至社会稳定的高度出发，自觉抵制各种不正当的诱惑。

二、牢固树立防控意识。结合总行出台的《员工守则》文件要求，我们要加强对针对员工操守的各项制度规定的再学习和再认识。坚决禁止充当资金掮客、为有贷企业及个人过渡资金、经商办企业或在企业兼职等严重违规行为的发生。

三、明确职责、强化制度执行力的落实。我们要深刻认识理解规章制度的重要性，牢固树立制度观念，在工作中严格要求自己。通过认真学习各种规则，深化对合规操作的认识，深化对规章制度的学习和理解，深化对业务经营中的风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，增强执行制度的能力和自觉性，从身边的每一件小事做起，从每一个岗位做起，从每一个操作细节做起，扎扎实实做好每一项工作，共同撑起依法合规的“防火墙”。

通过学习发生在我们身边的员工典型案例，我们看到了金融业员工违规的严重危害，提高了我们的法律意识和思想道德觉悟，增强了“免疫力”，并在我们头脑里树立起正确的权力观和财富观。我们要严格约束自己的行为，不触犯法律法规和行业规范，努力工作，廉洁从业。

第四篇：违纪违法案例心得体会

违纪违法案例心得体会

按照局党组的要求，认真学习了关于XXX违纪违法的通报。通过这次学习，我感受颇深，真正在思想上受到了理想信念教育、权力观教育和党纪国法教育。充分认识到基层反腐倡廉建设，基层领导人员廉洁从业的重要性和深远意义。作为一名基层党员，我深深的认识到，廉洁从业必须要坚持从自身做起、从细节抓起。要带头倡导和树立正确的荣辱观，真正做到讲党性、重修养、树形象。

通过学习，我深刻反思自己，认识到自身在理想信念方面、在政治生活学习方面、在改造自己主观世界方面还需要加强，需进一步提高。

一、认真学习，努力改造世界观，树立正确人生观、价值观、权力观。必须始终要坚持政治理论学习，要坚定理想信念。作为党员，只有不断完善和提高自己，才能确保高质量地完成好党交给的工作任务，才能更好地做好反腐倡廉工作。因此自己将坚持经常性的深入学习和钻研，进一步提高自身的政策水平和理论水平。在学习中，将理论与实际相结合，将反面案例与正面教育相结合，注重学习效果，提高自身的思想觉悟和道德水准。同时，自己要按照党的要求，严格要求自己，防微杜渐，确保不出任何违纪违法问题。严守法规纪律，慎独慎微慎行，要从小事上就严格要求，要三思而后行，要有正确的世界观、人生观和“生活观”，养成良好的生活作风，自觉抵制各种腐败现象，克服拜金主义、享乐主义，真正做到权为民所用，情为民所系、利为民所谋，实实在在做事、老老实实做人，干好本职工作。

二、抵制住诱惑，保持一名党员的纯洁性。共产党员也是人，要见诱惑心不动，见财物心不痒，见美色脑不昏。始终坚持为人民服务的宗旨，完成好党交给的各项工作任务，最根本的就是要正确处理好个人利益与党和人民利益的关系，在任何时候都要把党和人民利益放在首位。要时刻注意树立警醒意识，在大是大非面前坚持正确立场和态度，自觉维护党和人民的利益。进一步加强世界观的改造，用马克思唯物主义的观点去判断、检验是非功过。正确行使党和人民赋予的权力，心系组织重托，心系群众冷暖。在世界观、人生观和价值观上进行自我批评和自我教育，牢固树立“为人民服务”的思想，端正思想作风，提升思想境界，切实做到为民、务实、清廉。

三、要管住自己，管得住小节。人生最大的敌人就是自己。违纪违法都有一个由小到大、由轻到重，逐步走向深渊的过程。究其根源都是在自律上出了问题。对党员领导干部来说，必须防微杜渐，重视小节，加强自律，也就是管住自己。要树立正确的权力观，正确看待和行使自己手中的权力，始终坚持执行党的各项廉政建设规章制度。我深刻地认识到反腐倡廉的任务艰巨性，广大党员干部尤其是领导干部，必须积极维护党纪国法的严肃性，既用宪法和法律约束自己，也用党章和党的纪律规范自己，以实际行动带动党风、行风的进一步好转。特别要严格遵守廉洁从业若干规定，耐得住艰苦，管得住小节，挡得住诱惑，做一个清清白白的人。

四、要善于接受方方面面的监督。作为一名党员干部，能否牢固树立自觉接受监督的意识，是我们党的事业成功与失败，本人荣辱沉浮的关键。作为党员的我，更要牢固树立自觉接受监督的意识，把自己置身于党组织和广大群众的监督之中。

党的光辉形象靠党员的共同努力来增彩，党的利益需要我们大家来共同维护。我必将在今后的工作中不断加强学习，树立好正确的世界观、人生观、价值观，努力提高自己的工作能力和拒变防腐能力，履行好自己的职责和义务，用心想事，用心谋事，用心干事，干成事，干好事，干实事，不辜负组织和上级的期望，为单位的健康稳定发展做出自己应有的贡献。

第五篇：银行警示教育案例学习心得体会

银行警示教育案例学习心得体会

在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应该思考的问题。通过对《代价》警示教育案例的学习，结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。

（一）端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量。

（二）加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。

（三）以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的

薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态。

（四）强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和形成良好的合规文化。

警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。进行警示教育，应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐标，增强自律意识。在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴。同时，要多挖掘犯罪根源，少展现个性细节。尽管犯罪形形色色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在。应该从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要对内容和具体细节把关。通过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理：人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，从而让员工真正得到警示读《代价》感想读完《代价》一书，思绪万千，心情非常沉重，一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘不过气来，真是痛心疾首，既有对他们所犯罪行给国家财产和建行声誉造成巨大危害的痛恨，也有对他们缺泛法律知识、追求金钱享受、断送美好前程而惋惜。这本

书通过透视活生生的案例来敲响我们的警钟，解读《中国建设银行警示教育案例》我们发现从福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市万柏林支行邵进民诈骗案,从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫挪用公款案。在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中，让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警示。

一、必须加强各级的防范责任。在这些案件中，内部人员与社会不法分子协同作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违反制度，逆程序操作。一些责任不明、责任意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频生。因此，如何强化各级的防范责任、真正杜绝各类风险，是摆在我们面前的一个重要课题。

二、必须实施严密细致的防范教育，教育员工诚信做人，认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。对此要针对员工的思想实际，有针对性地抓好员工的防范教育，要像抓经营工作一样教育员工增强防范意识。在教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育，既要进行防范形势教育，又要进行预案演练和警示教育，既要克服形式主义，又要注重教育的实效，只有这样，才能使员工在各种条件下做到防患于未然。

三、必须强化严密的监督制约机制。各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个干部员工头脑中去。三条防线的监督制约必须完善，科学严密的业务操作规程必须制订，自律监管体系必须有效建立。因为监督一动真格，作案者的犯罪事实就会暴露无遗。否则，监督流于形式而走过场，或者是被动地走了过场，监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了。所以，实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制，构成“点、线、面”三种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤为重要。

四、面对当前改革与发展的实际，要不断地拓宽和畅通信息渠道，各级领导应经常扑下身子，深入基层进行调查研究，从关心爱护员工的角度出发，及时了解群情，发现问题，并及时沟通解决。结合作案分子作案的手法、犯罪的特点，制订出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度，克服案件防范的盲区和误区，从而将案件杜绝在萌芽状态。

俗话说：覆水难收。员工应在做每一笔业务是要控制好风险，要以清醒的头脑面对。一失足成古恨，不要轻易以身试法，否则监狱的大门将为你敞开；而领导要当好优秀的“领头羊”，要真正实现领导的管理价值。领导与员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高。双管齐下，那么所谓的“代价”将会降低到最低的限度。