办案安全防控长效机制

第一篇：办案安全防控长效机制

办案安全防控长效机制

为进一步规范政法机关的办案活动，有针对性地加强办案安全防范工作，防止发生涉案人员自杀、自伤、被刑讯逼供致死等非正常死亡事故以及其他事故发生，**市纪委立足职能，源头治腐，以服务民生为根本，建立健全案件安全防控体系，形成了独特的案件安全防控工作新机制。

一、指导思想

依据《关于进一步加强省纪委机关办案安全工作的意见》，按照标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，以加强案件安全教育为抓手，认真贯彻落实办案安全责任制，建立健全案件安全防控体系，结合地方实际，形成案件安全防控工作长效机制，有力保障和促进办案工作。

二、组织体系

成立以主抓案件工作的副书记为组长、分管常委为副组长、案件监督管理室、办公室、干部室、机关党委等室主任为成员的办案监督检查工作领导小组，负责对机关自办案件工作点和各县区办案场所不定期检查，并明确了相关责任人的责任。

三、保障措施

一是建立完善的全安全防范制度。从制度入手，建立健全安全防范的长效机制。细化、完善了加强办案安全、案件质量全方位控制及全程同步录音录像等规定，其中对安全办案进行了严格要求。规范办案流程，从立案前制定安全防范预案，到传唤人员的配备、检查涉案人员随身携带物品、询问健康、讯问中的看护，对于办案流程的每个环节，定人定责，落实到人。对讯(询)问室的设定、对涉案人及询问有违法违纪情节证人的人身及携带物品的检查、犯罪嫌疑人及证人的健康状况、饮食、入厕、时间等都作出明确具体的规定。

二是建立安全教育机制。围绕各地发生的办案安全事故反面典型，定期开展办案安全警示教育。每起案件都全文传达给全体办案人员，要求每个办案人员都写出心得体会，认真剖析成因，从中吸取教训，自觉养成主动防范的预警意识。

三是加强安全物质保障。从保障入手，持续改进现代化办案安全系统，建立办案安全物质保障机制。通过合理布置摄像监控点和科学规范操作程序，确保对区内所有房间和通道实施全方位监控。对内墙进行隔音和软包处理、对电器设备、设施加装防护装置。从而优化了执法办案条件，为提高执法水平，保障业务工作持续健康发展提供了强大的物质保障。

四是规范安全防范工作预案。明确责任，提出辅助办案各个环节的安全防范措施；办案安全工作做到四个一即坚持每案一预案、一检查、一分析、一总结，从细节上找隐患苗头，进一步强化安全防范措施，有效避免了办案安全事故的发生。

五是建立安全巡查制度。组成联合检查组，不定期抽查办案工作区的值班交接表、办案工作区使用审批表、值班日记。定期检查办案现场各安全措施的执行情况，若发现办案中安全制度不落实、存在安全隐患以及出现泄露案情等违反办案纪律等情况，问题当场纠正。

六是落实考核监督各项规定。层层监督，责任到位。实行安全专管员制度，各案件检查室设一名安全专管员，对办案安全负总责。层层签订安全责任书，分管领导、科室负责人与办案人员层层签订办案安全责任书，一级抓一级，层层抓落实。对出现因责任心不强导致同步录音录像资料丢失、涉案人自杀等，视情节分别追究党纪、政纪及刑事责任。严格考核，奖罚到位。将办案安全纳入办案质量及工作考评。

四、具体要求

一是强化安全教育。通过召开全市、县纪委书记会议、机关办案工作座谈会，强调加强办案安全工作。同时，采取向市纪委书记发一封信、组织机关办案人员集体学习、分赴各县、区开展办案安全检查等形式，督促落实办案安全措施。

第二篇：办案安全防控长效机制 Word 文档 [模版]

办案安全防控长效机制

为进一步规范政法机关的办案活动，有针对性地加强办案安全防范工作，防止发生涉案人员自杀、自伤、被刑讯逼供致死等非正常死亡事故以及其他事故发生，濮阳市纪委立足职能，源头治腐，以服务民生为根本，建立健全案件安全防控体系，形成了独特的案件安全防控工作新机制。

一、指导思想

依据《关于进一步加强省纪委机关办案安全工作的意见》，按照标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，以加强案件安全教育为抓手，认真贯彻落实办案安全责任制，建立健全案件安全防控体系，结合地方实际，形成“”案件安全防控工作长效机制，有力保障和促进办案工作。

二、组织体系

成立以主抓案件工作的副书记为组长、分管常委为副组长、案件监督管理室、办公室、干部室、机关党委等室主任为成员的办案监督检查工作领导小组，负责对机关自办案件工作点和各县区办案场所不定期检查，并明确了相关责任人的责任。

三、保障措施

一是建立完善的全安全防范制度。从制度入手，建立健全安全防范的长效机制。细化、完善了加强办案安全、案件质量全方

位控制及全程同步录音录像等规定，其中对安全办案进行了严格要求。规范办案流程，从立案前制定安全防范预案，到传唤人员的配备、检查涉案人员随身携带物品、询问健康、讯问中的看护，对于办案流程的每个环节，定人定责，落实到人。对讯(询)问室的设定、对涉案人及询问有违法违纪情节证人的人身及携带物品的检查、犯罪嫌疑人及证人的健康状况、饮食、入厕、时间等都作出明确具体的规定。

二是建立安全教育机制。围绕各地发生的办案安全事故反面典型，定期开展办案安全警示教育。每起案件都全文传达给全体办案人员，要求每个办案人员都写出心得体会，认真剖析成因，从中吸取教训，自觉养成主动防范的预警意识。

三是加强安全物质保障。从保障入手，持续改进现代化办案安全系统，建立办案安全物质保障机制。通过合理布置摄像监控点和科学规范操作程序，确保对区内所有房间和通道实施全方位监控。对内墙进行隔音和软包处理、对电器设备、设施加装防护装置。从而优化了执法办案条件，为提高执法水平，保障业务工作持续健康发展提供了强大的物质保障。

四是规范安全防范工作预案。明确责任，提出辅助办案各个环节的安全防范措施；办案安全工作做到“四个一”即坚持每案“一预案、一检查、一分析、一总结”，从细节上找隐患苗头，进一步强化安全防范措施，有效避免了办案安全事故的发生。

五是建立安全巡查制度。组成联合检查组，不定期抽查办案工作区的值班交接表、办案工作区使用审批表、值班日记。定期检查办案现场各安全措施的执行情况，若发现办案中安全制度不落实、存在安全隐患以及出现泄露案情等违反办案纪律等情况，问题当场纠正。

六是落实考核监督各项规定。层层监督，责任到位。实行安全专管员制度，各案件检查室设一名安全专管员，对办案安全负总责。层层签订安全责任书，分管领导、科室负责人与办案人员层层签订办案安全责任书，一级抓一级，层层抓落实。对出现因责任心不强导致同步录音录像资料丢失、涉案人自杀等，视情节分别追究党纪、政纪及刑事责任。严格考核，奖罚到位。将办案安全纳入办案质量及工作考评。

四、具体要求

一是强化安全教育。通过召开全市、县纪委书记会议、机关办案工作座谈会，强调加强办案安全工作。同时，采取向市纪委书记发一封信、组织机关办案人员集体学习、分赴各县、区开展办案安全检查等形式，督促落实办案安全措施。

二是落实办案安全责任制。制定《关于进一步加强市纪委机关办案安全工作的意见》，明确每件案件查办前，办案组长和办

案人员签订办案安全责任书，分工负责抓好办案安全措施落实。

三是严格“两规”措施审批管理。对使用“两规”措施严格

审核审批，没有出现漏报、不报情况。加强办案场所建设和管理，建立健全较为完善的独立办案场所。

五、新形势下案件监督管理工作及办案安全防控的一些思考 今后的工作中，我们要按照中央纪委关于案件监督管理工作的要求，认真贯彻干以胜副书记的重要讲话精神，积极借鉴兄弟省区市好经验好做法，同时，根据新形势新任务的要求，更新观念，拓宽视野，创新思路，改进方法，充分发挥案件监督管理工作在反腐倡廉建设中的作用。

（一）强化服务。为领导决策服务、为办案工作服务，是提升案件监督管理质量和水平的重要标志。加强案件综合分析工作，合理运用统计数据，重点对一个时期违纪违法案件的特点、发案原因、发案态势进行全面分析，对办案中的新情况新问题进行调查研究，对领导和群众关注的热点、难点、重点问题进行专题调研，提出有预见性、前瞻性的意见建议，为领导决策和指挥办案提供依据。加强重大典型案件的剖析，注重把办案成果转化为治本资源，提出有效预防腐败的措施和建议，铲除腐败现象滋长蔓延的土壤和条件。加强组织协调，进一步规范组织协调的具体事项、方式方法、适用程序等，处理好对内对外的各种关系，促进办案工作顺利进行。加强人财物的保障，协助案件检查部门对办案力量调配、办案场所安全保卫保密、办案装备配置等后勤保障事项的落实，为优质高效办案创造良好条件。

（二）强化管理。一是进一步拓宽重要案件线索的来源渠道，建立健全重要案件线索的集中管理机制。进一步规范办案中发现线索的处理办法，按干部管理权限及时移送重要案件线索。二是全面推行和完善案件线索管理制度，明确案件线索的接收、分流、办理、督办等运作程序。三是进一步加强线索管理信息化建设，建立健全案件线索库，注意从群众信访件及办案、巡视和执法监察等多种渠道收集案件线索，建立有关管理台账，严格实行案件线索报告制度。四是在案件线索台账管理的基础上，充分利用《案件线索管理软件》建立健全案件线索库，使案件线索从受理、保管、排查、初核、了结、转办、调查等流转办理过程的管理信息化，形成严密的管理和监督系统。五是结合实际，认真探索案件线索集体排查的具体方法。定期对管理的线索进行分析研究，及时掌握案件线索的去向、办理情况和结果，对案件线索进行跟踪督办。

（三）强化监督。把案件监督工作贯穿于查办案件的全过程，是促进依纪依法安全文明办案的重要措施。加强对办案程序的监督检查，建立案件检查程序跟踪检查制度，根据办案程序流程图，对案件受理、初核、立案、调查取证、移送审理、结案报告等环节实施监督，及时掌握办案进度，确保程序合法、手续完备。加强对重要案件办理情况的监督检查，强化对上级机关交办件、领导交办件的督办工作，建立健全督办机制，提高督办工作质量和

效率。加强对安全文明办案的监督检查，严格使用条件和程序，改进和规范组织实施工作，坚决纠正侵犯被调查人员合法权益的行为，确保办案安全。建立查办案件风险点排查和预警机制，对办案工作重点环节和关键部位可能出现的风险点进行全面排查，并作出风险评估，针对风险点采取相应的防范措施。建立健全办案规章制度，加强对办案纪律执行情况的监督检查，实施对办案人员的监督。

（四）强化考核。对办案工作进行考核评价、责任追究是促进办案工作健康发展的有效手段。建立健全办案工作考核机制，将办案工作纳入市委市政府党风廉政责任制考核，纳入市纪委监察机关年终目标考核，形成两个层面的考核评价。建立健全办案先进集体、个人奖励机制，对办案质量高、分量重、影响大、社会效果好的个案，给予办案集体和个人记功奖励，引导树立正确的办案政绩观。建立健全案件监督管理工作专项考评机制，对考评对象、内容、分值作出明确规定，采用日常考评和定期考评、专项考评与集中考评相结合的方式，对案件监督管理工作进行综合考核评价。建立健全办案责任制和责任追究制，加强纪检监察机关内部的监督管理，对不认真履行职责，瞒案不报、压案不查的；对体罚或变相体罚被调查人的；对因重大过失，致使案件主要违纪事实失实的；对以案谋私、徇私枉法的，严肃追究有关人员和领导的责任。

第三篇：银行安全防控

案件防控学习心得总结

我们五里亭分社，为认真贯彻落实银监分局《关于开展案件防控大讨论活动的通知》精神，五里亭分社高度重视、明确目标、讲究方法、精心组织，确保了学习和业务的开展。有序扎实推进，并以此次活动和五里亭新网点开业为契机，推动五里亭的案件防控工作上台阶、提质量。现将案件防控学习心得总结汇报如下。

一、领导班子高度重视，落实责任制。

收到“通知”后，负责人及时召开会议，制定活动方案。一是成立组织、加强组织领导；二是倒排工期、细化到日，按部就班有序开展；三是岗位明确、责任到人，落实活动责任人，认真学习、讨论下发的有关文件，负责把活动精神传达到每位员工，让全体员工充分认识活动开展的重大现实意义，增强参加活动的主动性和自觉性。

二、加强学习培训，提高全员风险防范力度。

为做好合规风险管理和合规文化建设，防范操作风险，根据工作实际，首先将学习资料复印到各营业网点，订购了《银行业从业人员职业操守》，做到了人手一份、人手一本。再按照具体要求，组织员工利用早晚时间，集体组织学习有关文件及法律、法规，以自律性组织的有关准则以及银行自身业务活动的规章制度为准则，使每位员工遵守诚实守信、操作规范，各支行在学习中，广大员工积极讨论，就本单位工作，结合合规风险和操作风险，提出了自己的看法和做法，交流了学习心得。大家通过学习，结合自身业务进行了探讨，对“合规”有了更深刻的理解。认识到在工作中，要按制度执行，要按的授权授信进行经营，要按照商业银行操作风险管理指引去办，才能从源头上防范风险发生。

我觉得要做到案件的有效防控，要做到以下：为从管理模式、内控要素、文化理念和合作机制上强化农村信用社内控合规管理体系，结合 “标准行、社” 创建，合行党委对内部管理提出更高的要求，要求每位从业人员以弘扬诚信、合规、尽职等职业的价值理念为核心，严格遵守职业操守的规定，以高标准的职业道德规范自己的行为，品行正直、恪守诚实信用，按照业务流程强化内部约事机制，在合行上下推行合规人人有责，主动合规，合规创造价值的合规理念。合行业务部门、财务部门结合岗位职责，分别拟订了会计等级规范考核标准、信贷基础规范化管理标准，细化措施，全力防范风险。牢固树立一级法人观念，自觉维护合行的整体利益和形象。严格各分支机构在授权、授信范围内依法合规地进行经营管理活动。对重要岗位人员和重点业务的管理,推行安全目标管理责任制。加强业务操作层和业务管理层的自律、约束管理，形成内控有制度，部门有制约，岗位有职责，操作有程序，过程有监督，风险有监测，工作有评价，责任有追究的内控约束网络。加强问责，完善制度，构建防控长效机制。我行为确保依法合规经营，按制度办事，加大问责制度。

通过合规风险管理和合规文化建设的学习讨论。我深切地体会到：

1、农信社改革后，对全体员工各方面要求更高了，知识面要求更宽了。

2、要不断加强学习，增加知识储备，提高综合素质，适应发展需要，增强竞争实力，保持可持续发展。

3、加大了合规风险管理力度，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

4、积极倡导和培育良好的合规文化和价值观念，推行合规人人有责，主动合规、合规创造价值的理念。

5、深入开展从业人员职业操守教育，严格遵守操守规则，提升服务质量和水平。

总之讨论活动，不仅掀起了合行风险管理和合规文化建设的高潮，使全体员工在思想上和精神上接受一次“洗礼”，也进一步激发了全体员工学习法律法规的主动性和积极性，也将为牢固树立合规合法经营的意识、强化合规管理体系建设、建立案件专项治理和反商业贿赂的长效机制、进一步推动北江农村合作金融又好又快发展奠定牢固基础。

五里亭分社关立

第四篇：安全防控-个人网银

中国银行电子银行岗位资格认证考试试题库

安全防控（个人网银）

一、不定项选择题

1、电子银行外部欺诈风险防范策略包括：（ABC）A 事前防范 B 事中控制 C 事后处置 D 技术加固

2、以下哪些交易支持通过“动态口令+手机交易码”方式进行认证：（BCD）A 投资理财 B 跨行转账 C 行内转账 D 网上支付

3、我行网银外部欺诈事件原因包括：（ABC）A 犯罪分子猖獗 B 客户风险防范意识薄弱 C 第三方运营商运营不规范 D 银行未履行告知义务

4、以下属于网上银行安全防范措施的是：（ABCD）A 中银e信短信提醒 B 预留欢迎信息 C 交易限额控制

D 安全控件

5、对客户进行安全教育可以消除银行与客户间的信息不对称，提高客户正确使 用网银的安全意识。我行已采取客户安全教育的渠道包括：（ABCD）A 网银全局消息 B 门户网站 C 官方微博 D 手机短信

6、客户使用网上银行过程中暂时离开或完成电子银行交易后，应该怎么办？（ABC）

A、及时退出网上银行 B、拔下USBKey数字证书 C、清除遗留的操作记录 D、等待网上银行自动关闭

7、手机交易码服务是指用手机短信验证的一种交易确认方式。手机交易码与具体转账交易信息绑定，具有交易签名性质，可以进一步保障客户交易和资金安全。这里绑定的转账交易信息指的是（ABC）A、收款人姓名 B、账号 C、金额 D、付款人姓名

10、客户登录中行网银后，可看到个性化的预留欢迎信息。预留欢迎信息验证的作用是（ABC）A 识别真正的银行网站 B 防范不法分子的网络诈骗 C 保证购物网站的支付安全 D 只是一段文字而已，无具体意义

11、同一客户连续登录验证无效累计（C）次，冻结该客户登录功能，客户须持有效身份证明到银行柜台办理解锁。A.5次 B.10次 C.15次 D.20次

13、安全认证工具“中银e盾”数字证书（USBKey）的有效期为（D）。A.半年 B.3年 C.4年 D.5年

14.在进行网上支付操作时，应注意：（ABCD）

A 不在不明网站上进行网上购物，访问时注意核对网址。B 注意核对支付信息，防止误付、错付。C 不在网吧等公共场所的计算机上使用网上支付。D 采用无规律的字母、数字组合，提高支付密码安全性。

15.下列操作中符合网银操作安全习惯的为（D）。A.使用本人身份证号、生日等容易记的信息做为密码 B.在网吧、图书馆等公共场所使用网上银行

C.操作结束后直接点击网上银行页面右上角的“×”关闭浏览器结束使用 D.在任何情况下，坚持账号和密码自己保管，不透漏给任何人

16、当客户连续（B）次输错数字安全证书密码，系统将锁定该数字安全证书。A．3次 B．5次 C．10次 D．15次

17、《中国银行股份有限公司涉案账户网上银行及手机银行信息查询工作流程》（以下简称“信息查询工作流程”）中涉及的部门包括（BC）A 运营服务部 B 保卫部 C 电子银行部 D 信息科技部

18、根据《信息查询工作流程》，一级分行电子银行部直接受理来哪里的网银及手机银行信息查询需求（B）A 公安局

B 一级分行保卫部 C 总行保卫部 D 信息科技部

19、根据《信息查询工作流程》的规定，总行及一级分行电子银行部可查询的信息包括（AC）A 手机银行 B ATM机 C 网上银行 D 柜台交易

20、客户端身份认证是保障整个电子银行系统安全的基础。常见的身份认证技术一般基于哪些信息（ABCD）A 用户知道的（如静态口令，密码）B 用户拥有的（如动态口令牌、USBKEY）C 用户具有的（如指纹、语音、面部识别）D 计算机硬件信息(MAC 地址，CPU、硬盘信息)4

21、新一代USBKey数字安全证书的特点是（ABC）A 集成了液晶显示和按键确认功能 B 预植证书，首次使用无需下载 C 无需安装驱动程序 D 需要安装电池

23、我行电子银行安全管理策略包括（ABC）A 全流程控制 B 差异化管理 C 实施/储备机制

24、手机交易码服务是客户在使用E-TOKEN进行交易确认过程中，用手机短信配合验证的一种交易确认方式。客户需在（）开通手机交易码功能后，在进行向第三方转账和网上支付类交易时，将收到（）位手机验证码。（B）A 网银自助 6位 B 网点柜台 6位 C 网银自助 5位 D 网点柜台 5位

25、输错USBKey密码被锁定后，客户需要进行哪些操作（ABCD）A 对USBKey进行初始化 B 重新设置USBKey密码

C 到柜台进行证书补发操作，得到参考号和授权码 D 重新下载USBKey证书

27、下列答案哪些属于中行网银的安全机制？（ABCD）A 网银登录防护、重要交易防护、手机验证码防护 B安全控件、关键信息屏蔽、交易限额设置、5 C中银e信、预留欢迎信息、登入记录、登录保护、D会话超时控制、安全退出

28、安全控件有什么作用？（AC）A 防范恶意程序的攻击 B 警示假冒钓鱼网站

C 保护网上银行用户的信息安全 D 查杀客户电脑上的木马病毒

29、假冒网站（钓鱼网站）的说法正确的有（ABCD）A 假冒网站的网址与真网站网址较为接近B 假冒网站的页面形式及内容与真网站较为相似 C 假冒网站也被称为“钓鱼网站”

D 假冒网站的目的在于骗取他人网银用户名、口令、帐号等敏感信息

30、“预留欢迎信息”有什么作用？（ABCD）A 主要用于防范恶意程序的攻击，如木马程序等 B 是客户辨别真假网站的方式之一

C 客户设置预留欢迎信息后，每次登录时该信息将显示在欢迎页面上

D 如客户设置了预留欢迎信息，但登录时没有显示该信息，或信息与预留的内容不一致，说明该网站不是中行网站

31、以下做法正确的是？（ABC）A 不在网吧等公共场所登录网银

B 不使用邮件或其它网站上的链接登录网上银行，以免被假网站欺骗 C 不将自己的网银用户名、密码、动态口令等信息告诉银行员工 D 个人电脑没必要及时更新Windows补丁

32、下列哪些情况应引起客户高度重视？（ABCD）A 银行通过邮件、短信、电话等方式要求客户到指定的陌生网址修改密码 B 银行打电话通知客户中奖，并要求客户在领取奖金前先通过网银向指定账户支付税金、邮费等

C 客户点击邮件中的链接登录中行网站，但发现网址并非www.xiexiebang.com。（B）A.正确 B.错误

6、为加强客户网银开户风险提示，柜员为客户开通网银服务时应让客户阅知相关风险提示内容。（A）A.正确 B.错误

7、客户可通过个人网银自助添加定向收款人账户。（B）A.正确 B.错误

8、我行推出的二代USBKey可同时应用于网上银行和手机银行。（B）A.正确 B.错误

9、我行网上银行/手机银行案件处置工作坚持“预防为主、快速反应、防查并举、打击犯罪、保障安全”的原则。（A）A.正确 B.错误

10、总行电子银行部、一级分行电子银行部在受理保卫部门网银/手机银行信息 14 查询申请时，可查询除网银/手机银行外的交易信息。（B）A.正确 B.错误

11、电子银行涉案客户应急止付处置工作组包括电子银行部、保卫部、个金部、客服中心等部门。（A）A.正确 B.错误

12、电子银行信息查询工作流程工作组中涉及的部门是保卫部及电子银行部。（A）

A.正确 B.错误

13、客户可设置使用手机交易码服务的触发金额下限。设置后转账及支付类交易高于该限额才需短信验证，低于该限额的交易可直接用E-TOKEN完成交易认证。（A）A、正确 B、错误

15、网银登录用户名用于用户初次登录网银，用户首次登录网银后必须重新设定用户名和登录密码。（A）A.正确 B.错误

16、手机交易码可以在客户端自助开通。（B）A、正确 B、错误

17、我行及公安、司法、人行、银监会等单位不会向客户索要网银及手机银行登录密码及动态口令。（A）A.正确 B.错误

18、中行网银密码可以设置8到30位长度，较长的密码的安全系数相对较高。（B）

A、正确 B、错误

19、登录个人网上银行理财版、贵宾版，需同时输入网上银行用户名（6-20位数字和英文字母）、静态密码（8-20位数字和英文字母）和中银e令（即动态口令牌）随机生成的6位数字的动态口令。（B）A、正确 B、错误

20、E-TOKEN又称动态口令牌，或称中银E令，是我行为增强电子银行交易的安全而采取的第二因子认证工具。针对个人客户，一个客户号仅能绑定一个E-TOKEN；针对企业客户，一个客户号下每个操作员仅能绑定一个E-TOKEN。（A）A.正确 B.错误

21、电子支付案件涉及客户开户行、商户所属分行及外部第三方支付平台及商户，应建立案件协查沟通机制。各商户所在一级分行应与第三方支付公司密切合作，明确电子支付案件防查工作的专门联系人，并将本行及合作第三方支付公司的案件防查联系人名单报送总行电子银行部备案。（A）A.正确 B.错误

22、各一级分行电子银行部门在受理网上欺诈客户投诉时，应积极引导客户提供案件发生过程的准确信息，并根据客户提供的详细信息，各行应在接到客户投诉当日填写《中国银行电子支付案情报告表》（客户端），发送商户所在一级分行，并抄送总行电子银行部。（A）A.正确 B.错误

23、涉案商户所属一级分行电子银行部门收到客户所属一级分行发送的《中国银行电子支付案情报告表》（客户端），应及时联系商户，并联合科技部门通过商户系统中留存的订单、支付相关信息，结合我行查询结果详细分析案情，在收到客户端案情报告后3个工作日内完成案件类型与案件原因分析，提出相应的解决措施和建议，并向客户所在一级分行发送案件分析报告。（A）A.正确 B.错误

24、一个客户能够申请且绑定多个认证工具，手机银行认证工具与网上银行认证工具可以重复申请，分别绑定。（B）A.正确 B.错误

25、中国银行利用电子证书令牌加密存储用户数字证书及相关密钥，从根本上避免数字证书被复制盗用，并通过网上银行用户名、密码、电子证书令牌三重校验，对客户的身份进行严格的认证，确保用户身份和中国银行网上银行网站身份的合法性。（A）A.正确 B.错误

26、客户在设置网上银行、手机银行密码时，密码字符组合尽量复杂。使用数字和字母混排的、无规律性的字符串作为密码将有利于提高密码的安全系数，才会更安全。（A）A.正确 B.错误

29、我行电子银行安全管理策略包括：全流程控制、差异化管理、实施/储备机制。（A）

A.正确 B.错误

30、安全控件主要用于防范恶意程序的攻击，如木马程序等，它通过切断键盘操作与木马病毒之间的通道，来更好地保护网上银行用户的信息安全。中国银行网上银行所有密码和动态口令输入区域都设置了安全控件保护，有效防范木马程序窃取密码，大大提高了交易安全性。（A）A.正确 B.错误

31、我行的网上银行安全控件适用于各版本的32/64位Windows操作系统和IE浏览器，包括Windows 2000、XP（32位）和 Vista（32位）。（A）

A.正确 B.错误

32、预留信息验证是中国银行为帮助客户有效识别正版银行网站、防范不法分子利用假网站进行网上诈骗的一项服务。当客户登录中国银行电子银行或进行网上购物支付时，网页上会自动显示客户预留的信息，以便客户验证是否登录了真实的中国银行网站。（A）A.正确 B.错误

33、预留验证信息内容可以是任意的汉字、英文字母或符号，长度不超过60个汉字。（B）

A.正确 B.错误

34、手机交易码服务是客户在使用中银e令进行交易确认过程中，用手机短信配合验证的一种交易确认方式。当客户进行向第三方转账、自助缴费、网上支付、密码修改等操作时，将收到手机交易码短信，可以进一步保证客户交易和资金安全。（A）A.正确 B.错误

38、客户来我行投诉欺诈事件，因为主要原因是客户自身不小心，我行无需进行任何处置，仅需建议客户报警。（B）A.正确 B.错误

39、手机银行客户端软件可以很方便的在任意软件市场上下载。（B）A.正确 B.错误

40、USBKEY的静态密码只能尝试15次，否则只能去柜台解锁。（B）A.正确 B.错误

41、我行不应向外部客户透露内部欺诈处置流程及工作进度。（A）A.正确 B.错误

42、客户在进行快捷支付时，仅适用手机交易码确认交易。（A）A.正确 B.错误

43、手机交易码适用于通过中银E令进行交易认证的网银理财版和贵宾版客户。（A）

A.正确 B.错误

44、手机交易码对于以我行网银升级或动态口令过期诱导客户登录假冒网站的欺诈行为有良好的防控能力，因为客户在收到手机交易码短信时就会明白对方在将自己账户内的资金转出。只要客户不再配合输入手机交易码，其账户资金就是安全的。（A）A.正确 B.错误

45、中银e信为客户提供短信提醒服务，通过此服务客户可实现网银多种操作的实时短信提醒。中银e信可以方便客户随时随地了解网上银行变动情况，有效防护网上银行安全。目前，中国银行面向全部客户提供免费的中银e信服务。（A）

A.正确 B.错误

46、中国银行个人网上银行查询版、理财版、贵宾版客户均可登录网上银行开通并定制中银e信服务。（A）A.正确 B.错误

47、客户可在网银内 “个人设定”菜单项下定制中银e信服务。（B）A.正确 B.错误

48、当客户使用中银e盾时，如果中银e盾密码连续输错10次（单日或多日累计），系统将自动锁定该证书，客户需要携带本人有效身份证件到当地中国银行网点办理证书重置，领取证书下载授权码和序列号，并登录中行网站，在网银 登录页面右侧点击“CA证书下载”下载新证书。（B）A.正确 B.错误

49、中银e盾内置的数字证书有效使用时间为发证后五年。超过有效使用时间后，中银e盾将自动失效。客户需在证书有效期的最后六个月内登录中国银行网站，在中行网银登录页面右侧点击“CA证书下载”更新数字证书。如超过证书有效期，客户需持有效身份证件、中银e盾到柜台办理数字证书更新手续。（B）A.正确 B.错误

50、“中银e令”使用安全、方便。一个口令在认证过程中只使用一次，下次认证时则更换使用另一个口令，使不法分子难以仿冒合法用户的身份。（A）A.正确 B.错误

51、中银E令密码自动更换周期为90秒。（B）A.正确 B.错误

第五篇：银行安全防控心得

安全防控学习心得

这一次参加安全保卫培训，感触颇深。深刻感受到银行保卫工作是金融管理的一项重要内容。种种迹象表明,近年来,银行已成为犯罪分子作案的重要目标。从2011-2-7天津宝坻闹市区的一储蓄所的抢劫案，到甘肃天水“6.19”银行抢劫案，都给我们敲响了安全的警钟。商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展需要的问题突显出来。为了切实加强对我行安全管理，坚决遏制案件发生，保证改革和发展的顺利进行，展开了全行上下安全防控学习，芦溪支行经过一段的学习后现将本支行大家的心得体会浅淡如下：

一、案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：

1、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。

2、给单位业务开展带来严重后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平，3、如果自己作为银行工作人员，不能把握好自己，将断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。

4、给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源。

二、懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：

首先，大家要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。时刻牢记《邮政金融资金安全监督管理暂行规定》，《邮政金融资金案件责任查究规定》，《邮政金融资金安全检查规定》三个规定。

思想上必须高度重视，执行力必须坚决果断，业务流程必须熟练掌握，风险防范必须牢记心中。这样才能真正达到防范案件风险之目的，才能把我们的各项规章制度和“三个规定”真正运用到实际工作当中去。加强安全防范意识，并不是一句挂在嘴边的空话。看到案例中天水储蓄所平时养成的不良习惯，未随手关 闭安全门，给不法分子可乘之机，才造就了这一惨案的发生。有章不循，违规操作，检查不细，无数案件、事故、教训，都反应出不执行规章制度，才导致一不法分子有机会钻空子，从而给自身生命安全，企业资金安全，带来不可挽回的损失。各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。

其次，在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件，如业务处理“一手清”现象；印、证、钱管理；交接班；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。

最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于危困。

通过这次活动，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向。通过对相关案例的分析和学习后，大家识别和控制各种风险能力增强，积极规范操作行为和消除风险隐患。对提高自己的安全防范意识和执行规章制度的自觉性有了近一步的认识，在以后的工作中一定时刻提醒自己多学习安全知识，提高自己的安全意识，因为只有安全了，才能使宝贵的生命不受到伤害，使生 活充满欢乐、更加美好。

芦溪支行 2011.9.28 4