工程管理学习总结

第一篇：工程管理学习总结

第一章 工程建设计划管理

第一条制定工程施工重要节点

分成三级节点；每个节点要提前完成，10天、5天、2天预警；亮红灯按节点级别处罚（PDCA过程），强调计划与检查；

万达工程这么多，怎样来管理？我们把计划做成模块化管理软件，比如万达广场从开工到开业，分成380多个工程节点，三级管理，一级节点集团层面来管理，二级节点是分管副总裁管理，三级节点项目公司和项目公司的执行层面关注。

模块化管理软件上线后，有关的人都可以看到，你不用管别人，只管按照节点要求干好自己的。这样把万达二十几年、几万人工作的智慧，通过信息化体现在工作程序上。人脑袋是会遗漏的，是谁落了节点，网上会看得非常清楚，新人来了以后就能直接干。

模块化管理后，大家都开始为自己的工作感到紧张，生怕误了节点，比计划晚一周亮黄灯，黄灯出现一周，工程量没有补上去或者工作量没有达到，就变成红灯，黄灯不扣分，而红灯会扣分。按照一、二、三级节点，该扣多少分就扣多少钱。如果出现一个黄灯，下一步补上后黄灯会自动消失，变成绿灯；但是一年之内有三个黄灯出现，就等同于一个红灯。这样，每个人都知道下一步要干什么。这样工作就会变得紧张而有序，因此万达一年半就能开业一个项目，也不会显得忙乱。这就是把智慧变成电脑程序、计划模块化软件的结果。

第二条建立标准化施工手册

借鉴现代企业的管理，既要保证工程施工的品质，又要提高工作效率，必须推行标准化施工，实行标准化施工过程中，要贯彻目标控制，比较纠偏管理；

第一节 模块化

第二节 工程建设过程管理

第三条编制工程施工销项清单

模块化在施工工程中的细化和具体化，列出所有的施工项目，并标识出相应的计划日期，在施工过程中按计划实施，完成一项销去一项；

第二章六大机制

第一条执行机制

体量如航母般的万达，如何保证有效的执行力，其背后有着强大的计划体系。每年9月，万达计划部开始着手梳理明年所有项目计划，哪些项目要开发，哪个项目要卖，早已心中有数。支撑这个强大计划的就是万达独一无二的模块化，当一切都白纸黑字，最大的好处就是少费口舌，一切看模块。在大的模块定下来的同时，与之相应的内控模块也会同时出炉。相较于大模块，内控模块的节点时间都会提前，以有效保证工期。也就是说，内控模块是整个模块化的灵魂，是一个与总的模块化互相咬合、环环相扣的计划，一旦定下来，修改一个节点都得惊动副总裁级别以上的人，因此从根源上保证了内控模块在设计上的缜密与详细。一旦确立目标，每个人只为完成任务想办法，绝不会为完不成任务找借口，而项目品质的公示与排名则在无形中完成了压力传导。一系列环节的有效链接，使得执行力变得有效、可追溯。第二条 会议机制

准时开，准点散，这是万达会议的又一大特点。在万达，只要王健林讲话，如果他说要讲1个小时，那基本上距离结束时间左右不会差5分钟。不管多长的会议，由于每个人发言都很精准，所以准时散会就是一件很容易的事。

万达不开“裹脚布”会，一切精简。万达会场经常会有发言和汇报被打断，因为你跑题了，或者“这个根本用不着跟我汇报”。PPT的使用也限量。一般开会不许超过10张，给董事长、总裁汇报基本不会超过3张。一家企业要来万达全面取经，涉及到管理、财务、人力、管控、信息化、纪检、企业文化等，万达每个板块的一把手每人讲述一刻钟，每人仅仅10张PPT，效率之高、干货之干，令那家企业高管们惊叹不已。第三条汇报机制 第四条 激励机制 绩效考核机制

万达的调薪制度。员工什么时候具备涨薪资格，每次涨多少，该走怎样的程序，万达把不同情形的涨薪全部写在了制度里，所有的答案一目了然，哪怕涨幅超过制度规定的0.01%都无法执行下去，杜绝了打擦边球的可能。第五条复盘机制

柳传志在很多场合都提到过联想的复盘法，这也是国内比较知名的企业复盘学习模板，万达也有着自己的复盘之道，而且带有明显的万达风格。

比如刚刚落幕的万达文化节。开复盘会前组织者明确告诉大家，要至少找出2点不足并提出3点建议，大家上会直接吐槽，所谓的面子、人情，在这里统统不重要。非万达人如果身临其境会很不自在，因为从头到尾都是语言简单“粗暴”。吐槽环节完毕之后，按重要性排序，大家要提出落地、实在的建议——发现问题很重要，找出解决之道更重要。

到了集团层面，复盘的规格就从吐槽升级到了争吵乃至博弈。在2009年前，万达内部的项目公司和商业地产管理公司之间是没有验收流程的，这意味着后者就跟垃圾桶似的，你做得好了我也接着，你做得不好我也得接着。针对此问题，两边进行讨论、分析、博弈，这个事情如果不上“复盘会”，可能谁也不会意识到问题的重要性。从人性角度来说，谁也不愿意揭伤疤，但是如果不揭伤疤，就记不住疼，所以必须下狠手。

吵到最后，谁来拍板?王健林上文的手稿中提到：每个会，要有一个副总裁去牵头。其实就是让他去拍板!这既是重视，也是一种震慑。因为一旦这样的人到了，其他各部门都会派一把手来参会，更容易形成决议性的东西。可以说，万达这些年能不断进步或者说不断快速进步的很重要的一个原因，就是敢于做真复盘，而且“奇葩”的是，还把它变成了一种文化，把它变得无处不在，无时不在。

第三章房地产开发建设管理考核制度

第一条公司各相关部门在每月27日17:00前（2月份相应提前至25日），将下两个月工作计划经部门负责人签字后，报综合计划部，并在公司计划例会上予以核定，否则，扣罚相关部门负责人100元。

第二条 新开发项目在详规批复一周内，由建筑设计院牵头，主管工程公司领导主持召开项目开发建设综合策划方案审查会，参加人员为建筑设计院、工程技术部、招投标中心、开发中心、合同管理部、营销中心、物业公司部门负责人。未按时召开会议的，扣罚设计中心总经理200元。

此综合策划方案未审定，不得开工。否则，扣罚工程部经理200元。编制的综合策划方案出现漏编、错编的，每项扣罚工程部经理100元。

第三条

工程部必须在每期地下室、主体工程、装修及园林工程开工前，组织召开由主管工程的公司领导主持的，由建筑设计院、设计成本质量控制中心、工程技术部、招投标中心、预决算部、质量监督部参加的大规模图纸会审，否则，扣罚工程部经理100元。

第四条 自行设计图纸进行施工图会审时，单位工程中：建筑、结构、园林、装修专业错误数量各专业不得超过10处，其它专业错误数量各专业不得超过5处。错误数量超过上述数量1～10处的，每超一处，扣罚设计师月工资的1%、校对人月工资的0.5%。错误数量超过上述数量10处以上的，每超一处，扣罚设计师月工资的2%、校对人月工资的1%。

施工图会审后，未经审批不得变更。因设计差错确需变更的，经审批后，每变更一次，扣罚设计师月工资的0.6%、校对人月工资的0.3%，扣罚参加施工图会审的相关责任部门工程师月工资的0.4%。而应出设计变更，未出设计变更的，工程完工后，造成严重损失的，每出现一次，扣罚设计师月工资的10%、校对人月工资的5%。未经审批下发设计变更的，每单变更扣罚设计师1000元、校对人500元。

第五条 建筑设计院下发的施工图纸必须经设计成本质量控制中心总经理审核、签发，下发未经审核签发的设计图纸，每项扣罚设计中心总经理200元。

第六条 涉及总平面、单体外立面、单体平面功能调整、小区管线及小区园林平面图纸的设计变更下发前，建筑设计院应交给开发中心会签。已销售部分的设计变更下发前，建筑设计院应交给开发中心及营销中心会签。未经会签的设计变更，不得施工。未经会签下发设计变更的，扣罚设计中心总经理200元，实施未经会签的设计变更，扣罚工程部经理200元。

第七条 在不影响工程造价、美观和使用功能的前提下，图纸上的错误和明显不合理之处，由工程部经理现场处理解决。除此之外的设计问题，工程部传真至设计中心，设计中心按以下要求处理：

传真时间起24小时内设计中心必须有明确的处理意见传真至现场，每超一小时，扣罚设计中心总经理15元。

传真时间起48小时内设计中心必须下发变更图纸或处理意见，不得影响现场施工，每影响施工或下发每超一小时，扣罚设计中心总经理15元。

传真时间起7天内设计中心必须下发正式变更图到现场，每延迟一天，扣罚设计中心总经理15元。

第八条 营销中心销售策划部必须在项目开工前确定样板房的位置、数量及有关要求，否则，扣罚销售策划部经理100元。

第九条

每期工程第三层砖砌体完成后两天内，设计中心牵头组织营销中心、开发中心、工程部、预决算中心进行综合会验，否则，扣罚设计中心总经理100元。

第十条 所有进场材料、设备、构配件均必须进行验收并办理《材料使用许可证》后方可使用。办理了《材料使用许可证》或工序验收后，如经检查仍发现材料不符合要求的，属工程部经理审核的材料，给予工程部经理降一级工资的处罚；其他材料，给予相关责任人降一级工资的处罚。

第十一条

在三层会验时，工程部必须建立材料样板间，否则，扣罚工程部经理100元。现场样板每丢失一件，扣罚当事人100元。

第十二条 在工程建设中，实行样板先行制度。样板施工完毕，有调整意见，涉及施工工艺做法、施工质量标准的，应报主管工程的公司领导审批。而涉及外观效果的，应报主管设计的公司领导审批，特殊部位报总裁审批。

未经批准不能大面积铺开施工，否则，降工程部经理一级工资。

第十三条 在工程开工前及开工后，每月召开一次，由工程部经理组织全体监理人员和施工单位班组长以上参加的工程质量交流会。未召开的，每次扣罚工程部经理100元。

第十四条 工程部应严格按政府要求，确保工地安全文明施工达标。工地因安全文明施工原因被政府每通报一次，降工程部经理一级工资。工地因安全文明施工原因被政府每停工一次，降工程部经理两至三级工资。

第十五条 工程虽经验收，经抽检仍不合格的，每项扣罚签字人50元、工程部经理20元。

第十六条 隐蔽工程未办理隐蔽验收手续就进入下道工序的，每项扣罚工程部经理200元。

第二篇：国际工程风险管理学习总结

国际工程风险管理学习总结

一.国际工程承包项目的特点

国际工程承包项目主要有一下几个特点：第一是内容广泛，从投标开始到合同签订并最终完成，不但包括技术、经贸、金融、税收、保险等细节，还包括政治、法规、自然等大环境。第二是风险因素多。由于国际工程承包项目的涉及面广且实施时间长，其涉及的风险因素非常多，比如：政治经济环境，宗教文化信仰、自然环境制约、社会状况，劳动力素质等等因素。同时，各风险之间关系复杂，甚至可能相互影响引发更多的风险。第三是具有国际性，国际工程承包项目是一种国际间的合作项目，在项目实施过程中参与项目的各方不但体现自身的工作水平，还需要协调好各方完成国际间合作，因此对项目的管理执行水平要求很高。基于以上国际工程承包中的各种特点，在国际工程承包项目中，必须认真应对各种风险，妥善协调好各种关系，才能成功地完成项目，实现既定目标。

二.与工程有关的风险因素 1.政治方面

政治风险将对一个国家的所有的经营活动带来影响，主要有：

（1）政局不稳。一个国家的政治局势的不稳是主要来自执政党的更换、政权的更迭，政变或兵变、罢工、**及发生内战等，它将威胁生产经营活动。（2）国际关系紧张。一个国家的国际关系尤其是与邻国的关系，是影响经营活动的重要因素之一。如工程所在国的国际关系紧张可能招致封锁、禁运和经济制裁；如果与邻国关系恶化，可能发生边境冲突，甚至发生大规模战争。这些情况将直接影响到工程的实施和人员的安全，使工程被迫中断，而蒙受损失。（3）与我国的关系。工程所在国若与我国关系友好，则在工程实施中将会得到各方面的支持和帮助，反之，在一些不友好的国家就会碰到一些预想不到的问题。例如在投标竞争过程中甚至会遇到政治性的干预；工程实施过程中也可能在人员出入境、货物运输、工程款支付以及合同争端的处理方面遇到难题，使我国公司的权益受到损害。（4）政策的开放程度。若工程所在国实行开放的经济政策，则对在当地注册的外国公司给予平等待遇。若实行锁国政策，则将排斥外国公司进入，对外国公司和本国公司采用不平等竞争的保护性法规，对外国公司采取歧视性措施。主要表现在：

1）规定合资公司中外资股份的限制，以保证大部分利益归本国公司。2）对本国公司和外国公司招标条件不一视同仁。有些国家规定外国公司投标价格必须比当地公司投标价低若干个百分点才能被授标，或者必须与当地公司联合才能参加投标。对外国公司的劳务、材料、设备的进入也附加种种限制。

3）有些国家对本国公司和外国公司实行差别税收，以保护本国利益。对承包商来讲，经常面对的是工程所在国对外国承包商所实行的种种歧视政策。常常被索要税法规定以外的费用或种种摊派，或者受到该国公务人员在执法过程中排外情绪的影响，构成承包商潜在的风险因素。

4）对外国公司强制保险。

（5）权力机构腐败。如果工程所在国的权力机构存在腐败现象，对工程项目的管理营私舞弊，必将导致企业间公平竞争的原则被破坏，造成国家经济秩序混乱，投资环境和经营条件恶化。这样就必然会使国际工程公司的正常工作受到干扰和破坏，并往往因此而蒙受损失。

2.经济方面

（1）通货膨胀。通货膨胀是一个全球性问题，在某些发展中国家更为严重。通货膨胀可能使工程所在国工资和物价大幅度上涨，幅度往往超过承包商预见。如果合同中没有调价条款或调价条款写得太笼统，必然给承包商带来风险，如果承包商最初签订了“固定总价合同”，则损失更大。

（2）外汇风险。外汇风险涉及面很大，工程承包中常遇到的外汇问题有：工程所在国外汇管制严格，限制承包商汇出外币，有时汇出外币用以购买材料、设备也受限制；外汇浮动，当地币贬值，从而使承包商赚取的当地币，由于在签订合同时没有规定固定的汇率蒙受很大损失；有的业主对外币延期付款，而利率很低，但承包商向银行贷款利率较高，因而倒贴利率差；有时合同中外汇比例太低，不够使用；或是订合同时选定的外汇贬值等。通常，业主希望支付承包商工程所在国的货币作为工程款，承包商希望得到保值的硬通货，最后双方都做出让步。业主通常在招标文件中对硬通货的比例作出规定。

（3）物价上涨与价格调整风险。物价上涨是最常遇到的风险。在采用固定总价合同时，虽然投标或签订合同时考虑了物价上涨因素，但有可能估计不足；有时合同中没有价格调整公式，或者虽然有调价公式，但包含的因素不全或不能反映物价上涨的实际情况等。

（4）业主支付能力差。业主资金不足，支付能力差，以各种形式拖欠支付，如拖延每月支付而合同中未有拖延支付如何处理的规定；或虽然有业主拖延支付时应支付利息的规定，但利率很低；或业主找借口拖延签发变更命令而使新增项目得不到支付；或业主在工程末期拖延支付最终结算工程款与发还保留金等。（5）工程师的拖延和减扣。由于工程师工作效率低，拖延签署支付；或是工程师过于苛刻，有意拖延支付，或找借口减扣应支付的工程款；特别是对“包干”项目，在项目未完成前拒绝支付或支付的比例很少等。工程师的拖延签署或减扣必然导致业主对承包商支付的拖延和减少。

（6）分包风险。分包风险应从两方面分析：即作为承包商选择分包商可能出现的风险与作为分包商被总承包商雇佣时可能出现的风险。

承包商作为总包商选择分包商时，可能会遇到分包商违约，不能按时完成分包工程而使整个工程进度受到影响的风险，或者对分包商协调、组织工作做得不好而影响全局。特别是当承包商与分包商之间的合同协议职责不明确、风险责任不清时，容易相互推诿。若分包商较多，而工序搭接和配合不合理，或个别分包商违约或破产，则将影响整个工程。反之，若分包商遇到总包商盲目压价、转嫁合同风险或提出不合理的苛刻条件要求分包商接受，也将使分包商处于被动的地位。

（7）带资承包风险。在有些合同中，业主明确要求承包商带资承包，再支付工程款的情况，而业主无力支付，使承包商不能及时回收资金。

（8）其他经济风险。例如，在国际承包工程中，当事一方为避免因对方违约而遭受损失，通常要求对方提供可靠的担保，这是国际上公认的正常保障措施。由于承包商业务不熟或不慎就可能承担违约风险，有些是业主的无理索款，甚至是欺诈行为造成的。有些合同中，业主提出以实物代替现金支付承包商工程款，此时承包商就要承担实物销售换取现汇抵偿工程成本的风险等。3.工程方面

（1）地质条件。对于大型工程和地下工程，地质地基条件十分重要，但由于业主提供的地质资料和不负责任的解释，给承包商带来风险。

（2）水文气候条件。由于对自然气候条件估计不足或工程所在地出现异常气候，使承包商财产受到损失。

（3）材料供应。由于材料质量不合格或没有质量检验证明，工程师不验收，引起返工或更换材料；由于材料供应不及时，引起停工、窝工等情况。（4）设备供应。由于质量不合格和供应不及时或不配套导致工程延误。（5）技术规范。技术规范要求不合理，工程量表中项目技术说明不明确而投标时没发现。

（6）设计图纸提供不及时。由于工程师的原因，不能及时提供图纸，使施工工期延误、窝工、停工，而合同条件中又无相应的补偿规定。

（7）工程变更。包括设计变更和工程量变更。由于变更使承包商原有的施工计划和安排被打乱，在执行变更命令时，承包商可向业主要求索赔。

4.公共关系方面

（1）与业主的关系。如业主以种种理由为借口，或因工作效率低下，延误办理承包商的各种材料、设备手续，延误支付、拖延各种证书的签发等。（2）与监理工程师的关系。如已完工程得不到及时的确认或验收，或不及时确认进场材料等。

（3）联营体内部各方的关系。和联营体内人员之间的矛盾、各公司之间配合不协调，影响工程。

5.管理方面

（1）工程管理。对于大型复杂的工程，由于参与实施的分包商太多，各工序间错综复杂，加之地质、水文等自然条件的意外变化，使总承包商在工程管理中面临着诸多风险。

（2）合同管理。合同管理主要是利用合同条款保护自己，扩大收益，要求承包商具有渊博的知识和娴熟的技巧，善于开展索赔，精通纳税技巧，擅长运用价格调值。不懂得索赔，只能自己承担损失；不掌握纳税技巧，又想逃税，结果只会弄巧成拙；不善于运用价格调值办法，就无法挽回因通货膨胀所造成的损失，投标报价时也会因担心将来的通货膨胀而报高价，从而失去得标机会，所有这一切都会直接或间接地造成经济损失。

（3）财务管理。财务管理是承包工程获得理想经济效益的重要保证，财务工作贯穿工程项目的始终，任何一个环节的疏忽和差错都可能导致重大风险。就一个具体项目而言，最初的财务工作是筹资，工程筹资的渠道很多，不管采取什么筹资手段都需要周密计划部署，比较不同方案的利弊得失，倘若筹划不当，就会造成损失。财务管理工作的另一个重要环节是收款与，支付时机的选择。通常是收款越早越好，而支出应尽量推迟。如果财务管理人员在这方面缺乏清醒意识，则也会不知不觉之中造成损失。

三.风险对策

国际工程风险管理中的风险对策也成为风险防范手段或风险管理技术，是确定国际工程风险事件最佳对策组合的过程，国际工程承包中常用的风险对策归纳起来有以下四种：风险回避、损失控制、风险自留、风险转移。

1.风险回避

风险回避就是以一定的方式中断风险源，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。比如某国渠道项目，由于该项目为当地政府资金，又是当地币支付，当地币连年贬值，施工技术方面又有一定难度，故投标策略是在已算出的成本价上，加足够的风险费，明知加价后得标无望，但行之，就是采取风险回避的方式。

一般来说，采用风险回避需要作出一些牺牲，但较之承担风险，这些牺牲比风险真正发生时可能造成的损失要小的多。例如某承包商参与某国城市供水系统改造项目，开标后发现自己的报价远远低于其他承包商的报价，经仔细分析发现自己的报价存在严重的误算和漏算，因而拒绝与业主签订施工合同，采用使馆参与多方协调使自己不中标，让与第二标。虽然这样做将冒着被没收投标保函的风险，但即使被没收投标保函也比执行后严重亏损的损失小得多。

国际工程中应注意一下问题：

（1）回避一种风险可能产生另一种心得风险。在工程实施中，绝对没有风险的情况几乎不存在，就技术风险而言，即使相当成熟的技术也存在一定的不确定性，即风险。

（2）回避风险的同时也失去了从风险中获益的可能性。例如，在涉外工程中，由于缺乏有关外汇市场的知识和信息，为避免由此产生的经济风险，决策者决定选择本国的货币作为决算货币，从而也就失去了从汇率变化中获益的可能。

（3）回避风险可能不实际或不可能。从国际承包商的角度，投标总是由风险的，但绝不会为了回避风险而不参加任何国际工程的投标。我们不得不承认，风险回避是一种必要的，有时是最佳的对策，但也是一种消极的风险应对策略。

2.损失控制

损失控制是降低或消除发生的概率，降低损失严重性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化。它是一种主动，积极的风险对策。损失控制必须以一定量风险评价结果和风险清单为依据，才能确保损失控制措施具有针对性，损失控制措施的选择也应该进行多方案的技术经济分析和比较，并应该形成一个周密，完整的计划系统，就国际工程的施工而言，该系统由预防计划，灾难计划和应急计划组成。

（1）预防计划的主要作用是降低损失发生的概率，具体措施最多，包括：组织措施，管理措施，合同措施，技术措施。例如：明确各部门和工作人员的安全分工，设立警卫人员，建立相应的风险预警工作制度和会议制度。采用风险分隔措施和风险分散措施。如在现场将易发生火灾的木工加工场尽可能远离现场办公用房位置。在治安不良的国家，承包商营房应有隔离区，有彻夜照明灯。在涉外工程结算中采用多种货币组合的方式付款。分散汇率风险，注意尽量让分包商开具履约保函，付款不能太快。技术措施如地基加固，周围建筑防护等。

（2）灾难计划是一组事先编制好，目的明确的工作程序和具体措施，为现场人员提供明确的行动指南，使其在各种严重的恶性的紧急事件发生后，不至于惊慌失措，也不需要临时讨论研究应对措施，可以做到从容不迫，及时妥善的处理，从而减少人员伤亡以及财产和经济损失。

具体包括：

1）工程所在国发生战争、**、承包商人员配合使馆人员安全撤离现场； 2）救援及处理工程现场的伤亡人员； 3）控制资产及环境损害的进一步发展，如海洋漏油，煤气管道泄漏等；（3）应急计划是在风险损失基本确定后的处理计划，其主要工作是在严重风险事件发生后，使工程尽快全面恢复，并减少进一步的损失，使其影响程度减至最少。国际工程中应急计划包括：调整整个国际工程的施工进度计划，调整材料、设备的采购计划，并及时与材料设备供应商联系，必要时，可能要签补充协议；准备保险索赔依据，确定保险索赔的额度，起草保险索赔报告；全面审查可使用资金情况，调整筹资计划；等等。

3.风险自留

风险自留就是将风险留给自己承担，是企业内部财务的角度应对策略。它与其他对策的根本区别在于，他不改变国际工程风险管理的客观性质，既不改变风险发生的概率，也不改变工程风险潜在损失的严重性。

风险自留大体上分为计划性风险自留和非计划性风险自留。

（1）非计划性风险自留一般是由于风险管理人员没有意识到建设工程某些风险的存在，或不曾有意识采取措施，以致风险发生后只能自己承担，它是被动的，非计划性的。例如：损失控制的技术措施需要较长时间才能完成，在此之前发生的风险事件造成的损失；又如保险合同的谈判也需要较长的时间，这些风险对策实施尚未完成之前发生了相应的风险，成为事实的自留风险。该种风险对此不可能不用，但应尽可能的使其不用。

（2）计划性风险自留是主动的，有意识的，有计划的选择，是风险管理人员在经过正确的风险识别和风险评价后做出的风险对策决策，是整个国际工程风险对策计划的一个有机组成部分。一般应选择风险量小或较小，充其量一般的风险事件作为风险自留的对象。计划性风险自留还应从费用、期望损失、机会成本、服务质量和税收等方面与工程保险比较后才能得出结论。风险自留的使用条件是别无选择，期望损失不严重，损失可准确预测，企业有短期内承受最大潜在损失的能力，投机机会很好，内部服务优良。

损失支付的方式为： 1）从现金净收入中支出； 2）建立非基金储备 3）自我保险 4）母公司保险

4.风险转移

风险转移分为非保险转移和保险转移，根据风险管理的基本理论，风险分担的原则是：任何一种风险都应由最适宜承担该风险或最有能力进行风险损失控制的一方承担。风险转移就是基于如此一个原理进行的。

（1）非保险转移，又称合同转移，是通过合同的方式将工程风险转移给非保人的对方当事人。国际工程最常见的有如下3种情况：

1）业主将合同责任和风险转移给对方当事人。如在总承包/交钥匙工程中，业主对场地条件，工程量变化不承担任何责任。总价合同中，业主把汇率，涨价风险也转移给了承包商。

2）承包商进行合同转让或工程分包。承包商中标承接某工程后，可能由于资源安排出现困难而将合同转让给其他承包商，以避免拖期罚款或亏损，或者将专业技术要求很强而自己缺乏相应技术且成本比分包商高的工作内容分包给当地专业分包商，从而有效地保证质量和进度。

3）采用第三方担保方式。合同当事人的一方就合同责任要求另一方为其履约行为提供第三方担保。在国际承包商市场，第三方担保主要表现在业主要求承包商提供履约保证和预付款保证。非保险转移的优点有：

1）可以转移某些不可保的潜在损失，如物价上涨、法规变化、设计变更等引起的成本增加；

2）被转移者往往都能最适宜于进行损失控制，能提高风险能力

非保险转移的媒介是合同，那么就可能因被转移者无力承担实际发生的重大损失而亏损破产，最终仍然由转移者来承担。此外双方当事人对合同条款的理解发生分歧而导致转移很难落实。总之，非保险转移一般都要付出一定的代价，有时候转移代价可能会超出实际发生的损失，在固定总价合同中，如果实际涨价所造成的损失小于承包商报价中的涨价风险费，这两者的差额就成为承包商的额外利润，业主则因此遭受损失。

（2）保险转移

对于国际工程来说，则为工程保险，通过承包商或业主购买保险来将本应由自己承担的工程风险转移给保险公司，从而使自己免受损失。对投保人来说，某些风险的不确定性很大，一旦发生，将造成很大的损失，而对保险人来说，它为多家业主承担工程险，收取保险费，其中各家投保人发生的概率就会降低，产生的风险分散了，故而风险降低了。

保险转移的优点是，国际工程在发生重大损失后可以从保险公司及时获赔，使工程实施部中断的进行，通过保险还可以使决策者和风险管理人员对工程风险的担忧减少，保险公司可向业主和承包商提供较为全面的风险管理服务，从而提高整个国际工程风险管理的水平。

保险转移对策的缺陷是 1）机会成本增加；

2）工程保险合同的内容较为复杂，保险费没有统一的固定费率，保险谈判常常耗费较多的时间和精力；

3）投保后，投保人可能会产生心理麻痹而疏于损失控制计划；

工程保险并不能转移国际工程的所有风险，一方面因为存在不可保风险，另一方面有些风险不宜保险。故而上述四种风险对策应结合起来运用，共同提高国际工程承包中的风险管理水平。

四.总结

在国际工程承包中，风险和不确定性是与生俱来的。他们可能给建设活动带来在时间、资源、和金钱方面的潜在损失。承包商在投标前作计划时应识别和度量风险，忽视这一项就等于漏掉了合同中的某些项目。因此，在投标前应做计划分析和预测项目风险，采取措施防范和转移风险。

同任何商业活动一样，国际工程承包中的项目风险和项目利润总是潜在并存的，他们相互对立而又相互依存。在一项工程中，既没有完全脱离风险的纯利润，也没有毫无利润的纯风险。应当指出，风险的影响程度是可以转化的，疏忽大意，一般影响可能转化为严重影响。承包商的正确态度应当是细致调查存在各类风险的主客观条件，认真分析评价项目风险影响的严重过程度，事先编制项目风险应对计划，采取某些防范和转移风险的措施，促使项目风险转化为项目利润。

第三篇：工程管理总结

工程管理总结

××××国际××有限公司工程建设部副主任 ××

我是××××年 3 月担任工程建设部副主任职务的，近一年来，我本着“尽职尽责尽心尽力”的宗旨，力争做好部门工作和领导布臵的每一件事。下面，我就自己任职以来所做的工作做以下汇报，请各位领导评议。

一、认真学习党的“十八大”会议精神，坚持贯彻走中国特色社会主义道路，努力贯彻实践科学发展观思想，自觉运用科学发展的理念指导工作，指导实践，帮助自己开拓创新，开阔眼界。在平时的学习中，要注意将政治学习与业务学习紧密的结合起来，以政治学习提高境界，以业务学习提升素质，努力使自己的文化业务素质得到全面均衡综合发展，以满足现阶段工程管理的需要。这样的学习，开阔了思维，增强了能力，使自己的思想品质和执行力得到极大锻炼与提升，有利于工作的更好开展。

二、完成的任务情况

（一）管理提升活动

1、健全制度体系建设。按照××××××【××××】4号“关于印发规章制度目录的通知”附件中废、改、立规章制度目录，工程建设部完成了包括《××××××公司工程承包安全资质审查制度》、《××××××公司安全文明施工样板工地考评管理实施细则》、《××××××公司施工现场安全检查办法》等21项规章制度建设。同时对制度进行宣贯和落实，明确工程建设管理工作界面、标准、流程，实现管理过程的标准化、规范化、制度化，杜绝凭经验指导工作的现象。

2、风场增容工作。××××年1月，成立了××××××××场技改增容项目团队，项目目的是在××××××××××××场通过增加风机达到对风场风能的最大利用。主要内容根据对各备选机位的风资源测算结果来进行机位确定，并对风机进行电气接入设计，最终形成可行性研究报告。通过对送出容量、风资源分布、升压站电气设备改造、风场内集电线路电气接入、风机机位布臵等主要问题进行了可行性研究，初步认为××××××××场可增最少××WM容量。

3、培训。为克服工程管理水平低、经验欠缺短板，工程部除组织学习集团和国际关于工程建设的规章制度外，还请了风机厂家以及工程管理经验丰富的人员来公司进行培训，并且安排人员参加脱岗培训和其他各类的培训。

（二）××××××××场水保工程。

从五月份开始，工程部按照一、二、三期工程水保方案对××××场升压站区、搅拌站、原电建办公区、风机机位、集电线路和检修道路进行了自查、自验、自评，并邀请市水利部门相关人员到现场指导，根据水保方案对查出的问题进行了汇总，经过数次现场实地踏勘和方案讨论，最终制定了水保施工方案。方案重点：一是使升压站和生产生活区提高绿化水平和功能完善，营造良好的工作生活环境，体现和展示××品牌和企业外部形象；二是本着简洁有效的原则，因地制宜做好风场道路沿线、机位、铁塔等区域护坡、道路排水沟修整、绿化恢复的整改验收工作。

在水保施工期间，由于施工区域多处于生产区域，工程部加强施工单位安全管理工作，做好施工单位入场人员的安全教育培训和现场安全交底，施工过程中由专人负责现场监督，确保施工现场安全和稳定生产，截止至十月中旬水保工程结束，全过程安全无事故。

目前水保已经通过了省水利厅组织的现场检查，正在向省水利厅申请开专家评审会。

（三）××××××××一期工程施工准备工作

1、结合集团公司开展的“优化设计、提高效率、降低造价”专项活动要求，利用目前项目未开工的空期，认真进行设计准备工作，结合现场实际使初设达到设计深度，在设计阶段完成工程设计，为开工做好准备

2、认真对工程项目开工前的准备工作进行盘点，对影响开工和影响进度的重点问题进行梳理，通过研究讨论，制定相应措施。

3、按照集团施工组织策划的要求并结合实际认真编写《××××××××××××一期工程施工组织规划》。

4、积极配合发规部进行××××××××项目接入系统相关业务工作。

三、在公司领导的正确指导下和各兄弟部门大力配合下，我公司获得××××-××××中国××集团公司工程造价管理工作先进单位。

四、作风建设和廉洁自律情况

通过参加公司组织的学习及其他社会实践,不但提高了我个人的思想政治素质,增强了拒腐防变能力,使我树立了正确的世界观,人生观,价值观,权利关。作为工程建设部副主任，我要时刻为自己敲醒警钟,要明白自己该“做什么”,不该“做什么”。俗话说:一失足成千古恨,然而真正品尝了其中的滋味,那后悔可就晚了,所以,强化自律意识,构筑廉洁从政的警示防线,是对党员自己的考验。

五、工作中存在的问题

1、工程管理经验不足，各项管理工作离公司的要求还有很大差距。要利用一切机会参加有针对性的培训，加强××××专业理论学习，加强对集团公司、××国际及公司的各项基建管理制度的宣贯和学习，提高业务能力，不断通过实践磨练总结经验，提高工程管理水平，满足××××基建管理要求。

2、对××××知识掌握不足。部门员工都是从事火电生产的，对于××××的理论知识掌握不足。应注意不但要从书本上加强××××专业理论学习，还要多邀请设备厂家进行必要的技术讲座。

六、明年的管理思路 ××××××××一期工程项目是工程部××××年贯穿全年的重点工作。工作思路：

1、按照中国××集团《工程开工管理规定》进行施工开工的准备工作并实施，认真分析准备工作中可能会出现的问题，根据问题制定对策，落实专人限期完成，确保准备工作顺利进行。在准备过程中按照集团公司《工程策划管理规定》和“优化设计、提高效率、降低造价”专项活动要求，认真做好工程施工组织策划工作和准备工作。

2、以争创“精品工程”为总目标，并将总目标按照××××工程管理单元进行分解，再针对各管理单元目标制定措施，根据措施认真细致的做好工程项目安全、质量、进度和造价各项管理准备工作。

3、加强工程建设部员工工程管理学习，通过不断的现场磨练，提高工程建设管理水平。

××××年一月二十五日

第四篇：工程管理总结

工程管理初步总结

工程管理的主要内容分为安全管理、质量管理、进度管理、投资成本控制四个方面，伴随着建筑及相关领域的不断改革和发展，我们在工程管理方面也产生了新问题，工程部通过对各类问题的汇总与分析，归纳出了工程管理的新特点，形成了一系列管理新思路。

在安全工作方面，工程部在日常工作中，根据国家法律法规以及地方标准，建立了各级安全生产组织架构、编制安全规章管理制度，完善各类安全检查、整改资料。除此之外，根据目前建筑工程施工所面临的安全生产问题，工程部形成了抓落实、促实效、保安全的总体工作思路。

在抓落实方面，为了让各类安全生产规章制度能够很好的执行，工程部要求个专业工程师、监理单位首先对项目所涉及的各类工序、工艺进行充分了解，在掌握技术难点及安全操作难点后，有针对性的加以检查，必要时派遣专人进行监督，力争在具体的技术操作细节中找到安全隐患，提前指出并改正。真正做到“安全第一，预防为主”。

例如在幕墙工程施工过程中，为了使吊篮在施工过程中真正做到万无一失，工程部要求施工单位编制吊篮施工专项方案，并与施工单位签署安全责任书，同时安排专人对施工单位的吊篮资质备案、吊篮各配套零部件质量状况、配重设置情况、操作人员资质等技术细节一一进行了排查，使各项安全生产规程不仅体现在书面，更能落实到现场。通过此举，在幕墙施工中未出现任何吊篮及相关工种安全事故。很好的完成了幕墙外立面施工作业任务。

同时，在现场文明施工及成品保护工作方面，工程部同样重视细节的控制与落实，特别是在6#、7#楼升级改造过程中，工程部对现场电梯、门窗、地下车库地坪漆等成品界面，均提出明确要求，并会同管理公司严格管理。通过一段时间的观察，现场文明施工及成品保护工作较以往有了明显改观。电梯、公区防火门、地坪漆等部位的损坏程度及损坏频率均明显降低。

另外，我们发现，在日常安全管理中应特别注重安全设备设施的实效性。在6#、7#升级改造过程中，施工单位虽按要求在相关部位设置了灭火器等消防设施，但工程部仍对灭火器的有效期、气瓶质量等做了严格检查，坚决杜绝过期、不合格品进入施工现场。同时，在改造过程中原有消防管线已全部施工完毕，为了能够真正发挥消火栓的作用，工程部设备专业、给排水专业经过努力，将消防系统内全部注水投入使用，使各类安全设施达到了“既要有，又要能用”的根本目的。

因此，我们认为，安全工作应在建立健全各类安全体系、规章制度的基础上，深入地研究施工工艺以及技术操作细节，从而实现技术与管理有机结合的双重安全工作保障形式。

在质量管理方面，工程部一方面对传统工艺的质量标准按照相关规范及验收制度进行了严格管控。另外一方面，目前建筑领域出现了较多的新工艺、新做法、新设备、新要求。工程部重点加强对新工艺、新做法的研究与汇总，从中找出质量控制与施工管理的重点、难点，并在实际操作过程中加强管控。特别是在施工过程中对短肢剪力墙机构体系、屋面保温隔热体系、保温镀膜双层玻璃体系、供热分户计量体系等成套技术进行了深入研究。

通过康居工程的申报与评选，我们发现，对新兴工艺的了解与掌握，以及对新工艺的质量管控工作，应作为建筑工程可持续发展的重要工作内容来对待。

在进度管控方面，通过土建、设备安装、精装修、园林景观工程的全面实施，我们认为进度管控工作主要分两部分内容，一方面为合理压缩各专业施工周期，增加各工种搭接时间，另一方面应注重相关专业的合理插入时间的把控。在压缩施工周期方面，应根据计划工期认真分析测算劳动力、材料组织计划，在保证技术质量的前提下，尽可能缩短技术间歇时间。如1#楼精装施工过程中，施工单位原计划采用五段流水施工，每施工段配置60人左右，总工期为200天左右，但根据项目总体运营计划，总工期必须保持在170天左右，因此工程部要求施工单位调整施工分段，由原计划五段调整为四段，同时增加每段施工人数，由原计划60人调整至84人左右。按此计划执行后，各流水段技术间歇时间缩短，计划总工期提前近20天。

在项目的总体工期把控方面，为各单项工程制定合理的开始与结束时间显得尤为重要，如土建与幕墙、土建与精装、小市政与景观等工程。其中还应特别注意相关设备如室内用电设备，市政热力、电力设备的采购与订货周期等。

因此，我们认为，项目总体工期的把控应做好各相关工程的计划分解工作，进一步明确影响开工的前置工作因素，并加以解决，为各项计划的顺利开展创造必要条件。在投资与成本控制方面，重点应控制工程变更洽商总量，从而做到节约项目成本。通过项目的管控过程，我们认为最为重要的是建立以市场销售为主、合约、工程共同支撑的沟通协调机制。例如在项目的精装及景观施工过程中，随着市场形式的不同变化，销售部门应向工程部、合约部提出相应的变更要求，如住宅区下沉广场的设计、丁户型装修风格的调整，以及对各部分建筑使用功能的不断完善等。同时，工程部在变更可行性上应进行充分研究，随后合约应根据工程方面提出的可行性报告作出相应的成本核算工作，最后由市场根据销售收益与支出的对比情况，综合分析变更是否执行。在工程施工过程中涉及的技术变更，工程应及时告知市场销售部门，以免在后期销售过程中出现销售说明与实际情况不符等问题。

第五篇：国际工程承包与管理 学习总结

国际工程就是一个工程项目从咨询、融资、采购、承包、管理以及培训等各个阶段的参与者来自不止一个国家，并且按照国际上通用的工程项目管理模式进行管理的工程。国际工程包括国内和国外两个市场；国际工程咨询包括咨询和承包两大行业。国际工程咨询包括对工程项目前期的投资机会研究、预可行性研究、可行性研究、项目评价、勘测、设计、招投标文件编制、监理、管理、后评价等工作。国际工程承包包括对工程项目进行投标、施工、设备采购及安装调试、分包、提供劳务等工作。国际工程承包的特点：跨多个学科的系统工程；跨国的经济活动；严格的合同管理；风险与利润共存；发达国家垄断；国际工程市场总体上是一个持续稳定的市场。国际工程市场形势可以从两个方面分析：一是全球各个国家建筑业的情况，二是世界上最大的工程公司和咨询公司的情况。国际工程项目中需要复合型、外向型、开拓型的高级管理人员。我国应该具有的国际工程专家：项目经理、国际工程咨询专家、合同管理专家、财务专家、物资管理专家、投标报价专家、工程施工专家、索赔专家、风险管理和保险专家、融资专家。国际工程项目管理模式有：传统的项目管理模式、建筑工程管理模式（CM）、设计-建造-、交钥匙和设计-采购-施工模式、设计-管理模式、管理承包、项目管理、更替型合同模式（NC）、BOT模式、传统的项目管理模式由业主委托建筑师和咨询工程师进行前期的各项有关工作，待项目评估立项后再进行设计，在设计阶段进行施工招标文件准备，随后通过招标选择承包商。建筑工程管理模式（CM）又称阶段发包模式或快速轨道方式。它的组织方式：代理型建筑工程管理模式和风险型建筑工程管理模式。它的特点是由业主和业主委托的CM经理与建筑师

组成一个联合小组共同负责组织和管理工程的规划、设计和施工、但CM经理对设计的管理是协调作用；要挑选精明强干，懂工程、懂经济、又懂管理的人才来担任CM经理；阶段发包方式的最大优点是可以缩短工程从规划、设计到竣工的周期，节约投资，减少投资风险，可以比较早的取得收益。设计-建造主要优点是：在项目的初期选定项目组成员，连续性好，项目责任单一，业主可得到早期的成本保证；可采用CM模式，缩短更工期，可减少管理费用、减少利息及涨价的影响；更有利于在项目设计阶段预先考虑施工因素，从而减少由于设计的错误和疏忽引起的变更。缺点是：业主无法参与设计人员的选择，业主对最终设计和细节的控制能力降低，工程 设计可能会受施工者的利益影响。设计-管理合同模式通常是指一种类似CM模式但更为复杂的，由同一实体向业主提供设计和施工管理服务的工程管理方式。设计-管理模式的两种形式：一是业主与设计—管理公司和施工总承包商分别签订合同，由设计—管理公司负责设计并对项目实施进行管理；另一种是业主只与设计—管理公司签订合同，由设计公司分别与各个单独的承包商和供应商签订分包合同，由他们施工和供货。更替型合同模式用一种新合同更替原有合同。优点是既可以保证业主对项目的总体要求，又可以保持设计工作的连贯性，还可以在施工详图设计阶段吸收承包商的施工经验，有利于加快施工进度、提高施工质量，还可以减少施工中设计的变更，由承包商更多的承担这一实施期的风险管理，为业主方减轻了风险，后一阶段由承包商承担了全部设计建造责任，合同管理也较易操作。BOT模式指东道国政府开发本国基础设施建设和运营市场，吸收国外资金，本国私人或公司资金，授给项目公司特许权，由该公司负责融资和组织建设，建成后负责运营及偿还贷款，在特许期满时将工程移交给东道国政府。招标程序流程图分为确定项目策略、资格预审、招标和投标、开标、评审投标书、授予合同。工程采购是通过招标在市场中优选一家合格的承包商来完成合同中要求的工程项目实施的有关工作。招标和投标的内容：招标、投标人现场考察、投标人质疑、招标文件补遗、投标书的递交和接收。评标内容：评审投标书、包含有偏差的投标书、对投标书的裁定、废标。授予合同步骤：签发中标函、履约保证、编制合同协议书、通知未中标的投标人。公开招标的优点是降低工程造价，以合理的最低价采购合适的工程、货物或服务，保证采购按事先确定的原则、标准和方法公开进行，增加招标透明度，防止和减少贪污腐败现象的发生。缺点是国际竞争性招标从准备招标文件、投标、评标到授予合同均要花费很长的时间；文件较繁琐；如果是货物采购可能造成设备规格多样化，从而影响标准化和维修。

邀请招标的优点是邀请的承包商大都是有经验，信誉可靠。缺点是可能漏掉一些在技术上、报价上有竞争力的后起之秀。议标的优点是节约时间，可以较快的达成协议，开展工作。缺点是无法获得有竞争力的报价。国际工程合同按工作的内容分为工程咨询服务合同、勘探合同、工程施工合同、货物采购合同、安装合同。按承包范围分为设计—建造合同、交钥匙合同、施工总承包合同、分包合同、劳务合同、设计—管理合同、CM合同。总价合同有固定总价合同、调价总价合同、固定工程量总价合同、管理费总价合同。总价合同的适用范围一般在两类工程中：一是房屋建筑中使用，在这类工程中，招标是要求全面而详细的准备好设计图纸，一般要求做到施工详图，还应准备详细的规范和说明，以便投标人能详细的计算工程量。二是设计—建造与交钥匙项目。单价合同分为估计工程量合同、纯单价合同、单价与包干混合式合同。成本补偿合同也称成本加酬金合同，简称CPF合同。业主向承包商支付实际工程成本中的直接费，并按事先协议好的某一种方式支付管理费和利润的一种合同方式。其缺点是发包单位对工程总造价不易控制，而承包商在施工中也不注意精打细算。

成本补偿合同的形式：成本加固定费用合同、成本加定比费用合同、成本加奖金合同、成本加保证最大酬金合同、最大成本加费用合同、工时及材料补偿合同。CPF合同对业主的优点是能在设计资料不完全时使工程早开工，并且可用CM模式，完成阶段设计后阶段发包，从而使项目早日完工，节约时间和尽早收回投资。

CPF合同对承包商的优点有一个比较有保证的酬金，风险较小，缺点是合同的不确定性，由于设计未完成，不知道合同的终止时间，有时很难计划安排其他的工程。

招标文件的编制原则：遵守法律和法规、遵守国际组织规定、风险的合理分担、反映项目的实际情况、文件内容力求统一。工程分标考虑的主要因素：工程特点、对工程造价的影响、有利于发挥承包商的专长、工地管理、其他因素。世界银行贷款项目是指将世行贷款资金加上国内配套资金结合使用进行投资的某一固定的投资目标。

项目周期是项目选定、项目准备、项目评估、项目谈判、项目执行与监督、项目的后评价这六个阶段。世界在贷款项目采购工程中的合同文本：货物采购标准文件、工程、大型设备和工业安装采购的标准资格预审文件、小型工程合同采购的标准文件、工程采购的标准招标文件、货物或工程采购的标准评标格式、复杂的以时间为基础的咨询服务合同的标准格式、固定总价合同咨询服务合同的标准格式、设备提供和安装合同标准招标文件。资格预审的目的：了解投标人的财务能力、技术状况及以往从事本工程的施工经验，从而选择财务、技术、施工经验等方面优秀的投标人参加投标；淘汰不合格的投标人；减少评审阶段的工作时间，减少评审费用；为不合格的投标人节约购买招标文件、现场考察及投标的费用；减少将合同授予没有经过资格预审的投标人的风险，为业主选择一个较理想的承包商打下良好的基础。资格预审的程序：编制资格预审文件、刊登资格预审广告、出售资格预审文件、对资格预审文件的答疑、报送资格预审文件、澄清资格预审文件、评审资格预审文件、向投标人通知评审结果。编制资格预审文件的主要内容：工程项目简介、对投标人的要求、各种附表。资格预审广告内容：工程项目名称、资金来源、工程规模、工程量、工程分包情况、投标人的合格条件、购买资格预审文件的日期、地点和价格、递交资格预审文件的日期、时间和地点。编制资格预审文件的内容包括五个方面：工程项目总体描述、简要合同规定、资格预审文件说明、要求投标人填写的各种表格和工程主要图纸。资格能力的判断从以下几个方面：财务状况、施工经验与过去履约情况、人员情况、施工设备。评审委员会的成员组成：业主方面的代表，招标单位，财务经济方面的专家，技术方面的专家，上级领导单位，资金提供部门，设计咨询单位。资格后审是在招标文件中加入资格审查的内容，投标人在报送投标书的同时报送资格审查资料，评标委员会在正式评标前对投标人进行资格审查。世行编制的工程采购的SBDW有以下规定和特点：1SBDW在全部或部分世行贷款额超过1000万美元的项目必须强制性使用。2SBDW中的投标人须知和合同条件第一部分—通用合同条件对任何工程都是不变的，如果修改可放在招标资料和专用合同条款中。3使用本文件的所有较重要的工程均应进行资格预审，否则，经世行预先同意，可在评标时使用资格后审。4对超过5000万美元的合同需强制采用三人争端审议委员会的方法而不已由工程师来充当准司法的角色。5本合同适用与单价合同。投标人须知包括六部分：总则、招标文件、投标书的准备、投标书的递交、开标与评标、合同授予。SBDW对投标人的资格做了四条规定：1投标人必须来自世行采购指南规定的合格成员国。2投标人是不允许与为本项目业主服务的咨询公司和监理单位组成联营体。3必须是通过业主方的资格预审。4如被世行公布有过腐败和欺诈行为的公司，不允许参加投标。合同价格系指按投标人递交的合同和价格为依据计算得出的工程总价格。投标有效期即从有效期终止前征求所有投标人意见并通知世行，投标人有权同意或拒绝延长投标有效期，业主不能因此而没收其投标保证金。投标保证是为了保护业主利益的一项措施，即由投标人选定世行合格成员国有信誉的银行，采用投标文件中规定的格式或业主批准的格式开具的保付支票、信用证或银行保函。腐败行为是指在采购过或合同实施过程中引诱性的提供、给予、接受或索取任何有价值的物品及影响公务人员的行为。欺诈行为是指为影响采购或合同实施而隐瞒事实，包括投标人之间相互串通以使投标报价没有竞争性，从而损害借款人利益的行为。通用条款不分具体工程项目，不论项目所在国别均可使用，具有国际普遍适应性，专用条款针对某一特定工程项目合同的有关具体规定，用以将通用条件加以具体化，对通用条件进行某些修改和补充。国际上通用的土木工程施工合同条件的标准形式有：英国“土木工程师协会”编写的合同条件。美国建筑师协会编写的“施工合同通用条件”。国际咨询工程师联合会编写的“土木工程施工合同条件”。规范一般包括六个方面的内容：工程的全面描述、工程所采用材料的技术要求、施工质量要求、工程记录、计量方法、验收规范和规定、以及其他不可预见因素的规定。工程量表(BOQ)就是对合同规定要实施的工程的全部项目和内容按工程部位、性质或工序列在一系列表内。

BOQ 用途 1为投标人报价用，为所有投标人提供了一个共同的竞争性投标的基础。2是在工程实施过程中，每月结算时可按照表中序号、已实施的项目、单价或价格来计算应付给承包商的款项。3是在工程变更增加新项目时或处理索赔时，可以选用或参照工程表中的单价来确定新项目或索赔项目的单价和价格。BOQ计价方法：一类是按单价计价的项目；另一类是按总价包干计价的项目。工程量表有两种方式：使用较多的是以作业内容来列表，叫作业顺序工程量

表，另一种是也工种内容来列表，叫工种工程量表。计日工是指在工程实施过程中，业主有一些临时性的或新增加的项目需要按计日使用劳务、材料或施工设备三个计日工表。财政部“世行贷款项目招标文件范本”的特点：标准化—与国际接轨；规范化；结合中国实际；专业化。NBD土建工程国际竞争性招标文件与世行的工程采购SBDW的不同之处：1合同的通用条款和SBDW一样，全文采用FIDIC红皮书；2合同的专用条款：分为二类，标准合同专用条款，项目专用条件。国际工程承包中涉及的问题：价格调整问题、期中付款证书的最低金额的确定、材料和设备采购之后的支付方式、预付款的支付和偿还问题、争端审议委员会。引起价格变化的因素：1劳务工资以及材料费用的上涨；2其他影响工程造价的因素；3外币汇率的不稳定；4国家或省、市立法的改变引起的工程费用的上涨。

咨询工程师调整价格公式的步骤：1分析施工中各项成本收入，包括国内和国外的投入，以决定选用一个或几个公式，2选择能代表主要投入的因素；3确定调价公式中固定系数和不同投入因素的加权系数的范围；4详细规定公式的应用范围和注意事项。

文件证明一般包括以下特点：报价时报价单上的单价是以工程所在国有关地区的工资、有关津贴和开支、材料设备等的基本价格为 基础的，这些价格均应明确的填入投标书中的有关表格之中。2如果在投标书递交截至日期前若干天内，在工程所在国，由于国颁或省颁的法令、法规、法律或有关规章及细则发生了变更，导致承包商实施合同时所需支付的各项费用有所增加或减少，则工程师在与业主和承包商协商后，在对承包商的支付中加上或减去这部分金额。预付款的支付满足：1已签署合同协议书；2已提交了履约合同；3已由业主同意的银行按指定格式开出的无条件预付款保函。预付款的回收方式：1由开工后的某个月份到竣工前的某个月份，以期间月数除以预付款总额求出每月平均回收金额。2由开工后累计支付额达到合同总价的某一百分数的下个月份开始倒扣，到竣工1期前的某个月份扣完。3由开工后累计支付款达到合同总价的某一百分数的下一个月开始扣还，扣还额为每月期中支付证书总额的25%，直到将预付款扣完为止。4由开工后累计支付达到合同总价的某一百分数的月份开始扣还，一直扣到累计支付额达到合同总价的另一百分数扣完。评标一般包括的内容：1投标书是否按照要求填写上报；2对投标书附件有无实质性的修改；3是否按照规定的格式和数额提交了投标保证金；4是否提交了承包商的法人资格证书和对投标负责人的委托证书；5如是联营体，是否提交了合同的联营体协议书和对投标负责人的委托证书；6是否提交了外汇需求表；7是否提交了已标价的工程量表；8如招标文件有要求时，是否提供了单价分析表；9是否提交了计日工表；10投标文件是否齐全，并按规定签了名；11当前有无介入诉讼案件；12是否按要求填写了各种有关报表；13是否提出了招标单位无法提供的或违背招标文件的保留条件。评标内容：价格比较；施工方案比较；对该项目主要管理人员及工程技术人员的数量及其经历比较；商务、法律方面；有关优惠条件等 其他条件。废标的考虑情况：1所有的投标文件都不符合招标文件要求；2所有的招标文件报价与概算相比，都高的不合理；3所有的投标人均不合格。国际上通用的合同条件标准格式：国际咨询工程师联合会编制的FIDIC合同，英国土木工程师学会编制的ICE合同条件，英国皇家建筑师学会编制的RIBA合同条件和英国合同审定联合会编制的JCT合同条件，美国建筑师学会编制的AIA合同条件。ICE合同条件属于单价合同形式，以实际完成的工程量和投标书中的单价来控制工程项目的总造价，为设计—建造模式指定了专门的合同条件。

AIA合同条件主要用于私营的房屋建筑工程。计价方式主要有总价，成本补偿及最高限定价格法。FIDIC编制的合同条件的特点：1国际性、通用性、权威性2公正合理、职责分明3程序严谨、易于操作4通用条件和专用条件的有机结合。FIDIC编制的合同条件的运用：1国际金融组织贷款和一些国际项目直接采用2对比分析法3合同谈判时采用4局部选择采用。合同时指合同协议书、中标函、投标书、本合同条件、规范、图纸、资料表，以及在合同协议书或中标函中列明的其他进一步的文件。投标书指由投标函和合同中规定的承包商应随投标函一起提交的所有其他文件。投标函附录名称为投标函附录并已填写完毕的文件，附于投标函之后并构成投标函的一部分。资料表指由承包商填写并随投标函提交的一份合同文件，其中可能包括工程量表、数据、列表及费率或单价表。规范指合同中具体描述工程的文件，包括根据合同额规定对其做出的增加和修改。基准日期指提交标准书截至日前28天的当日。开工日期指工程师按照有关开工的条款通知承包商开工的日期。竣工时间指在投标函附录中说明的，按照合同中对竣工时间的规定，由开工日期算起到工程或某一区段完工的这一时间。缺陷通知期指根据投标函附录中的规定，从接收证书中注明的工程或区段的竣工日期算起，根据合同通知工程或该区段的缺陷的期限。中标的合同金额：指业主在中标函中对实施、完成和修补工程所接受的金额。费用指承包商在现场或现场外正当发生的所有开支，包括管理费和类似支付，但不包括利润。外币指可用来支付部分或全部合同价格的某种外币，但不指当地货币。永久工程指将由承包商按照合同实施的永久工程。临时工程指为了实施和完成永久工程以及修补任何缺陷在现场上所需的各种类型临时工程。承包商的设备指用于实施和完成工程以及修补缺陷所需要的全部机械、仪器、车辆和其他设备。业主的设备指规范中说明的，在实施工程的过程中，由业主提供给承包商使用的机械、仪器和车辆。货物指承包商的设备、材料、工程设备和临时工程。文件的优先顺序指合同的各个文件应是互相说明、互为补充的，但是其相互之间出现矛盾的时，应以优先顺序靠前的为准优先顺序如下：合同协议书、中标函、投标函、专用条款、通用条款、规范、图纸。文件的保管、提供和使用1规范和图纸由业主保管，承包商的文件在移交给业主之前由承包商保管2承包商应在现场保留一份合同、规范中列出的的所有文件、承包商的文件、图纸、变更以及所有按照合同收发的往来信函3如果一方在用于施工的合同中发现了技术性错误或缺陷，应立即通知另一方。4业主和承包商都对自己编写的设计文件保留版权和其他知识产权。工程师的责权：工程师无权修改合同，工程师无权解除任何一方依照合同具有的任何职责、义务和责任。工程师进行过程中，承包商的图纸、施工完毕的工程、付款的要求等诸多事宜都需经工程师的审查和批准。业主有权根据履约保证提出索赔的情况：履约保证到期时，承包商未及时延长其有效期；承包商未能及时向业主支付的索赔款项；承包商未能按要求及时修补缺陷；由于承包商一方的原因而使业主提出终止合同。承包商的义务：按照合同的规定以及工程师的指示实施工程、修补缺陷；提供工程所需的工程设备，承包商的文件、人员、货物等以及其他物品和服务。分包要求：雇用分包商必须经工程师事先同意；承包商要提前28天将分包商的开工日期通知工程师；分包合同中必须规定，如果分包商履行其分包合同义务的期限超过了本合同相应部分的缺陷通知期，承包商应将此分包合同的利益转让给业主。外界条件是指承包商在实施的过程中遇到的外界自然条件、人为的条件和其他外界障碍及污染物，包括地表以下的情况和水文条件，但不包括气候条件。指定分包合同即为合同中由业主指明的或工程师在变更时指示承包商雇用的分包商。下列情况的检查费用由承包商承担：1合同中有明确规定的；2合同中有详细说明允许承包商可以就此项报价的；3由于第一次检验不合格而需重新检验，从而导致业主开支了费用；4因为承包商未按照工程师的指示对不合格工程师及时补救，业主雇用他人完成此项工作时的有关费用；5工程师通过变更的方式要求承包商进行检验的项目，如果检验不合格时的全部费用。进度计划的内容包括：承包商计划实施工作的次序和各项工作的预期时间；每个指定分包商工作的各个阶段；合同中规定的检查和检验的次序和时间；承包商拟采用的施工方法和各主要阶段的概括性描述，以及对各个主要阶段现场所需的承包商人员和承包商设备的数量的合理估算和说明。承包商可索赔工期的情况：1变更或合同范围内某些工程的工作量的实质性的变化；2承包商遵守了合同某条款的规定，且根据该条款他有权获得延长工期；3异常不利的气候条件；4传染病、法律变更或其他政府行为导致承包商不能获得充足的人员或货物，而且这种短缺是不可预见的5业主、业主人员或业主的其他承包商延误、干扰或阻碍了工程的正常进行。按相同条款或条件进行重新检验仍未通过的，工程师有权：指示再一次进行重新检验；如果不合格的工程基本无法达到原使用或盈利目的，业主可拒收此工程并从 承包商处得到相应的补偿；若业主提出要求，也可在减扣一定的合同价格后颁发接受证书。业主在使用未颁发接受证书之前使用了工程的情况：认为业主接受该部分工程，对该部分要承担照管责任；如果承包商要求，工程师应为此部分颁发接受证书；如果因此给承包商招致了费用，承包商有权索赔这部分费用及合理的利润。承包商在缺陷期的义务：承包商要完成接受证书中指明的扫尾工作，并按业主的指示对工程中出现的各种缺陷进行修正、重建或补救。未能补救措施业主采用的措施：自行或雇用他人修复并由承包商支付费用；要求适当减少支付给承包商的合同价格；如果该缺陷使得全部工程或部分工程基本损失了盈利功能，则业主可对此不能按期投入使用的部分工程终止合同，向承包商收回为此工程已支付的全部费用及融资费，以及拆除工程、清理现场等费用。变更的内容可包括：改变合同中所包括的任何工作的数量；改变任何工作的质量和性质；改变工程任何部分的标高、基线、位置和尺寸；删减任何工作；任何永久工程需要的附加工作、工程设备、材料和服务；改动工程的施工顺序或时间安排。支付的货币规定如下：合同价格应以招标函附录中指定的一种或几种货币支付。如果中标的合同金额仅以当地币表示，则支付当地币与外币的比例与数额以及计算时使用的固定汇率都应取投标函中规定的数值；承包商支付给业主的其他款项应采用业主进行支付时采用的货币种类，或双方协议使用的货币种类；如果承包商应以某种特殊货币向业主进行支付的金额，超过了业主以同种货币应向承包商支付的金额，则业主可以其他货币进行支付以弥补上述金额的余额；若投标函附录中未注明汇率，则应采用工程所在国中央银行规定的基准日期通行的汇率。竣工报告的详细说明：到工程的接受证书注明的日期为止，他根据合同所完成的所有工作的价值；承包商认为应进一部支付给他的任何款项；承包商认为根据合同今后将支付给他的任何其他估算款额，并在竣工报表中单独列出。承包商的违约行为：未能按要求及时提交履约保证或按照工程师的通知改正过关；不愿继续履行合同义务；无正当理由不按时开工、拖延工期或不及时拆除、移走、重建不合格的工程设备、材料或工艺缺陷，或实施补救工作；擅自将整个工程分包出去或转让合同；经济上无力执行合同，根据法律规定，无力到期偿还债务；各种贿赂行为。业主的风险：战争、敌对行动、入侵、外敌行动；2工程所在国内部额叛乱、恐怖活动、革命、暴动、军事政变或篡夺政权、或内战；3**、骚乱或混乱，但完全局限于承包商的人员以及承包商和分包商的其他雇员中的事件除外；4军火、炸药、离子辐射或放射性污染，由于承包商使用此类辐射或放射性物资的情况除外；5以音速或超音速飞行的飞机或其他飞行装置产生的压力波；6业主使用或占用永久工程的任何部分，合同中另有规定的除外；7因工程任何部分设计不当造成的，而此类设计是由业主的人员提供的，或由业主所负责的其他人员提供；8一个有经验的承包商不可预见且无法合理防范的自然力的作用。侵权指对与工程有关的任何专利权，以注册的设计、专版、商标、商品名称、商业秘密或其他知识产权的侵犯。承包商因侵权而起的索赔：承包商遵循合同而引起的必然结果；业主为非合同中指明或可合理推论出的目的使用工程，或承包商实施的工程与非承包商提供的物品联合使用。业主因侵权而起的索赔：任何货物的制造、使用、出售或进口；承包商负责的设计。投保方指根据合同的相关条款投保各类保险并保持其有效的一方。不可抗力的条件：1一方无法控制；2在签订合同前该方无法合理防范；3情况发生时，该方无法合理回避或克服；4主要不是由另一方造成。承包商的索赔程序：索赔通知；保持同期记录；索赔证明；工程师的批准；索赔的支付。替换：除非合同双方另有协议，只要某一成员拒绝履行其职责或由于死亡、伤残、辞职或其他委任终止而不能尽其职责，合同双方即可任命合格的人选替代DAB的任何成员。委任终止：任何成员的委任只有在合同双方都同意的情况下才能终止。EPC交钥匙特点：工作范围是所有设计、采购和建造工作；价格方式总价合同；管理方式没有独立的工程师这一角色，由业主的代表管理合同；风险管理承包商要承担较大的风险；质量管理的控制是通过对工程的检验来进行的。FIDIC设计—建造特点：工作范围承包商按照业主的要求进行设计、提供设备以及建造其他工程；价格是总价合同方式；管理方式独立的工程师管理合同；风险管理双方间的风险分摊；质量管理是通过施工期间的检验、竣工检验和竣工后的检验进行。FIDIC简短格式：工作范围既可由业主或其代表工程师提供设计，也可由承包商提供部分或全部设计；价格方式没有规定；管理方式业主的代表管理合同的模式；风险管理业主承担恶劣较大的风险。投标也叫报价，承包商作为卖方，根据业主的招标条件，以报价的形式参与国际工程市场竞争，争取拿到承包项目的过程。战略管理指的是要从企业的整体和长远利益出发，就企业的经营目标、内部条件、外部环境等方面的问题进行谋划和决策，并根据企业内部的各种资源和条件以实施这些谋划和决策的一系列动态过程。

开拓国外市场所做的前期准备工作调查的方面：政治方面、市场方面、法律方面、金融情况、收集其他公司过去的投标报价资料、了解该国或相关项目业主的情况。

在国外收集资料的方法可以通过：1大使馆经参处和有关中国公司2外国公司和承包商、当地承包商3信息咨询公司4出售机、电设备、工具和材料的商人5雇员、代理人或当地合伙公司。项目投资决策考虑因素：（投标人）1本公司的施工能力和特点2本公司的设备和机械3有无从事过类似工程的经验4有无垫付资金的来源5投标项目公司对本公司今后业务发展的影响。（工程方面）1工程性质、规模、复杂程度以及自然条件2工程现场工作条件、特别是道路交通，电力和水源3工程的材料供应条件4工期要求。（业主方）1业主信誉，特别是项目资金来源是否可靠，工程款项支付能力2是否要求承包商带资承包、延期支付3业主所在国政治、经济形式，货币币值稳定性4机械、设备人员进出该国有无困难。

10项指标判断是否投标：管理的条件；工人的条件；设计人员的条件；机械设备条件；工程项目条件；同类工程的经验；业主的资金条件；竞争对手的情况；今后的机会。联营体（JV）是在国际工程承包和咨询时采用的一种组织形式，JV是针对一个工程项目招标，由一个国家或几个国家的一些公司组成一个临时合伙式的组织去参加投标，并在中标后共同实施项目。投标班子的组成和要求：1熟悉和了解有关外文招标文件；2对该国有关经济合同方面的法律和法规有一定的了解；3不仅需要丰富的工程经验，熟悉施工的施工工程师，还要有具有设计经验的设计工程师参加。4最好还有熟悉物资采购的人员参加。5有精通工程报价的经济师或会计师参加。6国际工程需要工程翻译，但参与投标的人员也应该有较高的外语水平。组建联营体的优点是优势互补。分散风险。缺点是临时性合伙，彼此不易搞好协作，有时难以迅速决策。安排施工进度表时要注意的几点：1施工准备工作；2要有一个合理的施工作业顺序3要估计到尾工的复杂性；4工期中应包括竣工验收时间。

总承包商分包的原因：一是将一部分不是本公司业务擅长的工程部位分包出去以达到既能保证工程质量和工期又能降低造价的目的；二是分散风险，将某些风险较大的，施工困难的工程部分分包出去，以减少自己可能承担的风险。选择分包商的两种做法：一种是要求分包商就某一工程部位进行报价，双方就价格、实施要求等达成一致协议后，签订一个协议书。二是总承包商找几个分包商询价后，投标时自己确定这部分工程的价格，中标分包商很少时，总承包商可能要遇到分包商提高报价风险。投标技巧是指在投标报价中采用什么手法，既使业主可以接受，而中标又能获得更多的利润。一般下列报价可高一些：1施工条件差的工程；2专业要求高的技术密集型工程，而本公司这方面有专长，声望地位高；3总价低的小工程，以及自己不愿意做而被邀请投标时，不得不投标的工程；4特殊的工程；5业主对于工期要求急的；6投标对手少的；7支付条件不理想的。一般下列报价可低一些：1施工条件好的工程，工作简单、工程量大而一般公司都可以做得工程；2本公司目前急于打入某一市场、某一地区，或虽已在某一地区经营多年，但即将面临没有工程的情况，机械设备无工地转移时；3附近有工程而本项目可利用该项目的设备、劳务或有条件短期突击完成的；4投标对手多，竞争力强时；5非急需工程6支付条件好。不平衡报价的项目：1能够早日结账收款的子项目可以报高价，后期工程子项目可适当降低；2经过工程量核算，预计今年工程量会增加的子项目单价适当提高，将工程量完不成的子项目单价降低；3设计图纸不明确，估计修改后工程量要增加的，可以提高单价，工程内容不清楚的，可降低单价；4暂定项目；5在单价包干混合式合同中，某些子项目业主要求采用包干报价时，宜报高价。

辅助中标手段：1许诺优惠条件；2聘请当地代理人；3与当地公司联合投标；4与发达国家联合投标；5外交关系；6幕后活动。投标技巧：不平衡报价法、计日工报价、多方案报价、增加备选方案、突然降价法、先亏后盈法、联合保标法。投标报价的步骤：1现场考察；2研究招标文件；3复核工程量；4制定总体施工方案；5计算确定工、料、机单价；6计算确定间接费率；7做分项单价分析表确定工程量表的分项单价；8填工程量表和编制投标书。现场考察是收集的资料：自然地理条件、施工材料、施工机具、交通运输、商务问题、规划设计和施工现场、业主和竞争对手情况、工程所在国的政治、经济情况，有关法规、条例及市场开拓前景。研究招标文件的主要方面：投标人须知与合同条件、技术规范、报价要求、承包商风险。报价考虑的因素：工期、误期损害赔偿费有关规定、缺陷责任期的有关规定、保函的要求、保险、付款条件、调价公式的要求、税收、货币、劳务国籍的限制、战争和自然灾害等人力不可抗力因素造成损害后的补偿办法和规定，暂时停工的处理办法和补救措施。有无提前竣工的奖励、争议的解决办法，仲裁或诉诸法律的规定。

工程进度计划应考虑和满足以下要求：1总工期符合招标文件的要求，如果合同要求分期分批竣工交付使用，应标明分期交付的时间和分批交付的工程项目和数量。2表示各项主要工程的开始和结束的时间。3合理安排各主要工序，体现出相互衔接。4有利于合理均衡安排劳动力，尽可能的避免现场劳动力数量急剧起落，这样可以提高功效和节省临时施工设施。5有

利于充分有效的利用机械设备，减少机械设备占用周期。6制定的计划要便于编制资金流动计划，有利于降低流动资金占用量，节省贷款资金利息。影响工程定额的主要因素：施工人员的技术水平和管理水平，机械化程度，施工技术条件。施工中各方面的协调和配合；材料和半成品的加工性和装配性，自然条件对施工的影响。国外工程妨碍工效的因素：1我国工人初到国外时，对国外的技术标准、材料性能和施工要求不熟悉，一时难以适应。2国外工程的监理制度极为严格，工序之间的质量检查频繁，有些项目甚至要求每道工序都须由监理工程师检查认可，才能进行下一道工序。3自然条件和气候恶劣，也可能影响工效。投标时注意问题：1投标文件中的每一要求填写的空格都必须填写，不能空者不填。2填报文件应当反复校队，保证分项和汇总计算均无错误。3递交的全部文件每面均需签字，如填写中有错误而不得不进行修改，应在修改处签字。4最好是用打字方式填写投标文件，或者用钢笔书写。5投标文件应当保持整洁，纸张统一，字迹清楚，装订美观大方，不要给评审人员一种该公司不重视质量的印象。6应当按规定对投标文件进行分装和密封，按规定的日期和时间，在检查投标文件的完整后一次递交。自行调遣和购买机械的使用费构成：基本折旧费、安装拆卸费、维修费、机械保险费、燃料动力费、机上人工费、计算分项工程的直接费要注意的问题：1要注意把业主在工程量表中未列出的工作内容及其单价考虑进去，不可漏算。2分项工程单价受到市场价格波动影响，并随不同的施工工艺而变化。投标期间开支的费用：购买招标文件费、投标期间差旅费、投标文件编制费。常见课税项目有：合同税、利润所得税、营业税、买卖税、产业税、地方政府开征的特种税、社会福利税、社会安全税、养路和车辆牌照税。施工管理费包括：管理人员和后勤人员工资、办公费、计算机管理费、医疗费、差旅交通费、劳动保护费、生活用品购置费、固定资产使用费、公关交际费。国际上惯用的分包方式：一是由业主直接将工程划分为若干部分，有业主将这些部分分别发包给若干承包商、二是由一家承包商总包整个工程，其他分包商不与业主发生合同关系，只由总承包商向业主负责。三是所谓的指定的分包商，指由业主或工程师指定的、在订合同时规定的分包商，他们将负责某一部分工程的实施，提供材料、设备或其他货物。上级管理费指上级管理部门或公司总部对现场施工单位收取的管理费，不包括现场的施工管理费。Mark-up是指上级管理费、利润和风险费，成本加成，或毛利。指工程总成本之外增加的一笔费用。单价分析法是单价分解，就是对工程量表上所列分项工程的单价进行分析、计算和确定，或者说是研究如何计算不同分项工程的直接费和分摊其间接费、利润和风险费等之后得出每个分项工程的单价。国际工程合同是指有关法人之间为了实现在某个国际工程项目中的特定目的而签订的确定相互权利和义务关系的协议。

合同管理是指参与项目各方均应在合同实施过程中自觉的、严格的遵守所签订的合同的各项规定和要求，按照各自的职责，行使各自的权利、履行各自的义务、维护各方的权利、发扬协作精神，处理好“伙伴关系”，做好各项管理工作，使项目目标得到完整的体现。

合同管理的理解：1做好合同签订前的各项准备工作；2合同实施阶段；3提倡协作精神。项目前期工作的重要性：对于把握住投资机会，对项目进行科学地、实事求是的分析和评估，从而正确的立项是十分重要的。如果立项错误则会项目实施过程中的合同管理特别是投产运行造成极大的困难和损失。做好前期工作的关键：一是选择一家高水平的咨询公司来从事这些投资前的各项工作，以便得到一份符合客观实际的可行性研究报告；而是业主客观的、实事求是的根据评估的结果和自己融资能力来决定项目是否立项。咨询服务是以信息为基础，依靠专家的知识、经验和技能对客户委托的问题进行分析和研究，提出建议、方案和措施，并在需要时协助实施的一种高层次、智力密集型的服务。业主方在实施管理期的责任：1进行工程设计。2设计方案审查、选择和确定。3招标文件的审查和批准。4选择施工管理方案和监理公司。5进行前期的准备工作。设计阶段业主要注意的问题：地基勘探工作和地基设计方案的正确性；设计方案选定后，要求咨询公司精心设计，尽可能的避免和减少在工程已开工的情况下的设计变更。工程师的职责：概括为合同管理。负责进行工程的进度控制、质量控制、投资控制以及做好协调工作。工程师是指少数级别比较高、合同管理经验丰富的人组成的委员会或小组，行使合同规定的工程师的职权。工程师代表是指工程师委派常驻工地，对某一区段或某一专业问题行使工程师委托的职权的人员。助理是指工程师或工程师代表指派协助现场或设备厂工作的人员，一般是指现场进行质量管理的人员。风险管理是 一种可以通过分析，推算出其概率分布的不确定性事件，其结果可能是产生损失或收益。风险管理的特点：1风险管理的对象是指对那些可以求出其概率分布的事件；2风险的普遍性3风险贯穿在项目实施中的风险往往是客观存在的。4风险一般会造成损失，但如风险管理成功也可能有所收益，即所谓风险利用，但无论合同哪一方都不愿把自己的效益建立在机风险上，而只是在管理风险过程中应该有意识的研究利用风险。风险管理是按照某一种风险分类的方法、将可能发生的风险因素列出、进行初步的归纳分析。风险评估是采用适当的理论方法，结合过去类似风险发生的信息、分析发生损失的概率分布，还应争取定量评估风险可能造成的损失。风险的控制和管理：包括主动控制风险、降低风险发生的可能性、减弱风险带了的损失、进行风险防范、采用规避或转移风险的措施或自留部分风险。

风险因素是指那些有可能发生的潜在危险，从而导致经济损失和时间损失的因素。

决策阶段遇到的风险因素：投资环境风险；市场风险；融资风险；设计和技术风险；资源风险；地质风险；布局安全风险；不可抗力风险；其他风险。实施阶段风险因素分析：1业主方管理水平低，不能按照合同及时的、恰当的处理工程实施过程中发生的各类问题。2业主方选择监理失误。3设计引起的各种风险。4融资风险5业主方负责供应的设备和材料的风险6承包商水平低下引起的风险7承包商及供货商的各种索赔。8通货膨胀的风险9不可抗力风险管理措施。风险预防是指业主方在工程项目立项决策是，认真分析风险，对于风险发生频率高、可能造成严重损失的项目不予批准，或采用其他

替代方案。风险降低是通过修改原设计方案，或是增加合作者来入股来降低和分散风险。承包商投保的缺点：1各个承包商投保保单包括的范围不统一，既可能重复，有可能漏保。2保险费大幅度增加。3分散投保时，各承包商缺乏讨价还价能力，因而就可能接受比较高的免赔额。4业主不能控制索赔。

索赔是作为合法的所有者，根据自己权利提出的有关某一资格、财产、金钱方面的要求。

索赔的特点：1索赔作为具有法律意义的权利主张，在工程承包活动中，其主体是双向或多向。2索赔必须以法律和合同为依据。3索赔必须建立字啊违约事实和损害后果都已经客观存在的基础上，违约事实可以表现为违约方的作为或不作为，其后果造成了守约方的经济和时间上的损失。4索赔应当采用明示的方式。5索赔的结果一般是索赔方应获得付款或者其他形式的赔偿。索赔的依据：合同和合同文件；施工文件和有关的资料；前期索赔文件；法律与法规。资格预审要注意问题：1注意积累材料。2在投标决策阶段，注意搜集信息。3做好递交资格预审表后的跟踪工作。4资格预审时，对如果投标中标后要采取措施能达到要求即可，不宜做过高、过多、不切实际的承诺。投标报价阶段的注意事项：写一份投标备忘录。2订好JV协议。3要设立专门的小组仔细研究招标文件中技术规范及图纸等方面的技术问题。4投标时要有专人或聘请当地律师研究项目所在国有关法律。5投标报价时一般不能投赔本标，不能随意设想靠低价中标，靠索赔赚钱，因为索赔赚钱是一件很不容易的事，它必须具备很多条件。6投标时一定要有物资管理专家参加。7如未中标，及时索回投标保证。合同管理包括：一方面是承包商施工现场机构内部的各项管理，另一方面是按合同要求组织项目实施的各项管理工作。按风险的来源性质可以分为政治风险、经济风险、技术风险、商务及公共关系风险和管理方面风险。政治风险是指承包商市场所处的不稳定的国家和地区的政治背景可能给承包商带来的严重损失。政治风险大致有：战争和内乱；国有化，没收和征用；拒付债务；制裁与禁运，某些国际组织、西方大国对工程所在国实行制裁与禁运；对外关系；业主国际对社会管理、社会风气等。经济风险主要是指承包商市场所处的经济形式和项目所在国的经济实力及解决经济问题的能力，主要表现在付款方面。主要有以下方面：通货膨胀；外汇风险；保护主义。保护主义主要措施：1规定合资公司中对外资股份的限制，以保证大部分利益归本国。2对本国和外国公司招标条件不一致。对外国公司的劳务、材料、设备、设备的进入附加种种限制。3有些国家对本国和外国公司实行差别税制。损失与收益共存的风险：5物价上涨与价格调整风险；6业主支付能力差，拖延付款；7工程师的拖延或减扣；8海关清关手续繁杂；9分包10没收保函11带资承包的风险12实物支付。支付风险：地质地基条件；水文气候条件；材料供应；设备供应；技术规范；提供设计图纸不及时；工程变更；运输问题；外文条款翻译引起的问题。公共关系等方面的风险：与业主的关系；与工程师的关系；联营体内各方的关系；与工程所在国地方部门的关系。管理方面的风险：1工地领导班子不胜任，不团结、项目经理不称职，不能及时解决所遇到的各类问

题，不具备和业主、工程师打交道的能力。2工人效率3开工时的准备工作。4施工机械维修条件。5不了解的国家和地区可能引起的麻烦。风险的回避：充分利用合同条款；增设风险防范条款；增设有关支付条款外汇风险的回避：增设保值条款；选择有利的外币计价结算；使用多种货币计价结算；参加汇率保险。承包商的索赔管理措施：建立精干而稳定的索赔管理小组；组织全体管理人员学习合同文件，使每一个人都建立索赔意识；加强文档管理注意保存索赔资料和证据；抓住索赔机遇，及时申请索赔；写好索赔报告，重视索赔额计算和证据；注意索赔谈判的策略和技巧。索赔管理小组的人员素质：知识结构方面、外语水平方面、对一个索赔管理人员的思想素质要求（敏感、深入、耐心、机智）。

承包商索赔要注意的问题：1认真履行合同，按时保质的完成工程；2索赔工作中要依靠律师。3必要时应聘请高水平的索赔专家。4注意平日和业主、工程师建立友谊。

承包商索赔的内容:工程变更、国家或州、省的法令、法规，政令或法律在某一规定日期后发生变更，影响到承包商的成本计算或外汇使用或汇出受到限制时，均可索赔。3物价上涨4工期因素的影响。5工程师的指示。6业主方未尽到应尽的义务。7有经验的承包商不可预见的各种问题，现场施工条件的变化。8属于业主风险或特殊风险范围给承包商造成的损失。9业主违约造成的各种不良后果。10其他。承包商可索赔的内容：直接费，间接费、上级单位管理费、业主方原因延长工期的间接费、业主拖延付款利息、交涉索赔发生的费用、利润、其他。项目施工阶段产生争端的十大原因：1不切实际的和不公平的将风险转移给那些尚无准备或无力承担此类风险的当事人的合同条款。2将不切实际的希望寄托于那些没有足够财力去完成他们目标的当事人3模糊不清的合同条件4承包商的投标报价过低5项目有关各方之间交流太少6总承包商的管理、监督和协作不力7项目参与各方不愿意及时的处理变更和意外情况8项目各方缺少团队精神9项目中某些或全部当事人之间有敌对关系倾向10合同管理者想避免做出棘手的决定而将问题转给组织内部更高的权利机构或律师。

伙伴关系是指在为了合同的标的，完成工程项目这一共同目标，合同有关各方应该尽可能的密切配合，相互支持，相互谅解，友好的解决矛盾和争端，使工程项目能按时保质的完成。

货物采购是指业主一方通过招标的形式选择合格的供货商，购买工程项目建设所需要的物资。物资采购对工程的重要性：1能否经济有效的进行采购，直接影响到能否降低项目成本，也关系到项目建成后的经济效益。2通过招标方式，保证合同的实施，使供货方按时、按质交货。3健全的物质采购工作，要求采购前对市场情况进行认真调查分析，充分掌握市场的趋势和动态，因而制定的采购计划切合实际，预算符合市场情况并留有一定余地，因此可有有效避免费用超支。4由于工程项目的物质采购涉及巨额资金和复杂的横向关系，如果没有一套严密而周全的程序和制度，可能会出现浪费、受贿等现象，而严格周密的采购程序可以从制度上最大限度的抑制贪污、浪费的现象的发生。自由市场价格：是指国际间不受市场垄断力量或国家垄断力量干预的条件下，独立经营的买方和卖方进行交易的价格。世界封闭市场价格指国际市场上买卖双方在一定的约束条件下形成的价格。封闭市场价格主要包括：跨国公司内部转移价格、垄断价格、区域性经济贸易集团内部价格。影响国际市场价格的主要因素：商品的生产成本、垄断、经济周期性波动、各国政府的政治、经济贸易政策直接影响国际市场价格、规模经济收益、贸易条件、其他偶发性条件。自由贸易政策的主要内容：国家取消对进出口贸易的限制和障碍，取消对本国进出口商的各种特权和优惠，使商品和服务自由进出口，在国内外市场上公平竞争。保护贸易政策的主要内容：国家采取各种限制进口的措施，以保护本国商品的国际市场上免受外国商品和服务的竞争，并对本国出口商给予优惠的津贴，以鼓励商品和服务出口。管理贸易政策的主要内容：国家对内制定一系列贸易政策、法规，加强对外贸易有秩序、健康发展的管理；对外通过签订双边、多边经济贸易条约或协定，协调与其他国家对外经济贸易方面的权利和义务。国际贸易政策与措施的特点：1贸易保护措施由非定型性化变为制度化，即将以往只只针对某些商品实施的临时性的限制性措施制度化，这些措施相互关联，彼此配合，具有综合性、系列性的特点。2管理贸易的法律由单行化转化为整体化，即对外贸易政策法律化，并与其他方面的国内法相配合，是贸易保护主义具有法律上的依据。3奖励出口是各发达国家对外贸易政策的核心。

WTO的基本宗旨是全体世贸组织成员在处理贸易和经济事物的关系方面，应以提高生活水平，保证充分就业，大幅度稳步提高其成员实际收入水平和有效需求，增加产量和商品及服务贸易质量，遵照可持续发展的目标和不同经济发展水平国家各自的需要，应该最佳的使用世界资源，保护和维护环境，并积极努力确保发展中国家在国家贸易增长中得到与其经济发展相适应的份额。中国加入WTO的几个问题：1该组织的无条件最惠国待遇原则为消除双边贸易摩擦，建立持久、稳定的贸易关系提供了法律依据。2加入是吗组织将是我国进入主流贸易体系，获得主动权，即除了争取享受平等贸易待遇外，更重要的是参与决策过程。3加入世贸组织，我国国内的法律制度不得与世贸组织的相违背。加入WTO的代价：政策的自主性将减弱，有效性可能会降低，政府在进行决策时既要考虑本国情况，又要考虑其他贸易伙伴的承受能力，其次，我国对某些产业实行的保护制度也会因此受到冲击或牵制，尤其是那些长期亏损的大中型国有企业，在开放国内市场的情况下，将面临经济结构、产业结构、贸易结构大调整的艰难局面，可能产生部分企业倒闭、破产、国际收支、人民币汇率变动等情况。加入WTO的好处：世界贸易的原则和规则将使中国的对外贸易活动规范化，使中国对内和对外贸易的环境更具有可预见性，此外，通过加入世贸组织可使我国更有效更迅速的培养市场竞争观念，完善市场竞争体制，学习市场竞争本领，承认市场竞争的客观性。

国际贸易惯例是指在长期的国际贸易业务中反复实践并经国际组织或权威机构加以编撰和解释的习惯做法。国际贸易惯例应遵循的原则：1适用国际贸易惯例不得违背法院或仲裁地所在国的社会公众利益。2由于国际贸易惯例仅在合同的含义不明确或内容不全面使才对合同有解释或补充作用，因此，国际贸易惯例的规则不得与内容明确无误的合同条款相饽，但是，如果根据法律规定合同条款无效，则仍可适用有关的国际贸易。3对于同一争议案，如果有几个不同的惯例并存，则应考虑适用于具体交易有密切联系的国际贸易惯例。

国际贸易惯例主要有以下几种：1与国际贸易术语有关的国际贸易惯例；2与国际贸易结算有关的国际贸易惯例；3与国际贸易运输有关的国际贸易惯例。FOB船上交货（指定装运港）卖方承担的基本义务是在规定的装运港和规定的期限内，将货物装入买方指派的船只，并及时通知对方。CIF成本保险费加运费(指定目的港)卖方的义务是负责按照通常条件租船订舱，支付到目的港的运费，并在规定的装运港和装运期内将货物装上船，装船后及时通知买方。CFR成本加运费（指定目的港）卖方承担的义务是在合同规定的装运港和规定的期限内，将货物装上船，并及时通知对方。FCA货交承运人（指定地点）买方要自费订立从指定地点启运的运输契约，并及时通知对方。CPT运费付至（指定目的地）卖方要自付费用订立将货物运往目的地指定地点的运输契约，并负责按合同规定的时间将货物交给承运人处置之后即完成交货义务。CIP运费、保险费付至（指定目的地）卖方要负责订立运输契约并支付将货物运送指定目的地的运费，并且办理货物运输保险，交付保险费。EXW工厂交货（指定地点）在卖方的基本责任是在合同规定的时间、地点，在其营业所在地，将符合合同要求的货物置于买方的处置下。就算完成了交货义务。FAS船边交货（指定装运港）卖方要在规定的交货期限内将符合合同规定的货物交到约定的装运港买方指派船只的船边，卖方在船边完成交货义务，双方负担的风险和费用也都是以船边为界进行划分。DAF边境交货卖方承担的义务是将货物运动边境的指定交货地点，负责办理出口手续。承担有关费用，在进入口国关境之前，只要将货物置于买方处置之下即完成交货义务。DES船上交货（指定目的港）卖方负责将合同项下的货物按照通常路线和惯常方式运到指定目的港，并在合同规定的交货期限内，在目的港船上将货物置于买方的控制之下，即完成交货义务。

DEQ码头交货（指定目的港）卖方要负责将合同规定的货物按照通常航线 和惯常方式运到指定目的港，并且负责将货物卸至码头。DDU未完成税交货（指定目的地）卖方要以通常条件自费订立运输契约，将货物按通常的路线和惯常方式运达指定目的地的约定地点。DDP完税后交货（指定目的地）卖方要负责将货物按规定的时间运至进口国内指定目的地，把货物实际交给买方处置下才算完完成交货任务。信用证是开证行根据开证申请人的请求和指示向收益人开立的在一定金额和一定期限内凭规定的单据承诺付款的凭证。信用证的特点：开证行承担第一性付款责任；信用证是一种自足文件；信用证业务以单据为准，实行凭单据付款的原则，只要收益人提交与信用证规定表面相符的单据，银行就要履行付款责任。作为标的无，一般的符合条件：必须是卖方所占有的；必须是合法的；必须是当事人同意买卖的。货物的技术规格按其性质包括三方面的内容：性能规格，说明买方对货物的具体要求；设计规格；化学性能和物理特征。货物的交货条件包括交货时间、批次、装运港、目的港、交货计划、大件货物或特殊货物的发货时间要求、装运通知。投保平安险时，保险人承保的责任范围主要包括：因自然灾害和意外事故所导致的货物的全部损失；因意外事故导致的部分损失，在运输工具已发生的意外事故的情况下，货物在此前后遭受自然灾害所导致的部分损失，在装卸转船中因发生一件或数件货物落海造成的全部或部分损失；共同海损引起的牺牲、分摊以及救助费用、施救费用等。一般附加险主要有：偷窃提货不着险、淡水雨淋险、短量险、混染玷污险、渗漏险、受潮受热险、包装破裂险、锈损险。特殊附加险有：战争险、罢工险、交货不到险、进口关税险、舱面险和拒收险。

影响合同价格的主要因素：1货物的质量，一般都实行按质论价，优质优价原则；2购货数量，许多货物的卖方根据买方的购货量的不同而划分为零售价、小批量价、批发价、出厂价及特别优惠价；3交货地点和交货方式不同，买卖双方承担的责任、费用和风险有别，在确定货物价格时应认真考虑。4支付条件，不同的支付条件对卖方的风险和利息负担各有不同，因而其价格也不一样。5支付货币，在国际货物采购中，买卖双方分属不同国别，合同的计价货币也有区别，同时由于各国的外汇管制不同，不同货币的汇率变动不同，因而对价格会产生直接的影响。6国际市场价格走势，即国际市场价格变动归根到底是受到国际市场供求关系的影响，某种货物在国际市场供大于求时，其市场价格呈跌势，反之，其供不应求时，其市场价格呈涨势。填写海关发票是要注意的问题:1各国适用的海关发票都有其特定的格式，不能混用。2海关发票与商业发票共有的项目和内容必须一致，不得互相矛盾。3出口国国内市场价一项是征收反倾销税的重要依据，应慎重填写。4海关发票的签字人和证明人不能是统一人，而且，必须是以个人名义手签。运输单据是承运人收到承运货物后签发给出口商的证明文件，它是交货、处理索赔与理赔以及向银行结算货款或进行议付的重要依据。编制保险单据时应注意：1如信用证无其他规定，保险单据的被保险人应是信用证的收益人，并加以空白背书，以便于转让。2保险单据与运输单据的有关内容应一致，保险险别和保险金额等要与信用证及/或合同相符合。3保险单据的签发日期不得迟于提单日期。除非保险单注明承担自装船时起的风险，否则开证行可以拒绝接受。商品检验是指对卖方交付或拟交付的合同货物的品质、数量、包装进行检验和鉴定。检验条款主要包括时间与地点、检验依据与检验方法。合同中保证条款的基本要点：1卖方应保证其所提供的货物应是质量优良，设计、材料和工艺都无缺陷，符合合同规定的技术规范和性能，并满足正常、安全运行的要求，否则，买方有权提出索赔。2卖方应保证在对货物进行性能考核检验时，货物的全部技术指标和保证值都能达到合同规定的要求。3卖方应在合同中保证其提供的技术资料正确、完整和清晰，符合货物设计、检验、安装、调试、考核、操作和维修的要求。

合同履行中常见的卖方违约有以下几种：1卖方未按合同规定时间交货。2开箱检验中，由于卖方的责任，货物数量、重量、质量、规格、性能不符合合同要求。3在安装、调试过程中，发现卖方提供的货物有缺陷，或由于卖方设计错误或提供技术资料的错误，或由于

卖方技术人员的指导错误而造成货物损坏，并由此导致安装、调试不能按合同规定进行4货物由于卖方责任，考核未能通过5由于卖方的责任，货物不能完全达到合同规定的技术指标和保证值，但不影响货物的正常安全使用，能够验收使用6在合同保证期内发现属于卖方责任的货物缺陷或损坏。不可抗力条款主要包括：负责规定；不可抗力事故范围；不可抗力事故的通知和证明；受不可抗力影响的当事人延迟履行合约的最长期限。国际金融市场（广义）指进行各种国际金融活动的场所，包括国际货币市场、国际资本市场、外汇市场和黄金市场；（狭义）是指在国际间经营借贷资本，即进行国际资金借贷活动的场所。传统的国际金融市场是指从事市场所在国货币借贷，且借贷活动受市场所在国政府政策与法令管辖的金融市场。国际货币市场是指经营期为一年和一年以内的借贷资本的市场。按借贷方式不同可以分为银行短期信贷市场、贴现市场、短期票据市场。短期票据市场交易的票据有国库券、商业票据、银行承兑汇票、定期存单。国际资本市场是指经营期在一年以上的借贷资本市场。按借贷方式不同可以分为银行中长期贷款市场、证券市场。国际商业银行中长期贷款的特点：⑴要签定贷款协议⑵联合贷款⑶政府担保⑷采用浮动利率。中长期贷款的利息及费用承担：利率、附加利率、管理费、代理费、杂费、承诺费。贷款本金的偿还方式：到期一次偿还、分次等额偿还、逐年分次等额偿还。

贷款人从国际商业银行贷款应遵循的原则：借款的货币与使用方向想衔接；借款的货币要与购买设备后所生产的主要销售市场相衔接；借款的货币最好选择软币，但这类货币往往利率较高；如果在借贷期限内硬币上浮的幅度小于硬币和软币的利率差，则借取硬币也是有利的，否则借软币。出口信贷是一种国际信贷方式，是国家为支持和扩大本国大型设备的出口，加强国际竞争能力，以给予利息补贴并提供信贷担保的方法，鼓励本国的银行对本国出口商或外国出口商提供利率较低的贷款，以解决本国出口商资金周转的困难，或满足国外进口商对本国进口商支付贷款需要的一种融资方式。出口信贷的特点：出口信贷属于对外贸易中长期信贷；出口信贷的利率，一般低于市场利率，利差由国家给予补贴；出口信贷的发放与信贷保险结合；国家成立了专门的发放出口信贷的机构，制定政策，管理与分配国家信贷资金，特别是中长期信贷资金。政府信贷是指一国政府利用财政或国库资金向另一国提供的优惠性贷款。政府贷款的条件：1府贷款的标的应该是货币金额，而且常以贷款国的货币表示，有时也以第三国货币表示，这是每笔政府贷款规模的标志。2政府贷款既可以无息，也可以计息，但利率较低，年利率一般在1%~3%右，当然个别也有高达5%左右。3府贷款中的无息贷款或者低息贷款，有时规定应由借款方支付一定百分比的管理费，或称手续费。4政府贷款的期限属于中、长期贷款，一般为10年、20年、30年甚至长达50年。5政府贷款虽属优惠性质，但它毕竟要为贷款国家的政治、外交和经济利益服务，因此，政府贷款中除很少使用的现汇款外，对于商品贷款或与项目结合的贷款，通常规定采购限制条件。政府贷款的种类：无息贷款、计息贷款、现汇贷款、商品贷款、与项目结合的贷款、政府混合贷款。世界银行的贷款条件：1于会员国，若贷款对象为非会员国的政府时，则该贷款须由会员国政府、中央银行和世界银行认可的机构进行担保。2申请贷款的国家确实不能以合理的条件从其他方面取得贷款，世界银行才考虑发放贷款、参加贷款或提供保证。3申请的贷款必须用于确定的工程项目，也有助于该国的生产发展和经济增长。4贷款必须是专款专用，并接受世界银行的监督，银行的监督不仅是在款项使用方面，同时在工程的进度、物资的保管、工程管理等方面也进行监督。5贷款的期限一般为数年，最长可达30年。6贷款使用的货币。世界银行贷款的程序：1提出计划，确定项目2专家审查3审议通过，签订贷款契约4工程项目招标，按工程进度发放贷款，并进行监督，确保资金合理利用。

国际开发协会的宗旨是对欠发达国家提供比IBRD条件宽期限长、负担较轻，并可用部分当地的货币偿还贷款，以促进其经济的发展和居民生活水平的提高，从而补充世界银行的活动，促进世界银行目标的实现。国家金融公司贷款的宗旨是通过对发展中国家尤其是欠发达地区的生产性私人企业提供无需政府担保的贷款与投资，鼓励国际私人资本流向发展中国家，支持当地资金市场的发展，以推动私人企业的成长和成员国经济的发展，进一步充实时间银行的业务活动。国际金融公司的贷款方式：直接向私人生产性企业提供贷款；或向人私人生产性企业入股投资，分享企业利润，并参与企业的管理；或将上述两种方式结合。

亚洲开发银行贷款宗旨是向其成员国和地区成员提供贷款与技术援助，帮助协调成员国在经济、贸易和发展方面的政策，同联合国及其专门机构进行合作，以促进亚太地区的经济发展。

亚行贷款的具体形式分为：项目贷款、规划贷款、部门贷款、开发金融结构贷款、综合项目贷款、特别项目援助贷款、私营部门贷款、联合贷款。项目融资的资金来源渠道：银行、租赁公司、投资机构、个人、投资管理公司、外国投资者、客户、供应商、政府机构、出口信贷机构、银行。产品支付的特点：1用来清偿债务本息的唯一来源是项目的产品2贷款的偿还期应该短于项目有效生产期3贷款方对项目经营不承担直接责任。建设—运营—移交（BOT）融资的优越性主要表现在：1减少项目对政府财政预算的影响，使政府能在自有资金不足的情况下，仍能上马一些基本项目建设，政府可以集中资源，对那些不被投资者看好但有对国家有重大战略意义的项目进行投资。2把私营企业中的效率引入公用项目，可以极大的提高项目建设质量并加快项目建设进度。3对于发展中国家来说，吸引外国投资并引入国外的先进技术和管理方法，对东道国长远经济发展会产生积极的影响。资产收益证券化融资（ABS）的特点：1通过证券市场发行债券筹集资金，是ABS不同于其他项目融资方式一个显著特点；无论是产品支付、融资租赁，还是BOT融资，都不是通过证券化进行融资的，而证券化融资代表着项目融资的未来发展方向。2由于是通过SPC发行高档投资级债券募集资金，这种负债不放映在原始权益人自身的资产负债表上，从而避免了受原始权益人资产质量的限制。3利用成熟的项目融资改组技巧，将项目资产的未来现金流量包装成高质量的证券投资对象，充分显示了金融创新的优势。4由于证

券投资者的还本付息资金来源于项目资产，奉献取决与可预测的现金收入，而不是项目原始权益人自身的信用状况，并且不受原始权益人破产等分险的牵连。5由于债券在证券市场上由众多投资者购买，从而使投资风险得到了分散。6债券的信用风险得到了ABS的信用担保，是高档投资级证券，并且还能在二级证券市场上进行转让，变现能力强，投资风险小，因而具有较大的吸引力，易于债券的发行推销。7ABS融资涉及的机构较少，从而最大限度的减少了酬金、差价等中间费用，并且是融资费用降低至较低的水平。8ABS融资债券由于属于高档投资级债券，利息率一般较低，但比普通储蓄的投资回报要高。9因为通过证券市场筹集资金，操作比较、规范，一般应有高素质的专业咨询机构参与，并且按照严格的专业标准提供服务。10这种融资方式适用于大规模的筹集资金，特别是在国际证券市场筹集资金。按外汇交易支付工具划分分为电汇汇率、信汇汇率和票汇汇率。

影响汇率变化的因素：国际收支、通货膨胀、经济增长率的国际差别、相对利率高低、中央银行干预、心理预期及政治、新闻舆论因素。

即期外汇买卖是指在外汇买卖双方成交后，在两个营业日之内进行交割的一种外汇交易方式。远期外汇买卖是指外汇买卖双方成交后签订合同，规定外汇买卖的数额、汇率和将来交割的时间，在合同到期日再按合同规定实行卖方付汇、买方付款的外汇买卖业务。外币期货交易是指在期货交易所里买卖合同期货合约的交易。外币期权交易是指远期外汇的买方与对方签订购买（或出售）远期合约，并支付一定金额的期权保险费后，在合约的有效期内或规定的合约到期日，有权按照合约约定的协定价格履行合约，行使自己购买（或出售）一定数额的外汇的权利，但这种权利有不行使的自由，即交纳期权保险费的期权买方有权在协定汇价和所决定的交割日的即期汇价间选择对自己有利的汇率。掉期交易是在买进或卖出即期外汇的同时，卖出或买进远期外汇，在短期资本投资或在资金的调拨活动中，将一种货币兑换成另一种货币，为避免汇率波动的风险，常常运用掉期业务，以防止可能发生的损失。

交易风险是指在运用外币进行计价收付的交易中，经济主体因外汇汇率变动而蒙受损失的可能性。折算风险又称会计风险，指经济主体对资产负债表进行会计处理中，在将功能货币转换成记账货币是，因汇率变动而呈现账面损失的可能。经济风险又称经营风险，指意料之外的汇率变动通过影响企业生产销售数量、价格、成本，引起企业未来一定期间收益或现金流量减少的一种潜在损失。交易风险的管理办法：选择货币法、金融交易法、其他管理方法。金融交易方法：现汇交易、期汇交易、期货交易、期权交易、掉期交易、借款与投资、借款—现汇交易—投资、外币票据贴现、福费廷交易。风险是指将人们遭遇自然灾害和意外事故的可能性或不确定性。风险管理的方法：避免风险、自留风险、预防风险、集合风险、转移风险。保险分类：按保险保障的标的性质分为：人身保险保险、财产保险、责任保险、信用保险和保证保险。按照保险经营实施方式分为强制保险和自愿保险。按照经营风险责任的方式分为原保险、再保险和共同保险。保险合同指的是保险双方当事人为实现保险经济保

障的目的，明确双方权利与义务，建立、变更与消灭这种权利与义务的协议。保险合同的主体有保险人、投保人、被保险人、受益人、保险代理人、保险经纪人。保险合同的项目: 订约项目、保险项目、责任项目、条件项目。责任项目主要规定保险人给付保险金与保险赔偿的具体事项包括保险责任、除去责任、附加责任、赔偿与给付方式、免陪。

保险经营运用的原则：可保利益原则、最大诚信原则、损害赔偿原则、代位赔偿原则、近因原则。建筑工程一切险是对施工期间工程本身、施工机具或工具设备所遭受的损失予以赔偿，并对因施工对第三者造成的物质损失或人身伤亡承担赔偿责任的一种工程保险。

免赔额是指保险公司要求投保人根据不同的损失，自负一定的责任，这笔由被保险人承担的损失即是。安装工程一切险属于技术险种，目的在于为各种机器的安装及钢结构工程的实施提供尽可能全面的专门保险其适用于各种安装工厂用的机器、设备、储油罐、起重机、吊车以及各种机械设备因素的各种工程。安装工程一切险与建筑工程一切险的区别：⑴建筑工程一切险的标的从工程开工后逐步增加，保险额也逐步提高，而安装工程一切险的保险标的从开始存放于工地起，保险公司就承担着全部货价的风险。在机器安装好之后，在试车的过程中发生机器损坏的风险是相当大的，这些风险在建筑工程险部分是没有的。⑵在一般情况下，自然灾害造成建筑工程一切险的保险标的损失的可能性较大，而安装工程一切险的保险标的多数是建筑物内安装及设备受自然灾害的影响的可能性较小，受人为事故损失的可能性较大，这就要督促被保险人加强现场安全操作管理，严格执行安全操作规程。⑶安装工程在交接前必须经过试车考核，而在试车期内，任何潜在的因素都可能造成损失，损失率有时要占安装工期的总损失的一半以上。物质损失总保险金额指安装项目、土木建筑工程项目、场地清理费、工程业主或承包人在工地上的其他财产之和。汽车的第三者责任是指承保被保险汽车因发生保险事故而产生的被保险人对于第三者的人身伤害及财产损失依法应付的赔偿责任。车身险的除外责任通常有⑴由被保险人驾驶但不属于其所有的车辆的车身损失；⑵被保险人故意造成的损失。商用车第三者责任险的除外责任通常有⑴被保险人或驾驶人员故意造成的第三者人身伤亡和财产损失。⑵被保险人或驾驶人员自有的或自运的财产⑶被保险人租用，使用或者保管的财产。⑷被保险人的雇佣人员的伤亡和他的财产损失。⑸未经被保险人允许而擅自驾驶被保险汽车发生的事故。⑹被保险汽车的司机或工作人员以外的任何人在装货或卸货的工程中造成的人身伤亡或车道以外引起的人身伤亡。⑺由被保险汽车运送的财产以及因车辆损坏路面、其他车下物价或车上载的货物。十年责任险是基于建筑工程的寿命期长而承包公司的流动性强这一特点而设立的，承包商完成工程后离开工程所在国，对由其承建的建筑物的主体部分自最后验收日起十年内出现的因建筑物缺陷或隐患而造成的损失，由受理十年责任险的保险公司来履行赔偿义务。十年责任险的除外责任：⑴被保险人或其雇员的蓄意破坏、发生偷窃或诈骗行为⑵直接或间接的火灾或爆炸所造成的损失，除非改火灾或爆炸系由本保险范围内的事故

所引发⑶采矿引起的地层震动⑷自然灾害⑸内外战争所造成的损失⑹原子核裂变直接或间接后果⑺属于承包商的维修义务⑻验收时明文指出的保留部分。境内货物运输险系指在工程所在国境内，承包商为施工工程而需要通过内河、内陆甚至境内空运手段，将工程所需材料设备运至工地过程中可能发生的风险损失负赔偿责任。这类保险分为直接业务、代理业务和预约业务。基本险的责任范围为⑴因火灾、爆炸、雷电、冰雹、暴风、洪水、地震、海啸、地陷、崖崩、滑坡、泥石流等所造成的损失；⑵由于运输工具发生碰撞、搁浅、触礁、倾覆、沉没、出轨或隧道、码头坍塌所造成的损失；⑶在装货、卸货或转载时，因遭受不属于包装质量不善或装卸人违反操作规范所造成的损失；⑷按惯例应分摊的共同海损的费用；⑸在发生上述灾害、事故时、因纷乱而造成的货物的散失及因施救或保护货物所支付的直接、合理费用。综合险的责任范围⑴因受震动、碰撞、挤压而造成破碎、弯曲、折断、开裂或包装破裂致使货物散失的损失；⑵液体货物因受震动、碰撞或挤压致使所用容器损坏而渗漏的损失，或液体保存的货物因液体渗漏而造成保存货物腐烂变质的损失；⑶遭受盗窃或整件提货不着的损失⑷符合安全运输规定而遭受雨淋所致的损失。财产险是指承包商为属于自己所有或为自己享有可保利益的财产购买的保险。

责任险包括一般责任险、总括责任险、职业责任险、汽车责任险和工人伤病赔偿险。一般责任险主要有业主责任险和承包商责任险。业主责任险是承保因被保险房产的所有权、维持和使用而产生的责任，并承保该房产因使用经营活动而产生的责任保险。承包商责任险是指由于承包商在工程活动中具有双重身份，即对于业主，承包商是卖方，对于由其实施的工程或由其制造的产品承担质量和工期责任；对于工人，承包商是雇主，他应为雇员的安全、健康承担责任。总括责任险通常有两种：一是就被保险人的所有传统责任保险单的超过部分提供保险；二是承保被保险人的其他责任保险不予承保的责任源，但对某一较大的损失数额规定有最低的自负额。选择保险公司投保需考虑的因素：注意保险公司的赔偿资金能力、调查保险公司的信誉、应当优先考虑国外承包的工程和国内的外资贷款工程的各类保险向中国人民保险公司投保。审定保险条款是应注意：应当审定保险范围和保险金额是否与工程承包合同一致；对于除外的责任应当逐条讨论；保险期应当略大于施工期；免赔偿和赔偿限额要慎重确定；保险金的费率一般都是可以协商的；保险费的支付方式应当澄清，应争取分期支付，以满足节省开支，降低周转资金的需要；除了保险费外，可以还有一些其他费用发生。保险赔偿处理（理赔）是指在保险合同约定的范围内，保险事故发生后，投保方有请求保险方给付保险金的权利，保险方应承担受理索赔申请、给付保险金的义务，这一权利和义务的实现过程。保险方受理理赔案的程序：审核索赔单证；调查保险赔案事实；认定求偿权利；确定损害情况；给付赔偿与保险金；赔偿后事宜。保险方受理理赔案要求：投保人履行风险发生通知义务；避免损失扩大；保护损失现场；提供索赔文件及证物；在索赔时效内申请；不得放弃对第三者的索赔权。