银行业金融机构考核激励办法(征求意见稿)

第一篇：银行业金融机构考核激励办法(征求意见稿)

***市银行业金融机构考核激励办法

为进一步促进金融机构支持我市地方经济发展力度，推进金融资源配置市场化，建立互利共赢的长效激励机制，充分调动金融机构积极性，特修订考核激励办法。

一、考核对象

辖区内市本级银行业金融机构和金融管理部门。

二、考核内容

考核内容为新增融资额、贷款增长率、新增存贷比、存款增长率、不良贷款率五个方面。考核数据以人民银行***市中心支行和***银监分局的统计数据为准。

三、考核标准

（一）对银行业金融机构实行百分制考核，具体考核指标、权重占比、计分方法如下：

1．基本分考核指标

（1）新增融资额（40分）。新增融资额包括两部分：新增表内贷款和新增表外贷款。以银行业金融机构年度新增融资额前3名的平均值为基数，各金融机构新增融资额占基数的比例乘以该单项基本分，即为此项得分，最多不超过40分。

（2）贷款增长率（20分）。以年度全市贷款增长率的2倍为基数，各银行业金融机构贷款增长率占基数的比例乘以该单项基本分，即为此项得分，最高不超过20分。

（3）新增存贷比（20分）。以年度全市新增存贷比的2倍为基数，各银行业金融机构新增存贷比占基数的比例乘以该单项基本分，即为此项得分，最高不超过15分。农业发展银行此项得平均分。

（4）存款增长率（10分）。以年度全市存款增长率的2倍为基数，各银行业金融机构存款增长率占基数的比例乘以该单项基本分，即为此项得分，最高不超过15分。

（5）不良贷款率（10分）。该项基本分10乘以（1－银行业金融机构当年末不良贷款率），即为此项得分。考核对象当年末不良贷款率比上年末上升且超过1.5%的，此项不得分。农业发展银行中央政策性挂账不列入不良贷款占比。

2．奖励分考核指标

（1）当年新增贷款额在全省本系统内排名一至三位的，加5分；排名四至六位的，加3分；排名七至九位的，加2分。新增贷款额在全省本系统排名位次每前移一位加1分，最多加5分。

（2）当年有金融产品创新得到省级以上金融管理部门表彰的，加5分。

（3）当年涉农贷款增长率高于全市新增贷款增长率的，加

2.5分。当年中小微企业贷款增长率高于全市新增贷款增长率的，加2.5分。

（二）金融管理部门考核标准

对人民银行***市中心支行、***银监分局的考核，以全市银行业金融机构新增贷款额、新增存贷比和贷款增长率为主要

考核依据，同时对人民银行***市中心支行、***银监分局落实市委、市政府经济决策，贯彻执行货币政策，维护金融稳定，加强金融服务，履行金融监管，推进金融创新和改革，引进金融机构和人才，发放再贷款、再贴现，优化金融生态环境等方面实施综合考评。

（三）受奖资格取消标准

考核实行否决制，考核对象有下列情况之一的，取消当年受奖资格：

（1）发生挤兑事件，引发系统风险，影响金融稳定的；

（2）主要负责人涉及经济案件或内部管理不善发生重大案件的；

（3）当年发生重大违法违规行为的。

四、考核程序

考核工作在市政府的统一领导下，由市政府金融办牵头，会同市财政局、人民银行***市中心支行、***银监分局进行评定。具体按照以下程序进行：

（一）资料报送。参加考核的各银行业金融机构根据考核内容和计分办法认真自查并计算出得分，连同年度考核书面汇报材料报至市政府金融办。

（二）数据审核。人民银行***市中心支行、***银监分局负责审核数据及得分的真实性、准确性，将审核结果反馈至市政府金融办。

（三）得分排名。确定考核结果后，市政府金融办按照得分

排序划定一、二、三等奖，提出奖金分配方案，报市政府审定。

五、表彰奖励

（一）奖金总额按照考核年度内全市新增贷款额的一定比例计提，由市财政专项列支。对获奖银行业金融机构和金融管理部门给予通报表彰，并抄送其上级单位。

（二）将全市财政性资金（包括市财政专项资金、社会保障基金、住房公积金等）的存放、行政事业单位开户银行的选择与各银行业金融机构对地方经济发展的贡献及年度考核成绩挂钩。具体方案由市政府金融办会同市财政局商定。

六、组织领导

市政府成立“***市银行业金融机构支持地方经济发展考核激励工作领导小组”，组长由市长担任，副组长由常务副市长担任，市政府金融办、市财政局、人民银行***市中心支行、***银监分局主要领导为成员。领导小组下设办公室，办公室设在市政府金融办。

七、附则

（一）本办法操作过程中，如遇特殊情况，如政策性因素等，严重影响该机构分值的，由市政府金融办提出处理意见，报市政府研究审定。

（二）新成立银行业金融机构不参与当年考核。

（三）本办法自印发之日起施行。原《***市银行业金融机构支持地方经济发展考核奖励办法》即行废止。

第二篇：XX区辖区内银行业金融机构业绩考核激励办法

XX区辖区内银行业金融机构业绩考核激励办法

为进一步加大银行业金融机构支持我区地方经济发展力度，推进金融资源配置市场化，充分发挥金融对经济的支撑作用，促进XX区经济持续健康快速发展，特制定本办法。

一、考核对象

全区各银行业金融机构的一级支行（由于各家银行内部机构设置不同，考核对象为实际承担一级支行职责的各支行）。

二、考核内容

以一个会计为周期，按以下内容进行考评：银企签约落实资金总额、小微企业新增贷款额（提取当年11月底数据）、向辖区内企业发放贷款总额、履行社会责任情况（包括普惠金融、反诈宣传、金融扶贫等社会义务）。

三、评分标准及计算方法

（一）评分标准：银行业金融机构考核实行100分制。

其中银企签约落实资金总额（30分）、小微企业新增贷款额（30分）、向辖区内企业发放贷款总额（30分）、履行社会责任情况（10分）。

（二）计算方法：按照名次计分，即单项排名第一的考核

对象得该项满分，单项第二名为第一名分值减1分，依次类推，最低为0分。最后根据各项得分进行汇总。

四、激励项目

（一）设立“综合奖”。

根据综合考核结果，分设一等奖5个、二等奖5个、三等奖10个，分别给予10万元、5万元、2万元的奖励。

（二）设立“发展扶持企业奖”。

按照该银行机构对注册地在XX区的企业较上年新增贷款金额的0.01%给予奖励。

（三）设立“头雁人才奖”。

设立“头雁人才奖”20个，对在支持我区经济社会发展、支持乡村振兴、承担社会责任等方面贡献较大的金融机构高级管理人才，按照个人地方贡献部分50%的标准给予奖励。

（四）设立“荣誉称号”。

对在全区金融工作中表现突出的单位、个人，经单位申报、推荐，报区金融工作局审定后，由区政府授予“金融工作先进单位”“金融工作先进个人”荣誉称号。

五、考核程序

考核工作在区政府的统一领导下，由区金融工作局牵头，会同区财政局进行评定。

（一）资料报送。

参加考核的各银行业金融机构根据考核内容及评分标准提供佐证材料（相关数据需经中国人民银行洛阳市中心支行、中国银行保险监督管理委员会洛阳监管分局认可），连同考核书面汇报材料报送至区金融工作局。

（二）得分排名。

确定考核结果后，区金融工作局按照得分排序划定一、二、三等奖，提出奖励意见，报区政府审定。

六、资金来源

奖励资金由区财政全额承担。为充分发挥奖励资金的实际效用，奖励资金原则上要突出留在当地使用，主要用于奖励获奖机构的有功人员并在一定程度上向基层倾斜，其中奖励资金的50%可用于奖励主要负责人。

七、组织实施

（一）考核工作由区金融工作局牵头，会同区财政局共同组织实施。

（二）考核对象在对上各项业务指标自查自评的基础上，于每年1月底前将上各项考核指标整理上报区金融工作局。

区金融工作局会同有关部门审查上报材料的真实性和准确性，并提出审查、考核和奖励意见，报区政府批准实施，考核结果于每年3月份公布。

本办法自公布之日起施行，有效期1年。

第三篇：银行业金融机构安全评估办法

银行业金融机构安全评估办法

银行业金融机构安全评估办法

(2010年7月修订)

第一条 为加强对银行业金融机构内部治安保卫工作的指导，规范日常监督、检查工作，及时发现和消除安全隐患，维护单位内部安全，依据《中华人民共和国治安管理处罚法》、《企业事业单位内部治安保卫条例》等法律规定，制定本办法。

第二条 本办法所称的安全评估，是指公安机关和银行业监督管理部门(以下简称银监部门)依法对银行业金融机构内部的安全防范制度、措施、人员和设施等状况进行综合评估的活动。

开展安全评估工作应与对银行业金融机构的日常安全检查工作相结合。第三条 安全评估应当依照有关法律、法规、规章和《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》、《银行业务库安全防范的要求》、《银行自助设备自助银行安全防范的规定》、《安防工程程序与要求》、《安全防范工程技术标准》等标准进行。安全评估以两年为一个周期，每偶数年作为开展评估工作的起始年，奇数年的11月30日前完成评估，并将评估总结报上级公安机关和银监部门。第四条 安全评估工作由省级公安机关会同同级银监部门(大连、青岛、宁波、厦门、深圳等地银监局会同所在地公安机关)共同组织实施。各省级公安机关和银监部门应根据本办法制定评估工作实施方案，培训评估人员。

开展安全评估时，应组成评估小组，成员为不少于5人的单数。评估小组成员由公安机关、银监部门和各省级金融安全防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成。

第五条 安全评估的内容主要包括：

（一）营业场所安全；

（二）业务库安全；

（三）自助设备、自助银行安全；

（四）运钞安全；

（五）消防安全；

（六）计算机安全；

（七）枪支弹药安全；

（八）案件防范；

（九）安全保卫基础工作。第六条 安全评估的方法主要有：

（一）询问被评估单位安全保卫工作负责人和其他工作人员，了解安全保卫工作情况；

（二）查阅、复制、调取与安全保卫工作有关的文件、资料；

（三）实地查看银行业金融机构安全保卫工作制度、措施的制定和落实情况；

（四）实地了解银行业金融机构安全保卫机构设置和人员配备情况；

（五）实地查看测试物防、技防等安全防范设施的设置和运行情况；

（六）突击检查和抽查；

（七）根据需要依法采取的其他安全评估方法。

第七条 安全评估以县级、地市级和省级银行业金融机构为单位计分。对县级以下银行业金融机构的评估，应按照本办法第五条所列的九项内容逐项评分，每大项中涉及多个机构的，应在对多个机构逐一打分的基础上取平均值作为最后得分。县级、地市级和省级被评估单位的评估分数计分方法为：下一级银行业金融机构评估所得分数的平均值的80%加上本级机构评估所得分数的20%之和。跨省设立分支机构的银行业金融机构的评估分应取其下一级机构评估分的平均值。

第八条 安全评估根据评估内容和标准打分，满分为100分。银行业金融机构累计得分在95分（含）以上的，列为安全防范优秀单位；累计得分在95分至85分（含）的，列为安全防范合格单位；累计得分低于85分的，列为安全防范不达标单位；其中累计得分低于80分的，列为治安隐患单位。

第九条 开展安全评估工作前应当组成安全评估小组，组长由组织评估工作的公安机关、银监部门指定业务能力和组织能力较强的人员担任。开展安全评估时，评估人员应当按照《银行业金融机构安全评估标准》如实记录相关情况，填写《安全评估记分表》。评估完毕，应当将《安全评估记分表》交被评估单位负责人或者相关人员核对后签字。对评估结果有异议的，应当允许被评估单位负责人做出说明；被评估单位负责人拒绝签字的，评估人员应当在《安全评估记分表》上注明。

第十条 安全评估人员在评估过程中发现治安隐患的，应当及时指出并记录。必要时，对发现的治安隐患可以拍照、录像，采集证人证言，作为证据保存备查。第十一条 安全评估小组应当对被评估单位的安全防范情况打出相应的分值，出具评估报告，由组织评估的公安机关和银监部门审核、确认后反馈被评估单位。评估报告的内容应包括被评估单位的整体情况、评估分值、存在问题、整改意见，由评估小组成员签字确认。

第十二条 对被评估单位有监管职责的县级以上人民政府公安机关应当在接到评估报告之日起三个工作日内，对评估工作中发现的治安隐患制作《责令限期整改通知书》，加盖印章后送达被评估单位，督促整改。被评估单位应当及时整改治安隐患，在整改期间采取必要的防范措施确保安全，并将整改结果及时报告组织评估的公安机关和银监部门。

第十三条 安全评估结果应当作为公安机关、银监部门考核银行业金融机构安全保卫工作的重要依据。

第十四条 对安全评估结果列为优秀等次的单位，组织评估的公安机关、银监部门应当予以表彰奖励。评估为优秀等次的银行业金融机构应当对保卫部门和有突出贡献的保卫干部予以奖励。

第十五条 对安全评估不达标或被列为治安隐患单位的银行业金融机构，银监部门应当采取相应的监管措施。

第十六条 被评估单位拒不落实治安隐患整改措施的，公安机关应当按照《企业事业单位内部治安保卫条例》相关规定进行处罚；对因不及时整改导致发生案件、事故的，依法追究单位主要负责人和直接责任人员的法律责任。

第十七条 安全评估小组开展评估活动时，不得影响被评估单位的正常工作。对涉及的国家秘密、商业秘密，应当予以保密。

第十八条 安全评估人员不认真履行职责，有下列行为之一的，对评估小组直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

（一）玩忽职守，应当及时发现却未及时发现重大隐患，导致发生重大案件或者安全责任事故的；

（二）在安全评估工作中弄虚作假的；

（三）故意刁难被评估单位和相关人员的；

（四）索取、收受被评估单位贿赂、礼品的；

（五）违反法律、行政法规实施处罚的；

（六）其他滥用职权、徇私舞弊的。

第十九条 本办法中的《责令限期整改通知书》按照《公安部关于印发〈公安行政法律文书（式样）〉（试行）的通知》（公通字[2006]21号）执行。《安全评估记分表》式样由公安部、中国银行业监督管理委员会统一制定。第二十条 本办法适用于对各银行业金融机构的安全评估。第二十一条 本办法自修订印发之日起施行。

附件：

1、银行业金融机构安全评估标准

2、安全评估记分表 附件1

银行业金融机构安全评估标准

为全面、客观地反映银行业金融机构的安全防范情况，量化安全检查工作，确保安全检查的实效性，特制订本标准。本标准共分为九部分，根据项目设定分值，总分100分。对不符合本标准的酌情减分（每个项目的分值扣完为止），对评估中不涉及的评估项目不扣分。具体评估标准如下：

一、营业场所安全（15分）

检查方法：实地检查营业场所物防技防设施、营业场所周边状况，检查录像回放质量。

（一）物防设施（8分）

1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施(如安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等)的扣0.5分；

2、与外界相通的出入口未安装坚固的金属防护门或防盗安全门的扣0.5分；

3、金属防护门锁具不符合标准的扣0.5分；

4、场所外有围墙但未安装防止爬越的障碍物或周界报警装置的扣0.5分；

5、现金业务区出入口未安装防尾随缓冲式电控联动门或联动门不能正常使用的扣5分；

6、现金出纳柜台未采用砖石或钢筋混凝土结构(因楼面承重等原因经公安机关主管部门批准采用其他建筑方式的除外)，柜台高度低于800mm、宽度小于500mm的扣3分；

7、现金出纳柜台上方未安装透明防护板的扣5分；

8、现金出纳柜台上方安装的透明防护板无检测合格报告、安装形式不符合标准或长、宽、高、面积及其上部封顶不符合标准的扣2分；

9、现金业务柜台的台面设置或收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分；

10、营业场所未建卫生设施的扣0.5分；

11、未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分；

12、未配备自卫器材的扣0.5分。

（二）技防设施（7分）

1、监控设备

（1）二级以上风险营业场所与外界相通的出入口未安装视频监控装置的扣1分；（2）二级以上风险营业场所现金业务区未安装监控装置的扣3分；（3）二级以上风险营业场所非现金业务区未安装监控装置，不能实时监视营业室内人员活动情况的扣1分；

（4）二级以上风险营业场所现金业务区视频监控系统不能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像不能清晰显示柜员操作和客户脸部特征的扣2分；（5）二级以上风险营业场所出入口视频监控系统的回放图像不能清晰分辨出入大门人员体貌特征的扣1分；

（6）录像资料保存不到30天的扣2分。

2、报警及其他技防设施

（1）具备与公安110报警服务台报警联网条件尚未安装与公安机关110联网的紧急报警装置的扣3分；（2）现金业务区未安装2路以上（含2路）独立防区的紧急报警装置的扣2分；（3）一级风险营业场所现金业务柜台未安装连续记录的声音复核装置的扣0.5分；

（4）一级风险营业场所与外界相通出入口未安装入侵报警装置或入侵报警装置不能及时准确报告入侵异常事件的扣1分；

（5）一级风险营业场所的入侵报警装置不具备与照明、视频安防监控及声音复核设备联动功能的扣0.5分；

（6）一级风险营业场所入侵报警设施不能准确记录报警时间、位置等信息，不具有查询、打印功能的扣0.5分。

二、业务库安全（10分）

检查方法：实地检查业务库物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量，规章制度、预案、出入登记等有关资料。(一)实体防范（4分）

1、库区照明系统总闸装置没有保护措施或未置于有效监控范围的扣0.5分；

2、库区内的载货电梯与楼梯未建于库门之外的扣1分；

3、出入库房门的通道未单一设置的扣1分；

4、库房结构墙体未达到相应级别建筑标准的扣3分；

5、金库门或库门锁具不符合标准的扣2分；

6、三类以上库房通往金库门的唯一通道未设置防控隔离门，或防控隔离门的防护等级不符合要求的扣1分。(二)技术防范（5分）

1、入侵报警系统不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件的扣1分；

2、库房内未安装2种以上探测原理入侵探测器的扣0.5分；

3、周界防入侵报警装置没有连续的警戒线，存在盲区的扣0.5分；

4、报警控制主机和线路裸露，不具有防破坏报警功能的扣0.5分；

5、未采用2种以上向外报警传输方式的扣0.5分；

6、报警装置无备用电源，不能保证在市电断电后系统供电时间≥8h的扣0.5分；

7、报警系统布防、撤防、报警、故障等信息的存储时间不足30天的扣1分；

8、库房内视频安防监控系统回放图像不能清晰显示人员在库内活动的全过程和库内所有存放物品的扣1分；

9、库房外的回放图像不能清晰显示出入库人员活动情况及面部特征的扣0.5分；

10、启动紧急报警装置时未同时启动现场声、光报警装置的扣0.5分；

11、守库室的回放图像不能清晰显示守库人员活动情况的扣0.5分；

12、清分整点场地未在每个清分台安装摄像机进行独立监控和录像，或回放图像不能清晰显示交接、清点、打捆等操作全过程的扣1分；

13、装卸区及出入库交接场地的回放图像不能清晰显示运钞车停放、护卫及提款箱交接等进出库区全过程的扣1分；

14、视频监控资料保存时间少于30天的扣0.5分；

15、实行远程监控的业务库房隔离门出入口控制装置不具有接受远程控制和实时授权功能的扣2分；

16、声音资料保存时间少于30天的扣0.5分；

17、实行异地值守的业务库不具备全方位防护，未将入侵报警、视频安防监控及出入口控制、广播对讲等各子系统接入业务库报警监控联网中心，不能实施远程管理、控制的扣2分；

18、业务库报警监控联网中心功能不齐备的扣0.5分。(三)本地守库室防范(1分)

1、本地守库室未设置卫生设施、给排风设备或温控设施的扣0.5分；

2、守库室外未安装照明灯或未配备应急照明设备和自卫器材的扣0.5分；

3、守库室未配备对外联络的通讯设备或未安装紧急报警按钮的扣1分。

三、自助设备、自助银行安全（15分）

检查方法：实地检查自助设备、自助银行物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量等。

（一）自助设备安全（6分）

1、未安装报警装置（在行大堂式除外）或不能对撬盗和破坏事件进行探测报警的扣0.5分；

2、视频监控装置不能对交易时客户的正面图像、进/出钞和现金装填过程的图像进行实时录像的，每存在一项扣0.5分；

3、回放图像不能清晰辨别客户的面部特征、进/出钞过程、现金装填过程操作人员活动情况的，每存在一项扣0.5分；

4、未加装具有防窥视功能装置或未设置相对独立的用户操作区域的扣0.5分；

5、未通过电子显示屏显示必要的安全提示和24小时服务电话的扣2分；

6、未对在行大堂式自助设备使用环境进行监视和记录的扣0.5分；

7、离行式自助设备视频监控系统不具有远程联网功能的扣1分。

（二）自助银行安全（9分，其中自助设备按自助设备安全内容中第1至5项评分，满分6分；下列内容满分3分）

1、独立的装填现金区未安装入侵报警探测装置，不具备入侵报警联动功能的扣0.5分；

2、未安装视频监控装置对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像不能清晰显示进出人员体貌特征的扣0.5分；

3、独立的现金装填区未安装出入口控制设备，不能对装填现金区出入口实施控制的扣0.5分；

4、未安装紧急求助按钮或具有自动拨号功能的求助电话的扣0.5分；

5、不能实现报警、图像、对讲广播等信息的远程传输和监控功能的扣1分。

四、运钞安全（10分）

检查方法：检查银行自行押运的运钞车车况、押运人员执行任务的规范操作情况，制度、预案、登记记录等有关资料。

1、银行业金融机构使用非专用运钞车运钞或非双人以上武装押运的扣5分；

2、未制定押运途中突发事件处置预案的扣0.5分；

3、押运员不熟悉突发事件处置预案、责任分工不明确的扣0.5分；

4、押运员押运过程操作行为不规范或警惕性不高的扣0.5分；

5、运钞交接登记手续不齐全的扣1分；

6、押运员不穿防弹衣、不戴头盔的扣1分；

7、押运员站位不能全方位警戒的扣1分；

8、跨省、市长途运钞或大宗款项(单次运钞1000万元以上)押运没有护卫车的扣2分；

9、运钞车交接款停靠位置不合理的扣0.5分；

10、运钞停靠及交接款过程不能够全程录像的扣3分；

11、运钞车内无通讯、报警、消防设备的扣1分；

12、押运过程中司机下车或车辆熄火的扣1分。

五、消防安全（10分）

检查方法：实地检查消防设施，查看相关资料，询问有关人员。

1、没有建立领导负责的逐级防火责任制的扣0.5分；

2、没有明确逐级防火负责人职责、没有明确岗位防火责任人的扣1分；

3、没有为本单位的消防安全提供必要的经费和组织保障的扣1分；

4、职工不知道岗位责任区和岗位消防安全职责的扣0.5分；

5、没有设立专职或兼职的防火安全人员或消防安全重点单位没有确定消防安全管理人的扣1分；

6、没有建立群众性的志愿消防队的扣1分；

7、没有建立健全各项消防安全制度的扣0.5分；

8、未按照国家有关消防法律法规及消防技术标准设置消防设施的扣1分；

9、不能保证消防设施、灭火器材完好有效的扣1分；

10、不能保证消防疏散通道畅通的扣1分；

11、没有消防安全检查、巡查、消防安全教育培训等消防记录的扣1分；

12、对火灾隐患不能及时发现或发现后未及时消除的扣1分；

13、一年内组织开展消防安全宣传教育和培训少于2次的扣0.5分；

14、未制定灭火和应急疏散预案并定期组织演练的扣1分；

15、消防安全重点单位未建立健全消防档案的扣1分；

16、没有对建筑消防设施进行定期的消防检测，取得相应的合格检测报告的扣1分。

六、计算机安全（10分）

检查方法：实地查看相关设施、设备和记录，询问有关人员。

（一）营业场所计算机安全（4分）

1、网络、存储设备未存放于营业场所现金区内密闭机柜或独立设置的网络设备间的扣0.5分；

2、网络、存储设备独立设置计算机房（室）但未安装防盗安全门的扣0.5分；

3、二级以上风险营业场所的计算机室未安装防盗安全门和与110报警服务台相连的紧急报警装置及入侵报警装置，不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件的扣0.5分。

（二）数据交换中心和数据处理中心安全（6分）

1、数据交换或处理中心计算机机房（室）在建筑物内没有设置为独立区域的扣0.5分；

2、独立设置的计算机中心未进行封闭式管理或设置周界报警探测装置的扣0.5分；

3、没有专人值守、记录出入人员情况的扣0.5分；

4、防水、防盗、监控、报警等设施不健全的扣0.5分；

5、无备用电源或备用电源处于不良备用状态的扣0.5分；

6、没有设立专职或兼职的计算机信息系统安全管理人员的扣1分；

7、机房工作人员不熟悉灭火、防水等有关操作的扣0.5分；

8、没有专门的设备档案备查资料的扣0.5分；

9、不能及时更换计算机的口令或密钥的扣1分；

10、无防雷接地等必要防护的扣0.5分；

11、无机房专用灭火设施的扣2分；

12、县级金融机构没有成立计算机信息系统安全保护领导小组或未制定计算机信息系统突发事件处置预案的扣1分。

七、枪支弹药安全（10分）

检查方法：实地检查枪支弹药保管使用情况，听取有关人员汇报。

1、未明确枪支管理责任，未指定专人负责的扣1分；

2、二级以上风险营业场所枪弹库出入口未安装防盗安全门、与110报警服务台相连的紧急报警装置和入侵报警装置的，扣0.5分；

3、没有专用枪库或枪柜存放保管枪支弹药的扣1分；

4、枪支、弹药没有分开存放或实行双人双锁的扣1分；

5、未建立完善的持枪人员管理责任制度、枪支弹药保管领用制度和枪支安全责任制度或不严格执行的扣1分；

6、执行守押任务完毕后，未及时交还枪支弹药的扣1分；

7、持枪人员未配发持枪证件的扣2分；

8、持枪人员未定期接受培训的扣0.5分；

9、携带枪支时未携带持枪证件的扣1分；

10、非执行守押任务而携带枪支弹药的扣5分。

八、案件防范（10分）

检查方法：听取汇报，查看相关资料。

1、一年内对员工进行法律法规教育以及业务规范学习少于2次的扣0.5分；

2、二年内有内部人员违法犯罪，且违法犯罪行为与其职务有直接联系的扣1分；

3、二年内发生盗抢既遂案件且案件的发生与银行内部管理不严或员工违规操作有直接关系的扣2分；

4、二年内发生重特大盗抢既遂案件且案件的发生与银行内部管理不严或员工违规操作有直接关系，或案件造成员工重伤或死亡的扣5分；

5、二年内发生因渎职或违规操作等引发既遂诈骗案件的扣2分；

6、未执行身份证联网核查制度或无相关真伪识别装置的扣0.5分；

7、无防范案件预案或员工对涉及本岗位的防范案件预案不熟悉的扣1分；

8、未严格执行相关案件报告制度规定的扣2分；

9、未及时向员工开展案例警示教育的扣0.5分；

10、不严格执行有关业务操作安全的各项规章制度、各项业务操作程序不规范的扣1分。

九、安全保卫基础工作（10分）

检查方法：听取汇报，调阅资料，询问有关人员。

1、单位负责人未定期召开会议研究安全保卫工作，查找安全防范工作隐患并研究解决问题，或保卫工作没有领导班子成员分管的扣2分；

2、县级以上银行业金融机构未设立专（兼）职保卫机构的扣5分；

3、银行营业场所未配置专（兼）职保卫人员的扣1分；

4、安全防范设施建设资金存在重大缺口且内未得到解决的扣3分；

5、未建立保卫工作考核、评比和奖惩机制的扣2分；

6、未开展安全检查、考核、评比工作,奖罚不分明的扣1分；

7、对公安机关、银监部门和上级单位安全检查中发现的问题未及时整改的扣2分；

8、各类安全防范规章制度不健全的扣1分；

9、各类处置突发事件预案不健全的扣1分；

10、未按时签订各级治安保卫责任书的扣0.5分；

11、营业场所无日常安全检查记录的扣0.5分；

12、业务库门钥匙或密码不执行单线交接、分别保管的扣1分；

13、一年内没有组织防抢劫演练的扣0.5分；

14、员工不能熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消防器材扣的0.5分；

15、员工不了解安全防范制度的扣0.5分；

16、员工不熟悉本岗位应急预案及处置方法的扣0.5分。

第四篇：关于银行业金融机构

关于银行业金融机构

免除部分服务收费的通知

银监发〔2011〕22号

各银监局，中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，各省、自治区、直辖市、计划单列市发展改革委、物价局，各国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行：

为提高银行业金融机构服务效率，提升服务水平，在坚持市场化原则的同时，进一步履行社会责任，决定免除部分服务收费。现就有关事项通知如下：

一、从2011年7月1日起，银行业金融机构免除人民币个人账户的以下服务收费：

（一）本行个人储蓄账户的开户手续费和销户手续费；

（二）本行个人银行结算账户的开户手续费和销户手续费；

（三）同城本行存款、取款和转账手续费（贷记卡账户除外）

“同城”范围不应小于地级市行政区划，同一直辖市、省会城市、计划单列市列入同城范畴。

（四）密码修改手续费和密码重置手续费；

（五）通过本行柜台、ATM机具、电子银行等提供的境内本行查询服务收费；

（六）存折开户工本费、存折销户工本费、存折更换工本费；

（七）已签约开立的代发工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费（含小额账户管理费）；

（八）向救灾专用账户捐款的跨行转账手续费、电子汇划费、邮费和电报费；

（九）以电子方式提供12个月内（含）本行对账单的收费；

（十）以纸质方式提供本行当月对账单的收费（至少每月一次），部分金融消费者单独定制的特定对账单除外;

（十一）以纸质方式提供12个月内（含）本行对账单的收费（至少每年一次），部分金融消费者单独定制的特定对账单除外。

二、银行业金融机构未经客户以书面、客户服务中心电话录音或电子签名方式单独授权，不得对客户强制收取短信服务费。

三、银行业金融机构代理国家有关部门或者其他机构的收费，应在办理业务前，明确告知客户，尊重客户对相关服务的自主选择权。

四、各银行业金融机构应根据自身业务发展实际情况，主动承担社会责任，不断加强内部管理，提高服务质量和水

平。

五、各银行业金融机构要做出统一部署，抓紧开展相关制度、流程、业务系统、账务系统和账户标记的调整和调试工作，做好应急预案和柜台人员解释口径的准备工作，保障各项业务安全、稳定和持续运行。

请各银监局将本通知转发至辖内银监分局和银行业金融机构，督促辖内银行业金融机构执行各项规定。各地银监局、人民银行分支机构、政府价格主管部门应加强信息共享，遇特殊情况及时向银监会、人民银行和发展改革委报告。

中国银行业监督管理委员会

中国人民银行

国家发展和改革委员会

二〇一一年三月九日

第五篇：银行业金融机构

银行业金融机构1.2.1政策性银行

银行类别国家开发银行中国进出口银行中国农业发展银行

成立时间1994年3月1994年4月1994年11月

经营业务

国家重点建设项目融资支持进出口贸易融资农业政策性贷款的任务

政策性银行的改革：

按照分类指导、“一行一策”的原则，推进政策性银行改革。首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务。对政策性业务要施行公开透明的招标制。1.2.2大型商业银行

工、农、中、建、交被称为“国有及国有控股大型商业银行”。

银行名称

时间1984年1月1日

工商银行

2005年10月28日2006年10月27日

1979年初

农业银行

2007年1月1912年1979年

中国银行

2004年8月26日2006年6月1日2006年7月5日1954年10月1日

中国建设银行

1979年2004年9月17日

全国金融工作会议决定推进其股份制改革

成立，至1949年期间，曾是国家中央银行、国际汇兑银行、外贸专业银行，并将分支机构拓展到海外。

成为国家指定的外汇外贸专业银行

整体改制为股份有限公司在香港联合交易所上市在上海证券交易所上市

成立，原名中国人民建设银行，曾隶属财政部成为独立的经营长期信用业务的专业银行

整体改制为股份有限公司

事件

成立，办理工商信贷和储蓄业务

整体改制为股份有限公司

在上海证券交易所和香港联合交易所同步上市

专门负责农村金融业务

2005年10月27日1987年4月1日

交通银行

2005年6月23日2007年5月15日

在香港联合交易所上市

重新组建，是新中国第一家全国性的股份制商业银行

在香港联合交易所上市在上海证券交易所上市

1.2.3中小商业银行1.股份制商业银行

(1)12家商业银行：中信银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银行、深圳发展银行、招商银行、上海浦东发展银行、兴业银行、中国民生银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行(2)作用

填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，满足了企业和居民的融资和储蓄业务需求;促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高;经营管理方面不断创新，推动了整个中国银行业的改革和发展。2.城市商业银行

(1)基础：原城市信用合作社的基础上组建起来的(2)发展历程

1979年，第一家在河南驻马店市成立，为小企业、工商户、居民服务;1986 年，在大中城市正式推广，促进小企业发展和当地经济繁荣;1994年成立城市合作银行;1998年更名为城市商业银行。(3)发展趋势：一是引进战略投资者;二是跨区域经营;三是联合重组。1.2.4 农村金融机构

1.组成：农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行和农村资金互助社。2.农村信用社、农村商业银行、农村合作银行

时间

事件

新中国成立初—1957年底全国成立由农民“自愿入股”的农村信用社8.8万多个，绝大部分地区实现了

“一乡一社”

20世纪70年代

将信用社先交给中国人民银行、后交给中国农业银行管理，实际上走了“官

办”的道路。

1984年1996年2000年7月2001年11月29日2003年4月8日截止2006年底

组织上的群众性、管理上的民主性、经营上的灵活性

决定农村信用社与农业银行脱钩农村信用社改革试点在江苏开展

第一家农村股份制商业银行——张家港市农村商业银行正式成立

第一家农村合作银行——宁波鄞州农村合作银行成立全国共批准13家农村商业银行、80家农村合作银行开业

附注：农村商业银行与农村合作银行的区别？

对比项目组成农村商业银行

农村合作银行

辖内农民、农村工商户、企业法人和其他经济组织共同入股组成城乡一体化程度高，农业比重低，对支农服务要求较少

股本划分为等额股份，同股同权、同股同利。

权力机构是股东大会，同时设置董事会、监事会和经营管理层。

在遵循合作制原则基础上，吸收股份制运作机制，实行

股份合作制。

股权分为资格股、投资股两种，资格股实行一人一票，投资股每增加一定额度就相应增加一个投票权。权力机构是股东代表大会，股东代表由股东选举产生，同时设置董事会、监事会和经营管理层。

设立地区

股权设置

法人治理

3.村镇银行和农村资金互助社

2007年1月29日，银监会发布并正式开始施行《村镇银行管理暂行规定》、《农村资金互助社管理暂行规定》。

村镇银行：由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资

农村资金互助社：由乡镇、行政村村民、农村小企业自愿入股的社区性银行机构农村资金互助社的资金来源：社员存款、社会捐赠、融入资金

对比

村镇银行

项目资金来源设立方式资金

发放短、中、长期贷款

运用

可办理银行各类业务

可向公众吸收存款、发放贷款及办理各

项业务

由境内外金融机构、境内非金融机构企由乡（镇）、行政村农民和农村小企业自愿入股组成。业法人、境内自然人出资。可吸收公众可吸收社员存款、接受社会捐赠资金和从其他银行业

存款。

在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银

行业金融机构

金融机构融入资金。农村资金互助社

为社员提供存款、贷款、结算等业务的社区互助性银

行业金融机构。

发放社员贷款，确有富余的可存放其他银行业金融机

构或购买国债、金融债券。可办理结算、代理业务

不得向非社员吸收存款、放贷款及办理其他金融业务，不得以该社资产为其他单位或个人提供担保。

1.2.5 中国邮政储蓄银行批设时间：2006年12月31日挂牌时间：2007年3月20日组建基础：邮政储蓄

市场定位：充分依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能，以零售业务和中间业务为主，为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务，支持新农村建设