金融贴息活动业代工作流程

第一篇：金融贴息活动业代工作流程

金融贴息活动业代工作流程：

1，客户进店选定车型，有贷款买车意向，业代向客户介绍东风金融分期购车活动

2，客户决定分期贷款买车，告知客户需准备的材料（材料见附录），并带领客户在会客室等候，通知金融专员，金融专员指导客户填写贷款申请表格。3，业代向客户收集所需的分期申请材料并交至金融专员（如上次未填写贷款表格，可在客户带齐材料后填写）扫描，复印，拍照留档。

4，金融专员将客户资料及信息发送给东风金融贷款系统审核，客户等待贷款审批

5，贷款审批通过，业代通知客户办理一张19位工行借记卡（用来给东风金融划款），然后带上工行卡来店交首付款，金融服务费以及签合同（贷款合同，抵押合同，工行汇划书等），并且由金融专员给客户拍面签照片。（二级网点在武汉达喀尔确认收到打款后才可放车）

6，财务开票，业代拿着发票，合同带客户去上牌买保险（二级网点可在当地上牌做抵押，抵押后的机动车登记证书快递给武汉金融专员），并将保单和机动车登记证书交回给金融专员拍照留档，其中机动车登记证书原件做抵押。7，金融公司放款，给客户放车

附录：

客户申请分期材料（详细见群共享-金融贴息申请分期所需材料清单）

A． 身份证（已婚提供夫妻双方）

B． 驾照（5050必须提供正规的驾驶证）

C． 房产证（5050必须提供正规的房产证）

D． 银行近半年的流水/做生意的工程合同/定期存折（在武汉市内有房产的不需

要这一项）

说明：

--BCD可提供直系亲属（父母、配偶、子女）的材料，如提供直系亲属材料，必须提供派出所，村委会的证明

--针对5050低息产品，客户没有正规房产证，可提供村委会证明，宅基地证，购房合同及营业执照（满两年）

--贷款额小于等于8万，可提供驾校证明，发票

--房产必须在省内，省外的不能做

--上牌只能上个人，不能上公司的需向客户收取的费用：

首付款+金融服务费+100元抵押款

提醒客户注意事项：

1，保持手机畅通，方便接听金融公司核实电话

2，审核通过后办理19位工行借记卡

3，签合同时，共同借款人，担保人（若有）必须一同来

第二篇：业代工作流程

临沂正恒食品有限公司

业务员每日工作流程

1、提前5-10分钟到岗。

2、8：30-8：50早会：

例行内容：

汇报工作：拜访多少、客户成交多少家、成交率多少、成交量多少、成交额多少。

经理宣布检核结果：昨日检核业务员A的线路，评分多少、具体情况如何，提出批评或表扬。

经理宣布今天具体工作安排，销售价格，活动政策的变动；询问有无困难问题、提建议，讨论战术。

3、准备出门（笔、笔记本、宣传品、抹布、名片、资料、订单、挂串旗的必备工具等），9：00必须离开公司。

4、客户拜访

A、客户拜访工作内容：

* 定人、定路线、定期、定时拜访。

* 库存管理（先进先出，前后线管理；保持货架的充足度；陈列位置醒目，集中摆放，所有产品中文商标朝外；

正确的品牌顺序、包装顺序、警示即期品）。

* 引单（拿订单）转单（将订单客户画成线路图和订单一起交给司机）动作。

* 提高铺货率。

* 新客户开发，完善客户资料。

* 推广新品，作好指定促销活动。

* 搜集市场动态（包括竞品各种迹象：价格、销售情况、促销、生动化、新品、客户反映等；以及本品的售卖情况，使用后反映，有无乱价，窜货？库存，生动化铺货率等）。

* 提出合理建议，总结完满话术，填好相关表单。

客户拜访动作流程：

* 进门前看客户资料卡，了解店主姓名，进、销、存情况，以及上次的客户要求及处理结果。

* 整理服装仪容。{准备工作}

* 检查户外广告。

* 向客户打招呼，作自我介绍（注意不要怠慢客户的雇工）。* 询问上次进货送达情况，客诉处理情况。

* 贴画，整理生动化设备（注意价格标识的清晰度）。了解库存。

* 指出货架摆放不规范影响销量的地方，同时进行前后线产品整理，货架清洁，摆放，并向店老板强调陈列对销售的帮助，灌输生动化观念（注意：充足度保持；先进先出；集中摆放，位置醒目，中文朝外，正确的品牌顺序、包装顺序；警示即期品）。* 展示当日进货政策价格，让客户考虑进货数量品项。* 根据客户的进、销、存记录，全品项销售原则，1.5倍库存原则以及公司的促销广告活动之机会。提出合理进货建议，写订单。

* 了解市场动态（包括竞品各种迹象：定价，销售情况，促销，生动化包装新品，客户反映等；以及本品的售卖情况，使用后反映，有无乱价，窜货，库存，生动化铺货率等）。

* 再次确认定货量无误，约定下次拜访时间，道谢出门。

5． 反思该店价值，在客户资料卡上补充一切有价值的相关资料。

6． 去下一个售点重复如上工作直至结束，拜访同时完成日报表的填写。

7． 17：15回公司上交报表（汇报当日业绩及市场动态），交经理审查，并汇报当日工作情况，需要公司的支持。

8． 画出送货路线图，与司机沟通送货；到财务交帐。

9． 思考明日之工作有无须提前准备的事情。

注意事项：

一、店内的陈列面积多大决定了在该店有多大的销量。

二、良好的客情是无形的促销。

三、销售人员必须根据自己所管辖区域的销售客户的具体情况，按照每周的工作天数，客户拜访频度及客户地理位置的远近，编制适宜的拜访线路，保证区域内的所有客户都能按照规定频度执行访问，并对每天工作时间做统筹安排，确保每一客户都有足够的访问时间。

四、销售人员拜访当天，必须严格按照规定的拜访步骤进行访问，认真做好拜访记录，将完成日报交经理审阅签字认可，在拜访中遇到的问题应及时向经理报告并提出建议。

第三篇：otc预售业代工作流程

预售业代人员选拨要求不高，往往会有些毫无业务经验的新手加入，刚入行的新手最大的恐慌就在“销售是干什么？”、“销售是怎么干的？”、“我能干好吗”？

规定业务代表客户拜访的例行步骤，将一天的工作按时间序列划分成动作，不但是一种良好的管理手段——照规定执行，违者处罚。更是一种良好培训手段——尤其对新手而言，方向感觉意味着积极性。

一、预售拜访业代工作流程示例

1．提前5 – 10分钟到岗。

2．8：30 –9：00早会；例行内容：

·汇报工作：拜访多少、客户成交多少家、成交率多少、成交量多少、成交额多少。

·主管宣布检核结果：昨日检核业代A的线路，评分多少、具体情况如何，提出批评或表扬。

·主管宣布今天具体工作安排，销售价格政策的变动；询问有无困难问题、提建议，讨论话术。

3．准备出门（笔、笔记本、宣传品、名片、资料、订单、等）。

4．客户拜访：

1）客户拜访工作内容：

·定人、定路线、定期、定时拜访。

·库存管理（先进先出，前后线管理；保持货架的充足度；陈列位置醒目，集中摆放，所有产品中文商标朝外；正确的品牌顺序、包装顺序、警示即期品）。

·引单（拿订单）转单（将订单客户画成线路图和订单一起交给司机）动作。

·提高铺货率。

·新客户开发，完善客户资料。

·推广新品，作好指定促销活动。

·搜集市场动态（包括竞品各种迹象：价格、销售情况、促销、新品、客户反映等；以及本品的售卖情况，使用后反映，有无乱价，窜货？库存，生动化铺货率等）。

·提出合理建议，总结完满话术，填好相关表单。

2）客户拜访动作流程：

·进门前看客户资料卡，了解店主姓名，进、销、存情况，以及上次的客户要求及处理结果。

·整理服装仪容。

·检查户外广告。

·向客户打招呼，作自我介绍（注意不要怠慢客户的雇工）。

·询问上次进货送达情况，客诉处理情况。

·贴画，整理生动化设备（注意价格标识的清晰度）。了解库存。

·指出货架摆放不规范影响销量的地方，同时进行前后线产品整理，货架清洁，摆放，并向店老板强调陈列对销售的帮助，灌输生动化观念（注意：充足度保持；先进先出；集中摆放，位置醒目，中文朝外，正确的品牌顺序、包装顺序；警示即期品）。

·展示当日进货政策价格，让客户考虑进货数量品项。

·根据客户的进、销、存记录，全品项销售原则，1.5倍库存原则以及公司的促销广告活动之机会。提出合理进货建议，写订单。

·了解市场动态（包括竞品各种迹象：定价，销售情况，促销，生动化包装新品，客户反映等；以及本品的售卖情况，使用后反映，有无乱价，窜货，库存，生动化铺货率等）。

·再次确认定货量无误，约定下次拜访时间，道谢出门。

5．反思该店价值，在客户资料卡上补充一切有价值的相关资料。

6．去下一个售点重复如上工作直至结束；

7．回公司填报表（汇报当日业绩及市场动态），交主管审查。

8．画出当日之送货路线图。作出订单交给司机；

9．思考明日之工作有无须提前准备的事情。

第四篇：金融顾问日工作流程

金融顾问日工作流程

1、汇总前日新闻：每天上班后20分钟内浏览相关财经网站新闻，包括黄金、白银、股票、期货等投资品种，了解前一日市场行情等基本面信息，做到心知肚明，为沟通客户做好知识储备。

2、QQ量：每天加至少50个新QQ进行沟通。

3、客户分类：根据沟通情况对客户归类（ABCD），分步骤进行跟

进。

4、拜访：需要拜访客户的提前做好安排，准备相关资料，做好登

记。

5、客户传盘：一周内给客户传盘至少要在3个，讲盘次数至少3

次。对传盘和讲盘客户进行分类，做好后期指导和维护工作。

6、客户邀约：根据情况邀请客户来公司，对邀约来公司的客户进

行汇总，能够当时开户入金的及时办理，没有完成此过程的要及时跟上进度，保证签约率。

7、老客户：对于已经签约的客户要维护好，定期见面或电话沟通。

一周要保证电话回访至少3次，联络感情，为客户转介绍客户打好基础。

8、汇总：每天下班前半小时配合团队主管检查自己的工作完成情

况，以工作日志形式做好总结，没有完成工作任务的加班完成。同时安排好下一日的工作计划。

9、工作结束，收拾自己所辖办公区域下班。

第五篇：数 学 作 业数 学 作 业

数 学 作 业数 学 作 业

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