上海国际金融中心法（五篇范例）

第一篇：上海国际金融中心法

〔主题〕国际金融中心法制建设

〔思考题〕上海需要一部怎样的国际金融中心条例？

〔报道〕首部国际金融中心建设地方条例（草案）出炉

2009-03-26 作者： 来源：中国经济周刊

陆家嘴、外滩定为上海金融核心区

上海的国际金融中心梦想，即将拥有来自法律制度上的保障。

2月23日，上海市人大常委会第九次会议听取并审议了《上海市推进国际金融中心建设条例（草案）》（下称《条例（草案）》）。

据了解，从2008年2月上海市成立推进上海国际金融中心建设立法领导小组开始，该项立法调研工作已经历时一年，此间多次征求国家金融管理部门在沪派出机构、上海市政府有关部门、金融机构、行业协会等单位以及专家学者、人大代表的意见。

《中国经济周刊》记者从上海市人大、上海市金融办等相关部门了解到，该《条例（草案）》的“面世”可谓颇具波折，在一年多的时间里不但经过十数易其稿，还曾出现过起草专家因向外透露文件内容而被“开除”等等插曲，这也使得《条例（草案）》内容备受中外媒体的关注。

如今，《条例（草案）》的内容终于“真相大白”，其究竟有哪些亮点，上海的国际金融中心之梦、金融“先行先试”制度创新又将如何在这份文件中体现？

“时不我待”催生地方立法

2月23日上午，上海市人民政府副秘书长蒋卓庆在针对《条例（草案）》向上海市人大常委会作说明时表示：“建设上海国际金融中心是在世界经济和金融体系基本已由发达国家主导的格局中争取新的突破，是一种追赶型的推进模式，必须在市场运作的基础上结合政府推动来实现快速发展。”

之所以如此“时不我待”，在蒋卓庆看来，在目前这样的经济环境下，制定该《条例（草案）》是上海自觉落实国家战略的重要举措，是一部地方促进法。自1992年党的十四大报告提出，“尽快把上海建设成为国际经济、金融、贸易中心之一，带动长江三角洲和整个长江流域地区经济新飞跃”至今已历时17年。2006年，国家发改委更是批复上海可以“以上海浦东新区陆家嘴金融贸易区为载体推进金融改革创新先行先试”。

不过，在国内多个城市争做金融中心的背景下，如何既保持金融创新能力，又能在不踩红线，不越雷区的情况下做好“先行先试”创新，一直困扰着上海的执政者，因此在法治环境下的“先行先试”成为了十分必要的制度保障。

2月21日，主管金融工作的上海市委常委、副市长屠光绍在一个论坛上坦言：“《条例（草案）》通过了之后，对于上海市政府按照法规的要求，更好地加快政府自身的改革，尤其是

在配合国家金融体制改革，配合国家金融中心建设的大的战略方面，一定能够形成更为有利的环境。”

而在上海市人大财经委副主任朱匡宇看来，目前上海提建设国际金融中心还存在三个方面的问题，即国际金融中心的功能内涵还需深化、共同推进的合力尚待加强、推进建设的机制还需完善。这是他在代表上海市人大财经委做关于《条例（草案）》审议意见报告时的看法。

如何将“先行先试”的口号目标落实到金融创新的制度上，成为上海建设国际金融中心的关键，而其中金融市场建设的制度创新尤为难能可贵。

明确上海金融市场建设的事权

2008年7月5日，国务院总理温家宝在听取上海市委、市政府工作汇报时指出，建设上海国际金融中心是国家的战略任务，国家要加强协调和指导，但主要还是靠地方。

在这样的背景下，上海市委九届四次会议提出“以金融市场建设为核心、以金融改革发展先行先试和营造金融发展环境为重点”的国际金融中心建设基本思路。因此，如何进一步协调中央与上海的金融事权划分成为《条例（草案）》制定过程中的一大看点。

目前，记者拿到的《条例（草案）》共包括八章四十条，按照中央和地方关于金融事权的划分，着重就金融市场体系、区域布局和基础设施、金融人才环境、金融创新环境、信用环境、金融风险防范和法治环境建设等做了规定。

上海市金融工委相关人士向《中国经济周刊》表示：“所谓金融事权主要是指涉及金融方面事务的权力，例如政策制定决策职能、监管掌控权职能、具体操作职能。中央政府掌控着金融决策、监管等职能，而上海对本地的金融市场具有操作职能方面的部分金融事权。”

例如，一些在沪中央金融机构的设置充分体现了这种金融事权的划分。2005年，央行在上海成立了央行上海总部。通过这样的机构设立，央行已经把一部分操作性业务职能以及全国银行间同业拆借中心等机构放在了上海。

记者了解到，《条例（草案）》第二章主要涉及了上海金融市场体系建设方面的“操作性”职能，包括了金融要素市场建设（货币、外汇、债券、股票、商品期货、金融衍生品、保险、黄金、产权）、金融机构建设（银行、证券、保险、信托、基金、期货、融资租赁、货币经纪、财务公司）、金融工具和产品（银行间同业拆放利率、国债收益利率）、资金结算清算体系建设、金融后台服务、金融中介服务等方面。

记者在采访中了解到，上海市人大常委和财经委员会对于如何在《条例（草案）》中进一步明晰金融事权和提高监管效率提出了更高的期望。

上海市人大财经委副主任朱匡宇提出，由于推进上海国际金融中心建设不仅要求在上海市范围内进行统筹协调，更需要得到中央监管部门的支持，所以建议上海应依靠和发挥央行上海总部作用，在更高层面、更广范围构建上海国际金融中心建设的推进协调机制，同时配合和支持“一行三会”（人民银行、银监会、证监会、保监会）建立健全针对上海国际金融中心建设的监管协调机制。

据有关人士透露，国务院等相关部委正在就上海国际金融中心、航运中心建设酝酿政策性文件。在谈及该份政策性文件与《条例（草案）》时，上海市金融服务办公室主任方星海向《中国经济周刊》表示：“国家政策与上海地方条例将呈现出相辅相成的关系，中央政策对我们提出的要求会努力做到，但具体的工作需要地方条例来贯彻落实。”

金融核心区明确为“一城一带”

《条例（草案）》第十四条规定，上海市政府应该根据陆家嘴金融城、外滩金融集聚带、张江金融信息服务产业基地、洋山保税港区以及其他区域各自的发展优势，完善本市金融业空间布局。而其他区域布局和基础设施部分也集中在第三章规范。

记者看到，按照该规定，“陆家嘴金融城”和“外滩金融集聚带”将构成“一城一带”布局，并成为上海建设金融中心最终确认的金融核心区，这与长久以来上海建设“陆家嘴金融贸易区”提法已经有了较大的不同。

为什么会有这样的变化？《2008年上海国际金融中心建设蓝皮书》里的一些看法颇具参考性。该蓝皮书指出，从上海和国家确定的发展目标看，陆家嘴国际金融城的开发面积太小。尽管大陆家嘴地区有面积28平方公里，但小陆家嘴地区仅1.7平方公里。根据目前容积率所建成或即将建成的商务楼及其辅助设施，将无法容纳不断增加的金融机构、公司总部以及给服务类机构进入的需要。

上海市政府副秘书长蒋卓庆也就此进行了解释，他认为，从目前纽约、伦敦的情况看，传统的金融集聚区已经不能满足新增金融机构的需求，纽约、伦敦正在规划新的金融集聚区。自浦东新区开发开放以来，陆家嘴金融城逐步形成，已具规模；外滩金融集聚带在历史上即为金融机构集聚区域，目前正在原有集聚区域上向两侧延伸。

外滩作为上海金融业的发源地，曾盛极一时，在上个世纪三四十年代就曾被称为“远东的华尔街”。在解放前，就金融市场规模而论，外滩仅次于伦敦和纽约，居世界第三。随着如今推进上海国际金融中心的建设，外滩金融街被重新纳入规划，将延伸扩展为占地面积2.6平方公里的“外滩金融集聚带”。

上海市金融办主任方星海在说起“一城一带”的规划时解读说：“陆家嘴金融城、外滩金融聚集带，这两处是上海国际金融中心物理上主要的聚集点，黄埔江到那边正好是拐了一个弯，有弯的地方，有水的地方，财富才能留得住。”

2008年9月，上海市黄浦区政府就曾召开“外滩金融开发推介会”。该区相关部门人士向《中国经济周刊》表示，上海外滩正积极重塑其金融功能——由现在的金融一条街扩展为金融集聚带。未来，黄浦江西岸的“外滩金融集聚带”将和对岸的陆家嘴金融城遥相呼应，“一城一带”隔江相望，错位互补，协同发展。

黄浦区区长周伟透露，“外滩金融集聚带”总体功能定位是以金融为主体，集聚与金融业相配套的现代服务产业，为陆家嘴发展金融要素市场、集聚重要金融机构提供服务，而目标是发展成为国内外有重要影响的资产管理、资本运作中心和金融服务中心。

今年2月21日，方星海也在一个论坛上表示，黄埔区政府正把外滩沿岸的老式楼房腾挪出来，专门用来吸引财富与资产管理类机构，这能够让这类服务于高端人群的机构更有历史氛围延续的感觉。

着力打造金融中心软环境

虽然《条例（草案）》第三章论述金融中心建设的硬环境，但与之相较，有关软环境的内容占去文件的大部分，第四、五、六、七章都是围绕着金融中心软环境的建设进行规范，包括了人才、创新、信用、法治环境等方面。

在谈及金融创新环境建设方面，上海市政府副秘书长蒋卓庆认为，加快上海国际金融中心建设，不能为了防止意外而停止创新，而是要依靠创新来减少国际金融动荡带来的冲击。

而上海市人大常委会委员李迅雷对人才环境建设发表了看法，他认为，上海近年来金融企业的人才总体是净流出。很多本地金融企业成为外资金融机构和外地金融机构的“培训中心”，人才流失严重。

高端人才引入乏力、原有人才流失严重、金融人才人口占比过低等问题一直困扰着上海成为“合格”的国际金融中心。2月21日，上海市副市长屠光绍在一个论坛上表示：“上海如何吸引高层次的金融人才到上海来，这点我们市领导是非常重视的，并把它视为整个上海国际金融中心建设的最关键的一环。”《条例（草案）》第四章规定，除了通过户籍、住房、医疗保障、子女就学等方面吸引金融人才来沪之外，金融人才奖励机制将由上海市政府进一步制定。

记者了解到，上海市未来对于金融人才环境建设将会采取“一手引进”、“一手培养”并举的方式进行，而培养工作已经在这两年有所进展。

2007年，由中欧工商学院和上海陆家嘴集团共同发起的中欧陆家嘴国际金融研究院成立，成为了上海国际金融中心建设高层研究机构。同年，上海市政府和上海交通大学共同创建了上海交通大学上海高级金融学院，其宗旨是打造国际一流商学院的模式办学的金融学院。

除此之外，近年来，上海为了在金融法治环境建设方面与国际接轨，同样不遗余力。2007年，上海成立了金融仲裁院，2008年，上海市浦东新区法院、黄浦区法院分别成立了金融审判庭，专门审理金融案件，开全国之先。

《中国经济周刊》从上海市人大获悉，按照上海市人大常委会对于地方法规的出台“二审三表决”的原则和审议进程，该《条例》将于今年第二季度正式出台。该《条例》将成为我国第一部推进一个城市国际金融中心建设的地方性法规。

第二篇：上海金融学院国际金融研究院章程

上海金融学院国际金融研究院章程

沪金院发„2009‟13号

（2009年1月6日校长办公会议审议通过）

第一条 性质

国际金融研究院是上海金融学院下设的一个以金融研究为主的独立的专职研究机构。

第二条 宗旨、目标和任务

（一）研究院的宗旨

1.为中央政府及上海市人民政府实施国际金融中心战略服务；

2.为中国人民银行和银监会、证监会、保监会金融决策服务；

3.为各类金融机构金融创新服务；

4.为学校的学科建设和人才培养服务。

（二）研究院的目标

围绕上海国际金融中心建设这一国家战略，努力把国际金融研究院建成金融思想库、信息库、产品库、人才库。

（三）研究院的任务

1.接受中央及地方政府、金融机构及其他合作单位的委托，承担其关切的金融领域课题研究、市场调查、决策咨询和产品研发任务；

2.加强与各国金融学术机构、行业组织的合作交流，组织国内外研究人员联合攻关，从事开放式、国际化、高水平研究工作；

3.举办“上海国际金融中心建设论坛”、“海峡两岸金融论坛”等国际高峰论坛及圆桌会议；

4.出版学术专著、研究报告。

第三条 组织机构、人员设置及职责

（一）研究院由咨询机构、研究机构和行政机构组成。研究院设立由国内外著名金融专家学者组成的顾问委员会。顾问委员会为研究 —1—

院的咨询机构。顾问委员会负责审议研究院的科研方向、研究计划以及成果评审，并为研究院重大决策提供咨询。顾问分有薪和无薪酬两类，无薪者由研究院提名，分管校领导同意，报学校备案；有薪顾问按合同规定开展工作，其聘任由校长办公会批准，薪酬由学校提供。有薪顾问聘期一般为3年，可续聘。

（二）研究院实行（执行）院长负责制。院长负责组织实施校长办公会决议和学校有关规定；负责提交工作报告，报送校长办公会批准；根据国家和学校要求，确定科研方向和选题并组织实施；拟订研究院内部管理规章制度；处理研究院日常工作，保障研究院的正常运行。研究院（执行）院长实行聘期制，每期任期三年，可续聘。

（三）研究院根据实际需要设置内设研究机构，按学校教学机构设置的办法，报相关职能处室备案。

（四）研究院研究人员除固定研究人员外，还实施开放性招聘。被聘入研究院工作的研究员薪酬分有薪和无薪酬两类，有薪研究员由校长办公会批准，薪酬由上海金融学院提供；无薪研究员按合同规定开展工作。聘期视研究课题和本人工作表现而定，一般为1或3年，可续聘。研究院可以根据课题研究需要自主聘请兼职研究员，聘请和解聘需向科研处备案。

第四条 资金管理和使用

研究院执行学校财务制度和规定，对其自筹资金依其性质，采取不同的专项管理。

第五条 知识产权的归属与分享

由研究院资助发表的论文和研究成果，第一署名单位必须为研究院，其他与研究院合作研究的论文和成果，研究院必须为署名单位。

—2—

第三篇：管理评价中心法

管理评价中心法

管理评价中心法是用于评价、考核和选拔管理人员的方法，该方法的核心手段是情景模拟测验，即把应试者置于模拟的工作情景中，让他们进行某些规定的工作或活动，考官对他们的行为表现作出观察和评价，以此作为鉴定、选拔管理人员的依据。

管理评价中心法上世纪50年代美国AT&T公司开始采用。目前在国外各大公司中已十分普及。评价中心技术的几种形式：

（1）文件篓测试。即在文件篓中放置信件、备忘录和电话记录等文件。首先向应试者介绍企业的背景资料，告诉应试者他就是管理者，要他根据自己的经验、知识和性格全权负责处理文件篓中的所有文件；还可能要与业绩不佳的员工面谈、会见对公司产品或服务不满的顾客、分析公司的财务状况等。在测试结束时，每位应试者都会留下一些笔记、备忘录和信件。考官通过“文件篓测试”，对应试者5个方面的表现作出评价：1 工作条理性2 计划能力3 预测能力4 决策能力5 沟通能力。文件筐测验的特点：1 文件筐测验具有灵活性。2 情境模拟。3 测的是被试者解决问题的实际能力。4 它能预测一种潜能。5 文件筐测验能从多个维度上评定一个人的管理能力。6 文件筐测验还可用于培训、提高管理人员的管理技巧。

（2）无主席小组讨论。主持人给一组应试者一个与工作有关的题目，让他们开展讨论。不指定负责人，大家地位平等，采用圆形的桌子，以使每一个位置都具有相同的重要性，也不告诉任何人他应该坐在哪个位置上。最后要求形成一致意见，并以书面形式汇报。几位考官观察应试者的表现进行评分。无领导小组讨论是评价中心最具有特点、最具典型的测评技术，也是一种常用的评估手段，常用于选拔企业中的优秀人才。此方法能检测出笔试和结构化面试难以检测出的多种能力和素质，能观察到考生之间的相互作用，能依据考生的行为表现对考生进行更全面、更合理 的评价；考生的掩饰性较小，更易测出准确的个性就与能力；能节省时间，可同时比较竞争同一岗位上多位考生；应用范围广泛，能应用于非技术性领域、技术领域、管理领域和其他专业 领域等。

（3）管理竞赛(又称商业游戏)。即把候选人分组，不为应试者分派角色，各组代表一家公司在模拟的市场上开展业务竞争。各个“公司”必须在一定时间内提交有关生产、广告或存货数量方面的决策。最后，根据每个应试者在小组中的表现进行评价。这种测试可以通过计算机进行模拟，也可以用人工操作进行。商业游戏的优点是有趣味性、模拟的内容具有真实感和竞争性。这种方法可以了解候选人的规划能力、组织能力、领导能力和人际沟通能力等素质。

（4）开报告会。了解候选人的沟通能力和说服他人的能力。

（5）案例分析通过让被测人员阅读一些关于组织中的问题材料，然后让他准备出一系列的建议，以递交给更高一级的管理部门来考察被试者的综合能力和判断决策的能力，既可以考察一般技能，也可以考察特殊技能。

第四篇：国际金融

四大国有银行均取消首套房贷7折优惠 2010年04月03日04:20新京报 我要评论(102)

字号：T|T

记者昨天获悉，中国农业银行总行已向各分支行下发了文件，从4月1日起，将首套房贷款利率由7折调高至8折。至此，四大国有银行均已调整了利率7折优惠政策。

记者从农行方面了解到，4月1日起，首付两成享受8折利率优惠。同时，贷款新政的执行要看贷款人的具体情况而进行灵活运用，如贷款人资信情况很好、贷款规模较大，或者是农行的贵宾客户、购买该行理财产品的客户都可享受较为优惠的贷款利率。

随着农行此次调整7折利率优惠，四大国有银行已全面收紧首套房首付2成利率7折的优惠政策。其中，中行、工行、农行已明确取消7折利率优惠，建行需首付4成以上利率才能打7折。从4月1日开始，若首付2成，工行执行利率8.5折，建行、农行执行利率8折，若首付比例更高利率可略降。中行则是将首套房贷款利率调高至8.5折。

在房贷优惠利率渐渐提高的同时，房贷的申请也愈发艰难。购房者王先生告诉记者，他在1月份申请的房贷在3月底才得到银行的通知，并因为有几期逾期记录而被银行拒绝。

据了解，年初，已有多家银行实行信贷控制，房贷业务均暂缓或暂停了一段时间。2月份虽然房贷放款恢复了正常，但在客户的选择上极为挑剔，一些综合评价后被认为是“风险度较高”的贷款客户则面临更为苛刻的贷款条件。

■ 观察

优惠取消难倒“真实购房人”

7折利率优惠取消，非投资购房人压力大增，投资客受影响较小

继中行明确取消7折房贷利率之后，工行日前也下发通知，首套房不再享受7折利率优惠。房贷利率优惠正在逐渐缩减甚至取消。在此次楼市宏观调控的大背景下，这一措施“抑制投机性需求”的指向十分明确。但一些业内人士担心，“打击面”是否会殃及刚性需求，甚至形成“投资投机需求”对“刚性需求”的“挤出效应”？

“7折贷款基本办不下来”

这两天，上海白领陈荻在外环附近的东苑佳佳花园看中了一套77平方米的房子，总价近140万元。尽管属于首次置业，但在申请贷款的时候，中介却告诉

他，工行、建行等银行都对7折利率关上了大门，一些小银行审核门槛也大大提高。

记者从工行上海分行了解到，该行已取消首套房按揭贷款利率7折优惠，若首付仅两成，贷款利率只能打到8.5折，首付三成及以上，贷款利率可打8折，其中资质信用比较好的优质客户，可以享受7.5折优惠。建设银行上海分行闵行支行一位工作人员告诉记者，首套房根据首付成数不同，贷款利率也不同：首付在20%-25%的，贷款利率打8.5折，首付在25%-30%，利率可打8折；首付三成以上可享受利率

可以享受7折利率”的询问，这位工作人员说：

来。”

事实上，招商银行、深圳发展银行、套房7折利率优惠，门槛提高至8.5

率甚至上浮10%。

“我以前知道第二套房贷款优惠已没有了，也受到牵连。”陈荻无奈地说。

上海知名个贷中介凯弈投资咨询管理有限公司副总经理赵炜说，重点与其说是“做规模”，不如说是“做利润”，背后，是整个银行信贷的明显紧缩。赵炜介绍，除逐步取消利率优惠外，另一个突出的表现是办贷周期拉长，以前从申请到放贷一般要

55-60天。3月下旬，还有银行面对符合条件的贷款申请表示“已没有额度”，只能等到4月份了。

7.5折。对于记者“首付四成以上听说“说是这样说，但基本上办不下兴业银行等商业银行今年初就取消了首对于第二套房贷款，更普遍执行基准利没想到现在连我这样的首次购房银行今年的缩减利率优惠正是基于此。这40天左右，现在则需要折；

第五篇：国际金融

第一章国际收支

第一节国际收支与国际收支平衡表

1，国际收支：指一定时期内一个经济体（通常指一个国家和地区）与世界其他经济体之间的各项经济交易的货币价值之和。

狭义：仅包含已实现外汇收支的交易，不包括未到期的债权债务。

广义：既包括贸易收支和非贸易收支，也包括资本的输出与输入，既包括已

实现外汇收支的交易，也包括尚未实现外汇收支的交易。

2，国际收支平衡表：指将国际收支按特定账户分类，根据一定的原则用会计方法编制出来的报表。

反映：1)一国与其他国家之间商品劳务和收入的交易

2）该国货币黄金特别提款权以及对其他国家债权债务的所有变化和其他变化

3）无偿转移支付，以及根据汇集处理的需要，怕你个哼前两项没有相互抵消的交易和变化的对应记录。

国际收支侧重动态本国对外货币的收付活动，国际收支平衡表侧重静态的角度强调这种货币收付活动的结果。

3，国际收支特征：1）国际收支是一个流量概念

2）国际收支所反映的内容是以货币记录的经济交易①交换②转移③移居④其他交易

3）国际收支记录的经济交易必须是本国居民与非居民之间发生的经济交易。划分居民与非居民的标准是居住地。

4）国际收支是一个事后概念。

第二节国际收支平衡表的编制

1，有借必有贷，借贷必相等：借方，经济体资产持有量增加1）反映进口实际资源的经常账户2）反映资产增加或负债减少的资本与金融账户

贷方，资产持有量的减少1）反映出口实际资源的经常账户2）反映资产减少负债增加的资本与金融账户。

2，凡是有利于国际收支顺差增加或逆差减少的资金来源增加或资金占用减少均记入贷方，凡是有利于国际收支逆差增加或顺差减少的资金来源减少均记入借方。